какие нужны документы для получения пенсии по наследству
Пенсионные накопления наследуются. Перечень документов, необходимых для подачи заявления на выплату
Отделение ПФР по Республике Бурятия напоминает гражданам о возможности получения средств пенсионных накоплений умерших родственников. За 2019 год средства пенсионных накоплений умерших родственников получили более 1100 правопреемников. Всего им перечислено 20,9 млн. рублей. Средний размер выплаты правопреемникам в 2019 году составил 20 868 руб. Максимальный размер выплаты в 2019 году – 388 612 рублей.
Напомним, что пенсионные накопления — это средства, сформированные за счет страховых взносов работодателей и дохода от их инвестирования. Они могут формироваться у мужчин 1953 года рождения и моложе, у женщин 1957 года рождения и моложе, за которых работодатель отчислял страховые взносы, а также у всех (вне зависимости от возраста) участников программы государственного софинансирования пенсии и граждан, которые направили средства материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии.
Гражданин может при жизни определить круг лиц, которые в случае его смерти получат оставшиеся средства пенсионных накоплений, подав в территориальный орган ПФР по месту жительства заявление о распределении средств пенсионных накоплений. В качестве правопреемника можно указать не только своего родственника, но и любого человека по своему выбору. Возможно «назначить» нескольких правопреемников и определить доли, причитающиеся каждому из них. Указанные в заявлении о распределении правопреемники имеют исключительные права на получение пенсионных накоплений умершего.
Если обладатель пенсионных накоплений при жизни не подал заявление о распределении, пенсионные накопления умершего выплачиваются правопреемникам по закону.
Правопреемник по закону при обращении за выплатой должен подтвердить свое родство с умершим.
ВАЖНО! Выплата средств пенсионных накоплений носит заявительный характер. Это означает, что для получения пенсионных накоплений правопреемники должны подать заявление о выплате.
ВНИМАНИЕ! Чтобы узнать, куда правопреемникам следует подавать заявление о выплате необходимо, в первую очередь, выяснить, где находятся пенсионные накопления умершего – в Пенсионном фонде РФ или в негосударственном пенсионном фонде (НПФ). Обратившись в любой территориальный орган ПФР, Вам подскажут, имелись ли у Вашего родственника средства и куда следует обратиться за их получением.
Если формирование накопительной пенсии умершего осуществлялось через Пенсионный фонд РФ, заявление подается в любой территориальный орган ПФР независимо от места жительства правопреемников или умершего застрахованного лица. Если накопительная пенсия формировалась через НПФ, заявление подается в соответствующий негосударственный пенсионный фонд.
Чтобы получить накопления умершего, правопреемникам нужно НЕ ПОЗДНЕЕ 6 месяцев со дня смерти гражданина обратиться с заявлением в ПФР или НПФ. Если 6-месячный срок пропущен по уважительной причине, он может быть восстановлен в судебном порядке, это процедура не сложная.
Решение о выплате средств правопреемникам принимается на 7 месяц после смерти застрахованного лица. Копия решения в течение 5 рабочих дней от даты его принятия в обязательном порядке направляется правопреемнику по почте. Выплата средств осуществляется на 8 месяц после смерти застрахованного лица способом, указанном правопреемником в заявлении о выплате.
Перечень документов, необходимых для подачи заявления о выплате:
По всем вопросам Вы можете обратиться в любой территориальный орган ПФР. Справочная информационная служба
Выплаты в связи со смертью пенсионера
Выплата неполученных сумм пенсий в связи со смертью пенсионера
Начисленные суммы пенсии, причитавшиеся пенсионеру в текущем месяце и оставшиеся неполученными в связи с его смертью в указанном месяце, не включаются в состав наследства и выплачиваются тем членам его семьи, которые относятся к лицам, указанным в части 2 статьи 10 Федерального закона от 28.12.2013 № 400-ФЗ «О страховых пенсиях» и проживали совместно с данным пенсионером на день его смерти, если обращение за не полученными суммами указанной пенсии последовало не позднее чем до истечения шести месяцев со дня смерти пенсионера. При обращении нескольких членов семьи за указанными суммами пенсии причитающиеся им суммы пенсии делятся между ними поровну.
При отсутствии перечисленных лиц, или истечении шести месяцев со дня смерти пенсионера, соответствующие суммы пенсии наследуются на общих основаниях, установленных Гражданским кодексом Российской Федерации.
Территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации вправе выдать справку о суммах пенсии, не выплаченных при жизни пенсионеру, возможным наследникам умершего пенсионера на основании их заявления или запроса нотариуса.
Для выплаты неполученной суммы пенсии членам семьи умершего пенсионера, проживавшим совместно с ним на день его смерти, необходимо до истечения шести месяцев со дня смерти пенсионера представить следующие документы:
По истечению шести месяцев со дня смерти пенсионера выплата неполученных им сумм осуществляется наследникам, представившим следующие документы:
Вышеперечисленные документы предоставляются в любой территориальный орган Пенсионного фонда Российской Федерации.
Выплата социального пособия на погребение
Социальное пособие на погребение из средств Пенсионного фонда Российской Федерации выплачивается на погребение умерших пенсионеров, не подлежавших обязательному социальному страхованию на случай временной нетрудоспособности и в связи с материнством на день смерти.
В случае если погребение осуществлялось за счет средств супруга, близких родственников, иных родственников, законного представителя умершего или иного лица, взявшего на себя обязанность осуществить погребение умершего, им выплачивается социальное пособие на погребение в размере, равном стоимости услуг, предоставляемых согласно гарантированному перечню услуг по погребению, установленному согласно статье 9 Федерального закона от 12 января 1996 года № 8-ФЗ «О погребении и похоронном деле», но не превышающем установленного предельного размера.
Индексация предельного размера стоимости услуг, предоставляемых согласно гарантированному перечню услуг по погребению, подлежащей возмещению специализированной службе по вопросам похоронного дела, а также предельного размера социального пособия на погребение осуществляется ежегодно, начиная с 2011 года.
С 1 февраля 2018 года индексация осуществляется исходя из индекса роста потребительских цен за предыдущий год.
Таблица индексации предельного размера социального пособия на погребение
Предельный размер социального пособия на погребение
Как наследникам получить недополученную пенсию
В соответствии с пенсионным законодательством не позднее, чем до истечения 6 месяцев со дня смерти пенсионера, начисленные суммы пенсии, причитавшиеся пенсионеру в текущем месяце и оставшиеся неполученными в связи с его смертью, выплачиваются членам семьи умершего пенсионера, совместно проживавшим с ним на день его смерти.
К кругу членов семьи относятся: дети, братья, сестры и внуки пенсионера; родители, супруг пенсионера; дедушка и бабушка пенсионера.
При этом факт совместного проживания с пенсионером и родственные отношения должны быть подтверждены. Под совместным проживанием следует понимать общее место жительства члена семьи и пенсионера на день его смерти, подтвержденное документально. В качестве документов, подтверждающих совместное проживание с пенсионером на день его смерти, принимаются данные паспорта, справки жилищных органов и др. документы.
Правом на получение сумм пенсии, причитавшихся пенсионеру и оставшихся неполученными, могут воспользоваться одновременно несколько членов семьи пенсионера, указанных выше. Каждый из них должен представить все необходимые документы (либо представить отказ в чью-то пользу).
В случае обращения за недополученной суммой пенсии других родственников пенсионера (не указанных выше) или членов семьи, не подтвердивших родственные отношения или совместное проживание, а также в случае истечения 6-ти месячного срока, соответствующие суммы пенсии наследуются на общих основаниях, установленных Гражданским кодексом Российской Федерации. Такие наследники могут обратиться в клиентскую службу ПФР по месту проживания умершего пенсионера с заявлением и запросом от нотариуса о выдаче справки о размере недополученной пенсии для оформления права на наследие в нотариальных органах. В этом случае недополученная сумма пенсии выплачивается наследникам на основании представленного в управление ПФР свидетельства о праве на наследство.
Как завещать пенсию?
Пенсия формируется из двух частей: страховой, которую иногда называют распределительной и накопительной. Ежемесячно 22% от зарплаты сотрудника работодатель отчисляет на его будущую пенсию. До 2014 года шесть процентов от зарплаты ПФР отправлял в накопительную часть, а 16% направлялось в страховую. Теперь все 22% отправляют в страховой компонент, чтобы обеспечить выплаты сегодняшним пенсионерам. Как можно завещать своим родственникам хотя бы часть от пенсионных взносов? С особенностями завещания и наследования пенсии разобрался Bankiros.ru.
Почему получить в наследство можно не все взносы в ПФР?
Если гражданин умирает, его наследники не получают взносы, которые уплачивались для его страховой части пенсии. Практикующий юрист Евгений Фурин в беседе с изданием «Аргументы и Факты» объяснил, что в данный момент деньги поступают в ПФР на один счет. В фонде не ведут учет того, сколько взносов поступило от конкретного гражданина. За них работнику просто начисляются пенсионные баллы.
Взносы не существуют в виде отдельных денежных накоплений, они представлены только в виде баллов. Когда гражданин выходит на пенсию, он начинает получать выплаты из пенсионного фонда. Ежемесячно из общего бюджета фонда выделяется сумма, размер которой формируется из количества пенсионных баллов. Если гражданин умирает, то баллы аннулируются и выплаты прекращаются.
Накопительная же пенсия, в отличие от страховой, сгореть не может, поэтому ее легко можно унаследовать. Хотя накопительную часть уже заморозили на несколько лет, граждане успели накопить приличные суммы в негосударственных пенсионных фондах.
