Что такое инфляция простым языком

Инфляция: виды, причины, последствия и способы борьбы

При экономической нестабильности в стране инфляция – одно из часто употребляемых слов, характеризующих текущую ситуацию. Выясним, что такое инфляция простым языком, почему она возникает, какое влияние оказывает на экономику и можно ли сохранить свои деньги в период кризиса.

Что такое инфляция

Инфляция простыми словами – это процесс обесценивания денег, вызванный общим повышением цен на товары и услуги.

Когда уровень инфляции увеличивается, требуется больше денег на приобретение прежнего количества продукции. По этой причине покупательная способность денег снижается, а уровень жизни населения падает.

Пример. Инфляция достигла отметки в 10%. Это значит, что товары из потребительской корзины подорожали также на 10%, то есть набор продуктов, стоивший 1000 руб. год назад, сегодня оценивается в 1100 руб.

Инфляция представляет собой длительный и устойчивый рост. Важно уметь отличать ее от резких скачков цен на отдельные категории товаров (например, овощи и фрукты), обусловленные сезонным фактором.

Причины, почему происходит рост цен

Изучим две категории, которые объединяют в себе большинство причин возникновения повышенной инфляции. А также познакомимся с внешними факторами, потенциально оказывающими такое же негативное влияние на благосостояние граждан и отечественный бизнес.

Инфляция спроса

Если совокупный спрос превышает совокупное предложение, общий уровень цен растет. В экономике это явление называется инфляцией спроса. Денег у населения становится больше, чем товаров и услуг, которые они могут купить на эти денежные средства. В связи с возросшим потреблением и невозможностью увеличить предложение компаниям проще повысить цены на свою продукцию.

К причинам инфляции спроса относят увеличение количества выданных потребительских кредитов, необеспеченную эмиссию денег, дефицит государственного бюджета и т. д.

Инфляция издержек

Другой проблемой в экономике считается инфляция издержек. Это ситуация, когда рост цен на товары и услуги вызван увеличением уровня затрат на производство и реализацию продукции.

Причинами возникновения инфляции издержек может быть рост цен на сырье, неоправданное увеличение заработной платы, повышение налогов, невыгодные условия по кредитам, монополизм и т. д.

Другие факторы

Инфляция в стране иногда вызвана не только внутренними причинами, но и внешними. К ним относятся, например, мировой экономический кризис, санкции со стороны других государств.

Что касается России, то дополнительной причиной инфляции для нашей страны может стать рост нефтяных цен. При неизменном объеме экспорта увеличение доходов в динамике не будет ничем обеспечено, а расширение денежной массы не будет соответствовать росту ВВП. В итоге может наблюдаться снижение процентных ставок, увеличение темпов кредитования, рост потребления и, соответственно, повышение инфляции.

Виды инфляции

Экономисты подразделяют инфляцию на несколько групп по различным критериям. Рассмотрим самые распространенные из них.

Классификация по темпам роста

В зависимости от темпов роста цен, выделяют следующие виды инфляции:

Существует и противоположная ситуация, когда темпы инфляции либо замедляются (дезинфляция), либо имеют отрицательное значение (дефляция).

Если темпы роста цен снизились, например, с 10% до 8%, то это называется дезинфляцией. Цены растут, но медленнее.

Когда ситуация в экономике характеризуется повышением покупательной способности денег, то в этом случае можно говорить о длительной дефляции. Отличительная ее черта состоит в том, что на одну и ту же сумму сейчас можно купить гораздо больше товаров, чем раньше.

По типу проявления и способу управления

В зависимости от роли государства в экономике, бывает два типа инфляции.

Иногда Центральный банк может допустить наличие приемлемого диапазона роста цен, то есть имеет место таргетирование инфляции.

Когда процент инфляции отклоняется от целевого уровня, государство применяет различные меры регулирования для стабилизации ситуации (например, вводит повышение налоговых сборов, ключевой ставки и т. д. )

Такой способ управления инфляцией положительно сказывается на рыночной экономике, так как все участники рынка могут рассчитать инфляционные ожидания и спрогнозировать экономическое развитие государства в будущем.

Примеры инфляции в истории по странам

Резкое и неожиданное повышение цен в экономике всегда сопровождается снижением благосостояния общества. Рассмотрим примеры самых больших инфляций в мире.

В Венесуэле

По итогам 2018 года в результате социально-экономического и политического кризиса в стране общий уровень цен повысился на 1 700 000%. Вследствие гиперинфляции Венесуэла потеряла 25% ВВП.

Кризис удалось преодолеть только после снятия запрета на совершение сделок в долларах. Также правительство страны перестало временно контролировать цены на товары.

В Германии

Самый серьезный экономический кризис в Германии произошел в 1923 году. Невозможность выплатить военные репарации и необеспеченная экономическими ресурсами эмиссия денег усугубили долговую проблему страны. Уровень инфляции превысил отметку в 400 000%.

Ситуация стабилизировалась только после проведения денежной реформы. Была одобрена новая валюта – рентная марка, которую можно было получить в обмен на 1 трлн бумажных марок.

В Венгрии

Рекордная гиперинфляция в Венгрии была зафиксирована в период с 1945 по 1946 гг. Отмечается, что в среднем инфляция составляла 400% в сутки. Причиной возникновения кризиса в стране стал крах экономики в результате Второй мировой войны.

Инфляцию удалось снизить благодаря возвращению в страну венгерского золотого запаса. Национальная экономика укрепилась, была введена новая валюта – форинт.

В Зимбабве

Период валютной нестабильности в стране начался в конце 1990-х годов из-за неудачной земельной реформы. Резкий спад производства, массовое банкротство предприятий и увеличение безработицы привели к снижению реального уровня жизни населения.

Пик инфляционного давления пришелся на 2008 год, когда рост цен в стране составил 79,6 млрд процентов. Ситуация нормализовалась после принятия правительством Зимбабве программы экономического восстановления. В 2011 году инфляция была всего 4,5%.

Социально-экономические последствия

Повышение уровня инфляции отрицательно влияет на различные экономические показатели.

Рассмотрим, что именно происходит в экономике при инфляции:

Отсутствие устойчивой финансовой основы для сбережений, инвестиций, умеренного потребления и производства затрудняет появление благоприятных условий для стабильного и планомерного развития национальной экономики.

Позитивные стороны

Важно понимать, что инфляция – это не только отрицательное экономическое явление. Последствия инфляции могут быть и положительными.

Плюсы инфляции

Как можно заметить, устойчивое повышение цен в отдельных случаях служит вспомогательным стимулом для экономического роста. Незначительная инфляция мотивирует общество накапливать сбережения, которые впоследствии будут инвестироваться в предприятия. Рост капитализации бизнеса даст возможность компании быстрее развиваться, нанимать дополнительных работников, увеличивать производство и платить больше налогов.

Методы борьбы с инфляцией

В момент возникновения повышенной инфляции разрабатывается комплекс мер для снижения инфляционного давления с учетом особенностей развития экономики страны.

Есть два наиболее популярных способа, как бороться с инфляцией:

Снижение темпов развития инфляции – это сложный экономический процесс, связанный с решением ряда инфляционных проблем.

Помимо упомянутых методов, дополнительные меры, способствующие снижению инфляции, предполагают установление новых финансовых ориентиров для бизнеса и населения, минимизацию потоков денежных средств из-за рубежа и повышение курса национальной валюты по отношению к валютам других стран (ревальвация).

Можно ли спасти свои сбережения в условиях быстрого повышения цен

Высокая инфляция вынуждает людей искать способы защиты своих наличных денег от обесценивания.

Итак, что делать при инфляции? Рассмотрим основные варианты, куда можно выгодно вложить финансовый капитал в условиях быстрого роста цен.

В России деньги вкладчиков банка обязательно страхуются государством на сумму до 1,4 млн руб.

Что касается облигаций, то ключевым параметром при их выборе должно стать наличие плавающего купона с привязкой к уровню инфляции. Подобные облигации выступают защитным механизмом в период турбулентности на финансовых рынках.

С одной стороны, присутствует множество способов, как сохранить денежные средства при повышении общего уровня цен в экономике. С другой стороны, каждый вид инвестирования имеет свои преимущества и недостатки. При выборе того или иного способа сбережения капитала важно ознакомиться со всеми условиями. Инвестирование в защитный от инфляции финансовый инструмент может принести дополнительные убытки инвестору при неверном анализе ситуации.

Как рассчитывают инфляцию

Имеется множество формул, по которым можно рассчитать уровень инфляции в стране. Например, индексы Ласпейреса, Пааше или Фишера.

В России для измерения темпов роста общего уровня цен принят индекс Ласпейреса, а сама формула инфляции выглядит следующим образом:

Инфляция = Индекс потребительских цен (ИПЦ) – 100%.

В настоящее время официальный индекс инфляции в РФ рассчитывается каждый месяц.

Индекс потребительских цен определяется на основе данных об уровне цен на товары и услуги, входящие в потребительскую корзину. С 2022 года в России в структуру потребления человека входит более 500 наименований (одежда, мебель, продукты питания, транспортные расходы, стройматериалы, бытовая техника, оплата коммунальных услуг и многое другое).

Пример расчета индекса инфляции

Допустим, стоимость потребительской корзины в январе (базовый период) 2022 года была 10 тысяч руб., а в феврале (текущий период) эта же группа товаров уже стоила 10,8 тысяч руб.

Исходя из индекса Ласпейреса, получаем: 10,8 тысяч руб. / 10 тысяч руб. * 100% = 108%

Так как индекс Ласпейреса – это значение ИПЦ, то уровень инфляции составит: 108% – 100% = 8%

Таким образом, инфляция рубля в феврале 2022 года достигла 8%.

Инфляция в России по годам

Статистика Росстата по уровню инфляции в России в период с 2012 по 2022 года.

Источник

Что такое инфляция (простым языком)

Здравствуйте, уважаемые читатели блога KtoNaNovenkogo.ru. Как часто мы слышим это слово в повседневной жизни! Но точно ли знаем, что обозначает этот термин?

Попробуем разобраться, что такое инфляция, как классифицируется и из-за чего возникает.

Сопоставим инфляционные показатели российской экономики за последние два десятилетия и попробуем сделать выводы.

Что это такое простыми словами

Представьте, что вы ходите в магазин за продуктами ежедневно, покупая одинаковый продуктовый набор на 200 рублей. Прошел месяц, теперь, чтобы приобрести тот же ассортимент, вам уже нужно 210 рублей. А еще через месяц – 220 рублей.

Это означает, что цены выросли, а покупательская способность денег, напротив – снизилась. Этот процесс и называется инфляцией.

Инфляция – это медленное, но продолжительное повышение общего уровня цен. При этом не происходит одновременного подорожания абсолютно всех товаров, этот процесс затрагивает часть из них.

Не стоит путать со скачком цен, это явление сиюминутное (например, вчера бензин стоил 40 рублей за литр, а сегодня уже 42).

Процесс этот объективный, т.е. он является естественным для современного типа экономики. Отличаться могут только темпы обесценивания денег, но сам процесс неизбежен, иначе вся мировая экономика загнется. Это капитализм во всей его красе.

В РФ официальным расчетом уровня инфляции занимается Министерство экономического развития (МЭР), анализируя текущие показатели экономики. На основе полученных данных МЭР делает прогнозы и на предстоящие периоды.

Измеряется она, естественно, в процентах, выражающих общих рост цен (обесценивания денег). Чем выше процент, тем выше темпы роста (уровень инфляции). Подсчитать уровень инфляции в различные интервалы времени может любой, кто интересуется данным вопросом.

Это возможно сделать с помощью специального калькулятора инфляции, разработанного на алгоритме, который применяет для своих расчетов МЭР. Найти такой калькулятор можно на многих сайтах, например: http://уровень-инфляции.рф/инфляционные_калькуляторы.aspx.

Если вам сложно начать мыслить сразу такими глобальными понятиями, как экономика страны (а это действительно сложно), то можно посмотреть этот видеоролик, где простыми словами на простом примере рассказывается о том что такое инфляция, откуда она берется и почему без нее будет еще хуже.

Общие причины инфляции

Темпы роста инфляции в любой экономике, независимо от государственного строя и уровня хозяйственного развития, зависит от многих причин.

Эти причины могут быть как в единичном порядке, так и в комплексе. Чем больше причин есть в наличии, тем выше уровень инфляции в стране.

Уровень инфляции в России по годам — сравнительный анализ

Состояние экономики в РФ за последние 19 лет заметно стабилизировалось. Это видно из графика, отображающего уровень инфляции (в %) с 1999 по 2017 годы:

Центробанк РФ планирует, что по итогам 2018 года инфляция в России будет около 4 %. Если все так и произойдет, то можно говорить о стабилизации российской экономики в сравнении с кризисными 2014 – 2015 годами, а также о правильном курсе Правительства на импортозамещение (подъем ВВП за счет российского производителя).

Исходя из текущих экономических показателей, Министерство экономического развития РФ прогнозирует, что в ближайшие несколько лет (до 2024 года) уровень инфляции будет на уровне 2018 года.

Помните: чем выше грамотность населения в финансовых вопросах, тем крепче экономика страны.

Виды инфляции по причинам возникновения и по уровню

Инфляция – довольно изученное экономистами явление, поэтому разработана ее четкая классификация в зависимости от критерия, по которому происходит анализ.

По механизму действия (причинам возникновения)

Инфляцию, в зависимости от механизма ее возникновения и действия, подразделяют на следующие виды:

Пример инфляции спроса: вы заработали больше денег, чем обычно, поэтому пошли в магазин и купили новый телевизор. Так же поступили все ваши соседи и знакомые. В результате все телевизоры были распроданы.

Производитель не может выпускать большее количество товара из-за полной занятости своего производства, поэтому он производит прежнее количество телевизоров, но увеличивает цену. Результат – рост цен и сокращение товарного дефицита;

Издержки могут возрастать вследствие повышения цен на сырье, комплектующие, из-за прибавки заработной платы сотрудникам, высокие проценты банковских кредитов, увеличенное бремя налогов.

По уровню (темпу роста)

Показатель уровня инфляции измеряется в процентах. Чем больше показатель, тем выше темп роста инфляции.

Численные показатели инфляции, указанные в разных источниках, разнятся, поэтому возьмем усредненные данные. Принято различать:

Виды инфляции по степени ее ожидания и афиширования

Как видно из приведенной выше блок-схемы, вариантов классификации осталось еще довольно много. Рассмотрим основные из них.

По степени предсказуемости

Ожидаемая инфляция подразумевает, что цены будут увеличиваться по заранее рассчитанному курсу.

Вы, наверно, слышали с экрана телевизора или читали в СМИ: «Планируется, что рост цен к концу года достигнет столько-то процентов».

Инфляция такого типа не наносит вреда экономике. Специалисты рассчитывают показатели роста цен до 5 лет вперед. Эти значения учитываются в планировании развития производства, в банковском кредитовании (инфляционные ожидания закладываются в проценты кредитов).

Понятие непредвиденной инфляции говорит само за себя: «вы не ждали, а я … уже здесь».

Непредсказуемое увеличение цен может быть спровоцировано инфляционными ожиданиями населения. Что это значит?

Допустим, пошел слух, что сахар подорожает в 10 раз из-за неурожая сахарной свеклы. Что делают граждане, имеющие некоторое количество свободных денег и подверженные паническим настроениям? Конечно, бегут скупать сахар мешками.

Результат – сахар исчезает с прилавков магазинов, а вновь подвозимый со складов стоит в 5 раз дороже. Такое развитие событий может произойти только в экономике с высокими инфляционными ожиданиями, каковой в том числе является и Россия. Психология населения, увы, имеет инерцию и многие помнят чумовые «девяностые».

Другой вариант непредвиденной инфляции (в экономике без инфляционных ожиданий): цены на сахар повысились из-за неурожая, а разумные граждане не спешат скупать сахар, а ждут, когда «все рассосется».

Ожидания оправдываются: производитель, видя падение спроса, вынужден снизить цену. И все возвращается «на круги своя». Такой поворот событий в экономике называется «эффект Пигу».

По степени открытости

Формулировка «открытая инфляция» означает, что повышение цен в условиях рыночной экономики происходит по законам механизма рынка и не подавляется государством.

Повышение цен в данном случае может происходить вследствие 2 причин:

Скрытая (подавленная) инфляция – это результат вмешательства государства в ценообразование и тотальный контроль за доходами населения. Это значит, что цены «замораживаются» государством на определенном уровне, а доходы ограничиваются установленными рамками.

Примером может служить экономика СССР. Запрет на рост цен неизбежно приводит к тому, что производителю становится невыгодно производить свой товар. Результат – дефицит, падение заинтересованности населения в результатах своего труда. Данный вид инфляции опасен не только для экономики, но и для самосознания нации в целом.

Сбалансированная и несбалансированная инфляция

Инфляция может быть сбалансированной и несбалансированной.

Если рост цен одинаково затрагивает все группы товаров – это сбалансированная инфляция (СИ), если неравномерно (непропорционально), то говорят о несбалансированной (НИ).

СИ, с точки зрения риска, менее опасна для экономики, чем НИ. Почему? При НИ случается, что рост цен на сырье опережает рост цен на конечную продукцию, а рост цен на комплектующие идет быстрее, чем стоимость собранного изделия.

Такая модель инфляции (несбалансированная), к сожалению, показательна для российской экономики.

Удачи вам! До скорых встреч на страницах блога KtoNaNovenkogo.ru

Эта статья относится к рубрикам:

Комментарии и отзывы (5)

Все эти цифры бред. Нет у нас инфляции 4%. Она минимум 20, никак не меньше. А жонглировать цифрами у нас умеют.

Сравните допустим с 2010 годом. Зарплата 30 тысяч была тогда, в 2020 году остались те же 30 тысяч. Тогда я мог купить 6-7 пакетов продуктов на 2,5 тысячи рублей, а сейчас этот же набор мне обойдется в 8-9 тысяч. Вот вам инфляция. Деньги те же, а купить может в 3 раза меньше.

Владимир: она же только первый года такая низкая, а в 2011 измерялась двухзначными цифрами. Понятно, что люди привыкли к тому, что все постоянно и сильно дорожает, что уже им трудно увидеть реальность.

При плановой экономике, что была в СССР, государство могло контролировать и регулировать рост цен, ведь тогда все предприятия принадлежали государству и если одни, из-за сдерживания цен, могли быть убыточны, то эта убыточность компенсировалась другими прибыльными отраслями народного хозяйства. К тому же предприятия производили спущенный сверху ассортимент.

Однако, правительство все равно поднимало цены и информация об этом печаталась в СМИ, так что и с плановой экономикой от инфляции не уйдёшь.

Да уж, интересная у Вас получается завуалированная пропаганда рыночка.

Капитализм — последняя формация? То есть обнищание миллиардов во благо кучки элиты — это всё, на что способно человечество? Не несите чепухи.

Алексей: толпа глупа, а большая толпа — особенно. К сожалению.

Источник

Инфляция

Инфляция – это повышение общего уровня цен на товары, работы и услуги (населения страны и предприятий) на длительный срок.

При инфляции на одну и ту же сумму денежных средств по истечении некоторого периода времени можно будет купить меньше товаров, работ и услуг, чем прежде.

В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги обесценились, то есть, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Инфляцию следует отличать от скачка цен, так как это длительный, устойчивый процесс.

Инфляция не означает рост всех цен в экономике, потому что цены на отдельные товары, работы и услуги могут повышаться, понижаться или оставаться без изменения.

Важно, чтобы изменялся общий уровень цен.

Причины инфляции

На практике различают следующие причины инфляции:

1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.

2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.

3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.

4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.

5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.

6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.

7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен, который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

Также измерить инфляцию можно при помощи расчета:

дефлятора валового внутреннего продукта.

Отметим, что индексы потребительских цен используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное.

Для того чтобы рассчитать индекс потребительских цен, необходимо знать стоимость рыночной корзины в данном (текущем) году и ее же стоимость в базовом году (году, принятом за точку отсчета).

Общая формула индекса цен выглядит следующим образом:

Индекс цен = Стоимость рыночной корзины в текущем году / Стоимость рыночной корзины в базовом году.

Виды инфляции

В зависимости от темпов (скорости протекания) инфляции выделяют следующие виды инфляции:

Ползучая (умеренная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен не более 10% в год. Сохраняется стоимость денег, контракты подписываются в номинальных ценах. Такая инфляция считается наилучшей, так как инфляция происходит за счет обновления ассортимента и позволяет проводить корректировку цен за счет изменений условий спроса и предложения. Эта инфляция управляемая, так как её можно регулировать.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция. При такой инфляции происходит рост цен от 10-20 до 50-200% в год. В заключаемых контрактах предприятия устанавливают стоимость своих товаров, продукции, работ и услуг с учетом роста цен. Население начинает активно вкладывать свои сбережения в материальные ценности. Такая инфляция трудно поддается управлению. В стране часто проводятся денежные реформы. Данные изменения свидетельствуют о наличии экономического кризиса.

Гиперинфляция. При такой инфляции происходит рост цен более 50% в месяц и более 100% в год. Благосостояние населения резко ухудшается. Разрушаются экономические отношения между предприятиями. Такая инфляция является неуправляемой и требует принятия со стороны государства чрезвычайных мер. В результате гиперинфляции производство останавливается, продажа товаров, продукции, работ и услуг сокращается, снижается реальный объем национального производства, растет безработица, действующие предприятия закрываются, происходит банкротство компаний.

В зависимости от характера проявления различают следующие виды инфляции:

Открытая инфляция. При такой инфляции происходит рост уровня цен в условиях свободных цен, не регулируемых государством.

Подавленная (закрытая) инфляция. При такой инфляции происходит увеличение товарного дефицита, в условиях жесткого контроля над ценами со стороны государства.

В зависимости от причин вызывающих инфляцию выделяют:

К прочим видам инфляции относятся:

Сбалансированная инфляция. При такой инфляции цены разных товаров меняются в одинаковой степени и одновременно.

Несбалансированная инфляция. При такой инфляции цены на товары растут неодинаково.

Ожидаемая инфляция. Такая инфляция позволяет государству предпринять меры защиты.

Импортируемая инфляция. Такая инфляция развивается под воздействием внешних факторов. Импортируемая инфляция вызывается чрезмерным притоком в страну иностранной валюты и повышением импортных цен;

Экспортируемая инфляция. Такая инфляция переносится из одних стран в другие через механизм международных экономических отношений, воздействующих на денежное обращение, платежеспособный спрос и цены.

Последствия инфляции

Инфляция может оказывать как положительное, так и отрицательное влияние на социально-экономические процессы.

К положительным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Инфляция оказывает стимулирующее влияние на товарооборот, так ожидание роста цен в будущем побуждает потребителей приобретать товары сегодня.

2. Инфляция служит фактором «естественного отбора» экономической эволюции. В условиях инфляционного развития экономики разоряются слабые предприятия. Таким образом, в национальной экономике остаются функционировать только самые сильные и эффективные предприятия. При этом инфляция может способствовать росту конкурентоспособности отечественных товаров.

3. В экономике с неполной занятостью умеренная инфляция, незначительно сокращая реальные доходы населения, заставляет его больше и лучше работать.

4. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и заемщиками, причем в выигрыше оказываются заемщики. Получив долгосрочную ссуду под фиксированные проценты, заемщик должен будет вернуть лишь часть ее, так как реальная покупательная способность денег уменьшится из-за инфляции.

5. При инфляции выигрывают должники, покупатели, импортеры, работники реального сектора.

К отрицательным последствиям инфляции можно отнести следующие моменты:

1. Все денежные запасы (вклады, кредиты, остатки на счетах и др.) обесцениваются. Так, от непредвиденной инфляции теряют доходы держатели сбережений на расчетном счете (деньги обесцениваются, и сбережения уменьшаются).

2. Обесцениваются ценные бумаги.

3. Резко обостряются проблемы эмиссии денег.

4. Происходит стихийное, неконтролируемое перераспределение доходов, в результате которого при инфляции проигрывают кредиторы, продавцы, экспортеры, работники бюджетных предприятий. Так, кредиторы (лица, выдавшие кредит), через некоторое время ожидают возвращения кредита деньгами, которые потеряли свою покупательную способность.

5. Снижается экономическое благосостояние тех, кто хранит денежные накопления в банках, если обычный банковский процент ниже уровня инфляции.

6. Рост цен сопровождается падением валютного курса национальной денежной единицы.

7. Искажаются все основные экономические показатели, такие как ВВП, рентабельность, процент и т.п.

8. Инфляция оказывает влияние на объем национального производства. Например, при гиперинфляции останавливаются производства и сокращается объем продаж товаров, продукции, работ и услуг, что, в свою очередь, приводит к снижению реального объема национального производства, увеличению безработицы, закрытию предприятий и банкротству.

Источник

Что такое инфляция: виды, причины, последствия для экономики и какое влияние оказывает на доходы граждан

Опять они врут. Цены в магазинах каждый месяц растут на 10 – 20 %, а нам сообщают, что инфляция в стране снизилась до рекордного уровня. Знакомо? Думаю, многим. Но все ли мы понимаем, что такое инфляция, чтобы обвинять государство в обмане? Давайте поговорим об этом показателе простыми словами.

Наша статья – не очередной экономический трактат со сложными определениями. Глубокое понимание и управление процессом инфляции на государственном уровне требует специальной подготовки и профессионализма. Но даже рядовой гражданин любой страны должен представлять себе, что это такое, причины и последствия инфляции.

Многие пугаются, когда слышат из СМИ данные о темпах инфляции, начинают принимать необдуманные решения и тем самым еще больше ухудшают ситуацию в своей семье и стране.

Определение и статистика

Инфляция – макроэкономический показатель, который отражает устойчивый рост цен на товары, работы и услуги. Выражается в снижении покупательной способности денег. Что это такое? Представьте, что на 100 руб. вы сегодня можете купить 25 буханок хлеба, а через год только 20.

Официальную инфляцию в России считает Росстат на основе потребительской корзины. В нее входят продовольственные и непродовольственные товары и услуги. На 2018 год корзина выглядит так.

Непродовольственные товары и услуги берутся 50 % от продуктового набора.

В продовольственную корзину входит все то, что не даст среднестатистическому человеку умереть. 1 раз в 5 лет ее состав пересматривают в зависимости от появления новых товаров и услуг на рынке, а также от изменения предпочтений и образа жизни россиян.

Стоимость корзины определяют как средний уровень цен на ее составляющие по всем регионам РФ ежемесячно. А инфляция – это и есть изменение стоимости такой корзины.

Почему же мы не ощущаем на себе, что инфляция в стране снижается? Здесь может быть несколько причин:

Например, вы вегетарианец и не потребляете мясные изделия, но зато в вашем рационе значительно больше овощей и фруктов. Или вы на диете и вообще отказались от мучных изделий, жирной пищи и т. д.

Росстат рассчитывает среднюю стоимость корзины по стране. Но вы прекрасно себе представляете, что продукты питания в столице и небольшом провинциальном городке отличаются.

Но цены на одни из них могут измениться за месяц на несколько десятков процентов, а другие не измениться вообще или даже снизиться. В суммарном выражении и выходит нечто среднее. Или другая ситуация. Цены значительно выросли на товар, доля которого в корзине невелика, а на другие продукты цены не изменились или изменились незначительно. То есть нельзя судить об уровне инфляции по одному продукту.

Личная инфляция у каждого человека или семьи своя. Она может существенно отличаться от объявленной в стране. Официальными данными пользуются все субъекты экономики: граждане – при выборе способов сбережения денег, предприятия – для установления цен на свою продукцию и услуги, банки – для установления тарифов на вклады, кредиты, государственные органы – для регулирования тарифов, бюджетных расходов и т. д.

За последние 10 лет мы прошли непростой путь. Годовая инфляция от 13,28 % в 2008 году сократилась до 2,52 % в 2017. На момент написания статьи (ноябрь 2018 г. инфляция составила 2,89 %). Прогноз на 2019 год пока 5 %, но уже к 2020 году власти планируют вернуться к достигнутым ранее низким значениям.

Сравним инфляцию по годам в России и развитых странах.

Обратите внимание на Японию в январе 2018 года. Уровень инфляции в таблице ниже нулевой отметки. Это явление называется дефляция.

Определение дефляции прямо противоположное инфляции – это снижение цен на товары и услуги. Так же как и высокая инфляция, дефляция опасна для экономики любой страны. Постоянное снижение цен приводит к тому, что люди откладывают покупки на потом, тем самым не стимулируют развитие производства.

Причины и последствия

С одной стороны, в экономике есть денежная масса, с другой – товары и услуги, которые производятся в стране и которые обеспечены этой денежной массой. Когда по какой-то причине денег становится больше, то получается, что эти “лишние” средства не обеспечены товарами. Так и возникает инфляция, если объяснять простым языком.

Страна с самой большой инфляцией в мире по итогам 2017 года – Венесуэла. По официальным данным она составила 2 616 %.

Но почему денег становится больше? Причины возникновения инфляции:

Это далеко не все причины. В каждой стране есть и свои, специфические. Например, слишком большая зависимость от импорта, что приводит к обесцениванию национальной валюты. Или высокий уровень коррупции в стране, когда на руках оказывается много “легких” денег и их вкладывают в элитную недвижимость, другие предметы роскоши. Продавцы этим пользуются, взвинчивая цены до небес.

Социально-экономические последствия инфляционного процесса:

Виды инфляции

Видов инфляции много. Ее делят по различным признакам. Не буду углубляться в экономические дебри. Напишу самые понятные для рядового гражданина:

По причине возникновения бывает инфляция:

Различают 2 типа инфляции:

Мы уже много говорили об инфляции, но как ее измеряют?

Методы измерения

Существует много методик и формул расчета. Я в статье приведу 2 показателя, о которых мы чаще всего слышим в СМИ и в отчетах правительства:

Зная, как рассчитываются эти 2 показателя, можно определить свою личную инфляцию рубля. Например, за месяц или год. Для этого придется записывать все свои расходы в текущем и предыдущем периодах. Потом просто на калькуляторе произвести нехитрые вычисления.

Как бороться

Не всегда это надо делать. Ее умеренные темпы стимулируют спрос на товары и услуги, а тем самым способствуют развитию производства и экономическому росту в стране. Люди, ожидая увеличения цен, стараются купить товар сегодня, а не завтра. Низкая инфляция – дешевые кредиты, что тоже приводит к увеличению спроса и, соответственно, производства.

Для развитых стран мира инфляция в пределах 1 – 3 % считается вполне комфортной. Для развивающихся, а к ним пока относится и экономика России, оптимальной величиной эксперты называют 4 %. Именно эту цифру установил Центробанк в своей стратегической программе развития.

Высокий уровень инфляции имеет только негативные последствия для человека и страны. Я уже приводила пример Венесуэлы. Кто помнит 90-е годы в нашей стране, тому не надо приводить больше никаких доводов.

У государства есть целый набор инструментов для регулирования роста инфляции. Прежде всего они связаны с устранением причин возникновения. Основные из них:

Государство и работодатели часто проводят индексацию заработных плат – это компенсация инфляционных потерь. Но такая мера может привести к новому витку повышения цен.

А с личной инфляцией не надо бороться, ею надо учиться управлять:

Например, в нашей семье мы очень легко перешли на употребление мяса индейки вместо свинины. И дешевле, и полезнее для здоровья. В нашем и близлежащих регионах в последние годы резко возросли объемы производства именно индейки. В результате цены вполне приемлемые.

Так в свое время сделала я и десятки моих коллег. Я работала и пока продолжаю работать в бюджетной организации. Увеличение зарплаты у нас носит чисто символический характер и никаким образом не влияет на повышение моего благосостояния. И тем более не соответствует темпам обесценивания денег в стране. В результате 2 года назад я начала и успешно продолжаю работать в сфере интернет-маркетинга. Через какое-то время планирую уйти полностью в эту сферу. Растет инфляция, растет и мой доход.

Заключение

Оптимальным вариантом для развития экономики любой страны является устойчивый небольшой темп инфляции из года в год. В этом случае население знает, на сколько примерно вырастут цены, могут планировать дорогие покупки, накопления.

Предприятия без боязни берут кредиты в банке, инвестируют в производство. В обществе царит уверенность в завтрашнем дне. Для меня такая уверенность является самым главным фактором качества жизни. А для вас?

Источник

Инфляция: что это такое простыми словами

Что такое инфляция?

Далеко не все знают, что это такое инфляция. Но многие могут ощутить её влияние. Поскольку этот процесс имеет прямое воздействие на экономическую систему и финансы. Так же плюсом будет негативное влияние на многие стороны жизни: усиление общественного социального расслоения и обострение социальных конфликтов.

Простыми словами, инфляция – это обесценивание денег, вследствие чего начинается непрерывный рост общего уровня цен на товары и услуги без улучшения их качества. Основным источником её появления служит избыточная масса денег при отсутствии увеличения товарной массы.

Каким бы не был Ваш интернет-бизнес, с наличием инфляции Вам будет трудно добиться хороших показателей. Конечно, в таком случае можно заняться вёрсткой сайта, с чего начать к сожалению, знают только изощренные предприниматели.

Из-за чего происходит инфляция?

Не лишним будет знать, из-за чего происходит инфляция. Первой причиной возникновения является увеличение доходов населения, не поддерживающее ростом производства товаров. Так появляется избыточных спрос, подталкивающий к росту цен. Так же это может быть падение курса национальной валюты, лишние инвестиционные расходы в пределах отдельных отраслей.

Ученые в основном выделяют следующие причины инфляции:

Исходя из вышеперечисленных причин, можно понять, что инфляция происходить как из-за внешнего воздействия, так и от внутреннего. Обойти такой экономический процесс помогут виды сниппетов сайта в поисковой выдаче, но это при условии, что Ваш бизнес носит виртуальный характер.

Что означает рост инфляции?

Наибольшая половина населения из-за отсутствия экономического образования не знает, что означает рост инфляции в их жизни. Такой процесс очень хорошо сказывается на бюджете и их потребительской корзине, поскольку всегда сопровождается ростом цен. Даже при низкой инфляции цены на товары растут, но медленно. В следствии остается отпечаток на малом и большом бизнесе.

Рост инфляции это довольное плохое явление, сказывающееся на всех сферах жизни людей. Поэтому её так боятся и стараются избегать многие страны. Для этого нанимают хороших специалистов, которые наблюдают и корректируют экономическую систему определённой страны. Конечно, они знают, что такое флуд, поэтому они не пугают людей своими прогнозами.

В чём суть инфляции?

Немногие догадываются, в чем суть инфляции. Сейчас мы постараемся рассказать об этом простыми словами. Она состоит в увеличении роста цен, которое приводит к обесцениванию денег. Таким образом, у людей могут возникнуть различные инфляционные ожидания.

Инфляция – это серьёзная вещь, затрудняющая торговлю. Она уменьшает возможность людей накапливать сбережения и не делает возможным совершать денежные вклады в различные хозяйственные операции.

Раньше такое явление возникало в основном при чрезвычайных обстоятельствах. Например, в военное время, когда государство, стараясь покрыть военные расходы, выпускало большой объем бумажных денег. Множество подобных примеров можно найти если узнать о страницах сайта в поиске, посвященным экономическим проблемам касающихся исторических событий.

На данный момент каждодневно происходит совершенствование товаров и услуг. Растет их себестоимость, а в следствии и увеличивается цена. Таким образом, можно увидеть, что базис инфляции лежит в производственной сфере, а созданные проблемы почти всегда связаны лишь с неопределённостью. Ведь низкий плохо прогнозируемый темп несёт более серьёзные проблемы, чем высокий, но замечательно прогнозируемый.

Что означает инфляция спроса?

Полезным будет знать, что такое инфляция спроса. Она появляется из-за избытка валового спроса, за которым не успевает производство. Такое явление приводит к увеличению ценового диапазона и делает возможным умножить доход предприятий. Например, если это будет эффективный способ продвижение интим магазина, то при наличии большого спроса, цены будут увеличены.

Предприятия в свою очередь расширяют производство, привлекая при этом дополнительные экономические ресурсы и рабочую силу. Так растут доходы собственников ресурсов, в результате чего растет спрос и растет цена.

Экономика по своей сути пытается потратить больше, чем она может производить. Производство не всегда в состоянии ответить на такой избыточный спрос, поскольку работает в режиме полной занятости. Таким образом, производственный объем остается таким, каким был прежде, а цены повышаются, уменьшая появившийся дефицит.

Чему равна инфляция?

Для каждого человека полезно знать, чему равна инфляция, поскольку это опасное явление может расти. Исходя из того, какой темп она имеет, выделают 3 вида: ползучая, рост которой составляет +10% в год; скачкообразная (ростом от 50-200% в год); гиперинфляция (+50% ежемесячно).

Зная индекс потребительских цен, можно с легкостью узнать чему равна инфляция. Рассчитывается он базируясь на потребительской корзине, состав которой устанавливается на законодательном уровне. Конечно, можно заказать Яндекс Директ для того чтобы избежать мороки.

Для начала нужно установить точку отсчета изменений уровня стоимости. После чего уже требуется выяснить стоимость потребительских корзин в том начальном году и текущих на данный момент. В наглядном виде это выглядит вот так:

Если Вы знаете, что такое индекс потребительских цен, то с легкостью сможете рассчитать темп и уровень инфляции. Для этого требуется воспользоваться ещё одной простой формулой.

Таким образом, можно оценить в каком состоянии оказалась экономика и чего от неё стоит ожидать. Главное можно понять, стоит ли финансам дать ход, или всё-таки преобразовать валюту в другие ценности.

На что влияет инфляция?

Практически любой человек знает и без проблем может ответить, на что влияет инфляция. Во-первых, такой процесс сказывается на покупательной способности, что в результате ведет к снижению уровня жизни. Это напрямую касается самых незащищенных слоев, например, пенсионеров, студентов, инвалидов. Их материальное положение становится крайне бедным, поэтому они будут вынуждены сокращать свои расходы. Это явление не пройдет незаметно, оно без проблем привлечет социальную тревогу и т.д.

Однако наличие инфляции поможет улучшить положение руководителей фирм. Если они еще и пользуются контекстной рекламой на бренд в развитии своего бизнеса, то тем более успех в этой ситуации им гарантирован. Это связано с тем, что из-за роста цен на продукцию, стоимость ресурсов остается старой. Так, получаемые ими доходы с продаж превысят расходы, приумножив их прибыль.

Инфляция – тяжелый экономический процесс, сказывающийся на жизни обычных людей. Выйти из трудного положения в бизнесе помогут специальные знания и долгая кропотливая работа. Главное верить в свой успех и удача будет всегда с Вами.

Источник

Инфляция в экономике — что это такое, виды, плюсы и минусы

В этой статье мы рассмотрим одно из важных естественных явлений в любой экономике страны — «инфляции». Узнаем: что это такое, поговорим про её виды и типы. Дадим советы как сохранить деньги и что делать в случае высокой инфляции. Материал ориентирован на начинающих и представлен на простом языке.

1. Определение: что такое инфляция простом языком

Есть множество других определений инфляции:

Главная причина инфляции в увеличение общей денежная масса без увеличения товаров.

Например, если сегодня можно было купить 100 товаров, то через год на эту же сумму денег можно будет приобрести лишь 93.

В России процесс повышения цен особенно заметен, поскольку у нас развивающаяся экономика, а для таких стран высокие показатели инфляции — это нормальное явление.

Например, есть маленькая страна с общим бюджетом 10 млн рублей и есть 5000 единиц разных товаров. Значит, одна единица товара стоит 2000 рублей. Спустя год, денег стало 11 млн рублей (напечатали), а товаров не стало больше. Значит, деньги начали терять покупательную способностей, поскольку в пересчёте товар уже стоит 2200 рублей (на 10% больше).

В современном мире можно выделить также инфляцию без увеличения количества денег. Это случай, когда просто товаров становится меньше и они дорожают естественным путем за счёт дефицита.

Что такое дефляция

2. Показатель индекса инфляции — что это такое

Если один товар не подорожал, а другой подорожал на 5%, то индекс покажет изменение 2,5%, при условии, что они входят в расчёт индекса с одинаковым весом.

Каждый месяц, квартал и год публикуется информация об изменении уровня инфляции. Например, за март месяц этот уровень составил 0,1%. Всегда указывается за какой конкретный период произошло изменения показателя.

Далеко не все товары влияют на инфляцию. Проще назвать список товаров, не входящий в расчёт индекса. Это продукты первой необходимости: хлеб, зерно, мука, мясо, сахар, картофель.

Поэтому не стоит удивляться, если молочные продукты подорожали за год на 20%, а официальные данные по инфляции говорят лишь о 7%.

3. Виды и типы инфляции (ползучая, галопирующая, гиперинфляция)

Существует два типа инфляции:

По темпам скорости выделяют три вида инфляции:

4. Причины инфляции — из-за чего цены дорожают

Можно выделить 4 глобальных причины инфляции:

В случае профицита товаров и услуг, цены начинают снижаться, то есть происходит дефляция.

Каковы причины возникновения инфляции? У каждой страны могут быть свои причины и факторы. Перечислим общие моменты для всех:

Помимо этих причин могут быть еще и другие, которые специфичны для конкретной страны.

Есть ли страны без инфляции? В Японии почти нет роста цен, хотя они этого очень хотят. Правительство Японии всячески пытается обесцеивать Японскую Йену (JPY). Ещё одной валютой с дефляцией является Швейцарский франк (CHF).

Странам экспортерам выгодно иметь дешевую национальную валюту. Например, Япония является крупнейшим экспортером и ей выгодно иметь дешевую Японскую Йену (JPY). ЦБ этой страны специально обесценивает курс Йены, держа ставку кредитования отрицательной или на нуле.

Также и банк Китая специально занижают Китайский Юань (CNY) искусственно.

5. Как инфляция влияет на экономику страны

Умеренная инфляция в размере 2-4% в год положительно влияет на экономику. Большинство людей зная о том, что товары каждый год немного дорожают, стремятся тратить свои сбережения на покупку товаров. В итоге продажи растут, производство растёт.

Значения 2-4% в год получены историческим путём. Если инфляция больше 4% или меньше 2%, то это уже мешает развитию экономики, а точнее её стабильности.

В периоды умеренных повышений цен ставки по кредитам не высоки и многие тратят не только все свои деньги, но даже берут займы, тем самым стимулируя рост экономики. Банки зарабатывают на кредите, компании совершают больше продаж, а обычные граждане работают, чтобы погасить кредит или заработать на новые покупки. Все довольны: население активно работает и потребляет, экономика растёт.

Расходы одного — это доходы другого.

В противовес можно сказать, что большие темпы инфляции наоборот, оказывают негативное влияние. Мало кто захочет брать кредит даже под 20%, не говоря уже о более высоких ставках в 30%, 40%, 50%. При этом зарплаты снижаются при таких темпах обесценивания денег.

6. В чём проявляется высокая инфляция

Инфляция оказывает влияние на все отрасли в стране. Если мы говорим про высокие темпы (более 10%), то это приводит следующим последствиям:

Во время инфляции в стране происходит перераспределение накоплений. Как правило, те, кто был богат, становятся еще богаче. Бедные же теряют последние сбережения и начинают снова всё с нуля.

Как сказал, лауреат Нобелевской премии в 1976 году Милтон Фридман:

«Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

7. Как сохранить деньги от инфляции

Деньги должны «работать» (быть инвестированы в то, что увеличивает их), иначе они будут обесцениваться. Во что вложить деньги в такие периоды? В XXI веке есть множество вариантов сохранения денег в моменты высокой инфляции, чем когда-либо в истории. Есть целый набор финансовых инструментов для инвестирования, который позволит пережить неблагоприятный период в экономике.

Перечислим наиболее лучшие и доступные для всех способы.

7.1. Покупка иностранной валюты

Купить доллары? Кажется, что это самый удобный и простой способ сохранить деньги, однако есть гораздо более выгодные способы. Для покупки валюты рекомендую обзавестись брокерским счётом. Это бесплатно и не требует никаких денежных затрат. Например, согласно рейтингам лучшими брокерами в России являются (сам пользуюсь ими):

Это самые крупные и надёжные брокеры в России. У них отличные условия для торговли, минимальные комиссии за оборот. За ввод и вывод денег комиссий не предусмотрено. Конечно, есть и другие брокеры, но у них значительно хуже торговые условия, выше комиссии.

Пополнить свой биржевой счет можно не выходя из дома без комиссии. Для этого рекомендую пополнять его межбанковским переводом с дебетовой карты Тинькофф. За это не берётся никаких комиссий, а перевод происходит в течении 4 часов. Более подробно про неё читайте в специальном обзоре дебетовой карты Тинькофф.

Теперь можно обменивать валюту по биржевому курсу в любой момент в любом месте, где есть интернет.

7.2. Покупка криптовалюты

Криптовалюта является универсальным способом сохранения денег, поскольку она не привязана ни к чему. Хотя и есть фиатные пары BTC/USD, BTC/RUB (Биткоин к доллару и рублю), ETH/USD (Эфириум к доллару) и т.д., но сама суть того, что это отдельный сегмент экономики, на который влияют совершенно другие факторы, нежели на привычные всем ценные бумаги.

Бытуют мнения, что во время нового мирового кризиса криптовалюту сильно подорожают в цене, как альтернативный вариант для сохранения своей ценности.

Безусловно, это рискованный вариант, который позволит не только сохранить, но возможно и сильно приумножить ваше состояние. Более подробно про криптовалюты и как их купить читайте в статьях:

7.3. Покупка акций и облигаций

Как правило, акции компаний в периоды инфляции сильно дешевеют, поэтому их можно прикупить с целью приличного заработка в перспективе на 1-3 года. Если суметь купить их на дне рынка, то в этом случае можно заработать очень много (100-200% годовых). Есть также вариант покупка иностранных акций, но это стоит делать прежде, чем национальная валюта начнет дешеветь.

Для покупки акций нам понадобятся все те же брокеры, что и для валюты. Рекомендую ознакомиться со следующими статьями:

8. Что не стоит делать во время инфляции

Во время инфляции главное не паниковать и не пытаться потратить деньги на товары, которые вам не нужны. Самыми плохими способами сохранения денег в эти периоды являются покупки следующих предметов:

Все эти покупки не спасут деньги, а наоборот, Вы потратите последние сбережения на вещи, которые были не нужны. Я прекрасно понимаю и разделяю радость от приобретения нового авто или квартиры, но сначала определитесь насколько вам это нужно. Ведь эти средства можно было инвестировать в какие-то реально подешевевшие ценные бумаги и уже через полгода возможно эта сумма бы уже удвоилась.

9. Какие есть показатели инфляции

Инфляцию измеряют с помощью различных индексов. Самым популярным является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI). Это важный показатель в экономике, поэтому после его публикации на бирже резко увеличивается волатильность. Также есть и другие показатели:

Для обычного человека инфляцию можно наблюдать, когда национальная валюта начинает дешеветь к мировым «твёрдым» валютам (доллар, евро, франк, йена и т.д.). Как правило, дешевая национальная валюта быстро разогревает инфляционные процессы.

10. Как бороться с инфляцией

В современном мире главным регулятором инфляции являются Центральный Банк. У них есть на это несколько рычагов:

Например, вспомним конец 2014 г. Рубль каждый день проседал к мировым валютам по 5-10%. ЦБ пошел на кардинальные меры: резко повысил ключевую ставку с 11,5% до 18%. Это позволило остановить обесценивание рубля, но при этом фактически заморозило экономику нашей страны на несколько лет. Ведь кредиты стали крайне дорогие и это в неблагоприятное время из-за спада в экономике.

В целом инфляцию невозможно остановить моментально. Это довольно длительный процесс.

11. Плюсы и минусы инфляции

Смотрите также видео:

Источник

Что такое инфляция — Причины, виды последствия от А до Я

Что такое инфляция простым языком — это обесценивание национальной валюты. Вообще, инфляция довольно болезненное явление для населения, поскольку выражается в повышении общего уровня цен и на одинаковый объем денежных средств. По сути через некоторое время уже не удастся купить столько же товаров и услуг, чем прежде. Экономисты констатируют, что за такой-то период времени покупательная способность денег снизилась. Денежная масса обесценилась, утратив часть своей реальной стоимости.

Тем не менее, это явление нельзя однозначно считать отрицательным. Инфляция вполне может использоваться государственными регулирующими структурами как лечебное средство для экономики. Кроме того, ее следует отличать от ценовых скачков (вроде, сезонного повышения цен на овощи или гостиничные номера). Обесценивание денег — всегда длительный процесс, который может начаться обвалом, но останавливается с большим трудом. Попробуем разобрать виды, причины и последствия инфляции.

Что приводит к инфляции

Факторы инфляции становятся опасными, когда действуют совместно. Часто объединяющей причиной оказываются меры правительства по минимизации негативных последствий падения покупательной способности национальной валюты и дисбаланса между объемом спроса и предложения. Общее выражение всех этих мер — увеличение объема денежной массы (как в наличной, так и в безналичной форме), соотносимое не с ростом золотовалютных или товарных запасов, а только с конкретными потребностями самого правительства, населения и/или бизнеса (как правило, крупного финансового капитала).

Внутренние причины инфляции — Кратко и понятно

Необходимость дополнительной необеспеченной эмиссии денег может быть вызван совокупностью факторов. В этом случае ее труднее контролировать и она становится особенно опасной для финансовой системы. Если изложить причины кратко и понятно, получится очень небольшой перечень:

Чрезмерное финансирование отдельных экономических отраслей

При помощи печатного станка правительство кредитует участников рынка, чтобы облегчить им ведение профильной деятельности в условиях экономических трудностей, причиной которых могут быть экономический кризис, военные действия или даже ошибки правительства в руководстве экономикой.

Дефицит государственного бюджета

Бюджетный дефицит — это превышение расходной части бюджета над доходной. Его причины в своем большинстве совпадают с причинами инфляционных процессов:

С уверенностью можно сказать, что ни один из этих факторов не может самостоятельно нанести вред без поддержки хотя бы двух других.

Наличие в экономике структурных нарушений

Обесценивание денег может быть вызвано косвенными причинами, которые не требуют для непосредственно для себя необеспеченной денежной эмиссии, но или по совокупности последствий к ней ведут, или напрямую уменьшают стоимость национальной валюты. Соответственно, к перечисленным выше можно добавить следующие причины возникновения инфляции:

Инфляционные ожидания

Особой причиной взрывного спроса на средства надежного сбережения накоплений (золото, валюты, товары) могут оказаться панические настроения в обществе, основанные на реальных признаках кризисных явлений и усиленные средствами массовой информации. В результате происходит изменение структуры совокупного спроса и связанное с этим изменение поведения экономических объектов.

Социальные расходы, не соответствующие состоянию экономики

Эти расходы, как правило, являются следствием попыток правительства добиться популярности при помощи социальных программ, не обеспеченных реальными возможностями финансовой системы.

Внешние причины инфляции — Кратко и понятно

Мировые экономические кризисы

Мировой экономический кризис — это глубокое нарушение нормальной экономической деятельности во всех развитых странах, которые формируют основную структуру мирового производства и торговли. Он сопровождается дестабилизацией привычных экономических связей, снижением деловой активности, невозможностью погашения долгов и лавинообразным накоплением долговых обязательств. Это явление рыночной системы хозяйствования, повторяющееся с определенной периодичностью, сопровождается резким спадом производства, банкротством предприятий, падением валового национального продукта, масштабным ростом безработицы, обесцениванием национальных валют.

В отдельно взятой стране мировой кризис проявляется, в частности, в уменьшении притока иностранного капитала, в оттоке капиталов во зарубежные вложения, которые кажутся более надежными. Это неизбежно влияет на обеспеченность национальной валюты.

Интернационализация хозяйственных связей

Чем выше уровень развития производительных сил общества, тем глубже международное разделение труда, межгосударственная кооперация и специализация. Это обуславливает взаимовлияние производственных и финансовых структур разных стран. Соответственно, уровень инфляции в других странах оказывает влияние на динамику внутренних товарных цен через импортируемые товары, заставляя, например, тратить на импорт больше, чем это финансово обосновано. При этом Центральный банк скупает иностранную валюту, печатая для этого дополнительное количество национальных денег, увеличивая их необеспеченное количество в обращении.

Виды и особенности

По форме протекания инфляцию можно охарактеризовать как открытую или скрытую.

По интенсивности протекания выделяют следующие типы инфляции:

Умеренная или ползучая инфляция

Ползучая или умеренная инфляция — естественный и безболезненный для населения процесс. Ползучая инфляция легко регулируется простыми финансовыми инструментами. Средние цены растут менее чем на 10%. Стоимость денег изменяется незаметно, бизнес работает без опасений, оперируя ценами в номинальном выражении.

Правительство играет роль главного регулятора рынка. Рост цен происходит в сочетании с корректировкой спроса и предложения, изменением ассортимента. Положение выправляется корректировкой финансовой политики. Правительство может даже маневрировать ценами как инструментом для поощрения определенных тенденций в экономике — с обоснованными опасениями поощрить инфляционные ожидания и вместо местного улучшения получить новые проблемы.

Иногда этот вид разделяют на естественную (ползучую) с ростом цен до 5% и умеренную с ростом цен от 5 до 10%. Но, поскольку и 5%, и 10%, распределенные более менее равномерно по месяцам года, не слишком удручают потребителя, это разделение можно считать необязательным.

Галопирующая (скачкообразная) инфляция

Скачкообразный рост цен (на 10 — 20% в течение короткого времени) при общем среднем удорожании до 50 — 200% ясно свидетельствует о серьезных проблемах в экономике. Справиться с этими проблемами государственным регулирующим структурам не удастся без кардинальных реформ или изменения общей ситуации (ухода отрицательных внешних или внутренних факторов).

Что происходит в стране в целом и в бизнесе в частности:

Все перечисленное в свою очередь разгоняет инфляционный процесс и создает проблемы для правительства.

Гиперинфляция

Характеризуется ростом цен более, чем на 200% в год и свидетельствует о том, что в обществе накопились жизненно важные проблемы. Причем не только экономические, но и политические. Простыми финансовыми инструментами с этим клубком проблем не справиться, нужны структурные изменения и начать придется с политических решений.

В условиях стремительного обесценивания национальной валюты становится невозможным заключать долгосрочные договоры, связи в крупном и среднем бизнесе разрушаются, активен только мобильный малый бизнес, превращающийся в «черный рынок». Рост ВВП полностью останавливается, речь идет о выживании. Предприятия закрываются, растет безработица, накопления обесцениваются вместе с деньгами, население нищает.

Дополнительные варианты классификации инфляции

Экономисты, отслеживая инфляционные процессы, фиксируют их различные проявления, которые в итоге остаются в рамках естественной инфляции или, при соединении и нарастании негативных факторов, перерастают в галопирующую или даже в гиперинфляцию. Внешние проявления этих процессов по отдельности могут быть незаметны рядовому потребителю, представляя важность только для специалистов, пытающихся предугадать развитие событий.

Относительно причин определяют:

Относительно внешних проявлений:

На что влияет уровень инфляции

В зависимости от уровня инфляционной атаки затронуты могут быть как только некоторые сферы социально-экономической сферы, целые отрасли экономики или вся государственная система в целом. Если естественная инфляция оказывает скорее положительное воздействие на экономику и не слишком усложняет жизнь населения, то высокая инфляция коренным образом меняет характер экономических связей и весь образ действий участников рынка.

Последствия инфляции или к чему приводит инфляция

Инфляционные процессы могут иметь как отрицательные, так и положительные последствия.

Ползучая инфляция, в принципе, считается положительным явлением, оздоравливающем экономику. Но так принято считать только в том случае, если государство контролирует этот процесс. Ее воздействие компенсируется комплексом мер, которые государственные регуляторы закладывают в свой ежегодный план действий:

Эти меры вполне компенсируют возможные негативные последствия как в социальной сфере, так и в экономике в целом.

Положительными могут быть и последствия галопирующей инфляции, если ее причиной являются в большей степени внешние факторы и у правительства есть воля и возможности для решения возникающих проблем.

Даже гиперинфляция может стать положительным фактором в развитии государства, вынуждая все социальные группы к кардинальным реформам.

Каковы социальные последствия инфляции

Давайте теперь посмотрим, каковы социально-экономические последствия инфляции:

Последствия инфляции для бизнеса

Кроме того, инфляция в прямом виде влияет на бизнес следующим образом:

Кстати, в подобных условиях часто формируются олигополии и монополии.

Последствия инфляции для экономики государства

Инфляция также затрагивает все сферы государственной экономики:

Чем опасна высокая инфляция

Главная опасность длительной галопирующей и гиперинфляции — в возможных политических последствиях. Возникает ситуация политической нестабильности, которая может вылиться в потрясения в общегосударственном масштабе. При этом государство становится менее защищенным перед внешними воздействиями, результатом которых может быть даже разрушение действующей политической модели.

Также в краткосрочной перспективы сильно скачет цена на продукты потребления. Возможна ситуация, когда цена возрастает до чрезвычайно высокого уровня за короткий промежуток времени.

Методы расчета уровня инфляции

Обесценивание денег рельефнее всего проявляется в росте цен на товары, продаваемые в обычных магазинах. Соответственно, проще всего измерять уровень инфляции при помощи индекса потребительских цен, отталкиваясь от определенного базового периода. Также этот индекс применяется в качестве поправочного коэффициента при расчете социальных выплат, для корректировки заработной платы и т. п.

При расчете индекса в качестве базового периода обычно используется прошедший год или несколько месяцев прошедшего года. Достаточно сравнить стоимость рыночной корзины в базовом году и ее стоимость в новом, чтобы понять уровень текущей инфляции.

Таким образом, формула расчета индекса потребительских цен выглядит так: ИНДЕКС ЦЕН = стоимость рыночной корзины в текущем году/ стоимость рыночной корзины в базовом году.

Изменение индекса потребительских цен четко обозначает наличие проблемы. Для анализа причин изменений в инфляционных процессах и определения наиболее проблемных областей эксперты используют дополнительные показатели:

Кроме того, для разных видов используются различные способы анализа. Так, скрытая (подавленная) инфляция исследуется по косвенным признакам, таким как:

Способы анализа инфляции

Эксперты несколько расходятся в том, как считать инфляцию. Комбинируя типологические признаки, они в итоге с группировали их в несколько моделей:

Основные методы борьбы с инфляцией

Принципиально важно то, что преодоление проблем с национальной валютой зависит от политической воли государства, которое должно использовать имеющиеся финансовые возможности в сочетании с политическими решениями для осуществления всего комплекса мер.

Определен набор эффективных методов борьбы с опасной инфляцией:

В качестве особо сильного средства иногда в течение короткого периода используется «шоковая терапия», заключающаяся в полной отмене всякого регулирования ценообразования для включения рыночных механизмов. Это способствует быстрой перестройке экономической модели, формированию новых антикризисных структурных элементов. Но в этом методе слишком много политических опасностей (дискредитация правительства, ухудшение условий жизни населения, структурные нарушения в экономике и т. д.), поэтому необходимо сразу по достижении ближайших целей включать механизмы регулирования.

Возможно ли снижение инфляции

В начальной стадии процесс поддается регулированию финансовыми инструментами, даже в случае галопирующего падения стоимости денег. Самым действенным инструментом считается изменение процентной ставки или ставки рефинансирования. Другие меры государственных регуляторов:

Итогом принятых мер должно стать уменьшение объема денежной массы по отношению к товарным и золотовалютным запасом, уход инфляционных ожиданий, повышение доверия к правительству в целом, к национальной денежной системе и банкам в частности.

Как уберечься от инфляции

Рядовые потребители определяют степень опасности, угрожающей их сбережениям, по росту цен в магазинах. Даже подорожание по верхней границе естественной инфляции (1 — 2% в месяц) редко провоцирует инфляционные ожидания. Но на этом уровне рост цен долго не задерживается: либо правительство принимает меры и рост цен возвращается в свои нормальные пределы (2 — 10% в год), либо либо происходит ухудшение ситуации, побуждающее граждан срочно спасать накопленное честным трудом.

Проверенный способ борьбы с обесцениванием денег — перевод сбережений в твердую валюту. Потеря на разнице курса покупки и курса продажи быстро компенсируется ростом курса. Однако, в условиях общемирового кризиса этот способ не спасает накопления, а только уменьшает потери, т. к. твердая валюта тоже теряет покупательную способность. Вложения в драгоценные металлы также связаны с потерями на разнице курсов покупки и продажи.

Считается, что надежнее всего вкладываться в недвижимость. Но этот вариант многозатратный и не подходит для сохранения средств меньшего размера, чем стоит самый маленький, но перспективный объект недвижимости.

В любом случае не следует впадать в панику. Если при росте цен на 5 — 10% за месяц обратить все сбережения в твердую валюту, можно потерять те же 5 — 10%, если цены скакнули из-за временных негативных явлений, которые застали государственный регулятор врасплох, но не носили системного характера.

Хорошие результаты дают вложения в высоколиквидные ценные бумаги. Если инфляционные процессы не сопровождаются разрушением экономики и политическими катаклизмами (крайний случай), стоимость «голубых фишек» после преодоления кризиса восстановится.

Какова в России реальная инфляция?

Как информировал население Центральный банк РФ, инфляция в России в 2020 году превысила ожидания (4%) и достигла 4,9% в среднегодовом исчислении. Это вполне коррелируется с изменением курсов доллара и евро и стоимостью потребительской корзины. По отдельным группам товаров (продовольствие) рост цен более заметен, до 6,7%.

Но начало 2021 года обозначилось ростом инфляции в среднегодовом исчислении до 5,19% в январе (0,7% за месяц). Усиление инфляционных тенденций в начале года — обычное явление, хотя выше 5% она поднялась впервые с начала 2019 года.

Это свидетельствует, что правительству удается поддерживать уровень инфляции на выгодном для экономики уровне. Этому способствуют хорошие результаты внешнеэкономической деятельности и ослабление санкционного давления в результате принятых мер по государственной поддержке наиболее пострадавших от санкций отраслей.

Мнение экспертов: как будет инфляция в России в будущем

Самые надежные прогнозы, как правило, эксперты дают на ближайшее время. В отношении инфляции они предсказывают ее рост в феврале — марте до максимальных годовых значений (т. е. выше 5%). В дальнейшем прогнозируется ее снижение. Банк России внес коррективы в свой прогноз, остановившись на значении в 4,2%, добавив 0,2% к предыдущему предсказанию. В параллель с этим прогноз по росту экономики в 2021 году говорит о росте ВВП на 3 — 4% (после падения до 3,1% в 2020 году).

Консенсус-прогноз аналитиков (по опросу «Интерфакса») говорит об инфляции в 2021 году на уровне 3,8%, что указывает на преобладание дезинфляционных факторов в экономике.

Некоторые эксперты на примере отдельных отраслей экономики показывают признаки наличия в РФ галопирующей инфляции. Однако, общеэкономические показатели этому противоречат, а явления дисбаланса преодолеваются обычными финансовыми инструментами.

Плюсы и минусы инфляции

Как уже говорилось, инфляция, будучи внешним проявлением определенных тенденций в экономике, может трактоваться и как положительное, и как чрезвычайно опасное явление. Если естественный уровень инфляции соответствует нормальному развитию экономики, то превысив этот уровень, она начинает разгонять саму себя, превращаясь в дестабилизирующий фактор.

Можно привести примеры инфляции самого высокого уровня во многих странах. От нее страдали США, Финляндия, Бразилия, Польша, большинство стран Азии, Африки и Латинской Америки. Однако, по мере прекращения действия отрицательных факторов (часто связанных с состоянием мировой экономики), накопления ресурсов и в результате антикризисных мероприятий инфляционные процессы неминуемо уменьшались до нормального уровня. При этом оказывались решенными многие насущные проблемы, мешавшие до этого поступательному развитию экономики.

Инфляция и ее плюсы

В большей степени о положительном воздействии на экономику можно говорить при нормальном ее уровне (ползучая инфляция — до 10%, иногда до 20% в годовом исчислении). Положительным влияние галопирующей или гиперинфляции можно считать только в качестве побудительного воздействия на общество в целом, если назрела необходимость системных изменений и замены всей существующей экономической модели.

Инфляция и ее минусы

Обесценивание денег сильно осложняет жизнь простых потребителей, заставляя их тратить больше на приобретение привычного потребительского набора или отказываясь от ставших недоступными необходимых товаров. Но страдает и вся экономика в целом:

Примеры инфляции

Давайте теперь разберем популярные примеры инфляции:

Инфляция убивает долг перед банком?

Заключив договор с банком и получив определенную сумму, клиент обязуется производить ежемесячный платеж в течение всего срока вплоть до выплаты всей суммы с процентами по кредиту. Если в договоре нет особой оговорки о привязке суммы кредита к курсу твердой валюты (в РФ, например, это не практикуется и даже запрещено), то в случае падения стоимости денег размер реального платежа по кредиту, конечно, уменьшается. Но это может радовать клиента банка только если он сам не пострадал от инфляции благодаря каким-либо компенсациям. Но получая тот же денежный оклад и внося прежнюю оплату по кредиту, гражданин тратит на прочие необходимые товары гораздо больше и вряд ли считает себя в выигрыше.

Наилучшим выигрышем может быть только своевременно взятый кредит на покупку золота, валюты или ликвидной недвижимости. Но если спрогнозировать кризис и закупить валюту на кредитные деньги, можно оказаться перед необходимостью своевременно выплачивать проценты полновесными деньгами, которые никак не желают обесцениваться.

Выводы

Инфляция воспринимается как негативный фактор, поскольку не выходя за свой естественный уровень она практически незаметна. Она влияет на уровень жизни только превысив определенные показатели и тогда она становится одной из важнейших национальных проблем.

Главное то, что инфляция является важным показателем состояния экономики и потому подлежит постоянному анализу. Ее вполне можно воспринимать как объективный фактор, поскольку ее источник не в каких-либо неверных индивидуальных решениях, а во многих причинах, отражающих не только состояние экономики страны, но и процессы, идущие в мировом масштабе.

Источник

Инфляция — что это такое: суть, причины, виды, формула и другое

Здравствуйте, уважаемые читатели проекта Тюлягин! Понятие «Инфляция» — пожалуй одно из самых популярных среди всех экономических терминов. Сегодня про инфляцию слышал любой, даже далекий от экономики и финансов человек. Тем не менее не все понимают суть инфляционных процессов, причины инфляции, ее последствия. Обо всем этом я и расскажу в сегодняшней статье про инфляцию, ее виды и типы, способы контроля, формулу расчета и многое другое.

Содержание статьи:

Что такое инфляция простыми словами

Инфляция — это снижение покупательной способности данной валюты с течением времени. Количественная оценка скорости снижения покупательной способности может быть отражена в увеличении среднего уровня цен корзины отдельных товаров и услуг в экономике за некоторый период времени. Повышение общего уровня цен, часто выражаемое в процентах, означает, что денежная единица фактически покупает меньше, чем в предыдущие периоды.

Инфляция противоположна дефляции, которая возникает, когда покупательная способность денег увеличивается, а цены падают.

Подробное понимание инфляции

Хотя изменение цен на отдельные товары с течением времени легко измерить, потребности человека выходят далеко за рамки одного или двух таких товаров. Людям нужен большой и разнообразный набор продуктов, а также множество услуг для комфортной жизни. Сюда входят такие товары, как зерно, металл и топливо, коммунальные услуги, такие как электричество и транспорт, а также такие услуги, как здравоохранение, развлечения и рабочая сила. Инфляция нацелена на измерение общего воздействия изменений цен на диверсифицированный набор продуктов и услуг и позволяет получить единое ценностное представление повышения уровня цен на товары и услуги в экономике за период времени.

По мере того, как валюта теряет ценность, цены растут, и на нее покупается меньше товаров и услуг. Эта потеря покупательной способности влияет на общую стоимость жизни населения, что в конечном итоге приводит к замедлению экономического роста. Экономисты сходятся во мнении, что устойчивая инфляция возникает, когда рост денежной массы страны опережает экономический рост.

Для борьбы с этим соответствующий денежно-кредитный орган страны, центральный банк, принимает необходимые меры для управления денежной массой и кредитом, чтобы удерживать инфляцию в допустимых пределах и поддерживать бесперебойную работу экономики.

Монетаризм — это популярная теория, объясняющая связь между инфляцией и денежной массой экономики. Например, после завоевания испанцами империй ацтеков и инков огромное количество золота и особенно серебра хлынуло в экономику Испании и других европейских стран. Поскольку денежная масса быстро увеличивалась, стоимость денег упала, что способствовало быстрому росту цен.

Инфляция измеряется различными способами в зависимости от типов рассматриваемых товаров и услуг и является противоположностью дефляции, которая указывает на общее снижение цен на товары и услуги, когда уровень инфляции опускается ниже 0%.

Причины и виды инфляции

Увеличение денежной массы является корнем инфляции, хотя это может проявляться через различные механизмы в экономике. Денежная масса может быть увеличена органами денежно-кредитного регулирования либо путем печатания и передачи большего количества денег физическим лицам, либо путем девальвации (уменьшения стоимости) валюты законного платежного средства, чаще всего путем предоставления новых денег в качестве кредитов на резервный счет, через банковскую систему путем покупки государственных облигаций у банков на вторичном рынке. Во всех случаях увеличения денежной массы — деньги теряют покупательную способность. Механизмы того, как это приводит к инфляции, можно разделить на три типа: инфляция спроса, инфляция издержек и встроенная инфляция.

Инфляция спроса

Инфляция спроса происходит, когда увеличение предложения денег и кредита стимулирует общий спрос на товары и услуги в экономике, чтобы расти быстрее, чем производственные мощности экономики. Это увеличивает спрос и приводит к росту цен.

Чем больше денег доступно физическим лицам, тем выше позитивные настроения потребителей приводят к увеличению расходов, а этот повышенный спрос ведет к росту цен. Это создает разрыв спроса и предложения с более высоким спросом и менее гибким предложением, что приводит к более высоким ценам.

Инфляция издержек

Инфляция издержек является результатом роста цен за счет факторов производства. Когда денежная и кредитная добавка направляется на товарные рынки или рынки других активов, и особенно когда это сопровождается негативным экономическим шоком для предложения ключевого товара, затраты на все виды промежуточных товаров возрастают. Эти изменения приводят к повышению стоимости готового продукта или услуги и приводят к росту потребительских цен. Например, когда рост денежной массы вызывает спекулятивный бум цен на нефть, стоимость энергии для всех видов использования может возрасти и способствовать росту потребительских цен, что отражается в различных показателях инфляции.

Встроенная инфляция

Встроенная инфляция связана с адаптивными ожиданиями, идеей о том, что люди ожидают, что текущие темпы инфляции сохранятся в будущем. По мере роста цен на товары и услуги рабочие и другие люди начинают ожидать, что они будут продолжать расти с той же скоростью в будущем, и требуют больше затрат и большей заработной платы для поддержания своего уровня жизни. Их повышенная заработная плата приводит к повышению стоимости товаров и услуг, и эта спираль заработной платы и цен продолжается, поскольку один фактор стимулирует другой и наоборот.

Виды индексов цен

В зависимости от выбранного набора используемых товаров и услуг, различные типы корзин товаров рассчитываются и отслеживаются как индексы цен. Наиболее часто используемые индексы цен — это индекс потребительских цен (ИПЦ / CPI) и индекс оптовых цен (WPI).

Индекс потребительских цен

Индекс потребительских цен (CPI) — это показатель, который исследует средневзвешенные цены корзины товаров и услуг, которые являются основными потребностями потребителей. Они включают транспорт, питание и медицинское обслуживание. ИПЦ рассчитывается путем взятия изменений цен на каждый товар в заранее определенной корзине товаров и их усреднения на основе их относительного веса во всей корзине. Рассматриваемые цены — это розничные цены на каждый товар, доступные для покупки отдельными гражданами. Изменения ИПЦ используются для оценки изменений цен, связанных со стоимостью жизни, что делает его одной из наиболее часто используемых статистических данных для определения периодов инфляции или дефляции. В США Бюро статистики труда сообщает ИПЦ на ежемесячной основе и рассчитал его еще в 1913 году. В России ИЦП рассчитывается Росстатом на еженедельной основе.

Индекс оптовых цен

Индекс цен производителей

Индекс цен производителей (PPI) — это семейство индексов, которые измеряют среднее изменение отпускных цен, получаемых отечественными производителями промежуточных товаров и услуг с течением времени. PPI измеряет изменения цен с точки зрения продавца и отличается от CPI, который измеряет изменения цен с точки зрения покупателя.

Во всех перечисленных вариантах возможно, что рост цены на один компонент (скажем, на нефть) в определенной степени нивелирует снижение цен на другой (скажем, на пшеницу). В целом, каждый индекс представляет собой средневзвешенное изменение цен для данных составляющих, которое может применяться на уровне экономики, сектора или товаров в целом.

Формула измерения и расчёта инфляции

Вышеупомянутые варианты индексов цен могут использоваться для расчета величины инфляции между двумя конкретными месяцами (или годами). Хотя многие готовые калькуляторы инфляции уже доступны на различных финансовых порталах и сайтах, всегда лучше знать основную методологию, чтобы обеспечить точность и четкое понимание расчетов.

Уровень инфляции в процентах = (окончательное значение индекса ИПЦ / начальное значение ИПЦ) * 100

Допустим, вы хотите знать, как изменилась покупательная способность 10 000 долларов в период с сентября 1975 по сентябрь 2018 года. Данные индекса цен можно найти на различных порталах в табличной форме. Из этой таблицы возьмите соответствующие цифры ИПЦ за данные два месяца. В сентябре 1975 года оно составляло 54,6 (начальное значение ИПЦ), а в сентябре 2018 года — 252,439 (окончательное значение ИПЦ). 3 Добавление формулы дает:

Уровень инфляции в процентах = (252,439 / 54,6) * 100 = (4,6234) * 100 = 462,34%

Поскольку вы хотите узнать, сколько будет стоить 10 000 долларов за сентябрь 1975 года в сентябре 2018 года, умножьте процентную ставку инфляции на сумму, чтобы получить измененную долларовую стоимость:

Изменение долларовой стоимости = 4,6234 * 10 000 долларов США = 46 234,25 долларов США.

Это означает, что 10 000 долларов в сентябре 1975 года будут стоить 46 234,25 доллара. По сути, если вы приобрели корзину товаров и услуг (согласно определению ИПЦ) на сумму 10 000 долларов в 1975 году, такая же корзина будет стоить вам 46 234,25 долларов в сентябре 2018 года.

Плюсы и минусы инфляции

Инфляция может быть истолкована как хорошо или как плохо, в зависимости от того, на чьей стороне вы и как быстро происходят изменения.

Например, люди с материальными активами, оцениваемыми в валюте, такими как собственность или складские товары, могут захотеть увидеть некоторую инфляцию, поскольку это повысит цену их активов, которые они могут продать по более высокому курсу. Однако покупатели таких активов могут быть недовольны инфляцией, так как им придется выложить больше денег. Облигации с индексом инфляции — еще один популярный вариант для инвесторов получить прибыль от инфляции.

С другой стороны, люди, владеющие активами, выраженными в валюте, такими как наличные деньги или облигации, также могут не любить инфляцию, поскольку она снижает реальную стоимость их активов. Инвесторы, стремящиеся защитить свои портфели от инфляции, должны рассмотреть классы активов с хеджированием от инфляции, такие как золото, товары и инвестиционные фонды недвижимости (REIT).

Инфляция способствует спекуляциям, как со стороны компаний, занимающихся рискованными проектами, так и со стороны частных лиц с акциями компаний, поскольку они ожидают большей прибыли, чем инфляция. Оптимальный уровень инфляции часто поощряется, чтобы в определенной степени стимулировать расходы, а не сбережения. Если покупательная способность денег со временем падает, тогда может появиться больший стимул тратить сейчас, а не откладывать и тратить позже. Это может увеличить расходы, что может стимулировать экономическую активность в стране. Считается, что сбалансированный подход позволяет удерживать значение инфляции в оптимальном и желательном диапазоне.

Высокие и непостоянные темпы инфляции могут повлечь за собой серьезные издержки для экономики. Компании, работники и потребители должны учитывать последствия общего роста цен при принятии решений о покупке, продаже и планировании. Это вносит дополнительный источник неопределенности в экономику, потому что они могут ошибочно предположить уровень будущей инфляции. Время и ресурсы, затрачиваемые на исследование, оценку и корректировку экономического поведения в зависимости от ожидаемого роста общего уровня цен, а не реальных экономических основ, неизбежно представляют собой издержки для экономики в целом.

Даже низкий, стабильный и легко предсказуемый уровень инфляции, который некоторые считают оптимальным в остальном, может привести к серьезным проблемам в экономике из-за того, как, где и когда новые деньги поступают в экономику. Всякий раз, когда в экономику поступают новые деньги и кредит, они всегда находятся в руках конкретных людей или коммерческих фирм, и процесс корректировки уровня цен в соответствии с новой денежной массой продолжается, поскольку они затем тратят новые деньги, и они циркулируют из рук в руки и от счетов к счетам в экономике.

Попутно это сначала поднимает одни цены, а затем другие цены. Это последовательное изменение покупательной способности и цен (известное как эффект Кантильона) означает, что процесс инфляции не только увеличивает общий уровень цен с течением времени, но также искажает относительные цены, заработную плату и нормы прибыли на этом пути. Экономисты в целом понимают, что отклонения относительных цен от их экономического равновесия вредны для экономики, и австрийские экономисты даже полагают, что этот процесс является основным двигателем циклов спада в экономике.

Контроль над инфляцией

Финансовый регулятор страны берет на себя важную ответственность по сдерживанию инфляции. Это осуществляется путем реализации мер посредством денежно-кредитной политики, которая относится к действиям центрального банка или других органов, определяющих размер и темпы роста денежной массы.

В России за контроль над инфляцией отвечает Центральный Банк РФ. ЦБ РФ обозначает на регулярной основе цели по инфляции и исходя из этого проводит свою денежно-кредитную политику, регулируя процентные ставки. В США цели денежно-кредитной политики ФРС включают умеренные долгосрочные процентные ставки, стабильность цен и максимальную занятость, и каждая из этих целей предназначена для содействия стабильной финансовой среде. Федеральная резервная система четко сообщает о долгосрочных целях по инфляции, чтобы поддерживать стабильный долгосрочный уровень инфляции, который считается выгодным для экономики.

Стабильность цен — или относительно постоянный уровень инфляции — позволяет предприятиям планировать будущее, поскольку они знают, чего ожидать. Регулятор считает, что это будет способствовать максимальной занятости, которая определяется немонетарными факторами, которые меняются во времени и, следовательно, могут изменяться. По этой причине регулятор не ставит конкретной цели по максимальной занятости, и она во многом определяется оценками работодателей. Максимальная занятость не означает нулевую безработицу, поскольку в любой момент времени существует определенный уровень нестабильности, когда люди покидают свои места и начинают новые рабочие места.

Денежные власти также принимают исключительные меры в экстремальных условиях экономики. Например, после финансового кризиса 2008 года ФРС США сохранила процентные ставки около нуля и продолжила программу покупки облигаций, называемую количественным смягчением. Некоторые критики программы утверждали, что она вызовет скачок инфляции доллара США, но инфляция достигла пика в 2007 году и неуклонно снижалась в течение следующих восьми лет. Существует множество сложных причин, по которым количественное смягчение не привело к инфляции или гиперинфляции, хотя самое простое объяснение состоит в том, что рецессия сама по себе была очень заметной дефляционной средой, и количественное смягчение поддерживало ее последствия.

Следовательно, политики США пытались удерживать инфляцию на уровне около 2% в год. Европейские центральный банк также проводит агрессивное количественное смягчение для борьбы дефляции в еврозоне, а в некоторых странах были отрицательные процентные ставки из-за опасений, что дефляция может закрепиться в зоне евро и привести к экономической стагнации. Более того, страны с более высокими темпами роста могут выдержать более высокие темпы инфляции. Цель России и Индии — около 4%, а Бразилии — 4,25%.

50%
Гиперинфляция наступает в те периоды, когда инфляция равняется 50% и более в месяц.

Хеджирование от инфляции

Акции считаются лучшим средством защиты от инфляции, поскольку рост цен на акции включает в себя эффекты инфляции. Поскольку пополнение денежной массы практически во всех современных экономиках происходит в виде вливаний банковского кредита через финансовую систему, большая часть непосредственного воздействия на цены оказывает финансовые активы, которые оцениваются в валюте, такие как акции.

Кроме того, существуют специальные финансовые инструменты, которые можно использовать для защиты инвестиций от инфляции. К ним относятся казначейские ценные бумаги с защитой от инфляции (TIPS) или российский аналог облигации ОФЗ-ИН, казначейские ценные бумаги с низким уровнем риска, которые индексируются с учетом инфляции, при этом основная инвестируемая сумма увеличивается на процент от инфляции. Можно также выбрать взаимный фонд TIPS или биржевой фонд (ETF) на основе TIPS и аналогичных облигаций. Чтобы получить доступ к акциям, ETF и другим фондам, которые могут помочь избежать опасностей инфляции, вам, вероятно, понадобится брокерский счет с возможностью торговать перечисленными инструментами и в некоторых случаях статус квалифицированного инвестора, либо открытие брокерского счета через зарубежного брокера.

Золото также считается страховкой от инфляции, хотя, исторически это не всегда было так.

Экстремальные значения инфляции на реальных примерах

Поскольку все мировые валюты являются бумажными (фиатными) деньгами, денежная масса может быстро увеличиваться по политическим причинам, что приведет к быстрому повышению уровня цен. Самый известный пример — гиперинфляция, поразившая Веймарскую республику Германии в начале 1920-х годов. Страны, победившие в Первой мировой войне, потребовали от Германии репараций, которые не могли быть выплачены в немецкой фиатной валюте, поскольку они имели подозрительную стоимость из-за государственных займов. Германия пыталась печатать бумажные банкноты, покупать на них иностранную валюту и использовать ее для оплаты своих долгов.

Эта политика привела к быстрой девальвации немецкой марки, и развитие сопровождалось гиперинфляцией. Немецкие потребители отреагировали на цикл тем, что попытались потратить свои деньги как можно быстрее, понимая, что чем дольше они будут ждать, тем меньше они будут стоить. Все больше и больше денег хлынуло в экономику, и их стоимость резко упала до такой степени, что люди заклеили бы стены практически бесполезными купюрами. Подобные ситуации имели место в Перу в 1990 году и Зимбабве в 2007–2008 годах. Не стоит забывать и наш опыт, когда после распада СССР инфляция во многих бывших республиках принимала экстремальные значения. В России уровень годовой инфляции доходил до 2000% и более процентов в 1992-1993 годах.

Резюме

Что является причиной и вызывает инфляцию?

Существует три основных причины инфляции: инфляция спроса, инфляция издержек и встроенная инфляция. Инфляция спроса относится к ситуациям, когда производится недостаточно товаров или услуг, чтобы не отставать от предложения, что вызывает рост цен на них. С другой стороны, инфляция издержек возникает, когда стоимость производства продуктов и услуг повышается, что вынуждает предприятия повышать цены. Наконец, встроенная инфляция — иногда называемая «спиралью заработной платы и цен» — возникает, когда работники требуют более высокой заработной платы, чтобы не отставать от роста стоимости жизни. Это, в свою очередь, заставляет предприятия повышать цены, чтобы компенсировать растущие затраты на заработную плату, что приводит к самостоятельно ускоряющейся петле роста заработной платы и цен.

Инфляция — это хорошо или плохо?

Слишком высокая инфляция обычно считается вредным явлением для экономики, в то время как слишком низкая инфляция также считается вредной. Многие экономисты выступают за средний уровень инфляции от низкой до умеренной, около 2% в год. Вообще говоря, более высокая инфляция вредит вкладчикам, поскольку снижает покупательную способность сбереженных ими денег. Однако это может принести пользу заемщикам, поскольку стоимость их непогашенной задолженности с поправкой на инфляцию со временем сокращается.

Каковы последствия инфляции?

Инфляция может повлиять на экономику по-разному. Например, если инфляция приводит к падению национальной валюты, это может принести пользу экспортерам, сделав их товары более доступными, если цены будут установлены в валюте иностранных государств. С другой стороны, это может нанести вред импортерам, поскольку у них товары иностранного производства станут дороже. Более высокая инфляция также может стимулировать расходы, поскольку потребители будут стремиться покупать товары как можно быстрее, прежде чем их цены продолжат расти. С другой стороны, вкладчики могли видеть, как реальная ценность своих сбережений снижается, ограничивая их способность тратить или инвестировать в будущее.

А на этом сегодня все про инфляцию. Надеюсь статья оказалась для вас полезной и интересной — делитесь ей в социальных сетях и мессенджерах. До новых встреч на страницах проекта Тюлягин!

Источник

Что такое инфляция простым языком

Цены растут, а иногда и падают. Денежный феномен роста цен, при котором покупательная способность единицы валюты становится меньше, чем раньше, вот что такое инфляция простыми словами. Но случаются периоды, когда может наблюдаться падение цен, то, что известно как дефляция. Экономисты уделяют особое внимание этим двум явлениям для понимания причин и разработки мер вмешательства, позволяющих контролировать и оценивать их влияние на экономику.

Что такое инфляция

Стоимость любой валюты выражается в покупательной способности, представляющей количество товаров или услуг, которые можно купить в течение определенного периода времени. Инфляция определяется как устойчивый рост общего уровня цен на товары и услуги, который ведет к снижению покупательной способности денег, а, следовательно, к понижению реальной стоимости всех денежных величин.

Как правило, инфляция показывает, сколько эти товары стоят сегодня по сравнению с тем, что было 12 месяцев назад. Следовательно, если она составляет 4%, это означает, что цены на 4% выше, чем в предыдущем году. Рассчитать уровень инфляции для одного актива несложно. Для оценки динамики цен на рынке, производящем различные товары и услуги, необходимо построить индекс потребительских цен, то есть число, полученное на основе сложных математических формул, учитывающее цены всех товаров и услуг в отношении к их вкладу в общий объем производства страны. В этом случае уровень инфляции указывает на увеличение ИПЦ за определенный период времени и учитывает среднюю динамику цен в стране.

Экономисты пытались отличить уровень инфляции как непрерывный систематический процесс общего роста цен от двух других ситуаций:

С эмпирической точки зрения такое разграничение нецелесообразно и не используется. Центральные статистические органы измеряют инфляцию по отношению к некоторому среднему значению роста цен, независимо от указанного разграничения. Доходы, заработная плата и цены на активы (например, котировки акций) не включаются в усредненные «цены», поэтому инфляция оказывает важное реальное влияние (то есть на объемы) в той мере, в какой она не полностью соответствует резкому росту доходов и цен на активы.

Экономисты считают, что умеренная инфляция полезна для роста любой экономики. Идея как положительной силы заключается в том, что достаточно управляемый уровень стимулирует экономический рост, не обесценивая валюту настолько, что она становится практически бесполезной.

Инфляция также может варьироваться от продукта к продукту. В зависимости от времени года цена на нефть может расти независимо. По этой причине существует термин – «базовая инфляция». Она влияет на цены всех товаров и услуг, за исключением продуктов питания и энергии (газ и нефть), поскольку цены в этих секторах зависят от многих других факторов.

Виды инфляции

Различные типы могут иметь разные детерминанты, эффекты и средства защиты. Строгого определения диапазонов интенсивности роста цен не существует. Тем не менее, по темпу роста некоторые указания могут быть даны следующим образом:

Существует также такое понятие как «стагфляция», при которой уровень инфляции растет, несмотря на то, что экономика находится в периоде стагнации. Такое двойное воздействие способно вызывать экономические невзгоды, подпитываемые плохим экономическим ростом и высоким уровнем безработицы. Стагфляцией сложно управлять – вопрос в том, уменьшит ли ее повышение процентных ставок или приведет к дальнейшему росту безработицы. Концепция стагфляции существует уже более полувека. Например, в 1970-х годах в развитых странах наблюдалась быстрая инфляция и высокая безработица из-за нефтяного эмбарго.

