квитовка сделок что это
Как сквитировать платёжные документы в ГИС ЖКХ в три шага
В настройках ГИС ЖКХ есть возможность квитировать платежи автоматически. Но работает она не во всех случаях. Если платёжные документы не сквитированы автоматически, исполнителю жилищно-коммунальных услуг придётся сделать это вручную. Расскажем, как.
Что такое квитирование
Исполнитель жилищно-коммунальных услуг ежемесячно сопоставляет суммы начислений и оплат за ЖКУ, размещает в системе информацию, что платёжный документ оплачен. Этот процесс называется квитированием.
Банк (платёжный агент) в течение двух часов после оплаты квитанции потребителем размещает в ГИС ЖКХ информацию о полученном платеже.
Если в настройках личного кабинета вашей организации включена функция автоматического квитирования, информация о начисленной и о внесённой плате сопоставится в системе автоматически, после чего в системе отразятся сведения, что начисленная потребителю сумма оплачена.
Данные об оплаченных начислениях появятся в ГИС ЖКХ автоматически только в том случае, если размер начисленной и внесённой платы полностью совпадёт. Если размер платы отличается, или во время оплаты потребитель забыл указать номер платёжного документа, квитировать документы придётся исполнителю ЖКУ вручную или с помощью дополнительных программ.
Если функция автоматического квитирования не подключена, раздел придётся заполнить вручную. Дальше мы расскажем, как это сделать в три шага.
Шаг 1. Выберите нужный платёжный документ
В личном кабинете организации в ГИС ЖКХ выберите вкладку «Оплата ЖКУ» и в выпадающем списке нажмите на строку «Квитирование».
В открывшейся форме заполните пустые поля, обязательно укажите необходимую дату, затем нажмите «Найти».
В форме «Результаты поиска» выберите платёжный документ и нажмите «Сквитировать».
Шаг 2. Разнесите суммы оплат по услугам
В открывшейся форме выберите платёжный документ для квитирования и нажмите «Далее».
Разнесите суммы оплат по услугам и нажмите «Сквитировать».
Шаг 3. Подтвердите квитирование
Подтвердите, что вы действительно хотите сквитировать выбранные документы.
Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам
Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам.
Квитирование – это сопоставление извещения о начислении с извещениями о приеме к исполнению распоряжений (платежами) по определенным параметрам.
Есть несколько видов квитирования:
- Сквитировано в ГИС ГМП; Были сопоставлены основные параметры квитирования:
- УИН; ИНН получателя денежных средств; КПП получателя денежных средств; КБК; код по ОКТМО; номер счета получателя денежных средств; БИК банка получателя денежных средств; сумма.
Предварительно сквитировано (в ГИС ГМП); в платеже был указан УИН. Не сквитировано; Сквитировано с отсутствующим платежом; Принудительно сквитировано.
Для начислений, созданных на основе платежей, наиболее удобным способом квитирования является квитирование через таблицу связей.
Открыть Реестр начислений, выбрать нужное начисление (в примере данные отфильтрованы по Уникальному Идентификатору Начисления), выбрать в контекстном меню кнопку «Связанные документы» (рис.1).
Рис.1 – Отображение начисления в Реестре
Откроется таблица Связей документов. В ней будут отображены начисления, связанные с платежами (могут быть отображены только начисления, если есть разные версии одного начисления, т. е. уточнение, аннулирование или деаннулирование; могут быть отображены только платежи, если есть разные версии одного платежа), выбрать в контекстном меню кнопку «Принудительно квитировать» (рис.2). Квитирование через таблицу связей возможно только в том случае, когда начисление было создано на основе платежа, с которым в дальнейшем должно быть сквитировано (в случае, если нужно сквитировать начисление с несколькими платежами этот вариант не подходит).
Рис.2 – Таблица Связей документов
После этого система выведет пользователю окно для подтверждения действий. Если кнопка «Принудительно квитировать» была нажата случайно, то можно отметить действие, нажав на «Cancel».
Рис. 3 – Подтверждение принудительного квитирования
Перед принудительным квитированием система запрашивает статус квитирования из ГИС ГМП (верхнее сообщение «Осуществляется обновление статусов квитирования»). Если документы ранее не были сквитированы (сообщение: «Результаты квитирования успешно обновлены: данные не сквитированы»), в Окне сопоставления данных отображается пара начисление-платеж, чтобы пользователь мог проверить реквизиты, для проведения последующих действий. Для продолжения нужно нажать кнопку «Принудительно квитировать» в правом нижнем углу (рис.4).
Рис. 4 – Окно сопоставления данных
Далее необходимо подтвердить квитирование и выбрать сертификат ЭЦП (рис.5 и рис.6)
Рис. 5 – Подтверждение квитирования выбранных документов
Рис. 6 – Выбор сертификата для подписания запроса в ГИС ГМП
После того, как запрос на принудительное квитирование был отправлен и принят ГИС ГМП, выводится информационное сообщение с результатом (рис. 7).
Рис. 7 – Вывод результата успешного квитирования документов
В Реестре статус начисления изменится на «Принудительно сквитировано» (рис.8).
Рис.8 – Отображение в Реестре начисления со статусом «Принудительно сквитировано»
Для подтверждения результата квитирования (проверки произведенных действий). Можно запросить статус из ГИС ГМП, нажав на кнопку «Обновить результаты квитирования».
Рис. 9 – Обновление результатов квитирования
Информация с результатами квитирования и уникальными идентификаторами документов будет выведена в сообщении (рис.10).
Рис. 10 – Информационное сообщение с результатами квитирования от ГИС ГМП
Автоматическое квитование сделок на валютных и денежных рынках с помощью сервиса SWIFTNet Accord
Принцип работы сервиса SWIFTNet Accord следующий: после заключения сделки на валютном или денежном рынке или сделки с производными стороны подтверждают данную сделку, отправляя соответствующее подтверждение по сети SWIFT.
Если какая-либо из сторон или обе стороны являются пользователями сервиса SWIFTNet Accord, данные сообщения копируются системой SWIFT в центральную службу Accord. Результаты квитования становятся доступными пользователям в режиме реального времени.
Тщательно разработанные общие правила квитования в данном сервисе призваны обеспечить гибкое реагирование на потребности пользователей. Пользователи также имеют возможность установить свои собственные правила для несквитованных или непарных полей в определенных ситуациях. Оператор может либо осуществить «принудительную квитовку» в отдельном случае, либо создать собственное правило квитования.
Через указание общего правила обработки несквитованных или непарных подтверждений систему SWIFTNet Accord можно обучить механизму обработки подтверждений, содержащих аналогичные инструкции.
Преимущества SWIFTNet Accord
Уменьшение рисков
Уменьшение операционных рисков является ключевым моментом организации бэк-офиса для обслуживания операций на валютных и денежных рынках и рынках производных. Подписка на сервис SWIFTNet Accord даст возможность существенно уменьшить операционные риски, так как к уже имеющимся услугам будет добавлена центральная система квитования, функционирующая практически непрерывно и предоставляющая гарантии результатов квитования.
Служба Accord сохраняет все подтверждения, а также историю результатов квитования в течение 7 дней, после чего эта информация помещается в архив (по выбору финансовой организации — еще на 10 лет).
Данный сервис был разработан таким образом, чтобы сделать возможным непре- рывную обработку подтверждений даже при самых значительных объемах трафика. Благодаря тому что центральная система квитовки управляется нейтральной стороной, исключена малейшая возможность мошенничества.
Сокращение расходов
Подписка на сервис SWIFTNet Accord позволит снизить расходы на поддержание функционирования внутренней системы квитования, изменение стандартов сообщений внутри приложений и оказание прочей поддержки, которая в рамках внутренней системы квитования требуется постоянно. Благодаря использованию центральной системы квитования возможна обработка разных объемов трафика — от нескольких десятков подтверждений в месяц до нескольких тысяч в день.
Повышение эффективности
Единое окно для всех операций на денежных рынках и операций с производными; рабочее место пользователя SWIFTNet Accord представляет собой графический интерфейс пользователя, обладающий набором комплексных функций, которые позволяют существенно экономить время операторов и повысить уровень автоматизации.
С точки зрения затрат использование единой системы квитования является более выгодным по сравнению с использованием нескольких разрозненных систем. SWIFTNet Accord предоставляет доступ к единому окну для всех операций на денежных рынках и операций с производными независимо от:
• метода расчетов — расчеты с использованием двустороннего неттинга, валовые расчеты, расчеты в рамках CLS1.
• финансового инструмента — с помощью SWIFTNet Accord возможно квитование подтверждений по сделкам на валютных и денежных рынках и по сделкам с производными;
• контрагентов — для использования SWIFTNet Accord не требуется, чтобы ваши контрагенты были также подписаны на данную службу. Служба SWIFTNet
Accord предоставляет в распоряжение пользователей специальные инструменты для обработки сделок, подтверждение которых произошло по каналам, отличным от системы SWIFT, — по почте, факсу или телексу.
