как узнать в каких банках у меня открыты счета и карты
Как через сайт налоговой узнать сведения о своих закрытых и открытых банковских картах. Пошаговая инструкция
Реалии современной жизни таковы, что у людей может быть открыта куча счетов в самых разных банках, причем так давно, что человек не пользуется этим самым счетом и даже не помнит о нем. Бывает, что даже не сохранилось никаких документов из банка об открытии счета и – возможно – оформлении карты к нему.
Как спустя время проверить, в каких банках у физлица открыты счета и карты? И зачем это может понадобиться? Сейчас расскажу.
🔍 Зачем вам может понадобиться проверка
В финансовых делах должен быть порядок. Конечно, как правило, нет ничего такого в банковском счете, которым не пользуешься – тем более что многие банки автоматически закрывают его после нескольких лет «простоя» и при отсутствии на нем средств. Но ведь может случиться так, что по условиям банковского договора с человека могут взимать плату за обслуживание счета или карты – которая опять-таки привязана к какому-то счету. Особенно если какие-то деньги там все-таки остались, пусть даже настолько незначительные, что сам клиент об этом не помнит.
Также сейчас мы то и дело оставляем свои данные – при оформлении различных документов, при трудоустройстве, при оформлении кредитов, рассрочек в магазинах и т. п. И ваши данные вполне могут оказаться у мошенников, которые способны открыть на ваше имя счета в банке – чтобы в дальнейшем оформить кредит, например.
Или просто счет вам стал не нужен, банк сказал, что закрыл его, но так ли это? Словом, вариантов для того, зачем нужна проверка, может быть много – и она точно не помешает.
📱 Как проверить, в каких банках открыты счета – через сайт ФНС
Сведения обо всех открытых и закрытых счетах можно увидеть в личном кабинете физлица на сайте ФНС. Чтобы воспользоваться личным кабинетом налогоплательщика, нужно иметь либо пароль, либо регистрацию на Госуслугах.
Подключение к личному кабинету и выдача пароля происходит в налоговой – для этого необходимо обратиться с паспортом в любую налоговую инспекцию. Если такой возможности нет или просто жалко времени, система позволяет войти в личный кабинет на сайте ФНС, используя пароль от портала Госуслуг – при этом на Госуслугах у человека должна быть подтвержденная учетная запись.
Входим в личный кабинет любым удобным способом:
Откроется главная страница. Далее нажимаем на свое ФИО в верхнем правом углу и попадаем в профиль налогоплательщика. В профиле в строке меню выбираем «Сведения о банковских счетах»:
Обратите внимание, что в соответствии с налоговым законодательством в системе отображается информация о счетах с 1 июля 2014 года. Если счет был открыт раньше этого срока и после 1 июля 2014 года не закрывался или по нему не было иных изменений, то сведений о нем в системе не будет. За информацией придется обращаться непосредственно в банк.
Далее система выдаст список всех банковских счетов налогоплательщика с указанием, в каком банке был открыт счет, номер счета, даты открытия и закрытия (если таковая имеется) и состояние – открыт или закрыт:
О движении средств по счетам у налоговой сведений нет. Подобные данные нужно запрашивать непосредственно в банке, в котором открыт счет.
📄 Другие варианты проверки
Кроме сайта налоговой, информацию о закрытых и актуальных счетах можно получить только в том банке, где и открыты эти счета. Причем будьте готовы к тому, что по телефону вам эту информацию никто не озвучит – сведения относятся к банковской тайне и могут быть оглашены только владельцу счетов, для чего придется подтвердить личность.
Правда, эту информацию могут разгласить также соответствующим госорганам, но для этого должно быть веское основание – решение суда или исполнительный лист, например. Но посторонним лицам никто и никогда не скажет, какие у человека есть или были счета.
✨ Заключение
❓ Часто задаваемые вопросы
Через ту же ФНС – эти ведомства сотрудничают друг с другом.
Справка о наличии открытых счетов – это один из инструментов контроля имущественного положения юридических и физических лиц.
Справка об открытых счетах сообщает не только о наличии счетов в банковских учреждениях, но и о дате их регистрации и валюте счета. Хранящиеся на счетах суммы в справке не указываются, но такую информацию можно получить от российских банков, имея соответствующие права для этого.
Наряду со справкой наличии расчетных счетов, которую могут выдавать банки и налоговые органы, часто запрашивается и справка о состоянии расчетного счета. Этот документ выдает банк, в нем указывается текущая сумма остатков по определенному счету на конкретную дату.
Кому выдается справка об открытых расчетных счетах?
Тайна банковских операций физических и юридических лиц охраняется законом. Потому разглашать информацию о состоянии счетов и самом их наличии, ни банки, ни налоговая служба, ни прочие органы не станут. Но исключения из этого правила есть, и они тоже законодательно оформлены.
А сейчас перечислим круг лиц имеющих право получать справки об открытых расчетных счетах из налоговой инспекции и банков. Это:
Также в Законе «О банках» есть список других лиц имеющих право на получение такой информации.
Еще одной категорией получателей справки из ИФНС об открытых расчетных счетах становятся взыскатели имущества по результатам судебных решений.
Зачем нужна справка об открытых расчетных счетах?
Причин, по которым справку получают государственные органы, по большому счету всего две: контроль финансового состояния и взыскание имущества.
Но сами владельцы счетов тоже нуждаются в этих справках по разным основаниям. Справка из налоговой инспекции об открытых счетах нужна:
Последнее бывает необходимо при отсутствии внутренней отчетности или недоверии к ней.
Справка о наличии открытых счетов не дает достаточной информации об активах предприятия. В ней не отмечены остатки средств по счетам. Но это было бы сложно сделать, если счета не арестованы и по ним идет движение средств. Справка о наличии счетов дает информацию о направлении поиска, сообщает, в каких кредитных учреждениях находится самое ликвидное имущество организации, т.е. денежные средства.
Неиспользуемые счета в банках: как через Госуслуги узнать, в каких открыты
О том, почему нужно закрывать неиспользуемые счета в банках и как быстро узнать, где они открыты
Сколько на ваше имя выпущено банковских карт? Дебетовых? Кредитных? Сколько из них вы носите с собой, а сколько разбросано по всей квартире? Не в курсе и не знаете? А зря! Такую важную информацию нужно знать! Добавили бы — такую информацию знать даже обязательно!
При этом количество активных банковских карт в I квартале 2020 года составило всего 194,7 млн штук. То есть почти 90 миллионов карт (треть от общего количества) попросту не используются держателями (денежных средств на счете нет, кредит взят и погашен), хотя карты не деактивированы, а банковские счета, к которым «пластик» привязан и которыми точно так же не пользуются, не закрыты.
Помимо дебетовых и кредитных карт, у россиян также есть вклады и кредиты, которые тоже привязаны к банковским счетам
Что со всем этим «добром» делать? Оставить, как есть — само со временем аннулируется? Или же стоит взять инициативу в свои руки и закрыть все неиспользуемые счета? Мы бы настоятельно рекомендовали пойти вторым путем и закрыть все «балластные» счета, которыми вы не пользуетесь. Спросите, почему? Все упирается в деньги, а точнее в возможные финансовые потери, с которыми вы можете столкнуться!
Какие могут быть долги перед банком за карту, которой не пользуешься?
С одной стороны, абсолютно логичный вопрос: а правда, какие долги могут появиться перед банком, когда вы не пользуетесь дебетовой картой на данный момент (то есть использовали ее очень давно) или не пользовались никогда?
Ответим так: все будет зависеть от условий заключенного договора. Именно в сопроводительной документации к вашей карте — а это может быть «Заявление на открытие текущего банковского счета» в том или ином банке или «Заявление-анкета на получение банковской расчетной карты…» и так далее (документация может быть озаглавлена по-разному) — и будут прописаны условия предоставления услуг, в том числе, возможно, и плата за обслуживание карты/или счета, комиссии или какие-либо иные платежи (будут прописаны в договоре).
Если проигнорировать поставленные вам условия, под которыми вы ставили подпись, то по итогу внезапно может оказаться, что баланс счета ушел в минус и просто так карту уже не закрыть. Придется гасить задолженность и только после этого закрывать счет.
Обычно комиссия за обслуживание карты начисляется только при ее использовании. Если на карту никогда не поступали средства, то, скорее всего, долгов на ней не будет
Вот пример жизненной ситуации с сайта, посвященного банковской деятельности и всему, что связано с банками (www.banki.ru), от пользователя gajmakova:
Можно сказать, перед нами хрестоматийный пример неподобающего отношения к банковским картам, в который, увы, попадают миллионы наших соотечественников, считающих, что за их счетами должны следить банки и кредитные организации, а не они сами. Это в высшей степени финансово безграмотно. Не нужно так делать!
Каким образом банк может привлечь держателя карты за долг?
Отвечая на вопрос владельца карты, форумчане описали главные проблемы, которые могут возникнуть в результате появившейся задолженности, а именно:
Хотя, безусловно, по-человечески гражданина/гражданку жаль. Но, как мы говорили выше, читать договор нужно сразу (затратив столько времени, сколько потребуется), и особенно обращать внимание на раздел тарифы/комиссии/пени/штрафы и мелкий шрифт.
Опять же, в зависимости от условий оказания услуг банком, при отсутствии денег на счету, услуги могут отключаться до погашения задолженности, в других случаях баланс может уходить в минус, и вы становитесь должным банку. В-третьих, комиссия банком списывается с кредитной карты в кредит, а это означает, что по долгу начнут начисляться проценты.
Не путайте: блокировка дебетовой карты не является закрытием счета, за обслуживание которого банк также может взимать денежную плату. Чтобы закрыть счет, нужно обратиться в банк с заявлением о закрытии счета карты
Чем опасны долги по кредитке?
А вот с кредитными картами нужно быть еще осторожнее! Там может появиться не только задолженность, но и могут начать «капать» проценты по долгу.
«Практически все банковские карты имеют годовое обслуживание, которое будет списано с карты. В случае если деньги за годовое обслуживание будут сняты, то на кредитной карте образуется минус, на который, в свою очередь, будет начисляться процент за использование кредита», — говорится в статье на сайте БанкСправка.ру
Надеемся, мы вам полностью разъяснили необходимость в закрытии лишних банковских счетов. Если вы ими активно не пользуетесь, эта обуза вам точно не нужна! Переходим к вопросу закрытия счетов.
Как через Госуслуги узнать, в каких банках открыты счета?
Это можно сделать простым способом, не покидая привычный портал Госуслуг, ведь с прошлого года пользователи портала Госуслуг теперь могут зайти в «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц» на сайте налоговой службы (nalog.ru) по логину и паролю портала Госуслуг.
К сожалению, непосредственно с сайта Госуслуг нет отдельной кнопки для перехода в личный кабинет Федеральной налоговой службы, но данные от Госуслуг вам точно понадобятся. Пользователи портала Госуслуг могут зайти в личный кабинет на сайте налоговой службы по логину и паролю портала Госуслуг (с помощью учетной записи Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)).
1. Для этого заходим на сайт www.nalog.ru
2. Выбираем раздел «Сервисы и госуслуги» > электронный сервис «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц»;
3. В поле регистрации выбираем «Войти через госуслуги (ЕСИА)»;
4. Если вы впервые «логинитесь» на сайте ФНС через ЕСИА, вас, скорее всего, будет ждать такая форма-предупреждение:
Дождитесь, когда система запустит вас на сайт.
ВАЖНО! Если банковский счет был открыт до 1 июля 2014 года, сведений о нем в личном кабинете ФНС не будет. До этого числа банки не сообщали в ФНС о счетах, открытых физическими лицами.
Аналогично вторую часть инструкции можно пройти, если зарегистрировать аккаунт в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС России и зайти на сайт через личный кабинет налоговой службы.
Как закрыть счет
Закрыть счет можно, только лично придя в отделение:
Как узнать в каких банках открыты счета у физического лица
Случаются ситуации, когда физическим лицам требуется справка о своих действующих счетах во всех банковских учреждения, а также необходимость видеть движения средств на этих счетах. Как узнать. в каких банках открыты счета у физического лица, и что на них происходит?
Когда это требуется?
Это может потребоваться в суде, или человек просто по прошествии долгого срока забыл, где хранится какая-то часть его сбережений, или, возможно, ему необходима справка для выезда за границу. В любом случае мотивов может быть очень много. Об обстоятельствах ниже:
Государственные законы
Если вы отдаленно помните, что счет имеется, или имелся раньше, то найти его будет несложно, но при соблюдении закона Государственного Кодекса Российской Федерации, где указаны подробности «Банковской тайны». Поэтому, если вы захотите увидеть, как распорядился вашими деньгами ребенок – это узнать не удастся, т. к. о движении средств может запрашивать только непосредственно сам клиент.
Кому могут быть выданы эти справки физлиц? К примеру, кредитное учреждение может выдать данную справку самим владельцам вклада и счета, суду, органам исполнения судебных приказов, и прочим лицам, органам и компаниям, которые отвечают за страховые случаи, указанные в ФЗ.
Если запрос справок по счету связан с кончиной владельца, то их имеет право запрашивать лицо, указанное в завещании усопшего. И такие справки выдаются либо кредитными компаниями, в случае, если завещательное распоряжение оформлено в кредитной организации. Если имеется наследственное дело, то справку будет выдавать нотариальная контора. Если ваш родственник проживал на не территории России, то следует обратиться в консульство необходимой страны для решения данных вопросов.
Право поиска
Давайте теперь поговорим о том, кто имеет право запрашивать данную информацию. По закону, это могут быть следующие физические лица:
В любых других случаях вам потребуется решение судебных органов и помощь нотариуса, чтобы иметь право на запрос в таких делах.
Кто может помочь в данном вопросе? Нотариус и судебные приставы. Предположим, что у вашего умершего родственника остались банковские счета, которые не были указаны в завещании. Вы имеете по закону право на них, и с помощью нотариуса вы сможете получить к ним доступ.
Что касается приставов, то в случае развода, когда один из супругов хочет претендовать на половину нажитого имущества, и уверен или подозревает, что есть скрытые банковские счета, не фигурирующие в бракоразводном процессе, может запросить данные справки. А также приставы могут помочь с получением алиментов, если бывший супруг часто меняет или место работы, или банковские карты для сохранения своих финансов.
Как оформить запрос на поиск финансовых данных
Как узнать, в каких банках у меня открыты счета? Давайте пошагово разберем, как необходимо действовать в случае, когда вам потребовалась информация о вкладах и счетах:
Если вы представитель владельца вклада или счета или его доверенное лицо, вам также потребуются документы, подтверждающие данный факт, и там должно быть указано, что вы имеете право заниматься данными вопросами. Данная услуга бесплатна, и может занять месяц. Крайне редко, но этот срок может увеличиться в связи с непредвиденными обстоятельствами, но по уважительной причине. Справку по завершении вашего запроса вам выдадут лично, когда вы вновь посетите филиал банка. Об этом вам сообщат по телефону либо заказным письмом, либо уведомление придет к вам на email.
Если вклады найдены и законно они принадлежат вам, то банк может произвести по ним выплату после всех тщательных проверок документов, после чего отдаст вам финансовые средства.
Как узнать в каких банках открыты счета
Как узнать в каких банках открыты счета у ООО? Как узнать какие там остатки на счетах?
Как узнать в каких банках открыты счета моего покойного мужа?
Как узнать какие в каких банках открыты счета на ип, все документы и данные для этого есть. Спасибо!
Как узнать, в каких банках открыты расчетные счета в моих фирмах?
Как мне узнать в Санкт-Петербурге в каких банках у меня открыты счета.
Я не помню в каких банках у меня открыты счета, как мне узнать?
Как имея на руках исполнительный лист можно узнать в каких банках открыты счета у юр лица?
Ушел из жизни муж. Как узнать, без обращения к нотариусу, в каких банках открыты счета. Спасибо.
Я номинальный директор. Как узнать в каких банках у меня открыты счета? Знаю только название фирм ИНН и ОГРН.
Известно, что через две недели на счет должника физ. лица поступит крупная денежная сумма из налоговой инспекции. Как можно узнать в каких банках открыты расчетные счета у должника физического лица? Пристав ничего делать не хочет. Могу ли я сам, имея копию ИЛ, взыскать средства со счета должника? И как определить где открыты у него счета?
Как узнать в каких банках у меня есть открытые счета? И как закрыть ООО шик свои но у меня нету документов на них!
На меня открыли ООО без моего ведома. Как мне узнать в каких банках открыты расчетные счета и остаток по ним для дальнейшего закрытия этих фирм.
Как в ходе раздела имущества супругов узнать в каких банках у него открыты счета. Какую организацию указать для истребования данных о сетах в ходатайстве, подаваемом в суд?
Как узнать в каких банках открыты счета у ООО который мне должен денег по решению суда. Исполнительные листы на руках. В банке отказываются говорить. К приставам очень долго и маловероятно. Уставной капитал ООО 10 тыс.
Строительная организация должна была деньги, судья вынес решение. получили испол лист, обошли Приставов т.к. Знаете их медленную работу, отдали напрямую в банк! И тишина. Ясно что у организации несколько счетов. Вопрос: как узнать в каких банках открыты счета? Вообще как ускорить процесс?
Я получила исполнительный лист г.Ставрополе и отправила его (оригинал) по почте судебным приставам на адрес Москва Бутырский вал 5,письмо моё получили 16 сентября. Но прошло уже почти два месяца а ответа нет и денег на счёте тоже. ООО банкротом себя не объявлял. Как самой узнать в каких банках у этой организации открыты счёта и может в банк подать ИЛ?
После смерти родственника хотим найти его счета банках (если они были). Мы подозреваем, что какие-то деньги могли находится на счетах в коммерческих банках (каких именно не знаем) и эти деньги могли быть сняты с банковской карты другими наследниками (так же как и мы, являющимися наследниками первой очереди). Родственники, снявшие деньги, нам не скажут об этом и делить их не будут.
Вопрос в следующем: есть ли какая-то единая база, через которую нотариус может узнать где и какие счета были открыты у умершего?
И тот же вопрос по адвокатам, может ли адвокат сделать адвокатский запрос, чтобы получить такие сведения? И куда этот запрос он должен направить?
После того, как подала документы на возврат налогового вычета за обучение, проверяли 3 месяца. Теперь надо писать заявление на непосредственный возврат денег на книжку. Платила за обучение сама, а не организация. Помогите с образцом заявления. Нигде не могу найти, а в налоговой послали.
какие реквизиты указывать в заявлении? Реквизиты банка, в котором открыт счет? А как их узнать? Я знаю только номер моего счета и номер отделения банка.
Вопрос на тему заграничных банковских вкладов и вывод средств с них. Собственно вопрос такой: на меня был открыт счет в банке (далее банк соединяется с другим, но как сообщают там информация о старых вкладах хранится в архиве). Для того что бы узнать статус счета (прошло почти 20 лет, дата активации счета этот год) необходимы 2 или более кодовых слова, которых я не имею. Банк находится в Риге, я нахожусь в Москве, но отделение того банка есть и здесь. Меня интересуют такие аспекты как: могу ли я узнать дистанционно о счете (его номер и эти самые кодовые слова), состояние этого счета и какие документы у меня могут потребовать если счет открывался по свидетельству о рождении другими лицами, контакт с которыми на данный момент безвозвратно утерян?
У меня есть исполнительный лист, я взыскатель, должник ООО. Взыскание через судебных приставов не принесло результатов. Пристав закрыл исполнительное производство по статья 46 часть 1 п.4.,на основании того, что у должника отсутствует имущество. Мне известен один расчетный счет, но он находится в филиале банка в другом регионе, я проживаю в другом регионе. Подскажите пожалуйста как узнать в каких банках находятся открытые счета должника? И можно ли обратиться в налоговую инспекцию по моему месту жительства, а не по месту регистрации ООО, для поиска счетов должника? Спасибо всем кто ответит.
Я по наследству от отца получила счета в Сбербанке и пойдя в банк мне выдали остатки денег, которые были на этих счетах и сказали, что мне не положена ни какая компенсация и даже отказали в компенсации на ритуальные услуги. Сотрудник банка сказал, что якобы мой отец при жизни получил все положенные компенсации и отказался мне предоставить информацию даже о дате открытия счетов. Я знаю, что на счетах открытых еще в 80-х годах были очень приличные суммы. В 90-х годах я была еще подростком, но я помню как тяжело мы жили, и я как-то сомневаюсь, что отец получал тогда какие-то компенсации. Подскажите, пожалуйста, имею ли я право как наследник, узнать информацию о том, когда были открыты счета и когда получены компенсации. Может ли быть такое, что компенсация не была получена, но т.к. наследники не могут знать об этом наверняка, банк не выдает компенсацию по таким вкладам, говоря, что компенсации были уже получены. Можно ли как-то точно узнать об этом?
Мне нужно узнать в каких банках открыты расчетные счета на мою фирму (я являюсь единственным учредителем и по совместительству глав. Директором ООО) я знаю что это можно сделать через фнс по личному заявлению, но в какое именно фнс мне обратиться, по месту регистрации юр. Лица или в главное по городу и как выглядит такое заявление, что нужно там написать, что нужно оплатить ид. заранее спасибо.
Денежную сумму в размере N рублей Покупатель обязуется уплатить за счет получения социальной выплаты, предоставляемой городским департаментом по имуществу во исполнение Свидетельства «О праве на получение социальной выплаты на приобретение (строительство) жилья», выданного таким то числом, перечисляемой на счет Покупателя и номер счета указан, открытый в филиале банка, путем дальнейшего перечисления указанной денежной суммы на счет продавца, в течение 30 дней с момента государственной регистрации основного договора купли-продажи. Хотела узнать правильно ли то что сначала на счет покупателя затем на счет продавца и как долго ждать деньги от покупателя с жилищным сертификатом? Если какие риски у продавца?
Ситуация следующая. Умер отец 29.03.21, квартиру он завещал сестре сводной (3 брак), машина осталась мерседес, есть счета в банках на большие суммы. В наследство вступили я, сестра и ее мать. Натариус сделала запросы в банки: 2 банка отозвана лицензия-как с ними быть (ЮГРА, ДИЛ БАНК), на остальных счетах (всего 27) денег почти нет, понятно что они были выведены-ключевой момент когда-сколько-куда и кем как узнать?! У меня есть информация о банках, номерах счетов-при визите к натариусу она показала ответы от банков на ее запросы, нет информации по 6 счетам (4 из них открыты прям перед уходом отца в 2021 году февраль-март) возможно деньги туда вывели. Также были сняты деньги со счетов примерно 250 т.р в мае уже после смерти. Все счета уходят в наследственную массу, доверенность не работает уже, на похороны даже если и были сняты, ну в пределах 4 дней после смерти и закрыты 4 счета в мае, банк сам не может их закрыть?
У меня есть инвалидность 3 группы с 2017 года, преобщила к документам, натариус вводит меня в заблуждение, говорит о том, что нужно посмотреть в моем статусе инвалидности-нетрудоспособна ли я?! Я посмотрела 1149-1148 гкрф,31 постановление ПВСРФ от 29.05.12 №9, есть формулировка кто является нетрудоспособным, натариус видимо толкует мне о рабочей группе 3 грцппы инвалидности, что тоже нет в ГК.
Преступление на лицо, сговор! Дала денег натариусу она запросила какие то конкретные счета в банках предполагаю, по моей инвалидности-обязательная доля в наследтстве. Каой алгоритм действия мой и какая доля у меня в наследстве как она рассчитывается?