заявка на бизнес кредит тинькофф
Заявка на бизнес кредит тинькофф
Экспресс-кредит для пополнения оборотных средств без залога — можно погасить досрочно в любой момент без штрафов
Получить
Подробнее
Кредитная линия на госконтракт
Индивидуальный график платежей для исполнения контракта по 44-ФЗ — возвращайте долг после получения оплаты
Плюс плата за пользование
Открыть
Подробнее
Оборотная кредитная линия под залог
Возобновляемая линия на срок до 10 лет: мы одобрили 15 млн, вы взяли 500 000, вернули их — ваш лимит снова 15 млн
Открыть
Подробнее
Инвестиционная кредитная линия под залог
Невозобновляемая линия на срок до пяти лет: используйте деньги в любой момент, платите только за использованную сумму
Открыть
Подробнее
Кредит для ИП на любые цели
Наличными или на расчетный счет, без залога и поручителей. Погасите кредит без просрочек — пересчитаем проценты по сниженной ставке
Кредит для ИП (с безопасной доставкой карты) от Тинькофф Банка
Расчёт кредита для бизнеса
До 4 месяцев обслуживания расчетного счета – бесплатно.
Деньги наличными или на счет. Деньги можно перечислить на личную карту Тинькофф и снимать в любом банкомате мира.
Дата обновления: 15.11.2021
Взять бизнес кредит Кредит для ИП (с безопасной доставкой карты) в банке Тинькофф Банк вы можете на выгодных условиях:
Ознакомиться со всеми основными требованиями и условиями по бизнес кредиту Кредит для ИП (с безопасной доставкой карты) банка Тинькофф Банк, а также оставить заявку на кредит онлайн можно на нашем сайте, и представители банка свяжутся с вами в ближайшее время.
Полный список кредитов для бизнеса вы найдете на странице все бизнес кредиты.
Кредиты для ИП и ООО Тинькофф Банк
Кредиты для бизнеса в Тинькофф Банке
На открытие и развитие бизнеса часто не хватает денег. Получить кредитные средства на выгодных условиях можно в Тинькофф Банке, предлагающем несколько программ кредитования для малого и среднего бизнеса.
В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке, преимущества, условия предоставления, процентные ставки, как оформить заявку.
Преимущества кредитования бизнеса в Тинькофф Банке
Тинькофф Банк предоставляет кредиты для бизнеса на очень выгодных условиях.
Основные преимущества:
Виды и условия кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке
Сегодня в Тинькофф Банке могут оформить кредит индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет и пластиковую карту банка. Доступно несколько кредитных программ на выбор.
Основные требования к заемщикам:
Банк Тинькофф выдает кредиты на развитие бизнеса только клиентам, имеющим открытый расчетный счет. Если у клиента нет р/с в этом банке, он может подать заявку на его открытие и сразу после активации расчетного счета оформить кредит по выбранной программе.
Увеличение оборотных средств
В Тинькофф Банке можно оформить кредит по программе «Увеличение оборотных средств» без залога и поручителей.
Условия программы:
Без снятия комиссии при досрочном погашении долга по кредитному договору.
Овердрафт
На закрытие кассового разрыва в банке Тинькофф можно оформить овердрафт.
Условия программы:
Первую неделю комиссия за пользование овердрафтом не взимается.
Кредит без залога
На развитие бизнеса и другие цели предприниматели могут оформить в банке Тинькофф кредит без залога по специальной программе.
Условия программы:
Оформление по минимальному комплекту документов без поручителей и залога. Деньги можно использовать для личных нужд и на развитие бизнеса. После оформления договора клиент может получить деньги наличными или на банковскую карту.
Кредит под залог недвижимости
Тинькофф Банк выдает кредиты под залог недвижимости по минимальному комплекту документов. На период действия кредитного договора залоговое имущество остается в собственности владельца, без переоформления недвижимости на банк.
Условия программы:
По условиям банка в качестве залога может выступать квартира в многоэтажном доме, находящаяся на территории РФ. Отсутствие обременений на залоговое имущество.
Как получить кредит для бизнеса в Тинькофф Банке
Получить кредит для бизнеса в банке Тинькофф легко и просто! Представителю бизнеса, имеющему открытый р/с, нужно подать заявку на получение кредитных средств, что можно сделать в режиме онлайн на официальном сайте финансового учреждения.
Поэтапно:
В течение дня заявка будет рассмотрена. Клиент получит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа деньги будут перечислены в тот же день на р/с или пластиковую карту.
Как получить кредит: инструкция для ИП
Пошаговый план действий и способы увеличить шансы получить кредит для бизнеса
Николай Максименко
Маркетолог направления кредитования в Тинькофф Бизнесе
Кредиты помогают предпринимателям развиваться: можно открыть еще один магазин, закупить материалы для производства или оплатить рекламу. Это способ быстрее расти, увеличивать обороты и больше зарабатывать. Если вы ИП и еще не брали бизнес-кредит, расскажем, как это сделать.
Чем кредит для ИП отличается от кредита для физлица
Предприниматель может взять потребительский кредит как физлицо или кредит для бизнеса как ИП.
Потребительский кредит банки дают физлицам. Обычно такие кредиты берут, чтобы закрыть личную потребность: поехать в отпуск, купить новый смартфон, сделать ремонт.
Чтобы получить потребительский кредит, надо доказать банку платежеспособность как физлица: показать ежемесячные доходы, подтвердить занятость — например, принести справку с работы или копию трудовой, иногда предоставить залог.
Кредиты для бизнеса банки дают компаниям и ИП. Такие кредиты берут, чтобы больше заработать: купить товары для перепродажи, открыть еще один магазин, вложиться в рекламу. Здесь банк оценивает платежеспособность бизнеса и смотрит на обороты и отчетность.
ИП отвечают по своим обязательствам не только имуществом бизнеса, но и личным. Например, если хозяин пекарни задолжал, в счет долга могут забрать не только оборудование пекарни, но и автомобиль ее владельца.
Кажется, что особой разницы для ИП нет, потребительский или бизнес-кредит. В любом случае ИП берет на себя полную ответственность за выплату долга. Но отличие все же есть.
Главное отличие потребительского и бизнес-кредита для ИП: обычно по бизнес-кредиту можно получить большую сумму, чем по потребительскому, потому что обороты бизнеса больше, чем личный доход человека.
Кредиты до 15 000 000 ₽ от 8,9% годовых
Пошаговый план получения кредита для ИП
Алгоритм получения кредита для ИП очень простой, от подачи заявки на кредит до получения денег может пройти от пары часов до нескольких дней. Представим процесс на схеме, а дальше подробно разберем каждый шаг.
Шаг 1. Определиться с целями и видом кредита
Обычно бизнесу деньги нужны, чтобы вложить их в оборот, инвестировать в основные средства или закрыть кассовый разрыв. Для каждой цели есть свой кредит.
Кредит для пополнения оборотного капитала берут, чтобы вложить деньги в бизнес и заработать на них в ближайшее время. Например, закупить популярные модели телефонов и быстро распродать, вложиться в рекламу или взяться за крупный проект и заработать на нем.
Такие кредиты банки так и называют — оборотными. Как правило, их дают на короткий срок. Максимальная сумма кредита зависит от текущих оборотов бизнеса.
Кредит для пополнения основного капитала поможет обеспечить бизнесу прибыль в будущем. Например, пекарня открывает еще одну точку и берет кредит, чтобы закупить туда оборудование.
Такие кредиты называют инвестиционными. По ним можно получить большую сумму на долгий срок и под небольшой процент. Для таких кредитов часто нужен залог — например, подойдет квартира или офис.
Кредит, чтобы закрыть кассовый разрыв. Например, когда бизнес нормально развивается, но временно не хватает денег. Они появятся завтра или через неделю, а расплатиться за аренду или уплатить налоги нужно сейчас.
Кредит для закрытия кассовых разрывов называется овердрафтом. С ним можно уйти в минус по счету, а когда деньги от покупателей придут, долг закроется автоматически. Овердрафт похож на дополнительный кошелек: если на расчетном счете достаточно денег на расходы бизнеса, воспользоваться овердрафтом нельзя. Он начинает работать только тогда, когда денег на счете нет или не хватает.
Обычно овердрафт выдают на короткий срок — до двух месяцев. Воспользоваться им можно в том банке, где у бизнеса открыт расчетный счет.
Шаг 2. Выбрать банк
Когда определились с целями и видом кредита, рекомендуем изучить предложения банков и сравнить условия. Для этого можно обзвонить популярные банки или зайти к ним на сайты.
Чаще всего лучшие условия кредитования предложит банк, где у предпринимателя открыт счет, и решение примет быстрее. Поэтому лучше сначала изучить предложения в своем банке.
Шаг 3. Подать заявку на кредит
Подать заявку можно сразу в несколько банков. В некоторых нужно будет прийти в офис. В других можно сэкономить время и оставить заявку дистанционно: по телефону, на сайте или через приложение.
Шаг 4. Рассказать о своем бизнесе
После этого нужно будет подробнее рассказать о своем бизнесе. Например, Тинькофф дает доступ к личному кабинету, где ИП может внести данные и загрузить нужные документы.
У каждого банка свои требования к заемщику. Чаще всего нужно подтвердить личность, регистрацию ИП и платежеспособность.
Подтвердить регистрацию ИП. В некоторых банках просят копию ИНН, ОГРН или выписку из ЕГРИП, а иногда все это сразу. Например, в Тинькофф это не нужно, потому что сотрудники банка сами проверяют информацию об ИП в открытых источниках — на сайте налоговой и в других.
Подтвердить платежеспособность. Чаще всего банки просят показать обороты бизнеса и декларацию за прошлый год, если она есть.
Если ИП берет кредит в банке, где у него расчетный счет, предоставлять выписку не нужно: банк и так видит обороты по счету. Но если у предпринимателя несколько счетов, лучше предоставить выписки по всем ним. Это повысит шансы на получение займа на более выгодных условиях.
Если у ИП нет счета в банке, куда он обратился за кредитом, — выписка по счету обязательно понадобится для получения предварительного решения.
Шаг 5. Получить ответ банка
Ответа может быть три: банк готов дать кредит, банк просит дополнительные документы, банк пока не готов одобрить кредит.
Банк готов дать кредит. Это предварительное одобрение. Дальше процесс зависит от того, есть ли у ИП расчетный счет в этом банке:
Банк запрашивает дополнительные документы. В некоторых случаях выписки недостаточно, и банк запрашивает у ИП дополнительные документы — например, книгу учета доходов и расходов.
Банк не готов дать кредит. Иногда бывает, что банк сейчас не готов кредитовать предпринимателя. Но это не значит, что кредит в этом банке никогда не дадут. Можно повысить шансы на получение кредита, а потом опять подать заявку.
Как ИП повысить шансы на получение кредита
Банки хотят снизить риск того, что предприниматель не вернет долг. Чтобы увеличить шансы на кредит, нужно показать надежность вашего бизнеса.
Тинькофф рекомендует такие способы:
Можно воспользоваться одним из этих способов или всеми сразу.
Я зарегистрировал ИП неделю назад, банк даст кредит?
Каждый банк сам решает, кредитовать новичков в бизнесе или нет. Чаще всего банки не хотят рисковать и дают бизнес-кредиты тем, кто уже успел некоторое время поработать и может предоставить информацию о действующем бизнесе. Например, чтобы получить кредит для бизнеса в Тинькофф, ИП должен быть зарегистрирован не менее трех месяцев назад.
Если деньги нужны на старте бизнеса, лучше подать заявку на потребительский кредит. Вероятность одобрения будет больше, особенно если предложить залог. К примеру, в Тинькофф в качестве залога для потребительских кредитов подходит машина или квартира.
«Тинькофф» предлагает новые кредиты для малого и среднего бизнеса
«Тинькофф Бизнес», сервис группы «Тинькофф» по обслуживанию юридических лиц, расширяет линейку кредитных продуктов для малого и среднего бизнеса: индивидуальные предприниматели и компании теперь могут оформить оборотную и инвестиционную кредитную линию под залог жилой недвижимости в сумме до 15 млн рублей с процентной ставкой от 14% годовых. Об этом сообщается на сайте Тинькофф Банка.
Как поясняется, оборотная кредитная линия работает по аналогии с кредитной картой: деньги можно брать частями под актуальные задачи бизнеса, а использованную сумму погашать в срок до шести месяцев. После возврата задействованной части кредита клиенту будет снова доступен первоначальный лимит.
Оборотная кредитная линия может быть оформлена на срок до десяти лет. «Она будет выгодна для бизнеса, который сталкивается с сезонным ростом спроса и периодически нуждается в дополнительных деньгах для закупок. Или, например, оборотная линия будет актуальной для оптовых и производственных компаний, которые запланировали экспансию в регионы и ожидают новых контрактов и закупок», — объясняют в Тинькофф Банке.
Инвестиционная кредитная линия оформляется на срок до пяти лет в сумме до 15 млн рублей. В рамках этой линии кредитные средства можно брать из банка и возвращать в полном или частичном объеме, но общий лимит при погашении использованных сумм возобновляться не будет.
«Инвестиционная кредитная линия подойдет компаниям при инвестировании в долгосрочные проекты развития бизнеса, например в открытие новых торговых точек или закупку оборудования для изготовления новых продуктов. Этой кредитной линией также можно воспользоваться при выкупе доли бизнеса у партнеров», — комментируют в банке.
Оборотная и инвестиционная кредитные линии доступны как для ИП, так и для юрлиц под залог жилой недвижимости. При оформлении кредита недвижимость остается у владельца. Банк самостоятельно уплачивает пошлину и регистрирует залог в Росреестре. Все заявки на кредиты в Тинькофф Банке рассматриваются удаленно. Для оформления залога нужны только паспорта и СНИЛС владельцев недвижимости. Для подписания документов по кредитной линии и осмотра квартиры представитель банка приедет в удобное для клиента время.
Оформить заявку на кредитную линию могут компании как со счетом в Тинькофф Банке, так и без него. Лицам и организациям, которые не являются клиентами «Тинькофф», необходимо представить выписку со счета в банке, где они обслуживаются, или другие документы, подтверждающие доходы компании. Если заявка на кредит будет одобрена, клиенту будет открыт расчетный счет в Тинькофф Банке. Кредитные средства будут храниться в виде доступного лимита на счете кредитной линии. Клиент сможет сам перевести их на расчетный счет или напрямую осуществлять платежи со счета кредитной линии.