В НПФ «Будущее» отмечают, что наследодатель может указать в завещании наследников своих накоплений. Указать такие сведения также можно в договоре с негосударственным пенсионным фондом.
Практикующий юрист Светлана Новикова рассказала, что наследодатель может в любой момент обратиться в пенсионный фонд и определить своих правопреемников, а также доли, которые им выплатят после его смерти. Указать можно абсолютно любого человека, даже не своего родственника. Если человек не определился с правопреемниками, накопления перечислят наследникам в порядке наследственной очереди.
Кто может наследовать пенсию?
Наследники имеют право только на те средства, которые еще не успел получить пенсионер. Если гражданин оформил накопительную часть пенсии для определенного периода, то наследники могут получить только оставшуюся часть накоплений. Если счет исчерпал свои ресурсы еще при жизни пенсионера, получить что-то после его смерти будет невозможно.
Согласно Гражданскому кодексу, сформировано семь очередей наследования и возможность получить имущество умершего. Получить в наследство деньги из ПФР или НПФ можно только лицам, которые относятся к первой и второй очередям.
К наследникам первой очереди относятся дети, супруги и родители. В эту линию также входят приемные дети, родители и опекуны.
Ко второй очереди относятся бабушки, дедушки, внуки, родные братья и сестры.
Если у умершего не было родственников первой очереди, то накопления перейдут к наследникам второй очереди. Унаследовать средства они могут в равных долях.
А вот средства материнского капитала, внесенные для формирования накопительной части пенсии могут получить только супруг и дети.
Если пенсионер умер после того, как ему назначили единовременную выплату пенсионных накоплений, однако деньги еще не выплатили, получить их могут только члены его семьи, которые с ним проживали, а также его нетрудоспособные иждивенцы. Получить накопления они могут в течение четырех месяцев со дня его смерти. Если таких родственников у него нет, сумму единовременной выплаты включают в наследственную массу и она переходит наследникам на общих основаниях.
Запретить получить накопительную пенсию могут, если гражданина признали недостойным наследником. В этом случае его лишают гарантированного права на выплату средств. Однако запретить возможность получения пенсионных накоплений можно только по решению суда.
Как происходит наследование пенсии
Процесс наследования накопительной пенсии не отличается от наследования другой собственности умершего.
Наследник должен обратиться за наследством в течение полугода со дня смерти наследодателя и представить документы, которые подтверждают родство с умершим.
Чтобы получить накопительную пенсию, необходимо написать заявление, собрать документы и передать их в пенсионный фонд. Средства перечислят заявителю по указанным реквизитам только при наличии соответствующих оснований.
Можно ли отказаться от пенсии в пользу одного из наследников?
Да, такое возможно. Для этого родственники должны подать заявление об отказе.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Выплата пенсионных накоплений правопреемникам
Гражданин имеет право заранее определить правопреемников средств своих пенсионных накоплений и то, в каких долях будут распределяться между ними эти средства в случае его смерти. Для определения правопреемников необходимо подать заявление в ПФР (или в НПФ, если пенсионные накопления формируются в нем) и указать своих правопреемников и то, в каких долях будут распределяться между ними накопления.
Правопреемниками пенсионных накоплений могут быть лица, указанные в заявлении гражданина. В заявлении также можно определить, в каких долях будут распределяться между ними эти средства.
Если такого заявления нет, то правопреемниками считаются родственники:
Выплата средств пенсионных накоплений родственникам одной очереди осуществляется в равных долях. Правопреемники второй очереди имеют право на получение средств пенсионных накоплений, если отсутствуют родственники первой очереди.
Если гражданину была установлена выплата накопительной пенсии (бессрочно), в случае его смерти средства пенсионных накоплений правопреемникам не выплачиваются.
Порядок выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам
Для получения средств пенсионных накоплений умершего гражданина правопреемникам необходимо не позднее 6 месяцев со дня его смерти лично, по почте или через представителя обратиться в ПФР или НПФ.
Внимание!
Если Вы пропустили указанный срок, его можно восстановить только в судебном порядке.
Необходимо предъявить документы, подтверждающие родственные отношения и документы личного хранения. Перечень необходимых документов определяют Правила выплаты средств пенсионных накоплений, утвержденные Постановлениями Правительства Российской Федерации от 30 июля 2014 года №710 и №711.
Выплата правопреемникам умершего застрахованного лица средств пенсионных накоплений осуществляется не позднее 20 числа месяца, следующего за месяцем принятия решения о выплате. Решение о выплате принимается в течение седьмого месяца со дня смерти гражданина. Копию решения о выплате (об отказе в выплате) ПФР направляет правопреемнику не позднее 5 рабочих дней после принятия решения.
Пенсионные накопления можно получить: