интерактив брокерс виды счетов
Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers
Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно
От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.
На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.
В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.
Преимущества счета
Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.
Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.
Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.
Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.
Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.
Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Теперь про минусы
Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.
В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.
Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:
Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:
Как инвестировать в акции и не прогореть
Виды брокерских счетов в Interactive Brokers
Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.
В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.
Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.
Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.
А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.
Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.
Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.
На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.
На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.
Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.
Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.
Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.
В итоге. Если выбрать денежный счет:
Если выбрать маржинальный счет:
За что нужно платить
Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.
За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.
За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.
За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.
Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.
Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.
Какой тариф выбрать
Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:
Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.
Как проходит торговля
Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.
Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.
Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.
IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.
IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.
Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.
На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.
Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.
Как открыть счет
Процесс можно разбить на следующие этапы:
Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.
Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.
Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.
На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.
Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.
Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.
Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.
Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.
Запомнить
Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:
А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.
Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).
Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?
Сергей, тоже об этом думаю как о защите.
Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.
Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?
Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить
Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.
1% это максимальная комиссия на фиксированном тарифе, а вы указываете ее как базовую, там же указано 0.005 за акцию.
Виктор, если сумма сделки будет менее 100$, то комиссия составит 1% от суммы сделки, а не 1$. Так написано в примере на сайте IB
Виктор, А можно на примере пожалуйста. Сейчас одна акция ETF VOO стоит 300$. Сколько я заплачу купив 40 акций?
Тип счета в Interactive Brokers
У людей, которые начинают инвестиции в акции или ETF с нуля и хотят выбрать для этой цели брокерский счет, часто возникает вопрос: какой тип счета Interactive Brokers выбрать? Речь идет как минимум о трех вариантах: маржинальный, наличный, маржинальный портфель. Все счета из перечисленных активно используются инвесторами и трейдерами. Но более правильно поставить вопрос следующим образом: какой тип счета лучше всего выбрать инвестору в IBKR?
Обратите внимание, что приведенная ниже информация рассматривается исключительно в разрезе эффективности для инвестора. Долгосрочного инвестора. Иными словами, для людей, которые вкладывают деньги в ценные бумаги, удерживают из относительно долгое временя, а не торгуют ими в короткую или вообще внутри дня.
Какой тип счета Interactive Brokers выбрать для инвестиций
Сразу отвечу на вопрос. Исходя из инвестиционных целей, я рекомендую выбирать Наличный тип счета в Interactive Brokers. Это единственно правильное решение для инвестора, который планирует держать ценные бумаги от 3-х месяцев и тем более дольше. Наличный тип счета по сути, как раз и предназначен для инвестиционных целей. Так как инвестировать можно по определению (если подходить к этому правильно) лишь собственные деньги, а не взятые в долг. Для данного типа счета вам не будет предоставлено кредитное плечо. Вы сможете инвестировать лишь те суммы, которые внесли на депозит (счет).
Таким образом, для инвесторов в Interactive Brokers тип счета – наличный
Другие варианты не подойдут для долгосрочных стратегий! По крайней мере, они будут не такие удачные.
Обратите внимание что, выбрав тип счета Наличный в IBKR вы в определенной мере лишаетесь некоторых возможностей или теряете в функционале. Подробнее об это немного ниже. Однако, если вы не планируете частые сделки, такой тип счета именно то, что нужно.
Минусы использования «Наличного» счета в IBKR
Если максимально коротко описать недостатки типа счета «Наличный» в Interactive Brokers, то можно сказать, что с данным счетом вы не сможете:
Если сказать более точно, то торговать у вас выйдет, но темпы будут невысокие, а если будете усердствовать, то вам пришлют предупреждение и рекомендации перейти на «Маржинальный» счет. В случае игнорирования – могут даже заблокировать счет на срок до 90 дней.
Однако, перечисленные выше особенности не исключают торговли! Вы смело можете покупать и продавать те или иные активы. Просто вы должны быть готовы, что это будет не так быстро, как бы вам хотелось…
Другие варианты счетов в Interactive Brokers
Другие два варианта счетов в Interactive Brokers – маржинальный и маржинальный портфель, подойдут для спекулятивных целей. Прежде всего это заключается в том, что на внесенный вами капитал, вам могут дать определенное кредитное плечо. Это увеличивает покупательскую способность, что весьма кстати при частых транзакциях. Вместе с этим, у вас появляются некоторые ограничения и обязательства – кредит придется отдавать, также, придется оплачивать его использование и вам могут не дать вывести деньги со счета при открытых позициях (так как ваши наличные – залог).
Обратите внимание! Все варианты «инвестиций с кредитным плечом» крайне рискованны и в большинстве случаев заканчиваются неудачно. Это связано с тем, что кроме 2-х или 3-х кратного роста, вы также можете понести и троекратное падение. В то время как ваши активы выросли в 3 раза по сравнению с «наличным» счетом, падать они будут также в 3 раза быстрее…
Можно ли изменить тип счета?
Да. Тип счета можно поменять в настройках аккаунта. Сделать это можно, в принципе, в несколько кликов. Однако, нужно учесть ряд моментов. Прежде всего, стоит сказать, что сразу после регистрации сделать это очень просто, ввиду отсутствия кредитного лимита на самом счету. В случае, когда само кредитное плечо вам предоставили, вас будут предупреждать о «необратимости» данного действия. В реальности, вы позже сможете снова перейти с наличного на маржинальный счет обратившись в поддержку.
Если вы уже успели купить какие-то позиции – вам придется их закрыть. В противном случае, вы не сможете перейти на наличный тип счета. Поэтому, желательно перед покупкой первых ценных бумаг решить данный вопрос. В случае понижения курсовой стоимости, вам придется закрывать позиции в убыток и компенсировать пользование кредитными средствами.
Как и где сменить тип счета в Interactive Brokers?
Для того, чтобы сменить тип счета в IBKR вам нужно сделать несколько несложных манипуляций. Изменить счет вы можете как с Маржинального (по умолчанию предлагают такой) на Наличный, так и обратно. Делается это при помощи настроек счета. Для этого, переходим в меню (левый верхний угол, 3 полоски), выбираем ближе к концу меню пункт Настройки, далее Настройки счета.
Выводы или какой тип счета в Interactive Brokers выбирать
Если вы хотите инвестировать в акции или ETF – вам нужен тип счета «Наличный» (Cash)
Будьте внимательны открывая счет в Interactive Brokers тип которого влияет на то, как именно вы будете инвестировать. В случае необходимости ли ошибки – просто смените тип счета.
Актуальное Interactive Brokers
Обзор Interactive Brokers
Впечатляющая линейка классов активов и инструментов
Компания Interactive Brokers (также известная как «IBKR»), основанная в 1993 году, предлагает оптимизированный подход к брокерским услугам, ориентированный на широкий доступ к рынку, низкие затраты и превосходное исполнение сделок. Клиенты могут торговать акциями, опционами, фьючерсами, валютой, облигациями и фондами на 135 рынках с единого интегрированного счета. В конце 2020 года компания запустила свою панель Impact Dashboard, которая помогает вам оценивать активы через призму социально ответственного инвестирования (SRI).
В целом, я считаю Interactive Brokers одним из лучших брокеров для профессиональных инвесторов и опытных активных трейдеров, которые хотят воспользоваться мощным набором инструментов и глобальным доступом к широкому спектру активов.
Мы более подробно рассмотрим брокера Interactive Brokers, чтобы помочь вам решить, подходит ли он для ваших инвестиционных потребностей.
КЛЮЧЕВЫЕ ВЫВОДЫ
Для кого предназначена Interactive Brokers
Interactive Brokers идеально подходит для институциональных инвесторов и опытных активных трейдеров, которым нужна надежная торговая платформа и доступ к длинному списку классов активов. Брокер попытался расширить свою привлекательность, представив новые продукты, услуги и образовательные материалы, предназначенные для менее активных трейдеров и инвесторов. Однако репутация IBKR как платформы профессионального уровня может отпугнуть менее опытных инвесторов. Компания принимает клиентов из более чем 220 стран и территорий и поддерживает торговлю на 135 рынках в 33 странах с использованием 23 валют.
Минусы
Объяснение плюсов
Объяснение минусов
Пользование платформой
В последние годы процесс привыкания к платформе IBKR стал проще. Вы даже можете открыть счет, не пополняя его сразу (у вас есть 90 дней для этого). Веб-сайт хорошо спроектирован, а клиентский портал и IBot — цифровой помощник на базе искусственного интеллекта — могут помочь вам найти то, что вам нужно.
Interactive Brokers поддерживает несколько торговых платформ, включая настольные, веб-версии и мобильные версии (IBKR Mobile), которые доступны для устройств Android и iOS. Приложение имеет почти те же функции, что и веб-платформа, хотя ни одно из них не так надежно, как Trader Workstation (TWS), флагманская торговая платформа компании.
Вы можете торговать одними и теми же классами активов на любой платформе. Точно так же у вас есть доступ к потоковым данным в реальном времени, диаграммам, инструментам рисования, исследованиям и новостям на всех платформах.
Новости доступны из десятков источников, включая Benzinga, Dow Jones, Morningstar, Seeking Alpha, Thomson Reuters, Refinitiv и собственные комментарии. Подписка на премиальные новости доступна за ежемесячную плату. Любые мобильные списки наблюдения, которые вы создаете, доступны для веб-платформ и настольных компьютеров.
Торговый опыт
Клиентский портал IBKR — хорошее место для проверки позиций, просмотра ваших счетов в реальном времени и совершения основных сделок. Легко получить доступ к торговому тикету и настроить торговые параметры по умолчанию. При этом большинство инвесторов, которые хотят максимально использовать учетную запись Interactive Brokers, будут использовать Trader Workstation (TWS).
Вы можете определить горячие клавиши для быстрого размещения заказов, и у вас есть возможность размещать заказы для последующего исполнения — по одному или партиями. Вы можете установить дату и время для отправки заказа или отправить условный заказ, который становится активным после выполнения определенных условий, например, когда выполняется существующий приказ. Вы даже можете подключить приложение к TWS для размещения автоматических сделок или подписаться на торговые сигналы от сторонних поставщиков.
Вы можете размещать, изменять и управлять орднерами прямо с графика. Вы найдете потоковую передачу котировок, графиков и новостей в реальном времени на разных платформах, даже если вы используете несколько устройств одновременно.
Опыт мобильной торговли
Вы можете торговать одними и теми же классами активов и типами ордеров (включая многие ордера) в IBKR mobile и TWS. В мобильном приложении рабочий процесс интуитивно понятен и легко перетекает от одного шага к другому. Мобильная платформа предлагает те же исследовательские возможности, что и клиентский портал, включая средства проверки и инструменты стратегии опционов.
Диапазон предложений
Interactive Brokers предлагает самый большой выбор классов активов в брокерской индустрии. Он регулярно добавляет новые продукты в зависимости от спроса клиентов и по мере возможности подключает к новым электронным биржам. Клиенты могут торговать почти 35 000 паевых инвестиционных фондов, около 8 300 из которых не являются фондами комиссии за транзакции.
Хотя линейка продуктов IBKR обширна, стоит повторить, что он не поддерживает торговлю криптовалютой, за исключением фьючерсов на биткойны (и связанных с криптовалютами акций, ETF и индексов). Вот краткое изложение предложений IBKR:
Типы заказов
IBKR поддерживает гибкий набор типов ордеров на клиентском портале и в мобильном приложении, а также более 100 типов ордеров и алгоритмов на Trader Workstation. Ордера «один-триггер-другой» () поддерживаются в TWS с прикрепленными заказами и на мобильных устройствах как часть функциональности группового заказа. С помощью ордеров «один-отменяет-другой» () вы можете выбирать и комбинировать логические условия из переменных цены, времени и объема (с использованием операторов ), а также запас маржи, дневных прибылей и убытков, процентного изменения, числа акций, доступных для продажи, и ставка процента по плечам.
Торговые Технологии
Технология SmartRouting от IBKR включает в себя методики последовательной маршрутизации ордеров в зависимости от заказа и конкретных рыночных условий. Сторонний поставщик анализа транзакций показывает, что чистая цена IBKR в долларах США улучшилась на 0,62 доллара за 100 акций, что на 0,47 доллара больше, чем в среднем по отрасли в 0,15 доллара.
Механизм исполнения ордеров Interactive Brokers перенаправляет весь ваш ордер или его часть для достижения оптимального исполнения, улучшения цены и максимизации любых потенциальных скидок. Чтобы помочь повысить цены при больших объемах и заблокировать заказы, а также воспользоваться преимуществами скрытых потоков институциональных заказов, IBKR включает восемь пулов в свою логику SmartRouting. Для трейдеров опционами SmartRouting представляет каждую часть ордеров на спред независимо и отправляет каждую часть в наилучшем возможном месте.
Имейте в виду, что клиенты IBKR Lite(только США) не имеют доступа к технологии SmartRouting компании. Вместо этого маршрутизатор заказов для клиентов Lite устанавливает приоритет оплаты для потока заказов, который IBKR не передает клиентам.
Инструмент TWS Portfolio Builder позволяет анализировать историческую эффективность набора акций, выбранных с использованием одного из доступных правил инвестирования. Однако вы не можете протестировать пользовательские алгоритмы на истории или автоматизировать торговлю с помощью программного обеспечения IBKR — вам понадобится стороннее приложение API, если вам нужны эти функции.
Расходы и комиссии
Вот более подробный обзор комиссий и сборов IBKR, предполагая, что вы используете систему фиксированной ставки за акцию:
Как этот брокер зарабатывает деньги на вас и для вас
Перечисленные выше комиссии и комиссии видны клиентам, но есть несколько доп. способов, которыми IBKR зарабатывает на вас (и для вас):
Учетная запись и возможности исследования
Interactive Brokers предлагает множество программ для проверки, инструментов, калькуляторов, генераторов идей и исследований, которые помогут вам найти следующую сделку.
Скринер акций и ETF
Инструмент TWS Market Scanners позволяет сканировать глобальные рынки на предмет основных инструментов (включая акции, ETF, опционы, фьючерсы, облигации и индексы) на основе заданных вами параметров и критериев фильтрации. Вы можете использовать 49 предустановленных сканеров или создать собственный. Можно передавать заказы прямо со сканера и сохранять сканированное изображение в качестве шаблона для повторного использования. Fundamentals Explorer (как на TWS, так и на клиентском портале) глубоко погружается в сотни точек данных, охватывающих исторические тенденции, отраслевые сравнения, ключевые коэффициенты, прогнозы, рейтинги, собственность и многое другое. На клиентском портале есть стандартный сканер, но он не такой мощный, как на TWS.
Скринер опционов
IBKR предлагает несколько инструментов, которые помогут вам найти следующую сделку по опционам. Probability Lab переводит цену опциона на акции в прогноз рыночной цены на эту акцию. Клиенты вводят прогноз цен, и Лаборатория предлагает стратегии с самым высоким коэффициентом Шарпа. Лаборатория опционных стратегий генерирует опционные стратегии на основе прогнозов цены и волатильности акций. Сканер активности опционной стратегии сканирует наиболее активные многоплановые опционные стратегии для данного тикера, или вы можете выполнять поиск по другим параметрам, связанным с опционами, таким как объем и открытый интерес.
Проверка паевых инвестиционных фондов
Вы можете искать паевые инвестиционные фонды и фильтровать их по более чем 170 переменным с помощью сканера паевых инвестиционных фондов IBKR (добавленного в 2020 году), доступного как в Mosaic, так и в расширенных сканерах в TWS. Существует также репликатор паевых инвестиционных фондов, который сканирует рынок в поисках недорогих ETF, которые воспроизводят производительность конкретного паевого фонда. IBKR имеет более 26 500 паевых инвестиционных фондов и около 1200 ETF, доступных для поиска. Клиенты также могут использовать инструмент Fundamentals Explorer, чтобы получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, включая расходы, производительность, рейтинги Lipper и многое другое.
Скринер Bond
Bond Scanner, созданный в 2019 году, исследует всю обширную базу фиксированных доходов IBKR. Вы можете выполнять поиск по классу активов, включать или исключать определенные отрасли и многое другое. Этот инструмент недоступен на мобильных устройствах.
Диаграмма
Графики помогают преобразовать рыночные данные во что-то значимое. Диаграммы IBKR полностью настраиваются, и вы можете устанавливать параметры диаграммы, изменять их внутри диаграммы с помощью меню «Правка» и сохранять макет диаграммы в качестве шаблона. Вы можете выбрать период времени, основное отображение, тип бара (собственные графики TWS предлагают линии, столбцы, свечи, историческую волатильность, предполагаемую волатильность, открытый интерес по опционам, объем опционо и свечи), высоту графика объема, дивиденды, количество отображаемых столбцов и вертикальный масштаб, а также множество дополнительных параметров диаграммы. Техническим трейдерам понравится более 120 технических индикаторов и набор простых в использовании инструментов для рисования.
Инструменты и калькуляторы
На платформах доступны многочисленные калькуляторы, в том числе калькуляторы для опционов, маржи, количества заказов, процентов и финансирования.
Генератор торговых идей
Новости
Сторонние исследования
Клиенты IBKR имеют доступ к десяткам бесплатных и премиальных маркетинговых исследований и поставщиков новостей, включая AltaVista Research (ETF и паевые инвестиционные фонды), Edison Investment Research, EventShares Research, ETF Guide, Morningstar Equity Ownership, Reuters Stockreports +, ValuEngine и Zachs.
Обновленный Fundamentals Explorer доступен на всех торговых платформах IBKR. Этот инструмент позволяет вам глубоко погрузиться в сотни точек данных, охватывающих исторические тенденции, отраслевые сравнения, ключевые коэффициенты, прогнозы, рейтинги и многое другое. Вы можете увидеть, как компания сравнивается с конкурентами и средними отраслевыми показателями по различным точкам данных, а также как компания показывала свои результаты с течением времени с учетом исторических тенденций.
Программа реинвестирования дивидендов
Клиенты IBKR могут установить по всему счету настройку для реинвестирования дивидендов по акциям.
Исследовательские возможности SRI / ESG (Новинка!)
Портфельный анализ
IBKR PortfolioAnalyst объединяет, отслеживает и анализирует все ваши финансовые показатели. Вы можете связать свои инвестиции, сбережения, чтобы получить общее представление о своем финансовом положении и составить план на будущее. Инструмент является бесплатным для всех (даже если у вас нет учетной записи IBKR), но только клиенты могут использовать расширенные функции PortfolioAnalyst и обновления портфолио в режиме реального времени.
Все расчеты балансов, маржи и покупательной способности производятся в режиме реального времени. Вы также можете рассчитать свою внутреннюю норму прибыли в режиме реального времени.
TWS IBKR предлагает Журнал трейдера, функцию создания заметок, которая позволяет вам записывать и сохранять торговые заметки и идеи по любому продукту. Вы можете сохранять снимки экрана как часть заметки, прикреплять заметки к сделкам и настраивать графики для отображения как ордеров, так и исполненных сделок. Это один из наиболее полных торговых журналов, доступных в любой брокерской компании.
IBKR предлагает широкий спектр программ обучения инвесторов для клиентов. Академия трейдеров (обновленная в 2020 году) — это онлайн-ресурс, который предлагает структурированную строгую учебную программу, предназначенную для финансовых специалистов, инвесторов, преподавателей и студентов, которые хотят узнать о классах активов, рынках, валютах, инструментах и доступных функциях. на торговых площадках IBKR.
Викторины и тесты позволяют сравнивать успеваемость учащихся с целями обучения и позволяют учащимся учиться в своем собственном темпе. Примеры предложений курсов включают введение в классы активов, такие как опционы, фьючерсы, форекс, международная торговля и облигации, а также способы использования маржи. Некоторые курсы охватывают различные технологические платформы и инструменты IBKR. На веб-сайте есть торговый глоссарий и часто задаваемые вопросы.
IBKR и отраслевые эксперты проводят ежедневные вебинары. Эти мероприятия охватывают различные темы, в том числе инструкции по использованию платформ и инструментов, обучение опционам, международную торговлю продуктами и многое другое. По запросу доступны сотни записей на нескольких языках, включая английский, испанский, китайский, итальянский и русский.
Обслуживание клиентов
Долгое время считалось, что в IBKR не хватает обслуживания клиентов, но компания работает над улучшением своей репутации. Одна из функций, которую он добавил пару лет назад, — это служба IBot на базе движка искусственного интеллекта, которая отвечает на вопросы на простом английском языке. IBot доступен на веб-сайте и на торговых платформах и может помочь клиентам найти ответы без долгого ожидания.
Безопасность и надежность
IBKR соответствует отраслевым стандартам безопасности или превосходит их. Это включает:
Прозрачность
Структура ценообразования IBKR проста, но подробности легко доступны в меню цен на веб-сайте. Комиссии разбиты по классам активов (например, акции, ETF и варранты; опционы, фьючерсы и др) и по планам — будь то многоуровневые, фиксированные.
Выводы:
Interactive Brokers предлагает множество продуктов, инструментов и технологий. В целом, IBKR лучше всего подходит для профессиональных трейдеров и опытных активных трейдеров, которые хотят воспользоваться преимуществами мощного набора инструментов и глобального доступа к широкому спектру активов. Стоит отметить, что вы можете торговать любым из этих активов с единой интегрированной учетной записи, чего не могут предложить многие брокеры.
В то время как IBKR делает свои технологии более привлекательными для массового рынка, обилие инструментов и ресурсов может по-прежнему отпугивать многих новых инвесторов. Тем не менее, если вы переросли предложения вашего текущего брокера — или если вы скоро сделаете это, — Interactive Brokers может стать следующим естественным шагом.
Бонус
Топ постов про брокера Interactive Brokers
smart-lab.ru/blog/598757.php
Понравился обзор, поставьте плюс!
Всегда ваш, Виктор Бавин )
Для Вас, есть группа ВК
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера:
Interactive Brokers