заявление на получение корпоративной карты сбербанк приложение 31
Как выпустить обычную или кредитную бизнес-карту
Дебетовую или кредитную бизнес-карту, которая чаще всего привязана к расчётному счёту индивидуального предпринимателя или юридического лица, удобно использовать для работы. С её помощью вы можете оплачивать покупки в интернете, пользоваться кредитом без процентов, рассчитываться с контрагентами, снимать наличные в банкоматах и совершать другие операции со счётом организации.
Откройте заявление
В меню слева выберите Бизнес-карты. Для перехода к оформлению заявления на выпуск бизнес-карты нажмите кнопку Новая карта.
Заполните заявление
В открывшейся форме выберите тип дебетовой или кредитной бизнес-карты и тариф. При необходимости выберите получение пластиковой карты.
Выберите держателя карты из списка, указав его фамилию, имя и отчество.
Если вы ещё не добавили держателя в справочник, нажмите добавить держателя и заполните информацию о нём.
Для регистрации счёта выберите номер счёта и месячный лимит на все операции.
Чтобы вы смогли контролировать свои траты каждый день, установите флажок Установить дополнительные лимиты и укажите ограничения трат.
Если вы хотите контролировать списание денежных средств с бизнес-карты или изменить номер телефона для СМС-информирования, подключите управление СМС, выбрав необходимую услугу.
Выберите офис банка, где вы бы хотели получить карту, и нажмите кнопку Создать.
Казначейства России от 09.06.2020 N 07-04-05/05-11448 «О направлении материалов ПАО Сбербанк»
МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
от 9 июня 2020 г. N 07-04-05/05-11448
О НАПРАВЛЕНИИ МАТЕРИАЛОВ ПАО СБЕРБАНК
При этом Федеральное казначейство обращает внимание на следующее.
ПАО Сбербанк обеспечило возможность использования сервиса «Самоинкассация» для клиентов ТОФК.
ТОФК могут предусмотреть использование сервиса «Самоинкассация» во вновь заключаемых между ТОФК и кредитными организациями государственных контрактах с учетом требований, предусмотренных Федеральным законом от 05.04.2013 N 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд».
2. В соответствии с частью 5.9 статьи 30.5 Федерального закона от 27.06.2011 N 161-ФЗ «О национальной платежной системе» (в редакции федерального закона от 02.08.2019 N 264-ФЗ) кредитные организации при предоставлении платежных карт организациям, лицевые счета которых открыты в территориальных органах Федерального казначейства, финансовых органах субъектов Российской Федерации (муниципальных образований), обязаны предоставлять таким организациям только национальные платежные инструменты.
В связи с этим, с целью недопущения автоматического перевыпуска банковских карт (Visa/MasterCard) по истечении срока их действия, а также организации выпуска карт «МИР», Федеральное казначейство рекомендует ТОФК:
— во вновь заключаемых государственных контрактах и договорах банковского счета при обеспечении денежными средствами клиентов с использованием банковских карт в валюте Российской Федерации, предусмотреть предоставление кредитной организацией клиентам ТОФК карт «МИР»;
— за 3 месяца до окончания срока действия банковских карт (Visa/MasterCard) направить в ПАО Сбербанк реестр на выпуск карт в соответствии с порядком N 10н.
Полная информация о порядке использования сервиса «Самоинкассация» и формах предоставления в кредитную организацию документов для получения карт «МИР» размещена на сайте ПАО Сбербанк.
ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПОЛУЧЕНИЕ БИЗНЕС-КАРТЫ
НАИМЕНОВАНИЕ ПРЕДПРИЯТИЯ/ОРГАНИЗАЦИИ (УЧРЕЖДЕНИЯ)/ИНДИВИДУЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ
НОМЕР БАНКОВСКОГО СЧЕТА, К КОТОРОМУ ВЫПУСКАЕТСЯ КАРТА
МЕСТО ПОЛУЧЕНИЯ КАРТЫ
Просим выдать бизнес-карту ПАО Сбербанк работнику предприятия/организации (учреждения)/индивидуального предпринимателя:
Что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП и ООО: особенности оформления и использования
Специальная корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей позволяет облегчить процесс расходования денежных средств. Также она упрощает управление расчетным счетом и обеспечивает контроль за безопасностью выполняемых операций.
Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП
Преимущества и недостатки
Как выглядит карта
Виды корпоративных карт Сбербанка
Как открыть карту для юридического лица (пошаговая инструкция)
Через Бизнес Онлайн
Тарифы Бизнес карты
Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка
Особенности бухучета корпоративной карты
Перевыпуск Бизнес Карты
Скачать полную инструкцию по оформлению и использованию корпоративной карты
Особенности Бизнес карты Сбербанка для ООО и ИП
Карта Сбербанка для ООО и индивидуальных предпринимателей выпускается к расчетному счету компании и предполагает наличие специального пакета услуг для бизнеса.
Понять, что такое корпоративная карта и для чего она нужна, поможет список ее особенностей:
Функции корпоративного продукта от Сбербанка для бизнеса:
Преимущества и недостатки
Сильные стороны корпоративного продукта для юридических лиц и ИП:
Слабые стороны бизнес-пластика для юридических лиц и ИП:
Отзывы корпоративных клиентов Сбербанка о бизнес-карте свидетельствуют о востребованности данного продукта и важности его применения современными компаниями в своей деятельности.
Как выглядит карта
Внешне корпоративный «пластик» отличается от других продуктов Сбербанка только цветовым оформлением и дизайном.
Бизнес-карта выглядит следующим образом:
| Параметр | Значение |
| Цвет (без уникального дизайна) | Зеленый |
| Электронный чип | Присутствует |
| Реквизиты счета | Номер платежного инструмента состоит из 16 цифр |
| Сведения о владельце | На карту наносятся имя и фамилия ее хозяина |
| Информация о фирме | В нижнем левом углу на лицевой стороне пишется название компании |
| Дата окончания действия карты | Присутствует |
| Платежная система | Тип карты обозначен специальным значком и ее названием (расположен в нижнем правом углу на лицевой стороне) |
Фотогалерея
Виды корпоративных карт Сбербанка
Сбербанк эмитирует карточки линейки «Business», работающие с двумя платежными системами – Visa и MasterCard. Они бывают кредитными или дебетовыми, а также ориентированными на использование внутри страны (рублевые) и за границей (в долларах/евро). Таким образом, бизнес-карта позволяет осуществлять расчеты за пределами России, отказавшись от предварительного приобретения валюты для зарубежных командировок сотрудников компании.
Для посещения европейских стран рекомендуется оформить MasterCard Business, а Америки – Visa Business.
Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей бывает следующих типов:
Для «бюджетного» платежного инструмента (Visa/MasterCard Business) открывается специальный бизнес-счет в рублях. На него зачисляются деньги для совершения транзакций по корпоративным картам.
Корпоративная – это универсальный банковский продукт, не требующий создания спецсчета и первоначальных зачислений. Для ее оформления предпринимателю нужно иметь расчетный счет, к которому будут прикрепляться рублевые платежные инструменты.
«Пластик», прикрепленный к бизнес-счету, открывается в трех валютах (рубли/евро/доллары).
Для сокращения расходов по бизнес-карте Сбербанка начинающим предпринимателям предлагается пакет «Легкий старт». По его условиям первый год обслуживания «пластика» будет бесплатным.
Как открыть карту для юридического лица (пошаговая инструкция)
Для того чтобы оформить «бизнес-пластик», представителям юрлица или ИП нужно выполнить следующие действия:
Через Бизнес Онлайн
Заявка на эмиссию корпоративного «пластика» делается за несколько минут при помощи сервиса «Сбербанк Бизнес Онлайн», что позволяет совершить данную операцию, не выходя из офиса/дома.
Создание держателя
Выпуск бизнес-карт невозможен без регистрации рублевого расчетного счета компании. Поэтому, если он еще не открыт, то необходимо его создать.
Последовательность действий по формированию заявления на регистрацию корпоративного счета:
Заявление для заказа карты
Процедура выпуска новых бизнес-карт через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн» выглядит следующим образом:
Через банк
Для оформления банковской корпоративной карты в отделении Сбербанка, юридические лица/ИП должны пройти следующие этапы:
Открытие счета
Процедура формирования бизнес-счета является бесплатной и занимает немного времени, однако, за его годовое обслуживание необходимо платить.
Для открытия расчетного счета фирмы в отделении банка понадобится:
В заявлении указывается следующая информация:
Внесение первоначального взноса
На счет следует зачислить плату за его годовое обслуживание.
Первоначальный взнос можно внести наличными одним из следующих способов:
Действия клиента банка при совершении транзакции по пополнению счета в кассе отделения Сбербанка:
Кассиру понадобится следующая информация для осуществления данной транзакции:
Алгоритм действий лица, желающего пополнить корпоративный счет наличными через банкомат/терминал Сбербанка:
Также счет можно пополнить безналичным способом. Для этого понадобится банкомат/терминал и банковская карта с необходимой суммой на балансе.
Последовательность действий при внесении денег на счет организации через банкомат по карте:
Важно знать, что средства, внесенные до 23.00 (в будни), зачисляются на бизнес-счет в этот же день. Однако если делать перевод позже этого времени или в выходные, то деньги поступают на следующие рабочие сутки.
Также счет можно пополнить путем перечисления средств с другого счета/карты через сервис «Сбербанк Онлайн».
Сделать это можно следующим образом:
Оформление заявлений
Для выпуска бизнес-карты требуется заполнить бланк-заявление.
Форма заявки включает следующие реквизиты:
На этапе оформления «пластика» также устанавливается лимит расхода средств. Спустя какое-то время его можно увеличить/уменьшить, для этого не потребуется перевыпуск карточки. Уполномоченному представителю компании понадобиться предоставить Сбербанку новый реестр с указанием лимитов.
С момента подачи заявления и до получения бизнес-карты сотрудником организации пройдет 7-10 дней.
Активация карты
Активация бизнес-карты Сбербанка может быть произведена тремя традиционными способами, которые подойдут для совершения аналогичной транзакции с другими банковскими «пластиками».
Варианты данной процедуры:
Активация бизнес-карты невозможна при наличии на расчетном счете компании суммы менее установленного лимита (или полном отсутствии денег).
Тарифы Бизнес карты
Тарифный план на выпуск и обслуживание корпоративных карт:
| Услуга | Тип платежного инструмента | ||
| Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счету | Visa и MasterCard Business «Бюджетная» | Visa и MasterCard Business к расчетному счету | |
| Открытие корпоративного счета | Бесплатно | ||
| Обслуживание одной карты в год | 1200 рублей / 50 долларов / 50 евро | Бесплатно | 2500 руб. |
| Валюта счета | Рубли / доллары / евро | Рубли | |
| Первоначальный взнос на счет организации | Минимум 2400 рублей / 100 долларов / 100 евро для одной карты | Не предусмотрен | — |
| Внесение денег на бизнес-счет | Без комиссии | ||
| Блокировка карты в случае ее потери | Бесплатно | ||
| Досрочный/очередной перевыпуск «пластика» | Бесплатно | ||
| Выдача наличных по бизнес-карте в кассе | В Сбербанке – 1%. В прочих финансово-кредитных учреждениях — 1% (минимум 150 рублей / 5 долларов/евро) | В Сбербанке без комиссии | В Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро). |
| Выдача наличных по бизнес-карте через банкомат | В аппарате любого банка стоимость обслуживания– 1% | В банкомате Сбербанка без комиссии | В Сбербанке – 2% (минимум 150 рублей). В сторонних финансово-кредитных учреждениях — 3% (минимум 300 рублей / 10 долларов/евро). |
| Запрос истории транзакций | В банкомате – 15 рублей | Бесплатно | В банкомате – 15 рублей, а через «Сбербанк Бизнес Онлайн» — без комиссии |
| Прием наличности для зачисления на счет компании (через устройства самообслуживания, кассу Сбербанка при помощи электронного терминала наличной валюты) | 0,15% от размера транзакции | Бесплатно | 0,2% от размера транзакции (минимум 150 рублей) |
Поскольку тарифы банка могут измениться, то сколько стоит обслуживание бизнес-карты следует уточнить на сайте банка.
Действующие лимиты
Лимиты по основным операциям с бизнес-картами:
| Услуга | Тип платежного инструмента | ||
| Visa и MasterCard серии Business к бизнес-счету | Visa и MasterCard Business «Бюджетная» | Visa и MasterCard Business к расчетному счету | |
| Лимит выдачи наличности по корпоративной карте | 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по бизнес-счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента. | В банкомате – до 300.000 рублей в месяц. В филиале Сбербанка – нет лимита. | 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в сутки для каждого платежного инструмента. Сумма не должна превысить 5 миллионов рублей в месяц по расчетному счету компании. При обращении к услугам другого финансово-кредитного учреждения – 170.000 рублей /3000 долларов /2600 евро в день для каждого платежного инструмента. |
| Лимит на прием денег в устройствах самообслуживания для пополнения счета организации | Отсутствует | ||
Установка и изменение лимитов
Установить лимит по корпоративной карте можно с помощью системы «Сбербанк Бизнес Онлайн». Для выполнения операции по изменению расходных ограничений по «пластику» для бизнеса, необходимо оформить соответствующее заявление.
Алгоритм действий уполномоченного лица компании по подаче заявки на изменение лимитов по корпоративным карточкам через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн»:
В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты поступит в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка», и узнать статус поданного заявления.
Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:
Для создания копии старого обращения необходимо:
Пакеты услуг
Для своих клиентов специалисты Сбербанка разработали пять пакетов услуг, которые можно подключить к корпоративным платежным инструментам. Есть предложения, ориентированные как на начинающих предпринимателей, так и выгодные опытным бизнесменам.
Тарификация по бизнес-картам Сбербанка:
| Параметры | Пакеты услуг | ||||
| Легкий старт | Удачный сезон | Хорошая выручка | Активные расчеты | Большие возможности | |
| Ориентация | На начинающих бизнесменов | На компании с небольшим количеством платежей / сезонный бизнес | На фирмы, где часто вносятся наличные | На тех, кто отправляет большое количество платежей | На бизнес, где проводится множество транзакций по счету |
| Стоимость открытия счета | Бесплатно | ||||
| Перечисление денег на счета юридических лиц через Сбербанк | Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых трех транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость четвертой и последующих операций – 100 рублей. | Бесплатны первые пять транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость шестой и последующих операций – 49 рублей. | Бесплатны первые десять транзакций в месяц с клиентами любых банков | Бесплатны первые пятьдесят транзакций в месяц с клиентами любых банков. Стоимость 51-ой и последующих операций – 16 рублей. | Бесплатно при переводах между клиентами Сбербанка. Комиссия не снимается при совершении первых 100 транзакций в месяц с владельцами счетов других банков. Стоимость 101-ой и последующих внешних операций – 100 рублей. |
| Перечисление денег на счета физических лиц через Сбербанк | Комиссия 0,5% | Комиссия 0,5% | Комиссия 0,5% | Комиссия 0,5% | До 300.000 рублей бесплатно, а далее 1,5% |
| Прием (зачисление) наличности на счет через устройства самообслуживания, банкомат, терминал в кассе | Комиссия 0,15% от суммы | Бесплатно в пределах 50.000 рублей, а далее 0,15% от суммы | Бесплатно в пределах 100.000 рублей, а далее 0,15% от суммы | Комиссия 0,15% от суммы | Бесплатно в пределах 500.000 рублей, а далее 0,15% от суммы |
| Обналичивание средств с бизнес–карты через банкомат/терминал в кассе банка | Комиссия 3% от суммы | Без комиссии, при снятии суммы до 500.000 рублей. Далее стоимость обслуживания составит 3%. | |||
| Снятие денег через кассу Сбербанка | До 5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%. | До 2 миллионов рублей – 4%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%. | До 2 миллионов рублей – 3%. С 2-5 миллионов рублей – 5%. Более 5 миллионов рублей – 8%. | ||
| Справка (в бумажном виде) о транзакциях по счету | Одна тысяча рублей за документ | ||||
| Тарифы на обслуживание корпоративной карты | Обслуживание карт типа Visa Business и MasterCard Business в первый год бесплатно | 490 рублей/месяц | 990 рублей/месяц | 2490 рублей/месяц | 8600 рублей в месяц |
К бизнес-карте можно подключить Мобильный банк, который позволит:
Как пользоваться Бизнес картой Сбербанка
При эксплуатации корпоративной карты не нужно забывать о том, что все зачисленные на ней деньги принадлежат компании. Поэтому средства, находящиеся в распоряжении сотрудника фирмы, допускается расходовать строго по назначению и в интересах бизнеса.
Если возникла необходимость в совершении оплаты при помощи корпоративного «пластика», то бухгалтер должен его пополнить со счета организации. При этом обязательно указывается цель расходования средств. В дальнейшем зачисленные деньги можно обналичить (через банкомат/кассу банка), для произведения расчетов за товары/услуги. Также данную транзакцию можно провести по безналу, осуществив перевод средств на счет продавца/подрядчика.
Выполнив задание/поручение работодателя, сотрудник компании должен сдать в бухгалтерию документы, свидетельствующие о расходовании средств (например, счет/квитанция), и чеки из банкомата/кассы. На основе предоставленных бумаг создается авансовый отчет об израсходованных денежных суммах.
Правила пользования бизнес-картой – это инструкция по обращению с корпоративным «пластиком», с которым должен быть ознакомлен каждый уполномоченный сотрудник компании. Работать с данным платежным инструментом может только подготовленный представитель фирмы.
Инструктаж о том как пользоваться корпоративной карточкой должен быть проведен внутри компании.
Правила пользования
Правила пользования корпоративным «пластиком», учитывающие ключевые аспекты бухгалтерского учета:
Снятие наличных
Владелец бизнес-карты Сбербанка может снять деньги следующими способами:
Для получения наличных можно воспользоваться услугами как Сбербанка, так и сторонних финансово-кредитных учреждений. Владельцу платежного инструмента выгоднее снимать деньги с фирменного банкомата, потому что обналичивание счета у других банков требует уплаты дополнительных комиссионных сборов.
В видео представлен процесс обналичивания средств с банковской карты при помощи банкомата Сбербанка. Снято каналом: «RusCreditCard».
Внесение наличных
Для того чтобы произвести зачисление денег на счет фирмы, можно воспользоваться одним из способов:
Перевод денег
Особенности перевода денег с бизнес-карт:
В видеоролике представлен алгоритм перевода денег контрагенту фирмы при помощи бизнес-карты через сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн». Снято каналом: «Сбербанк для бизнеса».
Особенности бухучета корпоративной карты
Бухучет операций по бизнес-картам имеет следующие особенности:
Перевыпуск Бизнес Карты
Замена карточки на новую с сохранением того же номера и с закреплением к тому же счету осуществляется на основании заявления. Обращение на перевыпуск необходимо тогда, когда корпоративный «пластик» был по какой-либо причине заблокирован.
Алгоритм действий по формированию и отправке заявки на перевыпуск бизнес-карты:
В результате выполнения указанных действий заявление на перевыпуск корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и ознакомиться с решением по обращению.
Для построения новой заявки потребуется выполнить следующие действия:
Для создания копии ранее сформированного обращения необходимо:
Фотогалерея
Блокировка карты
Процедура блокировки/разблокировки корпоративного «пластика» осуществляется на основании заявки на сдачу данного платежного инструмента (изменение его статуса).
Клиент банка может приостановить действие карты в случае ее:
Ключевые этапы процесса формирования/отправки заявки на изменение статуса бизнес-карты:
В результате выполнения указанных действий заявление на блокировку корпоративной карты будет сформировано и отправлено в банк на обработку. Через несколько дней можно зайти в Личный кабинет, во вкладку «Информация из банка» и узнать статус документа.
Для построения нового обращения потребуется выполнить следующие действия:
После сохранения документа система произведет проверку правильности введенных данных и наличия ограничений на перемену состояния карточки. Если у «пластика» будет обнаружен статус «Мошенничество» или «Счет закрыт», то его нельзя заблокировать.
Фотогалерея
Скачать полную инструкцию по оформлению и использованию корпоративной карты
| Руководство по работе с корпоративными картами для интернет-клиентов |
| Детальная инструкция по работе в сервисе «Сбербанк Бизнес Онлайн» |
Видео
В видео рассказывается о «пластике» для бизнеса от Сбербанка. Снято каналом: «Sberbank».