запрос в росфинмониторинг о предоставлении информации по счетам
Что надо знать про 115-ФЗ, запросы банков и Росфинмониторинга
Многие предприниматели и физические лица могли наблюдать в интернете и средствах массовой информации бурное обсуждение вопроса блокировки счетов и приостановления банковских операций по счетам, даже если был осуществлен перевод денег на тысячу рублей.
Чтобы узнать, как банки контролируют наличку в 2021-2022 году, посмотрите видеозапись вебинара «Как теперь будут контролировать наличку. 115-ФЗ в 2021 году».
Что такое легализация денежных средств, полученных преступным путем?
Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, в Российском законодательстве понимается совершение действий, направленных на придание правомерного вида владению, пользованию и распоряжению денежными средствам и иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем и полученным от таких видов преступлений, как незаконная торговля наркотиками, создание фирм-однодневок, финансовые мошенничества и другие действия.
Основные цели легализации доходов, полученных преступным путем следующие:
Какую информацию может запрашивать Росфинмониторинг?
Нужно сообщать в Росфинмониторинг о сделках с движимым имуществом на сумму 600 000 руб. и более – обычно такая информация сообщается банками. Например, если покупатель – физическое или юридическое лицо – приобретает в ювелирном магазине изделия на сумму 600 000 руб., то магазин обязан предоставить информацию об этом в Росфинмониторинг.
Кроме этого, если сумма по сделке купли-продажи недвижимости равна или превышает 3 млн руб. либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 3 млн руб., или превышает ее, тогда об этом также нужно сообщить в Росфинмониторинг (п. 1.1 ст. 6 Закона № 115-ФЗ).
В соответствии с подпунктом 4 пункта 1 статьи 7 Закона № 115-ФЗ кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня совершения операции сведения по операциям с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, совершаемым их клиентами.
Квалификация операции в качестве подлежащей обязательному контролю осуществляется на основании анализа всей имеющейся в кредитной организации информации, как предоставленной клиентом либо его представителем, так и полученной из иных источников информации, доступных кредитной организации на законных основаниях.
Как работает принцип «знай своего клиента»?
К обязательным процедурам идентификации относятся:
Какую информацию о бенефициарах нужно предоставлять
Какие операции попадают под больший контроль со стороны банков
Хватит гуглить ответы на профессиональные вопросы! Доверьте их экспертам «Клерка». Завалите лучших экспертов своими вопросами, они это любят!
Ответ за 24 часа (обычно раньше).
Вся информация про безлимитные консультации здесь.
Запрос в росфинмониторинг о предоставлении информации по счетам
Дата публикации: 12.02.2016
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
от 23 декабря 2014 г. N 349
ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ
О НАПРАВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ
МОНИТОРИНГУ В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ЗАПРОСОВ
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ОБ ОПЕРАЦИЯХ КЛИЕНТОВ,
О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ КЛИЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ О ДВИЖЕНИИ
СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ) КЛИЕНТОВ, А ТАКЖЕ ИНФОРМАЦИИ,
НЕОБХОДИМОЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО СООТВЕТСТВУЮЩИМ
МЕЖДУНАРОДНЫМ ДОГОВОРАМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ,
В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ
В соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (ч. I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029, N 44, ст. 4296; 2004, N 31, ст. 3224; 2005, N 47, ст. 4828; 2006, N 31 (ч. I), ст. 3446, 3452; 2007, N 16, ст. 1831, N 31, ст. 3993, 4011, N 49, ст. 6036; 2009, N 23, ст. 2776, N 29, ст. 3600; 2010, N 28, ст. 3553, N 30, ст. 4007, N 31, ст. 4166; 2011, N 27, ст. 3873, N 46, ст. 6406; 2012, N 30, ст. 4172, N 50 (ч. IV), ст. 6954; 2013, N 19, ст. 2329, N 26, ст. 3207, N 44, ст. 5641, N 52 (ч. I), ст. 6968; 2014, N 19, ст. 2311, 2315, 2335, N 23, ст. 2934, N 30 (ч. I), ст. 4214, 4219) и Положением о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 19 марта 2014 г. N 209 (Собрание законодательства Российской Федерации, 2014, N 12, ст. 1304), приказываю:
1. Утвердить прилагаемое Положение о направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу в кредитные организации запросов о представлении информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации, в электронной форме.
2. Настоящий приказ вступает в силу по истечении 30 дней, следующих за днем его официального опубликования.
3. Контроль за исполнением настоящего приказа возложить на заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу, курирующего вопросы информатизации.
приказом Федеральной службы
по финансовому мониторингу
О НАПРАВЛЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ
МОНИТОРИНГУ В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ ЗАПРОСОВ
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ ИНФОРМАЦИИ ОБ ОПЕРАЦИЯХ КЛИЕНТОВ,
О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ КЛИЕНТОВ И ИНФОРМАЦИИ О ДВИЖЕНИИ
СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ) КЛИЕНТОВ, А ТАКЖЕ ИНФОРМАЦИИ,
НЕОБХОДИМОЙ ДЛЯ ВЫПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ПО СООТВЕТСТВУЮЩИМ
МЕЖДУНАРОДНЫМ ДОГОВОРАМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ,
В ЭЛЕКТРОННОЙ ФОРМЕ
2. Предусмотренный настоящим Положением информационный обмен, связанный с направлением запросов Росфинмониторинга, осуществляется с использованием телекоммуникационных каналов связи, применяемых в Банке России.
4. Электронные сообщения Росфинмониторинга формируются в виде файлов в формате XML. Один файл содержит информацию об одном запросе Росфинмониторинга.
5. Электронное сообщение Росфинмониторинга состоит из следующих частей:
информация о сообщении;
сведения о кредитной организации;
сведения о клиентах;
сведения о запрашиваемой информации.
6. Наименование файла электронного сообщения Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_NNN.xml,
В наименовании файла электронного сообщения Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
9. Наименование архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_bbbbbbbbb_GGGGMMDD_nnn.arj,
В наименовании архивного файла Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
10. Из архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных в течение рабочего дня и адресованных кредитным организациям, надзор за деятельностью которых осуществляет одно и то же территориальное учреждение Банка России, Росфинмониторинг с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл Росфинмониторинга.
11. Наименование сводного архивного файла Росфинмониторинга имеет следующую структуру: RRFM_tu_GGGGMMDD_nnn.arj,
В наименовании сводного архивного файла Росфинмониторинга допускается использование как строчных, так и прописных букв.
12. Все сформированные сводные архивные файлы Росфинмониторинга не позднее 18 часов (по московскому времени) дня их формирования передаются в Банк России.
13. Банк России обеспечивает направление полученных сводных архивных файлов Росфинмониторинга в территориальные учреждения Банка России для последующей доставки в кредитные организации не позднее 12 часов (по московскому времени) рабочего дня, следующего за днем их получения от Росфинмониторинга.
15. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде и направляет в Росфинмониторинг уведомление о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга.
При отрицательном результате процедуры аутентификации или процедуры проверки наименования сводного архивного файла Росфинмониторинга территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде и направляет в Росфинмониторинг уведомление о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга с указанием причины его непринятия.
16. Территориальное учреждение Банка России направляет уведомление о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомление о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в случаях, установленных настоящим Положением, в Банк России для последующей доставки в Росфинмониторинг не позднее 12 часов (по местному времени) рабочего дня, следующего за днем получения территориальным учреждением Банка России сводного архивного файла Росфинмониторинга.
Банк России обеспечивает направление в Росфинмониторинг уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в день их получения.
Росфинмониторинг обеспечивает прием уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления Банком России.
17. В случае получения Росфинмониторингом уведомления территориального учреждения Банка России о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, Росфинмониторинг при необходимости устраняет причину непринятия, повторно формирует и направляет сводный архивный файл Росфинмониторинга в порядке, установленном настоящим Положением.
18. Территориальное учреждение Банка России с помощью программы-архиватора производит разархивирование принятого сводного архивного файла Росфинмониторинга. Архивные файлы Росфинмониторинга, полученные в результате разархивации сводного архивного файла Росфинмониторинга, направляются территориальным учреждением Банка России кредитным организациям не позднее 12 часов (по местному времени) рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего сводного архивного файла Росфинмониторинга.
19. Архивные файлы Росфинмониторинга, поступившие в кредитную организацию и прошедшие процедуры аутентификации и проверки наименования с положительным результатом, подлежат разархивации с помощью программы-архиватора.
21. Квитанция о непринятии электронного сообщения с указанием причины его непринятия формируется в случае невозможности расшифрования электронного сообщения Росфинмониторинга, некорректности подписи Росфинмониторинга, несоответствия форматов и структуры электронного сообщения Росфинмониторинга требованиям, установленным Росфинмониторингом, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении Росфинмониторинга сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами.
22. Территориальное учреждение Банка России по рабочим дням до 16 часов (по местному времени) обеспечивает прием архивных файлов кредитных организаций, сформированных ими в течение рабочего дня с помощью программы-архиватора из квитанций о принятии (непринятии) электронных сообщений Росфинмониторинга.
23. Территориальное учреждение Банка России проводит процедуру аутентификации и процедуру проверки наименования архивного файла кредитной организации. При этом архивные файлы кредитной организации территориальным учреждением Банка России не разархивируются и их содержание территориальным учреждением Банка России не контролируется.
24. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла кредитной организации территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде уведомление о принятии архивного файла.
При отрицательном результате процедуры аутентификации или процедуры проверки наименования архивного файла кредитной организации территориальное учреждение Банка России формирует в электронном виде уведомление о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия.
25. Территориальное учреждение Банка России направляет в кредитную организацию уведомление о принятии архивного файла, уведомление о непринятии архивного файла не позднее 18 часов (по местному времени) в день получения архивного файла кредитной организации.
26. В случае направления кредитной организации уведомления о непринятии архивного файла, территориальное учреждение Банка России обеспечивает прием архивного файла кредитной организации, направленного повторно после устранения причины его непринятия не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о непринятии архивного файла.
27. Из всех архивных файлов, полученных от кредитных организаций в течение рабочего дня и прошедших с положительным результатом процедуру аутентификации и процедуру проверки наименования в соответствии с пунктом 23 настоящего Положения, территориальное учреждение Банка России в тот же день с помощью программы-архиватора формирует сводный архивный файл территориального учреждения Банка России и направляет его в Банк России для последующей доставки в Росфинмониторинг.
Банк России обеспечивает направление сводного архивного файла территориального учреждения Банка России в Росфинмониторинг не позднее 12 часов (по московскому времени) рабочего дня, следующего за днем его получения от территориального учреждения Банка России.
28. Росфинмониторинг обеспечивает прием сводных архивных файлов территориальных учреждений Банка России, проводит процедуру их аутентификации и разархивирования с помощью программы-архиватора.
При отрицательном результате процедуры аутентификации сводного архивного файла территориального учреждения Банка России или невозможности его разархивирования Росфинмониторинг формирует в электронном виде уведомление о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России.
29. Уведомление о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России Росфинмониторинг направляет в Банк России не позднее 18 часов (по московскому времени) рабочего дня, следующего за днем получения сводного архивного файла территориального учреждения Банка России.
Банк России обеспечивает направление уведомления о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России в территориальное учреждение Банка России не позднее 12 часов (по московскому времени) рабочего дня, следующего за днем его получения от Росфинмониторинга.
30. Территориальное учреждение Банка России обеспечивает прием уведомления о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления Банком России.
Территориальное учреждение Банка России устраняет причину непринятия сводного архивного файла и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о его непринятии, повторно формирует и направляет сводный архивный файл территориального учреждения Банка России в порядке, установленном настоящим Положением.
31. Для подтверждения подлинности и контроля целостности уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения Росфинмониторинга, уведомления о принятии архивного файла кредитной организации, уведомления о непринятии архивного файла кредитной организации, уведомления о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, а также архивные файлы кредитной организации, сводные архивные файлы территориального учреждения Банка России, архивные файлы Росфинмониторинга, сводные архивные файлы Росфинмониторинга обрабатываются с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Банке России.
32. Росфинмониторинг обеспечивает разработку и размещение на официальном сайте Росфинмониторинга в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» согласованных с Банком России:
а) структуры электронного сообщения Росфинмониторинга, структуры (включая структуры наименований) уведомления о принятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, уведомления о непринятии сводного архивного файла Росфинмониторинга, квитанции о принятии (непринятии) электронного сообщения Росфинмониторинга, уведомления о принятии архивного файла кредитной организации, уведомления о непринятии архивного файла кредитной организации, уведомления о непринятии сводного архивного файла территориального учреждения Банка России;
б) структуры наименований архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, архивного файла Росфинмониторинга, сводного архивного файла Росфинмониторинга;
в) информации об объемах архивного файла кредитной организации, сводного архивного файла территориального учреждения Банка России, архивного файла Росфинмониторинга, сводного архивного файла Росфинмониторинга.
«Положение о представлении кредитными организациями по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу информации об операциях клиентов, о бенефициарных владельцах клиентов и информации о движении средств по счетам (вкладам) клиентов в электронном виде» (утв. Банком России 02.09.2013 N 407-П) (Зарегистрировано в Минюсте России 14.11.2013 N 30372)
ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
2 сентября 2013 г. N 407-П
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПО ЗАПРОСАМ
ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ
ОБ ОПЕРАЦИЯХ КЛИЕНТОВ, О БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦАХ КЛИЕНТОВ
И ИНФОРМАЦИИ О ДВИЖЕНИИ СРЕДСТВ ПО СЧЕТАМ (ВКЛАДАМ)
КЛИЕНТОВ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ
Глава 1. Порядок формирования и представления
кредитной организацией в Росфинмониторинг дополнительной
информации в электронном виде
Для целей настоящего Положения снабжение каждого вложения КА кредитной организации (КА филиала в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) является надлежащим заверением электронной копии бумажного документа и электронного документа.
Особенности формирования кредитной организацией вложений, перечень и структура показателей, включаемых во вложения, определены в приложении 2 к настоящему Положению.
В случае если кредитная организация передает запрос Росфинмониторинга на исполнение своему филиалу, передача соответствующего запроса Росфинмониторинга должна быть осуществлена не позднее рабочего дня, следующего за днем получения такого запроса из Росфинмониторинга.
В указанном случае формирование и передача электронного сообщения и вложения (вложений), снабженных КА филиала, осуществляется филиалом.
1.5. Из электронного сообщения и вложения (вложений), наименование (наименования) которого (которых) указано (указаны) в этом электронном сообщении, кредитная организация (филиал) не позднее срока, определенного пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг, с помощью программы-архиватора формирует архивный файл.
В случае если совокупный объем подготовленных файлов (электронного сообщения и вложения (вложений), подлежащих включению в архивный файл, превышает объем архивного файла, установленный в соответствии с пунктом 6.1 настоящего Положения, формируется многотомный архивный файл.
1.6. Территориальное учреждение обеспечивает прием направленных по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе архивных файлов по рабочим дням до 16.00 по местному времени.
1.7. Архивные файлы, принятые от кредитных организаций (филиалов) в течение рабочего дня территориальным учреждением, проходят процедуру контроля в соответствии с главой 2 настоящего Положения. При этом архивные файлы территориальным учреждением не разархивируются и их содержание территориальным учреждением не контролируется.
1.9. Сводный архивный файл передается территориальным учреждением в ЦИТ Банка России по каналам связи, используемым в Банке России для передачи статистической информации, до 18.00 по местному времени в тот же рабочий день, когда он был сформирован.
1.10. ЦИТ Банка России направляет полученные от территориального учреждения сводные архивные файлы в Росфинмониторинг не позднее 18.00 по московскому времени рабочего дня, следующего за днем их получения от территориального учреждения.
1.11. Течение определенного в соответствии с пунктом 12 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг срока для представления кредитной организацией дополнительной информации по запросу Росфинмониторинга начинается на следующий рабочий день после даты получения кредитной организацией запроса Росфинмониторинга, зафиксированной в соответствии с порядком регистрации входящих документов (включая документы в электронном виде), установленным кредитной организацией.
Мотивированный запрос о продлении срока должен содержать указание на период времени, необходимый кредитной организации (филиалу) для представления запрашиваемой информации, а также причины, по которым для исполнения запроса Росфинмониторинга требуется дополнительное время.
Информация о направлении кредитной организацией (филиалом) мотивированного запроса о продлении срока подлежит включению в состав показателей электронного сообщения в порядке, установленном в приложении 1 к настоящему Положению.
Глава 2. Порядок контроля территориальным учреждением
2.2. При положительных результатах процедуры аутентификации и процедуры проверки наименования архивного файла территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации (филиалу) уведомление о принятии архивного файла.
2.3. Архивный файл, процедура аутентификации и (или) процедура проверки наименования которого дали отрицательный результат, исключается из дальнейшей обработки. При этом территориальное учреждение формирует в электронном виде и направляет кредитной организации (филиалу) уведомление о непринятии архивного файла с указанием причины его непринятия.
2.4. Территориальное учреждение направляет в кредитную организацию (филиал) по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе уведомление о принятии архивного файла (уведомление о непринятии архивного файла) не позднее 18.00 по местному времени в день получения архивного файла.
Кредитная организация (филиал) обеспечивает прием уведомления о принятии архивного файла (уведомления о непринятии архивного файла), направленного по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем его направления.
2.5. Кредитная организация (филиал) в случае получения от территориального учреждения уведомления о непринятии архивного файла устраняет причину непринятия и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о непринятии архивного файла, повторно направляет электронное сообщение, включая вложение (вложения), содержавшееся в непринятом архивном файле, в порядке, установленном настоящим Положением.
Глава 3. Работа кредитных организаций (филиалов)
с квитанциями, поступающими от Росфинмониторинга
3.2. Квитанция о непринятии электронного сообщения направляется в случаях невозможности расшифрования архивного файла, некорректности КА кредитной организации (филиала), несоответствия форматов и структуры электронного сообщения требованиям, установленным в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению, полного или частичного отсутствия в электронном сообщении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами, полного или частичного отсутствия вложений, наличие которых предусмотрено электронным сообщением, несоответствия форматов и структуры всех вложений требованиям, установленным в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.
В иных случаях, в том числе в случае непринятия одного или нескольких вложений, наличие которых предусмотрено электронным сообщением, кредитная организация (филиал и кредитная организация в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) получает (получают) квитанцию о принятии электронного сообщения. Квитанция о принятии электронного сообщения содержит перечень наименований всех вложений, указанных в этом электронном сообщении, с отметками об их принятии или непринятии.
Квитанция о непринятии вложения направляется в случаях некорректности КА кредитной организации (филиала), несоответствия форматов и структуры вложения требованиям, установленным в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению, полного или частичного отсутствия во вложении сведений, наличие которых предусмотрено установленными форматами.
В случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения, адресованные филиалу, поступают также в кредитную организацию в составе архивного файла Росфинмониторинга.
3.5. В случае получения кредитной организацией квитанции о непринятии электронного сообщения, сформированного кредитной организацией, получения филиалом квитанции о непринятии электронного сообщения, сформированного филиалом, кредитная организация (филиал) устраняет причину непринятия, вновь формирует электронное сообщение, включая вложение (вложения), и до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения квитанции о непринятии электронного сообщения, направляет его в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением.
В случае получения кредитной организацией квитанции о принятии электронного сообщения, сформированного кредитной организацией, содержащей наименование непринятого вложения (вложений), и квитанции о непринятии вложения (вложений), получения филиалом квитанции о принятии электронного сообщения, сформированного филиалом, содержащей наименование непринятого вложения (вложений), и квитанции о непринятии вложения (вложений), кредитная организация (филиал) устраняет причину непринятия вложения (вложений), формирует архивный файл из вновь сформированного вложения (вложений) и до 16.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения указанных квитанций, направляет его в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением.
3.6. В случае неполучения кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения по истечении пяти рабочих дней после дня его направления в Росфинмониторинг в порядке, установленном настоящим Положением, кредитная организация (филиал) может направить письменный запрос в произвольной форме в Росфинмониторинг для выяснения причин отсутствия квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения с приложением к запросу копии уведомления о принятии территориальным учреждением архивного файла, содержащего соответствующее электронное сообщение.
3.7. ЦИТ Банка России получает архивные файлы Росфинмониторинга в составе сводных архивных файлов Росфинмониторинга, сформированных с помощью программы-архиватора и снабженных КА Росфинмониторинга.
ЦИТ Банка России обеспечивает направление сводных архивных файлов Росфинмониторинга в территориальное учреждение в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем их получения от Росфинмониторинга, с использованием каналов связи, применяемых в Банке России для передачи статистической информации.
3.8. Территориальное учреждение по получении от ЦИТ Банка России сводных архивных файлов Росфинмониторинга производит их разархивацию с помощью программы-архиватора. Полученные в результате разархивации архивные файлы Росфинмониторинга направляются в кредитную организацию, филиал кредитной организации, за деятельностью которых территориальное учреждение осуществляет надзор, по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе не позднее 18.00 по местному времени рабочего дня, следующего за днем их получения от ЦИТ Банка России.
Кредитная организация (филиал) обеспечивает прием архивных файлов Росфинмониторинга от территориального учреждения по каналам связи либо с сопроводительным письмом на магнитном, оптическом или цифровом носителе и проводит процедуру аутентификации содержащихся в них квитанций о принятии электронного сообщения, квитанций о непринятии электронного сообщения, квитанций о непринятии вложения.
3.9. При отрицательном результате процедуры аутентификации квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения кредитная организация (филиал) информирует об этом должностное лицо Росфинмониторинга, указанное в служебной части квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения. В этом случае Росфинмониторинг повторно направляет в кредитную организацию (филиал и кредитную организацию в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Положения) квитанцию о принятии электронного сообщения, квитанцию о непринятии электронного сообщения, квитанцию о непринятии вложения в порядке, установленном настоящим Положением.
Глава 4. Требования по обеспечению информационной
безопасности и порядок хранения кредитными организациями
электронных сообщений, уведомлений и квитанций
4.2. При передаче архивных файлов от кредитных организаций в Росфинмониторинг и архивных файлов Росфинмониторинга кредитным организациям территориальные учреждения и ЦИТ Банка России обеспечивают неизменность всех данных, содержащихся в указанных архивных файлах, а также защиту от несанкционированного доступа к ним третьих лиц.
4.3. Электронные сообщения, включая вложения, направленные кредитной организацией (филиалом) в Росфинмониторинг, а также полученные кредитной организацией (филиалом) квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения должны храниться кредитной организацией (филиалом) в порядке, определяемом кредитной организацией, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.
Архивные файлы кредитной организации (филиала), направленные в территориальное учреждение, а также полученные из территориального учреждения уведомления о принятии архивного файла, уведомления о непринятии архивного файла должны храниться кредитной организацией (филиалом) в электронном виде до получения в отношении каждого электронного сообщения, включая вложение (вложения), содержащегося в соответствующем архивном файле, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения.
Глава 5. Переходные положения
5.1. По истечении 60 дней после дня вступления в силу настоящего Положения до 31 марта 2014 года представление кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга дополнительной информации осуществляется в электронном виде в порядке, установленном настоящим Положением, либо на бумажном носителе и (или) в электронном виде в порядке, установленном пунктом 8 Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации, утвержденного приказом Росфинмониторинга от 26 октября 2005 года N 149 «Об утверждении Положения о форме письменных запросов и перечне должностных лиц, имеющих право направлять запросы в кредитные организации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 16 декабря 2005 года N 7274 (Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, 2005, N 52).
5.2. Начиная с 31 марта 2014 года представление кредитными организациями по запросам Росфинмониторинга дополнительной информации на бумажном носителе может осуществляться в порядке, установленном пунктом 12.1 Положения о представлении информации в Росфинмониторинг.
Глава 6. Заключительные положения
6.1. Центральный банк Российской Федерации в срок не позднее 30 дней после дня вступления в силу настоящего Положения обеспечивает разработку и размещение на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» согласованных с Росфинмониторингом:
а) форматов и структуры электронного сообщения (включая структуру его наименования), вложений, уведомления о принятии архивного файла, уведомления о непринятии архивного файла, квитанции о принятии электронного сообщения, квитанции о непринятии электронного сообщения, квитанции о непринятии вложения;
б) структуры наименований архивного файла кредитной организации, архивного файла Росфинмониторинга, сводного архивного файла территориального учреждения, сводного архивного файла Росфинмониторинга;
в) информации об объемах архивного файла кредитной организации, архивного файла Росфинмониторинга, сводного архивного файла территориального учреждения, сводного архивного файла Росфинмониторинга.
6.2. Изменения в форматы и структуру электронных документов и информацию об объемах архивных файлов, установленных в соответствии с пунктом 6.1 настоящего Положения, согласованные с Росфинмониторингом, размещаются на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» и применяются по истечении 30 дней после дня их размещения.
6.3. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».
Председатель Центрального банка
Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
к Положению Банка России
от 2 сентября 2013 года N 407-П
«О представлении кредитными организациями
по запросам Федеральной службы
по финансовому мониторингу информации
об операциях клиентов, о бенефициарных
владельцах клиентов и информации
о движении средств по счетам
в электронном виде»
И СТРУКТУРА ПОКАЗАТЕЛЕЙ, ВКЛЮЧАЕМЫХ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ
В ЭЛЕКТРОННОЕ СООБЩЕНИЕ
Электронное сообщение состоит из служебной и информационной частей. Служебная часть содержит данные о запросе Росфинмониторинга, в связи с которым направляется электронное сообщение. Информационная часть включает сведения о кредитной организации (филиале), сформировавшей электронное сообщение, о клиенте, а также сведения о запрашиваемой дополнительной информации.
Служебная часть электронного сообщения формируется из показателей таблицы 1.1 настоящего приложения.
Информационная часть электронного сообщения формируется из показателей таблицы 1.2 настоящего приложения, которая включает следующие разделы:
раздел 2 «Общие сведения о клиенте»;
раздел 3 «Сведения о юридическом лице (филиале юридического лица)»;
раздел 4 «Сведения о физическом лице»;
раздел 5 «Сведения об индивидуальном предпринимателе»;
раздел 6 «Сведения о документе, удостоверяющем личность гражданина Российской Федерации, иностранного гражданина или лица без гражданства»;
раздел 7 «Сведения о документе, подтверждающем право на пребывание (проживание) в Российской Федерации»;
раздел 8 «Адрес (место нахождения) юридического лица, внесенный в Единый государственный реестр юридических лиц, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица»;
раздел 9 «Сведения о запрашиваемой информации»;
раздел 10 «Сведения об уполномоченном лице кредитной организации (филиала)».
Служебная часть электронного сообщения
Структура показателя и дополнительная информация