карта для расчетного счета ип сбербанк
Карта для расчетного счета ип сбербанк
8 МИН
Что такое бизнес-карта и зачем она вам нужна?
Многие банки предлагают широкий выбор бизнес-карт — кредитных, премиальных, с бонусами и скидками. Давайте разберёмся, что же это за продукт, чем и в каких случаях он может быть полезен предпринимателю.
Покупки без комиссии
Начнем с того, что бизнес-карта для вашей компании — это банковская карта, которая чаще всего привязана к расчётному счету ИП или юридического лица. С её помощью можно оплачивать покупки в интернете, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать многие другие операции со счётом организации.
Иногда банки предлагают бесплатный период обслуживания бизнес-карт вместе с открытием счёта, чтобы вы могли попробовать продукт и понять, насколько он подходит для вас.
Инструмент для вас и ваших сотрудников
На первый взгляд может показаться, что с выпуском такой карты осуществление всех расходов замкнётся на владельце компании. Но это не так. Бизнес-карта — универсальный инструмент, который могут использовать не только руководители бизнеса, но и сотрудники компании. В привязке к одному расчетному счёту можно выпустить несколько карт и установить по каждой из них индивидуальный лимит. Это позволит снабдить картами сотрудников и значительно ускорить многие бизнес-процессы. Понадобилось отправить кого-то из коллег в командировку, приобрести расходные материалы в офис или рассчитаться с поставщиками? Доверьте это вашим сотрудникам и вам не придётся выдавать наличные деньги под расчёт.
Контроль расходов онлайн
Многие банки предлагают своим клиентам подключить услугу «Интернет-банк». В личном кабинете легко управлять вашей бизнес-картой и контролировать использование средств в любое время. Для каждого держателя карты вы можете устанавливать лимиты как на снятие наличных денежных средств, так и на безналичные расходные операции, и корректировать их в большую или меньшую сторону.
Бесконтактная оплата
В большинство бизнес-карт, которые есть на рынке, встроена технология бесконтактной оплаты с помощью мобильного телефона и сервисов Apple Pay, Google Pay и Samsung Pay, поэтому вы не окажетесь в неудобной ситуации, даже если забыли взять с собой карту на деловой ужин с клиентами.
Ускорение работы бухгалтерии
Ещё один плюс — это снижение нагрузки на бухгалтерию. Операции контролировать и учитывать легче, чем при использовании наличных. Предположим, вы или ваш коллега, который имеет право распоряжаться средствами на счёте компании, оплатили товар или услугу бизнес-картой. В этом случае бухгалтеру не нужно готовить авансовый отчёт, достаточно получить счёт-фактуру и товарную накладную по факту оплаты.
Учёт расходов по бизнес-карте можно вести так же, как и в случае с любыми другими расходами. Если вы — ИП на УСН 6% или патенте, то вам не нужно собирать закрывающие документы. Если компания для учёта налогов использует традиционную систему с НДС или УСН 15%, то необходимо собирать весь пакет документов (накладные, чеки и др.), чтобы можно было учесть расходы по бизнес-карте при расчёте налога.
Помощь в командировках
Бизнес-карта пригодится тем, кто отправляется в деловые поездки. С её помощью можно приобрести билеты, забронировать гостиницу, посетить бизнес-зал или оплатить ужин с клиентом. Совершая покупки заграницей, не придется тратить время на обмен валют. Сумма будет автоматически конвертироваться в валюту той страны, в которой вы находитесь. А ещё бизнес-карта — хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой наличные. Деньги на карте будут всегда в сохранности.
А ещё — это хороший инструмент для тех, кто старается не брать с собой в деловые поездки большую сумму наличных. Деньги на вашей карте будут всегда в сохранности. Ведь так легко, в случае утраты карты, заблокировать ее, просто позвонив в банк.
Покупки с выгодой для бизнеса
Приятный бонус, который дают некоторые бизнес-карты — различные скидки, акции и предложения, с помощью которых банки привлекают ещё больше клиентов. Можно приобретать товары у партнеров банков на более выгодных условиях, бесплатно посещать бизнес-залы в аэропортах, получать кэшбэк за покупки, и тем самым сокращать расходы вашего предприятия.
Бизнес-карты СберБизнеса
На российском рынке СберБизнес предлагает самый широкий выбор бизнес-карт с поддержкой разных платежных систем (Visa и Mastercard). Любой клиент сможет найти для себя идеальный продукт.
Как выпустить обычную или кредитную бизнес-карту
Дебетовую или кредитную бизнес-карту, которая чаще всего привязана к расчётному счёту индивидуального предпринимателя или юридического лица, удобно использовать для работы. С её помощью вы можете оплачивать покупки в интернете, пользоваться кредитом без процентов, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать другие операции со счётом организации.
Откройте заявление
В меню слева выберите Бизнес-карты. Для перехода к оформлению заявления на выпуск бизнес-карты нажмите кнопку Новая карта.
Заполните заявление
В открывшейся форме выберите тип дебетовой или кредитной бизнес-карты и тариф. При необходимости выберите получение пластиковой карты.
Выберите держателя карты из списка, указав его фамилию, имя и отчество.
Если вы ещё не добавили держателя в справочник, нажмите добавить держателя и заполните информацию о нём.
Для регистрации счёта выберите номер счёта и месячный лимит на все операции.
Чтобы вы смогли контролировать свои траты каждый день, установите флажок Установить дополнительные лимиты и укажите ограничения трат.
Если вы хотите контролировать списание денежных средств с бизнес-карты или изменить номер телефона для СМС-информирования, подключите управление СМС, выбрав необходимую услугу.
Выберите офис банка, где вы бы хотели получить карту, и нажмите кнопку Создать.
Тарифы по пакетам услуг
Тарифы по пакетам услуг расчетно-кассового обслуживания ПАО Сбербанк с небанковскими сервисами действуют с 11.10.2021 (для пакетов услуг с ежемесячной оплатой)
| Состав пакета услуг | Лёгкий старт [0] | Набирая обороты | Полным ходом | |
| Ведение счета с ДБО [1] | 1 счет | 1 счет | 1 счет | |
| Перевод средств со счета ЮЛ [2] на счет ЮЛ с использованием ДБО[16]: | ||||
| — в ПАО Сбербанк [1] | не ограничено [3] | не ограничено [3] | не ограничено [3] | |
| — платежи в налоговую и бюджет | бесплатно | бесплатно | бесплатно | |
| — другие банки (в т.ч. в Дочерние банки ПАО Сбербанк) [1] | до 3 шт.* <*4-й и последующие платежи в месяц по 199 руб. за платеж>[3],[4] | 1% от суммы | стандартный тариф [15] | стандартный тариф [15] |
| — свыше 100 тыс. руб. | 1% от суммы | стандартный тариф [15] | стандартный тариф [15] | |
| Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) [1] | ||||
| Выдача наличных со счета через кассу в ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) [1], [8] | ||||
| Стоимость пакета услуг в месяц | 0 руб. | 990 руб., вкл. комиссию за организацию обслуживания Небанковскими сервисами 60 рублей, из них НДС 10 рублей | 3 490 руб., вкл. комиссию за организацию обслуживания Небанковскими сервисами 60 рублей, из них НДС 10 рублей |
[0] Подключение к Пакету услуг «Легкий старт» осуществляется при наличии у Клиента не более одного расчетного счета в валюте РФ в рамках одного территориального банка ПАО Сбербанк на момент принятия Заявления на обслуживание расчётного счета на условиях Пакета услуг. При нарушении данного условия и открытии Клиентом второго и/или последующего расчетного счета в валюте РФ в рамках одного территориального банка ПАО Сбербанк счет, который ранее был подключен к Пакету услуг «Легкий старт», переводится на обслуживание по стандартным тарифам Банка без заявления Клиента. Перевод осуществляется со дня, следующего за датой окончания текущего периода обслуживания по ПУ, в котором Клиент открыл второй и/или последующий расчётный счет в валюте РФ.
[1] Дополнительные разъяснения относительно порядка оказания услуги изложены в Приложении к Альбому тарифов.
[2] Тарифы применяются, в том числе на услуги ПАО Сбербанк, оказываемые индивидуальным предпринимателям, иным физическим лицам, занимающимся частной практикой.
[3] Включая исполнение (в том числе за каждое частичное исполнение) документов из картотеки 1 (счет №90901), картотеки 2 (счет №90902).
[5] Расчет тарифа осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за календарный месяц по расчетному счету, к которому подключен пакет услуг (с первого по последний день календарного месяца включительно вне зависимости от даты подключения пакета услуг). По Пакету услуг «Полным ходом» расчет тарифа на сумму перевода сверх лимита пакета услуг осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за период обслуживания Пакета услуг по расчетному счету, к которому подключен пакет услуг.
[6] По Пакетам услуг «Лёгкий старт», «Набирая обороты», «Полным ходом» прием наличных на счет осуществляется через устройства самообслуживания и с использованием Бизнес-карт, выпущенных к расчетному счету.
[7] Включая приём наличных и перечисление на счет в другом банке.
[8] Расчет тарифа на сумму перевода сверх лимита пакета услуг осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за календарный месяц совокупно по всем счетам клиента (с первого по последний день календарного месяца включительно вне зависимости от даты подключения пакета услуг).
[9] К справкам по банковским операциям относятся: выдача клиенту дубликата выписки по действующим счетам на бумажном носителе; справка об открытых/о наличии расчетного(ых) счета(ов), справка формируется одним документом; справка об остатках денежных средств на счете(ах), справка формируется одним документом; справка о наличии/отсутствии неисполненных в срок распоряжений (картотека 2), справка формируется отдельно по каждому счету; справка о наличии/отсутствии документов, ожидающих разрешение на проведение операций (картотека 1), справка формируется отдельно по каждому счету; справка об оборотах за период (среднедневные/за день/за месяц/обороты без учета кредитов) справка формируется отдельно по каждому счету; справка о наличии/отсутствии ограничений по счету, справка формируется отдельно по каждому счету; подтверждение списания денежных средств с корреспондентского счета ПАО Сбербанк, справка формируется отдельно по каждому платежному документу; справка о начисленных/выплаченных процентах по депозитам, справка формируется отдельно по каждому счету; справка о среднехронологических остатках денежных средств на счете, справка формируется отдельно по каждому счету; справка об открытых счетах и реквизитах обслуживающего банка; справка об остатках денежных средств на депозитных счетах – справка формируется одним документом; справка о наличии (остатке) ссудной задолженности во всех подразделениях ПАО Сбербанк, справка формируется одним документом; справка о действующих аккредитивах и начисленных процентах, формируется одним документом; предоставление информации о наличии/отсутствии просроченной задолженности за период по действующим кредитным договорам в ПАО Сбербанк, формируется одним документом; справка о начисленных процентах по кредитным договорам, формируется одним документом; справка о выданных ПАО Сбербанк банковских гарантиях, формируется одним документом; Предоставление сведений по счету (счетам) клиента государственным органам в случаях, предусмотренных законодательством РФ, арбитражным управляющим осуществляется без комиссии. При представлении справки через подразделения Банка, Почты России, в том числе при формировании запроса посредством систем ДБО, тариф применяется как за предоставление на бумажном носителе. При наличии открытого расчетного/специального банковского счета справка по закрытому счету взимается как по иным справкам. За предоставление Подтверждения по сделке привлечения денежных средств комиссия не взимается. В случае отсутствия в запросе, оформленном через почту свободного формата в АС СББОЛ, информации о способе предоставления справки (на бумаге или в электронном виде по каналу e-invoicing) – применяется тариф как за предоставление справки в электронном виде и справка по умолчанию предоставляется по каналу E-invoicing.
[10] Предоставленных Банком в электронном виде с использованием автоматизированного запроса Клиента посредством системы АС СББОЛ, сформированного в разделе «Запросы справок»: • о наличии счетов; • об остатках денежных средств на счетах; • справка об остатках денежных средств на депозитных счетах;о наличии/отсутствии неисполненных в срок распоряжений (картотека 2), отдельно по каждому счету; • о наличии/отсутствии документов, ожидающих разрешение на проведение операций (картотека 1), отдельно по каждому счету; • информации об оборотах по счетам корпоративных клиентов (среднедневные/за день/за месяц/обороты без учета кредитов), отдельно по каждому счету; • информация об ограничениях по счету отдельно по каждому счету.
[11] В случае отключения клиентом от пакета услуг плата за последующие годы или месяцы обслуживания (в зависимости от выбранного типа тарификации) взимается в первый рабочий день следующего периода тарификации (в случае, если карта не активна на дату списания платы, списание сдвигается до даты разблокировки Бизнес-карты).
[12] За каждого подключенного пользователя системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» / за каждый дополнительный номер телефона для получения СМС. Пользователь может настроить удобный канал получения уведомлений (смс и/или email и/или push).
[13] Услуга предоставляется по каждой карте отдельно.
[14] В расчет суммы лимита включаются переводы на электронные кошельки. В расчет суммы лимита не включаются переводы со счета финансовой организации, переводы, назначение которых не содержит иных целей кроме выплат социального характера (в т.ч. исполнение решений судебных органов).
[16]Плата за услуги, не включенные в состав пакета услуг/опции и плата при превышении установленных лимитов по услугам, включенным в состав пакета услуг/опции, взимается в соответствии со стандартными тарифами (вне пакета услуг). В лимит операций по перечислению средств со счета НЕ включаются, перечисления налоговых и приравненных к ним платежей в бюджет и внебюджетные фонды, исполнение (в том числе за каждое частичное исполнение) документов из очереди распоряжений, ожидающих акцепта для оплаты, ожидающих разрешения на проведение операций (счет №90901) и очереди распоряжений, не оплаченных в срок (счет №90902), а также перечисление средств со счета по расчетным документам на бумажном носителе осуществляется по стандартным тарифам Банка и в лимит операций не включаются.
[17]Выпуск бизнес-карт без пластикового носителя держателям-нерезидентам не предусмотрен
Все про Бизнес карту Сбербанка
Сбербанк позволяет предпринимателям эффективно вести бизнес, используя современные банковские технологии и продукты. Предлагая оформить бизнес-карту, финансово-кредитная организация тем самым дает возможность: иметь удобный инструмент для регулярных платежей, производить закупки по сниженным ценам, облегчить работу бухгалтеру, оптимизировать бизнес-процессы.
Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.
Что такое бизнес карта Сбербанка?
Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.
Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:
Премиальная Visa Platinum Business
Премиальная Mastercard Preferred
Доступ к деньгам на расчетном счете
Стоимость ежегодного обслуживания (руб.)
Максимум 5 карт к одному счету
Не более 2 карт к одному счету: Visa и Mastercard
Лимит выдачи наличных (сутки)
Лимит выдачи (месяц)
Комиссия за выдачу наличных в пределах лимита
7 процентов от суммы снятия, минимум 300 рублей
Лимит на внесение наличных
Мобильный банк в месяц
Возможность оплаты покупок в интернете
Для оплаты в интернете потребуется:
• ввести номер карты, срок действия, код безопасности;
• подключить мобильный СМС-банк от Сбербанка
Кредитный лимит до 1000000 рублей
Бесплатное посещение бизнес-зала. Плата за посещение гостя списывается со счета бизнес-карты
Мгновенный выпуск и бесплатное обслуживание
Карта без пластика с полноценным функционалом
Как оформить бизнес карту для ИП?
Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:
В заявке требуется указать минимальное количество данных:
Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.
Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:
Как пользоваться картой?
После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:
Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.
По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:
Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.
Возможности бизнес карты Сбербанк
Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:
Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.
Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.
При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.
Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.
Как перевести деньги с бизнес карты?
Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:
Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.
Недоступны операции перевода с бизнес-карты:
ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.
Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка
Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:
Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:
Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.
Тарифы и условия обслуживания
Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.
Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.
Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.
Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.
Кэшбэк бизнес карты Сбербанк
Держатели карт получают значительные привилегии:
При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.
Установка лимита для корпоративной карты
Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.
Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.
Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте: