заявление в полицию о снятии денег с банковской карты образец заполнения

Что делать, если мошенники украли деньги с банковской карты?

Случилась беда, мошенники добрались до вашей карты и сняли с неё деньги. Что делать? Сотрудник банка дал рекомендации по тому, как себя вести в таком случае.

Три шага, которые надо сделать как можно скорее:

2. Написать заявление в банк об опротестовании несанкционированной операции. Претензию надо успеть составить либо в тот же день, когда украли деньги, либо на следующий день, не позже!

Заявить о мошенничестве можно по телефону или в отделении — всё зависит от банка. Условия можно узнать у оператора колл-центра.

Эксперты рекомендуют писать заявление в банке, чтобы у владельца карты осталась на руках копия его обращения с отметкой сотрудника о приеме заявления. Если дело дойдет до суда, бумага точно не будет лишней.

3. Обратиться в полицию и написать заявление о мошеннических действиях.

Когда банк вернет деньги?

Кому банк точно вернет незаконно списанные с карты деньги?

Например, ему позвонили мошенники и, представившись сотрудниками банка, «выудили» логин и пароль для входа в интернет-банк или пароль, который пришел по СМС, CVC-код и пр. Или, например, клиент потерял карту, но не заблокировал ее и не оповестил об этом банк.

Также банк имеет право отказать клиенту, если он не успел подать в отведенные сроки заявление в банк о краже денег.

Важно: кредитная организация обязана возместить клиенту убытки в полном объеме, если она не сообщила ему о проведении операции.

Источник

Образец заявления в полицию о мошенничестве

В УВД ___________________________

Место жительства: _______________

Место работы: ___________________

Гражданин ____________________ завладел денежными средствами при следующих обстоятельствах.

На протяжении ____________ годов гражданин _______________, представившись российским предпринимателем, живущим постоянно в Германии и ведущим там бизнес, под предлогом поставки оборудования из Германии получил от меня денежную сумму в размере ________________ (___________) евро. Оборудование поставлено не было, никаких оправдательных документов не предоставлено. В настоящее время гражданин ____________________ от меня скрывается.

Мои партнеры в Германии сделали запрос в немецкие компании, с которыми якобы гражданин _________________ заключил договоры на поставку оборудования и которым якобы перечислил в качестве предоплаты авансовую сумму платежа. Эти компании ответили, что никаких договоров с гражданином ____________________ или с компаниями под его руководством они не заключали.

На основании изложенного и в соответствии со ст. 144 УПК РФ прошу рассмотреть настоящее заявление на предмет установления признаков состава преступления в действиях гражданина ____________________ и принять процессуальное решение о возбуждении уголовного дела.

Об уголовной ответственности за заведомо ложный донос в соответствии со ст. 3 06 УК РФ мне известно.

С уважением, _______________________

______ ________________ 20 ____ г.

С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.

Остались вопросы к адвокату?

Задайте их прямо сейчас здесь, или позвоните нам по телефонам в Москве +7 (499) 288-34-32 или в Самаре +7 (846) 212-99-71 (круглосуточно), или приходите к нам в офис на консультацию (по предварительной записи)!

Источник

Финансовая грамотность. Что делать, если пропали (украли) деньги с банковской карты?

В соответствии с п. 4 ст. 9 ФЗ «О национальной платежной системе» операторы по переводу денежных средств (организации, которые в соответствии с законодательством РФ вправе осуществлять перевод денежных средств; в данной статье под такими организациями понимаются банки) обязаны информировать клиентов о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа (банковской карты) путем направления клиентам соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентами. Следует помнить, что уведомление в ненадлежащей форме чревато освобождением банка от обязанности возмещать потери.

Прямого указания о немедленной отправке банками бесплатных смс-сообщений в Законе не содержится, поэтому банки сохранили возможность оставить услугу смс-оповещения платной. Более того, смс-информирование с помощью услуги «мобильный банк» предоставляет более широкий круг возможностей, чем простое информирование об операциях (например, услуга «автоплатеж»).

Как следует из п.11 статьи 9 Закона в случае утраты банковской карты и (или) её использовании без согласия клиента клиент обязан направить соответствующее уведомление банку в предусмотренной договором форме незамедлительно после обнаружения факта утраты банковской карты и (или) её использовании без согласия клиента, но не позднее дня, следующего за днем получения от банка уведомления о совершенной операции. Иными словами, следует немедленно заблокировать банковскую карту, уведомив банк о незаконном снятии денежных средств в максимально короткие сроки. При этом обязательно сохранять доказательства уведомления банка.

П.12 статьи 9 Закона говорит о том, что банк обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента, после получения указанного уведомления.

В силу положений п.14 статьи 9 Закона если банк исполняет обязанность по информированию клиента о совершенной операции в соответствии с п. 4 статьи 9 и клиент не направил банку уведомление в соответствии с п. 11 статьи 9, банк не обязан возместить клиенту сумму операции, совершенной без согласия клиента.

Итак, потребитель вправе рассчитывать на компенсацию денежных средств только в случае своевременного уведомления банка об утрате банковской карты либо её использовании без своего согласия.

В соответствии с п. 15 статьи 9 если банк исполняет обязанность по уведомлению потребителя о совершенной операции в соответствии с п.4 статьи 9 и потребитель направил банку уведомление в соответствии с п.11 статьи 9, банк должен возместить потребителю сумму указанной операции, совершенной без согласия потребителя до момента направления потребителем уведомления. В указанном случае банк обязан возместить сумму операции, совершенной без согласия клиента, если не докажет, что клиент нарушил порядок использования банковской карты, что повлекло совершение операции без согласия потребителя. Таким образом, бремя доказывания Законом возложено на банк, что существенно облегчает положение потребителей по сравнению с прежними нормами, когда именно пострадавшему нужно было доказывать отсутствие факта нарушения со своей стороны.

Если банк не исполняет своей обязанности по информированию клиента о совершенной операции, он обязан возместить клиенту сумму такой операции (п. 13 статьи 9 Закона). Такое положение основано на нормах законодательства о защите прав потребителей.

В этом случае можно воспользоваться статьей 314 гражданского кодекса РФ, в соответствии с которой обязательство, срок исполнения которого не определен, должно быть исполнено в разумный срок. А если этого не произошло, то в течение 7 дней с момента предъявления требования о его исполнении.

Таким образом, если списанные (украденные) деньги не вернулись на банковскую карту, например, в течение десяти дней, нужно передать банку письменное требование перечислить средства в течение 7 дней со ссылкой на статью 314 ГК РФ.

Необходимо отметить, что в ситуации, когда владелец банковской карты утерял карту, а пин-код карты был, к примеру, написан на ней самой и кто-то снял деньги, то, скорее всего, это будет рассматриваться как снятие денег с ведома владельца (по операциям, совершенным до подачи им уведомления в банк об утере), поскольку именно клиент должен обеспечить сохранность кода от посторонних. Напротив, если денежные средства сняли с помощью мошеннических действий, следует обратиться с заявлением в полицию, обязательно уведомив банк письменно. В полиции обязаны возбудить уголовное дело, признать владельца банковской карты потерпевшим в установленном порядке, выдав на руки копии постановлений о возбуждении уголовного дела и о признании потерпевшим.

Действующим законодательством закреплено право граждан на судебную защиту законных прав и нарушенных интересов. Так, если обращение в банк с письменной претензией, направленной заказным письмом с уведомлением о вручении (с сохранением почтовых документов и ксерокопии претензии) о добровольном возмещении соответствующей денежной суммы, снятой с карты, не дало результатов, следует обращаться в суд в соответствии со статьей 17 Закона РФ от 7 февраля 1992 года № 2300-Ι «О защите прав потребителей».