заявление о признании индивидуального предпринимателя банкротом образец
Банкротство для ИП
Банкротами обычно хотят стать те, у кого много долгов и нет денег, чтобы их оплатить. Считать кого-то банкротом или нет, решает суд: он может списать долги — их как бы просто простят, а может признать банкротом, но долги оставить. В этой статье рассказываем, как банкротят ИП и каких последствий стоит опасаться.
Не все долги можно списать
Сначала разберемся, какие долги точно не спишут ни одному предпринимателю, даже если признают его банкротом. Это долги:
Если суд выявит, что ИП брал на себя заведомо невыполнимые обязательства, которые и привели его к банкротству, он не спишет долги.
Предприниматель взял кредит на покупку автомобилей для продажи. Его ежемесячный платеж по кредиту — 20 000 рублей, и он об этом знает. Но продает автомобили в рассрочку с платежом по 10 000 рублей — на погашение кредита ему не хватает, и это заведомо невыполнимые обязательства.
Из-за такого поведения суд может признать предпринимателя банкротом, но долги не спишет. Их придется как-то выплачивать или прятаться от кредиторов.
В целом с банкротством три варианта развития событий.
1. У ИП ничего нет, но есть долги, тогда банкротство будет выходом. После процедуры долги спишут, но запретят заниматься бизнесом, и еще могут быть проблемы с получением кредитов.
2. У ИП есть имущество, но сейчас он не может расплатиться. Тогда стоит разработать план реструктуризации долгов или заключить мировые соглашения. Это будет что-то вроде рассрочки, потом ИП сможет дальше работать, не потеряет лицензию и доверие партнеров.
3. У ИП есть имущество, но он не хочет его продавать ради долгов. Тогда могут признать банкротом, но не списать долги. ИП останется с долгами, запретом заниматься бизнесом и испорченной репутацией.
А теперь инструкция.
Шаг 1. Проверить критерии банкротства
Индивидуальный предприниматель становится банкротом либо сам, либо по требованию кредиторов, налоговой, поставщиков. Процедура во всех случаях одна и та же, будет отличаться только тем, кто подает заявление в суд.
Допустим, у ИП накопились долги, он от них устал и решил обанкротиться. Проверить критерии для банкротства — первое, что он должен сделать. ИП могут подавать заявления на банкротство при двух условиях:
Банкротство физлиц и ИП — глава 10, закон «О несостоятельности»
Например, ИП должен поставщику, сотрудникам, банку и налоговой 530 000 рублей. Он не может рассчитаться с долгами уже четвертый месяц — это подходит под критерии банкротства, — значит, он вправе подать заявление в суд.
Шаг 2. Подать заявление в арбитражный суд
Банкротством занимаются арбитражные суды. Чтобы суд начал рассматривать дело, предпринимателю нужно подать заявление в суд того региона, где он регистрировался как ИП: например, регистрировался в Челябинске, — значит, подает заявление в арбитражный суд Челябинской области.
К заявлению на банкротство ИП нужно приложить документы:
Заявление и документы нужно отнести в суд лично или отправить почтой с описью вложений.
Суд сам назначает арбитражного управляющего после проверки требований к нему и его согласия. Управляющему нужно платить: в законе прописана сумма 25 000 рублей, но это те деньги, которые нужно внести на депозит, чтобы суд рассмотрел заявление. В реальности управляющие забирают 7% от продажи имущества предпринимателя в процессе работы и депозитные 25 000 рублей в конце.
Шаг 3. Дождаться решения суда
Суд пять дней рассматривает заявление. Он проверяет по формальным признакам и может отказать, если:
Если заявление приняли, суд назначит заседание, на котором вынесет одно из трех решений:
Когда суд решает, что нужно начать процедуру банкротства, предпринимателю назначают арбитражного управляющего.
Шаг 4. Сотрудничать с управляющим
Арбитражный управляющий — это человек, которого назначает суд, чтобы он навел порядок в финансах предпринимателя и нашел способы расплатиться с долгами. С этим человеком предпринимателю лучше сотрудничать: честно говорить о том, какие активы есть, ничего не продавать без его одобрения и поддерживать контакт.
Вместе с управляющим предприниматель проходит три процедуры.
1. Реструктуризация долгов. Реструктуризация длится шесть месяцев, в это время ИП получает прожиточный минимум, а всеми остальными деньгами распоряжается управляющий.
Управляющий изучает документы и финансы предпринимателя, его дополнительные доходы, находит, что можно продать, и составляет план выплаты долгов. Этот план утверждается судом и управляющим, а затем начинается процедура продажи имущества.
2. Продажа имущества. Имущество предпринимателя продается на торгах, а вырученные деньги идут на погашение долгов. На торгах продают всё, но у предпринимателя есть право оставить себе единственное жилье, если оно не в залоге у банка.
У ИП Лососева две квартиры: одна площадью пятьдесят квадратов, вторая — пятьсот. Он хочет оставить себе ту, что побольше. Ему нужно письменно просить суд исключить эту квартиру из конкурсной массы — так называется имущество ИП, которое будут продавать на торгах.
Лососев приводит аргументы: в этой квартире прописан он, жена, родители и дети, рядом школа или сад, в который они ходят. Чем больше аргументов, тем выше шансы сохранить пятисотметровую квартиру.
Если у ИП год назад была квартира, но он переписал ее на сестру, управляющий легко оспорит такую сделку через суд, и она будет доказательством, что ИП на самом деле мог бы расплатиться с долгами, но решил всех перехитрить.
Продажа имущества длится шесть месяцев, в это время:
Торги по банкротству
3. Мировые соглашения с кредиторами. Предприниматель и управляющий договариваются с кредиторами о рассрочке или взаимозачете, часть долгов гасят деньгами от продажи имущества, а затем подписывают мировые соглашения: ИП обязуется погасить долги до такого-то числа. Если гасит, дело о банкротстве закрывают.
Лососев продает свою пятисотметровую квартиру и расплачивается со всеми кредиторами — значит, остальное его имущество не трогают, и он может работать дальше.
Когда предприниматель не сотрудничает с управляющим, суд назначает принудительную продажу имущества. В этом случае имущество может распродаваться годами, и тогда будут такие последствия:
Такое бывает, когда банкротством предпринимателя признают по заявлению кредиторов.
Если ИП распродал всё имущество, а денег на долги не хватает, суд признаёт его банкротом и списывает долги по бизнесу: кредиты, займы, долги по распискам и обязанности по договорам поставок. Но ничего не спишут, если предпринимателя привлекли к уголовной или административной ответственности за незаконные действия при банкротстве. Например, он скрывал две квартиры в Подмосковье или пытался переписать автомобиль на сестру.
Шаг 5. Быть готовым отказаться от ИП
Итак, предпринимателя признали банкротом — это значит, что в течение пяти лет он не может регистрироваться как ИП и заниматься бизнесом. Еще могут быть проблемы с получением кредитов и доверием у клиентов, поставщиков, партнеров.
Зато можно зарегистрироваться как самозанятый!
Банкротство ИП в 2021 году – процедура, сроки, порядок, последствия, стоимость, документы
Основания для признания ИП банкротом
Основания, позволяющие признать предпринимателя банкротом, прописаны в Гражданском кодексе, ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» (глава «Банкротство гражданина»). Начать банкротство можно в случае, если индивидуальный предприниматель не в состоянии провести обязательные платежи и удовлетворить требования кредиторов в полном объеме, сохранив возможности для последующей финансовой деятельности.
Неспособность погасить возникшие задолженности в течение 3 месяцев после наступления дня оплаты.
Сумма задолженности, превышающая 10 000 рублей.
Задолженность, превышающая стоимость имущества, которое принадлежит предпринимателю.
Если эти признаки присутствуют, Арбитражный суд может принять дело к рассмотрению и начать процесс банкротства.
Любопытный факт: индивидуальный предприниматель может обанкротиться как физическое лицо (например, из-за невыплаченного кредита), но будет продолжать свою предпринимательскую деятельность, если невыполненные обязательства с ней не связаны.
Обанкротиться ИП может из-за долгов перед внебюджетными фондами и налоговой инспекцией, неоплаченных сборов и других платежей государству; из-за проблем с выплатой средств контрагентам, сотрудникам, финансовым организациям. Сумма долга фиксируется в день обращения в Арбитражный суд. Обязательства, возникшие после того, как суд примет заявление о банкротстве, не будут рассмотрены в данном деле и останутся за предпринимателем.
Кто вправе подать в суд заявление о банкротстве ИП?
Принято считать, что закон о банкротстве физических лиц несет преимущества только для самих должников, и только они сами могут решить, объявлять ли себя банкротом или нет. Это не так: подать в суд на должника могут органы исполнительной власти (если задолженность возникла перед государством) или кредиторы. Имеет право подать заявление и сам должник.
Законом не запрещено обращаться в суд с заявлением о банкротстве должникам, которые только предполагают, что не смогут сделать обязательные платежи в ближайшее время. В этом случае необходимо точное обоснование, почему это произойдет, и действительно ли отсутствует возможность выплатить долги.
Инициализация банкротства со стороны ИП
Индивидуальный предприниматель может оказаться в двух ситуациях: когда может подать заявление о признании себя банкротом, и когда обязан это сделать.
В случае, если ИП планирует провести банкротство по собственной инициативе, обдумав ближайшие перспективы, он должен провести финансовый анализ. Этот анализ, а также собранные доказательства своей финансовой несостоятельности оценивает арбитражный управляющий после того, как судебное производство началось.
Если банкротство фиктивно, но факт крупного ущерба выявить не удалось, предпринимателю грозят:
Эти положения касаются ситуаций, когда предприниматель отправляется в арбитражный суд добровольно. Однако бывают и такие обстоятельства, при которых ИП обязан начать процедуру банкротства. К таким обстоятельствам относятся:
Если одна из таких ситуаций возникла, предприниматель должен подать заявление в суд в течение месяца. Если он не сделает этого, его ждет дисквалификация (до 2 лет) или штраф до 100 МРОТ.
Важный момент: не стоит задерживать начало процедуры банкротства, пытаясь раздать имущество заинтересованным лицам (родственникам, супругу, родственникам супруга). Никакие договора дарения не помогут: подобные сделки, проведенные в течение года до момента банкротства, будут признаны недействительными, и подаренное имущество вернется в конкурсную массу.
Этапы банкротства ИП
Процедура банкротства описана в 10 главе ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». Она проходит в пять этапов:
Подача заявления
Заявление отправляется в территориальный Арбитражный суд, который затем и рассматривает дело. В качестве заявителя может выступать ФНС, кредиторы, а также сам предприниматель.
Выбор и назначение финансового управляющего
Финуправляющий заведет долгами физических лиц. Предприниматель имеет право выбрать СРО финуправляющих, затем среди его членов будет определен конкретный специалист.
Реструктуризация долгов
На этом этапе составляется план реструктуризации: определяется, как и в каком порядке будут выплачены долги. Этот план охватывает три года с момента признания предпринимателя банкротом. В дальнейшем он должен производить выплаты согласно плану. Далеко не вся сумма долга может попасть в план, и не все долги будут выплачены кредиторам. По истечению трех лет оставшиеся долги будут списаны, и бывший предприниматель освободится от обязательств. Важно: план может предложить и сам должник, и его кредиторы, и ФНС (если она является заявителем). Финуправляющий организует собрание заинтересованных лиц (кредиторов). Те утверждают или отвергают план. Затем план должен утвердить Арбитражный суд. При положительном решении предприниматель может больше не оплачивать пени, штрафы, проценты и обязан вернуть только тело долга.
Продажа имущества
К реализации имущества приступают в том случае, если долг не был выплачен: план не составили или не утвердили, либо ИП не смог выплатить деньги по утвержденной схеме. Если у индивидуального предпринимателя нет официального дохода (не связанного с самой предпринимательской деятельностью), суд вправе отказаться от реструктуризации долга и перейти к реализации имущества сразу. В рамках этого этапа составляется опись имущества, оно входит в конкурсную массу и направляется на продажу. Деньги, полученные с продажи, идут в счет погашения долга. Суд не имеет права изъять единственное жилье, средства хозяйственной деятельности (и получения дохода), а также личные вещи, предметы быта, сельскохозяйственные орудия и некоторые другие предметы.
Собственно признание ИП банкротом
Как только должник выполнил все обязательства по утвержденному плану, или его имущество было распродано, его признают банкротом.
Пройдя все этапы, через 3 года или раньше, если план погашения задолженностей не был составлен, предприниматель может освободиться от обязательств и начать все с нуля. Однако его ждут некоторые последствия, которые стоит учитывать прежде, чем инициировать банкротство.
Последствия признания ИП банкротом
Банкротство не всегда означает прекращение хозяйственной деятельности и отчуждение статуса индивидуального предпринимателя. Если после реструктуризации долгов предприниматель успешно и в полном объеме выполнил обязательства перед кредиторами, он может продолжать вести свою деятельность. Если же план реструктуризации никто не предложил, ИП не имеет дохода или не смог оплатить долги согласно установленным условиям, ему грозит:
Не стоит думать, что после распродажи имущества и признания банкротом вы сможете вновь обзавестись автомобилем, купить недвижимость или драгоценности. Это возможно только в том случае, если все долги погашены. В противном случае все обнаруженное имущество будет изъято и передано в пользу кредиторов.
Любопытно: запрет на регистрацию ИП у физических лиц, которые на момент подачи заявления не являются предпринимателями, составляет лишь 3 года. Поэтому некоторые юристы рекомендуют закрыть ИП перед тем, как заявлять о банкротстве. Увы, не всегда это возможно: часто в Арбитражный суд отправляются, уже имея долги перед кредиторами.
Сроки и стоимость банкротства ИП
При банкротстве юридического лица, индивидуальный предприниматель может избежать больших расходов. К основным расходам относятся:
Приблизительные сроки:
Как видите, процедуру банкротства индивидуального предпринимателя можно провести и за 6 месяцев, однако не всегда стоит торопиться. Если вы не вернете кредиторам все долги, у вас вряд ли появится дорогое имущество. Долги придется отдавать в любом случае, если у вас будет такая возможность. Учитывая это обстоятельство и существующие запреты, имеет смысл придти к мировому соглашению с кредиторами. В этом случае назначать финуправляющего и платить ему за процедуры реализации имущества или реструктуризации не придется.
Юридическая помощь при банкростве ИП в Самаре
Группа компаний «Бизнес-Гарант» оказывает услуги по сопровождению процедуры банкротства индивидуальных предпринимателей по упрощенной системе. Для урегулирования спорных ситуаций и перевода их в управляемый процесс, мы готовы подключиться на любой стадии банкротства юридического лица: наблюдение, финансовое оздоровление, внешнее управление, конкурсное управление, мировое соглашение. Позвоните и наши специалисты проконсультируют Вас.
Чтобы заказать юридическую помощь при банкростве ИП или получить больше информации, позвоните нам по телефонам в шапке сайта.
Прежде всего, перед процедурой банкротства необходимо, по возможности, собрать наиболее полный комплект документов, подтверждающих задолженность перед кредиторами Также следует надлежащим образом оформить ранее совершенные сделки по продаже имущества.
Законом не установлено сколько времени занимает процедура банкротства, каждый этап может занять от месяца до года и более:
В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе брать кредиты без указания факта банкротства.
Данная процедура позволяет гражданину урегулировать свою задолженность перед кредиторами.
При подаче заявления о банкротстве физического лица необходимо предоставить справки по форме 2-НДФЛ за последние 3 года, копии трудовых договоров.
Плюсы и минусы банкротства ФЛ?
Чем грозит компании банкротство директора или учредителя следует выяснить заранее. Разумеется, непосредственное влияние на деятельность ООО будет различным в зависимости от того признан ли несостоятельным директор или же учредитель, и каким размером доли он владеет.
Конечно нужно. Не надо скрывать от сотрудников столь важную для них информацию, ведь они должны быть включены в реестр и их требования будут удовлетворяться в очередности, после того как вас признает банкротом.
Исковое заявление о банкротстве физического лица
С октября 2015 года введены в действие поправки в закон о несостоятельности, позволяющие гражданам при определенных обстоятельствах подать заявление о банкротстве в арбитраж и решить вопрос со своими долговыми обязательствами.
Кто и при каких обстоятельствах подает заявление о банкротстве
Начать процедуру о признании несостоятельности физического лица могут:
Образец заявления о банкротстве физического лица
от «__» _______ 20__ г.
Наименование Арбитражного суда
Адрес: адрес арбитражного суда
Заявитель (Должник):
ФАМИЛИЯ ИМЯ ОТЧЕСТВО
Адрес: адрес регистрации
Паспорт: серия ____ номер _________
дата выдачи: _________, код подразделения ____-_____
тел. 8 (___) ___ __ __
Кредиторы:
Государственная пошлина: 300 руб.
ЗАЯВЛЕНИЕ
гражданина о признании банкротом
ФАМИЛИЯ ИМЯ ОТЧЕСТВО (далее – «Должник») обращается в суд с заявлением о признании должника банкротом, поскольку имеются обязательства на сумму, превышающую 500000 рублей и эти обязательства не исполнены Должником в течение трех месяцев с даты, когда они должны были быть исполнены. Кроме того, удовлетворение требований одного кредитора или нескольких кредиторов Должника приведет к невозможности исполнения Должником денежных обязательств в полном объеме перед другими кредиторами.
По состоянию на дату подачи заявления размер непогашенной задолженности Должника перед Кредиторами, составляет СУММА ЦИФРАМИ рублей (СУММА ПРОПИСЬЮ рубля 00 копеек) из которых:
На момент подачи настоящего заявления:
— существуют обстоятельства, очевидно свидетельствующие о том, что Должник не в состоянии исполнить денежные обязательства и (или) обязанность по уплате обязательных платежей в установленный срок;
— сумма задолженности Должника перед Кредиторами составляет СУММА рублей;
— срок, в течение которого Должником не были исполнены обязательства, превышает 3 (три) месяца с момента наступления даты их исполнения.
— более чем десять процентов совокупного размера денежных обязательств и (или) обязанности по уплате обязательных платежей, которые имеются у Должника и срок исполнения которых наступил, не исполнены в течение более чем одного месяца со дня, когда такие обязательства и (или) обязанность должны быть исполнены.
— размер задолженности Должника перед Кредитором превышает стоимость его имущества, на которое может быть обращено взыскание в соответствии с действующим законодательством (п. 3 ст. 213.25 Закона о банкротстве и ст. 446 ГПК РФ).
Должник не привлекался к административной ответственности за мелкое хищение, умышленное уничтожение или повреждение имущества, неправомерные действия при банкротстве, фиктивное или преднамеренное банкротство.
Кроме того, в настоящий момент отсутствуют сведения об известных Должнику уголовных и административных делах в отношении него, а также о наличии неснятой или непогашенной судимости.
Должником в течение трех лет до даты подачи заявления была произведена сделка: по договору купли-продажи № НОМЕР ДАТА года было реализовано автотранспортное средство НАИМЕНОВАНИЕ ГОД года выпуска (Приложение № **). Денежные средства, полученные от совершения сделки, были уплачены в равных долях кредиторам.
Иные сделки с недвижимым имуществом, ценными бумагами, долями в уставном капитале, транспортными средствами и сделок на сумму свыше трехсот тысяч рублей в течение трех лет до даты подачи настоящего заявления Должником не совершались.
В соответствии с общим смыслом п. 19 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 45 от 13.10.2015 г. «О некоторых вопросах, связанных с введением в действие процедур, применяемых в делах о несостоятельности (банкротстве) граждан» в качестве доказательства наличия у Должника денежных средств, достаточных для погашения расходов по делу о банкротстве, к настоящему заявлению приложен платежный документ об оплате в депозит Арбитражного суда Московской области денежных средств в размере СУММА рублей (Приложение № ** ).
Таким образом, имеются признаки банкротства гражданина-должника, указанные в п. 3 ст. 213.6 Закона о банкротстве и основания для возбуждения судом дела о банкротстве в соответствии со статьями 213.3 и 213.4 Закона о банкротстве.
На основании вышеизложенного, а также руководствуясь ст. ст. 6, 27, 38, 213.3, 213.4 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)» от 26.10.2002 №127-ФЗ; ст. ст. 223, 224 АПК РФ,
ПРОШУ:
Приложения:
Должник ____________ /ФАМИЛИЯ ИМЯ ОТЧЕСТВО/
Как подать заявление о банкротстве гражданина
Независимо от того, кто инициирует начало процесса по делу о банкротстве, заявление и другие документы должны быть направлены в канцелярию арбитражного суда по месту регистрации потенциального банкрота.
К заявлению о банкротстве физического лица нужно приложить:
Что должно быть в заявлении
Чтобы понять, как правильно оформлять этот документ, изучите образец заявления в арбитражный суд о банкротстве на нашем сайте или других профильных ресурсах.
Заполняя «шапку», укажите правильное название и адрес инстанции, в которую будет направлен документ. Далее введите полную идентификационную информацию о себе: все паспортные данные, адрес фактического проживания и регистрации, номера контактных телефонов, адрес для получения корреспонденции.
В заявлении о банкротстве в арбитражный суд должны быть указаны:
Требования к оформлению заявления о признании банкротства
Чтобы не допустить грубых нарушений в процессе оформления, скачайте образец искового заявления о банкротстве. При заполнении указывайте только правдивую информацию без искажений, так как все факты будут тщательно проверяться. В случае обнаружения недостоверных сведений вам откажут в прохождении процедуры.
Сроки рассмотрения заявления о банкротстве
Сотрудники арбитражного суда должны принять решение о дальнейшей судьбе вашего заявления в течение пяти дней. Если ответ положительный и у специалистов нет претензий к оформлению или содержанию документа, то дело принимается в производство, назначается дата/время первого заседания.
Основные преимущества «Юридического бюро № 1»
Основное направление нашей деятельности — ведение дел о банкротстве физических лиц. Мы оказываем полный комплекс услуг, который может включать в себя следующие опции:
Наша основная задача — достижение оптимальных для заказчиков результатов. Ваше дело будут вести лучшие юристы и компетентный арбитражный управляющий в Питере.
В настоящий момент мы успешно закончили сотни дел о несостоятельности граждан и получили бесценный опыт, который позволяет нам оказывать всестороннюю профессиональную помощь даже в самых нестандартных ситуациях.
Если вы нуждаетесь в грамотной поддержке и консультации — позвоните в «Юридическое бюро № 1» или используйте другой удобный вариант для связи. Мы сделаем все возможное, чтобы избавить вас от проблем и помочь начать новую жизнь без долгов.