какие субсидии есть для малого бизнеса
Как бизнесу получить субсидии в связи с ограничениями из-за COVID-19 в 2021 году
Малый и средний бизнес, а также социально ориентированные НКО могут получить господдержку. Это новый вид субсидий, который введен с 15 сентября 2021 года. На него может рассчитывать только тот бизнес, что работает в населенных пунктах, наиболее пострадавших от коронавируса. Сумма будет зависеть от количества работников и длительности антиковидных ограничений. Всего в 2021 году на эти цели планируется выделить до 8 млрд рублей.
Вот как работает эта программа и где узнать, кому положены деньги.
Курс о больших делах
Кто может получить субсидию
Вот каким условиям должен соответствовать малый и средний бизнес:
В списке ОКВЭД есть стоматология, организация выставок, розничная торговля, химчистка, салоны красоты, фитнес, турагентства и другие виды деятельности. Полный перечень — в приложении № 3 к правилам.
Субсидия будет положена только тем, кто вынужден приостановить деятельность.
Требования для НКО немного отличаются:
Предпринимателям и организациям необязательно разбираться в критериях для этой господдержки. У ФНС есть сервис, где можно проверить, положена ли такая господдержка конкретному бизнесу. Нужен только ИНН.
Проверьте свой бизнес по ИНН. И делайте это раз в неделю: ограничения в регионах появляются постепенно.
Сколько денег можно получить
Субсидия зависит от количества работников. Сумма рассчитывается так:
МРОТ в 2021 году × Количество работников в июне 2021 года × Коэффициент длительности ограничений
Коэффициент может иметь два значения:
Максимальная субсидия — по 12 792 Р на каждого работника с учетом численности из раздела 3 отчета по страховым взносам за полугодие. ИП без работников получат субсидию только на себя, с работниками — на себя и за них.
Например, в регионе запрещена работа частных детских садов. В такой организации в июне работало 14 сотрудников, ограничения введены на 2 недели. Размер субсидии составит 89 544 Р : 12 792 Р × 14 человек × 0,5.
Как подать заявление на субсидию
Заявление нужно подать в налоговую инспекцию по месту нахождения организации или месту жительства ИП любым из способов:
Срок подачи — в течение 2 месяцев со дня введения ограничений.
За ходом рассмотрения заявления можно следить через сервис ФНС, по своему ИНН. Деньги должны прийти в течение 10 дней: 5 рабочих дней на проверку, потом включение в реестр и еще 3 рабочих дня на перечисление.
Если при проверке выяснится, что сведения недостоверные, в субсидии откажут. А если ошибки обнаружат позже, придется вернуть деньги.
Ваш бизнес пострадал
от COVID-19?
Напишите заявление|Сохраните бизнес|Получите субсидию|Сохраните бизнес
Получено заявлений
Выдано субсидий
Кто может получить субсидию?
Российские организации и индивидуальные предприниматели (в том числе без наемных работников), которые на 10 июля 2021 года включены в реестр малого и среднего предпринимательства и отвечающие определенным условиям, а также социально-ориентированные некоммерческие организации.
Размер субсидии
Количество работников в июне 2021 года
12 792 руб.
Для индивидуальных предпринимателей
(Количество работников в июне 2021 года * + 1)
12 792 руб.
* — если нет наемных работников, то размер субсидии равен 12 792 руб.
Количество работников организации (индивидуального предпринимателя) определяется на основании данных налоговой отчетности по форме «Расчет по страховым взносам» (раздел 3).
Как получить субсидию
Проверьте условия
Компания или индивидуальный предприниматель, включены на 10 июля 2021 года в реестр малого и среднего предпринимательства или является социально-ориентированной некоммерческой организацией и по состоянию на 1 июля 2021 года указана в соответствующих реестрах (Постановления № 847, № 906)
Компания не находится в процессе ликвидации, процедуре банкротства, в ее отношении не принято решение о предстоящем исключении из ЕГРЮЛ, а индивидуальный предприниматель не прекратил деятельность, не снят с учета, не принято решение о предстоящем исключении из ЕГРИП
Компания или индивидуальный предприниматель по состоянию на 1 июля 2021 года не имеют задолженности по налогам и страховым взносам, превышающей 3 000 рублей
Что бизнес может получить от государства: список льгот с инструкциями
В пострадавших от пандемии отраслях работает 6,4 млн человек. И это только тот бизнес, что попал в перечень правительства.
Из-за пандемии предпринимателям пришлось выживать без выручки, платить зарплату даже без дохода, рассчитываться с кредиторами несмотря на остановку работы и сохранять штат без понимания дальнейших перспектив.
Государство уже второй год вводит разные меры поддержки для всех отраслей, пытается помочь тем, кто пострадал сильнее всего, и дает отдельные льготы для малого бизнеса. На все это тратятся сотни миллиардов рублей.
Собрали основные меры господдержки, на которые может рассчитывать бизнес. Изучите и пользуйтесь, чтобы получить максимум от государства и отдать ему минимум своих денег.
Варианты господдержки
Здесь только те федеральные меры, что доступны и помогут сэкономить или получить деньги из бюджета. При условии, что мера до сих пор актуальна и ею можно воспользоваться. Перенос отчетности, продление договоров и мораторий на проверки — тоже хорошо, но в этой рубрике речь о том, что вам должны в виде денег.
Снижение ставки страховых взносов до 15%
Для кого. Для всех МСП, где есть работники.
Условия. Весь малый и средний бизнес может платить страховые взносы по сниженной ставке: 15 вместо 30%. Но это снижение касается только той части зарплаты, что превышает МРОТ. Снижение коснется начислений с зарплат 20 млн человек.
Как изменятся ставки с учетом льготы
| Вид страхования | Ставка в пределах МРОТ | Ставка с превышения |
|---|---|---|
| Пенсионное | 22% | 10% |
| Медицинское | 5,1% | 5% |
| Социальное | 2,9% | 0% |
Срок. Льгота введена с 1 апреля 2020 года и действует в 2021 году. Она будет применяться и позже.
Сумма. Правительство подсчитало, что так бизнес сможет высвободить около 350 млрд рублей реальных денег в год. Вместо того чтобы пойти в бюджет, они останутся в обороте.
Оформление. Взносы по пониженным тарифам нужно платить как обычно — в те же сроки и по тем же КБК, что и раньше. Разделять суммы на обычные и пониженные ставки не нужно. В заполнении расчета поможет разобраться бухгалтер.
Зарплатные субсидии
Для кого. Для МСП из пострадавших отраслей, в том числез ИП без сотрудников, некоммерческих организаций.
Условия. Организации и ИП из пострадавших отраслей и НКО могут получить деньги из бюджета, потратить их по своему усмотрению и не возвращать. Это так называемые гранты, они же субсидии. Их условно называют зарплатными, потому что сумму считают в зависимости от количества работников. На самом деле отчитываться по ним не нужно.
Субсидию может получить бизнес, если он соответствует условиям:
НКО может получить субсидию, если на 1 июля она находится в реестре НКО, пострадавших от коронавируса, или в реестре социально ориентированных НКО.
ФНС сделала сервис для проверки — вы можете не разбираться в условиях, а ввести свой ИНН в форму и узнать, положены вам субсидии или нет.
Срок. Заявление на субсидию можно подать до 15 декабря 2021 года. Деньги приходят через 8 рабочих дней со дня направления заявления.
Сумма. Государство платит по одному МРОТ на каждого сотрудника, исходя из численности за июнь 2021 года. Для ИП прибавляют еще одного человека: предприниматель получает субсидию и на себя тоже, даже если у него нет работников. Если ограничения в муниципалитете длились 4 недели, выплачивается полный МРОТ. Если 2 недели, то сумма уменьшается вдвое.
Субсидия для ИП без работников = 12 792 Р за месяц.
Оформление. Субсидию перечисляют по заявлению. Заявление можно подать через личный кабинет на сайте ФНС, через каналы связи, по которым сдается отчетность, или почтой на бумаге. Найти нужные ссылки и сформировать заявление можно на портале ФНС.
Льготные кредиты под 3%
Для кого. Для бизнеса из пострадавших отраслей.
Условия. Первые полгода платить проценты по кредиту вообще не придется. Потом ставка составит 3%. Разницу банку компенсирует государство, но только если компания сохранит не менее 90% сотрудников. Иначе ставка вырастет до рыночной. Возвращать деньги нужно будет равными частями в течение оставшегося срока кредита.
Кредит выдают на восстановление предпринимательской деятельности.
В начале 2021 года похожая программа уже работала. Не перепутайте с господдержкой «ФОТ 2.0»: по ней деньги можно было не возвращать, но сейчас так не получится. Кредит придется отдавать всем.
Зато число пострадавших отраслей, участвующих в программе, расширилось — с 11 до 17. Их перечень приведен в постановлении правительства от 28.10.2021 № 1850. Теперь льготный кредит сможет получить бизнес, оказывающий услуги по дополнительному образованию детей и взрослых, уходу за детьми, бытовому обслуживанию, а также химчистки, стоматологии, парикмахерские и салоны красоты.
Срок — 18 месяцев: первые 6 месяцев без платежей, последующие 12 — равными долями. Заключить договор можно по 30 декабря 2021 года.
Сумма. Максимальная сумма кредита рассчитывается по формуле:
МРОТ × Количество работников × 12 месяцев.
То есть компания, в которой работает до 250 человек, сможет получить до 40 млн рублей по льготной ставке — 3% годовых.
На субсидии бизнесу по этой программе выделяют 22 млрд рублей.
Оформление — через заявку в один из банков-участников.
Оформление — через банки.
Льготные кредиты под 8,5% по программе Банка России и Корпорации МСП
Основание. Программа стимулирования кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства.
Программа льготных кредитов корпорации МСПPDF, 403 КБ
Для кого. Для бизнеса из пострадавших отраслей.
Условия. Кредит по ставке не выше 8,5% годовых на любые цели. Доступна реструктуризация уже имеющегося кредита по более низкой ставке.
Срок — обратиться за кредитом можно до 30 декабря 2021 года.
Повышение авансов по госконтрактам с 30 до 50%
Для кого. Для любого бизнеса.
Условия. Если у бизнеса есть на исполнении контракт для федеральных нужд, предоплата по нему может составить до 50%, хотя раньше действовал лимит 30%. Если в контракте изначально был аванс больше, он будет действовать: например, для строительных контрактов стоимостью более 600 млн рублей предоплата могла составлять до 70%. А если меньше — можно его повысить и получить больше денег, чтобы поставить товары или выполнить работы.
Бывают контракты, по которым авансы вообще не предусмотрены. Теперь запрет на предоплату не действует.
Срок. Условие о повышенном авансе и отмене моратория по федеральным госконтрактам появилось в 2020 году и действует до конца 2021.
Сумма. Если, например, был заключен контракт на оборудование для больницы на 5 млн рублей, то сумма аванса по нему может вырасти на миллион. Не придется тратить эту сумму из своих денег, а потом ждать, пока покупатель расплатится бюджетными.
Оформление. Чтобы повысить сумму предоплаты, нужно заключить допсоглашение. Основанием будет не просьба поставщика, а нормативный документ.
Прекращение деятельности ИП без визита в налоговую и ЭЦП
Для кого. Для тех, кто наработался.
Условия. Прекратить регистрацию ИП можно, не посещая налоговую и не оформляя электронную подпись. Раньше так бы не получилось — чтобы закрыть ИП дистанционно, пришлось бы оформить ЭП, но из-за пандемии условия упростили.
Нужно отнести заявление в любой МФЦ, тогда никаких платежей не будет и ЭЦП не понадобится.
Срок. Такой способ ввели из-за коронавируса, но отменять не собираются.
Сумма. Оформление ЭЦП стоит около 2 тысяч рублей. Эту сумму можно сэкономить благодаря обращению в МФЦ.
Оформление. Чтобы прекратить регистрацию ИП, нужно подать заявление по форме Р26001. Ответ придет через пять дней.
Кроме этих мер господдержки еще есть отдельные условия для пострадавших отраслей: авиационной, туристической, культурной, системообразующих предприятий, а также для тех, кто работает по лицензии.
Полный список мер поддержки ищите на государственных сайтах:
Госпрограммы поддержки малого бизнеса — 2021
В наступающем году государство планирует особенно поддержать туристические проекты, агробизнесы и инновационные идеи. А на сайте Корпорации МСП уже сейчас работает сервис, с помощью которого можно узнать обо всех льготах, субсидиях и грантах, на которые вправе претендовать компания или ИП.
На сегодняшний день государство предлагает широкий спектр мер поддержки как для начинающих предпринимателей, так и для уже работающих бизнесов.
Субсидии от центра занятости
Если вы только планируете открыть свой бизнес, то первое, о чем вам нужно знать, — о существовании специальной программы Минэкономразвития по предоставлению субсидий малому и среднему предпринимательству на региональном уровне. В рамках этой программы центр занятости населения оказывает единовременную финансовую помощь в открытии собственного дела. Но чтобы на нее рассчитывать, нужно быть официальным безработным.
Размер суммы зависит от региона. Например, московские предприниматели могут рассчитывать на совсем небольшую финансовую помощь от столичного Центра занятости населения. Она составит не более 10 200 руб. А в Подмосковье можно претендовать на 145 560 руб. и еще дополнительно вам выделят 7 500 руб. на подготовку документов.
Приличная сумма выплачивается в Краснодарском крае — она измеряется 24-кратной максимальной величиной пособия по безработице. В 2020 году она составляла 192 000 руб. Кроме того, у краснодарских предпринимателей есть возможность получить возмещение части затрат на дополнительное рабочее место для трудоустройства безработных граждан. Такая помощь будет равна 12-кратной максимальной величине пособия по безработице. В 2020 году она была равна 96 000 руб.
Актуальную информацию о размере помощи по своему региону следует уточнять на сайте администрации или региональном портале «Мой бизнес».
Как правило, единовременная финансовая помощь от центра занятости выделяется на подготовку документов: оплату госпошлины, совершение нотариальных действий при госрегистрации, приобретение бланочной документации, изготовление печатей, штампов, услуги правового характера, консультации.
Ведение бизнеса по закону. Сервисы для ИП и ООО младше 3 месяцев
Субсидия от центра занятости доступна гражданам, достигшим возраста 18 лет. Но чтобы ее получить, им необходимо встать на учет в центр занятости, то есть иметь статус безработного и получать пособие. Стоит также учесть, что субсидии дают не всем, поскольку их ограниченное количество, и выдаются они в начале финансового года (нужно постараться попасть в нужный период). Об этих и других тонкостях рассказывает Василий Пучков, заместитель директора регионального центра поддержки олимпиадного движения.
Грантовая поддержка
Такую меру господдержки обычно оказывают региональные власти. Грант предоставляется как начинающему, так и опытному предпринимателю в форме софинансирования или на безвозвратной и безвозмездной основах.
Но в зависимости от региона условия получения грантов могут отличаться. Поэтому все детали лучше узнавать на местах. Деньги выделяются тем, чьи заявки прошли конкурсный отбор. В числе критериев отбора — сфера деятельности бизнеса, размер выручки, количество рабочих мест и др.
Чтобы узнать подробности получения грантов и субсидий, заходите на официальные государственные сайты, которые предоставляют информацию о мерах поддержки бизнеса. Так, например, на сайте Министерства экономики Республики Татарстан подробно расписаны все направления государственной поддержки. По Подмосковью такую информацию дает сайт Центра Развития Предпринимательства Московской Области. На сайте «Малый бизнес Кубани» приводится подробный список субсидий для предпринимателей, работающих на юге России.
Будет проще, если вы воспользуетесь поиском в разделе «Центры инфраструктуры МСП в вашем регионе» на сайте «Мой бизнес». Просто укажите на карте регион — и система выдаст информацию о местных отделениях, в том числе сайт, на котором можно найти всю информацию по поддержке.
Поддержка малого агробизнеса в 2021 году
Последние несколько лет государство особенно поддерживало отечественный АПК. И в 2021 году эта поддержка расширится за счет нового гранта «Агропрогресс» (Постановление Правительства РФ от 26.11.2020 № 1932).
На него могут претендовать сельскохозяйственные товаропроизводители, официально работающие не менее двух лет на сельской территории.
Сумма господдержки — не более 30 млн руб. Средства могут направляться на развитие базы по производству, хранению, переработке и реализации продукции, покупку, строительство новых объектов для производства и др.
Если вы занимаетесь сельским хозяйством, то вам могут подойти другие гранты:
В 2021 году аграриям из регионов Дальнего Востока увеличат размер грантов на развитие семейных ферм и сельхозкооперативов. Если ранее объем поддержки достигал не более 60 %, то теперь он увеличится до 70 %. При этом возможно компенсирование до 20 % оставшихся затрат за счет средств регионального бюджета.
Гранты для туристического бизнеса в 2021 году
Правила предоставления субсидий на грантовую поддержку бизнес-идей, связанных с развитием внутреннего и въездного туризма, определены Постановлением Правительства РФ от 07.12.2019 № 1619.
Выделяемые средства можно тратить на создание новых туристических маршрутов, покупку модульных гостиниц и оборудования для туристических информационных центров, разработку аудиогидов, онлайн-путеводителей, установку пандусов и подъемников для людей с инвалидностью.
Субсидии на гранты выделяются ежегодно, они направляются Ростуризму, а оно в свою очередь проводит конкурс среди предпринимателей на основе полученных заявок. Максимальная сумма гранта составляет 3 млн руб.
Чтобы оценить, какие проекты чаще всего получают финансирование, ознакомьтесь с результатами конкурса за 2020 год.
В 2021 году для ИП и компаний правила получения грантов будут упрощены (Постановление Правительства РФ от 11.08.2020 № 1208).
Федеральные программы поддержки бизнеса
Такой вид поддержки бизнеса можно разделить на несколько программ от различных ведомств и организаций.
Минэкономразвития России
Его интересы распространяются на реализацию программы по предоставлению субсидий из федерального бюджета для оказания господдержки субъектам МСП в регионах (в соответствии с Постановлением Правительства РФ от 11.02.2019 № 110 и ежегодно издаваемыми приказами Минэкономразвития).
Средства распределяются на конкурсной основе между регионами и выделяются на мероприятия, предусмотренные региональными программами, но при условии, что расходы софинансируются регионами.
Программа Минэкономразвития предполагает прямые и непрямые меры поддержки, на которые могут рассчитывать те, кто занимается производством товаров, разрабатывает и внедряет инновационную продукцию, специализируется на народно-художественных промыслах, осуществляет ремесленную деятельность, продвигает сельский и экотуризм, развивает социальное предпринимательство.
Корпорации МСП
Эта организация занимается решением различного спектра задач, в числе которых оказывает финансовую, имущественную, юридическую, инфраструктурную, методологическую поддержку; организовывает различные виды сопровождения инвестпроектов и др.
На сайте корпорации можно узнать обо всех льготах, субсидиях и грантах, которые положены вашей компании.
АО «МСП Банк»
Занимается государственной программой финансовой поддержки предпринимательства, предоставляя МСП прямые гарантии для получения банковских кредитов и помогая воспользоваться кредитными ресурсами при недостаточности залогового обеспечения.
Организация выступает в роли гаранта исполнения субъектами МСП своих кредитных обязательств, разделяя с банками риски, которые могут возникать в результате ухудшения финансового состояния заемщика. Гарантийные продукты доступны субъектам МСП, желающим получить кредиты в банках-партнерах МСП Банка.
Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере
Эта организация отвечает за развитие и поддержку малых предприятий в научно-технической сфере и непосредственно оказывает финансовую помощь целевым проектам. Особенно известна программа «Умник», ориентированная на поддержку талантливых молодых инноваторов. Но также есть программа для стартапов «Старт», разные предложения по поддержке предприятий «Развитие», «Интернационализация», «Коммерциализация».
Минсельхоз России
Для агропромышленного комплекса предусмотрены различные меры государственной поддержки в 2021 году. Так, с 1 января 2017 года товаропроизводители, организации и ИП, осуществляющие производство, переработку и реализацию соответствующей продукции, могут обратиться в уполномоченный Минсельхозом банк за краткосрочным или инвестиционным кредитом по ставке не более 5 %.
Также предусмотрены субсидии производителям сельскохозяйственной техники, субсидия на повышение продуктивности в молочном скотоводстве и др.
Региональные программы поддержки
Детали и условия программ поддержки, на основании которых можно претендовать на помощь государства в развитии бизнеса, можно узнать на региональных порталах малого и среднего предпринимательства. В поисковиках можно вбивать запрос таким образом: «р егиональный портал малого и среднего предпринимательства ».
Например, вводим запрос «региональный портал малого и среднего предпринимательства Саратов» и выходим на сайт, который дает подробную информацию и по видам, и по формам, и по инфраструктуре поддержки.
Еще можно воспользоваться поиском в разделе «Центры инфраструктуры МСП в вашем регионе» на сайте «Мой бизнес».
Субсидии на возмещение процентов по кредиту
Бизнес может рассчитывать на компенсацию затрат на уплату процентов по кредитам, полученным в кредитных организациях на поддержку и развитие деятельности, в том числе на обновление основных средств (за исключением кредитов, полученных для приобретения легковых транспортных средств).
Условия получения субсидии нужно уточнять в регионах. Например, так выглядят требования к субъектам МСП в Москве.
Поддержка самозанятых в 2021 году
Постановление Правительства РФ от 29.09.2020 № 1563 распространило на самозанятых меры поддержки, которые ранее были предусмотрены для МСП.
Теперь они смогут воспользоваться полным набором услуг, сервисов и финансовых инструментов в центрах «Мой бизнес».
Также они вправе претендовать на аренду коворкингов и бизнес-инкубаторов по льготным ставкам, займы в размере до 1 млн руб. от государственных МФО.
Не пропустите новые публикации
Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.
Не пропустите новые публикации
Подпишитесь на рассылку, и мы поможем вам разобраться в требованиях законодательства, подскажем, что делать в спорных ситуациях, и научим больше зарабатывать.
Занимайтесь бизнесом, а Эльба возьмет на себя рутину. Успейте подключиться к тарифу «Премиум» бесплатно!
Тема с картингом до сих пор актуальна,пишите если хотите помочь.
Выплаты и льготные кредиты: меры поддержки бизнеса осенью 2021
В связи с этим будут возобновлены меры господдержки, которые раньше уже вводились, но сейчас не действуют. Нормативных документов пока нет, но общие условия зампред правительства уже описал. Вот на что может рассчитывать бизнес в пострадавших отраслях.
Курс о больших делах
Гранты на работников
Заявление можно отправить с 1 ноября по 15 декабря. Выплаты начнутся с 15 ноября, в течение 8 дней после обращения.
Всего на эти цели выделят 27 млрд рублей.
Льготные кредиты под 3%
Бизнес из пострадавших отраслей сможет брать льготные кредиты. Максимальная сумма рассчитывается по формуле:
МРОТ × Количество работников × 12 месяцев.
То есть малая компания, в которой работает до 250 человек, сможет получить до 40 млн рублей по льготной ставке — 3% годовых. Разницу банку компенсирует государство.
Первые полгода платить проценты вообще не придется. Потом ставка составит 3%, но только если компания сохранит не менее 90% сотрудников. Иначе ставка вырастет до рыночной. Возвращать деньги нужно будет равными частями в течение 12 месяцев.
На субсидии бизнесу по этой программе выделяют 8 млрд рублей. Оформление — через банки. Правила уже известны — можно обращаться в банк с заявкой.
В начале 2021 года похожая программа уже работала. Не перепутайте с господдержкой «ФОТ 2.0»: по ней деньги можно было не возвращать, но сейчас так не получится. Кредит придется отдавать всем.
О кредитных каникулах, отсрочке оплаты аренды, возврате уплаченных налогов речи на заседании не шло. Пока эти меры вводить не планируют.