комиссия за открытие счета в банке россия

Открыть расчетный счет для ИП (РКО для индивидуальных предпринимателей )

Предложения месяца

Отзывы об РКО

Полезные материалы

Оформить в городах

Оформить в банках

РКО для ИП рейтинг и тарифы банков

Открытие расчетного счета для ИП

Открытие расчетного счета не является обязательным условием для индивидуального предпринимателя, но значительно упрощает рабочий процесс и дает возможность получать большую прибыль. ИП сможет участвовать в тендерах, заключать крупные сделки и принимать платежи с карт. Перечень доступных ему партнеров и контрагентов существенно расширится. Рассказываем, как подать онлайн-заявку на открытие р/с, а также разбираем, какие документы для этого понадобятся.

Что такое РКО

Расчетно-кассовое обслуживание в банке — это открытие расчетного счета клиента и выполнение различных финансовых операций: внесение и списание денежных средств, прием платежей от заказчиков, выдача зарплаты сотрудникам, заключение договоров и т. д.

РКО в банке — это стандартный вид деятельности финансовых организаций. Чтобы воспользоваться им, клиенту нужно выбрать тарифный план, собрать пакет документов и подать заявку на обслуживание. После останется внести необходимую плату, чтобы начать пользоваться услугами ФО в рамках заключенного соглашения.

Перечень услуг в этом случае входит в единый пакет. За ряд операций может взиматься комиссия, а другие выполняются по фиксированной цене. Это удобно, так как позволяет не платить за каждую опцию отдельно.

Может ли ИП обойтись без расчетного счета

Индивидуальный предприниматель может работать, не открывая р/с, если он соблюдает лимит наличных платежей (до 100 тысяч рублей) в рамках одного соглашения с другим ИП или юрлицом. При расчетах с сотрудниками и прочими физлицами лимит не устанавливается.

Удобен ли описанный подход? Рассчитаться с партнером наличными средствами можно в его бухгалтерии или в банковском отделении, воспользовавшись квитанцией. ИП, не открывшему расчетный счет, придется тратить время и силы на дорогу и ожидание в очередях.

Другой важный фактор: при осуществлении любых операций с наличными необходимо соблюдать правила кассовой дисциплины. Они противоречивы, хотя и допускают упрощенную процедуру для ИП.

В деле возникает и проблема, связанная с безопасностью и сохранностью денег. Выходит, даже если ИП не нужно обязательно заводить р/с, ему будет очень тяжело обходиться без банковских платежей.

Как открыть расчетный счет для ИП: пошаговая инструкция

Как правило, р/с для индивидуальных предпринимателей открывают в течение одного-двух дней. До подписания документации и получения реквизитов клиенту необходимо подготовиться:

Подготовка необходимой документации

Перечень документов свой у каждой финансовой организации. Что обычно запрашивается:

Список сокращается, если ИП уже открывал в данной ФО счет (в качестве физического лица).

Подача заявки на открытие расчетного счета

Она заполняется по форме, обычно состоящей из таких частей:

Что пишется в заявке:

Сколько ждать ответа банка?

Со дня подачи заявки и до заключения договора с финансовой организацией обычно проходит 1-2 дня. Это время отводится на проверку поданной клиентом документации. Некоторые банки позволяют забронировать реквизиты счета сразу после принятия заявления — в течение 15 минут. Это еще не полноценное РКО, клиент не сможет выполнять расходные операции, но реквизиты можно будет передавать контрагентам, чтобы они отправляли платежи.

Сколько расчетных счетов может открыть ИП

Индивидуальному предпринимателю необязательно иметь даже один р/с. Деятельность без банковских счетов будет вполне законной. Если же ИП принял иное решение, несколько счетов ему потребуется при расширении деятельности.

У ИП есть полное право на открытие нескольких р/с. Это даже можно сделать в нескольких банках. Руководствоваться клиент должен исключительно своим удобством.

В каких случаях есть смысл открытия нескольких р/с:

Как пользоваться расчетным счетом

Особых требований, связанных с использованием р/с ИП, не существует, есть лишь несколько общих правил:

Где дешевле РКО для бизнеса

Почти все банки предлагают клиентам комплексные пакеты на РКО с бесплатным открытием самого р/с. Цена услуг разнится в зависимости от лимитов на финансовые операции, числа бесплатных платежей и прочих факторов.

Выбирая ФО, в которой будет дешевле обслуживаться, рекомендуется присматриваться к необходимым операциям и делать выбор, основываясь на их стоимости.

Стоимость ведения р/с для начинающих предпринимателей

Тому, кто лишь недавно стал индивидуальным предпринимателем, рекомендуется выбирать тариф без абонентской платы. Подобные пакеты услуг кредитные учреждения подключают для начинающих ИП с незначительными оборотами.

Что стандартно включается в стоимость:

Калькулятор РКО для ИП

Этот удобный инструмент позволяет рассчитать стоимость расчетно-кассового обслуживания в разных ФО на предлагаемых тарифных планах, а затем выбрать самый выгодный для себя вариант.

В форме калькулятора пользователь сможет быстро сравнить параметры тарифов нескольких банков. Если такой подход ему не близок, есть и другой способ: сформировать список сравнения из понравившихся тарифов, а потом проанализировать их по стоимости и полному описанию.

Как выбрать банк для РКО

Расчетный счет для ИП — это не только инструмент для работы с денежными средствами, но и показатель масштабности бизнеса. Через этот счет проходят деньги, задействованные в деятельности и не являющиеся средствами частного лица. Таковыми они могут стать, после того как ИП снимет их с р/с и перечислит на карту физического лица с пометкой «на личные нужды».

На какие моменты необходимо обращать внимание, подбирая финансовое учреждение для РКО:

Банк, в котором будет обслуживаться ИП, должен обладать высоким рейтингом, безукоризненной репутацией, а также состоять в реестре регулятора и системе страхования вкладов.

Сравним тарифы на РКО банков

Рассмотрим программы для индивидуальных предпринимателей и крупного бизнеса, предлагаемые несколькими крупными банками страны.

СберБанк сравнение тарифов

Какие бонусы получают новые клиенты СберБанка:

При открытии р/с бесплатны:

Тинькофф банк сравнение тарифов и расходы на РКО

Для малого бизнеса «Продвинутый» расходы: 1990 рублей в месяц

Для бизнеса с большими оборотами «Профессиональный» расходы: 4990 рублей в месяц

Чтобы устанавливать свои правила «Премиальный» расходы: 24990 рублей в месяц

Бонусы клиентам РКО Тинькофф:

Все возможности РКО для ИП:

ВТБ банк сравнение тарифов и расходы на РКО

Для молодых и инициативных «На старте» расходы: 0 рублей — три месяца 199 рублей в месяц — с четвертого месяца

Для активного роста «Самое важное» расходы: 0 рублей — три месяца

Для стабильно развивающегося бизнеса «Все включено» расходы: 0 рублей — три месяца

Для развитого бизнеса «Большие обороты» расходы: 5950 рублей в месяц

Специальные предложения от партнеров ВТБ:

Чем выгоден расчетный счет в ВТБ:

«Альфа-Банк» сравнение тарифов и расходы на РКО

При небольших оборотах «Просто 1%» расходы: 1% от поступлений до одного миллиона рублей в месяц

Для начинающих «Лучший старт» расходы: Три бесплатных Далее — 50 р. / шт.

Когда много платежей «Удачный выбор» расходы: 10 бесплатных Далее — 25 р. / шт.

Для работы с зарубежными партнерами «ВЭД+» расходы : 15 бесплатных Далее — 25 р. / шт.

Для маленького нового бизнеса «Ноль для старта» расходы: Три бесплатных Далее — 99 р. / шт.

Бонусы для клиентов и обслуживание бизнеса:

Преимущества работы со счетом в «Альфа-Банке»:

Законы регулирующие работу с расчетными счетами

Открытие расчетного счета является не обязанностью, а правом физического или юридического лица. Однако, согласно указанию Банка России от 20 июня 2007 года № 1843-У, расчеты в наличной форме между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями в рамках одного договора могут производиться, только если сумма договора не превышает 100 тыс. рублей.

В остальных случаях потребуется открытие расчетного счета. Хранить свободные денежные средства наличными сверх лимита, установленного самой организацией исходя из объема выручки, также недопустимо (положение ЦБ от 12 октября 2011 года № 373-П).

Предприятия обязаны сдавать излишки выручки на хранение в банк. Кроме того, расчетный счет необходим для уплаты налогов, так как Минфин требует уплачивать их в безналичной форме. Со 2 мая 2014 года предпринимателям больше не требуется уведомлять Инспекцию Федеральной налоговой службы, Фонд социального страхования и Пенсионный фонд Российской Федерации об открытии или закрытии расчетного счета (согласно федеральным законам от 2 апреля 2014 года № 52-ФЗ и 59-ФЗ). Банки самостоятельно уведомляют государственные органы в электронной форме в течение трех дней со дня соответствующего события.

По закону обязательными документами для открытия банковских счетов являются свидетельство о государственной регистрации юридического лица или физического лица в качестве индивидуального предпринимателя, а также свидетельство о постановке их на учет в налоговом органе. На основании инструкции ЦБ от 30 мая 2014 года № 153-И, каждый банк утверждает перечень документов, необходимых для открытия счета, и порядок их оформления.

Преимущества сервиса по подбору тарифов расчетного счета для пользователей Банки.ру

Чтобы сделать окончательный выбор было проще, рекомендуется зайти на сайт Banki.ru. Чем хорош наш сервис:

Отдельного упоминания заслуживает наш фильтр для подбора оптимальной банковской программы. Именно с его помощью найти лучший вариант удастся очень быстро: достаточно лишь указать в простой форме тип бизнеса, сумму, платежей, ежемесячно поступающих на счета в других банках, суммы внесения и снятия наличных, а также поступлений от контрагентов и переводов на счета физических лиц. Чтобы поиск был еще более эффективным, можно отметить дополнительные необходимые опции (бесплатную бухгалтерию, возможность выезда менеджера и т. д.).

Источник

Банк “Россия”: открыть расчетный счет для ИП и ООО – тарифы, акции, список документов, отзывы

Минимальный бесплатный перевод на карту физлица

Процент за внесение наличных

Процент за снятие наличных

Проценты на остаток

Вам также может быть интересно:

Дата публикации: 01/06/2019

Актуально на Ноябрь 2021

В статье рассмотрим условия обслуживания расчетных счетов для бизнеса в банке “Россия”. Разберем тарифы и стоимость дополнительных услуг РКО

Одно из главных направлений в деятельности банка – работа с корпоративными клиентами. РКО

Оставить заявку на резервирование счета в банке “Россия” можно на нашем сервисе. Для этого нажмите кнопку ниже.

Преимущества РКО в банке “Россия”

Преимущества расчетно-кассового обслуживания в банке “Россия”:

Тарифы на РКО в банке “Россия”

В таблице представлены тарифы по пакета услуг в банке “Россия” для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – субъектов микро- и малого предпринимательства.

Как открыть расчетный счет в банке “Россия”

Чтобы сэкономить время, можно зарезервировать Расчетный счет

Резервирование счета не равно его открытию. Номер счета бронируется, но он еще не является рабочим. Чтобы завершить открытие, необходимо предоставить в банк полный пакет документов.

Документы для открытия расчетного счета ИП

Для открытия счета необходимо предоставить полный пакет документов. Банк принимает оригиналы или копии, заверенные нотариусом.

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю и физическому лицу, занимающемуся частной практикой:

Банк вправе запрашивать любую информацию о клиенте. Представленный список базовый, а не исчерпывающий.

Документы для открытия расчетного счета ООО

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу:

Дополнительные услуги

У банка Россия есть полный перечень услуг, необходимых для бизнеса. Они позволяют оптимизировать работу фирмы и принести дополнительный доход.

Торговый эквайринг

Базовые тарифные планы на Торговый эквайринг

Терминал не заменяет кассу. Чтобы работать с соблюдением 54-ФЗ, необходимо установить онлайн-кассу. Банк “Россия” совместно с компанией Эвотор устанавливает онлайн-кассы.

Интернет-эквайринг

Подробнее о схеме работы интернет-эквайринга, его разновидностях и ценах читайте в статье.

Базовые тарифные планы на Интернет-эквайринг

Подробнее о схеме работы интернет-эквайринга, его разновидностях и ценах читайте в статье.

Настройкой и подключением эквайринга занимаются специалисты банка. Они же расскажут о возможностях интернет-эквайринга и особенностях услуги.

Овердрафт

Максимальная сумма овердрафта в банке Россия – не более 50% от среднемесячных поступлений за последние 6 месяцев. Для расчета лимита можно предоставить в банк информацию о поступлениях на счета в других банках. При этом максимальная сумма овердрафта не более 30%.

Процентная ставка устанавливается индивидуально в зависимости от финансового положения компании.

Погашение овердрафта происходит сразу же после зачисления средств на счет.

Дистанционное банковское обслуживание

Для удобства, экономии средств и времени банк Россия предлагает клиентам воспользоваться системой дистанционного банковского обслуживания.

Возможности системы Клиент-банк:

Отдельно можно подключить Интеграционный Клиент-Банк, который позволяет обмениваться документами с банком через интерфейс учетной системы клиента.

Отзывы о РКО в банке “Россия”

Я давно являюсь клиентом Волгоградского филиала АБ “РОССИЯ”. В Волгоградском филиале наша организация обслуживается на зарплатном проекте. Всегда дружелюбный и отзывчивый персонал. На все вопросы быстро и оперативно получаю ответ. Очень довольна качеством обслуживания как работник АО “СОГАЗа”, и просто как физическое лицо. Рекомендую Волгоградский филиал АБ “РОССИЯ” своим знакомым.

Хотим выразить отдельную благодарность главному экономисту сектора по обслуживанию корпоративных клиентов В-ой Екатерине А-не. Очень все понятно и терпеливо объяснила, помощь в оформлении документов была неимоверная, терпеливо выслушивала и корректно объясняла. Встретила на высшем уровне, мы приехали и уехали довольные. Побольше бы таких специалистов и таких банков. Спасибо Вам еще раз большое, процветания Вам и успехов в будущем

Реквизиты

Зная ИНН контрагента, можно узнать о нём такую информацию: Существует юрлицо или прекратило деятельность;
род деятельности;
наименование;
адрес и контакты;
наличие имущества;
финансовое положение.

Источник

Расчётный счёт для бизнеса в банке Россия

Банк работает с 1990 года. Изначально он был создан для обслуживания госструктур (обкома КПСС Ленинградской области и КГБ). В настоящий момент банк «Россия» по выручке и активам входит в топ-20 среди всех российских банков, и по тем же показателям — на 2 месте в Ленинградской области. Его пассивы на 3/4 — это средства предприятий.

Кроме того, «Россия» владеет существенными долями таких крупных компаний как: «Согаз» (страховая компания), «Национальная Медиа Группа» («Первый канал», «Пятый канал», «Рен ТВ», «Известия») и др.

Благодаря поддержке банка «Россия» был возрождён знаменитый праздник «Алые паруса».

Содержание

Плюсы и минусы банка Россия для предпринимателя

Надёжность

Актуальные тарифы на РКО банка Россия 2021

Калькулятор стоимости ведения счёта

Как открыть расчётный счёт в банке Россия

Договор на обслуживание заключается только с личным визитом в отделение банка. Для этого необходимо:

Если номер и другие реквизиты счёта нужны срочно, организация или предприниматель могут резервировать счёт онлайн.

Документы для открытия счёта индивидуальному предпринимателю (ИП)

А также при наличии:

Документы для открытия счёта юридическому лицу (ООО)

Рейтинги

Условия расчётно-кассового обслуживания в банке Россия

Банк «Россия» предлагает только стандартные условия обслуживания (без пакетов). Тарифы зависят от региона размещения филиала.

Для предприятий связи, а также для энергетических и топливных компаний предлагаются специальные тарифные планы («Связь» и «Корпоративный»).

Стоимость второго и последующего счетов

В зависимости от города обслуживания за каждый дополнительный расчётный счёт в банке «Россия» взимается фиксированная комиссия — 500-1500 р.

Обслуживание / ведение каждого из открытых счетов — 800-1000 р./месяц.

Если никаких движений по счёту не будет в течение года, взимается 1000 р. (но не более доступного остатка).

Стоимость валютного счёта

Расчётно-кассовое обслуживание в банке «Россия» (открытие и ведение счетов, а также операции по ним) осуществляется только в российских рублях.

Счета в иностранной валюте не открываются.

Валютный контроль

Постановка контракта на учёт с использованием системы ДБО — бесплатно.

Если сумма операции не превышает 1000 р., то комиссия не взимается.

В остальных случаях за контроль операций с иностранной валютой банк берёт 0,15% (но не менее 600 р.). Если сумма перевода превышает 15 млн. р., то взимается комиссия 0,075% (не более 65-120 тыс. р. в зависимости от региона).

Выдача ведомости контроля — 100 р.

Продление операционного дня

В системе онлайн-банкинга платежи можно отправлять с 7:00 до 18:00 в будни и до 17:00 в пятницу и предпраздничные дни.

Отделения обрабатывают заявки на бумажных носителях с 9:30 до 14:00 в будни, с 9:30 до 13:00 в предпраздничные дни и в пятницу.

После окончания указанного времени платежи можно отправить только с признаком «Срочно» через систему БЭСП — 0,1%, но не менее 200 р., максимум — 3000 р.

Корпоративные карты

Организации и ИП могут получить в банке «Россия» карты VISA Business или Мир Classic Business Debit. Комиссии для обоих типов карт идентичные:

Тарифы по личным картам (для ИП)

Банк предлагает различные типы карт физическим лицам:

Индивидуальные предприниматели имеют возможность изымать из оборота денежные средства без строгой отчётности. Перевести деньги можно в том числе и на личную банковскую карту.

Для таких целей может подойти карта платёжной системы Мир, выпущенная банком «Россия» в рамках программы лояльности «Живые деньги»:

Интернет-банкинг

Управлять расчётным счётом в банке «Россия» дистанционно можно с помощью сразу трёх систем ДБО.

BS-Client (CORREQTS)

Продукт компании BSS, соответствующий всем современным потребностям бизнеса.

Данная система интернет-банкинга поддерживает выполнение следующих операций:

ДБО BS-Client

Это одна из первых систем ДБО от того же производителя ПО (компании BSS). Несмотря на свой почтительный возраст, эта система онлайн-банкинга предоставляет все необходимые возможности по работе со счётом.

Для своей работы требует обязательное наличие операционной системы Windows и браузера Internet Explorer.

iBank2

В отличие от конкурента (BSS), продукт компании «БИФИТ» может функционировать на любой современной операционной системе. Для запуска потребуется только Java-машина (JRE, имеются версии в том числе и для самых популярных Linux-дистрибутивов).

Во всех случаях (касательно перечисленных ДБО) в качестве дополнительного средства ограничения непреднамеренного доступа к системе могут выступать аппаратные токены (требуется установка драйверов) или другие средства криптографической защиты.

Мобильного приложения для бизнес-клиентов нет.

Для оперативного оповещения об операциях по счёту (изменение остатка, изменение статуса отправленного документа и т.п.) используется SMS-сервис. Стоимость услуги включена в абонентскую плату за обслуживание счёта (отдельной комиссии нет).

Источник