исковое заявление о взыскании ошибочно перечисленных денежных средств образец
Исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения
Иск о неосновательном обогащении в Арбитражный суд — это заявление с требованием о взыскании средств, которые получены другой стороной без каких-либо оснований для этого. Может быть подано и в суд общей юрисдикции, если ответчиком или истцом является гражданин без статуса ИП.
Суть неосновательного обогащения
По ст. 1102 Гражданского кодекса РФ, приобретение имущества или средств, сбережение средств без надлежащих оснований не допускается. Такое имущество или средства должны быть возвращены законному правообладателю, и(или) ему возмещают доходы от безосновательно полученного, сбереженного. В этом случае пострадавшая сторона — как юридическое, так и физическое лицо — обращается в суд и готовит иск за необоснованное обогащение. Специфические правила его составления законодательством не предусмотрены, но необходимо принимать во внимание особенности подачи самого требования, например, обязательность в арбитражном процессе претензионного порядка.
Случаи неосновательного обогащения бывают разными:
Спор может возникнуть как между гражданами без статуса индивидуального предпринимателя, так и между юридическими лицами и ИП. В последнем случае необходимо предъявлять иск в Арбитражный суд по подсудности.
Взыскание при наличии и отсутствии договора
Взыскание как при наличии, так и при отсутствии договорных отношений проводится по правилам главы 60 второй части Гражданского кодекса. Принципиальное значение имеет признак неосновательности: отсутствие правового основания для приобретения или сбережения имущества. Если по договору передано большее количество товара, это неосновательное обогащение, так как основания для его получения у стороны нет.
Претензия или иск
Обязательный претензионный порядок предусмотрен законодательством только при обращении в Арбитражный суд (ст. 4 АПК РФ). В таком случае исковое заявление о взыскании суммы неосновательного обогащения составлять необходимо только после направления претензии в письменном виде. Обязательно сохраните документ о передаче, направлении претензии, так как если при подаче иска доказательство вручения, отправки претензии не предъявлено суду, иск будет возвращен истцу по ст. 129 АПК РФ.
При рассмотрении споров с участием граждан претензионный порядок не обязателен, но рекомендуется его соблюсти в целях оперативного разрешения разногласий.
Образец иска
Приведем образец иска о взыскании неосновательного обогащения при обращении в суд общей юрисдикции.
Мировому судье судебного участка № 36 г. Кургана
г. Курган, ул. К. Мяготина, 120
Истец: Жур Петр Петрович
Курган, ул. Сенная площадь, 444
Ответчик: Кур Иван Иванович,
Курган, ул. Сенная площадь, 555
Цена иска: 20 000 рублей
Госпошлина: 400 рублей
1 января 2020 года в 8.00 я перечислил на карту ответчика денежные средства в размере 20 000 рублей. Номер карты я указал ошибочно, перепутав его с номером моего арендодателя.
В результате у ответчика возникло неосновательное обогащение, так как никаких правовых оснований для получения этих денежных средств у него нет.
В соответствии со ст. 1102 ГК РФ, ответчик обязан мне эти средства вернуть.
Я обратился к ответчику с письменной претензией о возвращении средств, однако ответа на нее не получил.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 1102-1109, 395 Гражданского кодекса РФ, статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ,
Дата предъявления иска «___»_________ ____ г. Подпись истца _______
Судебная практика
При рассмотрении дел суды обязательно руководствуются пояснениями Верховного Суда и ранее вынесенными решениями; судебная практика по искам о неосновательном обогащении обобщается, и публикуются ее обзоры. В судебной практике содержатся ответы на вопросы, при каких обстоятельствах применяются те или иные нормы, как суды трактуют закон. Например, сейчас существует такая позиция, что при расторжении договорных отношений можно взыскать полученные по сделке в момент ее действия средства по ст. 1102 ГК РФ, если встречное удовлетворение не получено или отпала необходимость его получения.
Также при невозможности возврата имущества ответчик обязан вернуть его стоимость. Под невозможностью возврата суды понимают и случаи, когда имущество нельзя использовать по прямому назначению ввиду полного его износа.
Особенности иска к физическому лицу
Приобрести или сохранить имущество без основания может и физическое лицо. Порядок действия в этом случае такой же. Соблюдение претензионного порядка не обязательно, но желательно, так как при обращении в суд неизбежно возникнут судебные расходы. Рассмотрим распространенные случаи:
Иск о взыскании денежных средств
Исковое требование о взыскании денежных средств — это разновидность имущественного требования, по которому истец обращается к суду с просьбой взыскать в его пользу денежные средства на основании договора, в счет компенсации причиненного вреда и других обстоятельств.
Денежные требования — самые распространенные в судебной практике. Для их удовлетворения гражданам придется обращаться в суд и составлять иск в суд о возврате денежных средств. Наиболее часто встречаются такие основания подачи иска:
Список не является исчерпывающим.
Унифицированная форма и бланк искового заявления о взыскании денежных средств законодательно не утверждены, иск составляют в свободной форме, придерживаясь общих принципов составления деловой документации.
Структура и требования к документу
Общие требования к форме и содержанию документа установлены в ст. 131 ГПК РФ : исковое требование о взыскании денег составляется только в письменной форме. В нем указывается:
Далее в центре листа указывается наименование документа.
Основное содержание иска:
Дата и подпись — тоже обязательные реквизиты любого иска.
Пример иска о взыскании денежных средств
(наименование судебного органа, адрес)
(фамилия, имя, отчество полностью, адрес и контактный телефон)
(фамилия, имя, отчество полностью, адрес и контактный телефон)
Цена иска ______________________
(вся сумма требований по иску, кроме морального вреда)
о взыскании образовавшегося долга по договору займа
«___»__________ ____ г. между мной и ответчиком _________ (Ф.И.О.) был заключен договор о займе, ответчику передана в долг сумма _______ руб., что подтверждается распиской от «___»________________. Срок исполнения договора, возвращения средств определен договором следующий «____»_____________г.
В соответствии со статьей 810 Гражданского кодекса РФ, заемщик обязан возвратить заимодавцу сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.
До настоящего времени долг не возвращен.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 807, 810, 811 Гражданского кодекса РФ, статьями 131-132 Гражданского процессуального кодекса РФ,
Перечень прилагаемых к заявлению документов (копии — по числу лиц, участвующих в деле):
Дата предъявления искового заявления «___»_________ ____ г. Подпись истца _______
Куда подать
Как подать
Как и любой другой, иск об истребовании денежных средств может быть подан в канцелярию (лично или через представителя), почтовым отправлением и онлайн через систему ГАС «Правдосудие» или «Мой Арбитр». Для подачи документов онлайн необходимо наличие электронной подписи, полученной в аккредитованном центре. Онлайн предъявляется как иск в суд общей юрисдикции о взыскании денежных средств, так и заявление в Арбитражный суд.
Сроки
Размер госпошлины
Когда ждать возврата средств
Недостаточно одного решения суда для реального взыскания. Это только фиксация права судом. Реальным взысканием в принудительном порядке, если должник отказывается платить, занимается Служба судебных приставов. У ССП есть методы принудительного взыскания, но работают они только при наличии у должника имущества, официального дохода.
ВС решал, как вернуть переведенные по ошибке деньги
Ошибка при переводе
В сентябре 2016 года Лариса Смирнова* по ошибке перевела 55 000 руб. со своей карты Сбербанка на счет Гульфие Камаловой. Так как обратно эту сумму женщина не перечислила, Смирнова обратилась в суд. Но сделала это не сразу, а спустя 2,5 года. В иске она попросила взыскать с Камаловой 55 000 руб. как неосновательное обогащение, проценты за пользование чужими деньгами с сентября 2016-го по май 2019-го (11 600 руб.), расходы на представителя (35 000) – в общей сложности 101 600 руб.
Смирнова на заседание в первую инстанцию не пришла, не явилась и Камалова. Нальчикский городской суд решил рассмотреть дело в отсутствие сторон. Для того, чтобы скинуть деньги Смирновой, сначала нужно было зайти в Сбербанк Онлайн, а потом подтвердить операцию. Истица не могла не понимать, что перевела деньги по ошибке на чужую карту, решил суд. И долгое время истица не предпринимала никаких мер для возврата денег: с момента, когда сумма поступила на карту Камаловой, до подачи иска прошло больше двух лет, указала первая инстанция.
Суд отметил, что, согласно ст. 1109 ГК («Неосновательное обогащение, не подлежащее возврату»), не нужно возвращать деньги, если средства отдали сознательно и добровольно без каких-либо обязательств. При этом доказывать наличие таких оснований должен ответчик. Первая инстанция решила: доказать, что у ответчика возникло неосновательное обогащение, напротив, должна истица. Смирнова доказательств не представила, решил Нальчикский городской суд. Поэтому в иске ей отказал (дело № 2-2648/2019). Такого же мнения оказались апелляция и кассация. Тогда Смирнова пожаловалась в Верховный суд. Ее кассационную жалобу рассмотрел судья ВС Сергей Романовский и передал ее вместе с делом на рассмотрение коллегии по гражданским делам.
Кто что доказывает
Дело № 21-КГ20-9-К5 рассмотрела тройка судей под председательством Сергея Асташова. ВС с позициями нижестоящих инстанций не согласился. Тройка указала, что приобретенное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество является неосновательным обогащением и подлежит возврату, в том числе когда такое обогащение появилось из-за самого потерпевшего (в соответствии со ст. 1102 ГК «Обязанность возвратить неосновательное обогащение»).
Доказать факт получения денег должен истец, а то, что это не неосновательное обогащение, должен уже ответчик, указал ВС.
Но нижестоящие инстанции переложили обязанность доказать, что Камалова не должна была получать деньги от Смирновой, на саму истицу. ВС указал и на то, что суды не дали оценку действиям истицы. Они решили, что 2,5 года она не предпринимала никаких мер для возврата суммы, но иск подала по месту жительства ответчика, чтобы установить ее фактический адрес. Поэтому Верховный суд решения апелляции и кассации отменил, а само дело направил на новое рассмотрение в Верховный суд Кабардино-Балкарской Республики (пока еще не рассмотрено – прим. ред.).
Однозначная позиция ВС
Как говорит Стирманова, для того, чтобы взыскать ошибочно перечисленные деньги, истцу достаточно подтвердить факт их перевода на счет ответчика. То есть предоставить банковскую выписку. Далее уже ответчик должен доказать, что получил сумму на законных основаниях, заключает эксперт.
Частая проблема, по словам Волкова, – это отсутствие необходимой информации об ответчике: неизвестно место жительства, место нахождения имущества, нет информации о последнем месте жительства. В таком случае эксперт советует обращаться в суд по месту нахождения банка (его филиала или представительства). А после того, как станет известна информация о лице, которому по ошибке перечислили деньги, суд передаст дело по подсудности.
Как подать в суд на неизвестного?
Хотел отправить 100 000 Р маме: делал перевод из «Совкомбанка» в Сбербанк. Но так как на карте мамы частично стерся номер, она продиктовала мне его с ошибкой, и деньги ушли неизвестно кому.
Я связывался со Сбербанком, а он — с получателем. От свалившихся с неба 100 000 Р дама не отказалась, в банк не сходила и заявление о возврате денег не написала.
Беда в том, что я ничего не знаю о получателе. Только номер карты, а еще имя и отчество — их увидел уже потом через свой «Сбербанк-онлайн». Когда отправлял перевод из «Совкомбанка», не было и этого.
Как подать в суд на человека, данных которого у меня нет? Я не знаю ни фамилию, ни регион, где живет женщина. В какой суд обратиться и как просить его отправить запрос в банк, чтобы узнать данные ответчика? Или, может, сначала стоит подать в суд на банк?
Андрей, поскольку получатель добровольно деньги не возвращает, взыскать их можно только через суд — здесь вы правы. Шансы выиграть дело велики, но приготовьтесь, что процесс будет непростым и довольно долгим.
Сначала вам действительно нужно узнать, с кем судиться. Для этого надо подать заявление в полицию, а уже потом обращаться в суд. Расскажу, как лучше действовать.
Что требовать от полиции
Для суда вам потребуется ФИО ответчика и его место жительства. Полиция может получить эти данные в рамках проверки по вашему заявлению. Нужно написать заявление с требованием возбудить уголовное дело в отношении неустановленного лица по факту мошенничества или присвоения чужого имущества. Можно указать обе статьи — полиция разберется.
В заявлении необходимо описать ситуацию и указать номер карты, по которому ушел ошибочный перевод.
Сотрудники полиции обязаны принять заявление, провести проверку и могут установить человека, которого вы требуете привлечь к ответственности. Причем полицейские не просто выясняют данные человека, но и получают с него письменное объяснение. Если человек живет в другом регионе, управление МВД вашего города может попросить помощи коллег оттуда.
Чтобы установить личность получателя, полиция затребует у банка всю необходимую информацию и документы о случившемся, в том числе ваше письменное заявление в Сбербанк, номера счетов отправителя и получателя и данные их владельцев.
Скорее всего, вам откажут в возбуждении уголовного дела, потому что для преступлений, о которых идет речь, обязателен умысел. В вашем случае получатель денег не желал их украсть, не готовил план преступления и не искал сообщников. Как вы верно сказали, деньги сами упали с неба. Однако есть шанс, что женщина, о которой вы говорите, просто испугается, когда ее вызовут в полицию, и сама вернет все сумму.
Если этого не произойдет, действуйте дальше. После отказа в возбуждении уголовного дела вам по почте придет соответствующее уведомление. Вы вправе обжаловать отказ, но вряд ли в этом есть смысл.
Далее следует подать письменное ходатайство об ознакомлении с материалами проверки. Заявление подают в тот отдел полиции, куда вы обращались с заявлением. Полиция обязана дать вам возможность посмотреть дело.
п. 9.2 инструкции, утв. приказом МВД России от 12.09.2013 № 707PDF, 603 КБ
В материалах дела будут данные получателя, причем они будут фигурировать неоднократно — как минимум в ответе на запрос из банка. А еще в объяснении, при получении которого полицейские обязаны выяснить ФИО, домашний адрес, телефон, место работы.
Бывают ситуации, когда полиция не установила лицо или каким-то образом не дает вам получить информацию о нем. Об этих случаях расскажу ниже. Если вам удалось узнать данные получателя, подавайте в суд.
Образец искового заявления о взыскании неосновательного обогащения
Размещенный образец искового заявления о взыскании суммы неосновательного обогащения использован адвокатом в практической деятельности и составлен с учетом действующего законодательства Российской Федерации.
В Советский районный суд г. Новосибирска
Адрес: 630090, г. Новосибирск, ул. Кутателадзе, д. 16 А
Истец: Петров Дмитрий Сергеевич
Адрес: 630112, г. Новосибирск, ул. Красина, д.143, кв.144
Ответчик: Гудкова Ирина Юрьевна
Адрес: 630087, г. Новосибирск, ул. Немировича-Данченко, д. 267, кв. 218
Цена иска: 116 401 рубль 73 копейки
Размер государственной пошлины: 3528 рублей 00 копеек
Исковое заявление о взыскании неосновательного обогащения
8 августа 2014 г. между Петровым Дмитрием Сергеевичем и Обществом с ограниченной ответственностью «Строймастер» заключен договор займа в устной форме, платежным поручением № 565 от 8 августа 2014 г. ООО «Строймастер» на счет Петрова Дмитрия Сергеевича открытый в ОАО Сибирский банк Сбербанка России перечислило сумму займа в размере 150 000 рублей. Указанные обстоятельства установлены заочным решением Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 29 октября 2015 г. по делу № 2-2255/15 (Приложение 1).
18 сентября 2014 г., 2 октября 2014 г., 6 октября 2014 г., 7 октября 2014 г. и 22 октября 2014 года Петров Дмитрий Сергеевич без правовых оснований произвел перечисление денежных средств на счет одного из учредителей ООО «Строймастер» Гудковой Ирины Юрьевны открытый в ОАО Сибирский банк Сбербанка России в размере 45 000 руб. (Приложение 2), 20 000 руб. (Приложение 3), 37 140 руб. (Приложение 4), 20 160 руб. (Приложение 5) и 62 310 руб. (Приложение 6) соответственно, в общей сумме 184 610 руб. Оплата указанных денежных средств осуществлена в отсутствие правового основания и какого-либо встречного предоставления, эквивалентного уплаченной сумме.
Гудкова И.Ю. в счет погашения задолженности по договору займа от 08 августа 2014 г. заключенного между Д.С. Петровым и ООО «Строймастер» передала денежные средства кассу ООО «Строймастер» на основании приходных кассовых ордеров от 16 сентября 2014 № 44 в размере 10 626,29 руб., от 22 сентября 2014 № 45 в размере 45 000 руб. (чек от 18 сентября 2014), от 06 октября 2014 № 46 в размере 20 000 руб. (чек от 2 октября 2014), от 9 октября 2014 № 47 в размере 20 160 руб. (чек от 7 октября 2014).
В силу статей 8, 307, 1102 ГК РФ обязательства возникают из договора и из иных оснований, указанных в Кодексе, в том числе и из неосновательного обогащения.
В соответствии с п. 1 ст. 1102 Гражданского кодекса РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ.
При таких обстоятельствах, в отсутствие правовых оснований перечисленные истцом денежные средства в размере 99 450 рублей (37 140 рублей уплаченных на основании чека от 06.10.2014 и 62 310 рублей уплаченных на основании чека от 22.10.2014) являются неосновательным обогащением ответчика (статья 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации), в связи с чем подлежат возврату истцу.
В силу п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного денежного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст. 395 ГК РФ) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
Согласно п. 26 Постановления Пленума Верховного Суда РФ N 13, Пленума ВАС РФ № 14 от 08.10.1998 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами» при рассмотрении споров, возникающих в связи с неосновательным обогащением одного лица за счет другого лица (гл. 60 ГК РФ), судам следует иметь в виду, что в соответствии с п. 2 ст. 1107 ГК РФ на сумму неосновательного обогащения подлежат начислению проценты за пользование чужими средствами (ст. 395 ГК РФ) с того времени, когда приобретатель узнал или должен был узнать о неосновательности получения или сбережения денежных средств.
В тех случаях, когда денежные средства передаются приобретателю в безналичной форме (путем зачисления их на его банковский счет), следует исходить из того, что приобретатель должен узнать о неосновательном получении средств при представлении ему банком выписки о проведенных по счету операциях или иной информации о движении средств по счету в порядке, предусмотренном банковскими правилами и договором банковского счета. При представлении приобретателем доказательств, свидетельствующих о невозможности установления факта ошибочного зачисления по переданным ему данным, обязанность уплаты процентов возлагается на него с момента, когда он мог получить сведения об ошибочном получении средств.
Согласно п. 26 Постановления № 13/14, Ответчик узнал или должен был узнать о неосновательности обогащения, в момент зачисления денежных средств на банковский счет.
Согласно произведенному расчету размер процентов за пользование чужими средствами составляет 16 951 рубль 73 копейки (Приложение № 7).
В силу ст. 88 Гражданского процессуального кодекса РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.
Согласно статье 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся: суммы, подлежащие выплате свидетелям, экспертам, специалистам и переводчикам; расходы на оплату услуг переводчика, понесенные иностранными гражданами и лицами без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором Российской Федерации; расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; расходы на производство осмотра на месте; компенсация за фактическую потерю времени в соответствии со статьей 99 настоящего Кодекса; связанные с рассмотрением дела почтовые расходы, понесенные сторонами; другие признанные судом необходимыми расходы.
В силу статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.
В связи с рассмотрением дела истцом были понесены расходы по оплате юридических услуг в сумме 10 000 рублей, что подтверждается соглашением об оказании юридической помощи физическому лицу от 05.06.2018 № 1 (Приложение 8), чеком-ордером от 05.06.2018 (Приложение 9), актом об оказании услуг (Приложение 10), адвокатом оказаны юридические услуги по составлению искового заявления.
На основании изложенного в соответствии со ст. 8, 307, 1102, 1107 ГК РФ, а также ст. 94, 98, 131-132 ГПК РФ,
1. Взыскать с Ответчика в пользу Истца неосновательное обогащение в размере 99 450 рублей 00 копеек.
2. Взыскать с Ответчика в пользу Истца проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 16 951 рубль 73 копейки.
3. Взыскать с Ответчика в пользу Истца расходы на оплату юридических услуг в размере 10 000 рублей 00 копеек.
4. Взыскать с Ответчика в пользу Истца расходы на оплату государственной пошлины в размере 3 528 рублей 00 копеек.
Приложения:
1. Копия заочного решения Дзержинского районного суда г. Новосибирска от 29 октября 2015 г. по делу № 2-2255/15 на 2 л. в 1 экз.;
2. Чек от 18.09.2014 на 1 л. в 1 экз.;
3. Чек от 02.10.2014 на 1 л. в 1 экз.;
4. Чек от 06.10.2014 на 1 л. в 1 экз.;
5. Чек от 07.10.2014 на 1 л. в 1 экз.;
6. Чек от 22.10.2014 на 1 л. в 1 экз.;
7. Расчет размера исковых требований на 2 в 1 экз.;
8. Соглашение об оказании юридической помощи физическому лицу от 05.05.2018 № 1 на 5 в 1 экз.;
9. Чек-ордер от 05.05.2018 на 1 л. в 1 экз.;
10. Акт об оказании услуг на 1 л. в 1 экз.;
11. Копия справки от 14.03.2016 № 07 на 1 л. в 1 экз.;
12. Сведения о юридическом лице с сайта ФНС России на 14 л. в 1 экз.;
13. Документ, подтверждающий уплату государственной пошлины на 1 л. в 1 экз.
14. Копия искового заявления с приложениями для ответчика на 34 л. в 1 экз.