5% в категории «АЗС» и «Автоуслуги»: парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж
3% в категориях: аренда авто и мото транспорта
1% во всех остальных категориях
* Бонусные баллы начисляются на покупки, совершенные за счет средств кредитного лимита. На покупки, совершенные за счет собственных средств, Бонусные баллы не начисляются.
Кто может оформить Карту
Документы, необходимые для оформления Карты
Где оформить Карту
Если вы выезжаете за пределы РФ
0% переплаты. Рассрочка предоставляется на срок от 2 до 12 месяцев. Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными платежами в соответствии с информацией, указанной в выписке. Воспользоваться услугой покупка в рассрочку можно в компаниях-партнёрах Банка на территории всей России.
Подробнее
Интернет-банк – это система удаленного банковского обслуживания через Интернет, с помощью которой клиенты АО «Кредит Европа Банк (Россия)» могут удобно и безопасно контролировать свои счета, делать переводы, оплачивать мобильную связь, коммунальные услуги, городской телефон, цифровое телевидение, Интернет и многое другое.
Интернет-банк
Мобильный банк – это Интернет-банк, доступ к которому осуществляется через смартфон с операционной системой Android (не ниже 5-й версии) или iOS (не ниже 8-й). Скачайте приложение «Кредит Европа Банк» в App Store или Google Play и получите быстрый доступ к просмотру информации по Вашим счетам и картам. Оплачивайте мобильный телефон, интернет и услуги ЖКХ, совершайте переводы со счета в рублях без комиссий!
Мобильный банк
Виртуальная карта предназначена для совершения безопасных покупок в Интернете и не имеет физического носителя. Она выпускается как дополнительная карта к вашей основной банковской карте через Интернет-Банк.
Подробнее
Возможность оплаты товаров и услуг в сети Интернет с помощью системы безопасности
Подробнее
Больше движения – больше баллов!
Получайте Баллы за покупки 1 балл = 1 рубль
10% от суммы покупки начисляется в следующих ТСП*:
Общественный транспорт: метро, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат
5% от суммы покупки начисляется в следующих ТСП*:
АЗС, парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж
1% от суммы покупки начисляется во всех других ТСП*
* Ознакомиться со списком Операций, не соответствующих условиям Программы лояльности, можно в условиях проводимой Банком Программы лояльности по платёжным картам АО «Кредит Европа Банк (Россия)»
Максимальная сумма Бонусных баллов, начисляемых за каждый календарный месяц, составляет 5 000 баллов, в том числе в категории «Автозаправочные станции» – 1 000 баллов.
Важно!
Баллы начисляются моментально при оплате покупки Картой в любом торгово-сервисном предприятии по всему миру, где принимаются к оплате карты Mastercard.
Тратить Баллы можно сразу после их начисления в любом торгово-сервисном предприятии по всему миру, в т.ч. в интернет-магазинах.
Как использовать баллы?
Готово!
Баллы будут потрачены в первую очередь в пользу Вашей следующей покупки в момент оплаты Картой URBAN CARD
Переключение в режим накопления Баллов происходит автоматически сразу после совершения покупки. Для осуществления повторной покупки за счет Баллов необходимо заново включить режим списания Баллов.
Ознакомиться с действующими условиями проводимой Банком Программы лояльности по платёжным картам АО «Кредит Европа Банк (Россия)» можно здесь.
Разбор Банки.ру. Быстрый старт по Urban Card: плюсы и минусы карты
Моментальный кешбэк, бесплатное обслуживание и высокие комиссии за банковские операции в одной Urban Card от Кредит Европа Банка.
Кешбэк по банковским картам обычно начисляется по принципу «Утром — деньги, вечером — стулья»: деньги вы тратите сейчас, а бонусы от банка получаете в следующем месяце. Кредит Европа Банк отступил от этого правила — по Urban Card бонусные баллы начисляются моментально после каждой покупки, и их сразу можно использовать для оплаты других покупок.
Повышенный кешбэк от 3% до 10% банк выплачивает за расходы на транспорт. За прочие покупки вознаграждение начисляется по базовой ставке 1%. Тратить полученный кешбэк можно без ограничений, полностью или частично расплачиваясь баллами за любые покупки.
Разберемся, как это работает на практике и что еще нужно знать про Urban Card.
Кому и сколько?
Хотя Кредит Европа Банк креативно позиционирует Urban Card как «расчетную карту с разрешенным овердрафтом», по сути, это обычная кредитка: с кредитным лимитом, процентами на задолженность и штрафами за просрочку.
Условия выдачи карты тоже вполне стандартные, хотя и довольно лояльные: получить Urban Card может любой гражданин РФ в возрасте от 18 лет, имеющий постоянную работу и трудовой стаж не менее трех месяцев. Конкретных требований к месту регистрации потенциального заемщика банк не предъявляет, хотя при оформлении заявки просит указать три номера телефона: клиента, работодателя и дополнительный для связи.
Чтобы получить кредитный лимит до 350 тыс. рублей, достаточно паспорта, для максимального лимита в 600 тыс. рублей потребуется справка о доходах. Но наличие справки не гарантирует получения большого лимита — банк устанавливает лимит для каждого заемщика индивидуально.
Подать заявку на карту можно в офисе и на сайте банка. В первом случае есть возможность получить именной пластик сразу в день обращения, хотя оборудование, позволяющее эмбоссировать карты, установлено не во всех отделениях. Актуальный список отделений для моментального выпуска карты есть на сайте банка.
При заполнении заявки онлайн придется подождать несколько дней: сначала сотрудник банка по телефону уточнит необходимую информацию, а потом курьер доставит карту по указанному адресу.
Самые популярные кредитные карты с онлайн-заявкой
Как правило, сначала на руки клиенту выдается «пустая» карта, а решение о начислении кредитного лимита принимается банком в течение нескольких дней. Как и в случае с любой кредитной картой, банк может отказать в предоставлении лимита, при этом картой все равно можно будет пользоваться как дебетовой, что с учетом бесплатного обслуживания и высокого кешбэка тоже неплохо.
Тарифы по Urban Card выглядят следующим образом:
За месяц с карты можно снять наличными или перевести не более 25% от кредитного лимита. Дневной лимит на снятие наличных: 60 тыс. рублей в банкоматах и 180 тыс. рублей в ПВН. Ограничения по переводам: 100 тыс. рублей за операцию, но не более 300 тыс. рублей в день и 1 млн рублей в месяц.
Зато пополнять карту довольно выгодно: Urban Card умеет «стягивать». За пополнение карты с карт других банков через сервисы Кредит Европа Банка комиссия не взимается, если только по «донорской» карте не установлена собственная комиссия за такие операции. Кроме того, бесплатно пополнить карту можно межбанковским переводом и через банкоматы Кредит Европа Банка.
А вот без комиссии внести деньги на карту через кассу банка удастся только при блокировке карты или в случае, если в отделении не окажется работающего банкомата с функцией приема наличных, — иначе за пополнение придется заплатить 200 рублей. В порядке исключения банк разрешает один раз в месяц бесплатно через кассу вносить на карту сумму до 100 рублей.
Несомненным плюсом тарифного плана карты является ее бесплатное обслуживание, для которого не требуется соблюдать никакие условия. При этом по Urban Card, как и по большинству кредитных карт, установлены существенные комиссии за обналичивание и перевод. И если бесплатно снять собственные деньги с карты можно, то перевести — нет. За перевод с карты как собственных, так и кредитных средств банк берет одинаковую комиссию. Также для Urban Card характерно еще одно свойство кредиток — операции по снятию наличных и переводы не попадают под действие грейс-периода и облагаются повышенным процентом (об этом ниже).
По отзывам читателей портала Банки.ру, при оформлении карты банк старается навязать дополнительные платные услуги: отправку выписки по карте Почтой России и страховку для заемщика. Отключить отправку выписок можно по звонку в контактный центр, страховку — в отделении банка.
Как погашать кредит?
Льготный период по Urban Card довольно скромный — до 55 дней. Он складывается из отчетного и платежного периодов. Отчетный период — это месяц между двумя выписками (в первый месяц использования карты — с даты отражения первой операции до первой выписки). Платежный период составляет 25 дней с даты формирования выписки.
Датой выписки может быть 12-е, 17-е или 22-е число календарного месяца. Таким образом, отчетный период длится с 12-го по 12-е, с 17-го по 17-е или с 22-го по 22-е число каждого месяца. В выписке указывается задолженность по покупкам, совершенным в предыдущие периоды, сумма для попадания в грейс-период и минимальный платеж по карте.
Проценты на задолженность по карте:
Если в течение 25 дней с даты формирования выписки погасить всю задолженность, проценты платить не придется. Если же внести только минимальный платеж, на каждую покупку начиная с даты ее совершения банк начислит проценты по базовой ставке 29,9%.
Если же не внести даже минимальный платеж, то после окончания платежного периода и до даты внесения минимального платежа на задолженность будут начисляться уже альтернативные проценты (59,9%), а на просроченный долг — еще и неустойка.
Также нужно помнить, что льготный период Urban Card не распространяется на операции по снятию наличных и переводы за счет кредитного лимита — на суммы этих операций сразу начинают «капать» внушительные 39%. Чтобы погасить долг по этим операциям и остановить начисление повышенных процентов, придется сначала закрыть задолженность по всем остальным покупкам, так как «негрейсовые» операции погашаются в последнюю очередь.
Покупки в рассрочку
По Urban Card доступна опция беспроцентной рассрочки на срок от двух до 12 месяцев на покупки у партнеров банка. Программу рассрочки можно активировать прямо на кассе магазина-партнера, сообщив об этом кассиру и выбрав нужный период. После оплаты покупки картой кассир выдаст чек с графиком погашения задолженности по рассрочке.
Второй способ оформить рассрочку — через онлайн-сервисы банка. Для этого нужно зайти в личный кабинет в мобильном или интернет-банке, выбрать подходящую покупку и через соответствующий раздел перевести ее в рассрочку.
Платежи по рассрочке включаются в состав минимального платежа, рассчитываемого в выписке по карте. Если вносить платеж вовремя, проценты на задолженность по операциям рассрочки не начисляются. При задержке выплаты на сумму просроченного платежа по рассрочке начиная с даты ее оформления начислятся проценты по ставке 29,9%. Кроме того, на сумму просрочки с момента ее образования и до ее закрытия будут начисляться штрафные 59,9%. Оставшаяся часть рассрочки процентами облагаться по-прежнему не будет.
В рассрочку можно оформить одну или несколько покупок в пределах кредитного лимита. Перевести покупку в рассрочку не удастся, если размер собственных средств на карте будет превышать первый ежемесячный платеж. Кроме того, если за покупку были начислены бонусные баллы, при переводе ее в рассрочку баллы будут аннулированы.
Минус программы рассрочки Кредит Европа Банка — небольшая партнерская сеть. По этому параметру карта однозначно проигрывает таким «флагманам» рассрочки, как «Халва» Совкомбанка или «Совесть» от Киви Банка. Сейчас в списке партнеров по Urban Card всего 36 магазинов, но, возможно, перечень в дальнейшем будет изменяться.
До конца мая текущего года по Urban Card можно оформить рассрочку на покупки в Интернете. Рассрочка предоставляется на три месяца на покупки от 5 000 рублей в следующих категориях:
Отправить запрос на перевод покупки в рассрочку можно в дату ее совершения до 22:00 по московскому времени через онлайн-сервисы банка.
Бонусная программа
Традиционно самое интересное в банковской карте — ее бонусная программа, и здесь Urban Card есть чем удивить. Как намекает название карты, она рассчитана на людей, активно пользующихся городской инфраструктурой, сервисами каршеринга и такси, авто- и мотовладельцев. Примечательно, что в отличие от большинства автокарт максимальный кешбэк по Urban Card начисляется не за покупки на АЗС, а за оплату проезда в общественном транспорте.
Порядок начисления кешбэка по Urban Card:
Всего в месяц можно получить 5 000 баллов. При этом за покупки на АЗС (МСС 5172, 5541, 5542, 5983) установлено ограничение в 1 000 баллов за месяц, поэтому тратить на бензин больше 14 285 рублей в месяц большого смысла не имеет. Срок действия баллов — 12 месяцев.
Условия начисления кешбэка довольно выгодные: бонусные баллы выплачиваются за покупки, оплаченные как за счет кредитного лимита, так и за счет собственных средств, нет округления в меньшую сторону, требований к обороту и минимальной сумме операции. Тем не менее в скором времени банк планирует внести изменения в условия бонусной программы. Так, с 3 июня вознаграждение будет выплачиваться только за покупки из кредитных средств.
Хотя повышенный кешбэк по Urban Card предусмотрен только за операции из категории транспортных расходов, выплачивается он сразу в момент авторизации покупки. Это особенно удобно при расчетах за границей: баллы начисляются по курсу на момент совершения операции, и если на момент ее обработки курс изменится, то кешбэк не пересчитывается.
Вознаграждение перечисляется на специальный бонусный счет, после чего его можно сразу потратить на полную или частичную оплату любых покупок по курсу 1 балл = 1 рубль. Для этого нужно в мобильном банке выбрать Urban Card, перейти в раздел управления баллами и выбрать режим «Списать при оплате». При следующей покупке накопленные баллы будут использованы для оплаты. Если на полную стоимость покупки баллов не хватит, недостающая сумма будет списана из собственных средств клиента, а при их отсутствии — из кредитного лимита.
Обратное переключение в режим накопления баллов произойдет автоматически сразу после совершения покупки. В мобильном банке отражается МСС-код операции, так что можно сразу посчитать, правильно ли начисляются баллы. Для повторной покупки за счет баллов потребуется снова войти в режим компенсации.
За покупки, оплаченные баллами, кешбэк не предусмотрен, а если покупка была оплачена баллами частично, вознаграждение будет начислено только на часть, оплаченную деньгами. С учетом этого ограничения выгоднее всего оплачивать баллами покупки, не входящие в категорию транспортных расходов, или тратить баллы на операции из списка исключений, например на мобильную связь.
Брать или не брать?
В пользу Urban Card однозначно говорят два фактора: уникальная бонусная программа и бесплатное обслуживание. Кроме того, по карте предусмотрен действительно неплохой кешбэк за транспортные расходы.
В остальном это довольно заурядная кредитка с небольшим грейс-периодом и высокими комиссиями за снятие наличных и переводы.
По итогам рассмотрения Вашей интернет-заявки было принято отрицательное решение. Если Вы примете решение повторно подать заявку на интересующую Вас банковскую карту, рекомендуем сделать это не ранее, чем через 90 дней.
Ваша заявка предварительно одобрена Банком, пожалуйста, оставайтесь на связи, в ближайшее время с Вами свяжется сотрудник Банка.
Вы успешно подали заявку! Заявка находится на стадии рассмотрения.
С тарифами по Карте можно ознакомиться здесь.
С Правилами предоставления кредита с лимитом кредитования / кредитования счета с выпуском платежных карт АО «Кредит Европа Банк (Россия)» можно ознакомиться здесь.
АО «Кредит Европа Банк (Россия)». Универсальная лицензия Банка России № 3311 от 03.09.2019 г.
Согласие с условиями подачи заявлений в интернет-системе Банка
Нажимая кнопку «Отправить заявку», я согласен получать сообщения, в т.ч. одноразовые пароли, генерируемые Банком, по указанному номеру мобильного телефона с целью продолжения оформления настоящего онлайн заявления на кредитную карту (далее – онлайн-заявление). Я согласен с тем, что направляемый мне Банком одноразовый пароль (Пароль) будет являться простой электронной подписью при его введении для подтверждения онлайн-заявления и своего согласия на обработку персональных данных и получение кредитного отчета в интернет-системе Банка. Интернет-система проверяет правильность введенного Пароля, и в случае его соответствия информации, содержащейся в системе, подтвержденные Паролем указанные электронные документы считаются подписанными непосредственно мною. Я обязуюсь строго соблюдать конфиденциальность своего Пароля. Я подтверждаю, что номер мобильного телефона, предоставленный мною в онлайн-заявлении и используемый для получения Пароля, принадлежит мне и я являюсь тем лицом, чьи персональные данные указаны в онлайн заявлении. Я обязуюсь корректно и без ошибок заполнить свои персональные данные в электронной форме и понимаю, что ответственность за предоставление недостоверных сведений несет лицо, заполняющее настоящую электронную форму, несет ответственность в соответствии с действующим законодательством за предоставление недостоверных сведений.
Согласие на обработку персональных данных
Настоящим (поставив соответствующую отметку), я, Заявитель, выражаю свое согласие на обработку Банком всех указанных мной в online-заявлении на выпуск Карты персональных данных путем осуществления Банком следующих действий: сбор, запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление или изменение), использование, обезличивание, блокирование, уничтожение персональных данных, в целях проверки Банком представленной мной информации и принятия решения относительно возможности заключения со мной договора о выпуске и использовании Карты, а также для информирования меня о предварительном решении Банка путем направления соответствующей информации по номеру мобильного телефона, указанного в online-заявлении. Настоящее согласие дается сроком на один месяц и может быть отозвано по моему заявлению в любое время.
СМС-код отправлен на указанный мобильный телефон. В случае не получения повторите попытку. Повторный запрос на отправку СМС-кода станет возможным через 3 минуты.
Рассрочка от 2 до 12 месяцев на покупки у партнеров. Погашение задолженности осуществляется ежемесячно равными платежами, исходя из количества месяцев рассрочки.
Бонусные баллы начисляются за безналичную оплату товаров и услуг.
Макс. 5 000 баллов в месяц.
Баллы можно потратить на последующие покупки по курсу 1 балл = 1 ₽, предварительно проставив соответствующую отметку мобильном банке, или обменять баллы на рубли.
Срок действия баллов — 12 месяцев.
Использование собственных средств
возможно
Выпуск и годовое обслуживание
Лимиты по операциям
снятие наличных: до 25% от установленного кредитного лимита, но не более 60 000 ₽ в банкоматах и 180 000 ₽ в ПВН за сутки
Дополнительная информация
Размер кредитного лимита
от 9 900 до 600 000 ₽
Льготный период
до 55 дней
Погашение кредита
минимальный ежемесячный платеж: 2% от суммы основного долга
Подтверждение дохода не требуется при сумме кредитного лимита до 350 000 ₽.
Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.
Расчет платежа является приблизительным и осуществляется по методике Банки.ру
Предложения месяца
Партнёр раздела: Кредитные карты
Подробнее
В современной России заемные услуги играют важную роль на финансовом рынке. Более половины граждан активно оформляют средства в банках на различные цели — новая техника, оплата учебы или медицинских услуг, поездка в отпуск и др. Один из наиболее популярных способов получения денег — кредитная карта Urban Card. Такой спрос специалисты объясняют его доступностью широкой аудитории. Подать заявку на предоставление вправе любой совершеннолетний гражданин РФ, имеющий постоянный доход и незапятнанную кредитную историю. При этом поручители или залоговое имущество требуются только в случае запроса крупных сумм.
Однако до оформления вам необходимо определиться с примерным размером заемной линии. Сначала вы должны спланировать будущие расходы и сравнить их с личным бюджетом. Не стоит брать большие суммы, если вы можете сэкономить на различных аспектах. Такой грамотный подход упростит процесс погашения задолженности, оставив у вас лишь приятные воспоминания.
Затем переходите к изучению основных параметров продукта — процентной ставки, длительности и сборов за обслуживание. Именно указанные аспекты составляют итоговую стоимость услуги. При этом очень важно узнать о наличии грейс-периода. Данная опция подразумевает возможность бесплатного погашения в течение определенного срока. Как правило, банки включают в договор небольшой промежуток времени, в течение которого клиент может вернуть средства без уплаты процентов. А началом действия льготного периода принято считать первую безналичного операцию или дату получения «пластика». Стоит отметить, что опоздание даже на один день организация расценит как просрочку.
Следующий этап — рассмотрение функционала платежного инструмента. К нему следует отнести cash back, скидки на покупки у компаний-партнеров и бонусные программы для любителей путешествий, шопинга и автовладельцев. Использование таких привилегий принесет вам реальную и ощутимую выгоду. Но важно уточнить, какие из них платные, чтобы отключить ненужные функции и не переплачивать за обслуживание.
Последний шаг — оформление. Вы должны составить заявление или заполнить анкету на официальном сайте организации, а затем ожидать решения в течение двух-трех рабочих дней. При этом онлайн-заявки рассматривают гораздо быстрее. А в случае одобрения вам необходимо забрать «пластик» в отделении банка или заказать курьерскую доставку по любому адресу.
