как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Самостоятельный выбор категорий повышенного кэшбэка в банке Тинькофф

Всего в бонусной программ карты Tinkoff Black существует 34 категории повышенного кэшбэка 5%, из них банк предлагает 6 категорий, обычно они появляются за 1-3 дня до конца месяца, 28-29 числа. Из этих предложенных можно выбрать 3 категории на следующий месяц. Не обязательно выбирать все 3 категории сразу, можно указать сначала одну-две, а потом еще подумать. Функция выбора категории есть в личном кабинете Тинькофф в разделе «Бонусы». В мобильном банке эту функцию добавили в марте 2017 г.

Если у вас пока нет карты Tinkoff Black, вы можете заодно получить дополнительные 1500 рублей кэшбэка — акция до 30 ноября:

500 руб. * 3 = 1500 руб., если тратить первые 3 месяца по карте Black по 3000 руб. в месяц

Или проще, но 1000 руб.

При оформлении карты Black по ссылке вы получите 1000 руб. если потратите 5000 в первый месяц

Список категорий и MCC-кодов

Итак, какие есть категории повышенного кэшбэка по карте Тинькофф Блэк? Начнем с самых «жирных» и желанных, где расходы обычно существенные:

Категория «Супермаркеты» включает в себя товары и услуги в супермаркетах и специализированных магазинах по продаже продуктов питания и напитков, в том числе онлайн-супермаркеты. Сюда относятся магазины Ашан, Пятерочка, Магнолия, Перекресток, Metro-CC, Магнит и т.п., MCC-коды: 5411 — супермаркеты и продовольственные магазины, 5297, 5298, 5300, 5412, 5422, 5441 — кондитерские, 5451, 5462, 5499 (iHerb), 5715, 5921 (винные магазины, «Красное и Белое»). Обычно это самая желанная категория, т.к. продукты покупают все, и на карте Tinkoff Black она весьма широкая, например, у карты Минбанка «Варежка» всего один MCC-код 5411.

Категория «Топливо» — автозаправки, MCC-коды: 5172, 5541 — заправочные станции, 5542 — автоматизированные бензозаправки, 5983 — иногда бывает у заправок. Это категория для автолюбителей, которые ездят часто и/или далеко.

Категория «Автоуслуги» — Автозапчасти, различные виды автосервисов и СТО, автомойки — MCC 5511 — автосалоны, автосервисы, запчасти, 5521, 5531, 5532, 5533 — автозапчасти Exist.ru, Автомаг (www.amag.ru) и автосалоны, 5571, 7012, 7531, 7534, 7535, 7538 — СТО общего назначения и магазин autodoc.ru, 7542, 7549. Еще шире набор MCC-кодов по этой категории у карты Drive, но у нее есть особые условия в программе лояльности, надо много тратить в небонусных категориях, иначе шиш, а не кэшбэк.

Категория «Спорт» включает в себя MCC 5655 — спортивная одежда; 5940 — веломагазины; 5941 — магазины спорттоваров (Спортмастер, Декатлон, Кант, АльпИндустрия, Триал-спорт и др.).

Категория «Кино» включает в себя услуги и товары кинотеатров, а также аренду и покупку товаров в специализированных магазинах.
MCC-коды: 7829, 7832 — кинотеатры, 7841 — видеопрокат.

Категория «Авиабилеты»
MCC: 3000-3050 — Авиалинии, авиакомпании, 3058–3067, 3071, 3075–3079, 3081–3085, 3087–3090, 3093–3107, 3109–3148, 3150-3198, 3200–3254, 3256–3263, 3265–3268, 3270, 3274–3280, 3282–3299, 4304, 4415, 4418, 4511, 4582.

Категория «Ж/д билеты»
MCC: 4011, 4112 — железнодорожные билеты на поезда.

Категория «Рестораны»
MCC-коды: 5811, 5812, 5813 — Товары и услуги в ресторанах, кафе, барах и т.п. (кроме фаст фуд, MCC 5814 не входит!).

Категория «Фаст-фуд»
MCC-коды: 5814 — быстрое питание: Макдональдс, KFC, Burger King, Шоколадница, Старбакс, Му-Му, Пиццерии, Теремок, Автосуши, ресторан Ikea и т.п.

Категория «Животные»
MCC-коды: 5995 и 0742 — зоомагазины и ветеринарные услуги.

Категория «Книги» включает в себя товары и услуги в книжных магазинах и газетных киосках, MCC-коды: 2741 — издательства/печатное дело, торговые точки, занятые в оптовом печатании, издательстве и переплетном деле, 5111 — канцелярия, офисные сопутствующие товары, бумага для печатания и письма (оптовые поставщики), 5192 — книги, периодические издания и газеты (оптовые поставщики), 5942 — книжные магазины, 5994 — дилеры по продаже печатной продукции, розничные торговые точки, которые продают газеты, журналы и другую периодику.

Категория «Искусство»: MCC 5932 — антикварные магазины, 5937 — репродукции и антиквариат, 5970 — магазины художественных и ремесленных изделий, 5971 — галереи, 5972 — магазины монет и марок, 5973 — магазины религиозных товаров.

Категория «Цветы»: MCC 5193, 5992 — Флористика, продажа обрезанных цветов, саженцев, приспособлений для цветов

Категория «Сувениры»: MCC 5947 — Магазины открыток, подарков, новинок и сувениров

Категория «Развлечения» включает в себя услуги и товары из сферы развлечений, например: магазины видеоигр, боулинг, цирк и т.п. MCC: 7911 — танцклубы, танцшколы и студии, 7922, 7929, 7932 — бильярд-клубы, 7933 — боулинг-клубы, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997 — фитнес клубы, 7998 — аквариумы, дельфинарии, зверинцы и морские парки, 7999 — услуги отдыха, 8664.

Категория «Duty Free» MCC-код: 5309.

Категория «Фото-видео» MCC-коды: 5044, 5045 (компьютеры, периферия), 5946, 7332, 7333, 7338, 7339, 7395.

Категория «Аренда Авто» MCC-коды: 3351–3398, 3400-3410, 3412-3423, 3425–3439, 3441, 7512, 7513, 7519.

Новые категории, которые будут доступны с 26.04.2021:

Категория «Детские товары», MCC-коды: 5641, 5945

Категория «Канцтовары», MCC-коды: 5111, 5943

Категория «Косметика», MCC-коды: 5977

Категория «Местный транспорт», MCC-коды: 4111

Категория «Платные дороги», MCC-коды: 4784

Категория «Электроника и техника», MCC-коды: 5722, 5732

Категория Онлайн-кинотеатры: оплата подписок на Netflix, IVI, Okko.tv, MEGOGO, Кинопоиск, Amazon Prime Video, more.tv

Полное описание всех возможных категорий кэшбэка Тинькофф и перечень MCC-кодов к ним можно найти на сайте банка по ссылке, возможно оно чуть более актуальное.

Каких категорий здесь не хватает? Конечно, это 8099 — «медицина» и 8021 — «стоматология» (их можно найти в аналогичных категориях другой карты — «Польза» банка Хоум кредит). Один из редко используемых для автозапчастей MCC 5013 все-таки попал в категорию «Транспорт», этим можно пользоваться.

Допустим, что вы выбрали все 3 категории повышенного кэшбэка, но забыли, какие именно. Как узнать, на какие категории товаров у меня повышенный кэшбэк? Чтобы посмотреть уже выбранные категории, в интернет-банке выберите вверху ссылку «Бонусы» и вы их увидите:

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложенииДве категории повышенного кэшбэка уже выбраны. Можно выбрать еще одну.

Новости

09.07.2021 — через месяц, с 9 августа будут изменения в бонусной программе. В список исключений добавили MCC 9211 (судебные выплаты), 9222 (штрафы), 9223 (платежи по залогам), 9311 (налоги). Аналогичные изменения и в программе лояльности «Браво» (кредитка Platinum), All Airlines и Яндекс.Плюс.

30.06.2021 — в этом месяце категории на июль раздали в последние 2 дня — 29 и 30 июня.

27.03.2021 — С 26 апреля 2021 изменился текст бонусной программы «Тинькофф Блэк» и состав категорий повышенного кэшбэка. Их стало больше — 34 штуки(!), из того же набора MCC-кодов выделены новые категории:

● Детские товары: 5641, 5945 (новый MCC)
● Канцтовары: 5111 (в «книгах» он тоже есть), 5943
● Косметика: 5977
● Местный транспорт: 4111
● Платные дороги: 4784
● Электроника и техника: 5722, 5732 (новый MCC)
● Онлайн-кинотеатры: оплата подписок на Netflix, IVI, Okko.tv, MEGOGO, Кинопоиск, Amazon Prime Video, more.tv

Станет лучше или хуже? С одной стороны, вероятность получить нужные категории в 6 предлагаемых — станет ниже. С другой стороны, добавлены новые MCC-коды — 5945 и 5732. В списке категорий (ниже) желтым помечены коды, которые сформируют новые категории.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Но чтобы появилась 7-ая категория, нужно заранее включить себе Tinkoff Pro, до момента раздачи предложений по категориям (первый месяц — бесплатно). Если подключить подписку когда категории уже доступны для выбора, то седьмая категория, увы, не появится. Только на следующий месяц, если к тому времени подписка будет активна.

27.03.2020 — Нововведения в повышенном кэшбэке и категориях.

Полезная информация и FAQ

Если вы только что получили карту Tinkoff Black, то вы сначала не сможете выбрать никаких категорий повышенного кэшбэка потому что, по словам банка,

Категории для выбора появляются в течение 24 часов с даты активации карты, в некоторых случаях срок до 5 календарных дней

Источник

10 лайфхаков для владельцев карты Tinkoff Black от Тинькофф Банка

Владельцы карты Tinkoff Black получают процент на остаток и кэшбэк за покупки. Но у карты есть и другие особенности, которые позволяют сделать её использование ещё более выгодным. Рассказываем о лайфхаках, которые помогут сэкономить.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

1. Можно не платить за обслуживание

Обслуживание карты стоит 99 ₽ в месяц (1188 ₽ в год).

Бесплатно можно обслуживаться, если выполнять одно из этих условий:

иметь вклад или кредит в Тинькофф Банке на сумму от 50 тысяч ₽;

хранить на карте как минимум 30 тысяч ₽ в течение месяца.

Найти карту другого банка

2. Каждый месяц можно выбирать категории повышенного кэшбэка

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Повышенный кэшбэк начисляется при сумме покупок от 20 ₽. Если не выбрать категорию кэшбэка, то он начисляться не будет.

Возможность выбора новых категорий повышенного кэшбэка появляется в последний день каждого месяца. Например, 31 мая можно выбрать категории на июнь.

Чтобы получить максимум кэшбэка — выбирайте категории, в которых вы тратите больше всего денег.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Не забывайте, что кэшбэк из раздела «Спецпредложения» нужно активировать перед оплатой. Иначе она пройдёт как обычная покупка.

Кэшбэк начисляется рублями, а не бонусами или баллами. Деньги возвращаются на счёт по итогам месяца. Их можно снять через банкомат или потратить по карте.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

3. Мелкие покупки лучше оплачивать другой картой

За обычные покупки банк начисляет 1% от потраченной по карте суммы. На практике это 1 ₽ с каждых 100 ₽ в чеке. Но стоит учитывать, что кэшбэк начисляется только с каждых полных 100 ₽. Если сумма меньше, то бонуса не будет. Например, банк не начислит кэшбэк за покупки на 10, 20, 50 и 99 ₽. Если сумма покупки будет 199 ₽, то кэшбэк составит 1 ₽.

В реальной жизни покупки редко будут равны сумме, кратной 100 ₽, и часть кэшбэка с потраченных за месяц денег вы не получите. Так что мелкие покупки с чеком до 100 ₽ лучше оплачивать другой картой, по которой есть бонусы за такие операции. Например, картой «Польза» от Хоум Кредита.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

4. При крупных тратах нужно следить за лимитом кэшбэка

Максимальная сумма кэшбэка в обычной и повышенной категориях покупок ограничена 3000 ₽ в месяц. Чтобы получить эти деньги за обычные покупки, нужно потратить 300 тысяч ₽, а если тратить только в выбранных категориях с кэшбэком 5%, то потребуется всего 60 тысяч ₽. За б о льшие траты кэшбэк начисляться не будет.

Максимальный размер бонусов за покупки у партнёров может составлять 6000 ₽ в месяц.

Итого каждый клиент может возвращать до 9000 ₽ кэшбэка каждый месяц. Как только у вас закончился лимит кэшбэка по карте Tinkoff Black, начинайте тратить деньги по другой карте с бонусами.

Кэшбэк по карте Tinkoff Black

За обычные покупки

До 3 тысяч ₽ в месяц

За покупки в выбранной категории

До 3 тысяч ₽ в месяц с учётом кэшбэка за обычные покупки

За покупки у партнёров

До 6 тысяч ₽ в месяц

5. Можно открыть счёт в 30 валютах и выгодно их обменивать

Каждая карта Tinkoff Black может стать мультивалютной, то есть быть привязанной к нескольким валютам. Это бесплатно. Владелец карты может, например, открыть счёт в американских долларах, евро, фунтах стерлингов, грузинских лари, турецких лирах и т. д. Карту можно привязать к любой валюте и быстро изменить её при необходимости.

Счёт в иностранной валюте можно пополнить с рублёвого счёта. Курс при этом будет приближен к биржевому. Именно поэтому самый выгодный курс будет с понедельника по пятницу с 10:00 до 18:30, когда работает Московская биржа. В другое время он может быть выше.

Как открыть счёт в другой валюте

В приложении банка нажмите «+», который располагается рядом с изображением карты, а затем выберите опцию «Открыть счёт в новой валюте».

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Платить с валютного счёта выгодно в стране, где обращается купленная вами валюта. Например, счётом с евро — в Европе. Если платить с рублёвого счёта за рубежом, есть риск переплатить из-за конвертации.

Не забывайте переключать валютный счёт. Если ваша карта привязана к долларовому счёту, а вы оплатите покупки в «Пятёрочке», то потеряете часть суммы на конвертации из долларов в рубли.

Для привязки карты к другому валютному счёту нужно нажать на изображение карты в приложении, выбрать опцию «Действия», затем — нажать «Связать с другим счётом».

6. Может быть комиссия при снятии наличных за границей

Банк позволяет без комиссии снимать от 3 до 100 тысяч ₽ «в любых банкоматах по всему миру». Но это не всегда работает за границей, где нужно снять местную валюту. Иногда комиссию может взять иностранный банк, через банкомат которого снимаются наличные.

В разделе «Помощь» на сайте Тинькофф есть пояснение: «Иностранные банкоматы могут брать свою комиссию, к сожалению, с этим мы ничего поделать не можем».

Избежать комиссии помогут такие советы:

выбирайте банкоматы крупных и известных банков;

если банкомат предупреждает о комиссии, то попробуйте найти другой;

найти банкомат, который не берёт комиссию, можно на сайте Тинькофф Банка или через его приложение (на главном экране выбрать «Ещё», затем «Инфо» и опцию «Банкоматы»).

7. Можно открыть бесплатную карту для близких

Если вы хотите предоставить доступ к своему банковскому счёту близким (например, супруге, детям или родителям), то можете бесплатно выпустить им дополнительную карту. Для этого нужно нажать на кнопку «Открыть новый продукт» в приложении Тинькофф Банка. Потребуются паспортные данные человека, которому вы открываете карту.

8. Можно также поделиться счётом

Вы можете предоставить доступ к счёту карты Tinkoff Black любому человеку, который также является клиентом Тинькофф Банка. Сделать это можно при нажатии значка «шестерёнка» в правом верхнем углу экрана. Затем в меню выбираете опцию «Предоставить доступ к счёту». Потом нужно указать имя и фамилию человека, которому вы хотите дать доступ. Выберите тип доступа: полный или частичный (видеть только баланс). Далее вы сможете установить лимиты на расход и снятие денег с вашего счёта. После подтверждения СМС другой человек получит доступ к вашему счёту, если примет это предложение.

как установить повышенный кэшбэк в тинькофф в приложении

Так к счёту можно подключить до пяти человек.

9. Но лучше для членов семьи выбрать отдельную карту

Ещё одна карта Tinkoff Black позволит:

Больше зарабатывать на кэшбэке. Если вам не предложили нужные категории повышенного кэшбэка, то есть вероятность, что это произойдёт с близким человеком. Тогда такие покупки выгодно оплачивать его картой.

Получать процент на остаток с больших сумм. Если на вашей карте больше 300 тысяч ₽, то процент на остаток будет начисляться только на сумму до 300 тысяч ₽ (при условии трат от 3000 ₽ в месяц). На всё, что больше — нет. Например, на вашей карте лежит 500 тысяч ₽. Банк начислит процент на остаток только на 300 тысяч ₽, оставшиеся 200 тысяч ₽ не будут приносить доход. Их выгодно перевести на другую карту для получения процентов.

Больше переводить без комиссий. По карте Tinkoff Black можно бесплатно переводить каждый месяц до 20 тысяч ₽ по номеру карты в любой банк. Если у ваших близких есть ещё одна карта, то можете пользоваться ей — тогда лимит составит уже 40 тысяч ₽ в месяц.

10. Можно получить металлическую карту

У Тинькова есть второй вариант карты Tinkoff Black для богатых людей, который называется Tinkoff Black Metal. Её отличие от простой «чёрной» карты в:

кэшбэке до 30 тысяч ₽ в месяц (у обычной карты — 3 тысячи ₽);

5% (4% с 22 мая 2020 года) на любой остаток (у обычной — до 300 тысяч ₽);

переводах на карты другого банка до 50 тысяч ₽ в месяц (у обычной — до 20 тысяч ₽);

туристической страховке на пять человек с покрытием до 100 тысяч долларов (у обычной нет такой опции).

Стоимость обслуживания — 1990 ₽ в месяц (23 880 ₽ в год). Но за карту не нужно платить, если тратить по ней от 200 тысяч ₽ в месяц или хранить на счетах в Тинькофф Банке от 3 миллионов ₽.

Тарифы актуальны на 19 мая 2020 года. Они могут измениться в любое время. При написании статьи мы не сотрудничали с Тинькофф Банком.

Источник

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *