Что такое стекинг

Что такое стекинг в криптовалюте: как работает алгоритм и сколько можно заработать?

Криптовалютные активы нужно использовать грамотно. Стратегия «держать, пока не подрастет», которую используют холдеры, максимально проста и надежна, но она не гарантирует обязательного прироста капитала в долгосрочной перспективе. У владельцев крипты сейчас есть более перспективные стратегии, и одна из них – стейкинг. Возможность такого заработка есть на децентрализованной платформе Narfex.

Выясним, что такое стейкинг, как это работает, и какие возможности для заработка предлагает держателям криптовалюты DeFi-сервис Narfex. В статье – только экспертная информация для практического применения.

В мире криптовалют наблюдается бум DeFi и токенов, выпущенных независимыми платформами. Не последнюю роль в развитии нового поколения криптоактивов играет стейкинг – способ добычи крипты, принципиально отличный от майнинга. Свидетельством спроса на стейкинг выступает общее количество активов, размещенных на платформах DeFi. В долларах США этот показатель превышает 30 млрд.

Говоря простыми словами, стейкинг – это пассивный заработок на хранении криптовалютных активов. В этом процессе применяется алгоритм PoS (Proof-of-Stake), то есть доказательство доли владения. Это один из способов защиты блокчейна от стороннего вмешательства и недостоверности размещаемой информации.

Работает такой алгоритм максимально просто:

Участники сети обеспечивают работоспособность блокчейна, не прикладывая к этому никаких усилий и не тратя на это время. Так что заработок здесь действительно пассивный без всяких подвохов. Чем крупнее сумма, которую хранит на счете пользователь, тем больше блоков он генерирует и тем выше его доходы.

Стейкинг становится популярным способом заработка не только для частных инвесторов, но и для институциональных. Крупнейшие игроки рынка – такие, как Graph Blockchain, вкладывают в этот способ заработка сотни тысяч долларов.

Есть несколько видов стейкинга, но главный принцип универсален – на счету пользователя должна быть заблокирована определенная сумма и чем она выше, тем выше доход владельца.

В мире тысячи различных проектов и токенов с алгоритмом PoS – какой из них выбрать для стейкинга, решайте сами, взвесив все за и против.

Стейкинг стал полноценной альтернативой для тех, кто желает зарабатывает на крипте, но не имеет возможности или не хочет использовать для этого вычислительные мощности своей техники.

Перечислим ключевые различия между стейкингом и майнингом:

Рассмотрим перспективы заработка на стейкинге на примере платформы Narfex. Этот децентрализованный сервис представляет собой полноценную экосистему, в которую входят различные продукты. Здесь есть обменник, в котором можно поменять фиат на крипту, DEX-биржа с полным набором инструментов для профессиональных трейдеров, собственный токен NRFX. Последний и используется для стейкинга.

Заработок на сервисе Narfex можно назвать автостейкингом – как только пользователь приобретает токены NRFX, он становится участником процесса. Смарт-контракты на платформе действуют таким образом, что с каждой комиссии за транзакции определенный процент автоматически отчисляется владельцам токенов. NRFX уже сейчас торгуются на DEX-биржах, при этом — не важно, на какой именно бирже вы купили токен, отчисления получают все холдеры.

Преимущества стейкинга на DeFi-платформе Narfex:

У держателей токенов есть и другие возможности для заработка. Например, они могут предоставлять пул ликвидности для других пользователей платформы и получать за это дополнительное вознаграждение.

Стейкинг – альтернативный способ добычи криптовалюты, использующий механизм Proof-of-Stake. Пользователю не нужно задействовать специальное оборудование и вычислительные мощности своего компьютера. Он просто хранит токена на кошельке и тем самым способствует работоспособности блокчейна.

На платформе Narfex используется автостейкинг – после покупки токенов владельцы автоматически включаются в процесс и получают вознаграждение за удержание средств на кошельке.

Источник

Стекинг: Плюсы и Минусы Proof of Stake (PoS), как Инструмента Пассивного Дохода

Коротко о главном

Все криптовалютные активы можно поделить на 2 типа исходя из их принципа работы: Proof of Work (PoW) и Proof of Stake (PoS).

1. Использование PoS монет, которые были предварительно намайнены, а далее проданы во время IPO;

2. Использование PoW и PoS гибридов;

3. Использование PoW в качестве метода распределения (до определенного момента).

Давайте более детально познакомимся с системой Proof of Stake (PoS)

Вместо направления энергоресурсов пользователей на обработку транзакций, в случае PoS операторы узлов транзакции используют свои монеты в качестве страховки. Пользователи использующие свои активы для Стекинга получают вознаграждение в качестве новых монет за все успешно произведенные транзакции.

Проще не бывает! Храните монеты в кошельке с доступом к интернету в режиме 24/7 и получайте вознаграждение за это.

Сам процесс стекинга очень похож на принцип банковских вкладов, где вознаграждение зависит от срока действия депозита. Но, в отличии от депозитов в фактическом банке, Стекинг монет никоим образом не может привести к отрицательному проценту или каким-либо дополнительным комиссиям и сборам.

Для чего используют Proof of Stake (PoS)?

Выберите подходящий актив, храните его в кошельке с непрерывным доступом к интернету в режиме 24/7, обязательно убедитесь что монета поддерживает принцип PoS. Самым большим и практически единственным недостатком этой системы является необходимость подключения кошелька к сети интернет.

Выгоден ли Стекинг в качестве единственного способа заработка?

Конечно, концепция получения вознаграждений лишь за хранение криптовалюты выглядит достаточно привлекательной, но, к сожалению, значительной прибыли ждать не стоит. В большинстве случаев вознаграждения за холд меньше, чем обычные вознаграждения за блоки, выпущенные сетью.

Также стоит отметить, что «бонус» распределяется среди всех монетодержателей. Например, если у пользователя X есть 1% всех выпущенных монет, то он имеет право на 1% вознаграждения, полученного при обнаружении нового блока. Это очень грубое описание, но оно показывает общий принцип алгоритма PoS.

Основные преимущества использования:

Главное отличие от PoW в формировании блока которое происходит случайным образом. В случае PoW майнеры используют дорогостоящее оборудование, которое выбирает единственное истинное число (nonce), чтобы найти новый блок. И чем мощнее хэшрейт устройства, тем выше вознаграждение майнера.

Стекинг можно полноправно считать удобным и менее затратным способом заработка на криптовалюте, чем майнинг через PoW. Стекинг также известен высоким уровнем безопасности, учитывая 51% уязвимости к атакам в связи с тем, что участники сети должны конкурировать друг с другом и поддерживать определенный уровень монет в кошельках.

Наиболее популярные монеты для Стекинга:

Если верить слухам, то одна из самых известных в мире криптовалют Ethereum (ETH) вскоре тоже перейдет на PoS. У монеты уникальный алгоритм поиска консенсуса среди всех криптовалют. Изначально сеть Ethereum начала функционировать через классический Proof-of-Work, постепенно переходя к Proof-of-Stake через серию хардфорков.

Не забывайте о высокой волатильности рынка криптовалют и регулярно следите за сравнительной таблицей монет.

Использование криптовалют не влечет за собой в себе значительных рисков, в случае если пользователь защищает свой кошелек и аккаунт должным образом. Наибольший риск связан с волатильностью цен, которая может навредить вашему кошельку, в случае если импульс иссякает.

Многие криптовалюты устанавливают ограничения на количество монет в кошельке. В этом случае пользователи объединяются в «пулы» с последующим разделением дохода, что создает дополнительные сложности трейдерам.

Весьма высок риск централизации, когда основная часть активов находится в руках крупных игроков. Подобная ситуация наиболее вероятна для “молодых” криптовалют, которые торгуются по относительно низкой цене.

В связи с тем, что пользователи стремятся как можно дольше хранить монеты на своих счетах с целью максимизирования возможной прибыли, существует очень высокий риск уменьшения оборота криптовалюты в целом.

А для пользователей, которые полагаются на сторонние сервисы, всегда актуален фактор доверия. Не секрет, что когда речь заходит о доверии к незнакомцам в интернете, риск всегда гораздо выше нежели в случае самостоятельной работы.

Несколько важных моментов которым стоит уделить внимание при выборе крипто-платформы:

Ранее мы провели анализ наиболее популярных криптовалютных платформ в 2019 году и остановились на Криптовалютной Бирже EXMO, в качестве примера которому можно доверять.

О ЕХМО: Платформа основана в 2013 году в Лондоне, на данный момент есть представительства в Киеве, Москве, Стамбуле и Лондоне. Биржа EXMO считается # 1 в Восточной Европе и является одной из крупнейших в мире бирж по объему и ликвидности. На платформе зарегистрировано более 1,6 млн пользователей, 50 000 активных трейдеров, и около 315 000 ежедневных посетителей. ЕХМО предоставляет более 160 торговых пар. Большим преимуществом является наличие 6 фиатных валют (RUB, PLN, UAH,TRY, USD, EUR,) на платформе. Среднедневной объем торгов составляет 20–30 млн долларов.

Безопасность: У биржи хорошая репутация касательно безопасности и работоспособности. EXMO никогда не была взломана и исключала из листинга всего 2 монеты.

Инструкция по установке 2FA на EXMO.

Криптовалютная мудрость гласит: чем больше внимания вы уделили защите своего аккаунта, тем крепче вы будете спать

Источник

Что такое стекинг и чем он отличается от майнинга

Что такое стекинг

Стекинг — это способ пассивного заработка, при котором пользователи хранят монеты на алгоритме Proof of Stake (PoS) и обеспечивают работоспособность блокчейна. Это дает им право получать прибыль. Такая возможность доступна только криптовалютам, которые работают на PoS, например, EOS, Tezos, TRON и Cosmos. В будущем на алгоритм PoS планирует перейти крупнейший по капитализации альткоин Ethereum.

Стекинг полностью заменяет майнинг и делает возможным добычу новых блоков без использования больших вычислительных мощностей. Смысл стекинга заключается в обеспечении всех операций на блокчейне и поддержке работы сети. За это держатели цифровых монет получают вознаграждение. Чем больше токенов у держателя, тем больше вероятность, что он станет создателем нового блока.

Чем стекинг отличается от майнинга

Майнинг — это процесс, обеспечивающий работоспособность блокчейнов, работающих на алгоритме Proof of Work (PoW). На этом алгоритме работает первая криптовалюта — биткоин. С помощью вычислительных мощностей майнеры поддерживают работу сети и выполнение транзакций в ней, а за это получают вознаграждение. Если майнинг можно назвать соревнованием вычислительных мощностей, то стекинг — это соревнование владельцев монет определенного блокчейна, считает Максим Крупышев, СЕО криптоплатежной системы Coinspaid.

По его словам, главное отличие стекинга от майнинга заключается в том, что для стекинга не требуется больших вычислительных мощностей, покупки видеокарт или ASIC-майнеров. Соответственно, стекинг — более экологичный и энергоэффективный способ создания новой цепочки блоков в блокчейне, отметил Крупышев. Еще одним преимуществом стекинга он считает тот факт, что владельцу криптовалюты не обязательно обладать техническими навыками, необходимыми для запуска и поддержания работоспособности вычислительной машины.

«Майнинг требует большей включенности в процесс, надо постоянно держать руку на пульсе. В случае стекинга процесс упрощен и открыт для большего числа участников блокчейн-сообщества, порог входа в стекинг ниже, чем порог входа в майнинг», — добавил СЕО Coinspaid.

Риски в стекинге

В целом, стекинг выглядит менее рисковым способом инвестирования, поскольку не надо покупать физическое оборудование, но пока по стекингу нет адекватной информации — как он работает, какие риски и какой доход приносит, пояснил руководитель дата-центра Six Nines Сергей Трошин. Он утверждает, что в стекинг никто не планирует «кидаться с головой» пока тот не приносит сверхприбыль. Как в майнинге есть риск вложения в оборудование, которое может стать неликвидным, так и в стекинге есть риск изменения стоимости удерживаемой монеты, добавил Трошин.

Как начать и выбрать монету для стекинга

Чтобы начать заниматься стекингом, нужно иметь свободные средства для покупки монет и возможность на длительное время заморозить их на специальном депозитном смарт-контракте, объяснил Максим Крупышев. Нужно понимать, что вложения могут потребоваться довольно существенные, подчеркнул руководитель финтех компании Exantech Денис Восквицов. По его словам, для стекинга DASH нужно 1000 монет ($225,3 тыс., по данным Coingecko на 1 апреля). Поэтому Денис Восквицов советует выбирать криптовалюты для стекинга исходя из бюджета.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Источник

В последнее время институциональные и розничные инвесторы обратили свое внимание на такой способ получения криптовалюты, как стейкинг. Например, весной 2021 года крупная компания Graph Blockchain из Канады инвестировала в криптовалюту Cardano триста тысяч долларов. На основе этого вложения, инвестор будет получать дополнительную прибыль с помощью стейкинга.

По заявлениям многих экспертов в области цифровых активов, стейкинг – наиболее рациональный и экономичный метод получения криптовалюты. В этой статье мы рассмотрим, как он работает, какие существует преимущества и риски, а также выясним, почему долгое удерживание криптовалют на счету негативно скажется на прибыли инвестора.

Стейкинг заключается в том, что инвестор хранит монеты на алгоритме РоF (Proof of Stake), что означает «доказательство доли владения». Это позволяет поддерживать работоспособность всей системы Blockchain, защищать от взлома и публикации фэйковой информации. Это обеспечивает стейкер и получает за это процент. Заниматься этим могут только обладатели криптовалют, работающих на данном алгоритме – например, ВТСа, Tezos, TRON и Cosmos.

Стейкинг является заменителем майнинга, он позволяет пользователям получать криптовалюту, не прибегая к сложным математическим вычислениям. Смысл такой деятельности заключается в поддержании работы блокчейна и протекающих внутри него процессов. За стимулирование работоспособности сети система выдает вознаграждение. Чем больше объем цифрового актива у стейкера, тем больше шансов получить новый блок – т.е. криптовалюту.

Говоря о способах получения криптовалюты, нельзя не упомянуть майнинг. Он основан на сложных математических вычислениях с помощью мощнейших компьютеров. Это инструмент активного заработка, основанный на алгоритме РоW (Proof of Work). Мощность вычислительной техники на майнинговых фермах поддерживает работоспособность системы блокчейн и правильное выполнение всех транзакций. В свою очередь, майнер за это получает криптовалюту. Эксперты этой отрасли говорят, что майнинг это конкуренция вычислительной техники, а стейкинг – состязание держателей цифровых активов.

Стекинг полностью противоположен майнингу. Для того, чтобы заниматься им, не требуется особое оборудование и большие затраты электроэнергии, это пассивный доход за счет хранения криптовалюты.

Главный принцип работы стейкинга универсален для всех его видов – определенное количество криптовалюты лежит на счету пользователя, за что тот получает пассивный доход. Уровень прибыли определяется объемом капитала. Также механизм работы может дополняться другими условиями, которые зависят от вида стейкинга. Например, некоторые системы предусматривают выплаты только валидаторам. Тогда, стейкеры иногда объединяют активы, создавая пулы и становясь валидаторами, и оформляют общий контракт, а прибыль разделяется между участниками пула кратно размеру вклада.

Рассмотрим, какие виды стекинга существуют и какие бывают дополнительные условия держания цифрового актива.

Работая с таким видом стейкинга, пользователь указывает конкретный срок, на который он удерживает цифровой актив. Длительность этого периода изменить нельзя.

Главным преимуществом этого вида является высокая процентная ставка. Обычно при заключении контракта оговаривается конкретная сумма, которую получит стейкер по истечению указанного срока за удержание криптовалюты. Обычно этот способ выбирают пользователи, заинтересованные в максимально высокой прибыли.

В данном случае, контракт не предусматривает конкретного срока держания монет. Пользователь по своему желанию может в любой момент расторгнуть его и забрать криптовалюту. Процент начисляется до момента, пока стейкер не переведет средства на другой кошелек или не выставит на бирже ордер о продаже токенов.

Обычно первые перечисления за держание цифрового актива производятся уже через 24 часа после заключения бессрочного контракта о стейкинге. Это происходит не каждый день. Обычно выплаты происходят раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подойдет пользователям, неготовым к долгосрочным соглашениям об удержании криптовалют и желающим иметь постоянный доступ к своему капиталу.

Децентрализованные системы распространены в сфере цифровых активов, с их помощью хранят, переводят, кредитуют и обменивают криптовалюту. Главное преимущество заключается в том, что никто не имеет прямого доступа к финансам – все операции выполняются по заранее установленным алгоритмам автоматически.

Децентрализованный стейкинг основан на том, что определенные лица и организации могут брать в кредит средства с вашего кошелька, а система будет обеспечивать реализацию всех условий кредитования автоматически. По сути, механизм напоминает обычный банковский вклад.

Децентрализованный стейкинг имеет несколько преимуществ:

1. Быстрая прибыль. Средства начисляются каждые сутки, поэтому вы легко и быстро получите свой процент за держание актива.

2. Высокая прибыль. Порог входа в децентрализованный стейкинг ниже, чем в другие подвиды этого способа заработка. При этом, прибыльность выше до 10 раз. Иногда доход превышает и 100% в год. Ключевое значение имеет выбранная монета и срок ее держания.

3. Гарантированные выплаты. На надежных платформах выплата процентов гарантирована и потеря средств невозможна.

Главная функция сервисов, осуществляющих децентрализованный стейкинг, это грамотный контроль исполнения сделок. Хотя, эксперты рекомендуют проверять условия каждого контракта – в нем могут присутствовать уязвимости, способные поставить под риск ваш капитал. Чтобы ликвидировать пробелы в контракте, обратитесь в техническую поддержку сайта.

Первоначально, вам потребуется накопить или купить некоторое количество токенов, которые будут выполнять роль «свободных» средств. То есть в случае их потери инвестор не понесет значимых убытков. Все свои средства инвестировать в стейкинг не следует.

Также заранее подготовьтесь к блокировке актива на некоторый период. Заострите внимание на условиях стейкинга на разных платформах. Удобно, когда процент начисляется сразу по нескольким токенам. Так вы обезопасите себя от потерь при снижении цены актива: если один токен потеряет в цене, а другой вырастет – вы существенно снизите или ликвидируете совсем свои потери.

При выборе актива, отдайте предпочтение тем, что имеют меньшую волатильность и больший объем торгов. Волатильность показывает устойчивость цены и риски, а объем торгов отражает общую востребованность криптовалюты. Перераспределять свой инвестиционный портфель лучше каждые три месяца: за этот время изменчивый и динамичный рынок цифровых активов может полностью поменяться, и чтобы ваши позиции на рынки не падали, нужно отслеживать текущие тенденции и новинки.

Все токены генерируются за разный период времени и имеют разные условия стейкинга. Рассмотрим, какими они бывают и насколько они выгодны.

Этот цифровой актив является наиболее выгодным для стейкинга. Одним из преимуществ является высокая скорость транзакций. Кроме того, он обеспечен валютой в отличие от биткоина, чем и представляет особую ценность для простого человека. Иначе говоря, ВТСа это вполне реальные деньги, которые можно перевести в валюту. ВТСа – это своеобразный тип биткоина, который имеет денежное подкрепление. Его цена обычно не падает ниже стоимость биткоина.

Получить ВТСа можно посредством стейкинга. Криптовалюта генерируется каждые две минуты и делится в соотношении 1 к 99. Стейкер получает 0,01 ВТСа. Для этого необходим десктопный кошелек и минимум 1 ВТСа на нём. Вознаграждение распределяется в зависимости от размера капитала, выраженного в ВТСа на счете.

В настоящий момент, это развивающийся перспективный проект. Транзакции здесь довольно дешевые и быстрые, процент прибыли составляет в среднем от 7 до 20 процентов годовых.

Появился ещё в 2014 году и за это время приобрел свой круг любителей. В приложении присутствуют смарт-контракты, обеспечивающие работу сервисов для децентрализованного стейкинга. Держатели актива проводят голосования и подают идеи для дальнейшего развития проекта. Процент прибыли составляет в среднем от 3 до 11 процентов годовых.

Эта криптовалюта поддерживает алгоритм dPos. Стейкинг возможен как на биржах, так и с децентрализованного кошелька. Прибыль составляет 3-12% годовых.

Как и было сказано выше, майнинг и стейкинг – это два независимых самодостаточных метода получения криптовалюты. Разберемся, какие ещё различия они имеют.

*Форки – это своеобразные клоны оригинальных криптовалют. Их создают сами пользователи для добавления новых функций и изменения характеристик для более эффективной работы. Поскольку система рассчитана только на оригинальные криптовалюты и их технические параметры, форки ослабляют работу системы, создают различные помехи и снижают скорость транзакций.

Сейчас майнинг стал популярен во всем мире. Поскольку в добычу монет вовлекается все большее количество людей, система усложняет алгоритм получения новых блоков. На простом стационарном ПК уже невозможно провести все необходимые операции, требуется особенно мощная вычислительная техника. Сейчас активно создается специальное оборудование, а майнеры объединяются в команды для совместного решения сложных математических алгоритмов и совмещения вычислительных мощностей. Кроме того, майнинг требует постоянного включения в процесс добычи монет. Система постоянно обновляется, и блок получает лишь тот майнер, который выполнил за текущий срок определенное вычисление.

Стейкинг не предъявляет требований к техническому обеспечению и постоянной вовлеченности в работу. Этим может заниматься и один инвестор на любом устройстве в удобное время. Все, что ему требуется – приобрести криптовалюту и удерживать ее на своем счете, не перепродавая на биржах или любым другим способом. Для входа в эту отрасль не нужен большой капитал – объем вложений каждый определяет сам, подбирая максимально выгодную криптовалюту. Важно отметить, что существуют и достаточно недорогие монеты, поэтому на их стейкинге смогут зарабатывать люди и с небольшим капиталом.

Главным риском при стейкинге остается потеря в цене цифрового актива. Чем сильнее будет снижаться курс монеты, тем меньшую сумму будет составлять проценты, указанные в контракте. Особенно остро это ощущается при заключении контракта на фиксированный срок. Заметив резкое снижение в цене, пользователь не сможет продать актив.

Поэтому, эксперты рекомендуют для стейкинга выбирать криптовалюту с наименьшим коэффициентом волатильности. Желательно выбирать не динамичные, а стабильно растущие в стоимости активы.

Обращайте внимание и на уровень защищенности системы. Перед заключением контракта на платформе, ознакомьтесь с отзывами или посоветуйтесь с опытными представителями отрасли. Помните, что восстановить аккаунт здесь куда сложнее, чем в привычных социальных сетях. Поработайте над безопасностью своего профиля, следите за надежностью персональных данных.

Обратите внимание, что если валидатор просит отправить средства напрямую, то это способ овладеть вашим активом. Следите, чтобы доступ к нему не получили мошенники и игнорируйте подобные просьбы.

Источник

Стейкинг на биржах и через провайдеров: виды, выбор платформы и актива для вложений, и как рассчитать прибыль

Не тайна, что можно хранить криптовалюту и получать за это процент. Практически, как депозит в банке. Но какие виды стейкинга вообще существуют? Чем отличаются условия площадок, которые предлагают стейкинг? Как рассчитать, какая биржа предлагает более выгодные условия? А с какой — проще взаимодействовать? И какие активы можно считать наиболее перспективными? Итак, давайте максимально тщательно проработаем все эти вопросы.

В качестве пролога:

В любой сфере человеческой жизни важна психологическая грамотность. Если мы говорим о трейдинге криптовалютами, о рынке максимально волатильном, то она необходима тем более. Как высказывался Эл Вайс, рынок торговли даже в меньшей степени зависит от фундаментальных факторов, чем от психологии.

Контролируйте себя! Данная статья — не рекомендация к торговле, а обзор возможностей, которые сегодня предлагает криптовалютный рынок.

Стейкинг — это не только о вашей выгоде, но наверное даже в первую очередь — о проектах. С его помощью достигается консенсус, необходимый для обеспечения безопасности сети. Также подтверждается достоверность каждой новой транзакции, записываемой в блокчейн проекта.

Это технический staking coins. Вникать в него не обязательно, если передаешь право управления своими активами в проекте третьей стороне: например, криптовалютной бирже как стейкинг-провайдеру, пулу валидаторов или кошельку.

Также существует стейкинг на биржах, который является альтернативным техническому. Для него не нужно вникать в смарт-контракты, разбираться в доходности пулов. Единственное требование — приобрести и предоставить на депонирование криптоактивы криптовалютной бирже. Такую практику сегодня предоставляет ряд платформ. Ниже я подробно опишу, как это работает.

Любой вид стейкинга для криптоинвестора — пассивный метод дохода, его задача — приумножать активы.

С технической точки зрения процесс стейкинга для блокчейна остается практически одинаковым. Почему практически — поясняю ниже.

На действия валидатора (это корректное название для приходящего на ум «стейкера») при самостоятельном стейкинге влияет вид консенсуса, благодаря которому достигается безопасность сети конкретного проекта и проверяются блоки. А именно PoS, LPoS или DPoS.

Чтобы понять, как именно это работает, начать стоит с PoW, хотя он здесь не применим.

PoW — алгоритм доказательства выполнения работ. Он также носит общеизвестное название Proof of Work. В блокчейне с помощью PoW осуществляется генерация новых блоков, где каждый блок — это решенная математическая задача. Вознаграждение за решение такой задачи и соответственно создание блока, — непосредственно криптовалюта. Ее добывают майнеры, обеспечивая эмиссию активов.

Аналогично этому консенсусу, но с меньшими энергозатратами, работает Proof of Stake (PoS). Здесь правильность транзакций подтверждают валидаторы. Валидатором может быть человек или группа людей. Они принимают решение, какой блок — правильный, какой — нет. Чем большее количество монет заложено валидатором, тем больший вес будет иметь его голос в процессе доказательства ставки. За блокировку своих активов и предоставление услуг блокчейну валидаторы получают вознаграждение в виде новых монет из сети.

В PoS для того, чтобы стать узлом сети (валидатором), условной нодой, нужно держать на кошельке определенное количество монет. Это условие вариативно (зависит от блокчейна), но как правило оно широко распространено. Также в PoS-блокчейны заложен инфляционный механизм. Выплата валидаторам либо участникам сети осуществляется за счет этой инфляции.

В некоторых проектах действует консенсус DPoS, где у валидатора должны быть токены, а его задача — голосовать за блок-продюсеров, или же — узлы. Добавляют блоки продюсеры из топ-21. Все остальные находятся в режиме «stand by». Вознаграждения условно получают до 70 места. Наивысшие награды уходят тем, что входят в упомянутый выше топ. Как и в PoS, выплаты здесь также обеспечиваются за счет инфляции. Ее размер всегда точен — это 1% в год, заложенные в IOS. Один IOS равен одному голосу. Чем больше монет проголосовало за блок-продюсера, тем большее вознаграждение он получает. Здесь вступает в дело функция «vote buying» — за то, что валидатор проголосовал за блок-продюсера, блок-продюсер получает больше вознаграждений, и им же, как правило, делится с валидатором. Можно проголосовать условно за 30 блок-продюсеров, но также можно делегировать свой голос условному узлу — человеку либо людям — которые будут голосовать за валидатора (это уже модификация с LPoS, о нем ниже). Дальше выстраивается схема: я отдаю свои голоса какому-то прокси. Этот прокси голосует за блок-продюсеров. Те, в свою очередь, осуществляют им за это начисления, а прокси начисляется мне.

Что касается LPoS, здесь пользователь на оговоренный срок отдает в пользование проверенным узлам свои средства.

Можно доверить разбираться с консенсусами, инфляцией, блокчейном третьей стороне. А именно стейкинг-провайдерам, которыми иногда выступают и криптовалютные биржи, staking pool (стейкинг пулу), кошельку или DeFi-стейкингу.

В данном случае биржи выигрывают по ряду показателей. Сеть любого проекта требует, чтобы валидация была стабильной и безопасной. В блокчейне это зачастую обеспечивается путем снижения доли тех валидаторов, которые допускают нечестные действия. Биржа, взаимодействуя со своими юзерами, представляет блокчейну проекта априори стабильную и надежную валидацию. Здесь понятно, что речь о честности, репутации и мощностях.

Для успешной работы узла валидатора агент должен быть привержен выбранному блокчейну и иметь безопасную и постоянно доступную инфраструктуру, что также качественно выделяет криптобиржи в данном разрезе.

Вместе с тем, технический стейкинг, пусть даже через надежное третье лицо, — это рискованно. Почему? Стоимость актива, на котором вы осуществляете стейкинг, может падать. А поскольку награда валидаторам — плавающая, можно уйти в минус.

Как более надежная в плане прибыли альтернатива — стейкинг активов на криптобирже. По функционалу ее можно обозначить как «депонирование». По моему мнению, если речь об активном трейдере, который хочет максимально просто, но вместе с тем и выгодно пассивно наращивать активы, подходит именно криптобиржа.

Как уже говорила в начале статьи, помимо самостоятельного стейкинга, есть по функциям схожий с депозитом в банке. Он — наиболее распространенный на биржах и альтернативный техническому, поскольку не требует прямого взаимодействия криптоинвестора с депозитным смарт-контрактами, предполагает только хранение средств на кошельке платформы.

Криптовалютные биржи стараются предлагать максимум разнообразные и выгодные предложения для стейкинга. В топе сегодня целый ряд бирж, в том числе Kucoin, WhiteBIT, Binance, Kraken, Coinbase и т. д.

Как правило, staking coin на биржах носит название «фиксированный стейкинг» (Binance), SMART стейкинг (WhiteBIT), или просто «стейкинг» (Kraken и другие биржи).

На некоторых площадках, для примера возьму упомянутые Кракен, Бинанс, Кукоин, предлагаются «гибкий стейкинг / депозиты с плавающей ставкой». По-сути, это и есть технический стейкинг. Здесь — плавающий срок депонирования средств (возможен даже день). Также для расчета дохода указывается годовой процент (в случае с Kraken, например), что не очень удобно. Заработок в таком случае — несущественный (от 1% до максимум 20% в год), потому что подвязан, что важно знать, на динамике ценообразования по активу или действиях пулов. Тем более он будет незначительным, если вывести свои средства обратно на кошелек через неделю или месяц. На Binance в целом он доступен только на 7 дней. Это уже своего рода трейдинг, не нужно путать со стейкингом.

Например, WhiteBIT располагает 26 криптовалютами, Binance — тоже довольно широкий выбор, но мастодонты криптомира — USDT, BTC — у них как раз на гибком стейкинге. Это видно после регистрации и авторизации на бирже, без авторизации доступа к этой информации нет.

Уточню, что по каждому активу — свои дополнительные условия. Так, например, на WhiteBIT — пять планов по биткоину (от 10 до 180 дней), на Binance (биткоина под фиксированный стейкинг, как я упоминала, нет) большинство планов могут быть в трех вариациях (30, 60, 90 дней, на несколько — по 15 дней и один — на неделю).

Теперь давайте рассчитаем, сколько можно заработать на фиксированном стейкинг плане. Расчет будет зависеть от того, какой процент прописан в нем — фиксированный годовой или фиксированный на конкретный срок. На примере SMART стейкинг планов WhiteBIT и фиксированного стейкинга Binance. Не на правах рекламы.

Возможность стейкинга Bitcoin встречается на криптовалютных биржах довольно редко, плюс условия, которые предлагают площадки по биткоину, далеко не всегда выгодные. Я выбрала оптимальную по фиксированным ставкам — WhiteBIT. На других площадках стейкинга биткоина я вообще не нашла, если найдете, где — кидайте в комментариях.

Как рассчитать: будет зависеть от срока и максимально возможной суммы для депонирования. При ставке 0,005 BTC (минимальная на WhiteBIT) на 30 дней удержания и при процентном начислении в размере 1,75% на этот срок, сверхприбыль составит 0.0000875 BTC. Рассчитать это очень легко: ставка трейдера умножается на предложенный процент.

Максимум можно депонировать 30 биткоинов на полгода со ставкой в 13%. Итого при подсчете за 6 месяцев сверху 30 биткоинов можно заработать еще 3,9 BTC.

Например, по этому активу Binance предлагает три фиксированных плана — на 30, 60, 90 дней. Минимальная ставка — 1 DASH, максимальная — 500 DASH. Здесь указывается не процент начислений за 30 дней, а годовой. Он составляет 7,39%. Не очень удобно для расчетов, но мы его сделаем, конечно.

Как это рассчитать: за год — 7,39%, делим на 365 дней. Получаем процент в день — 0,020246575. Эту цифру умножаем на 30 дней. На выходе за 10 DASH в 30-дневный срок получаем + 0.06074 DASH.

Если необходимо застейкать меньшую сумму, например, 0,5 DASH, можно обратиться к WhiteBIT для примера. Здесь в плане указывается конкретно процент за 30 дней депонирования — 0,5%, что, на мой взгляд, более удобно для расчетов.

Как посчитать, сколько будет на выходе: за месяц биржа начисляет сверху суммы депонирования +0,5%, умножаем на вашу ставку — 0,5 DASH. Получаем за месяц + 0.0025 DASH помимо застейканных.

Считать и еще раз считать. Сравнивать условия: за год, за день, за месяц. На разные активы могут быть совершенно разные ставки. Они регулируются непосредственно финансовыми аналитиками каждой конкретной биржи.

Как вариант, вычислить, какой процент начисляется за день по активу на двух биржах. Так, если брать для примера вышеупомянутые, для Binance, как я рассчитала выше, по DASH начисляется 0,000202466% в день от вашей же ставки. Для WhiteBIT: делим 30 дней на 1,75% (предложенный процент) и в день получаем по 0,058333333% от вашей ставки сверху. Выходит, на WhiteBIT более выгодно стейкать DASH на месяц.

Чтобы выбрать монету для стейкинга, необходимо учесть доходность проекта в проекции за все время.

Если мы говорим о самостоятельном техническом стейкинге, то также стоит обратить внимание на его функциональность и анонсированные изменения в его блокчейн, будет, или нет, заблокирован стейк валидатора.

Третий пункт — определить, как с технической стороны поддерживать свою инфраструктурную собственность для участия в торгах. Как правило, если этот параметр не соблюдается должным образом, на валидатора могут быть наложены штрафные санкции.

Эта задача может оказаться сложной для тех, кто не обладает достаточными техническими знаниями, что делает более привлекательным как раз таки SMART или фиксированный стейкинг на криптовалютной бирже.

Как пишут Bitcoin Suisse, еще в июле наиболее крупными активами для стейкинга по рыночной капитализации были Tezos, EOS, Algorand и ATOM (Cosmos). Но вместе с появлением новых PoS-проектов, этот список уже сегодня значительно расширился.

На перспективу, уверены эксперты, стоит обратить внимание на Ethereum 2.0, актив которого, вероятно, станет крупнейшей криптовалютой, доступной для стейкинга.

Что делать, чтобы осуществлять технический стейкинг самостоятельно?

Для стейкинга потребуется оборудование, аналогичное тому, что необходимо для майнинга. Например, видеокарты Geforce или ASIC-майнеры. Далее нужно запустить узел, осуществить синхронизацию с блокчейном проекта и завести на свой счет достаточное количество монет, чтобы стать влиятельным валидатором. В том числе нужно заложить какое-то количество монет на гарантийное обеспечение. Именно из-за этих сложностей так популярен сегодня стейкинг через провайдеров (которые выполняют все технические действия за пользователя), и еще больше — фиксированный стейкинг, для которого нужно просто хранить купленные активы на кошельке биржи.

Применяется ли PoS в чистом виде?

Как правило, в чистом виде PoS редко применяется, а используется в модификации с другими консенсусами. Следовательно, требования к депозиту и гарантийному обеспечению могут варьироваться.

Источник

Стекинг, или стейкинг, – это некая альтернатива традиционному майнингу. Пользователи получают вознаграждение, но при этом могут себе позволить не покупать дорогое оборудование. Процент дохода может быть разным – все зависит от выбранной монеты и срока ее удержания.

Что такое стейкинг

Под стекингом нужно понимать получение пассивного заработка за счет простого хранения криптомонет. В таком процессе используется алгоритм Proof of Stake (PoS) – доказательство доли владения. PoS является одним из методов защиты блокчейна от вмешательства и недостоверности размещаемых данных.

Когда пользователи выбирают блокчейн с таким алгоритмом и хранят на своих кошельках монеты, им начисляется вознаграждение. Это стимулирует участников системы вовлекаться в процесс стейкинга и обеспечивать тем самым работоспособность блокчейна.

При использовании алгоритма PoS действует следующий принцип: чем более крупную сумму хранит пользователь, тем больше блоков он сможет сгенерировать.

Доказательство доли владения (PoS), которое делает доступным стекинг, применяется в работе следующих криптовалют:

Важное преимущество стейкинга заключается в том, что он является полноценной заменой майнинга. Пользователи могут зарабатывать деньги на криптовалюте, не используя специализированного оборудования.

Отличие стекинга от майнинга

Традиционный майнинг — это процесс поддержки работы сети, основанный на использовании алгоритма Proof of Work (PoW). Участники этого процесса называются майнерами. Они генерируют блоки, которые необходимы для хранения информации о счетах и транзакциях. Для того чтобы добыть новый блок, пользователю нужно произвести определенные вычисления и найти секретную комбинацию символов.

Для добычи блоков необходимо приобрести и удерживать токены.

Для добычи блоков нужно мощное оборудование.

Не требует никаких дополнительных затрат.

Требует высоких энергозатрат и вреден для окружающей среды.

Крупные держатели могут иметь высокое влияние на голосованиях по развитию сети.

Чтобы взломать сеть, необходимо провести атаку 51%, что очень дорого.

Нужно только уметь покупать и переводить криптовалюту.

Чтобы зарабатывать нужно иметь высокую осведомленность в технологиях.

Нет необходимости в форках.

Форки приводят к ослаблению сети и расколам сообщества.

Сейчас обычные компьютеры уже не могут поддерживать нужный уровень вычислительной мощности для получения блоков сети bitcoin. Пользователям приходится вкладывать средства в покупку дорогостоящего оборудования, разработанного специально для майнинга. Один из примеров подходящей техники – специализированные интегральные схемы (ASIC).

Блокчейны, работающие на основе алгоритма Proof of Stake (PoS), избавляют участников сети от подобных сложностей. Все, что нужно для получения пассивного дохода, – это держать монеты на своем кошельке (либо на специальной платформе) и не использовать их.

Количество активов на счету можно накапливать, повышая тем самым шансы на добычу блока. Такой процесс не требует подключения мощного оборудования, что делает порог входа в стейкинг намного ниже, чем в майнинг. Плюс некоторые монеты стоят недорого, и зарабатывать на их хранении могут люди с небольшим капиталом.

Однако существуют проекты, в которых для стейкинга нужно иметь на счету достаточно крупную сумму. И в некоторых случаях эта сумма может превышать стоимость оборудования для майнинга. Соответственно и порог входа в таком случае выше.

Виды стейкинга

По своему принципу работы стейкинг напоминает банковский вклад – пользователь переводит деньги на счет, не трогает их, и они приносят ему пассивный доход. Чем больше на счету денег, тем выше уровень прибыли.

Помимо этой базовой схемы работы, в стекинге отдельных блокчейнов могут быть свои условия.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

При таком подходе от пользователя требуется заранее указать, на какой период он размещает активы на счету. Владелец токенов имеет возможность выбрать удобный срок, но потом он не должен будет его изменять. Например, если был установлен квартал, то раньше забрать монеты не получится.

При таком виде стейкинга пользователи получают фиксированную плату. У подобных контрактов процентная ставка обычно выше, поэтому данный вариант выбирают те, кто в итоге хочет получить больше денег.

Бессрочный стекинг (Flexible Staking)

При таком размещении монет не указывается конечная дата периода их держания. Пользователь может прекратить участие в процессе валидации, когда посчитает нужным. Проценты будут начисляться до тех пор, пока участник сети не выведет свои токены (или не откроет ордер на их продажу).

В большинстве случаев вознаграждение начинает приходить уже через сутки с момента открытия бессрочного контракта. Но выплаты не производятся каждый день. Наиболее распространенный вариант – раз в месяц.

Бессрочный стейкинг подходит тем, кто не любит надолго замораживать свои цифровые средства и привык к гибкому управлению активами. Монеты, размещенные на таком кошельке, приносят пассивный доход, и забрать их можно в любой момент.

DeFi-стейкинг

Под DeFi нужно понимать децентрализованные финансы. Это различные сервисы, работающие на основе блокчейна. Они могут содержать в себе функции кредитования, страхования, прогнозирования и т.д.

В основе работы DeFi-проектов лежит использование умных контрактов. Они хороши тем, что обеспечивают автоматическое исполнение сделок с соблюдением заранее установленных условий их проведения.

DeFi-стекинг от обычного отличается тем, что в процессе участвуют третьи лица. Например, это могут быть организации или отдельные пользователи, которые берут монеты у владельца под процент. То есть кредитуются.

Система устроена так, чтобы точно и грамотно контролировать исполнение сделок. Но в любом случае рекомендуется проверять уровень эффективности отдельного смарт-контракта. Теоретически в нем могут быть уязвимости.

DeFi-стекинг привлекает пользователей по нескольким причинам:

Быстрое снятие средств. В течение суток можно сразу забрать свои проценты, которые начисляются каждый день. Ждать выплаты месяц не придется.

Более высокая доходность. Проценты в DeFi-стейкинге выше, а порог входа ниже. При работе с обычными блокчейнами, использующими PoS, сложно заработать более 10% в год. Выбирая DeFi, пользователь может рассчитывать на доходность в 100% годовых и выше. Все зависит от выбранной монеты и срока.

Стейкинг продолжает оставаться популярным видом заработка, поскольку он обеспечивает хороший уровень прибыли и не сопряжен с высокими рисками.

Если говорить о доходности в целом, то итоговый показатель определяется выбором монеты, сроком ее размещения и видом стейкинга. У разных пользователей проценты могут сильно отличаться. Но в любом случае держатели монет получат свое вознаграждение. Здесь все более стабильно в сравнении с майнингом.

В некоторых проектах вознаграждение получают только пользователи, которые были выбраны в качестве валидаторов. Но для этого в любом случае необходимо иметь на счету крупную сумму.

Иногда пользователи идут альтернативным путем – объединяют свои крипторесурсы в один пул. Это позволяет им стать валидаторами, даже не имея достаточной суммы на счету. В таком случае полученное вознаграждение делится в соответствии с долями.

Риски стейкинга

При таком виде заработка основным риском считается возможное падение цены криптоактива. Чем ниже будет курс монеты, тем меньшую сумму (в фиате) составят 10%, 25% или 100% вознаграждения.

По этой причине нужно выбирать монеты с низким уровнем волатильности. Лучший вариант – актив, демонстрирующий пусть не динамичный, но стабильный рост. Криптовалюта с высоким уровнем волатильности может стать проблемой, особенно при фиксированном стейкинге. В случае сильной просадки пользователь не сможет продать ее, увидев начало падения цены.

Также стоит учитывать риск потери аккаунта в онлайн-сервисе или на криптовалютной бирже. Поэтому все пароли и логины необходимо хранить предельно надежно.

Важно! Если валидатор просит отправить средства ему напрямую, это явный признак мошенничества. Такие просьбы нужно игнорировать.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Для начала нужно накопить или приобрести токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба. Использовать для стейкинга ощутимый запас денег не нужно.

Также необходимо заранее планировать блокировку криптовалюты на определенное время. При этом стоит обращать внимание на условия стекинга у разных сервисов. Лучше, если общий доход будет формироваться за счет выплат по нескольким токенам. Так пользователь снизит риски – одна монета просядет, котировки другой пойдут вверх.

Выбирать монету нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH. Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Кроме того, специалисты рекомендуют перераспределять свой портфель не реже чем раз в 3 месяца.

Как работает стейкинг на платформе Binance

Принцип получения награды на бирже Бинанс стандартный. Пользователю нужно разместить монеты на специализированной платформе. За это он будет получать проценты пассивного дохода.

На Binance есть 2 доступных вида стейкинга:

При фиксированном стейкинге пользователю нужно выбрать монету, срок блокировки ее на счету и нажать на кнопку «Добавить активы». Уровень доходности отображается зелеными цифрами возле каждого токена.

После добавления активов система блокирует указанную сумму, и на время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно. У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты.

Binance DeFi-стейкинг – это возможность для обычных пользователей принимать участие в децентрализованных проектах с высоким порогом входа. Даже в случае падения рынка компания гарантирует своим клиентам своевременные выплаты.

Биржа объединяет средства, предоставленные клиентами, и действует от их имени. Итоговая прибыль распределяется в соответствии с размерами вкладов.

Интерфейс здесь такой же, как и в фиксированном стейкинге. Принять участие в DeFi-проекте можно в один клик. После нажатия кнопки «Добавить активы» появляется окно с подробной информацией о выбранном токене.

«Добавление токена в DeFi-стейкинг»

Важное преимущество DeFi-стейкинга от Бинанс заключается в том, что проекты отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователи изначально избавлены от необходимости тщательно анализировать многочисленные предложения. Но базовую аналитику проводить нужно в любом случае, поскольку компания Binance не несет ответственности за убытки.

Источник

Стейкинг: как работает + выбор площадки

Содержание

Стейкинг — альтернативный майнингу и более экологичный способ добычи криптомонет. Пользователь получает вознаграждение в цифровой валюте за поддержку работы сети, но в отличие от майнинга не покупает дорогостоящее оборудование и не несет расходы за электроэнергию. Достаточно просто держать монеты на кошельке.

Чтобы понять, что такое стейкинг и чем он отличается от майнинга, нужно немного углубиться в историю вопроса. Первые биткоины добывали на обычных процессорах – сложность математических вычислений для формирования нового звена в блокчейне была невысока. С использованием видеокарт и специальных процессоров ASIC сложность вычислений возросла в тысячи раз, увеличилось и потребление энергии. Возникла потребность в более экологичных и простых способах добычи криптовалюты.

Биткоин и другие монеты работают на алгоритме PoW, который требует вычисления сложных математических задач и соответствующих ресурсов для этого. Алгоритм стейкинга PoS действует по иному принципу. Математических задач здесь нет, а новые блоки добавляются за счет доказательства владения монетами сети. Скорость транзакций повышается, как и масштабируемость сети, снижаются комиссии за транзакции. Процесс добычи крипты с помощью такого алгоритма назвали стейкингом.

Доходы здесь напрямую зависят от количества монет на криптокошельке участника. Чем больше крипты на кошельке пользователя, тем больше у него шансов на подтверждение нового блока и получение вознаграждения.

Принципиальные отличия стейкинга от майнинга наглядно покажет таблица:

Виды стейкинга

Хранить крипту и получать за это процент аналогично созданию вклада в банке. Но все банковские учреждения предлагают почти одинаковые условия по депозитам.

А вот проценты дохода сильно отличаются от платформы к платформе. Кроме того, стейкинг классифицируется по типу вклада.

— По месту хранения средств

Механизмы стейкинга различаются в зависимости от площадки. Каждую из них мы рассмотрим в следующем разделе, а пока — общие моменты:

— По типу вклада

Как я уже писал, стейкинг подобен банковскому вкладу. Соответственно, для него можно назначить срок хранения криптовалюты по одному из следующих принципов:

Где можно заниматься стейкингом

В соответствии с видами стейкинга заняться им можно на биржах, криптокошельках (серверах) или специальных платформах (как правило, это децентрализованные проекты).

1. Биржи

Возможность стейкинга предоставляют почти все площадки из топа. С помощью этого инструмента трейдеры повышают доходность активов и диверсифицируют свои средства — то есть вкладывают их в разные криптовалюты для повышения безопасности вклада.

Чтобы стать участником процесса, необходимо зачислить на биржевой кошелек криптовалюту или фиатные средства (для конвертации в коины по биржевому курсу), выбрать раздел стейкинга, определить срок замораживания средств. Далее остается только следить за ростом своих активов.

Binance

Обратите внимание, что процентная ставка годовой доходности — величина плавающая и может меняться в зависимости от ситуации на рынке, капитализации проекта (общего объема вложенных средств) и других объективных параметров.

Для биржевого стейкинга рекомендую использовать следующие пллощадки:

2. Криптокошельки

Хранилища криптовалют — многофункциональные и мультивалютные экосистемы, которые предоставляют владельцам возможность для дополнительного заработка.

Для подключения к стейкингу нужно купить или создать криптокошелек, приобрести крипту, выбрать опцию стейкинга в функционале и заблокировать определенное количество средств, указав срок замораживания. Вот в каких кошельках доступна эта опция:

По теме:

3. Платформы для стейкинга

Специальные площадки для стейкинга в основном представляют собой децентрализованные платформы, которые работают в автоматическом режиме. Они управляются смарт-контрактами — такие сделки нельзя отменить или заблокировать. Для участия в стейкинге нужно пройти процедуру регистрации, завести кошелек на платформе и пополнить его.

Многие DeFi-проекты предлагают стейкинг собственного токена. Вы приобретаете валюту платформы и тем самым поддерживаете ее работоспособность и обеспечиваете ликвидность для других участников сети. Выгода зависит только от успеха самого проекта:

Советы по стейкингу

Как видите, доходность от стейкинга варьируется в самых широких пределах. К примеру, монета Tezos (XTZ) показывала в прошлом году доходность до 10,5%. При этом курс ее вырос на рынке более чем вдвое.

Как выбрать криптовалюту

Важнейший критерий выбора монеты — процентная ставка. Она показывает уровень доходности стейкинга и зависит от совокупности факторов:

Однако процентная ставка — это не единственный показатель, на который стоит обращать внимание. Значение имеет такие критерии, как:

Как выбрать площадку

Выбор платформы не менее важен, чем показатели доходности по конкретному токену. Придерживайтесь базовых рекомендаций:

Как защитить активы

Одна из главных ошибок начинающего инвестора — выбор только одного инструмента для вложений. Чтобы стейкинг приносил стабильный доход в долгосрочной перспективе, сохраняйте на площадке несколько перспективных активов (токенов).

Диверсификация защищает капитал от инфляции — если один проект окажется провальным, ситуацию исправят другие монеты. Оптимальное количество криптовалют — 5-10 видов. Также желательно использовать и разные площадки. К примеру, если Вы занимаетесь биржевым стейкингом, пусть это будет несколько бирж из топа.

Особое внимание стоит уделить безопасности. Для работы с криптой рекомендуется использовать отдельную электронную почту и даже номер телефона. Дополнительную защиту на биржевых и других ресурсах обеспечивает двухфакторная идентификация, чтобы Вы могли подтвердить, что именно Вы — хозяин аккаунта.

Откажитесь от использования простых паролей. Надежно храните seed-фразы от кошельков — лучше разделить их на две части и спрятать в разных местах. И помните, что если Вы потеряете seed-фразу, доступ к некастодиальным холодным кошелькам будет утрачен навсегда.

Коротко о главном

Стейкинг — способ заработка на криптомонетах, который не предполагает покупки оборудования и не требует от пользователя глубоких знаний в сфере блокчейна. Этот инвестиционный инструмент напоминает банковский депозит — Вам необходимо выбрать перспективные токены и надежную площадку (кошелек), где будете держать активы.

Волатильность криптовалютного рынка вносит свои коррективы в показатели прибыли от стейкинга. Высокая процентная ставка — не самый главный параметр, на который необходимо ориентироваться.

Текущий курс криптовалюты показывает рыночную стоимость токена — если более месяца он снижается, нет смысла стейкать такую валюту. Постоянно растущая капитализация (общий объем валюты) говорит о высоком спросе на токен.

Выбирайте биржи (Binance, Huobi, KuCoin) для стейкинга, если предпочитаете краткосрочные вложения с возможностью в любой момент поменять один актив для стейкинга на другой. Хранение на кошельках Ledger, Trust Wallet или Atomic Wallet — вариант для долгосрочных вкладов (положил и забыл). DeFi-платформы Stake Capital, MyCointainer и Narfex — для тех, кто готов как к взлетам до 100% дохода, так и к падениям, вызванным потерей интереса пользователей к проекту.

Нашли ошибку в тексте? Выделите фрагмент и нажмите ctrl+enter

Источник

Что такое стекинг в криптовалюте и как застейкать токены на Binance

С быстрым развитием криптовалютного мира все больше людей постоянно ищут способы заработать деньги. Некоторые становятся внутридневными трейдерами, другие занимаются майнингом, третьи торгуют NFT-токенами и играют в игры play-to-earn.

Все вышеперечисленное требует определенных навыков и может принести пользу только тем, кто достаточно хорошо разбирается в новых технологиях.

Но как насчет обычного пользователя, который недавно начал осваивать цифровой мир и хочет попытаться получить прибыль как можно проще и безопаснее?

В этой статье рассмотрим один из популярных методов под названием «стекинг». Практически любой, владеющий цифровыми активами, может иметь дополнительный источник дохода.

Что означает фраза «стейкать токены», которую так часто можно услышать от опытных участников рынка? Давайте разбираться.

Что такое стекинг в криптовалюте простыми словами

Staking (в переводе — «ставка») похож на внесение денег в банк на депозит: инвестор блокирует свои средства на 3 месяца (например), а взамен получает определенный банком процент в качестве поощрения.

То же самое происходит в криптовалюте:

Участник соглашается заблокировать свои токены в протоколе конкретной сети на определенный период времени (для возможности подтверждения транзакций в блоках). Взамен он получает вознаграждение в виде дополнительных монет.

Поскольку концепция криптовалютного стекинга нова, не все блокчейны ее поддерживают. В настоящее время эта функция доступна только для активов, работающих на алгоритме Proof-of-Stake (PoS).

Суть этого алгоритма заключается в следующем:

В криптовалютах PoS шанс добавить новый блок в цепочку и получить за это вознаграждение пропорционален количеству токенов, которые участник (называемый валидатором) блокирует для этой цели. Кроме этого, могут учитываться и другие показатели — например, возраст ставки.

Поскольку шанс выиграть следующий блок для проверки (и получить вознаграждение) напрямую зависит от количества монет в кошельке пользователя, может быть выгодно объединение в пулы.

В этом случае участники делят прибыль пропорционально инвестированной доле. Такой способ удобен для начинающих валидаторов с небольшим количеством криптоактивов, особенно если минимальная ставка в этом блокчейне достаточно высока.

Пулы для стейкинга есть как у известных бирж, таких как Binance или Kraken, так и у самостоятельных децентрализованных проектов.

Для обычных пользователей процесс стекинга упрощен:

На криптовалютной бирже это сделать еще проще. Нужно перейти на страницу ставок, указать сумму и нажать кнопку «Отправить».

Потенциальная сумма дохода, которую вы можете получить, напрямую зависит от размера и величины срока вашей ставки.

Отличие стекинга от майнинга

Основное различие между этими процессами — базовый механизм консенсуса блокчейна, используемый для проверки транзакций.

Майнинг используется для Proof-of-Work (PoW), а стекинг — для Proof-of-Stake (PoS).

Кроме этого, есть и другие различия:

Майнеры решают сложные математические головоломки, добавляя затем готовый блок в цепочку. Для этого требуется специальное оборудование, которое потребляет много энергии. Благодаря большой вычислительной мощности, у майнера более высокий шанс решить блок и получить вознаграждение.

Стейкеры же участвуют в проверке новых блоков, блокируя свои активы в смарт-контракте. Им не требуется дополнительное мощное вычислительное оборудование, поэтому этот процесс считается намного более экологичным.

Преимущества и риски

Возможность получить вознаграждение только за хранение криптовалюты выглядит привлекательным предложением. Но не стоит рассчитывать на значительную прибыль.

Цель Proof-of-Stake — быть наиболее эффективным способом поддержания валидации общедоступной цепочки блоков, а не максимизировать вознаграждение за конкретный вариант использования (Виталик Бутерин).

Как и любой другой метод заработка, у криптовалютного стекинга есть преимущества и недостатки. Вы должны их изучить, прежде чем принимать решение о том, стоит ли вам принимать в нем участие.

Преимущества:

Риски:

Принимая во внимание все изложенные факты, стекинг является хорошим вариантом дополнительного дохода для людей, инвестирующих в криптовалюты.

ТОП-10 лучших криптовалют для стекинга

Поскольку рынок меняется ежедневно, рекомендовать конкретную монету довольно сложно. В любом случае вам придется провести собственное исследование.

Один из ресурсов, который поможет вам сделать ваш выбор — stakingrewards.com. Он отслеживает более 200 монет, доступных для ставок.

Помните, что при выборе криптовалюты для стекинга вам необходимо сделать ее фундаментальный и технический анализ. Чтобы не купить токены в тот момент, когда их цена достигла своего пика.

Вот несколько самых популярных активов по размеру годовой ставки вознаграждения (по данным stakingrewards.com):

Ставки на стейблкоины (цифровые активы, предназначенные для имитации курса фиатных валют, таких как доллар или евро) — отличный способ получать пассивный доход, избегая волатильности рынка. Процент вознаграждения здесь немного ниже, но риск потерь также минимальный.

Вот некоторые из доходностей (годовой процент) стейблкоинов на бирже Binance:

Где можно стейкать токены

Это список наиболее авторитетных платформ для заработка на ставках. Их можно разделить на три вида:

Централизованные биржи (CEX)

Биржи естественным образом начали заниматься стекингом благодаря большому количеству пользователей на их платформах.

Делая ставки, трейдеры могут диверсифицировать поток доходов, а также монетизировать свободные средства.

Binance — крупнейшая биржа цифровых валют по объему торгов. Поэтому многие инвесторы предпочитают использовать данную платформу. В декабре 2020 года на ней появился сервис Staking с фиксированной (на 30, 60, 90 дней) и гибкой блокировкой активов. В настоящее время в нем представлено около 90 различных токенов.

Kukoin — биржа предоставляет отличные условия и много монет для участия. Здесь можно найти хорошие цифровые активы, которых нет на Binance.

Coinbase — это ведущая американская биржа, зарегистрированная на NASDAQ. Она также предлагает услугу стекинга.

Платформы для стекинга

Такие площадки предназначены только лишь для ставок без возможности торговли и хранения. Они берут процент от заработанного вознаграждения для покрытия своих комиссий.

PancakeSwap — самая популярная децентрализованная платформа по стекингу на сегодняшний день. Например, собственный токен площадки под названием Cake предлагает доходность 46,27% годовых. Здесь все максимально просто и приятно — нужно подключить кошелек MetaMask и выбрать подходящую монету.

Everstake — работает с широким спектром блокчейнов Proof of Stake, предоставляя множество вариантов на выбор. Предлагает наиболее перспективные проекты с доходностью 5-20% годовых.

P2P — дает возможность стейкать 20 популярных монет. На сайте есть калькулятор, позволяющий посчитать предполагаемую прибыль от сервиса.

Dokia Capital — имеет стандартный набор токенов (всего около шести), хотя присутствуют малоизвестные, которых нет на других площадках. Имеет простую интуитивно понятную панель управления.

Холодные кошельки

Эта форма стекинга называется «холодным». Участник должен хранить монеты для ставок по одному и тому же адресу, поскольку их перемещение нарушает период блокировки и приводит к потере вознаграждения.

Преимущество аппаратных кошельков заключается в том, что вы полностью контролируете свои активы.

Ledger — лидер индустрии холодных кошельков. Помимо безопасности, он позволяет пользователям делать ставки до семи токенов. Некоторые из поддерживаемых: Tron (TRX), ATOM и ALGO.

Trust Wallet — универсальный кошелек, поддерживаемый Binance. Он позволяет владельцам получать пассивный доход, размещая XTZ, ATOM, VeChain (VET), TRX, IoTeX (IOTX), ALGO, TomoChain (TOMO) и Callisto (CLO).

Trezor — самый старый в мире аппаратный кошелек также поддерживает размещение некоторых активов через сторонние приложения.

Как работает стекинг на бирже Бинанс

Все доступные предложения находятся на вкладке в верхнем меню Earn — Staking.

Здесь можно найти два вида стейкинга:

Locked Staking (фиксированный) — при размещении своих средств пользователь должен указать период на выбор: 30, 60 или 90 дней. По истечении выбранного срока ваши заблокированные активы автоматически вернутся на спотовый кошелек.

За блокировку средств участник получает фиксированную плату в размере, указанном напротив выбранного токена.

Кроме этого, существует минимальный порог входа (указан в отдельном столбике).

DeFi Staking — здесь срок размещения гибкий. Можно разместить их даже на сутки и сразу же их забрать вместе с процентами, которые начисляются ежедневно. Порог входа здесь намного ниже.

Как начать и выбрать актив

Для начала нужно купить токены, которые будут выполнять роль «свободного актива». То есть от потери их стоимости пользователь не должен понести серьезного ущерба.

Оптимальнее всего использовать несколько видов монет, чтобы диверсифицировать риски. Если стоимость одних просядет, котировки других пойдут вверх.

Выбирать нужно с учетом волатильности и минимальной суммы контракта. Например, говоря о том же Ethereum 2.0: далеко не каждый желающий сможет позволить себе заморозить 32 ETH.

Также нужно смотреть на объем торгов. Чем он выше, тем более востребованным является криптовалютный актив.

Как разместить токены

Нажмите на «Перейти»:

В меню вы увидите две вкладки: Фиксированный и DeFi.

Прочтите условия (срок, процент доходности, минимальный порог входа) и определите подходящие вам.

Напротив выбранной монеты нажмите на «Добавить активы».

Выберите срок — 30, 60 или 90 дней.

В пустое поле «Заблокировать сумму» введите количество, которые вы будете блокировать (они должны находиться на вашем спотовом кошельке на бирже Binance).

Поставьте галочку напротив «Я прочитал и согласен с Соглашением Binance Staking Service».

После добавления активов система блокирует указанную Вами сумму. На время удержания она исчезает из спотового кошелька. Проценты начисляются ежедневно.

У пользователей есть возможность выбрать досрочное закрытие договора. Но в этом случае будут вычтены начисленные ранее проценты. Для этого нажмите кнопку «Вывести досрочно».

Внесенные средства будут автоматически возвращены на ваш спотовый кошелек по истечении выбранного вами срока блокировки.

Аналогичный порядок действий при размещении средств в DeFi-стекинге. Только в этом случае вам не нужно выбирать срок, так как он гибкий — вы можете забрать свои монеты в любое время. На следующий день они будут возвращены на ваш спотовый кошелек.

Пример: пользователь X забирает свои BNB 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Она начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, Х получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести средства в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Информацию о своих заблокированных токенах можно найти через меню Кошелек — Earn. После размещения активов, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов. Они будут начисляться на ваш спотовый кошелек ежедневно после 03:00 (МСК).

Важное преимущество стекинга на Binance заключается в том, что проекты для площадки отбирают опытные специалисты биржи. То есть пользователям не нужно тщательно анализировать многочисленные предложения.

Однако базовую (фундаментальную и техническую) аналитику изучать нужно в любом случае, поскольку эти риски полностью лежат на вас.

Источник

Что такое стейкинг и зачем он нужен

На сегодняшний день в 2022 году активная распродажа криптовалют привела к потере рыночной стоимости более чем на 700 миллиардов долларов. Биткойн, “цифровое золото” криптовалют, снизился со своего пика примерно в 70 000 долларов в ноябре 2021 года до нынешних 40 000 долларов. Кошельки многих несгибаемых ходлеров значительно пострадали.

В то время как некоторые утверждают, что эти колебания могут быть признаками предстоящего медвежьего рынка, сильная волатильность цен — уже далеко не новая песня для криптовалют. Фактически, волатильность рынка долгое время была основной жалобой инвесторов традиционных рынков и ключевым препятствием для более широкого принятия рынка криптовалют.

Тем не менее по мере развития приложений для блокчейнов, децентрализованные финансы, или “DeFi”, привели к появлению нового набора возможностей для получения дохода в криптосфере — даже на самых жестоких медвежьих рынках.

Главным среди этих разработок является инновационный способ получения стабильной прибыли за счет пассивного дохода, который называется стекингом. Стекинг — это быстрорастущий сегмент отрасли: совокупная рыночная капитализация 30 топовых токенов с доказательством доли владения (“PоS”) достигает 594 миллиардов долларов, что составляет более половины общей рыночной капитализации всех цифровых токенов.

Сравнительно стабильная доходность и минимальная сложность сделали стекинг любимым способом заработка на криптовалюте. В этой статье мы рассмотрим механизм, лежащий в основе стекинга, и его потенциал для получения стабильной прибыли.

Готовы узнать больше? Поехали.

На первый взгляд, вы можете сравнивать крипто-стекинг с его традиционным аналогом: фиксированными депозитами. Точно так же, как вы можете вложить свои с трудом заработанные сбережения в банковский депозит, чтобы получать проценты, вы также можете получать стабильную доходность, вкладывая криптовалюту в пул ликвидности. И хотя одна из этих сберегательных программ существует в централизованной финансовой системе, а другая — в децентрализованном онлайн-приложении, основное различие в конечном итоге сводится к тому, что именно делается с вложенными средствами для получения вашего дохода.

В случае традиционных депозитных сертификатов клиенты размещают определенную сумму денег в банке на определенный период времени. Затем банк может использовать эти деньги для инвестирования в другие области, тем самым передавая часть прибыли клиенту в конце депозитного периода. Аналогичным образом, держатели токенов блокируют свои цифровые активы посредством смарт-контракта с доказательством доли владения (“PоS”) в сети, чтобы стать валидаторами. Валидаторы, как следует из названия, работают для проверки транзакций в сети пропорционально количеству размещенных токенов. В то время как заблокированные токены нельзя купить или продать, они могут приносить довольно хорошую прибыль, известную как APR.

Вознаграждение за стекинг может сильно варьироваться от одной платформы к другой. Согласно CryptoVantage, в то время как APR может вырасти более чем на 20%, в среднем вознаграждения за PоS-стекинг обычно составляют в среднем около 5%. Например, на бирже цифровых активов Coinbase пользователи в настоящее время могут делать ставки на Ethereum, Cosmos и Tezos по ставкам 4,5%, 5% и 4,63% соответственно.

Данные виды прибыли можно ожидать при использовании приложений для стекинга PoS. Существуют также альтернативные возможности вкладывать токены в другие проекты на основе блокчейна, такие, как развивающиеся DAO, которые обычно предлагают гораздо более высокую доходность в обмен на значительно более высокий уровень риска. Перед передачей токенов в эти проекты крайне важно провести строгую комплексную проверку.

Выберите подходящую PoS сеть

Первый шаг на пути к получению пассивного дохода с помощью крипто-стекинга начинается с выбора подходящего блокчейн-приложения с доказательством доли. Как упоминалось выше, всегда важно проявлять должную осмотрительность перед размещением токенов, и в первую очередь необходимо рассмотреть несколько основных вопросов:

Далее важно учитывать базовую волатильность цифрового актива, который вы планируете заработать. Не имеет смысла нести риски стекинга, в то время как резкие колебания цен на ваши поставленные или заработанные токены могут перевесить любую потенциальную прибыль. Как оба токена показали себя в прошлом? Достаточно ли велика глубина торговли, при которой вы могли бы обменять свои токены на другие токены не потеряв в цене?

В-третьих, рассмотрите ключевые особенности проекта и то, какие долгосрочные решения он привносит в криптосферу. Блокчейн-проекты с реальным применением обладают большей устойчивостью и обеспечивают большую стабильность для долгосрочных прибыльных пулов для стекинга.

Определите основные варианты для стекинга

Не все механизмы стекинга одинаковы. Различные блокчейны используют разные процессы для защиты токенов, находящихся в стейкинге. Технологии развиваются быстро, но в настоящее время типичными вариантами являются:

· Private Wallet: пользователи должны хранить поставленные токены на одном адресе личного кошелька в течение всего периода размещения, в противном случае перевод нарушит условия договора размещения и приведет к тому, что пользователь лишится своих вознаграждений.

· Cold Staking: пользователям может быть предоставлен выбор или требование хранить токены в автономном кошельке «холодного хранения». Хотя это, как правило, самый безопасный метод хранения криптоактивов, он требует более высокого уровня понимания различных методов хранения и требует предварительных инвестиций в соответствующее оборудование.

· Staking-as-a-Service: существуют специализированные лица и платформы, которые предлагают управлять операциями, связанные со стекингом, за определенную плату — обычно измеряемую в процентах от прибыли или дохода от стекинга. Многие предлагают сложные программы, которые объединяют различные возможности для стекинга и автоматически распределяют средства на наиболее эффективные варианты, тем самым превосходя то, что средние инвесторы могли бы заработать самостоятельно. Важно отметить, что передача права собственности на криптоактивы на стороннюю платформу, такую как биржа, подвергает вас большему риску; однако, если вы используете варианты ставок на крупных биржах, таких как Coinbase или Binance, этот риск, вероятно, минимален.

Удовлетворение требований для стекинга

Наконец, хотя большинство блокчейнов PoS и платформ для стейкинга как услуги не имеют минимальных требований к стекингу, есть некоторые проекты, которые их предъявляют. Например, чтобы сделать ставку в сети Polkadot, потенциальные стекеры должны заблокировать не менее 120 DOT, собственного токена Polkadot, или

2650 долларов США по текущим рыночным ценам на момент публикации. Аналогичным образом, некоторые сети также устанавливают ограничения на количество активных валидаторов, которые могут одновременно поддерживать сеть. Следуя тому же примеру, Polkadot допускает до 22 500 активных сетевых валидаторов одновременно.

После того как вы убедитесь, что можете удовлетворить минимальные требования к стейкингу предпочитаемого вами блокчейна, пополните свой крипто-кошелек желаемым количеством токенов. Наконец, перейдите на веб-сайт платформы для стекинга и следуйте инструкциям, чтобы подключить свой кошелек и сделать ставку. И вуаля! Таким образом, вы на пути к получению стабильной прибыли с помощью стекинга!

Довольно просто, нет? Теперь, когда мы познакомили вас с основами стекинга, давайте сделаем шаг назад и рассмотрим риски.

Хотя стекинг может обеспечить относительно стабильный доход, он все же сопряжен с риском. Необходимо учитывать три основных фактора: волатильность рынка, ликвидность токенов и периоды блокировки токенов.

Стекинг помогает компенсировать волатильность криптовалютных рынков. Например, когда цена вашего любимого токена падает, доход от ставок может помочь свести на нет некоторые из этих потерь. Напротив, они также могут накапливать прибыль в дополнение к росту цен. Тем не менее волатильность рынка по-прежнему является проблемой для многих ходлеров, и игроки на этом рынке все еще могут понести чистые убытки.

Например, предположим, что Том блокирует 1 ETH по гипотетической цене 1000 долларов США за ETH и фиксирует вознаграждение за стекинг в размере 5% годовых. В конце года Том ожидает получить в общей сложности 1,05 ETH чистой стоимостью 1050 долларов США по текущим ценам. Однако, если к концу года цена ETH упадет до 900 долларов, активы Тома в размере 1,05 ETH будут стоить 945 долларов, что на 55 долларов меньше, чем его первоначальный 1 ETH за 1000 долларов. Имейте в виду, что, если бы Том не поставил свой 1 ETH в начале года, его потери были бы еще больше — 100 долларов.

Ликвидность означает, насколько легко актив может быть обменен на другой актив. Многие альткойны страдают от проблем с ликвидностью, из-за которых очень сложно или дорого обменять их на другие токены или фиатную валюту. Это типичная проблема для токенов, у которых низкие объемы торгов на биржах.

Цена токена определяется спросом и предложением. Если будет больше трейдеров, размещающих заказы на покупку, а не на продажу токена, цена токена увеличится, и наоборот. Кроме того, рыночная цена токена — это просто последняя цена исполнения, по которой покупатель и продавец соглашаются на обмен.

Вот почему важно не только анализировать потенциал роста цены токена, но и объем торгов, совершаемых на бирже. Например, небольшой альткойн мог реализовать рост цены на 1000% за последние 24 часа. Однако, если спрос на него составляет всего 50 долларов США по текущей цене, а вы хотите обменять токен на 100 долларов США, вам придется либо продать незаполненные 50 долларов США с большой скидкой, тем самым лишаясь прибыли полученной от стекинга, либо рискуете просто застрять с 50 долларами непродаваемого токена.

Итак, имейте в виду, что высокие APR неликвидных токенов могут выглядеть привлекательными на бумаге, но, если вы не сможете их обналичить, вы никогда не получите прибыль. Чтобы избежать этой проблемы, делайте ставки только на ликвидные активы с большими объемами торгов на авторитетных биржах, чтобы снизить риски ликвидности.

Многие PoS сети будут иметь требования относительно того, как долго токен должен находиться в стекинге. Например, поскольку Ethereum планирует запустить Ethereum 2.0, держатели токенов могут блокировать токен ETH для защиты сети. Однако за эту возможность приходится платить высокую цену — токены должны быть заблокированы в Ethereum 2.0 до официального запуска блокчейна, который по состоянию на февраль 2022 года все еще не определен.

Во многих случаях периодов блокировки нельзя избежать. В случае крупных проектов, таких как ETH 2.0, риск более длительного периода блокировки минимален; однако всегда блокируйте только те токены, которые не требуются для повседневных расходов или которые не страшно потерять.

Знания и должная осмотрительность имеют решающее значение для максимизации вашего потенциального дохода при стекинге криптовалют. Чем больше информации вы найдете, тем глубже вы поймете соотношение риска и вознаграждения различных вариантов стекинга и возможностей получения существенного пассивного дохода.

С расширением Web3.0 появляются новые блокчейн-проекты. Чем больше конкурентов на арене, тем больше возможностей заниматься стекингом и зарабатывать — в конце концов, в этом и заключается прелесть стекинга. Хотя он не может полностью защитить от волатильности рынка, он все же дает возможность диверсифицировать доход, способствуя стабильности инновационных блокчейн-проектов. Итак, мы в Kyoko громко заявляем: «STAKE ON!»

Kyoko.finance откроет свои пулы стекинга после официального IDO в первом квартале 2022 года. Подпишитесь на Kyoko, чтобы быть в курсе последних объявлений и новостей!

Kyoko.Finance — это платформа кредитования для DAO, кроссчейн кредитования GameFi NFT для гильдий и игроков. Кредитование между DAO предлагает ликвидность для продвижения разработки web3, в то время как кредитование между гильдиями, NFT займы между игроками (P2P) и кроссчейн кредитование NFT нацелены на решение самых насущных проблем, стоящих перед рынком GameFi, включая растущую стоимость входа и разрозненные внутриигровые активы в различных блокчейнах. В будущем Kyoko также выпустит собственную метавселенную, которая позволит гильдиям отображать свою историю, прогресс и другие достижения, в то время как игроки смогут общаться с другими игроками в мире, который можно строить, развивать и продавать.

Подпишись на Kyoko по ссылкам ниже, чтобы быть в курсе предстоящих событий, релизов и новостей.

Источник

Что такое стейкинг?

В переводе с английского стейкинг – это часть прибыли или ставка. Что буквально означает, что пользователи или держатели криптомонет получают пассивный доход от хранения. По сути, это альтернатива обычному майнингу. При этом участники процесса не покупают дорогое оборудование, а получают некое вознаграждение за хранение токенов на биржах или в криптовалютном кошельке. Таким образом, валидаторы обеспечивают проведение транзакций и поддерживают работоспособность блокчейна.

Кто создатель Proof of Stake?

Стейкингкриптовалют распространяется в сетях, которые применяют алгоритм PoS (ProofofStake), что означает доказательство доли владения. PoS является альтернативным механизмом консенсуса по сравнению с PoW (ProofofWork). Все блокчейны в PoW используют майнинг для валидации и проверки новых блоков. Это достаточно дорогостоящий, а главное трудоемкий процесс. Стейкинг и PoS были представлены еще в 2012 году Санни Кингом и Скоттом Надалем. Они впервые дали описание инновационной криптовалюты PPCoin сейчас известной как Peercoin на PoS. Сначала проект был основан на гибридном алгоритме PoW/PoS, затем отошел от PoW, что позволяло разработчикам на первых стадиях осуществлять поддержку, не полагаясь полностью на PoS.

Д. Лаример уже к 2014 г. создал механизм делегированного доказательства доли – DPoS (Delegated-proof-of-stake). Это вариант PoS, где все держатели применяют собственные токены для выбора валидаторов, которые будут проверять и добавлять блоки наград. Основная идея строилась на использовании stake (долевой части) как способа, определяющего, что получит право добыть следующий блок. Этот алгоритм прошел тестирование на блокчейнах криптовалют EOS и Bitshares.

Отличие стекинга от майнинга

В основе майнинга лежит работа по поддержке бесперебойного функционирования сети. Майнеры применяют алгоритм PoW для генерации блоков, которые хранят данные обо всех операциях. Для добавления новых блоков пользователь делает вычисления и находит определенное сочетание значений.

ПК в настоящее время не в состоянии держать необходимый уровень вычислительных мощностей для образования bitcoin. Поэтому участники много тратят на приобретение дорогого майнингового оборудования. Блокчейны, работающие в PoS, делают вкладчиков сети независимыми от затрат такого рода. Ведь для получения пассивной прибыли нужно всего лишь хранить монетки на своем кармане или на бирже, не используя. Конечно, есть проекты, где для стекинга должна храниться большая сумма, она вполне может превышать затраты на майнинговое оборудование. В таком случае и входные будут больше.

Виды стейкинга

Стейкинг криптовалют схож со вкладами в банке, т.е. пользователь зачисляет финансы, не использует, и получает прибыль с них. При огромных средствах, прибыль больше. По срокам выделяют разновидности: фиксированный, бессрочный и DeFi-стекинг.

Фиксированный стейкинг (LockedStaking)

Вкладчик обязан точно указать срок, на который он вносит активы. Собственник криптомонет выбирает удобный для него срок, но потом он уже не сможет его менять. Например, если установлено 3 месяца, то раньше забрать свои средства не получится.

При таком контракте пользователи получают фиксированную прибыль, потому, что ставка процентов выше. Как правило, эту форму предпочитают те, кто стремится получить большие суммы.

Бессрочный стекинг (FlexibleStaking)

Особенность такого размещения валюты – конечные сроки держания активов не указываются. Пользователь имеет право прекращения участия в валидации в любое время. Проценты начисляются, пока участник сети не заберет свои токены (можно открыть ордер их продажи).

Награду вкладчик получает уже через 24 часа после открытия стекинга без срока. Но ежедневных выплат не будет, чаще всего они происходят ежемесячно.

Такой способ подходит для тех, кто стремиться контролировать активы, а не просто их хранит. Вся валюта такого кошелька дает пассивную прибыль, а главное вложения всегда можно извлечь.

DeFi-стейкинг

Это децентрализованные средства или площадки, которые работают по блокчейну, обладают разными функциями– страховки, кредита и прочими.

В основе DeFi-проектов применяются умные контракты, обеспечивающие протекание сделки автоматически с соблюдением оговоренных ранее условий.

Отличие DeFi-стекинга от других видов в привлечении третьего лица. Это могут быть фирмы, компании или единичные участники, взявшие у владельца средства на условиях процентной ставки.

DeFi-стейкинг привлекает вкладчиков по следующим параметрам:

Такой способ вкладов набирает оборотов, потому что приносит высокий доход, минимальные риски. В основе стейкинга работают механизмы, которые позволяют защитить вкладчиков от потерь.

Стейкинг-пул создается, чтобы держатели криптомонет шли на объединение своих ресурсов и тем самым увеличивали вероятность стать валидаторами, получать вознаграждение. Пулы нужны тем блокчейнам, которые имеют высокий лимит для входа. Однако, такие пулы требую слишком сложной настройки/поддержки, следовательно, дополнительных затрат. Поэтому создатели пулов берут незначительный процент от полученного вознаграждения за стейкинг. Так, пулы привлекают свежих стейкеров, автоматически повышая децентрализацию блокчейна.

Как начать и выбрать монету для стейкинга

Если привлекает перспектива такого пассивного заработка, нужно проявить активность, т.е. купить или собрать токены, способные выступить как свободный актив. При этом не придется затрачивать значительный запас денежных средств. Чтобы начать зарабатывать на стейкинге криптовалют надо сделать всего несколько шагов:

Надо обратить внимание на условия процесса у разных платформ. Выгоднее, когда суммарный доход создается в результате выплат сразу за несколькими токенами. Снизится риск просадки, если один вид упадет, котировки другого поднимутся. Также стоит следить за объемами торгов. Чем они более высокие, тем более востребован актив. Специалисты советуют делать перераспределение портфеля раз в 90 дней.

Лучшие криптовалюты для стейкинга

Сегодня многие криптобиржи добавляют к своим услугам стейкинг, следовательно, расширяют списки монет. Важно правильно выбрать криптовалюту для хранения. Специалисты называют такие:

Выбирая криптомонеты стоит уделить внимание следующим моментам: наличие на биржах, перспективы реализации, объемы на торгах, волатильность курсов.

Преимущества и риски стейкинга

Преимуществом обладают стабильные коины, поэтому для защиты от потерь лучше иметь стейблкоины. Основным риском в таком заработке является вероятность падения цен актива. Если курс монеты будет низким, то стоимость вознаграждения в фиате будет тоже минимальна в 10%, 25% или 100%. Поэтому лучше выбирать монеты, имеющие низкий уровень волатильности. Нельзя не учитывать риск потери аккаунтов в сервисе или на бирже криптовалют. Поэтому пароли, логины должны храниться отдельно и быть надежно защищены.

К преимуществам стейкинга стоит отнести:

Итак, стейкинг– это майнинг, но без особых хлопот. Эта форма обогащения выигрывает в сравнении с традиционной добычей криптовалют. А главное, есть массу плюсов – нет затрат электроэнергии, нанесения вреда окружающей среде, не надо покупать спецтехнику, создавать фермы на подобии майнинговых, не требуется и подготовка. Всего лишь иметь на кошельке правильные монеты, взятые на проверенной бирже, оформить их в кошелек и получать дивиденды от вклада. Стейкинг позволяет свободно распоряжаться своими виртуальными деньгами, не бояться потерять капитал.

Источник

Как заработать на стейкинге: подробный гайд с примерами

Стейкинг (или стекинг) – одна из немногих альтернатив майнингу в мире криптовалют. Суть стейкинга заключается в хранении криптовалютных токенов и получении с такого «вклада» пассивного дохода.

В этой статье мы детально расскажем и покажем на примерах, как зарабатывать на стейкинге, если вы никогда раньше не сталкивались с таким видом заработка, объясним принципы его работы и способы решения проблем, с которыми может столкнуться начинающий криптоинвестор.

Что такое стейкинг

Стейкинг обеспечивает работоспособность блокчейна благодаря алгоритму PoS (Proof of Stake – доказательство доли владения). Чем больше сумма, которую блокирует пользователь на своем кошельке для стейкинга, тем больше он сможет создать дополнительных блоков в цепочке.

Стейкинг позволяет зарабатывать на крипте без необходимости покупать дорогое оборудование и платить большие деньги за использованную электроэнергию. Этот способ заработка сравним с банковским вкладом.

В отличие от стейкинга, майнинг работает благодаря алгоритму PoW (Proof of Work – доказательство выполнения работы), принципу защиты сети от различных видов злоупотреблений услугами.

Вот базовые отличия этих алгоритмов.

Proof of Work (майнинг)

Proof of Stake (стейкинг)

Какой из этого можно сделать вывод

Майнинг требует высокого уровня вычислительных мощностей, а у стейкинга зачастую очень низкий порог входа. Чтобы начать зарабатывать, достаточно просто приобрести криптовалюту и удерживать ее на кошельке, не расходуя монеты на свои нужды.

Справедливости ради отметим, что некоторые проекты для участия в стейкинге требуют блокировки крупных сумм, что иногда по стоимости сравнимо с покупкой оборудования для майнинга.

Например, для участия в стейкинге ETH 2.0 необходимо заблокировать на кошельке сумму в 32 токена ETH с годовой процентной ставкой до 20%.

Правда, таких проектов не так много, и большинство криптовалют, использующих PoS, позволяют инвестировать сравнительно небольшие суммы.

Виды стейкинга

Помимо стандартного алгоритма инвестирования в стейкинг – заблокировать на счету определенную сумму и получать с нее проценты – у разных блокчейнов свои условия размещения вкладов.

На Binance на данный момент доступно 82 криптовалюты для фиксированного и 11 для DeFi-стейкинга.

На скриншоте выше в столбце «Минимальная сумма» указано, сколько нужно монет для участия в стейкинге разных блокчейнов. Причем разнятся не только суммы, но и виды стейкинга, о них мы сейчас и поговорим.

Фиксированный стейкинг

При фиксированном стейкинге пользователь сразу указывает, на какой срок он блокирует активы на своем счету. Вы можете выбрать любой срок, который будет удобным именно для вас, но изменять его нельзя. Если вы заблокировали монеты на кошельке сроком на два месяца, то снять их через месяц не получится.

Процентная ставка у фиксированного стейкинга выше, чем у других видов, поэтому и приносит инвесторам больше денег. Стейкинг в ETH 2.0 как раз относится к фиксированному виду.

DeFi-стейкинг

Децентрализованные финансы (DeFi) позволяют владельцам криптомонет получать услуги кредитования, прогнозирования, страхования и прочие.

Такие проекты работают на смарт-контрактах, позволяющих автоматически завершать сделки с ранее оговоренными условиями.

Основное отличие DeFi-стейкинга от обычного заключается в том, что в таком процессе принимают участие третьи лица, например, компании или отдельные пользователи, которые берут у вас токены в кредит под определенный процент.

Смарт-контракты могут быть уязвимы, поэтому перед заключением сделок рекомендуем их тщательно проверять. Хотя в целом система устроена таким образом, что исполнение сделок хорошо контролируется и все расчеты производятся максимально точно.

DeFi-стейкинг хорош такими возможностями:

Бессрочный стейкинг

Такой вид стейкинга позволяет владельцу снимать средства с кошелька в любой удобный для него момент. Проценты начисляются до тех пор, пока пользователь не откроет ордер, чтобы продать токены, или пока он их не выведет из системы.

Проценты начисляются каждый день с момента заключения сделки, однако снимать средства можно, как правило, только раз в месяц. Такой вид стейкинга идеально подходит тем владельцам монет, которые любят более гибко управлять своими токенами. Монеты, которые являются вкладом, можно снять когда угодно, например, сразу после выплаты процентов.

Как выбрать монету для стейкинга и начать зарабатывать на инвестировании

Дальше мы покажем на примере биржи Binance, как правильно инвестировать в стейкинг и начать зарабатывать уже сейчас.

1. Для начала вам необходимо зарегистрироваться на платформе Binance, если вы еще не сделали этого ранее. Нажмите на кнопку в правой верхней части сайта или перейдите по кнопке на центральном баннере.

2. После регистрации обязательно пройдите промежуточную верификацию, чтобы получить доступ ко всем услугам и продуктам Binance.

Сделать это нужно до того, как вы начнете стейкать выбранные монеты, поскольку еще при пополнении баланса вас попросят верифицировать аккаунт. Укажите свои личные данные, адрес проживания, номер телефона.

Учтите, что верификация на Binance может длится около 10 дней, поэтому рекомендуем регистрацию на данном сервисе пройти заранее. Но обычно верификация занимает не более пары дней.

3. Далее вы можете пополнить баланс. Например, с помощью дебетовой рублевой карты. Кликните по иконке профиля в правом верхнем углу, а в меню выберите «Кошелек» → «Обзор кошелька».

4. Найдите пункт «Пополнения», чтобы приобрести криптовалюту за фиатные средства. Нажмите «Купить/Продать».

5. В столбце «Фиат» выберите валюту «Рубль» (RUB), а в соседнем столбце – с карты какого банка хотите произвести пополнение баланса. Затем нажмите на кнопку «Купить RUB» напротив подходящего варианта, предварительно переключившись с USDT на RUB в верхнем меню над списком предложений.

Если хотите перевести на баланс электронные деньги, при пополнении счета вместо карты выберите один из своих онлайн-кошельков (QIWI, Юmoney и т.д.).

8. Когда деньги поступят на счет, обменяйте их на выбранную криптовалюту, которую хотите затем застейкать.

Самый простой способ это сделать: на странице «Купить криптовалюту» → «Сторонние партнеры», перейдя на страницу обмена из главного меню сайта.

9. Выберите направление обмена, например, RUB → <Монета, которую хотите купить>, канал оплаты Simplex, укажите сумму, нажмите «Продолжить» и следуйте инструкциям обмена. Помните, что сервис Simplex взимает комиссию с каждой транзакции в размере 4,99% и требует пройти первоначальную верификацию.

То есть процесс, когда вы обмениваете свои рубли на нужный токен с человеком. Но проблема в том, что в Binance на рубли можно обменивать очень ограниченное количество токенов.

Чтобы посмотреть, можно ли напрямую обменять рубли, перейдите на страницу биржи, и в указанном на скриншоте блоке, в разделе FIAT, выберите значение RUB.

Теперь вы видите все токены, которые торгуются напрямую с рублем.

Выберите нужный токен, например, токен DOT (криптовалюта Polkadot). Для этого нажмите на пару DOT/RUB (если в списке нет нужного вам токена, то читайте информацию про то, что нужно делать, чуть ниже).

Таким образом, у вас открылась страница для купли/продажей рублей на Polkadot.

Перемотайте страницу чуть ниже. Там в специальной форме, можно оставить заявку на покупку токена.

Binance автоматически предложит оптимальную цену для покупки.

И как только кто-то согласится на вашей предложение, то вы получите токены на свой кошелек. Если в течение часа заявка не обработается, то отмените заявку и создайте заново, установив новую цену, которую предложит Binance на текущий момент.

Что делать, если нужный токен не обменивается на рубли? Обменяйте рубли на токены USDT (этот токен привязан к американскому доллару и торгуется с ним 1 к 1). И затем уже USDT обменяйте на нужный для стейкинга токен (USDT можно обменять на любой токен внутри биржи Binance. Но что интересно, даже токен USDT можно стейкать в Binance)

12. После прохождения верификации и пополнения баланса в разделе «Binance Earn» выберите монеты, в которые хотите инвестировать. Справа от выбранной валюты выберите «Начать стейкинг». Зеленым цветом в процентах (годовых) указана расчетная доходность вклада.

13. Выберите тип ставки, укажите сумму и нажмите кнопку «Подтвердить». С этого момента вы будете получать проценты с вложенных монет.

Преимущество участия в стейкинге на таких биржах как Binance заключается в том, что все проекты, представленные в списке для инвестирования монет, проходят тщательную проверку опытными специалистами биржи.

Правда, бывалые криптоинвесторы всегда проводят свою аналитику предложенных биржей проектов перед тем, как принять участие в стейкинге. Все потому, что биржа не несет ответственности за понесенные пользователями убытки, а криптоинвестирование, как известно, относится к высокорисковым способам заработка.

Возможные проблемы стейкинга и способы их решения

Главным риском стейкинга считается неожиданное падение цены на криптовалюту. Чем ниже курс крипты, тем меньший доход получат инвесторы в фиатной валюте.

Как решить эту проблему еще на старте инвестирования в стейкинг? Все просто: выбирайте те монеты, которые демонстрируют стабильный рост, даже если он не слишком динамичный. Для фиксированного стейкинга эта проблема особенно актуальна, поскольку вы не сможете продать криптовалюту, если внезапно начнутся сильные ценовые просадки.

Поэтому новичкам рекомендуем в первую очередь рассматривать варианты бессрочного или DeFi-стейкинга, чтобы иметь возможность при таких просадках сразу закрыть договор и вывести монеты

Источник