заполнение формы w 8ben сбербанк

W-8BEN Сбербанк. Инструкция

Наконец-то я успешно зарегистрировал форму W-8BEN в Сбербанке, для истории решил написать, как это было, может кому-то это актуально.

1. Нужно проверить, заполнен ли ИНН, если нет, то указать его.

Для этого открываем Сбербанк Онлайн, переходим в раздел брокерский счетов и нажимаем ссылку «Управление счетами».

Далее выбираем нужный счет и нажимаем кнопку «Подробнее».

Опускемся в самый низ в раздел «Персональные данные», там будет указан ИНН, либо будет поле, чтобы его указать.

Если ИНН не был указан, то нужно его вписать и отправить запрос на внесение изменений в персональные данные (появится кнопка).

Первый этап выполнен, после того, как ИНН добавят переходим ко 2 этапу:

2. Нужно купить 1 любую иностраннцию акцию, я купил AT&T, но компания не принципиальна.

Через пару дней мне пришло на почту письмо следующего содержания:

Там уже была приложена форма W-8BEN, но не заполненная. И была информация о том, что можно подписать данную форму электронно, для чего необходимо выполнить следующие действия:

«Заполните Поручение в Сбербанк Онлайн web-версии, выбрав подачу электронной формы (Вернуться в старый дизайн/Прочее/Счета депо/Корпоративные действия). Вам будет направлена ссылка для входа в Web-кабинет налогового агента на e-mail адрес, указанный в Вашей анкете к счету депо. Срок действия ссылки 7 календарных дней, если иной срок не установлен налоговым агентом. Уточнить срок можно в Web-кабинете налогового агента.

Я так и сделал. Переходим в старый дизайн:

Открываем вкладку со счетами Депо и нажимаем на номер (зеленый) нужного счета, если их несколько.

После этого переходим в раздел «Корпоративные действия»

В поле, выделенным красным появится подача формы W-8BEN, я ее уже подал, поэтому сейчас в данном поле пусто.

После подачи запроса, через пару дней придет письмо со ссылкой на личный кабинет депозитария.

Перейдя по ссылке проверяете все указанные данные в депозитарии, там все просто и понятно, заполняете поля, которые не заполнены и отправляете форму на проверку.

Все, после отправки через 1 день мне пришло письмо о том, что форма принята и там был указан ее срок действия, форма обычно заполняется на 3 года.

Да, в Сбербанке пока это определенный квест, у дргих брокеров попроще (Тинькофф и ВТБ), но я решил пройти данное испытание и заодно поделиться с вами опытом.

ПО НЕПОДТВЕРЖДЕННЫМ ДАННЫМ, С 2021 ГОДА ДАННАЯ УСЛУГА СТАНЕТ ПЛАТНОЙ, ИМЕЙТЕ В ВИДУ.

Надеюсь, статья окажется полезной.

Всем успешных инвестиций!

Источник

Заполняем и регистрируем форму W-8ben Сбербанк — пошаговая инструкция

Зачем нужна форма определились, заполняется она раз в 3 года при условии, что вы не меняли место жительства, регистрации и т.д. Сменили фамилию, регистрацию — заполняйте снова). Любой российский брокер платит налог по акциям российских компаний (не ГДР типа Тинькофф или X5 retail group) за вас самостоятельно. А вот за акции США придется самим отчитываться, они юридически не имеют права делать это за вас.

Для того чтобы начать процедуру по форме W-8BEN необходимо купить акции США, хоть 1 штуку — любую. Тогда Брокер Сбербанк направит вам уведомительное письмо в течении нескольких дней, что по закону о двойном налогообложении вы имеете право не платить полные налоги в стране резидентом которой вы не являетесь. ФОРМА W-8BEN в Сбере заполняется ОНЛАЙН БЕСПЛАТНО!

Вместо 30% будете платить 10%

На почту придет письмо

Там будет еще инструкция от Сбера, но поверьте инструкция в этой статье гораздо понятнее и нагляднее. Находил инструкции в сети, такое себе) постарался сделать максимально проще как для себя).

Надеюсь вам поможет

Шаг 1 — СберБрокер заполняем данные

Открываем депозитарий в Сбере переходя в левую колонку и нажимаем на плюсик

Перед нами новая страница с информацией об открытии счета ДЕПО, кликаем ПОДКЛЮЧИТЬ ДЕПОЗИТАРИЙ

Подтверждаем по SMS

Счета ДЕПО открыты

Из списка выбираем акции которые мы купили в Сбере кликая на зеленую ссылку, это причина по которой нам пришла форма на почту у меня это APPLE, у вас свои акции США.

Тут ничего не редактируем

Кликаем СОЗДАТЬ ПОРУЧЕНИЕ

Поручение у вашего бокера Сбера ПРИНЯТО!

ШАГ 2 — авторизация

В течении нескольких суток (ко мне пришло через пару часов) вам придет одноразовая ссылка действительная 7 дней. За это время вы должны успеть пройти по ней и начать регистрацию формы W-8BEN в Национальном расчетном депозитарии (НРД), которая передаст ее в США чтобы с вас не брали налог 30%.

Переходим по ссылке и не забываем, что вы должны быть зарегистрированы на Госуслугах с подтвержденной учетной записью и действующим ИНН (ваш налоговый номер плательщика)

Переходим к авторизации через Госуслуги

После авторизации создаем новую анкету

ШАГ 3 — заполняем анкету на сайте НРД

Ничего сложного в 10 страницах заполнения нет, почти все проставится автоматически.

Пункт 1 — кликаем ДА-НЕТ-НЕТ как в скриншоте

Кликните ДА и всплывет форма из еще 2-ух ответов

Пункт 2 — кликаем как на скрине

Пункт 3

Пункт 4 — все данные подтягиваются автоматически из Госуслуг

Пункт с 5 по 8— подтверждаем анкету

Пункт 9 — подтверждаем введенные данные и кликаем ПОДПИСАТЬ ЭЛЕКТРОННОЙ ПОДПИСЬЮ

Внимательно заполняйте все данные должны совпадать с тем, что у вас на госуслугах, система вам не даст ошибиться)

Соглашаемся с пунктами

Пункт 10 — форма заполнена!

Так выглядит заполненная форма W-8BEN

Через несколько дней или на следующий вам придет письмо на почту

Поздравляю, теперь налог будет меньше на 20%! Вот еще интересно почитать про налоги на акции США:

Источник

Краткий обзор брокеров и подписание W-8BEN

Сегодня я решил поделиться своими мыслями и опытом по работе с российскими брокерами. На данный момент у меня открыты счета в Сбере, ВТБ и Тинькофф.

В целом, все справляются с поставленными задачами, но поговорим про каждого отдельно. По количеству клиентов Тиньков уже обогнал Сбербанк и продолжает активно расти. Доходы от брокерской деятельности в структуре выручки ежеквартально растут, это позитивно для Тинька, т.к. банковский бизнес у них имеет более высокие риски, чем у тех же Сбера и ВТБ.

1. Сбер, тариф Самостоятельный
Это мой первый брокер, в котором у меня открыт счет ИИС с 2016 года, вначале у него были зверские комиссии (0,165% от суммы сделки и 149 рублей в месяц ). Потом они их порезали и при обороте в день до 1 млн. руб сейчас комиссия0,060% с суммы сделок, ежемесячную плату отменили.

Работа через систему Quik вполне сносная, а вот приложение сильно уступает конкурентам. Оно выполняет свою функцию, если нужно просто что-то купить или продать, а если хочется почитать аналитику по компании или посмотреть историю, то интерфейс нуждается в доработке. Пополнение счета произвожу со своей сберовской карты, деньги обычно зачисляются в течение 10 минут, что удобно.

Еще из минусов я бы отметил то, что нет выхода на биржу СПБ, на которой я активно торгую последнее время иностранными акциями. Более сложное подписание формы W-8BEN (для снижения налогов с дивидендов по акциям США), я сейчас в процессе подписания, для начала нужно было заполнить ИНН в ЛК Сбера, потом купить 1 иностранную акцию, после чего прислали форму W-8BEN на почту. Там же есть возможность заполнить данную форму электронно через депозитарий, что я и сделал, по результатам напишу отдельный пост.

Примерный алгоритм подписания данной формы у Сбера:
1. Заполнить ИНН
2. Купить 1 иностранную акцию
3. Заполните Поручение в Сбербанк Онлайн web-версии, выбрав подачу электронной формы (Вернуться в старый дизайн/Прочее/Счета депо/Корпоративные действия). Вам будет направлена ссылка для входа в Web-кабинет налогового агента на e-mail адрес, указанный в Вашей анкете к счету депо. Срок действия ссылки 7 календарных дней, если иной срок не установлен налоговым агентом. Уточнить срок можно в Web-кабинете налогового агента.

Часть иностранных акций уже торгуется на Мосбирже, поэтому, я решил, что данная форма лишней не будет.