Автоматическая обработка операций (STP)
Финансовая организация может значительно повысить уровень сквозной обработки благодаря использованию программного интерфейса API, основанного на формате XML1, для передачи результатов квитования или другой взаимосвязанной информации во внешние приложения.
Простота доступа к сервису (Через GUI или API)
Для подключения к службе SWIFTNet Accord достаточно установить графический интерфейс пользователя (GUI) SWIFTNet Accord на одной или нескольких SWIFTAlliance Web-Station2. Помимо GUI, который предоставляет операторам возможность работы со службой SWIFTNet Accord, разработан специальный интерфейс — программный интерфейс приложения (API), с помощью которого программисты финансовой организации или компании — разработчика программного обеспечения смогут создать приложения для получения прямого доступа в режиме реального времени к серверу SWIFTNet Accord.
Поддержка
В центрах поддержки пользователей SWIFT можно получить консультации специалистов 24 часа в сутки 7 дней в неделю на многих языках мира, включая русский. В случае заинтересованности более подробную информацию можно получить у бизнес-партнера SWIFT компании Alliance Factors.
Первой кредитной организацией, установившей у себя SWIFTNet Accord, стал Banque de France — Центральный банк Франции, участник сервиса Accord уже не-сколько лет.
Поводом к внедрению данного сервиса послужила неспособность старой системы обрабатывать сообщения MT 3983. Проанализировав преимущества решений, предлагающих работу в режиме реального времени, и учитывая всестороннюю поддержку со стороны ведущих банков Франции, Banque de France стал первым пользователем сервиса SWIFTNet Accord. Спустя 18 месяцев у банка не было никаких сожалений по поводу совершенных действий. Производительность выросла в короткие сроки при минимальных вложениях. По словам Мишеля Чедхомма, управляющего бэк-офисом Banque de France, «SWIFTNet Accord предлагает простые средства для повышения эффективности работы казначейства».
Для работы с сервисом SWIFTNet Accord банк выбрал простую конфигурацию с использованием линии dial-up в качестве основных и резервных каналов, что впоследствии подтвердило удобство нового сервиса.
«Фактически уже после первых дней внедрения SWIFTNet Accord мы ощутили способность полностью отказаться от использования старой системы квитовки подтверждений на валютных и денежных рынках, тем не менее мы могли вернуться к ней при первой необходимости», — говорит Мишель Чедхомм.
Использование SWIFTNet Accord привело к изменениям в работе бэк-офиса. «Конечно, первым и самым важным моментом стала возможность работы в режиме реального времени с on-line запросами и регулярными обновлениями, которые позволили моментально реагировать на изменения и адаптироваться к ним, — замечает управляющий бэк-офисом Banque de France. — Мы также видим значительный прогресс в мониторинге, контроле за проведением операций на всех уровнях».
Он также ссылается на снижение издержек в результате сведения к нулю вероятности возникновения ошибок, особенно в сфере кредитования и депозитов: «Ранее, при использовании старой системы, инциденты случались раз в месяц, а сегодня мы видим, что они снизились до двух-трех в год».
При проведении кредитных и депозитных транзакций на крупные суммы это приобретает особое значение, когда речь идет о торговых операциях, где дата заключения сделки и дата валютирования совпадают.
Использование SWIFTNet Accord имеет значительное преимущество с точки зрения аудита, так как даже при коротких сроках проведения расчетов проводка должна быть сквитована и подтверждена до проведения реальных расчетов.
Опыт банка показывает, что количество сделок, совершенных Banque de France с использованием SWIFTNet Accord не является громадным. Это свидетельствует о том, что персональные возможности той или иной организации не влияют на функционирование сервиса.
Однако значительный рост эффективности и точности подтвержден, что проявляется в отношении сотрудников банка к работе, они выполняют ее с большей увлеченностью и вниманием.
Одной из причин внедрения Banque de France сервиса SWIFTNet Accord послужила простота его использования, которая позволяет новым сотрудникам быстро обучиться и понять его. Это происходит и благодаря так называемой visual check, обеспечивающей легкость восприятия.
Банк также заинтересован в возможном снижении себестоимости посредством внедрения приемлемого по цене сервиса, позволяющего создавать долговременные архивы. Десять лет документы SWIFTNet
Accord смогут храниться в системе (например, сведения о сотруднике, осуществившем изменения), что будет актуально при проведении официального аудита и позволит уменьшить количество бумажных документов.
В заключение Мишель Чедхомм добавляет: «Представьте, что через 10 лет мы оглянемся назад и поймем, что SWIFTNet Accord был фундаментом в окружающей среде, функционирующей в режиме реального времени, а данный сервис был образцом нового принципа взаимодействия для банков».
Заключение
В нашей стране сервис SWIFTNet Accord используют в своей работе три крупнейших банка.
В ИНГ Банке SWIFTNet Accord был установлен летом 2005 года и, по словам начальника отдела оформления операций на денежных рынках и рынках ценных бумаг ИНГ Банка Марины Пресняковой, имеет одно огромное преимущество: автоматическая система квитовки входящих и исхо- дящих сообщений полностью исключает основной операционный риск — так называемый риск ошибок и злоупотреблений персонала.
В соответствии с требованиями, предъявляемыми к операционным системам банка, SWIFTNet Accord имеет разные функциональные уровни, что позволяет разграничить функции администратора и пользователей системы. Так, с помощью функции администратора были установлены единые для банка правила квитовки, которые не могут быть изменены пользователем. Администратор также может проконтролировать, по какому принципу и с какими комментариями пользователь произвел ручную квитовку сообщений.
Среди других преимуществ системы можно отметить ускорение процесса обработки информации, экономию времени, сокращение бумажного документооборота, снижение количества задействованных в работе сотрудников, возможность онлайн-просмотра процесса квитовки.
В целом для бэк-офиса банка использование SWIFTNet Accord выгодно и удобно. Снижение стоимости системы, несомненно, сделает ее более доступной и привлекательной и позволит расширить круг ее пользователей.
О предварительной квитовке и обязательности заполнения полей в поручениях на проведение операций с кодами 16, 16/1, 19/0 и 19/1
Исх. № АС-28/9016 от 24.10.2014
Депонентам НКО ЗАО НРД
В связи с этим в ближайшее время НРД вводит обязательность указания параметров счетов депо и разделов счетов депо для отправителя и получателя ценных бумаг в поручениях депо на проведение операций с кодом 16, 16/1 «Перевод ценных бумаг с подтверждением»/«Перевод ценных бумаг с подтверждением. Встречное поручение» и кодом 19/0 и 19/1 «Исполнение сделки с ценными бумагами. Поставка ценных бумаг»/«Исполнение сделки с ценными бумагами. Получение ценных бумаг». При поступлении в НРД вышеуказанных поручений депо, а также их аналогов по системе SWIFT, будет осуществляться обязательная проверка принадлежности счетов депо указанному в них контрагенту. При наличии расхождений поручение депо не будет принято к исполнению.
После осуществления проверки сведений о контрагенте и счета депо контрагента информация о поданном Вами поручении будет направлена в его адрес. В частности, информация из всех квитовочных полей Вашего поручения депо будет передана в адрес контрагента в форме отчета «Уведомление о наличии встречного поручения» (GS036, МТ578) или в форме нового отчета «Уведомление о потенциальных встречных поручениях» (GS036, МТ548). Таким образом, будет расширен объем информации, передаваемый в текущем Отчете GS036 о наличии встречного поручения, что позволит значительно упростить поиск на стороне клиентов НРД.
Новый отчет будет предоставляться в зависимости от варианта, который выбран клиентом в разрезе счета депо. Планируется разработать три варианта, которые позволят клиенту управлять новыми отчетами:
По умолчанию для каждого счета депо будет использоваться третий вариант, при котором клиенту предоставляются стандартные отчеты о наличии / отсутствии встречного поручения.
Потенциально встречными поручениями депо будут считаться поручения депо, в которых отличаются одно или два поля из следующего списка:
При этом для каждого из указанных полей будет присвоен определенный «вес» и поручение депо, в котором «вес» отличающихся полей максимальный, будет считаться релевантным (наиболее близким к исходному поручению). Поручения депо, в которых отличается одно поле, будут всегда иметь больший «вес», чем поручения депо, в которых отличаются два поля.
Если в поручениях депо отличаются поля, не указанные в списке (например, контрагент и инициатор, код ценной бумаги, т.д.), то они не будут считаться потенциальными встречными.
Подробная информация об особенностях новых отчетов и описание процесса предварительной квитовки будут размещены на официальном сайте НРД в сети Интернет в специальном разделе. В соответствующие документы НРД будут внесены изменения.
Особенности для операций с кодом 16 и 16/1.
Для Операций по «Дате сделки» изменяются правила квитовки – будет квитоваться только поле «Дата расчетов», при этом периоды исполнения таких встречных поручений депо квитоваться не будут. Действующий механизм квитовки периода исполнения будет применяться для поручений депо по всем остальным операциям, в которых используется «Референс» или не заполнено поле «Дата сделки».
