калькулятор иис налоговый вычет
Калькулятор инвестиционных вычетов
Как работает калькулятор
Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4
Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+
АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).
ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.
Калькулятор ИИС
Тип А
Когда каждый год получаете налоговый вычет и реинвестируете этот вычет, но платите налоги на доход от инвестиций
Тип Б
Когда не получаете вычет, но и не платите налоги от дохода от инвестиций
Не является инвестиционной рекомендацией.
Не учитывает брокерские комиссии. Подобрать брокера можно здесь.
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Управляющая компания ФинЭкс Инвестмент Менеджмент ЛЛП (FinEx Investment Management LLP) (регистрационный номер ОС407513, зарегистрированный офис: 2-й этаж 4 Хилл Стрит, Лондон, W1J 5NE). Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com
Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные) в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Данная информация не является предложением финансовых услуг и (или) индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашим инвестиционным целям (ожиданиям). Определение соответствия финансового инструмента либо операции вашим личным обстоятельствам, инвестиционным целям, срокам инвестирования и уровню риска, который вы готовы принять при реализации своих инвестиционных решений, является исключительно задачей инвестора. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не несут ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в упомянутые здесь финансовые инструменты, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Представленная информация носит общедоступный характер, не предназначена для конкретной целевой аудитории и/или отдельного лица, не учитывает личные обстоятельства каждого инвестора (не основана на учете информации о нем) и не может рассматриваться в качестве подходящей для инвестирования конкретного лица, получившего к ней доступ.
Любая информация, предоставляемая пользователем сайта, не используется в целях определения инвестиционного профиля этого лица. Предоставляемая информация используется исключительно для формирования набора данных, на основании которых может быть решена задача, обозначенная как целевая в соответствующем разделе.
Сколько вы можете заработать на ИИС?
Никто ничего не гарантирует
Наш калькулятор не учитывает многие детали: периодичность выплаты купонов и дивидендов, комиссии брокера, возможность собрать портфель одновременно из бумаг с НДФЛ и без него. Поэтому все расчеты в статье ознакомительные и не стоит рассматривать их как гарантию заработка.
Но калькулятор отлично подходит для примерного расчета — чтобы понять, сколько можно заработать на инвестиционном счете, и решить, подходит ли этот инструмент вам.
Запомните: торговля ценными бумагами — это серьезно. Никто не может гарантировать определенную доходность. Любые ваши решения остаются только вашими решениями.
Вкратце про ИИС
Забрать деньги с инвестиционного счета можно только через три года. Можно позже, раньше нельзя. Если снять деньги раньше, лишитесь вычета.
На счет можно завести максимум 1 миллион рублей за 1 год, но вычет А дадут только с 400 тысяч. Минимального порога нет.
Пополнить ИИС можно только рублями. Потом можно купить доллары и вложиться в иностранные бумаги, но вносить — только рубли.
Как пользоваться калькулятором
Чтобы воспользоваться нашим калькулятором, перейдите по ссылке и выберите в меню «Файл» пункт «Создать копию».
Решите, готовы ли вы вкладывать деньги каждый год или не хотите замораживать деньги на три года и внесете их один раз через 24 месяца.
Выберите, будут ли облагаться ваши бумаги налогом на доход. Это зависит от того, какие ценные бумаги вы планируете покупать. Акции и ETF облагаются 13% налогом, ОФЗ и некоторые корпоративные облигации — нет.
Посмотрите, сколько вы сможете заработать на разных сроках. В калькуляторе срок идет с шагом в три года, но вы можете закрыть счет в любое время, но не меньше чем через 3 года.
Вкладка «Проценты» показывает детальный расчет годового дохода.
А теперь расскажем, какие сценарии можно посчитать в этом калькуляторе.
Стратегия 1: если есть накопления
На ИИС можно заработать больше и с минимальными рисками. Пусть деньги не просто лежат на счете, а работают. Например, можно купить один из самых низкорисковых инструментов на фондовом рынке — облигации федерального займа ( ОФЗ ). По надежности они сравнимы с банковским вкладом. Так кроме вычета за использование ИИС можно получать еще и доход по облигациям.
Доход по облигациям называется купонами — их платят с определенной периодичностью, например раз в полгода. У каждой ОФЗ есть свой срок погашения — дата, когда облигацию выкупят и вы получите назад ее первоначальную стоимость.
На самом деле доходность может быть еще больше. В расчетах мы не учитываем периодичность выплат купонного дохода. Эти деньги можно реинвестировать в покупку новых бумаг.
Если повезет и каждый год портфель ценных бумаг будет приносить 10%, за 3 года ваш доход может вырасти до 15,77% годовых.
Стратегия 2: если есть зарплата, но нет накоплений
Если вы только начали копить или не хотите замораживать свободные средства на три года, можете открыть ИИС сейчас, а деньги внести через 35 месяцев, подержать месяц и закрыть счет. В теории такая стратегия принесет вам 13% вычет без заморозки денег на три года, но есть риск, что налоговая посчитает это нецелевым использованием средств и не даст вычет.
В результате получается 22,56% годовых с минимальными рисками. Если сейчас начать откладывать с зарплаты 16 тысяч, то к сроку внесения денег на ИИС получится накопить нужную сумму.
Индивидуальный инвестиционный счет
Брокерский счет с налоговыми льготами от государства
Сравнить типы льгот
Просто добавьте инвестиционные инструменты для увеличения дохода
возможность переноса ИИС от другого брокера
физ. лицо, налоговый резидент России от 14 лет
до 1 млн рублей в год
Выберите свой тип налоговых льгот Вы можете выбрать только один тип льгот. Выбор можно сделать на протяжении всего срока действия договора на ИИС.
Помочь мне выбрать
Сравнить типы иис
Помощь в выборе типа ИИС
Вы физическое лицо, налоговый резидент России?
У вас есть декларируемый доход, облагаемый по ставке 13%?
Выберите ваш опыт инвестирования
Вы хотите получать налоговые вычеты в размере не более 52000 рублей в год?
ИЗВИНИТЕ, ВЫ НЕ СМОЖЕТЕ ОТКРЫТЬ ИИС
Мы проанализировали Ваши ответы. Открыть ИИС может только физическое лицо либо ИП (на общей системе налогообложения). ИИС доступен только налоговому резиденту РФ.
МЫ РЕКОМЕНДУЕМ ВАМ ИИС ПО ТИПУ А
Мы проанализировали Ваши ответы. Оставьте заявку на открытие ИИС и наш менеджер перезвонит Вам в ближайшее время. Закрыть ИИС можно в любой момент, достаточно продать все активы и вывести средства.
МЫ РЕКОМЕНДУЕМ ВАМ ИИС ПО ТИПУ Б
Мы проанализировали Ваши ответы. Оставьте заявку на открытие ИИС и наш менеджер перезвонит Вам в ближайшее время. Закрыть ИИС можно в любой момент, достаточно продать все активы и вывести средства.
Сравнение типов ИИС
Вычет 13% на взносы
для консервативных инвесторов
ежегодно
При условии ежегодного
пополнения счета
срок получения налогового вычета
0 руб.
Нет минимальной суммы взноса. Вы сами
принимаете решение, сколько и когда
вкладывать
минимальная сумма взноса
до 52 000 руб. в год
Вычет по НДФЛ 13% предоставляется на сумму
взносов. Для получения максимального налогового
вычета декларируемый доход должен быть больше
или равен 33 333,33 руб. в месяц
максимальная сумма
налогового вычета
Возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов
и ценных бумаг с ИИС, их передача другому профессиональному
участнику рынка ценных бумаг не допускаются без закрытия ИИС
минимальный срок для получения льгот
Максимальная сумма взноса в год. Можно внести всю сумму
сразу или по частям. Необязательно вносить ежегодно.
максимальная сумма в год
Доход облагается НДФЛ по ставке 13% при закрытии счета
возможность добавлять другие инвестиционные инструменты
Посчитать доход на калькуляторе
Освобождение дохода от налога 13%
для активных инвесторов
через 3 года
Вы не платите налог на доход
при выводе активов со счета
срок получения налогового вычета
0 руб.
Нет минимальной суммы взноса. Вы сами
принимаете решение, сколько и когда
вкладывать
минимальная сумма взноса
Весь доход, полученный в период срока
ИИС, не облагается налогом на доход 13%
максимальная сумма
налогового вычета
Возврат клиенту денежных средств, драгоценных металлов
и ценных бумаг с ИИС, их передача другому профессиональному
участнику рынка ценных бумаг не допускаются без закрытия ИИС
минимальный срок для получения льгот
Максимальная сумма взноса в год. Можно внести всю сумму
сразу или по частям. Необязательно вносить ежегодно.
максимальная сумма в год
Весь доход от операций не облагается НДФЛ 13% при закрытии счета.
возможность добавлять другие инвестиционные инструменты
Калькулятор дохода на ИИС ТИП А
Инвестирую в
1-й год
Инвестирую во
2-й год
Инвестирую в
3-й год
Ежегодный
налоговый вычет
налоговый вычет будет добавлен к счету ИИС текущего года
Добавить облигации
с купонным доходом
ПРЕИМУЩЕСТВО ОТКРЫТИЯ ИИС В ИК «ФРИДОМ ФИНАНС»
ООО ИК «Фридом Финанс» станет незаменимым помощником на весь срок действия ИИС
Просто добавьте инвестиционные инструменты для увеличения дохода
Персональный консультант на весь период ИИС
Контроль средств в личном кабинете
Удаленное открытие счета
Удобный возврат средств на карту
Доступ к рекомендациям по повышению эффективности вложений
Ограничения по ИИС
Заказать обратный звонок
ООО ИК «Фридом Финанс» оказывает финансовые услуги на территории Российской Федерации в соответствии с государственными бессрочными лицензиями профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской, дилерской и депозитарной деятельности, а также деятельности по управлению ценными бумагами. Государственное регулирование деятельность компании и защиту интересов ее клиентов осуществляет Центральный банк Российской Федерации.
Владение ценными бумагами и прочими финансовыми инструментами всегда сопряжено с рисками: стоимость ценных бумаг и прочих финансовых инструментов может как расти, так и падать. Результаты инвестирования в прошлом не являются гарантией получения доходов в будущем. В соответствии с законодательством компания не гарантирует и не обещает в будущем доходности вложений, не дает гарантии надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов. Услуги по совершению сделок с зарубежными ценными бумагами доступны для лиц, являющихся в соответствии с действующим законодательством квалифицированными инвесторами, и производятся в соответствии с ограничениями, установленными действующим законодательством.
Информационно-аналитические услуги и материалы предоставляются ООО ИК «Фридом Финанс» в рамках оказания услуг и не являются самостоятельным видом деятельности. Компания оставляет за собой право отказать в оказании услуг лицам, не удовлетворяющим предъявляемым к клиентам условиям или в отношении которых установлен запрет/ограничения на оказание таких услуг в соответствии с законодательством Российской Федерации или иных стран, где осуществляются операции. Также ограничения могут быть наложены внутренними процедурами и контролем ООО ИК «Фридом Финанс».
ООО ИК «Фридом Финанс». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 19.05.2011 г. № 045-13561-100000, срок действия неограничен.
* Доходность является ориентировочной. Расчет доходности сделан с учетом приобретения 06.06.2019 г. облигаций федерального займа (ОФЗ 26224) по цене на 06.06.2019 г. и погашения облигаций по номиналу 18.08.2022 г.
Калькулятор: сколько можно заработать на ИИС
Если вы все еще не решились открыть ИИС, сегодня для этого лучший день.
ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) — это брокерский счет с налоговыми льготами. Им можно пользоваться как обычным брокерским счетом: внесли деньги — покупаете на них любые ценные бумаги — получаете доход.
Это реклама Тинькофф-инвестиций
Всё. Читайте дальше.
Вот в чем главное преимущество ИИС: если вы получаете белую зарплату, ИИС поможет вернуть часть налога, который за вас платит работодатель. Вернуть можно 13% от внесенного на ИИС за год: положили на счет 100 000 рублей — вернули из налоговой 13 тысяч. Важное условие: вернуть можно не больше, чем за вас заплатили налогов, и не больше 52 000 Р в год. Эти деньги вы получите в любом случае, вне зависимости от того, какие ценные бумаги купите на эти 100 тысяч и какой доход они вам принесут.
Важное ограничение: счет должен быть открыт минимум три года — только тогда можно будет закрыть его и забрать деньги. Поэтому важно открыть счет как можно раньше: срок отсчитывается с момента открытия, а не первого пополнения. Даже если сейчас вы не готовы инвестировать, можно просто открыть счет на всякий случай — с этого момента начнется отсчет трех лет. И если вы потом решите инвестировать, деньги на счете придется держать уже не так долго. А если так и не решите — ничего не потеряете, потому что обслуживание пустого счета бесплатное.
Мы написали калькулятор, который подскажет, сколько вы можете заработать на ИИС с учетом вычетов, комиссий и ожидаемой доходности от инвестиций: просто введите свои данные, а мы посчитаем, на какую доходность можете рассчитывать и какой тариф Тинькофф-инвестиций вам больше подходит. Но помните: инвестиции — не вклад, риски есть даже в надежных инструментах. Зато на налоговый вычет можно рассчитывать в любом случае.
Теперь вы знаете, какой доходности можно ждать от инвестиций. Осталось открыть брокерский счет и получить доступ к бирже. Проверенный вариант — Тинькофф-инвестиции, лидер Московской биржи по количеству активных клиентов.
Вот чего ждать от Тинькофф-инвестиций: удобного мобильного приложения, рекомендаций аналитиков, круглосуточной поддержки, тысяч бумаг в разных валютах и понятных цен. Обслуживание счетов, внесение и вывод средств бесплатны, вы платите только за сделки. На тарифе «Инвестор» — 0,3%, на тарифе «Трейдер» — 0,05% и 290 Р от первой сделки в месяц, когда торгуете. Если не торгуете, не заплатите ничего. Именно поэтому не стоит откладывать открытие ИИС: чем быстрее обзаведетесь бесплатным счетом, тем быстрее пройдут обязательные для налогового вычета 3 года.
Если же вы не можете выбрать, какие бумаги купить, пройдите наш бесплатный курс по инвестициям для начинающих. Там мы в деталях разбираем ИИС, учим выбирать бумаги и оценивать риски.