2. ВТБ. Тариф Мой онлайн
Комиссии брокера вполне сносные, 0,05% от суммы сделки (без учета комиссии биржи), ежемесячной платы нет. Данного брокера использую в первую очередь для покупки ETF и БПИФ. В отличие от Сбера и Тинькофф он дает возможность покупки данных фондов в разных валютах. Да, по факту идет привязка к рублю, но только при расчете доходности. Если на счете есть доллары, то можно купить эти активы за доллары, что удобно.

Недавно появилась возможность подписать форму W-8BEN онлайн, что я и сделал. Форму можно получить в ЛК во вкладке «Распоряжения», заполняется и подается достаточно быстро.

Приложение имеет неплохой интерфейс, кроме котировок часто выходят новости по компаниям, что очень удобно. Пока серьезных минусов у данного брокера на выявил, во всяком случае по тем сделкам, которые через него совершал. Доходность портфеля можно также отслеживать в разных валютах.

3. Тинькофф. Тариф Инвестор
Базовый тариф (Инвестор) самый дорогой, 0,3% от суммы сделок, но без ежемесячной платы.

Если на счете есть 3 млн. рублей, то можно выбрать тариф «Премиум», где ежемесячной комиссии не будет, а комиссия за сделки составит всего 0,025%.

Счет в Тинькофф я открыл для себя в марте, когда все рынки валились и я хотел поучаствовать в росте некоторых акций США. На тот момент только Тинькофф давал возможность подписать форму W-8BEN онлайн, поэтому брокера для работы с акциями через СПБ выбирал я не долго. У Тинькофф, кстати, самый простой и понятный способ подписания формы, прямо в ЛК можно скачать уже заполненую форму, подписать, отсканить и прикрепить туда же и все.

Пока никаких нареканий нет, кроме относительно высокой комиссии на базовом тарифе. Что касается приложения, то оно весьма неплохое. Можно найти всю интересующую информацию по компании, есть даже визуализация исторических финансовых показателей, но я не знаю, кто ей пользуется в приложении. Интерфейс интуитивно понятный, удобно пополнять и выводить деньги. Я покупал валюту, просто пополнил брокерский счет с карты рублями, конвертнул по биржевому курсу и вывел доллары, комиссии были весьма условные, а вот по времени это заняло около 5 минут, что очень удобно.

Резюме
Если бы я сейчас открывал счет, то для работы с компаниями РФ и мира (через СПБ биржу) я бы выбрал ВТБ, как основного брокера, комиссии сопоставимые со Сбером, но количество инструментов гораздо больше. Пока у меня основная часть доходов идет на Сбер и ИИС открыт там же, я дергаться не буду, но пока в фаворитах ВТБ. Может быть и Сбер через год-два подтянется, посмотрим.

Здесь лидера выбрать сложно, я подсознательно стараюсь найти наиболее надежного. Для своего капитала на долгосрок и рассматриваю Сбер или ВТБ, Тинькову пока готов доверить только часть средств, что и сделал, у них качественные продукты, но пока фундаментально компания уступает конкурентам. В перспективе для работы с иностранными активами присматриваюсь к IB, портфель «Долгосрок» через год будет скорее всего сконвертирован в валюту и отправлен в IB.

У меня сейчас структура примерно такая: Счет ИИС и счет Долгосрок открыты в Сбере, основной упор на рынок РФ там сделан в моменте, покупка отдельных иностранных акций идет через Тинькофф, через ВТБ покупаю ЕТФ и БПИФ в валюте. В целом, количество брокеров можно было бы и сократить, но у меня «так исторически сложилось».

Все, что здесь написано, является моим личным мнением, это не реклама и не показатель того, что один брокер лучше другого, у каждого свои цели, сроки, у нас могут быть разные точки зрения и это нормально :).

Всем успешных инвестиций!

Источник

Форма w-8ben: кому и зачем нужна

Форма W-8BEN это документ для физических лиц, который даёт право нерезидентам США на пониженное налогообложение их доходов. Оригинальное название формы – Certificate of Foreign Status of Beneficial Owner or United States Tax Withholding. Состоит она из трёх частей, которые содержат:

Запросить и подать форму W-8BEN можно у своего российского брокера. При заключении договора с иностранным брокером, имеющим доступ на рынки США (например Captrader), W8 Form скорее всего уже будет включена в заявление на открытие счета.

Как она действует?

Согласно статье 209 Налогового Кодекса РФ, налоговый резидент обязан декларировать доходы, полученные за пределами страны, в том числе доходы от инвестиционной деятельности. При этом по месту регистрации эмитента, в бумаги которого инвестировал резидент, также начисляется налог. Избежать двойного налогообложения позволяет международный договор, который подписан 17 июня 1992 года между Россией и США, и оформление формы W-8BEN.

Документ применяется при выплате дивидендов и купонов по ценным бумагам американских эмитентов, которые торгуются на Московской и Санкт-Петербургской бирже. В основном это голубые фишки США, т.е. акции Apple, Amazon, Boeing, Microsoft, Netflix и т.п. При этом торги этими акциями на Мосбирже, в отличие от биржи СПб, проходят в рублях, а вот дивиденды в обоих случаях приходят в валюте.

В России инвестор обязан уплатить самостоятельно 3% от суммы, которая получена от эмитента (ее часто путают с фактически поступившей на счёт). Для этого необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и подать её лично в подразделение по месту жительства или дистанционно на портале службы. Таким образом, общий налог не превысит 13%, действующий в РФ. Если инвестор планирует работать только с российскими бумагами, а также с паями инвестиционных фондов российских компаний (FinEX, Сбербанк и др.), то подписание формы не требуется.

❓ Насколько существенной будет экономия при помощи формы W8? Даже сегодня, в эпоху низких процентных ставок, можно найти американские ценные бумаги с выплатами около 6-8% годовых. Полный налог в последнем случае составит 2.4% в год, а с учетом подписания W-8BEN лишь около 1%. Если рассмотреть выгоду инвестора за 10 лет, то она составит примерно 15% от регулярных выплат.

Как заполнить

Информация в поля формы вносится печатными буквами на английском языке. Для корректного заполнения вручную (если требуется) следует обращать внимание на формат даты (месяц/день/год), принятые в США сокращения и их положение. Например, в русском варианте написания адреса слово «улица (ул.)» ставится перед ее названием, английский аналог «street (st.)» – после.

Значительно облегчает задачу дистанционная подача документов с автозаполнением личных данных инвестора, но в этом случае могут возникнуть трудности. Технический сбой у брокера, скан-копия или фотография документа ненадлежащего качества – и подписание формы может затянуться.

Срок действия

Применяется документ на остаток года, в котором он был подписан и на три последующих (по 31.12 включительно). По истечении этого срока форму необходимо обновить, иначе налоговая льгота аннулируется и с полученного дохода по дивидендам будет взиматься 30%. Обычно брокер по истечении срока действия сам предлагает переподписать договор.

Подписание W-8BEN у российских брокеров

Крупнейшие брокеры России, входящих в ТОП-10 по количеству активных клиентов, предоставляют возможность подать документ дистанционно или в офисах обслуживания инвесторов. Услуга бесплатна для физических лиц до 31.12.2020 года (хотя возможны отдельные исключения). У каждой организации свой алгоритм обращения к депозитарию и подписания формы.

Тинькофф

Процедура заполнения и подачи документа происходит дистанционно с ПК. Клиент получает для скачивания файл с заполненным на основании анкеты бланком, что существенно облегчает задачу.

Срок проверки информации от 14 до 30 дней. На сегодняшний день это видимо самый удобный вариант подачи формы W-8BEN для инвесторов среди российских брокеров.

Сбербанк

Подать документ в старейшем банке России немного сложнее. Чтобы дистанционно заполнить форму через депозитарий, необходимо создать запрос в приложении Сбербанк Онлайн:

Результат рассмотрения в течение 5 дней будет отправлен на электронный адрес заявителя с датой окончания действия формы.

В июле 2020 г. департамент брокерского обслуживания ВТБ сообщил клиентам, что в личном кабинете инвестора появилась новая функция – подача формы W-8BEN в депозитарий ПАО Санкт-Петербургской Биржи. Ранее компания брала за услугу 450-500 рублей. Пошаговая инструкция для дистанционной подачи на сайте брокера (только для ценных бумаг американских эмитентов):

Информация о решении будет доступна не позднее 5 дней в разделе “Личные анкетные данные” во вкладке “Настройки”. Альтернативный вариант подачи – посещение ближайшего офиса ВТБ, который предоставляет инвестиционные услуги. Личного визита не избежать, если необходима актуализация персональных данных из анкеты клиента.

🔎 Примечания

Со временем порядок подписания формы может меняться – ориентируйтесь самостоятельно. В сети периодически появляются жалобы, что некоторые брокеры затягивают процесс рассмотрения формы или даже не уменьшают налог на выплаты по иностранным бумагам, несмотря на принятие W8. Проверить каждый отдельный случай, разумеется, невозможно. Поэтому если вы столкнулись с подобным отношением российского брокера и работа с американскими бумагами для вас важна, то очевидным шагом будет попробовать сменить брокерскую компанию (или пригрозить это сделать), благо выбор весьма велик.

Источник

W-8BEN для физических лиц

Управление
клиентского обслуживания
«Открытие Брокер»

Форма W-8BEN позволяет определить ваше налоговое резидентство, тем самым уменьшив налоговую ставку по дивидендам по американским ценным бумагам. По умолчанию ставка налога в США — 30%, но для налоговых резидентов РФ ставка составляет — 13%.

При подписании полной формы W-8BEN налог с дивидендов по американским ценным бумагам будет уменьшен с 30% до 10%. Эмитент в США автоматически удерживает 10% с дивидендов. При этом ещё 3% нужно заплатить самостоятельно, подав налоговую декларацию 3-НДФЛ в ФНС.

Исключение: дивиденды по инвестиционным трастам недвижимости — REIT — всегда облагаются налогом по ставке 30%.

До момента предоставления полной формы W-8BEN налог с дивидендов будет взиматься по ставке 30%.

Полная форма оформляется в бумажном виде в офисе брокера. Именно полная форма позволяет вам уменьшить налоговую ставку по дивидендам от американских ценных бумаг с 30% до 10%.

В то время как упрощённая форма не уменьшает данную ставку, а только даёт вам возможность совершать операции с ценными бумагами. Она оформляется дистанционно брокером без визита в офис.

Если вы не собираетесь получать дивиденды по американским акциям и совершаете только спекулятивные краткосрочные сделки по покупке/продаже, то можете пользоваться упрощённой формой W-8BEN. Это сэкономит вам время на поездку в офис и денежные средства, которые вы заплатите за оформление полной формы.

При этом при любой форме W-8BEN, полной или упрощённой, налоговая ставка на доход от сделок купли/продажи для налоговых резидентов РФ составляет 13% и не меняется.

«Открытие Брокер» предоставляет доступ к трём площадкам, на которых вам может понадобиться W-8BEN: Санкт-Петербургская биржа, ИТП Глобал и фондовый рынок Московской биржи, где теперь также можно приобрести акции иностранных компании.

Стоимость оформления зависит от типа W-8BEN и площадки.

Оформляется в офисе брокера

Оформляется автоматически сразу при открытии счёта

Оформляется в офисе брокера

Оформляется автоматически только при наличии ценных бумаг в портфеле

Фондовый рынок Московской биржи (акции иностранных компаний)

Оформляется в офисе брокера

Оформляется по запросу на почтовый ящик clients@open.ru

Обязательно сообщите менеджеру при оформлении в офисе W-8BEN, на каких именно площадках вы планируете её использовать. Это позволит менеджеру быстрее сориентировать вас по стоимости и срокам обработки.

Форма W-8BEN действительна три календарных года. Например, подписанная форма в сентябре 2019 года истечёт в последний день 2022 года, то есть 31 декабря 2022 года.

Мы рекомендуем заранее переподписать форму W-8BEN до истечения срока для корректного расчёта налогов. До момента предоставления полной формы W-8BEN налог с дивидендов будет взиматься по ставке 30%.

Если у вас изменились данные, например, фамилия, место регистрации или проживания, то необходимо подать форму W-8BEN с новыми данными.

И самое главное: клиенты «Открытие Брокер» могут получить консультацию у наших экспертов по налогам абсолютно бесплатно. Свяжитесь с нами удобным способом — ответим на любые вопросы!

Москва, ул. Летниковская, д. 2, стр. 4

Размещённые в настоящем разделе сайта публикации носят исключительно ознакомительный характер, представленная в них информация не является гарантией и/или обещанием эффективности деятельности (доходности вложений) в будущем. Информация в статьях выражает лишь мнение автора (коллектива авторов) по тому или иному вопросу и не может рассматриваться как прямое руководство к действию или как официальная позиция/рекомендация АО «Открытие Брокер». АО «Открытие Брокер» не несёт ответственности за использование информации, содержащейся в публикациях, а также за возможные убытки от любых сделок с активами, совершённых на основании данных, содержащихся в публикациях. 18+

АО «Открытие Брокер» (бренд «Открытие Инвестиции»), лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 045-06097-100000, выдана ФКЦБ России 28.06.2002 (без ограничения срока действия).

ООО УК «ОТКРЫТИЕ». Лицензия № 21-000-1-00048 от 11 апреля 2001 г. на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия. Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг №045-07524-001000 от 23 марта 2004 г. на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами, выданная ФКЦБ России, без ограничения срока действия.

Источник