В этой связи в форме поручения депо MF010 существующее поле «Дата начала исполнения поручения» будет переименовано в поле: «Дата расчетов/Дата начала исполнения поручения». Для SWIFT поручений МТ540 и МТ542 изменений в форме не произойдет.
Обращаем Ваше внимание, что «Дата расчетов/Дата начала исполнения поручения» может быть указана в прошлом не более чем на максимальный срок, предусмотренный для исполнения данного типа поручения депо, минус 1 день.
Влияние на клиентов НРД:
Для операций с кодами 16 и 16/1 по «Дате сделки» у Вас и Вашего контрагента обязательно должно совпадать переименованное поле «Дата расчетов/дата начала исполнения поручения» или «Дата расчетов», указанная в SWIFT инструкциях МТ540 и МТ542.
НРД вводит обязательность указания параметров разделов счетов депо для отправителя ценных бумаг в поручениях депо на проведение операций с кодом 16/1. При предоставлении инструкций МТ540 и МТ542 по системе SWIFT будет осуществляться обязательная проверка принадлежности счетов депо контрагенту, указанному в поручении депо.
Влияние на клиентов НРД:
Для операций с кодами 16/1 потребуется обязательное указание раздела счета депо Отправителя.
В SWIFT сообщениях МТ540 и МТ542 код контрагента должен соответствовать номеру счета депо, указанному в инструкции, за исключением указания контрагента через опцию Q, когда проверка соответствия не осуществляется и отчет о встречном поручении депо будет направлен в адрес владельца счета депо, указанного в соответствующем поручении депо.
Особенности для операции с кодом 19/0 и 19/1.
В поручениях депо на проведение операций с кодом 19/1 должны быть заполнены параметры счета депо и раздела счета депо для отправителя ценных бумаг. При предоставлении поручений депо с кодами операций 19/0 и 19/1, а также при предоставлении инструкций МТ541 и МТ543 по системе SWIFT, будет осуществляться обязательная проверка принадлежности счетов депо контрагенту, указанному в поручении депо. При этом в качестве контрагента может быть указан как сам депонент, так и оператор его счета/раздела счета депо. При наличии расхождений поручение депо не будет принято к исполнению.
Влияние на клиентов НРД:
Для операций с кодами 19/1 потребуется обязательное указание счета депо и раздела счета депо Отправителя.
В SWIFT сообщениях МТ541 и МТ543 код контрагента должен соответствовать номеру счета депо, указанному в инструкции, за исключением указания контрагента через опцию Q, когда проверка соответствия не осуществляется и отчет о встречном поручении депо будет направлен в адрес владельца счета депо, указанного в соответствующем поручении депо.
По всем вопросам, связанным с настоящим сообщением, Вы можете обращаться к Вашим персональным менеджерам по телефонам: (495) 956-27-90, (495) 956-27-91 и к региональным представителям НРД.
2.4.1 Квитирование
Квитирование выполняется относительно извещения о начислении. С извещением о начислении сопоставляется соответствующее(-ие) ему извещение(-я) о приеме к исполнению распоряжения(-ий), в результате квитирования учитываются извещения о возврате средств плательщику, соответствующие извещению(-ям) о приеме к исполнению распоряжения(-ий). Сопоставление выполняется по параметрам квитирования.
В ГИС ГМП применяются следующие типы параметров квитирования:
Перечень основных параметров квитирования включает следующие реквизиты:
— ИНН получателя денежных средств;
— КПП получателя денежных средств;
— номер счета получателя денежных средств;
— БИК банка получателя денежных средств;
Кроме основных параметров в квитировании могут учитываться дополнительные параметры. Так параметры квитирования могут быть дополнены идентификатором плательщика, а также следующими условиями:
— условие оплаты со скидкой;
— условие оплаты с применением понижающего размер госпошлины коэффициента.
В результате указанного сопоставления в ГИС ГМП создается квитанция. Создаваемая квитанция содержит следующую информацию:
— статус квитирования извещения о начислении, присвоенный при создании квитанции;
— информацию из извещения о приеме к исполнению распоряжения в случае ее несовпадения при квитировании с соответствующей информацией из извещения о начислении;
— информацию о применении условия оплаты со скидкой или условия оплаты с применением понижающего размер госпошлины коэффициента (в случае применения при квитировании одного из перечисленных условий);
— сведения об извещении(-ях) о возврате (если в ГИС ГМП ранее загружены извещения о возврате денежных средств, в которых указан УИП из извещения о приме к исполнению распоряжения, с которым сопоставлено извещение о начислении).
При создании квитанции статус квитирования извещения о начислении может принимать одно из перечисленных ниже значений: