какие банки дают кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредиты под залог коммерческой недвижимости

Залоговое кредитование юридических и физических лиц — основное направление деятельности ряда российских банков. Лучшие и наиболее выгодные кредиты под залог коммерческой недвижимости подобраны на финансовом портале Brobank.ru.

Статьи о кредитах

Отзывы о кредитах

Хочу выразить искреннюю благодарность тинькофф банку за то, что они смогли выручить меня в очень тяжелой ситуации. Быстро и без проблем был одобрен и оформлен кредит, который я брала на лечение. Буквально вы меня спасли. Огромное спасибо!

Сколько не обращались за кредитом всегда отказ, хотя и документы в порядке и платить можем. Хваленый банк, не верьте, пенсионерам не дают. Одна треповня и реклама.

Впихивают своего кредитного доктора всем и вся. Ничего не поясняют толком, деньги что они дают в кредит даже на первом этапе никак невозможно ими воспользоваться, деньги остаются у них, а вы как лох ещё и несёте процент за сумму которую якобы банк выделил вам. Показать полностью

Не советую обслуживаться в банке ВТБ. Особенно держать больше 5000 руб на счетах. Потому как если мошенники доберутся до них и снимут, вы останетесь со своей проблемой один на один. Проверено на собственном опыте.

Подавала заявку на потребительский кредит на 10 лет, все рассчитали по телефону, вроде устроило. Поехала в банк, тащилась через всю Москву чтобы попасть в банк на улице Мытная 62. А там мне: мы не выдаем на 10 лет, только на 5 лет и сумма меньше. Это, говорят. Показать полностью

Давно себе хотела новую стиральную машинку купить, чтоб с функцией сушки была. Искала, выбирала, приценивалась. Но на покупку денег не хватало, поэтому кредит стал для меня палочкой-выручалочкой. Девочка из банка прямо в магазине оформила все бумажки, все быст. Показать полностью

На каких условиях выдается кредит

Коммерческая недвижимость — нежилой объект, предназначенный для ведения предпринимательской деятельности. Для объектов жилого фонда действуют отдельные программы, рассчитанные в основном на физических лиц. В части коммерческой недвижимости потенциальными заемщиками признаются юридические и физические лица, являющиеся собственниками помещений.

Отличие залогового кредитования заключается в передаче объекта недвижимости в залог кредитной организации на время действия соглашения. Объект залога в данном случае рассматривается в качестве основной гарантии исполнения заемщиком кредитных обязательств.

При этом залог никак не затрагивает права собственности заемщика. Последний по-прежнему пользуется всем объемом прав на недвижимое имущество, с незначительными ограничениями.

Что происходит с объектом после оформления залога

Законодательно залоговые правоотношения регулируются частью 1 *3 ГК РФ. При оформлении залогового кредита заемщик продолжает пользоваться коммерческим помещением. В документы на объект вносится соответствующая запись, указывающая на наличие обременения.

По части пользования и владения объектом банком не устанавливаются никакие ограничения. В плане распоряжения недвижимым имуществом собственник лишается возможности:

Все указанные ограничения снимаются по решению банка. В список могут входить дополнительные ограничения, установленные кредитным соглашением. При этом наложенное на объект обременение не должно противоречить действующему законодательству.

Требования к заемщику

Заемщиками выступают физические и юридические лица. При этом от юридического лица действует, как правило, генеральный директор, либо иное лицо, обладающее правом на коммерческий объект. Следовательно, так или иначе речь идет о кредитовании собственника нежилого помещения.

Для успешного оформления кредита необходимо соблюсти некоторые требования по кредитной программе. Из основных требований выделяются:

Требования к кредитной истории и постоянному доходу могут опускаться банком. В этом заключается преимущество залогового кредитования. Банк получает основную гарантию того, что в случае не исполнения заемщиком обязательств, не потерпит убытков.

Если заемщик не исполняет условия кредитного соглашения, банк взыскивает объект недвижимости. Далее следует его реализации на аукционе. Вырученные от реализации средства поступают на счет кредитной организации. В результате банк получает гарантированную прибыль.

По этой причине потенциальные заемщики не проверяются на платежеспособность. Главное, чтобы все было в порядке с правами собственности на объект и с самим объектом недвижимости.

Требования к объекту недвижимости

Ключевой предмет договора — объект коммерческой недвижимости, должен отвечать некоторым требованиям. Заинтересованность кредитной организации напрямую зависит от того, насколько будет ликвидным залоговый объект.

В понятие ликвидности включается ценность объекта на рынке коммерческой недвижимости. Банк должен быть уверен в том, что объект не осядет надолго в его пассивах, а наоборот, быстро продастся, и принесет ожидаемую прибыль.

Подобное возможно, если под требования банка подпадают технические характеристики объекта. Некоторые из основных моментов:

Помимо этого, объект должен быть действующим. Строение не должно находиться в залоге или под действием прочих обременений. Все эти моменты проверяются банками перед окончательным подписанием договора. Большое значение также имеет расположение объекта и его оценочная стоимость.

К примеру, в больших городах коммерческая недвижимость оценивается выше, чем в провинции. Более того, здесь недвижимость легче всего продавать. От этих показателей зависит не только решение банка, но и некоторые условия по кредитному соглашению: сумма, ставка, условия лояльности, и прочее.

Документы для оформления кредита под залог коммерческой недвижимости

Помимо документов в отношении себя самого, заемщик предоставляет в банк полный пакет документов на коммерческую недвижимость. Здесь предусматривается наличие всех бумаг на объект, указывающих на его законную постройку и на права собственности заемщика.

Чтобы кредитная организация одобрила выдачу залогового кредита, все вышеперечисленные требования должны быть соблюдены. В пакет документации включаются:

Список каждый банк устанавливает по своему усмотрению. Выше указаны документы, которые предоставляются заемщиком практически в каждом случае. По ним банк определяет принадлежность объекта заемщику и отсутствие обременений и ограничений в правах пользования объектом.

Как взять кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредит под залог коммерческой недвижимости можно оформить двумя способами: первый — оформление одноименного залогового кредита, и второй — получение в кредит наличных средств и передача объекта недвижимости банку в качестве обеспечения по собственному желанию.

Кардинальной разницы между этими вариантами нет. Дело в том, что не во всех банках есть соответствующий продукт, но практически каждая кредитная организация готова рассмотреть варианты выдачи средств под залог ликвидного коммерческого объекта недвижимости.

Для оформления кредита рекомендуется внимательно подходить к выбору кредитной организации. Важно помнить, что по такого рода кредитам речь, как правило, идет о больших суммах, поэтому наименование банка имеет важное значение. После выбора кредитной организации и изучения условий по продукту, необходимо проделать следующие действия:

В случае положительного решения клиент должен в назначенное время прибыть в банк с документами. Это второй этап рассмотрения заявки на кредит. На этой стадии будут проверены документы заемщика и данные на коммерческий объект. Если решение будет вновь положительным, банк проведет оценку объекта (обязательно), рассчитает сумму кредита (до 75-80% от оценочной стоимости) и выдаст деньги клиенту любым удобным для него способом.

В каком банке оформить кредит под залог коммерческой недвижимости

Крупнейшие банки стараются выдавать больше залоговых кредитов, так как они не предполагают для них больших кредитных рисков, но обещают хорошую прибыль. Поэтому подобных предложений всегда достаточно.

В этом заключается проблема выбора, с которой сталкивается каждый заемщик. Банки предлагают похожие на первый взгляд условия. Без исчерпывающей информации здесь обойтись будет сложно. Поэтому финансовый портал Бробанк.ру подобрал десять банков, в которых можно оформить выгодный кредит под залог коммерческой недвижимости.

Открытие Банк

Целая линейка залоговых кредитов доступна для заемщиков в данной кредитной организации. Хорошим преимуществом выступает то, что в Открытии можно оформить большую сумму под залог коммерческой недвижимости. При этом оценка объекта производится в течение нескольких дней.

МТС Банк

Быстрое рассмотрение заявки гарантируется каждому заемщику. Подавать заявки можно в круглосуточном режиме. Максимальная сумма кредита под залог может быть пересмотрена, если банк сильно заинтересуется коммерческим объектом. Сам объект должен находиться в регионе присутствия банка.

Ренессанс Кредит Банк

В направлении залогового кредитования этот банк начал работать относительно недавно. За короткий срок организация смогла наработать хорошую базу клиентов. Такой результат был достигнут благодаря тому, что банк максимально лояльно относится к своим потенциальным клиентам.

Тинькофф Банк

Оценка недвижимости производится по предоставленным клиентом документам. Банк работает только дистанционно. Специалист кредитной организации доставит документы в любую указанную клиентом точку города. Договор подписывается на месте, а одобренная сумма выдается клиенту на дебетовую карту.

Хоум Кредит Банк

Банк установил приоритет именно для дистанционного оформления заявки. Это одна из организаций, которые рассматривают онлайн-заявки практически моментально. При этом у Хоум Кредит Банк традиционно высокий процент положительных решений.

Газпромбанк

У банка в капитале имеется доля из государственного бюджета. Это позволяет кредитной организации работать с достаточно крупными суммами по залоговым кредитам. Также банк дает хорошие проценты от оценочной стоимости залогового имущества. Заявки на всех этапах рассматриваются быстро.

Промсвязьбанк

Кредитная организация вплотную занимается обслуживанием отечественного военно-промышленного комплекса. Работа в других направлениях при этом ведется как и прежде. Залоговые кредиты оформляются здесь заемщиками практически всех категорий.

Альфа-Банк

Стабильно входящий в двадцатку крупнейших, банк предлагает клиентам достаточно высокие суммы при относительно простых требованиях. Особое внимание здесь уделяется непосредственно самому объекту коммерческой недвижимости. Платежеспособность заемщика отводится на второй план.

Почта Банк

В этом банке есть вероятность получения кредита под залог коммерческой недвижимости практически без отказа. Кредитная организация самостоятельно заявляет об этом в описаниях своих программ. Процент отказов здесь минимальный, так как банк старается заключать сотрудничество с большим количеством клиентов.

Восточный Банк

Здесь имеется специальный продукт — кредит под залог недвижимости, под который подпадает и коммерческая недвижимость в том числе. Суммами банк оперирует вполне достаточными, чтобы ими можно было покрыть потребности даже крупного бизнеса.

Источник

Кредиты под залог недвижимости для ИП и юридических лиц

Отзывы о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Топ банков по кредитам для ИП и ООО под залог недвижимости

* Мы отобрали предложения банков с самыми выгодными условиями для получения кредита для бизнеса под залог недвижимости. Ставка рассчитывается индивидуально и зависит от суммы, а также срока кредитования

Что важно знать о кредитах для бизнеса под залог недвижимости

Более четкие характеристики закладываемой недвижимости нужно узнавать в банке-кредиторе.

Взять кредит для ИП и юридических лиц под залог недвижимости

Выдача кредитов под залог недвижимости для ИП и юридических лиц имеет следующие особенности:

Если стоимости недвижимости недостаточно для получения нужной суммы кредита, дополнительно можно оформить в залог транспорт, оборудование, спец. технику, товары в обороте.

Условия получения кредита для бизнеса

Кредит для бизнеса под залог недвижимости может быть выдан при выполнении следующих условий:

В отдельных банках есть требование о наличии расчетного счета у кредитора и оборотов по нему в течение 1–3 месяцев. Другие кредитные организации допускают выдачу при отсутствии счета у банке-кредиторе.

Необходимые документы

Чтобы взять кредит организации под залог недвижимости, клиент должен представить в банк пакет документов. Для юридических лиц и ИП он будет разным.

Для юридических лиц, расчетный счет которых открыт у кредитора:

Если расчетный счет открыт в другом банке, потребуются правоустанавливающие документы компании и документы, подтверждающие полномочия лиц, имеющий право заключать договора от имени ООО.

Кроме того, нужно подготовить документы на предлагаемую в залог недвижимость:

Источник

Кредит под залог недвижимости в Москве

На странице вы найдете все актуальные предложение банков на 09.11.2021. Подайте заявку сегодня на сумму от 15000 рублей и процентной ставкой от 5 % в городе Москве.

Найдено 84 предложения

Кредит под залог квартиры

Денежный кредит «Супер плюс»

Под залог недвижимости

Кредит под залог квартиры

Кредит «Личное подсобное хозяйство»

Кредит«Личное подсобное хозяйство»

Национальная Фабрика Ипотеки

Национальная Фабрика Ипотеки

Кредит на ремонт под залог недвижимости

Национальная Фабрика Ипотеки

Кредит для бизнеса под залог недвижимости

Национальная Фабрика Ипотеки

Легкий под залог квартиры

Кредит под залог имущества «Залоговый»

Кредит «Под поручительство»

Рефинансирование потребительских кредитов

Кредит «Под залог недвижимости»

Держателям «зарплатной» карты банка

Рефинансирование под залог недвижимости

Под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости

Кредит под залог недвижимости

Рефинансирование потребительских кредитов

Кредит под залог недвижимого имущества

Оформление кредита под залог недвижимости в Москве

Решить материальные затруднения удобнее с помощью займа. Кредит в банке под залог недвижимости можно получить на крупную сумму, длительный срок и с пониженной ставкой. Для финансового учреждения это гарантия того, что выданные средства будут возвращены. Ведь в случае неисполнения заемщиком своих обязательств, предмет залога выставляется на торги. Часть суммы идет на погашение ссуды, а остаток средств передается клиенту.

Под залог какой недвижимости проще получить потребительский кредит

Кредитные компании предпочитают иметь дело с имуществом повышенной ликвидности. Взять кредит в Москве под залог жилой недвижимости легко, так как в этой категории находятся квартиры и отдельные дома. Чтобы финансовая организация не отклонила сделку, имущество необходимо застраховать. Ветхие, аварийные, подготовленные к сносу, арестованные или фигурирующие в судебных разбирательствах объекты в обеспечение не примут. Также не получится заложить жилье, находящееся на этапе строительства.

Клиенту удобнее получить кредит под залог единоличной недвижимости, чем когда она находится в долевом владении. Конечно, оптимально, если долей является комната, а совладельцем — супруга или супруг. Так они могут считаться созаемщиками. В ином случае потребуется письменное согласие остальных собственников. Жилье не должно иметь обременения или долги по ЖКУ и быть единственным, которое имеется у клиента.

Можно ли заложить землю

Земельные участки принимаются в качестве обеспечения. Но взять кредит в банке под залог нежилой недвижимости сложнее. На рентабельность влияет предназначение надела: дача, садоводство или сельхозугодья. Из других параметров — имеются ли дороги, в том числе для проезда на машине. Заброшен участок или облагорожен. Застроена земля или нет. Наличие воды, газа, электричества. Удаление от центра города и т. д.

Если после оценки имущества, сумма выходит ниже ожидаемой – выдается от 50 до 70% стоимости – то можно обратиться к независимым экспертам.

Документы и требования к заемщику

Клиенту средства выдаются по паспорту. Также понадобятся заявление-анкета, копия трудовой книжки и подтверждение доходов.

В банке взять кредит под залог недвижимости может гражданин РФ. От него требуется возраст от 21 года, регистрация, наличие постоянной работы. Желательна хорошая кредитная история.

Чтобы подать заявку, непосредственно в организацию обращаться не нужно. Достаточно заполнить анкету на сайте и дождаться ответа менеджера. У него можно уточнить полный список документов и назначить дату заключения сделки.

Как получить деньги

После одобрения кредита под залог недвижимости, деньги перечисляются на моментальную карту. Банк предоставляет ее бесплатно. Наличные можно взять в кассе организации.

При погашении займа, нельзя пропускать даты платежей. Это может привести к потере финансовой репутации.

Источник

Кредит под залог коммерческой недвижимости

Кредитный калькулятор

Коммерческая недвижимость расширяет ваши возможности для кредитования. Оформите кредит под залог коммерческой недвижимости до 30 000 000 рублей в Совкомбанке — следуйте за своей целью без промедлений.

Как оформить

Оформить кредит под залог коммерческой недвижимости можно в любом отделении Совкомбанка в вашем городе или на сайте. Для этого нужно заполнить короткую предварительную заявку на получение кредита, указав:

Заявка будет рассмотрена в максимально короткое время, после чего вы получите уведомление на email или по телефону.

Условия

Для положительного ответа по заявке на заём под залог коммерческой недвижимости заёмщик должен соответствовать таким условиям:

С общими условиями кредитования в Совкомбанке можно ознакомиться в документе «Общие условия», доступном для скачивания в формате PDF на сайте.

Документы

Вот, что понадобится для оформления кредита:

В качестве залога принимаются апартаменты, нежилые помещения с отдельным входом, расположенные на цокольном этаже многоквартирного дома.

Погашение

Вносить платежи по кредиту можно:

Узнать больше об условиях оформления кредита можно у консультантов Совкомбанка по телефону или через форму обратной связи.

Как это работает

1. Заполните онлайн заявку

2. Дождитесь одобрения

Используете Госуслуги? Получите решение быстрее.

Выражаю согласие на обработку персональных данных и подтверждаю, что ознакомлен с Политикой обработки персональных данных

С выходом на пенсию жизнь только начинается!

Для оформления достаточно только паспорта!

Кредит наличными по 2 документам!

Серьезные суммы для тех, кто уверен в своих силах!

Машина вас выручит: получите деньги и оставайтесь за рулем! Залог – лишь индикатор серьезности ваших намерений.

Кредит, с которым действительно просто!

С деньгами и крышей над головой: от 200 000 до 30 000 000 рублей под залог недвижимого имущества.

«Кредит без справок и поручителей»

Легко и быстро оформить и получить деньги!

Для звонков по России (бесплатно)

Генеральная лицензия Банка России №963 от 5 декабря 2014 г.

Ставка без подключения услуги – зависит от суммы кредита и вида недвижимости:

Ставка при оформлении кредита на сумму кредита от 200 000 до 399 999,99 рублей – 21,65% годовых (с фин.защитой 18,9%);

Ставка при оформлении кредита на сумму кредита от 400 000 до 599 999,99 рублей – 17,65% годовых (с фин.защитой 14,9%);

Ставка при оформлении кредита под залог одной квартиры и суммы от 600 000 рублей – от 14,65% годовых (с фин.защитой 11,9%);

Ставка при оформлении кредита под залог иных объектов (несколько объектов) и суммы от 600 000 рублей – от 17,65% годовых (с фин.защитой 14,9%).

1) сумма кредита — нем менее 10% от стоимости имущества

2) наличие имущественного страхования недвижимого имущества.

ПАО «Совкомбанк». Генеральная лицензия ЦБ РФ №963. г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46. г. Москва, Краснопресненская наб., д.14, стр.1. На правах рекламы

Источник