заявка на транш по договору займа образец
Договор займа траншами между юридическими лицами
Договор займа траншами между юридическими лицами
В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ (далее — ГК РФ) под договором займа понимается соглашение, в рамках которого одна сторона, именуемая заимодавцем, передает или обязуется передать второй стороне, заемщику, деньги, ценные бумаги или имущество, определенное родовыми признаками, в собственность, а заемщик обязуется вернуть контрагенту по данной сделке такое же количество денег, ценных бумаг или имущества.
Понятие транша используется и в законодательстве, и в деловом обороте для обозначения части предоставляемых денежных средств, ценных бумаг или имущества. Так, согласно ст. 5 закона «Об особенностях эмиссии и обращения государственных и муниципальных ценных бумаг» от 29.07.1998 № 136-ФЗ транш — это часть ценных бумаг определенного выпуска, не совпадающая с датой первого размещения.
При заключении договора займа траншами между юридическими лицами предполагается, что заимодавец предоставляет заемщику в качестве займа сумму не разово, а по частям, которые могут выдаваться либо согласно заранее утвержденному сторонами графику, либо исходя из заявок, подаваемых заемщиком.
Также о договорах займа, заключаемых юрлицами, читайте в наших статьях:
В «КонсультантПлюс» есть ответы на множество вопросов по теме. Например:
Чтобы прочесть ответ, нажмите на скриншот выше. Если у вас еще нет доступа к системе К+, вы можете получить его на 2 дня бесплатно. Или закажите актуальный прайс-лист, чтобы приобрести постоянный доступ.
Образец договора займа траншами
У нас вы можете скачать образец договора займа траншами между юридическими лицами, актуальный на 2021 год:
Заявка на предоставление займа по договору займа траншами
Как было отмечено, договор займа траншами может предполагать предоставление очередного транша на основании заявки заемщика. Указанную заявку рекомендуется оформить в виде приложения к договору займа траншами, образец которого был представлен в предыдущем разделе статьи.
Законодательство не содержит требований к оформлению таких заявок. В заявке рекомендуется указать запрашиваемую сумму займа и реквизиты, на которые заимодавцу следует ее перечислить.
Вместе с тем существуют законодательные требования к оформлению заявок в рамках иных видов ДЗ. Так, при подаче заявки на заем в валюте гражданин должен быть проинформирован организацией-заемщиком о связанных с валютным займом рисках (ст. 2 закона «О внесении изменений…» от 05.12.2017 № 378-ФЗ).
В судебной практике заявка на предоставление транша по ДЗ расценивается как один из документов, подтверждающих факт предоставления займа (постановление 3-го ААС от 10.10.2018 по делу № А33-5778/2015к20).
Об иных документах, помимо заявки, которые могут потребоваться при исполнении обязательства по договору займа, рассказывается в наших статьях:
Образец заявки на транш по договору займа
У нас вы можете скачать образец заявки на перечисление транша по договору займа, заключенному между юридическими лицами. Образец актуален на 2021 год:
Отдельные нюансы договора займа траншами
При заключении договора займа траншами необходимо учитывать следующие нюансы:
ВАЖНО! При исполнении договора займа следует учитывать, что законодательство предоставляет как заимодавцу, так и заемщику право полностью или частично отказаться от предоставления займа.
Так, заимодавец может реализовать это право, если имеются обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что в срок заем возвращен не будет, заемщик может отказаться от получения займа, уведомив заимодавца в установленном порядке (п. 3 ст. 807 ГК РФ).
Помимо предоставления займа по частям, законодательство устанавливает также возможность возврата займа по частям с сохранением за заимодавцем права требования полного погашения займа при нарушении заемщиком графика выплат (п. 2 ст. 811 ГК РФ).
О других особенностях договора займа читайте в наших статьях:
Итак, в статье раскрыты понятие договора займа и особенности договора займа траншами между юрлицами, представлены для скачивания образцы такого договора и заявки на предоставление займового транша, а также раскрыт ряд нюансов, связанных с заключением договора займа подобного типа.
Договор краткосрочного займа
Договор краткосрочного займа представляет собой соглашение, согласно которому одна сторона выдает другой стороне денежные средства, а последняя, в свою очередь, обязуется возвратить эту сумму в установленный договором срок.
Сущность настоящего соглашения состоит в том, что заем, в случае заключения такого рода сделки, выдается Заемщику на короткий срок. То есть, период возвращения суммы является непродолжительным. Как правило, такой срок не превышается более одного года. Но нередки случаи займа, к примеру, на один месяц.
Также, следует отметить, что при заключении данного соглашения суммы, как правило, не являются большими. Из плюсов можно выделить следующие моменты:
К минусам относятся:
Этими условиями и отличается краткосрочный заем от обычного долгосрочного займа.
При этом заем может быть как с начислением процентов, так и беспроцентным. Данное условие напрямую зависит от договоренности между Контрагентами.
К слову, Контрагентами могут выступать как юридические, так и физические лица. То есть, круг субъектов в рамках настоящего договора не ограничен.
Итак, поскольку договор краткосрочного займа заключается в письменной форме, ниже мы подробно рассмотрим, как правильно составить такой документ, и на какие важные детали стоит обратить пристальное внимание при его оформлении.
Преамбула
Договор краткосрочного займа
Лавров Сергей Геннадьевич, зарегистрированный по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ, город Ханты-Мансийск, улица Кутузова, дом 999, корпус 1, квартира 987, паспорт: номер 0000 серия 000000, выдан отделом УФМС России по Ханты-Мансийскому автономному округу в городе Ханты-Мансийск 00.00.2017 г., именуемый в дальнейшем Займодавец, с одной стороны
И
Никольский Николай Николаевич, зарегистрированный по адресу: Ханты-Мансийский автономный округ, город Ханты-Мансийск, улица Тамбова, дом 879, корпус 2, квартира 467, паспорт: номер 0000 серия 000000, выдан отделом УФМС России по Ханты-Мансийскому автономному округу в городе Ханты-Мансийск 00.00.2018 г., именуемый в дальнейшем Заемщик, с другой стороны
Заключили настоящий договор о нижеследующем:
Преамбула договора, как правило, включает в себя следующие позиции:
Если же в качестве одного из субъектов будет выступать юридическое лицо, то необходимо будет внести в преамбулу следующие положения:
Итак, с разбором составления преамбулы мы разобрались. Далее следует разобрать составление разделов документа. К разделам договора краткосрочного займа относятся следующие:
Вышеупомянутые разделы одновременно выступают существенными условиями договора. В случае отсутствия данных о предмете, сроке и процентной ставки (при составлении договора займа с процентами) – договор не вступает в юридическую силу. Раздел об обязанностях может как включаться, так и не включаться в текст документа.
Итак, ниже рассмотрим составление каждого из разделов:
Предмет
Информация о предмете содержит данные, раскрывающие сущность настоящего соглашения. Так, указанный раздел включает в себя информацию о денежной сумме, ее размерах и сроках ее возврата. В тексте документа это прописывается следующим образом:
В соответствии с настоящим соглашением Займодавец передает Заемщику денежную сумму в размере 150 000 (Сто пятьдесят тысяч) рублей 00 копеек, а Заемщик, в свою очередь, возвращает указанную в договоре денежную сумму в установленный сделкой срок.
Срок договора составляет 4 (Четыре) месяца с момента подписания соглашения Контрагентами.
Выдача и возврат денежной суммы осуществляется путем передачи наличных финансовых средств.
Заемщик, помимо возврата суммы уплачивает Займодавцу проценты в размере 3.1%. Расчет процентов начинается с момента подписания договора.
Проценты выплачиваются в момент возврата денежной суммы в наличном виде.
Права и обязанности
Информация о правах и обязанностях Контрагентов по настоящему договору определяет спектр обязательств между сторонами. Так, в нем прописываются положения, согласно которым, стороны должны исполнять свои обязательства в рамках заключаемого соглашения. К типовым обязательствам в нашем случае относятся следующее формулировки:
Займодавец вправе:
• Требовать возврата денежной суммы и начисленных процентов в срок, предусмотренный настоящим соглашением.
• Требовать надлежащего исполнения обязательств со стороны Заемщика.
Займодавец обязуется:
• Предоставить заемщику указанную в договоре денежную сумму согласно пунктам настоящего документа.
• Исполнять обязательства по договору надлежащим образом.
Заемщик вправе:
• Требовать предоставления указанной в договоре денежной суммы с момента подписания соглашения.
• Требовать надлежащего исполнения обязательств со стороны Займодавца.
Заемщик обязуется:
• Возвратить указанную в договоре денежную сумму с учетом начисления процентов в предусмотренный настоящим соглашением срок.
• Исполнять обязательства по договору надлежащим образом.
Заключение
В завершении договора стороны указывают реквизиты и ставят свои подписи.
После подписания документа обеими сторонами договор краткосрочного займа считается заключенным.
Составление беспроцентного договора займа между юридическими лицами
Беспроцентность договора займа между юридическими лицами (общие и специфические сведения)
Исходя из п. 1 ст. 809 ГК РФ, чтобы заимствование между физическими (на сумму более 100 000 руб.) или юридическими лицами было беспроцентным, текст соответствующей сделки должен содержать четкое указание на то, что проценты по займу не взимаются. Если такой формулировки не будет, по сделке будут начисляться проценты.
Договор беспроцентного займа между юридическими лицами указывает на:
Образец беспроцентного договора займа между юридическими лицами
Госконтроль за сделками
Если заимствование предоставляет некредитная организация и его сумма равна или больше чем 600 000 руб., сделка будет контролироваться государством в рамках ФЗ от 07.08.2001 № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма». Это означает, что организация, не являющаяся кредитной, обязана сообщать в Росфинмониторинг информацию о таком заимствовании. Банк отслеживает заемные платежи нарастающим итогом, когда сумма по договору в целом равна 600 000 руб. или превышает эту цифру.
Если по договору беспроцентного займа передают наличные деньги, его предельная сумма (по п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов») составляет 100 000 руб.
Судебных разбирательств поможет избежать включение в договор четких положений о:
Такие сделки с участием должников-банкротов оспариваются чаще: через них банкроты могут пробовать вывести деньги либо изменить очередность требований кредиторов.
Договор займа между ООО и ООО также возможен, поскольку каких-либо ограничений, с точки зрения организационно-правовой формы участников заемных правоотношений, законодательство не устанавливает. При подписании такого соглашения лучше проверить полномочия представителей участников, поскольку такие соглашения часто оспаривают ввиду отсутствия надлежащих полномочий у подписантов.
Заем траншами (договор между юридическими лицами)
Транш — это часть денежных средств, ценных бумаг либо имущества, которая передается в рамках сделки. Заключение траншевого договора между юридическими лицами предполагает, что предмет заимствования предоставляется заемщику частями, а не разово. Причем эти части могут выдавать как по заявкам, которые будет подавать заемщик, так и по графику, который заимодавец и заемщик утвердили заранее.
Заявка на предоставление транша
Заявка обычно прикладывается к договору. Законодательные требования по оформлению такой заявки отсутствуют, обычно там отмечают величину заимствования, которую запрашивают, плюс реквизиты, по которым ее перечисляют. Судом же документ расценивается как доказательство предоставления заимствования.
Заключать и исполнять сделку нужно с учетом того, что:
Товарный заем между юридическими лицами
Договор товарного займа между юридическими лицами заключается в письменном виде (п. 1 ст. 808 ГК РФ ). Причем можно выбрать, как его заключать:
Вещи, полученные от заимодавца, должны быть охарактеризованы максимально подробно (с указанием их наименования, качеств, комплектности, упаковки и т. п., а также их количества). Если количество не определено, то для признания заключения сделки нужно доказать реальную передачу заемного имущества в этом количестве (распиской заемщика или иным документом). Также необходимо конкретизировать порядок возврата вещей заимодавцу. Так передаются характеризующиеся как товар вещи, подлежащие обороту.
Срок обычно не является существенным условием займовых соглашений. Когда положение о нем отсутствует в тексте договоренностей или при определении срока моментом востребования, у заемщика будет 30 дней с момента предъявления заимодавцем требования о возврате заимствования на его удовлетворение.
Займы между ИП
ИП может предоставить заем другому ИП за проценты или без них, но должен делать это не часто, поскольку иначе придется учреждать микрофинансовую организацию. При процентном варианте нужно будет заплатить подоходный налог. Например, при использовании УСН кредиторы платят 6 % с прибыли. За беспроцентный заем платит уже заемщик.
Чтобы займовые договоренности были действительны, в них отмечают:
Как составить договор займа между физлицами
Договор займа между физическими лицами — это соглашение, в соответствии с которым один человек передает другому оговоренную сумму денег. Второй человек, в свою очередь, обязуется вернуть эти деньги в назначенный срок с дополнительными процентами или без них.
Ключевые условия договора займа
В соглашении займа две стороны:
В тексте соглашения важно указать фамилии, имена, отчества, паспортные данные и адреса обеих сторон.
В тексте указываются:
Стороны вправе предусмотреть:
Порядок составления соглашения
Если стороны — физические лица, а сумма по соглашению небольшая, они вправе заключить соглашение устно. Однако, чтобы избежать споров и недопонимания, следует всегда оформлять отношения письменно, заранее оговаривая правила взаимодействия.
Особых правил составления такого документа законодательно не установлено: текст вправе подготовить одна из сторон, граждане могут взять один из предлагаемых в интернете образцов или обратиться за оформлением к профессиональному юристу. Такое соглашение не требует нотариального удостоверения — главное, оговорить в тексте все важные для сторон условия.
Помимо соглашения, стороны нередко оформляют расписки:
В обоих случаях расписка — это односторонний документ, подтверждающий передачу денег, но не более того. Расписка сама по себе не является договором, а только подтверждает его исполнение.
Вот образец договора денежного займа между физическими лицами (шаблон для заполнения):
| г.________________ | _______________ г. |
А это заполненный образец договора займа между физическими лицами 2021 года:
Договор займа
Скачайте бланк и заполните самостоятельно или подготовьте в сервисе онлайн
Бланк договора займа
Образец договора, подготовленный специалистами сервиса.
Рекомендации по подготовке договора займа
Под займом понимается передача денежных средств другому лицу на возмездных условиях. Субъектами такой сделки могут являться частные лица и предприятия, а максимальный предел по сумме передаваемых средств законом не ограничен. Выделим основные моменты, которые нужно учитывать физ. лицам при оформлении займа:
Условия договора
Для оформления нужно учитывать два существенных условия, предусмотренных ГК РФ:
Исходя из норм ГК РФ и положений судебной практики, в тексте соглашения указываются также следующие пункты:
Хотя для наступления правовых последствий займа достаточно передачи денег и оформления простой письменной расписки, только при составлении договора можно учесть все перечисленные нюансы. Оптимальным вариантом будет являться оформление полноценного договора, а расписку нужно составить для подтверждения факта передачи денег или имущества.
Ответственность за нарушение условий договора
Порядок и условия ответственности за нарушение пунктов соглашения стороны должны определить самостоятельно. Выделим самые распространенные варианты штрафных санкций, которые используются по данному виду сделок:
Оформление договора беспроцентного займа между физическими лицами
ГК РФ рассматривает займы между гражданами как беспроцентные сделки, если сумма передаваемых средств или стоимость имущества не превышает 100 тыс. руб. Поэтому для оформления займа без возврата процентов на сумму более 100 тыс. руб. такое правило нужно прямо указать в договоре.
Текст договора займа без процентов будет составляться по общим правилам за исключением соответствующего пункта о выплате процентов. Это касается и передачи имущественных активов. Такие сделки также по умолчанию признаются беспроцентными, если иное прямо не указано в договоре.