какие программы ипотеки есть для врачей
Льготная, сельская, медицинская: какую ипотеку можно взять в России
В России до осени действует льготная ипотека на покупку жилья у застройщиков по ставке 6,5%. Она пользуется высоким спросом благодаря низкой ставке. Кроме этого, есть сельская и дальневосточная ипотеки, ипотека для поддержки молодых семей, ипотечные выплаты по 450 тыс. руб. семьям с третьим ребенком и т. д. А есть еще военная ипотека и даже медицинская.
Рассказываем о всевозможных льготных ипотечных программах, которые сейчас действуют в России.
Льготная ипотека на новостройки
Самая популярная текущая госпрограмма — льготная ипотека на покупки квартир у застройщиков под 6,5% годовых. Она распространяется на все категории граждан, без ограничений. Программа позволяет взять кредит до 12 млн руб. для Москвы и Подмосковья, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, для остальных регионов — 6 млн руб. Первоначальный взнос — 15%, кредит оформляется на срок до 30 лет. Сейчас в некоторых банках ставки по это госпрограмме стали даже ниже 6%.
Программа субсидирования ставок по ипотеке под 6,5% годовых была запущена в мае по поручению президента России Владимира Путина. Программа действует до 1 ноября 2020 года. Правительство примет решение о возможном ее продлении к ноябрю этого года.
Дальневосточная ипотека
В декабре 2019 года власти запустили программу «Дальневосточная ипотека». Она охватывает весь Дальневосточный федеральный округ и направлена на улучшение жилищных условий и развитие строительного рынка в округе. Программа доступна для молодых семей (не старше 35 лет) из любых регионов при покупке жилья на первичном и вторичном рынках или строительстве дома. Ипотечный кредит под 2% выдается сроком до 20 лет. Максимальная сумма кредита по программе — 6 млн руб., первоначальный взнос — от 15%. Программа действует до 31 декабря 2024 года. Дополнительно поддержку многодетным семьям может оказать выплата от государства до 450 тыс. руб. на погашение кредита при условии рождения третьего или последующего ребенка после 1 января 2019 года.
Сельская ипотека
В России в этом году запущенная программа сельской ипотеки под 3% годовых. В некоторых регионах ставка может составлять 0,1%. По этой программе можно купить квартиру как на первичном, так и на вторичном рынке, а также взять ипотеку на строительство частного дома. Программа действует до 31 декабря 2022 года и распространяется на все населенные пункты с населением не более 30 тыс., кроме городских округов и муниципальных образований Москвы, Санкт-Петербурга и Московской области. Оформить сельскую ипотеку можно сроком до 25 лет, первоначальный взнос — от 15%. Максимальная сумма займа для Дальнего Востока и Ленинградской области составляет 5 млн руб., для остальных регионов — 3 млн руб.
Чаще всего сельскую ипотеку оформляют жители Башкортостана, Татарстана, Удмуртии, Новосибирской и Белгородской областей.
Семейная ипотека
Воспользоваться программой «Семейная ипотека» по льготной ставке 5% (с учетом страхования) могут семьи, у которых в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родился второй или последующий ребенок или у которых до 31 декабря 2022 года родился ребенок, которому установлена категория «ребенок-инвалид». По программе можно купить только на первичном рынке, а также рефинансировать уже оформленный жилищный кредит по более низкой ставке.
Максимальная сумма кредита — 12 млн руб. для Москвы, Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области и 6 млн руб. для других регионов России. Минимальный размер первоначального взноса — 15%. Кредит предоставляется на срок до 30 лет.
Программы банков с застройщиками
Во время пандемии на рынке новостроек выросло число предложений ипотеки со сниженными ставками. В некоторых случаях ставка по кредиту составляет 0% или чуть выше. Но такие ставки обычно действуют не на весь срок кредита, а на 6–12 месяцев или до сдачи дома в эксплуатацию. Есть также льготные программы, в рамках которых ставка субсидируется на более длительные сроки. По истечении этого периода начинает действовать ставка по льготной (6,5%) или базовой программе (порядка 8%). Тем не менее такие программы помогают существенно сэкономить заемщику.
Военная ипотека
Еще одной программой, по которой получить ипотеку на покупку строящегося жилья можно по низкой ставке, является «Военная ипотека» в рамках накопительно-ипотечной системы (НИС) по ставке 7,5%. Программа предусматривает погашение кредита за счет средств федерального бюджета в течение срока участия военнослужащего в НИС. Минимальный первоначальный взнос — 20%, максимальная сумма кредита — 3,25 млн руб.
Семейная ипотека для военнослужащих
В сентябре 2019 года банк «Дом.РФ» запустил программу «Семейная ипотека для военнослужащих» под 4,9% на весь срок кредита. Получить ипотеку по сниженной ставке могут участники накопительной ипотечной системы, у которых в период с 1 января 2018 года по 31 декабря 2022 года родился второй или последующий ребенок или у которых до 31 декабря 2022 года родился ребенок, которому установлена категория «ребенок-инвалид». Максимальная сумма кредита по «Семейной ипотеке для военнослужащих» составляет 4 млн руб., первоначальный взнос — от 20%.
Медицинская ипотека
В мае 2020 года в условиях борьбы с пандемией банк «Дом.РФ» запустил программу поддержки медицинских работников — «Медицинскую ипотеку», в рамках которой для врачей и сотрудников лечебных учреждений ипотечные ставки снижены на 0,6 п.п. Кредит на строящееся жилье доступен по ставке от 7,6%. По условиям программы, договор заключается на срок до 30 лет, первоначальный взнос — от 10%, максимальная сумма кредита — 30 млн руб.
Региональные программы
Власти регионов могут делать свои собственные льготные жилищные программы для определенного круга граждан.
Например, банк «Дом.РФ» в рамках программ субсидирования ставок в партнерстве с субъектами предоставляет ипотеку по ставке от 1,6%. Максимальная сумма кредита — 30 млн руб., первоначальный взнос — от 10%, срок предоставлений кредита — до 30 лет. Каждый субъект самостоятельно определяет категории граждан — участников программы. «Участниками региональных программ могут быть многодетные или молодые семьи, сотрудники бюджетной сферы и иные категории граждан, нуждающиеся в улучшении жилищных условий, — в зависимости от потребностей региона. На данный момент программы банка действуют в 23 субъектах, в ближайшее время планируется запустить субсидирование процентных ставок еще с десятью регионами», — рассказал директор ипотечного бизнеса банка «Дом.РФ» Игорь Ларин.
Ипотека для врачей в Москве
С господдержкой на первичном рынке
от 500 000 до 8 000 000
Семейная с господдержкой
от 500 000 до 8 000 000
от 500 000 до 12 000 000
от 300 000 до 12 000 000
С государственной поддержкой семей с детьми
от 100 000 до 12 000 000
С господдержкой для семей с детьми
от 300 000 до 12 000 000
Программа с государственным субсидированием под 6%
от 1 000 000 до 12 000 000
ВСЕРОССИЙСКИЙ БАНК РАЗВИТИЯ РЕГИОНОВ
от 500 000 до 100 000 000
МОСКОВСКИЙ ИНДУСТРИАЛЬНЫЙ БАНК
Семейная с господдержкой
от 100 000 до 12 000 000
от 500 000 до 50 000 000
Семейная с господдержкой
от 500 000 до 3 000 000
Ипотека с господдержкой для семей с детьми
от 300 000 до 12 000 000
Социальная ипотека Московской области
Приобретение готового жилья
Улучшение жилищных условий
от 300 000 до 10 000 000
от 600 000 до 50 000 000
Материнский капитал Новостройка
от 500 000 до 30 000 000
от 100 000 до 12 000 000
На портале Кредитс.ру, перед тем, как взять ипотечный кредит для врачей в Москве вы можете познакомиться с 20 программами, проанализировать требования и соотнести процентные ставки. Здесь можно подобрать самые интересные предложения в 2021 году и сразу же отправить заявку в банк РФ.
Короткая сводка по программам в Москве:
Ипотека для медицинских работников
Оформите ипотеку на специальных условиях до 31.12.2021 года.
Оформить ипотеку на специальных условиях можно до 31.12.2021 года.
Сниженные процентные ставки будут действовать в течение всего срока погашения кредита при подтверждении дохода выпиской из Пенсионного Фонда РФ по следующим ипотечным программам:
Ставки указаны с учетом специальной скидки для медицинских работников 0,2 п.п. при подтверждении дохода выпиской из Пенсионного Фонда РФ
Дополнительно можно снизить ставку
Скидки суммируются между собой
Ставка на приобретение готового жилья 1
Ставка на рефинансирование ипотеки 2
Ставка на приобретение жилого дома
Процентные ставки указаны с учетом специальной скидки для медицинских работников 0,6 п.п.
Так же вы можете снизить ставку:
1 на 0,4 п.п. при сумме кредита от 6 млн рублей (включительно)
2 на 0,5 п.п. при подаче онлайн-заявки через сайт Банка
Ставка ниже *
Внесите единовременный платеж, и скидка к ставке на весь срок кредита составит:
Единовременный платеж может быть оплачен до выдачи кредита:
Для оплаты единовременно платежа юридическим лицом Вы можете отправить ссылку своему работодателю или застройщику для получения подробной информации: Ставка ниже от АО «Банк ДОМ.РФ»
* Применимо только по программам Новостройка, Готовое жилье, Рефинансирование, Строительство жилого дома, Приобретение жилого дома, Кредит под залог недвижимости
Материнский капитал
Возможно использование средств материнского капитала в качестве первоначального взноса или досрочного погашения ипотечного кредита.
Требования к заёмщику
Собственниками (залогодателями) недвижимости могут быть:
Обязательное страхование
Имущественное страхование рисков, связанных с утратой или повреждением приобретаемого недвижимого имущества. В случае приобретения на этапе строительства, имущественное страхование оформляется после завершения строительства.
Страхование по желанию
Личное страхование заемщика не является обязательным. При отсутствии — процентная ставка по ипотеке повышается на 0,8 процентных пункта.
Основные документы
Основные требования к заемщикам
Перечень документов по Заемщику и Предмету залога
Требования к предмету ипотеки
Перечень аккредитованных страховых компаний
Список рекомендуемых оценочных компаний
Кредитно-обеспечительная документация с 02.11.2021
Согласия и заверения заявителя
Перечень аккредитованных Банком объектов
Лучший социальный проект
Ипотека для медицинских работников – выбор читателей журнала «THE RETAIL FINANCE» в номинации Лучший социальный проект
Банк ДОМ.РФ продлил программу льготной ипотеки для медработников по ставке от 6,9%
Банк ДОМ.РФ продлил льготную ипотеку для медработников до конца 2021 года — по программе врачи и сотрудники лечебных учреждений оформляют ипотеку по льготной ставке от 6,9%. Это собственная социальная программа Банка ДОМ.РФ, запущенная в мае 2020 года с целью поддержки медиков в условиях распространения COVID-19.
Условия медипотеки максимально комфортные и рассчитаны на массовую поддержку работников системы здравоохранения — улучшить жилищные условия могут врачи и сотрудники медицинских организаций вне зависимости от категорий и наличия высшего образования. Ограничений не предусмотрено и по типу приобретаемой недвижимости — денежные средства можно направить на покупку как готового жилья, так и квартир в новостройках, а также на приобретение жилых домов и рефинансирование взятых в других банках кредитов.
С момента запуска программы льготными условиями воспользовались около 1000 медиков. Объем кредитования составил 2,2 миллиарда рублей. В банк поступило 3,2 тысячи заявок на сумму 7,2 миллиарда рублей.
Рефинансировать взятую в других банках ипотеку можно по ставке от 6,9%, кредит на строящееся жилье доступен от 7,1%, на готовое жилье — от 7,7%, на покупку жилого дома — от 8,9%. До конца 2020 года в рамках Новогодней акции ставки снижены на 0,5 пп. Договор заключается на срок до 30 лет, первоначальный взнос — от 10%, максимальная сумма кредита — 30 миллионов рублей. Минимальные ставки доступны при первоначальном взносе от 30% от стоимости объекта недвижимости.
«Программа оказалась востребованной и нужной мерой поддержки. С ее помощью медработники смогли не только улучшить жилищные условия, но и снизить финансовую нагрузку по уже взятой ипотеке в непростое для всех нас время — сократить ежемесячные платежи или срок кредитования, большинство выдач приходится на рефинансирование имеющейся ипотеки на более выгодных условиях», — пояснил заместитель председателя правления Банка ДОМ.РФ Данила Литвинов.
По его словам, медицинская ипотека Банка ДОМ.РФ победила в номинации «Лучший социальный проект» в рамках премии Retail Finance Awards 2020 — организаторы премии отметили значимость программы в сложившихся социально-экономических условиях.
Подать заявку на ипотеку в Банк ДОМ.РФ можно в режиме онлайн по ссылке, около 80% решений принимается почти мгновенно. Платежи по кредиту вносятся также без посещения офиса и без комиссии — через цифровую платформу с помощью дебетовой карты, по которой предусмотрены разнообразные бонусы, а также кэшбэк в размере 10% при бронировании отелей, 5% на покупки в категориях «Шопинг», «Красота», «Аптеки» и «ДОМ» и 0,5% при покупках в остальных категориях.
Банк ДОМ.РФ повысил ставки по специальному вкладу «Надежный» на платформе Финуслуги
Ипотека для врачей от банка «ВТБ»
Банк «ВТБ» предлагает медицинским работникам оформить социальную ипотеку. В 2021 – 2022 году клиентам доступно 22 предложений для врачей на сумму от 500000 до 60000000 рублей на срок от 1 дня до 30 лет 5 мес. Чтобы узнать возможный график платежей, используйте калькулятор Выберу.ру на странице интересующей вас программы. Задайте в меню размер займа, срок его погашения и величину первоначального взноса. В том числе вы можете использовать параметры по умолчанию (сумма 3000000 руб., период выплаты 15 лет).
Условия ипотечного кредитования
Информация о ставках и условиях ипотеки в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.
Где оформить и погасить ипотеку банка «ВТБ»
Выберите свой город и найдите ближайшее к вам отделение банка «ВТБ»
Ипотечное страхование
Чтобы оформить ипотечное страхование, ознакомьтесь со списком страховых компаний-партнеров банка «ВТБ». Уточните подробные условия страхования у сотрудников банка «ВТБ» при оформлении ипотечного договора.
Готовые решения по ипотеке в банке «ВТБ»
Отзывы об ипотеке в банке «ВТБ»
Отзыв полезен? 15 0 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Отзыв полезен? 59 3 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв
Отзыв полезен? 209 1 Комментарии 0 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв