Fatf что это

29.08.202228.08.2022 admin 0 Комментариев

Fatf что это

Создание Группы стало ответом на возросшие объемы отмываемых преступных доходов во всем мире. С учетом сложности работы по выявлению грязных денег в международной финансовой системе возникло понимание неотложности разработки коллективных мер противодействия финансовым преступлениям.

Российская Федерация принята в члены в июне 2003 года.

ФАТФ поддерживает партнерские отношения с региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ), объединяющими страны, готовые к выполнению 40 рекомендаций и взаимной оценке своих национальных систем ПОД/ФТ:

Сходные с РГТФ функции имеет Оффшорная группа банковского надзора (ОГБН).

Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов:

— разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма;
— осуществление мониторинга за исполнением данных стандартов; проведение исследований рисков, трендов и типологий отмывания денег и финансирования терроризма с разработкой методологий борьбы с этими видами преступлений;
— развитие надежных и эффективных региональных структур, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ;
— расширение сотрудничества с профильными международными организациями.

Секретариат ФАТФ расположен в штаб-квартире Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в г. Париже. При этом ФАТФ независима и не входит в структуру ОЭСР или какой-либо другой международной организации.

В задачи ФАТФ входит:

1. Выработка рекомендаций в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Так, в феврале 1990 года ФАТФ были разработаны и предложены на рассмотрение всех заинтересованных стран, в том числе с неразвитой финансовой системой, 40 Рекомендаций по борьбе с отмыванием денег, которые являются конкретными предложениями по совершенствованию странами-участницами своих законодательных систем и финансовых структур, направленными на повышение эффективности совместной борьбы государств с отмыванием денег, а также на укрепление международного сотрудничества в этой области.

В июне 1996 года эти Рекомендации были пересмотрены с целью их адаптации к меняющимся мировым тенденциям в области отмывания денег, а также к динамике технологического прогресса в сфере финансовых услуг.

В соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН № 1617 (2005) 40+9 рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами-членами ООН.

В феврале 2013 года утверждена новая Методология оценки технического соответствия Рекомендациям ФАТФ и эффективности национальных систем ПОД/ФТ.

2. Проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма Рекомендациям ФАТФ.

3. Изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. Взаимоотношения с такими странами руководство ФАТФ строит на основе «регионального подхода», т.е. взаимодействие с отдельными странами и группами стран постепенно переводится в плоскость сотрудничества с Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ).

4. Организация и проведение на регулярной основе в различных странах мира конференций, симпозиумов и семинаров по финансовым и юридическим вопросам, а также проблемам в сфере законодательства в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Деятельность ФАТФ проявилась и в содействии созданию в различных странах мира подразделений финансовой разведки (ПФР), предназначенных для выявления случаев злоумышленного использования в преступных целях их финансовых систем и обеспечения соблюдения законодательства в области борьбы с финансовыми правонарушениями.
Важно отметить, что ФАТФ проводит оценки выполнения своих Рекомендаций.

Составляемые по итогам этих мероприятий отчеты и доклады руководство организации направляет странам-участницам для передачи своим компетентным органам.

ФАТФ проводит постоянную работу по совершенствованию мер борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В частности, в октябре 2006 года было принято решение о создании Рабочей группы по оценке международного сотрудничества (ICRG).

В соответствии с целями, обозначенными в программных документах, ФАТФ придерживается курса на увеличение числа своих членов путем привлечения стратегически значимых стран, которые могли бы использовать своё влияние в регионах для целей повышения эффективности борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В 2008 году прошел третий раунд взаимной оценки соответствия российской системы ПОД/ФТ международным стандартам, который проводился совместно экспертами ФАТФ, МАНИВЭЛ и ЕАГ.

Начиная с 2010 г. Россия регулярно отчитывалась о прогрессе в совершенствовании национальной системы ПОД/ФТ на пленарных заседаниях ФАТФ.

В отличие от предыдущих оценок, в рамках четвертого раунда оценивается не только формальное соответствие организационно-правовых основ системы ПОД/ФТ Рекомендациям ФАТФ, но и эффективность их реализации на всех уровнях: в ПФР, надзорных, правоохранительных и судебных органах, в финансовых и иных подотчетных организациях.

В 2013-2014 гг. российский представитель (В.Нечаев) впервые в истории ФАТФ стал ее Президентом. Итоги нашего председательства получили высокую оценку со стороны международного сообщества и способствовали дальнейшему укреплению авторитета России на профильной международной арене.

С 1 июля 2019 года новым Президентом ФАТФ стал генеральный директор Юридического департамента Народного банка Китая Сянмин Лю из Китайской Народной Республики. Пост вице-президента занял заместитель генерального директора Федерального министерства финансов Германии Маркус Плейер из Германии.

В соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2010 года № 1946-р к Секретариату ФАТФ в Париже прикомандирован российский представитель, обеспечение пребывания которого осуществляется в форме перечисления добровольного взноса нашей страны в бюджет Группы.

С 1 июля 2020 года к исполнению обязанностей приступил новый Президент ФАТФ, которым стал генеральный директор Федерального министерства финансов Германии Маркус Плейер. В соответствии с недавними изменениями, внесенными в мандат ФАТФ, он стал первым Президентом ФАТФ, назначенным на эту должность на 2 года.

В настоящее время ФАТФ состоит из 37 юрисдикций и двух региональных организаций, представляющих большинство крупных финансовых центров во всех частях земного шара.

Список членов ФАТФ:
• Австралия
• Австрия
• Аргентина
• Бельгия
• Бразилия
• Великобритания
• Германия
• Гонконг, Китай
• Греция
• Дания
• Европейская комиссия
• Израиль
• Индия
• Ирландия
• Исландия
• Испания
• Италия
• Канада
• Китай
• Люксембург
• Малайзия
• Мексика
• Нидерланды
• Новая Зеландия
• Норвегия
• Португалия
• Республика Корея
• Российская Федерация
• Саудовская Аравия
• Сингапур
• Совет сотрудничества в Персидском заливе
• Соединенные Штаты
• Турция
• Финляндия
• Франция
• Швейцария
• Швеция
• Южная Африка
• Япония

Государство-наблюдатель:
• Индонезия

Источник

Fatf что это

ФАТФ – межправительственная организация, созданная в 1989 году в целях разработки и внедрения международных стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). В настоящее время ФАТФ включает 37 юрисдикций и 2 международные организации.

Основным инструктивным документом ФАТФ являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ. Рекомендации признаны более чем 190 странами, в том числе и Россией, которая участвует в деятельности ФАТФ с 2003 года.

Руководство организацией осуществляет Президент ФАТФ, который избирается сроком на два года. В настоящий момент должность Президента занимает Маркус Плейер (Германия). Секретариат ФАТФ находится в штаб-квартире ОЭСР в Париже.

Ключевые решения принимаются на Пленумах ФАТФ, которые проходят три раза в год.

40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ не затрагивают напрямую тему противодействия коррупции. Тем не менее, в течение нескольких последних лет ФАТФ уделяет антикоррупционной тематике все более пристальное внимание, рассматривая коррупцию как одно из ключевых правонарушений, предшествующих отмыванию денег.

В 2011 году в ФАТФ была создана отдельная экспертная группа по вопросам противодействия коррупции. Экспертная группа разработала ряд важных методических документов по оценке коррупционных рисков и применению рекомендаций ФАТФ в целях противодействия коррупции.

Экспертная группа тесно взаимодействует с Группой по противодействию коррупции G20 (ACWG), в том числе проводит ежегодные совместные встречи.

ФАТФ не проводит отдельной оценки реализации странами-участницами мер противодействия коррупции. Соответствующие аспекты затрагиваются в рамках более широкого мониторинга внедрения рекомендаций ФАТФ в странах-участницах.

Мониторинг осуществляется посредством взаимной оценки. Анализируется уровень соответствия созданной в стране-участнице системы ПОД/ФТ Рекомендациям и составляется рейтинг по каждой Рекомендации.

После проведения оценки и одобрения ее экспертами ФАТФ, осуществляется более детальный анализ в тех сферах, в которых рассматриваемая система ПОД/ФТ имеет наиболее существенные недостатки.

Спустя два года после проведения оценки страна-участница представляет доклад о мерах, предпринятых для исправления выявленных недостатков. По результатам рассмотрения доклада ФАТФ принимает решение о том, достигнут ли достаточный прогресс.

Источник

Что такое FATF и почему это важный орган

FATF (The Financial Action Task Force) — международная организация по борьбе с финансовыми преступлениями.

На русский язык её название принято переводить как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Или просто говорят ФАТФ / FATF, что профессионалам понятно.

FATF является межправительственным органом, созданным в июле 1989 года на саммите Группы семи (G-7) в Париже, первоначально для изучения и разработки мер по борьбе с отмыванием денег.

По состоянию на 2019 год членами FATF являются 36 стран: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Великобритания, Германия, Греция, Гонконг, Дания, Израиль, Индия, Ирландия, Исландия, Испания, Италия, Канада, Китай, Люксембург, Малайзия, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Россия, Сингапур, США, Турция, Финляндия, Франция, Швеция, Швейцария, Южная Африка, Южная Корея, Япония.

Также в FATF входят две межстрановые организации: Европейская комиссия и Совет по сотрудничеству стран Персидского залива. Странами-наблюдателями FATF являются Индонезия и Саудовская Аравия. Ассоциированными членами FATF выступают многие международные организации. Их список ниже.

Цели FATF: установление стандартов и содействие эффективному осуществлению правовых, нормативных и оперативных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими связанными с этим угрозами целостности международной финансовой системы. Таким образом, FATF является «директивным органом», который работает над созданием необходимой политической воли для проведения национальных законодательных и нормативных реформ в этих областях.

Орган, принимающий решения FATF, пленарное заседание, собирается три раза в год.

Президент ФАТФ

Президент ФАТФ является высокопоставленным должностным лицом, назначаемым Пленумом ФАТФ из числа его членов сроком на один год.

Срок полномочий Президента начинается 1 июля и заканчивается 30 июня следующего года. Президент созывает и председательствует на заседаниях Пленарного заседания ФАТФ и Руководящей группы, а также контролирует Секретариат ФАТФ.

Маршалл Биллингсли (Marshall Billingslea), Соединенные Штаты, вступил в должность президента ФАТФ 1 июля 2018 года. Он сменил Сантьяго Отаменди из Аргентины.

Биллингсли является помощником министра финансов США, возглавляющим Управление по финансированию терроризма и финансовым преступлениям. В этой роли он отвечает за разработку политики и международное участие в борьбе с отмыванием денег и противодействием финансированию терроризма.

Ранее Биллингсли работал в качестве управляющего директора в Deloitte, ответственном за ее группу Федеральной службы бизнес-аналитики, где он оказывал услуги комплексной проверки для широкого круга федеральных клиентов и компаний из списка Fortune 500. Он специализировался на расследовании структур бенефициарного владения и консультировал бизнес по юридическим и нормативным рискам, связанным с транзакциями третьих сторон.

Помимо Департамента казначейства, г-н Биллингсли работает на различных должностях в федеральном правительстве более десяти лет, в том числе в качестве заместителя заместителя министра военно-морского флота; Помощник генерального секретаря НАТО по оборонным инвестициям; Первый заместитель помощника министра обороны по специальным операциям и конфликтам низкой интенсивности; и заместитель помощника министра обороны по переговорной политике. Он также работал старшим профессиональным сотрудником по вопросам национальной безопасности в Комитете Сената по международным отношениям.

Г-н Биллингсли имеет степень бакалавра искусств в Дартмутском колледже и степень магистра в области права и дипломатии в Флетчерской школе Университета Тафтса. Президент Эстонии вручил ему Крест Терра Марианы; Рыцарский крест президента Польши; и Крест ордена «За заслуги» Чешской Республики. Он был награжден Министерством обороны США, а также министром военно-морского флота США — медалью за выдающуюся государственную службу.

Вице-президент ФАТФ

Вице-президент ФАТФ — Сянмин Лю из Китайской Народной Республики занял пост вице-президента ФАТФ в 2018 году.

Лю является генеральным директором юридического департамента Народного банка Китая, центрального банка Китая. В этой роли он отвечает за разработку многих ключевых законов, положений и политики финансового сектора Китая. Ранее Лю занимал должность Генерального директора Бюро по борьбе с отмыванием денег, отвечая за разработку и реализацию политики и правил Китая. Он занимал пост главы китайской делегации в ФАТФ. До прихода в центральный банк Лю занимался юридической практикой в известной международной юридической фирме в Нью-Йорке и работал в китайском фонде социального обеспечения. Ранее он также был научным сотрудником Гарвардской школы государственного управления им. Кеннеди, где занимался исследованиями финансовых и структурных реформ.

Лю получил доктора юриспруденции в Йельской юридической школе, где он был научным сотрудником Олина по вопросам права, экономики и государственной политики. Он получил степень по экономике в Пекинском университете и степень доктора политической экономии в Йельском университете.

Ассоциированные члены FATF (FATF Observer organisations):

African Development Bank
Anti-Money Laundering Liaison Committee of the Franc Zone (CLAB) [French] Asian Development Bank
Basel Committee on Banking Supervision (BCBS)
Camden Asset Recovery Inter-agency Network (CARIN)
Egmont Group of Financial Intelligence Units
European Bank for Reconstruction and Development (EBRD)
European Central Bank (ECB)
Eurojust
Europol
Group of International Finance Centre Supervisors (GIFCS) [formerly the Offshore Group of Banking Supervisors — OGBS] Inter-American Development Bank (IDB)
International Association of Insurance Supervisors (IAIS)
International Monetary Fund (IMF)
International Organisation of Securities Commissions (IOSCO)
Interpol
Interpol/Money Laundering[English] Organization of American States / Inter-American Committee Against Terrorism (OAS/CICTE)
Organization of American States / Inter-American Drug Abuse Control Commission (OAS/CICAD)
Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD)
Organization for Security and Co-operation in Europe (OSCE)
United Nations —
United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC)
United Nations Counter-Terrorism Committee Executive Directorate (UNCTED)
The Analytical Support and Sanctions Monitoring Team pursuant to resolutions 1526(2004) and 2253(2015) concerning ISIL (Da’esh), Al-Qaida and the Taliban and associated individuals and entities
The Expert Group to the Security Council Committee established pursuant to resolution 1540 (2004)
Panel of Experts to the Security Council Committee established pursuant to resolution 1718 (2006)
Security Council Subsidiary Organs Branch
World Bank
World Customs Organization (WCO)

Источник

В сегодняшнем обзоре мы выясним, как организация FATF собирается влиять на криптовалютный рынок, какие страны готовы сотрудничать в этой области и какие перспективы ожидают криптосферу в целом.

Организация FATF: что это простыми словами

Если говорить максимально просто, то FATF — это межправительственное объединение, которое занимается разработкой норм и стандартов, препятствующих отмыванию денег и финансированию терроризма. Организация была основана в 1989 году. Штаб-квартира расположена в Париже. На момент написания статьи (29.10.2019) в неё входит 36 стран, включая Российскую Федерацию. Кроме того, в это объединение входит 2 крупные межнациональные организации:

Рекомендации FATF прошли свои стадии развития:

Роль FATF в регулировании криптовалюты

Согласно новых рекомендаций FATF, принятых в июне 2019 года, все криптовалютные биржи и онлайн-обменники признаются поставщиками услуг в области виртуальных активов. Данная категория сервисов получила название Virtual Asset Services Providers или просто VASP. По новым нормам эти ресурсы также должны принимать меры по борьбе с отмыванием денег. Все сервисы, относящиеся к категории VASP, должны обмениваться друг с другом информацией о клиентах, которые совершают переводы на сумму от 1 000 долларов или евро.

Каждый VASP-ресурс должен обязательно проходить регистрацию в соответствии с законодательством страны пребывания. Кроме того, данные площадки должны получать лицензию на предоставление соответствующих услуг. Ответственность за должную регистрацию бирж и обменников, а также за оборот криптовалют возлагается на государственных регуляторов конкретной страны. Новые рекомендации должны быть реализованы до июня 2020 года.

Выше мы уже говорили о том, что формально рекомендации FATF не являются обязательными, однако их невыполнение крайне негативно сказывается на имидже компании или целой страны. Теоретически, если какое-то государство или отдельное юридическое лицо не подстраивает свою работу под нормы ФАТФ, его могут занести в так называемый «Чёрный список», что практически поставит крест на привлечении иностранных инвестиций. На практике в чёрный список заносят крайне редко, но попадать туда точно никому не хочется.

Несмотря на то, что императивного характера нормы FATF не имеют, многие компании и регулирующие органы ряда стран уже отреагировали на заявленные рекомендации. О реакции мирового сообщества мы и поговорим далее.

Влияние FATF-эффекта на банковский сектор и крипто-проекты

Сразу скажем, что глобальных изменений в банковском секторе ещё не последовало, но, как известно, великое состоит из малого. И этим «малым» стали банки Южной Кореи. Согласно новым принципам ФАТФ, коммерческие банки сами несут ответственность, если их клиенты осуществляют операции по отмыванию денег. Финансовые учреждения Республики Корея первым отреагировали на нововведения.

В июле 2019 года сразу 4 криптовалютные биржи Кореи столкнулись с проблемами при продлении своих соглашений с банками. Этими «счастливчиками» стали площадки Bithumb, Coinone, Korbit и Upbit. Продлить соглашение с ними отказались такие учреждения, как ShinHan Bank, Nonghyup Bank, а также IBK. Как сообщило издание The BChain, до июньского форума FATF банки без проблем продлевали счета бирж на полгода. Сейчас же указанные финансовые учреждения внедрили более строгие правила ведения счёта. Естественно, при их разработке банки опирались на июньские рекомендации ФАТФ.

Среди новых требований можно выделить такие интересные моменты:

Как заявляют некоторые банковские эксперты Южной Кореи, новые нормы не повлияют на прибыльность бирж и децентрализацию блокчейна. С их помощью лишь отсеются те, кто намеревается использовать криптосферу в противоправных целях. Порядочные платформы и юзеры легко подстроятся под принятые нормы; протестовать будут те, кто занимается или раньше занимался отмыванием денег через криптовалюты.

Косвенно мнения южнокорейских экспертов уже подтвердили некоторые крипто-компании. Казалось бы, многие участники данной отрасли должны возмутиться желанием мирового сообщества взять криптовалюты под контроль. Однако уже есть первые позитивные реакции.

Так, криптовалютные компании CipherTrace и Shyft уже больше года разрабатывают техническое решение, которое позволит биржам препятствовать отмыванию денег, сохраняя анонимность пользователей. Как видите, разработки начались ещё до введения новых рекомендаций FATF, а значит — порядочные участники крипторынка сами заинтересованы в борьбе с мошенниками. По заявлениям представителей указанных компаний, новое решение должно стать своеобразным криптоаналогом системы SWIFT, применяемой в традиционном банковском секторе.

CipherTrace и Shyft хотят создать KYC/AML-экосистему, в которой биржи-участницы смогут передавать друг другу информацию о пользователях, не раскрывая их личности. Такого результата позволят добиться общие смарт-контракты и особый криптографический контроль, который сделает невозможным несанкционированный доступ к личным данным. Секретные сведения пользователей будут раскрываться лишь при наличии официальных запросов от властей, которые, к тому же, должны быть аргументированными. К сожалению, пока неизвестна точная дата запуска такого технического решения, однако это должно произойти совсем скоро. Напомним, что на реализацию норм FATF был дан всего год.

В похожем направлении движутся такие крипто-компании, как:

Положительно к инициативам FATF отнеслась и команда Dash. В июле 2019-го (практически сразу после принятия новых рекомендаций) руководство этого блокчейн-проекта заключило соглашение с компанией BlockchainIntel. Новый партнер Dash будет анализировать переводы внутри сети и публичные адреса. Таким образом, аналитики BlockchainIntel будут выявлять подозрительных юзеров, которые могут использовать блокчейн Dash в преступных целях.

Отсюда следует вывод, что сеть Dash точно будет соответствовать новым законам криптобирж. Кроме того, это позволит криптовалюте выйти на некоторые регулируемые ресурсы. В принципе, факт того, что разработчики Деш уже практически подстроились под новые нормы, может благоприятно повлиять на курс монеты в ближайшем будущем.

Отношение государственных регулирующих органов к FATF-эффекту

Как нетрудно догадаться, регулирующие органы многих стран благоприятно отреагировали на новые рекомендации ФАТФ. Можно выделить такие знаковые моменты:

FATF-эффект: перспективы для криптоиндустрии

Несмотря на то, что у данных рекомендаций есть сторонники даже в криптовалютной отрасли, большая часть блокчейн-сообщества относится к ним холодно. Конечно, члены FATF хотят «обелить» крипторынок, сделать цифровые валюты легальными и вывести их из тени. Это должно поспособствовать массовому внедрению коинов и стремительному развитию всей индустрии. Однако всё может сложиться наоборот. Уже сейчас можно выразить такие опасения:

В принципе, пока ещё рано говорить о том, как FATF-эффект повлияет на криптоиндустрию. До окончательного внедрения всех требований осталось больше 6 месяцев, и за это время расклады могут несколько раз поменяться. Но сам факт того, что криптопользователей хотят лишить гарантированной анонимности, настраивает скорее на негативные мысли.

Ниже представлено видео о влиянии FATF-эффекта на криптовалюту:

Источник

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) – межправительственная организация, в задачи которой входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. Кроме того, ФАТФ занимается оценкой законодательства и национальных стандартов в этой области и их соответствия принятым международным нормам.

Свою историю ФАТФ ведет с 1989 года, когда было принято решение о ее создании на встрече «большой семерки» в Париже. Первые рекомендации ФАТФ были выпущены в 1990 году. Впоследствии они пересматривались в 1996, 2001, 2003 годах. Последние изменения были внесены в 2012-м.

Участниками ФАТФ являются 36 ведущих стран мира, в т. ч. и Россия. Интересы нашей страны в этой организации представляет Росфинмониторинг.

Решения ФАТФ принимаются на пленарных заседаниях, которые проводятся три раза в год. Кроме того, на постоянной основе действуют рабочие группы по следующим вопросам:

— оценка действующего законодательства стран-участниц и его применение;

— классификация и типология действий по отмыванию денежных средств;

— противодействие финансированию терроризма и отмыванию денег;

— обзор международного сотрудничества.

Результатом работы ФАТФ является выработка рекомендаций для стран-участниц. На сегодняшний день существует свод таких рекомендаций, который называется «40+9» и состоит из 40 норм по противодействию отмыванию денег и еще 9 специальных предписаний по противодействию терроризма, которые были разработаны после 11 сентября 2001 года в связи с возросшей угрозой международных экстремистских организаций.

В соответствии с резолюцией Совета безопасности Организации объединенных наций № 1617 (2005) рекомендации ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами — членами ООН.

Также борьбой с отмыванием денег и финансированием терроризма занимается ряд региональных организаций, созданных по типу ФАТФ.

Источник

Fatf что это

Создание Группы стало ответом на возросшие объемы отмываемых преступных доходов во всем мире. С учетом сложности работы по выявлению «грязных» денег в международной финансовой системе возникло понимание неотложности разработки коллективных мер противодействия финансовым преступлениям.

Российская Федерация принята в члены в июне 2003 г.

ФАТФ поддерживает партнерские отношения с региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ), объединяющими страны, готовые к выполнению 40 Рекомендаций и взаимной оценке своих национальных систем противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ):

Сходные с РГТФ функции имеет Оффшорная группа банковского надзора (ОГБН).

Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов:

— разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма (ОД/ФТ);

— осуществление мониторинга за исполнением данных стандартов; проведение исследований рисков, трендов и типологий ОД/ФТ с разработкой методологий борьбы с этими видами преступлений;

— развитие надежных и эффективных региональных структур, организованных по принципам ФАТФ;

— расширение сотрудничества с профильными международными организациями.

Секретариат ФАТФ расположен в штаб-квартире Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) в Париже. При этом ФАТФ независима и не входит в структуру ОЭСР или какой-либо другой международной организации.

В задачи ФАТФ входит:

1. Выработка рекомендаций в области борьбы с ОД/ФТ.

В феврале 1990 г. ФАТФ были разработаны и предложены на рассмотрение всех заинтересованных стран, в том числе с неразвитой финансовой системой, 40 Рекомендаций по борьбе с ОД, которые являются конкретными предложениями по совершенствованию странами-участницами своих законодательных систем и финансовых структур, направленными на повышение эффективности совместной борьбы государств с ОД и укрепление международного сотрудничества в этой области.

В июне 1996 г. эти Рекомендации были пересмотрены с целью их адаптации к меняющимся мировым тенденциям в области ОД, а также к динамике технологического прогресса в сфере финансовых услуг.

В июне 2003 г. с учетом обобщенного международного опыта ФАТФ приняла новую редакцию 40 Рекомендаций. В октябре 2004 г. была принята 9-я Специальная рекомендация о контроле над перемещением наличных денежных средств физическими лицами.

В соответствии с резолюцией Совета Безопасности ООН № 1617 (2005) 40+9 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами-членами ООН.

В феврале 2013 г. утверждена новая Методология оценки технического соответствия Рекомендациям ФАТФ и эффективности национальных систем ПОД/ФТ.

2. Проведение взаимных оценок в странах-участницах на предмет соответствия Рекомендациям ФАТФ национальных законодательств и действующих механизмов борьбы с ОД/ФТ/ФРОМУ.

3. Изучение ситуации в странах, которые активно используются международной организованной преступностью в целях ОД/ФТ. Взаимоотношения с такими странами руководство ФАТФ строит на основе «регионального подхода», т.е. взаимодействие с отдельными странами и группами стран постепенно переводится в плоскость сотрудничества с РГТФ.

Деятельность ФАТФ проявилась и в содействии созданию в различных странах мира подразделений финансовой разведки (ПФР), предназначенных для выявления случаев использования в преступных целях их финансовых систем и обеспечения соблюдения законодательства в области борьбы с финансовыми правонарушениями.

Важно отметить, что ФАТФ проводит оценки выполнения своих Рекомендаций.

ФАТФ проводит постоянную работу по совершенствованию мер борьбы с ОД/ФТ. В частности, в октябре 2006 г. принято решение о создании Рабочей группы по оценке международного сотрудничества (ICRG).

В соответствии с целями, обозначенными в программных документах, ФАТФ придерживается курса на увеличение числа своих членов путем привлечения стратегически значимых стран, которые могли бы использовать своё влияние в регионах для повышения эффективности борьбы с ОД/ФТ.

В 2008 г. прошел третий раунд взаимной оценки соответствия российской системы ПОД/ФТ международным стандартам, который проводился совместно экспертами ФАТФ, МАНИВЭЛ и ЕАГ.

Начиная с 2010 г., Россия регулярно отчитывалась о прогрессе в совершенствовании национальной системы ПОД/ФТ на Пленарных заседаниях ФАТФ.

В октябре 2013 г. представлен шестой отчёт, по результатам рассмотрения которого наша страна была снята с мониторинга до проведения нового раунда взаимных оценок. В марте 2019 г. состоялась выездная миссия в Москву. На октябрьском Пленарном заседании ФАТФ делегация Российской Федерации во главе с директором Росфинмониторинга Ю.А.Чиханчиным продемонстрировала значительные достижения национальной системы ПОД/ФТ/ФРОМУ. Суммарно по рейтингам эффективности национальной «антиотмывочной» системы Российская Федерация вошла в первую пятерку стран мира. Россия поставлена на процедуру стандартного мониторинга, предусматривающую представление регулярных отчётов. Следующий отчет об эффективности российской системы ПОД/ФТ будет представлен в феврале 2023 г.

В отличие от предыдущих оценок, в рамках четвертого раунда основное внимание уделялось не только формальному соответствию организационно-правовых основ системы ПОД/ФТ Рекомендациям ФАТФ, но и эффективность их реализации на всех уровнях: в ПФР, надзорных, правоохранительных и судебных органах, а также финансовых и иных подотчетных организациях.

В соответствии с распоряжением Правительства Российской Федерации от 11 ноября 2010 г. № 1946-р к Секретариату ФАТФ в Париже прикомандирован российский представитель, обеспечение пребывания которого осуществляется за счет перечисления добровольного взноса нашей страны в бюджет Группы.

С 1 июля 2020 г. по 30 июня 2022 г. должность Президента ФАТФ замещал генеральный директор Федерального министерства финансов Германии Маркус Плейер. В соответствии с изменениями, внесенными в мандат ФАТФ, он стал первым Президентом ФАТФ, назначенным на эту должность на 2 года.

С 1 июля 2022 г. к исполнению обязанностей Президента ФАТФ приступил старший советник (по международным вопросам) Министерства внутренних дел Сингапура Раджа Кумар.

В настоящее время в ФАТФ входят 37 юрисдикций и две региональные организации, представляющие большинство крупных финансовых центров во всех частях мира.

Список членов ФАТФ:
• Австралия
• Австрия
• Аргентина
• Бельгия
• Бразилия
• Великобритания
• Германия
• Гонконг, Китай
• Греция
• Дания
• Европейская комиссия
• Израиль
• Индия
• Ирландия
• Исландия
• Испания
• Италия
• Канада
• Китай
• Люксембург
• Малайзия
• Мексика
• Нидерланды
• Новая Зеландия
• Норвегия
• Португалия
• Республика Корея
• Российская Федерация
• Саудовская Аравия
• Сингапур
• Совет сотрудничества в Персидском заливе
• Соединенные Штаты
• Турция
• Финляндия
• Франция
• Швейцария
• Швеция
• Южная Африка
• Япония

Государство-наблюдатель (до получения статуса полноценного члена ФАТФ по результатам запланированной оценки эффективности национальной системы ПОД/ФТ):

Источник

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF ) [1] — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет.

Содержание

История

ФАТФ была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и внедрением международных стандартов в сфере ПОД/ФТ. Членами ФАТФ являются 35 стран и две организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны.

Деятельность и структура

Основным инструментом принятия решений ФАТФ является Пленарное заседание, которое собирается три раза в год, а также рабочие группы ФАТФ:

ФАТФ уделяет значительное внимание сотрудничеству с такими международными организациями, как МВФ, Всемирный банк, Управление ООН по наркотикам и преступности. Данные структуры реализуют свои программы, нацеленные на противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма. Одним из основных инструментов реализации рекомендаций ФАТФ на национальном уровне являются Подразделения финансовой разведки (ПФР), отвечающие за сбор и анализ финансовой информации в пределах каждой конкретной страны с целью выявления потоков финансовых средств, добытых незаконным путем.

Члены

40 Рекомендаций ФАТФ

Документы ФАТФ, в особенности 40 Рекомендаций, представляют собой всеобъемлющий свод организационно-правовых мер по созданию в каждой стране эффективного режима противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма, комплексность и универсальность которых выражается в:

Рекомендации ФАТФ не дублируют и не подменяют соответствующие положения иных международных актов, а при необходимости, дополняя их, сводят в единую систему организационных принципов и правовых норм, играя при этом важную роль в процессе кодификации норм и правил в сфере ПОД/ФТ. В соответствии с Резолюцией СБ ООН № 1617 (2005), 40 Рекомендаций ФАТФ являются обязательными международными стандартами для выполнения государствами — членами ООН.

Региональные группы по типу ФАТФ (РГТФ)

Важную роль в глобальном распространении международных стандартов по борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма играют группы, создаваемые по типу ФАТФ в различных регионах мира.

Основной задачей таких структур является осуществление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствующих регионах, в частности, путем проведения взаимных оценок национальных систем своих членов на соответствие международным стандартам борьбы с отмыванием денег (в частности, 40+9 Рекомендациям ФАТФ) и проведения исследований тенденций и методов (типологий) отмывания денег и финансирования терроризма, характерных для данного региона.

ФАТФ и региональные группы по типу ФАТФ совместно образуют единую международную систему (сеть) по распространению и внедрению международных стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, а также по контролю за их выполнением на национальном уровне.

В настоящее время в мире существует 8 региональных групп по типу ФАТФ:

Сходные с РГТФ функции имеет Офшорная группа банковского надзора (ОГБН), что позволяет также причислить ее к региональным группам по типу ФАТФ.

Еще одна региональная группа — Группа Центральной Африки по борьбе с отмыванием денег (ГАБАК), которая имеет аналогичные с РГТФ цели и задачи, — пока не получила признания ФАТФ в качестве региональной группы по типу ФАТФ.

Источник

Fatf что это

Содержание

Участники ФАТФ

В настоящее время государствами-наблюдателями ФАТФ являются Индия и Республика Корея

Деятельность

ФАТФ разработала в 1990 г. сорок рекомендаций по борьбе с отмыванием денежных средств, которые были пересмотрены в 1996г. и 2003г. с учётом развивающихся технологий отмывания доходов, и девять специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма в 2001 г., адаптированные к изменившейся политической ситуации в мире в октябре 2004г. Эти документы признаны в качестве международных стандартов по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма.

Летом 2000 года группа включила Россию в чёрный список стран, а 11 октября 2002 году исключила её из него.

Примечания

Ссылки

Полезное

Смотреть что такое «ФАТФ» в других словарях:

ФАТФ — Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов англ.: FATF, Financial action task force on money laundering ОЭСР http://www1.oecd.org/fatf/ англ., фин … Словарь сокращений и аббревиатур

Региональные группы по типу ФАТФ — (РГТФ) 8 структур, созданных по типу ФАТФ, целью которых является осуществление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствующих регионах. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма осуществляется путем… … Википедия

Рекомендации ФАТФ — (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) для национальных законодательств – 40 основных рекомендаций, направленных на противодействие финансовым преступлениям. Впервые рекомендации были разработаны в 1990 году. В дальнейшем… … Банковская энциклопедия

Региональные группы по типу ФАТФ — – специализированные международные организации, созданные в регионах мира. На сегодняшний день существует восемь таких объединений: Азиатско Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег; Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и… … Банковская энциклопедия

Специальные рекомендации ФАТФ — по борьбе с финансированием терроризма – девять рекомендаций, которые были разработаны в дополнение к 40 действующим после террористической атаки в США 11 сентября 2001 года. Задача специальных рекомендаций – создание основы для системы выявления … Банковская энциклопедия

Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма — (ЕАГ) региональная группа по типу ФАТФ, государствами участниками которой являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 12 государствам и 17… … Википедия

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering FATF)[1] межправительственная организация, котора … Википедия

Офшорная зона — (Offshore zone) Оффшорная зона это территория государства с низким налогообложением Определение офшорных зон, полный перечень зон с низким налогообложением и их роль в экономике Содержание >>>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) – межправительственная организация, в задачи которой входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. Кроме того, ФАТФ занимается оценкой законодательства и … Банковская энциклопедия

Источник

Черные тучи сгустились над головами поставщиков виртуальных активов и государствами в июне 2019. Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) своим актом “Руководство по риск ориентированному подходу. Виртуальные активы и поставщики услуг по переводу виртуальных активов” (Руководство) обязала государства до июня 2020 урегулировать оборот виртуальных активов.

На протяжении года юрисдикции были обязаны либо разрешить криптовалюты в своих странах и внедрить правила борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT), либо запретить их оборот. В июне 2020 пришло время собирать камни и FATF выдала обзор выполнения государствами указанных требований.

Команда Trustee Wallet тщательно ознакомилась с этим review, вам же предлагаем ознакомиться с выводами регулятора, а также трендами в сфере оборота ВА.

Обзор FATF состоит из пяти разделов, к ним и перейдем.

Тенденции на рынке ВА (с 2019):

Показатели регулирования оборота сферы ВА:

— 13 намерены легализовать ВА;

При этом, большинство стран ввело новое законодательство, специально регулирующее индустрию, и лишь некоторые внесли изменения в актуальное законодательство. Как конкретно запретившие ВА страны намерены контролировать оборот криптовалют неизвестно, но FATF предлагает:

Как думаете, который из этих поистине революционных методов сработает?!

Ключевым моментом по обеспечению законности операций со стороны VASP является идентификация участников транзакций. При этом регулятору вообще не важно, какие конкретно инструменты будут применяться. Тем не менее, несколько стран заявили о трудностях в обеспечении процедур идентификации и отложили проведение процедур до лучших времен, то есть до момента разработки соответствующих технологических решений.

(!) Семнадцать стран сообщили, что в связи с отсутствием технологических решений вообще не ввели требования по идентификации пользователей.

Так, страны не знают куда относить данный вид ВА: к виртуальным валютам или к традиционным активам, построенным на технологии блокчейн.

Пристегнитесь, пожалуйста, покрепче: по мнениею регулятора “некоторые так называемые «стейблкоины» потенциально могут быть массово адаптированы в невиданных ранее масштабах”. Регулятор считает, что текущие Стандарты FATF достаточны для снижения рисков отмывания средств, связанных с так называемыми «стейблкоинами» при условии, что юрисдикция полностью их внедрила. Кстати, со стейблкоинами у FATF своя история. Регулятор постоянно называет их “так называемые стейблкоины”, в связи с чем возникла масса потрясающих мемов.

Отсутствие регулирования некастодиальных крипкошельков вызывает обеспокоенность у ряда юрисдикций, по их мнению, сложности в отслеживании peer-to-peer переводов могут привести к незаконным потокам виртуальных активов. Однако, FATF не выявлено достаточных доказательств того, что количество и объем анонимных peer- to-peer сделок с июня 2019 г изменились настолько, чтобы являть собой риск отмывания средств.

Источник

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

На сегодняшний день достаточно остро стоит проблема преступного денежного оборота как на региональном уровне, так и на глобальном – между странами. Борьбой с этими незаконными операциями занимаются различные международные организации. В статье рассмотрим подробнее деятельность ФАТФ – это группа разработки мер финансового характера по борьбе с отмыванием денег. Важность ее сложно переоценить, поскольку она всеми силами противостоит финансированию преступных группировок и терроризма во всем мире.

Что это такое

Согласно общему определению, ФАТФ – это межнациональная организация, занимающаяся подготовкой мировых стандартов в области противостояния отмывания незаконных доходов и финансовому обеспечению террористических организаций. Кроме того, ФАТФ занимается тем, что оценивает национальные системы на предмет соответствия установленным международным стандартам. Главным инструментарием в деятельности описываемой организации считается сорок рекомендаций в области ПОД/ФТ, которые тщательно проходят ревизию ( ориентировочно каждые пять лет). Президентом группы ФАТФ является Сантьяго Отаменди.

Структура и виды активности

Группа ФАТФ постоянно проводит пленарные заседания не реже трех раз в год, на которых принимаются те или иные решения. Также инструментом данного института являются его рабочие группы:

ФАТФ – это еще и организация, которая ведет активное взаимодействие со Всемирным банком, Международным валютным фондом и Управлением ООН по борьбе с преступностью и оборотом наркотиков. Все эти структуры разрабатывают и реализовывают программы по противодействию отмывания незаконных денежных средств и вложению финансов в преступную деятельность.

Одним из важнейших инструментов деятельности ФАТФ являются несколько подразделений финансовой разведки (или сокращенно ПФР), которые отвечают за сбор и изучение информации финансового характера в рамках одной страны с целью поиска и выявления незаконных денежных «миграций».

Членство в ФАТФ

Более 35 государств являются членами всемирно известной Группы ФАТФ. Страны-участники следующие: Австралия, Новая Зеландия, страны Азии и Европы, США, Мексика, Бразилия, Аргентина, ЮАР, а также Российская Федерация. Последняя вошла в состав ФАТФ с июня 2003 года. Помимо стран, сюда входят две международные организации: Совет сотрудничества арабских стран Персидского залива и Европейская комиссия.

Примечательно, что именно по инициативе России в 2004 году в деятельности ФАТФ от имени РФ принимает участие Федеральная служба по финмониторингу.

Участники ФАТФ

В настоящее время государствами-наблюдателями ФАТФ являются Индия и Республика Корея

Особенности рекомендаций

В документах международного института содержатся материалы, а именно свод организационных и правовых мер, которые должны быть приняты в каждой стране для создания эффективного режима борьбы с легализацией преступных доходов и с финансированием терроризма. Такие черты мер, как универсальность и комплексность, выражаются в следующем:

Все рекомендации ФАТФ никоим образом не подменяют подобные резолюции других организаций и не дублируют их. Наоборот, они сводят принципы воедино, играя очень важную роль в ходе кодификации правил и норм в области ПОД/ФТ. Согласно одной из резолюций Совета безопасности, сорок рекомендаций ФАТФ считаются обязательными для выполнения для всех без исключения стран-членов ООН.

Как разрабатывались

Изначально сорок рекомендаций появились тогда, когда потребовалось в 1990 году разработать правила и защитить финансовые системы от преступных лиц, которые отмывали деньги, вырученные от реализации наркотических средств. Позднее, а именно через шесть лет, стандарты ФАТФ были пересмотрены по причине перемен в сфере технологий, появления новых тенденций и способов отмыть финансы.

В октябре 2001 года ФАТФ включила в мандат сначала восемь, а затем их оказалось девять специальных рекомендаций относительно борьбы с финансированием терроризма.

Второй раз стандарты группы подверглись пересмотру уже в 2003 году и были признаны в ста восьмидесяти странах. На данный момент они считаются международным стандартом по противостоянию незаконному отмыванию денег и финансированию террористических организаций.

Вся правда о ФАТФ!

В 1989 году была создана Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) министрами юрисдикций членов организации. Основной целью ФАТФ являлось, как и является, по сей день, это установление стандартов и содействие эффективному осуществлению правовых, нормативных и эксплуатационных мер по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими угрозами, связанными с целостностью международной финансовой системы.

Об этом вы можете узнать на InternationalWealth.info:

Помимо создания Рекомендаций ФАТФ также следит за прогрессом выполнения необходимых мер, проверяет техники для предотвращения процесса отмывания денег и финансирования терроризма, а также обеспечивает адаптацию и выполнение соответствующих мер в глобальном масштабе.

В настоящие время в ФАТФ состоят 34 юрисдикций и 2 региональные организации, которые представляют большинство основных финансовых центров во всех частях земного шара.

Аргентина	Европейская комиссия	Индия	Новая Зеландия
Австралия	Финляндия	Ирландия	Норвегия
Австрия	Франция	Италия	Португалия
Бельгия	Германия	Япония	Россия
Бразилия	Греция	Республика Корея	Сингапур
Канада	Совет сотрудничества стран Персидского залива	Люксембург	ЮАР
Китай	Гонконг, Китай	Мексика	Испания
Дания	Исландия	Нидерланды	Швеция
Швейцария	Турция	Великобритания	США

В настоящее время существуют 49 Рекомендаций разработанных ФАТФ с целью борьбы

с отмыванием денег и финансированием терроризма. Все 49 Рекомендаций должны соблюдать все 34 страны члены и 2 региональные организации, для того чтобы укрепить свои силы в борьбе с «мировым злом». Но, как Вы уже догадались, Рекомендации есть, а вот с их соблюдением не все так легко и гладко. Ведь это практически недостижимо, чтобы все страны могли на одинаковом уровне соблюдать международные стандарты. Так в таблице №1 Объем выполнения Рекомендаций ФАТФ, четко отслеживается то количество стандартов, которое соблюдает страна член ФАТФ. Каждая юрисдикция была проверена в определенный год, это также указывается в таблице.

Таблица №1. Объем выполнения Рекомендаций ФАТФ

Однако наибольшее возмущение вызвал не этот свод данных, а факт, что страны были разделены на определенные группы, которые в народе уже разделили по цветовым категориям- чёрный, тёмно-серый и серый список стран.

Конечно, ФАТФ отказывается от такого рода трактовки, но страны все же разделяются на три группы. Дело в том, что ФАТФ каждый год осуществляет проверку и оценку каждой юрисдикции на соответствие, и выполнение Рекомендаций. Оценка производиться на основании законодательства и реальных действий юрисдикции, предпринятых в рамках борьбы с поставленными задачами. Именно эти показатели в итоге и создают общую оценку страны. Также Рабочая группа по оценке международного сотрудничества (International Co-operation Review Group (ICRG)) три раза в год (в феврале, июне и октябре) проводит проверку исследований ФАТФ и публикует результаты в виде двух документов:

1. Это публично доступный отчет ФАТФ, которые выявляет юрисдикции с наиболее высоким уровнем риска по причине их негативного сотрудничества. Далее эти юрисдикции разделяются еще на две категории:

Попадание страны в выше представленные категории не может сулить ничем хорошим. Во-первых, имидж страны опускается до самого низкого уровня, во-вторых, появляется угроза применения к этим странам финансовых санкций со стороны международного сообщества за невыполнение Рекомендаций ФАТФ.

2. И наконец, второй документ – это Непрерывный процесс повышения глобального соответствия требованиям (ПОД/ФТ) (по отмыванию денег и финансированию терроризма) (Improving Global AML/CFT Compliance: On-going Process).

Это список стран, которые борются со своими проблемами и стараются выполнять Рекомендации ФАТФ, не смотря на то, что в этих странах все еще присутствуют стратегические недостатки. Дело в том, что ФАТФ осознает всю сложность поставленных целей, но если страна, а точнее ее правительство демонстрирует свой воинственный настрой для устранения недостатков за счет реализации плана действий разработанного ФАТФ, то страна непременно попадает во второй документ – «серый» список.

Если страна попадает в так называемый «серый» список, это означает, что полдела сделано. Точней, ФАТФ уже не будет применять столь радикальных мер по принуждению государств к выполнению 49 Рекомендаций, как это может быть в случае с «тёмно серыми и чёрным» списками. Однако это не означает, что страны «серого» списка не будут находиться под пристальным вниманием со стороны ПОД/ФТ.

В рамках последнего отчета в «сером» списка находиться только Монголия.

Но, не смотря на сформировавшиеся списки, как я уже описывала выше, очень сложно всем странам на одном уровне выполнять требования Рекомендаций ФАТФ. Для того чтобы каждая страна тянулась к лучшему результату в достижении общих поставленных целей — это побороть отмывание денег и финансирование терроризма, ФАТФ разработала совместно со многими странами план действий по их устранению недостатков. Таких стран, оказалось 19, это Афганистан, Албания, Ангола, Антигуа и Барбуда, Аргентина, Бангладеш, Камбоджа, Куба, Ирак, Кувейт, Киргизия, Лаосская НДР, Намибия, Непал, Никарагуа, Судан, Таджикистан, Вьетнам, Зимбабве. Все эти страны не выполняют Рекомендации в нужном объеме, но их правительство заявили, что готовы бороться. Самое интересное, что в списки ФАТФ не попала ни одна классическая оффшорная юрисдикция, однако это не может означать, что процесс деоффшоризации каким-то образом будет приостановлен. Пожалуйста, держите руку на пульсе и оставайтесь вместе с нами. Если у Вас есть вопросы о создании структуры, которая будет работать в эпоху деофшоризации, пожалуйста, обращайтесь к нам по е-майлу [email protected]

Подвиды рекомендаций

Весь перечень ФАТФ (в частности стандартов) можно разделить на несколько групп:

Региональные группы

Чтобы тщательно отслеживать межнациональные денежные потоки и операции, и пресекать преступную в этом отношении деятельность, существуют специальные региональные группы по типу ФАТФ. Они способствуют распространению международных стандартов по всему миру. Каждая из групп занимается своим конкретным регионом и изучает специфику денежного оборота. Кроме того, проводятся взаимные оценки национальных финансовых систем на предмет соответствия стандартам и исследования современных тенденций.

Что это за группы? Всего в мире их насчитывается восемь: Азиатско-Тихоокеанская, группа в Южной Америке, Евразийская, группа в Восточной и Южной Африке, группа на Ближнем Востоке и на территории Северной Африки, Комитет экспертов Европейского Совета, Карибская и группа в Западной Африке. Еще одна, по борьбе с отмыванием денег в Центральной Африке, пока еще не получила признание и не вошла в состав региональных по типу ФАТФ.

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)

Financial Action Task Force on Money Laundering

(
FATF
) — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ), а также осуществляет оценки соответствия 228 национальных систем ПОД/ФТ этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет.

Перевод названия организации и аббревиатура на русском языке закреплены ст. 12 Федерального закона «О валютном регулировании и валютном контроле».

История

ФАТФ была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и внедрением международных стандартов в сфере ПОД/ФТ. Членами ФАТФ являются 34 страны и две международные организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны.

Деятельность и структура

Члены

C 2004 года в деятельности ФАТФ от имени Российской Федерации участвует Федеральная служба по финансовому мониторингу.

40 Рекомендаций ФАТФ

Первые Сорок Рекомендаций ФАТФ были разработаны в 1990 г. как инициатива по защите финансовых систем от лиц, отмывающих денежные средства, вырученные от продажи наркотиков. В 1996 г. Рекомендации были пересмотрены в первый раз с учетом развивающихся тенденций и способов отмывания денег и расширения сферы их применения далеко за пределы отмывания выручки от продажи наркотиков. В октябре 2001 г. ФАТФ расширила свой мандат, включив в него проблемы финансирования террористических актов и террористических организаций, и приняла Восемь (позднее расширены до девяти) Специальных Рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.

Рекомендации ФАТФ были пересмотрены во второй раз в 2003 г. и вместе со Специальными Рекомендациями были признаны более чем 180 странами и являются международным стандартом по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Вслед за завершением третьего раунда взаимных оценок своих членов ФАТФ в 2012 г. в тесном сотрудничестве с Региональными группами по типу ФАТФ (РГТФ) и организациями-наблюдателями, включая Международный Валютный Фонд, Всемирный Банк и ООН, пересмотрела и обновила Рекомендации ФАТФ. Изменения учитывают новые и возникающие угрозы, проясняют и усиливают многие из существующих обязательств, сохраняя в то же время необходимую преемственность и строгость Рекомендаций.

Рекомендации ФАТФ подразделяются на основные группы

A. Политика ПОД/ФТ и координация

B. Отмывание денег и конфискация

C. Финансирование терроризма и распространения ОМУ

D. Превентивные меры

E. Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований

F. Полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры

G. Международное сотрудничество

Региональные группы по типу ФАТФ (РГТФ)

В настоящее время в мире существует 8 региональных групп по типу ФАТФ:

Сходные с РГТФ функции имеет Офшорная группа банковского надзора (ОГБН), что позволяет также причислить её к региональным группам по типу ФАТФ.

Еще одна региональная группа, которая имеет аналогичные с РГТФ цели и задачи, пока не получила признания ФАТФ в качестве региональной группы по типу ФАТФ.
Официальный сайт ФАТФ https://www.fatf-gafi.org

Черный список

Одним из направлений деятельности описываемого института является изучение того, какие страны и организации не выполняют рекомендации ФАТФ. Иными словами определяются так называемые некооперативные страны и территории, составляется их список, который называется «черным». Включение государства в этот перечень не приводит к применению санкций, однако оно свидетельствует о степени доверия к этой стране со стороны иностранных инвесторов.

Включение либо исключение из черного списка проводится на заседаниях ФАТФ в соответствии со следующими критериями, установленными в 2000 году:

Согласно мировой статистике и данным Всемирного банка в области теневой экономики, каждый год производятся товары и предоставляются услуги более чем на десять триллионов долларов США.

При этом необходимо отметить, что часто в недостаточном сотрудничестве обвиняются не только те государства, в которых практикуется отмывание денежных средств, но также ряд развивающихся стран, где на данный момент не развита инфраструктура для предотвращения подобных действий.

Впервые список неблагоприятных с точки зрения ФАТФ стран был опубликован в 2000 году. Помимо ряда офшорных островных государств, таких как Багамы, Каймановы острова, Острова Кука, а также Панамы, в него были включены Россия, Израиль и Лихтенштейн.

В 2012 году ФАТФ использовала новый подход к формированию списка. Он был разделен на три группы.

Во-первых, это так называемые государства с наибольшим уровнем риска, не сотрудничающие с ФАТФ и против которых применяются ответные меры международным сообществом. К таким странам относятся Иран и Северная Корея.

Во-вторых, страны с высоким уровнем риска, против которых, однако, меры не применяются: Куба, Боливия, Пакистан, Сирия, Турция и др.

В-третьей группе перечислены страны, руководство которых готово к сотрудничеству, но не имеет реальных возможностей для взаимодействия с ФАТФ – не развита финансовая и контролирующая инфраструктуры и т. п. В этом списке Алжир, Ангола, Камбоджа, Намибия, Туркменистан и другие беднейшие страны.

Черный список ФАТФ имеет прямое отношение к банковской системе и международной торговле. Любые платежи в пользу получателей в этом списке обязательно попадают под подозрение. Более того, часто финансовые учреждения вообще отказываются проводить операции с контрагентами из этих государств – для того, чтобы избежать лишних вопросов со стороны контролирующих органов.

Первоначально, когда черный список только появился, в нем оказалось большинство офшорных государств, однако в настоящее время многим из них удалось привести свое законодательство в соответствие с международными нормами. В результате стало невозможно открывать анонимные банковские счета, скрывать информацию о владельце офшорной компании и т. п.

Помимо ФАТФ, список неблагополучных стран ведет и другая организация – Организация международного сотрудничества и развития.

Источник

Актуальный черный список FATF на 2020 год

Черный список FATF представляет собой перечень стран, которые не соблюдают международные нормы, связанные с денежными потоками, генерируемых от преступной деятельности и направленных на финансирование терроризма. Попадание страны в этот список автоматически лишает ее международной поддержки, а юридические и физические лица из этих стран испытывают максимальные трудности при ведении международной деятельности. Помимо черного списка ФАТФ, есть еще серый список. В последнем содержатся страны, которые находятся под повышенным контролем организации. Как «black», так и «grey» перечни FATF периодически пересматриваются.

Что такое FATF?

Международная правительственная организация FATF (The Financial Action Task Force) – организация, которая борется с отмыванием денег и финансированием терроризма. Дословно ее название переводится, как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. И для выполнения поставленных задач она устанавливает базовые стандарты, которые обеспечивают скоординированные глобальные ответные меры в данном направлении.

Принципы FATF направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма, используют более 200 стран и юрисдикций. Они позволяют определить денежные потоки, генерируемые от торговли наркотиками, людьми и от другой преступной деятельности.

FATF осуществляет контроль над всеми странами, с целью проверки полноценного соблюдения принципов организации, а также привлекает к ответственности те государства, которые не соблюдают эти принципы.

История создания FATF

Организация была создана на саммите «G7», который проходил в Париже в 1989 году. Ее главной задачей стало изучение методов отмывания денег, анализ действий принятых на национальном или международном уровне, а также определение мер необходимых для борьбы с отмыванием денег.

Уже в апреле 1990 года ФАТФ представила отчет из 40 рекомендаций, которые являли собой план действий, необходимых для применения с целью эффективного противодействия отмыванию денег.

В 2001 году на FATF возложили еще обязанность по разработке стандартов борьбы с финансированием терроризма. И уже в октябре этого года организация выпустила отчет с 8 рекомендациями, позволяющими определить подозрительные операции.

Так как методы отмывания денег постоянно усовершенствуются, то FAFT вынуждена периодически пересматривать свои рекомендации. Так в июне 2003 года последние были впервые обновлены, а в октябре 2004 года были опубликованы еще 9 специальных рекомендаций, увеличивших их совокупное количество до 49.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для лиц с депозитом €5000+ от банковского эксперта с опытом 7+ лет.

Источник

Суть создания и существования — OECD, FATF-GAFI и Другие!

Существует множество международных организаций, о которых мы слышим, говорим, спорим, решаем, соглашаемся, а иногда просто не понимает, что это за очередная аббревиатура? В этом статье мы вкратце рассмотрим, кто есть, кто, и что цели данных организаций

Первой в нашем списке, безусловно, будет – OECD

Организация Экономического Сотрудничества и Развития (ОЭСР, или английский вариант OECD). Данная организация берёт свои истоки в далеком 1948 году, когда была основана Организация Европейского Экономического Сотрудничества (OEEC) сразу после второй мировой войны. Основная цель организации была выполнение Плана Маршалла.

В 1961 году организация была реструктуризирована и стала OECD, расширив членство в рамках Европы. Сегодняшняя цель этой организации достижение экономического роста, финансовой стабильности, и улучшение стандартов жизни. Организация усиленно инвестирует в образование.

Но всё чаще мы видим организацию в лице борца за налоговое соответствие и прозрачность бизнеса. OECD разработала не только стандарты автоматического обмена информацией, что вступят в силу уже через год, но также Соглашения об избежании двойного налогообложения (DTA), и Соглашения по обмену налоговой информацией, и рекомендации BEPS.

BEPS (Base Erosion and Profit Shifting) — план по противодействию размыванию налоговой базы и перенаправлению доходов. BEPS преследует те же цели, что и автоматический обмен информации – это выявление налоговых уклонистов и все сопутствующие действия данной инициативы.

Активные действия в борьбе против налоговых уклонистов организация начала в 1998 году, обозначив юрисдикции, что предоставляют вредные налоговые практики. OECD уверенна, что налоговое гавани несут ответственность за потерянные средства и экономический рост, который страдает от налогового уклонения.

OECD создает экспертные обзоры юрисдикций, проводимые на основании определенных критериев, с целью выявления насколько юрисдикции выполняют международные стандарты и рекомендации OECD (или FATF). Эти отчёты очень важны, так как напрямую отражаются на репутации юрисдикций.

Помимо активного противодействия налоговому уклонению, OECD публикует демографическую статистику, которую принято считать самой надежной. В общем, у организации очень сильная репутация во всех сферах от академических до политических вопросов. OECD – это одна из самых влиятельных организаций.

FATF-GAFI

Несмотря что, это не полное название организации FATF-GAFI, английский её вариант происходит от французского: Целевая группа по финансовым мероприятиям (FATF) —

– Groupe d’Action Financière.

Организация была создана в 1989 году G7. Цель FATF – создание стандартов для борьбы с отмыванием денег и выполнение продолжительного рассмотрения юрисдикций.

В 1990 году, FATF выпустила список из сорока рекомендаций для предотвращения отмывания денег. Спустя девяностые, рекомендации были немного изменены, дополнены и сегодня составляют Сорок рекомендаций и Специальные рекомендации против Финансирования Терроризма.

FATF, также как и OECD, имеет очень большое влияние. Почти все банки и правительства воспринимают рекомендации FATF абсолютно серьезно. Да, есть страны, что проявляют высокомерие (например, Турция), а у кого-то просто нет средств для выполнение требований и рекомендаций организации, но по большей части FATF – это мировой закон.

Если попадание в «чёрный список» OECD может грозить плохой репутацией, то попадание в такой список FATF, будет грозить возможностью потерять все возможности проведения финансовых операций с юрисдикциями, особенно с высокоразвитыми и состоятельными странами, что находятся во главе FATF.

FATF было создано 9 дополнительных региональных организаций FSRB (FATF-Style Regional Bodies) для надзора над выполнением стандартов организации. Этими организациями являются: APGML, CFATF, EAG, ESAAMLG, GABAC, GAFILAT (ранее GAFISUD), GIABA, MENAFATF, Moneyval.

Несмотря, что FATF состоит только из 34 членов, все региональные организации FSRB находятся под управлением FATF. Некоторые страны являются членами нескольких организацией. Членами FATF являются: Аргентина, Австралия, Австрия, Бельгия, Бразилия, Канада, Китай, Дания, Финляндия, Франция, Германия, Греция, Гонконг, Исландия, Индия, Ирландия, Италия, Япония, Корея, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Российская Федерация, Сингапур, Южная Африка, Испания, Швеция, Швейцария, Турция, Великобритания, США.

APGML – Азиатско-Тихоокеанская Группа по противодействию отмыванию денег

Группа APGML была учреждена в 1987 году, и является FSRB для Азиатско-Тихоокеанского региона. В группе состоит 41 член: Афганистан, Австралия, Бангладеш, Бутан, Бруней-Даруссалам, Камбоджа, Канада, Китай, Острова Кука, Фиджи, Гонконг, Индия, Индонезия, Япония, Лаос, Макао, Малайзия (включая Лабуан), Мальдивы, Маршалловы острова, Монголия, Мьянма, Науру, Непал, Новая Зеландия, Ниуэ, Пакистан, Палау, Папуа — Новая Гвинея, Филиппины, Самоа, Сингапур, Соломоновы острова, Южная Корея, Шри-Ланка, Тайвань (Китайский Тайбэй), Таиланд, Восточный Тимор, Тонга, США, Вануату, Вьетнам.

CFATF – Карибский FATF

CFATF-GAFIC была учреждена в 1992 году и действует как FSRB в Карибском регионе. Членами группы являются 27 юрисдикций, среди которых самые известные оффшорные направления: Ангилья, Антигуа и Барбуда, Аруба, Барбадос, Белиз, Бермудские острова, Британские Виргинские острова, Каймановы острова, Кюрасао, Доминика, Доминиканская Республика, Сальвадор, Гренада, Гватемала, Гайана, Гаити, Ямайка, Монтсеррат, Сент-Китс и Невис, Сент-Люсия, Сент-Винсент и Гренадины, Синт-Маартен, Суринам, Багамские острова, Тринидад и Тобаго, Теркс и Кайкос, Венесуэла.

Большинство группы являются классическими налоговыми гаванями, поэтому с одной стороны работы CFATF считается очень важной, но с другой стороны группу не раз обвиняли в неспособности быть предвзятой и не достаточно критичной.

EAG – Евразийская группа

EAG была учреждена в 2004 году и состоит из девяти членов: Белоруссия, Китай, Индия, Казахстан, Киргизстан, РФ, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан.

С недостаточно развитой инфраструктурой, коррупцией (в разной степени), и другими крупными социально-политическими задачами региона, его члены создают значительные риски отмывания денег, и EAG выполняет существенную роль в стабильном решении этих проблем.

ESAAMLG – Восточно и Южно Африканская группа по противодействию отмыванию денег

Группа ESAAMLG была создана в 2000 году и насчитывает 16 членов, среди которых: Ангола, Ботсвана, Эфиопия, Кения, Лесото, Малави, Маврикий, Мозамбик, Намибия, Сейшелы, Южная Африка, Свазиленд, Танзания, Уганда, Замбия, Зимбабве.

GABAC – Центральноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GABAC удручающе необорудованная группа для выполнения своих задач. В этой области свирепствует отмывание денег, но улучшение ситуации медленно, но уверенно происходит. Группа была организована в 2000 году, и её членами являются: Камерун, Центрально-Африканская Республика, Чад, Экваториальная Гвинея, Габон, Республика Конго.

GAFILAT – Латиноамериканская группа по противодействию отмыванию денег

Учрежденная в 2000 году, GAFILAT является FSRB для Центральной и Южной Африки. Всего 16 членов группы: Аргентина, Боливия, Бразилия, Чили, Колумбия, Коста-Рика, Куба, Эквадор, Гватемала, Гондурас, Мексика, Никарагуа, Панама, Парагвай, Перу, Уругвай.

GIABA – Западноафриканская группа по противодействию отмыванию денег

GIABA была создана в 1999 году, как FSRB отвечающая за западную часть Африки. В группе 15 членов: Бенин, Буркина-Фасо, Кабо-Верде, Берег Слоновой Кости (Кот-д’Ивуар), Гамбия, Гана, Гвинея-Бисау, Гвинея, Либерия, Мали, Нигер, Нигерия, Сенегал, Сьерра-Леоне, Того. Коморские острова являются членом рассматривающим предложения. А такие члены, как Гана, Нигерия и Кот-д’Ивуар, для GIABA являются самыми сложными вызовами.

MENAFATF –FATF Среднего Востока и Северной Америки

Самая молодая региональная группа FSRB, MENAFATF ( также GAFIMOAN) была создана в 2004 году, и насчитывает 19 членов: Алжир, Бахрейн, Египет, Ирак, Джордан, Кувейт, Ливан, Ливия, Мавритания, Марокко, Оман, Палестинский орган, Катар, Саудовская Аравия, Судан, Сирия, Тунис, Объединенные Арабские Эмираты (Абу-Даби, Дубай, Рас-эль-Хайма), Йемен.

MONEYVAL – Совет Европы по противодействию отмыванию денег

Moneyval был создан в 1997 году, как PC-R-EV, далее название было изменено на нынешнее в 2002 году. Одновременно с ребрендингом был расширен спектр деятельности группы, включив не только противоотмывочные меры, но и меры по предотвращению финансирования терроризма.

Имея связь с Советом Европы и тесные отношения с несколькими международными организациями, Moneyval считается одной из наиболее выгодных региональных групп.

Egmont Group

Несмотря на то, что данная организация появилась еще до возникновения FATF, одной из рекомендаций FATF является создания в каждой стране Подразделения финансовой разведки (Financial Intelligence Unit (FIU). Данный орган является главным в вопросе выполнения администрирования выполнения рекомендаций. Именно FIU собирает информацию о подозрительной деятельности (SAR), и передает ее правоохранительным органам власти.

Фактическое выполнение отличается от юрисдикции к юрисдикции. Как правило, FIU является дополнительны или сопутствующим органом власти в раках Комиссии по финансовым услугам юрисдикции.

В коллекции каждого FIU, Egmont Group встречается, чтобы обмениваться информацией, задавать стандарты, и сформулировать общие стратегии. FIU участвует в обмене информацией, международном сотрудничестве и координации между схожими органами.

Теперь вы будете понимать, о чем идет речь, в очередной раз, столкнувшись с аббревиатурой той или иной международной организации в статьях портала Internationalwealth.info. По всем вопросам создания международной структуры для ведения вашего бизнеса, обращайтесь к нам по электронной почте info@offshore-pro.info.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Мировые лидеры по “утечке мозгов” — количеству эмигрантов с высшим образованием — по-прежнему Индия и Китай, однако оценивать миграционный поток следует соразмерно численности населения. Например,…

Реализация соглашения ОЭСР о глобальной налоговой реформе, которая потребует от крупных трансатлантических компаний уплаты корпоративного налога в странах, где они работают, отложено на год до…

Хорватия рассчитывает завершить переговоры о вступлении в ОЭСР в ближайшие два с половиной ‒ три года, заявил Гордан Грлич Радман, хорватский министр иностранных дел и…

Во второй половине марта ОЭСР опубликовала консультационный документ в отношении глобальной системы прозрачности налогообложения для отчетности по криптоактивам и предложила изменения в общей системе отчетности…

Роль НДС в странах APACГлавные проблемы начисления НДС в странах Азиатско-Тихоокеанского регионаПовышения контроля – главное решение для повышения качества начисления НДСРешения проблемы НДС…

Выводы исследования ОЭСР: активное использование налоговых льготСтраны, которые взяли участие в исследовании ОЭСРКлючевые выводы сделанные из исследования ОЭСР:Использование налоговых льготВлияние критериев приемлемости на…

Чем занимается ОЭСРИстория сотрудничества России и ОЭСРСотрудничество Банка России с ОЭСРПочему за столько лет у России так и не получалось стать членом ОЭСР?…

Ключевые результатыВсё решают деньгиВыводы, рекомендации Обмен налоговой информацией, автоматический или по запросу, можно расценивать по-разному. Эксперты ОЭСР (Организация экономического сотрудничества и развития) отмечают,…

Источник

Не пропустите сигналы опасности // ФАТФ на страже виртуальных активов

Введение

Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) была создана более 30 лет назад. За это время она стала одним из ключевых международных игроков, занимающихся противодействием отмыванию доходов, полученных преступным путем. В этой связи данная международная организация многим известна благодаря разработанным отчетам, рекомендациям, руководствам и стандартам, которым следуют многие государства, в том числе Российская Федерация. В сентябре 2020 года ФАТФ выпустили отчет о категориях сигналов опасности при использовании виртуальных активов / криптовалюты для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (Отчет)[1]. Его следует воспринимать как полезный справочный материал для бизнеса и лиц, занимающихся комплаенсом, а также финансовых посредников, задействованных на рынке криптовалют.

Учитывая, что Верховный Суд РФ еще в прошлом году признал возможность использования криптовалюты для легализации преступных доходов, подобные документы как Отчет ФАТФ не должны проходить мимо нашего внимания. Более того, политика Российской Федерации как члена этой международной организации в сфере противодействия отмыванию доходов и финансирования терроризма корреспондирует актам ФАТФ. В этой связи Отчет позволяет сработать на опережение и приспособиться к будущему национальному регулированию виртуальных активов.

В данном посте я постараюсь помочь бизнесу и выделю сигналы опасности (red flag indicators) из Отчета, которые следует применять в практике для снижения рисков оказаться втянутым в нежелательные деловые отношения.

Акты ФАТФ о регулировании операций с виртуальными активами

Руководство ФАТФ «Виртуальные валюты» (2015);

Внесение изменений в стандарты ФАТФ и заявление ФАТФ по виртуальным активам (2018).

Кроме того, ФАТФ подготовили конфиденциальный Отчет, который посвящен финансовым расследования использования виртуальных активов для отмывания доходов и финансирования терроризма (2019).

Таким образом исследуемый Отчет стал продолжением деятельности ФАТФ по изучению новых технологий, в частности, виртуальных активов, и анализу рисков их использования.

Содержание Отчета

Положения и выводы Отчета основываются на изученной практике государств-членов за последние четыре года. При составлении Отчета его разработчики ставили целью усовершенствовать выявление подозрительной деловой активности. Содержание документа разбито на шесть частей, каждая из которых посвящена определенным категориям сигналов опасности:

Сигналы опасности

Каждый сигнал в отдельности не служит серьезным основанием для сомнений, однако в совокупности сигналы опасности свидетельствуют о потенциальном нелегальном использовании виртуальных активов (ВА). Более того, должно отсутствовать логичное и последовательное объяснение наличия этих сигналов. Исходя из анализа Отчета, можно выделить общие сигналы опасности, а также непосредственно относящиеся к ВА.

Под общими сигналами опасности имеются ввиду те, которые затрагивают операции с любым имуществом, а не только с ВА. Другими словами, они не обладают спецификой, которая возникает в связи с использованием новых технологий. Несмотря на то, что они не являются предметом нашего рассмотрения, обозначим некоторые, чтобы дать представление о них:

1. Взаимодействие с лицами, подозреваемыми в совершении незаконной деятельности, либо осуществление операций с имуществом, в отношении которого имеются предположения о его неправомерном приобретении;

2. Размер и частота транзакций не имеет логичного и последовательного объяснения с позиции ведения бизнеса;

3. Взаимодействие с контрагентами из юрисдикций со слабо развитым законодательством в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма либо с теми, кого можно обозначить как высоко рисковые;

4. Использование множества различных расчетных инструментов;

5. Совершение заведомо убыточных операции;

6. Предоставление неполной, недостоверной или поддельной информации о контрагенте, транзакции и т.д.;

7. Контрагент связан с незаконной деятельностью либо известен правоохранительным органам в этой связи.

В свою очередь, если вернуться к предмету нашего рассмотрения, можно выделить следующие сигналы, которые свидетельствуют о недобросовестности при использовании ВА:

1. Транзакции, в осуществление которых вовлечено несколько поставщиков / провайдеров услуг виртуальных активов (ПУВА), особенно, если они находятся в разных государствах;

2. Операции с ВА на бирже без логичного и последовательного объяснения. К примеру, немедленный вывод активов без дополнительных операций либо в кратчайшие сроки после их появления на счете;

3. Внесение крупных депозитов для взаимодействия с ПУВА при наличии сведений о невозможности приобретения определенного объема ВА в связи с благосостоянием;

4. Использование всего объема ВА в операциях либо для их вывода;

5. Обладание несколькими аккаунтами или виртуальными машинами для совершения операций с активами без деловой необходимости;

6. Совершение множества операции несколькими лицами с одного IP-адреса;

7. Аккумуляция большого объема активов на одном кошельке с помощью различных невзаимосвязанных между собой онлайн-кошельков, в том числе, когда эти средства полностью обмениваются на фиатную валюту;

8. Использование ВА с повышенной анонимностью. К примеру, обмен биткоина, являющегося публичным и прозрачным, на монеты конфиденциальности;

9. Взаимодействие с незарегистрированным или нелицензированным ПУВА, сомнительными биржами либо с теми, кто не следует принципу «знай своего клиента» (KYC), а также использование платформ одноразового обмена;

10. Использование смещения, перемешивания, прокси или DNS для скрытия имен, шифровальных программ, не задокументированных устройств, изменения IP-адресов, частого изменения идентификационной информации и других приемов для осуществления незаконной деятельности;

11. Аффиляция с даркнетом, сомнительными или азартными сайтами, программами для вымогательства либо мошенническими схемами, ненадежными IP-адресами и т.д.;

12. Использование языка, символов или кодов, указывающих на транзакции, проводимые в поддержку или в связи незаконной деятельности;

13. Контрагенты взаимодействуют с юрисдикциями, в которых существуют законодательные пробелы, позволяющие использовать ВА в нелегальной деятельности. К примеру, юрисдикцией предусмотрены минимальные требования к прозрачности ПУВА, не соблюдаются рекомендации ФАФТ либо требования по KYC не соответствуют общепринятым.

Заключение

Несколько лет назад ВА стремительно ворвались в нашу жизнь и начали использоваться, в том числе для нелегальной деятельности. В этой связи ФАТФ уже разработали несколько рекомендательных актов, чтобы снизить потенциальные риски использования ВА для отмывания доходов и финансирования терроризма. Отчет – это один из таких документов ФАТФ.

Он посвящен сигналам опасности, которые свидетельствуют о возможном использовании ВА для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. К таким сигналам можно отнести использование нескольких виртуальных машин и аккаунтов, взаимодействие с незарегистрированными или нелицензированными ПУВА, совершение операции с мгновенным выводом ВА, использование различных приемов для сокрытия незаконной деятельности и т.д. При этом нужна совокупность сигналов опасности в отсутствие разумного и последовательного объяснения, чтобы говорить о потенциальной незаконной деятельности участника оборота.

Правила ФАТФ под воздействием ЦБ и Росфинмониторинга придётся соблюдать нам с Вами, иначе Россию могут включить в специальный чёрный список непрозрачных юрисдикций.

Источник

Какие государства не выполняют фатф. Перечень государств (территорий), которые не выполняют и (или) недостаточно выполняют рекомендации фатф

На сегодняшний день достаточно остро стоит проблема преступного денежного оборота как на региональном уровне, так и на глобальном — между странами. Борьбой с этими незаконными операциями занимаются различные международные организации. В статье рассмотрим подробнее деятельность ФАТФ — это группа разработки мер финансового характера по борьбе с отмыванием денег. Важность ее сложно переоценить, поскольку она всеми силами противостоит финансированию преступных группировок и терроризма во всем мире.

Что это такое

Согласно общему определению, ФАТФ — это межнациональная организация, занимающаяся подготовкой мировых стандартов в области противостояния отмывания незаконных доходов и финансовому обеспечению террористических организаций. Кроме того, ФАТФ занимается тем, что оценивает национальные системы на предмет соответствия установленным международным стандартам. Главным инструментарием в деятельности описываемой организации считается сорок рекомендаций в области ПОД/ФТ, которые тщательно проходят ревизию (ориентировочно каждые пять лет). Президентом группы ФАТФ является Сантьяго Отаменди.

Структура и виды активности

ФАТФ — это еще и организация, которая ведет активное взаимодействие со Всемирным банком, Международным валютным фондом и Управлением ООН по борьбе с преступностью и оборотом наркотиков. Все эти структуры разрабатывают и реализовывают программы по противодействию отмывания незаконных денежных средств и вложению финансов в преступную деятельность.

Членство в ФАТФ

Особенности рекомендаций

Как разрабатывались

Весь перечень ФАТФ (в частности стандартов) можно разделить на несколько групп:

Подвиды рекомендаций

Весь перечень ФАТФ (в частности стандартов) можно разделить на несколько групп:

Региональные группы

Черный список

Financial Action Task Force on Money Laundering

История

ФАТФ была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и внедрением международных стандартов в сфере ПОД/ФТ. Членами ФАТФ являются 34 страны и две международные организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны.

Деятельность и структура

Члены

A. Политика ПОД/ФТ и координация

B. Отмывание денег и конфискация

C. Финансирование терроризма и распространения ОМУ

D. Превентивные меры

E. Прозрачность и бенефициарная собственность юридических лиц и образований

F. Полномочия и ответственность компетентных органов и иные институциональные меры

G. Международное сотрудничество

Региональные группы по типу ФАТФ (РГТФ)

В настоящее время в мире существует 8 региональных групп по типу ФАТФ:

Еще одна региональная группа, которая имеет аналогичные с РГТФ цели и задачи, пока не получила признания ФАТФ в качестве региональной группы по типу ФАТФ.

Не пропустите сигналы опасности // ФАТФ на страже виртуальных активов

Введение

Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (ФАТФ) была создана более 30 лет назад. За это время она стала одним из ключевых международных игроков, занимающихся противодействием отмыванию доходов, полученных преступным путем. В этой связи данная международная организация многим известна благодаря разработанным отчетам, рекомендациям, руководствам и стандартам, которым следуют многие государства, в том числе Российская Федерация. В сентябре 2021 года ФАТФ выпустили отчет о категориях сигналов опасности при использовании виртуальных активов / криптовалюты для отмывания преступных доходов и финансирования терроризма (Отчет)[1]. Его следует воспринимать как полезный справочный материал для бизнеса и лиц, занимающихся комплаенсом, а также финансовых посредников, задействованных на рынке криптовалют.

В данном посте я постараюсь помочь бизнесу и выделю сигналы опасности (red flag indicators) из Отчета, которые следует применять в практике для снижения рисков оказаться втянутым в нежелательные деловые отношения.

Акты ФАТФ о регулировании операций с виртуальными активами

Отчет ФАТФ «Виртуальные валюты — ключевые определения и риски в сфере противодействию отмыванию денег и финансирования терроризма» (2014);

Руководство ФАТФ «Виртуальные валюты» (2015);

Внесение изменений в стандарты ФАТФ и заявление ФАТФ по виртуальным активам (2018).

Содержание Отчета

Сигналы опасности

2. Размер и частота транзакций не имеет логичного и последовательного объяснения с позиции ведения бизнеса;

4. Использование множества различных расчетных инструментов;

5. Совершение заведомо убыточных операции;

6. Предоставление неполной, недостоверной или поддельной информации о контрагенте, транзакции и т.д.;

7. Контрагент связан с незаконной деятельностью либо известен правоохранительным органам в этой связи.

4. Использование всего объема ВА в операциях либо для их вывода;

6. Совершение множества операции несколькими лицами с одного IP-адреса;

9. Взаимодействие с незарегистрированным или нелицензированным ПУВА, сомнительными биржами либо с теми, кто не следует принципу «знай своего клиента» (KYC), а также использование платформ одноразового обмена;

Заключение

[1] FATF (2020), Money Laundering and Terrorist Financing Red Flag Indicators Associated with Virtual Assets, FATF, Paris, France, www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/Virtual-Assets-Red-Flag-Indicators.html

[2] FATF (2012-2019), International Standards on Combating Money Laundering and the Financing of Terrorism & Proliferation, FATF, Paris, France, www.fatf-gafi.org/recommendations.html

Российские черные списки

Причиной создания таких перечней стало прохождение огромных капиталов в обход государственной казны того или иного государства. В связи с этим были составлены целые списки зон, сотрудничество с которыми очень жестко проверяется и облагается высоким налогом. не предусматривает существенных ограничений, которые стали бы препятствием для работы с оффшорными компаниями, но настоятельно рекомендует учитывать данные рейтинги тем, кто решил выйти в оффшор.

Наибольший интерес в России представляют данные, которые содержатся в списках таких ведомств:

Каждая страна самостоятельно решает, какие меры должны быть приняты относительно тех, кто рискует работать с такими зонами.

Список ФНС

В состав Организации экономического сотрудничества и развития входит более 30 стран. Список, составленный этой структурой, содержит государства, которые не приняли требования, предусматривающие раскрытие сведений конфиденциального порядка относительно любых налоговых вопросов. Все оффшоры данного перечня можно разделить на три категории:

Списки двух последних организаций постоянно корректируются и изменяются.

Участники ФАТФ

В настоящее время государствами-наблюдателями ФАТФ являются Индия и Республика Корея

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) — межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, а также осуществляет оценки соответствия национальных систем ПОД/ФТ государств этим стандартам. Основным инструментом ФАТФ в реализации своего мандата являются 40 рекомендаций в сфере ПОД/ФТ, которые подвергаются ревизии в среднем один раз в пять лет, а также 9 специальных рекомендаций в сфере противодействия финансированию терроризма, которые были разработаны после событий 11 сентября 2001 года в связи с нарастающей угрозой международного терроризма.

ФАТФ была создана в 1989 году по решению стран «Большой семерки» и является основным международным институтом, занимающимся разработкой и имплементацией международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (ПОД/ФТ). Членами ФАТФ являются 36 стран и две организации, наблюдателями — 20 организаций и две страны.

Деятельность и структура

Государства члены ФАТФ:

Австралия, Бельгия, Австрия, Бразилия, Аргентина, Великобритания, Германия, Гонконг (Китай), Греция, Дания, Индия, Ирландия, Исландия, Испания, Канада, Люксембург, Мексика, Нидерланды, Новая Зеландия, Норвегия, Португалия, Республика Корея, Российская Федерация (с 19 июня 2003 года), Сингапур, США, Турция, Италия, Финляндия, Франция, Китай, Швейцария, Швеция, ЮАР, Япония, Израиль.

C 2004 года в деятельности ФАТФ от имени Российской Федерации участвует Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг).

Деятельность

Летом 2000 года группа включила Россию в чёрный список стран, а 11 октября 2002 году исключила её из него.

Ссылки

Смотреть что такое «ФАТФ» в других словарях:

— Специальная финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов англ.: FATF, Financial action task force on money laundering ОЭСР https://www1.oecd.org/fatf/ англ., фин … Словарь сокращений и аббревиатур

— (РГТФ) 8 структур, созданных по типу ФАТФ, целью которых является осуществление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствующих регионах. Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма осуществляется путем… … Википедия

Черный список ФАТФ

— (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) для национальных законодательств – 40 основных рекомендаций, направленных на противодействие финансовым преступлениям. Впервые рекомендации были разработаны в 1990 году. В дальнейшем… … Банковская энциклопедия

Региональные группы по типу ФАТФ

— – специализированные международные организации, созданные в регионах мира. На сегодняшний день существует восемь таких объединений: Азиатско Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег; Группа по борьбе с отмыванием денег в Восточной и… … Банковская энциклопедия

Специальные рекомендации ФАТФ

— по борьбе с финансированием терроризма – девять рекомендаций, которые были разработаны в дополнение к 40 действующим после террористической атаки в США 11 сентября 2001 года. Задача специальных рекомендаций – создание основы для системы выявления … Банковская энциклопедия

— (ЕАГ) региональная группа по типу ФАТФ, государствами участниками которой являются Беларусь, Индия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан, Туркменистан и Узбекистан. Статус наблюдателя в ЕАГ предоставлен 12 государствам и 17… … Википедия

— (ФАТФ) (англ. Financial Action Task Force on Money Laundering FATF) межправительственная организация, котора … Википедия

— (Offshore zone) Оффшорная зона это территория государства с низким налогообложением Определение офшорных зон, полный перечень зон с низким налогообложением и их роль в экономике Содержание >>>>>>>>>>>>> … Энциклопедия инвестора

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег

— (ФАТФ, The Financial Action Task Force, FATF) – межправительственная организация, в задачи которой входит выработка международных стандартов по противодействию легализации преступных доходов. Кроме того, ФАТФ занимается оценкой законодательства и … Банковская энциклопедия

Вся правда о ФАТФ!

Об этом вы можете узнать на InternationalWealth.info:

Аргентина	Европейская комиссия	Индия	Новая Зеландия
Австралия	Финляндия	Ирландия	Норвегия
Австрия	Франция	Италия	Португалия
Бельгия	Германия	Япония	Россия
Бразилия	Греция	Республика Корея	Сингапур
Канада	Совет сотрудничества стран Персидского залива	Люксембург	ЮАР
Китай	Гонконг, Китай	Мексика	Испания
Дания	Исландия	Нидерланды	Швеция
Швейцария	Турция	Великобритания	США

В настоящее время существуют 49 Рекомендаций разработанных ФАТФ с целью борьбы

Таблица №1. Объем выполнения Рекомендаций ФАТФ

Оффшорная компания Бесплатная консультация

информация от специалиста о налогах и возможных налоговых льготах юрисдикции, подходящей структуре компании.

Свяжемся с вами в течение 10 минут

В рамках последнего отчета в «сером» списка находиться только Монголия.

Источник