Сквозная классификация различает инфляцию на основе ее широко определенного происхождения:

Между странами существует систематическая институциональная разница, проводящими или не проводящими (частичную или полную) индексацию заработной платы (и других источников дохода). Индексация делает инфляцию менее болезненной, но обычно удерживает ее на высоком уровне и увеличивает риск постоянного ускорения.

Что такое дезинфляция

В мире макроэкономики дезинфляция описывает явление, при котором рост цен замедляется или выравнивается. Несколько факторов могут спровоцировать период дезинфляции.

Один из наиболее известных примеров дезинфляции имел место в США в конце 1970-х и начале 1980-х годов, когда Федеральную резервную систему возглавлял Пол Уолкер. Период характеризовался массовой инфляцией, когда цены выросли более чем вдвое за десятилетие, и стагфляцией (заработная плата оставалась на прежнем уровне, а цены продолжали расти). Уолкер, преисполненный решимости предотвратить гиперинфляцию, использовал мощь ФРС для значительного повышения процентных ставок.

В июне 1980 года ФРС под руководством Уолкера подняла процентные ставки до 20%годовых. Это быстро снизило совокупный спрос, но также вызвало экономический спад, включая высокий уровень безработицы и кратковременную рецессию. Со временем ценовая спираль утихла (хотя цены не снизились, что было бы дефляцией). Удерживая инфляцию под контролем, ФРС смогла снизить процентные ставки, и экономика США вновь вступила в период относительной стабильности.

Что такое дефляция

Противоположность инфляции – дефляция. Это когда процентная мера инфляции падает ниже нуля. Падение цен включает элементы, составляющие индекс потребительских цен (ИПЦ), в первую очередь жилье, транспорт и продукты питания. Это также может привести к снижению цен на фондовом рынке и снижению валового внутреннего продукта.

Дефляция, как правило, является симптомом рецессии или депрессии. Такое явление наблюдалось во время Великой депрессии 1930-х годов.

Термин дефляция используется экономистами для определения различных ситуаций, иногда противоречащих друг другу. Первая интерпретация определяет дефляцию как явление, противоположное инфляции. Действительно возможно, хотя и реже, что в стране за определенный период времени может произойти общее снижение цен. Поскольку дефляция может сопровождаться сокращением производства или замедлением его роста, этот термин чаще всего используется для обозначения фазы экономического спада или стагнации.

Однако экономисты обнаружили, что в определенные периоды, например в 1970-е годы, в основных промышленно развитых странах имели место случаи, когда сокращение предложения сопровождалось повышением цен. Дефляция, безусловно, положительная ситуация с точки зрения покупателя. У него есть возможность купить тот же товар или услугу по низкой цене относительно предыдущего периода. Однако снижение цен может иметь различное происхождение и поэтому в экономическом смысле определяться как положительно, так и негативно.

В положительном ключе дефляция может быть вызвана снижением себестоимости продукции, например за счет снижения затрат на отдельные факторы производства, внедрения инновационных методов производства или лучших организационных решений. Она может возникнуть в результате изменение формы рынка, которая стала более конкурентоспособной, как в случае появления конкурирующих компаний, способных производить товары и услуги, ранее предлагаемые только монополистом.

Если рассматривать дефляцию с отрицательной стороны, то, тогда она представляет конечный результат сокращения производства и, следовательно, занятости. В этом случае она становится индикатором серьезного рыночного дисбаланса – компании производят больше, чем требуется, и поэтому вынуждены сокращать поставки. Падение цен побуждает производителя вкладывать лишь небольшую часть денег в увеличение производственных мощностей, чтобы не тратить их на рискованные действия.

Осторожное отношение обычно приводит к сокращению занятости и заработной платы. Чтобы выйти из порочного круга, государство вынуждено проводить соответствующую экономическую политику, способную восстановить доверие к экономическому развитию страны.

Что такое рефляция

Рефляция – начало инфляционного цикла после рецессии. Она возникает, когда экономика начинает испытывать сильный рост в сочетании с ростом цен. Это может быть вызвано тем, что центральные банки вливают больше денег в экономику посредством таких действий, как снижение налогов, печатание денег или снижение процентных ставок.

Идея состоит в том, что по мере улучшения экономического роста спрос на товары увеличивается, компании производят больше продукции и нанимают больше сотрудников. Ещё один положительный момент такого фона – увеличение заработной платы, учитывая, что производства процветают.

Открытая и подавленная

Инфляцию иногда делят открытую и подавленную (закрытую). В первом случае рынки товаров или факторов производства могут свободно функционировать, устанавливая цены без вмешательства со стороны властей. Сохраняется рост спроса и дефицит предложения. Таким образом, это результат непрерывного действия рыночного механизма. Но если позволить ценам свободно расти, то такая форма с течением времени может перерасти в галопирующую инфляцию (или гиперинфляцию).

Напротив, когда правительство вводит физический и монетарный контроль для сдерживания открытой инфляции, рыночный механизм не может нормально функционировать путем использования лицензирования, контроля над ценами и нормирования для подавления экстенсивного роста цен. Существует постоянный избыточный спрос на товары и услуги. Если цены ниже их рыночных уровней, спрос превышает доступное предложение.

Причины инфляции

Существуют различные факторы инфляции, которые подразделяются на 3 типа: инфляция спроса и инфляция издержек, встроенная инфляция.

Инфляция спроса и предложения– когда общий спрос на товары и предложение превышает возможности производства на рынке. Увеличение спроса при постоянной скорости производства создает разрыв между спросом и предложением. При этом типе спрос намного выше, чем производство, что, в свою очередь, увеличивает цены на товары и услуги.

Инфляция издержек возникает, когда цены растут из-за увеличения производственных затрат, таких как сырье и заработная плата. Спрос на товары не меняется, а предложение товаров снижается из-за более высоких издержек производства. Внезапный дефицит предложения приводит к резкому росту себестоимости продукции. В результате дополнительные издержки производства перекладываются на потребителей в виде высоких цен на готовую продукцию. Один из признаков возможной инфляции издержек – рост цен на сырьевые товары (нефть и металлы) или основные производственные ресурсы.

Встроенная инфляция – когда стоимость заработной платы увеличивается при повышении цен на товары и услуги, Встроенную инфляцию можно рассматривать как палку о двух концах. Поскольку работники требуют высокой оплаты, производство увеличивает себестоимость продукции, что приводит к удорожанию товаров.

Поведение делового цикла

Причины инфляции в России

В начале марта 2022 года аналитики прогнозировали инфляцию на 2022 год до 40%, средняя оценка составила 20%.

Неопределенность по-прежнему остается, поскольку оценка осложняется ключевыми факторами, влияющими на инфляцию:

Минэкономразвития прогнозирует рост инфляции в РФ на 17,5% по итогам года. По данным Росстата инфляция с начала 2022 года составила 11,66%, в годовом исчислении – 17,8%.

Социально-экономические последствия инфляции

Традиционно высокие темпы инфляции считаются разрушительными для экономики. Это создает неопределенность и может свести на нет стоимость сбережений. Однако большинство центральных банков нацелены на умеренный уровень, предполагая, что это имеет преимущества для экономики. Таким образом, социально экономические последствия инфляции можно рассматривать как в положительном, так и в отрицательном свете, в зависимости от обстоятельств и скорости изменения цен.

Негативные последствия инфляции

Инфляционный рост имеет тенденцию быть неустойчивым, что приводит к разрушительным периодам экономических циклов подъемов и спадов.

В экстремальных обстоятельствах гиперинфляция может уничтожить сбережения людей и вызвать большую нестабильность.

Приводит к падению стоимости денег. Если инфляция превышает процентные ставки, это ухудшает положение вкладчиков. Как следствие высокого уровня – перераспределение доходов в обществе.

Препятствует инвестициям и долгосрочному экономическому росту. Это происходит из-за неопределенности и путаницы, которые более вероятны в периоды высокого уровня.

Может сделать экономику неконкурентоспособной.

Любой, у кого долг с переменной процентной ставкой, скорее всего, столкнётся с тем, что минимальные платежи увеличиваются по мере роста инфляции. Это чаще всего происходит с высокой задолженностью по кредитной карте, но также и к ипотечным кредитам с плавающей процентной ставкой. Инфляция также негативно влияет на рынок недвижимости.

Позитивные

Считается, что низкая инфляция способствует большей стабильности и побуждает предприятия идти на риск и инвестировать.

Умеренная инфляция позволяет корректировать реальную заработную плату и относительные цены.

Умеренная инфляция побуждает предприятия и частных лиц вкладывать средства в акции компаний в надежде получить более высокую прибыль.

Ожидая инфляции, потребители тратят сейчас, а не позднее, в уверенности, что в будущем цены будут выше. Потребительские расходы стимулируют экономический рост.

При ипотеке с фиксированной ставкой, потребители выигрывают от инфляции, поскольку стоимость ежемесячных платежей по ипотеке со временем будет уменьшаться. Умеренная инфляция побуждает предприятия и частных лиц вкладывать средства в акции компаний в надежде получить высокую прибыль.

К сожалению, стремление тратить и инвестировать в инфляционных условиях имеет тенденцию, в свою очередь, повышать уровень, создавая потенциально катастрофическую петлю обратной связи. По мере того, как люди и компании тратят деньги быстрее, пытаясь сократить время, в течение которого они держат свою обесценивающуюся валюту, экономика оказывается заваленной наличными. Другими словами, предложение денег превышает спрос, и цена денег – покупательная способность валюты – падает быстрыми темпами.

Модели инфляции (несколько примеров)

Природа и традиции макроэкономики помогают понять, какие инструменты использовались, а какие нет.

Фридмана

Милтон Фридман, один из ведущих экономистов второй половины 20-го века, популяризировал многие экономические идеи, которые имеют значение и сегодня, – прежде всего, свободный рыночный капитализм и монетаризм. Защита Фридманом монетаризма оказалась настолько эффективной, что она повернула направление экономической мысли от кейнсианской налогово-бюджетной политики (доминирующей парадигмы экономической мысли в первой половине 20-го века) к денежно-кредитной политике, сосредоточенной на контроле над денежной массой для сдерживания инфляции. Как подчеркивал Фридман, «это – старая болезнь с тысячелетним опытом. Нет ничего проще, чем остановить ее – с технической точки зрения».

По мнению Фридмана, единственное средство – снизить темпы роста общих расходов. Хотя это и производит побочный эффект, но временно. Не существует способа замедлить инфляцию, который бы не повлек за собой рост безработицы и снижение темпов роста производства на временной основе.

В вопросе о том, как экономика должна управлять общими расходами Фридман уводил ее от того значения, которое она придавала налогово-бюджетной политике. Его работа сыграла важную роль в формировании консенсуса в отношении того, что монетарные меры оказывают более существенное влияние на совокупные расходы, чем фискальные меры.

«Я не думаю, что денежно-кредитная политика должна подкрепляться налогово-бюджетной политикой вообще. Я считаю, что денежно-кредитная политика может обуздать инфляцию…Это подходящий и надлежащий инструмент, направленный на достижение ценовой стабильности или желаемого уровня изменения цен». Его аргументация в пользу этого была проста. Дефицит бюджета инфляционный тогда, когда он в значительной степени финансируется за счет печатания денег, то есть только в том случае, если фискальные меры принимаются монетарными властями. Принцип Фридмана лежит в основе денежно-кредитной политики современных крупнейших экономик.

Кейгана

В 1956 году чикагский экономист Филипп Кейган разработал простую модель, которая хорошо объясняет поведение инфляции и спроса на деньги даже в разгар драматических событий. Кейгана интересовало, могут ли эффекты «импульса» в динамике инфляционных ожиданий усугубить инфляцию, которая первоначально возникла из-за решения правительства «монетизировать» бюджетный дефицит (то есть финансировать дефицит путем печатания денег).

Модель Кейгана основывается на количественной теории денег, постулируя спрос на деньги и механизм прогнозирования инфляции. Он документирует, что в периоды гиперинфляции подразумеваемая скорость увеличивается, что эквивалентно тому, что люди сокращают свои реальные денежные запасы.

Сарджента – Уоллеса

Инфляционные ожидания могут быть как адаптивными, так и рациональными. С конца 1930-х до начала 1970-х годов макроэкономические модели в значительной степени основывались на предположении об адаптивных ожиданиях. Новая классическая теория, предложенная в 1975 году Томасом Дж. Сарджентом и Нилом Уоллесом, Предложение о неэффективности политики, заменила предположение об адаптивных ожиданиях предположением о рациональных ожиданиях.

Модель, основанная на рациональных ожиданиях, утверждает, что денежно-кредитная политика не может систематически управлять уровнями производства и занятости в экономике. Идея в том, что ожидания людей в отношении фискальной и денежно-кредитной политики правительства мешают государственным чиновникам влиять на макроэкономику так, как они намереваются.

Если, например, люди привыкнут к тому, что центральные банки увеличивают денежную массу при росте безработицы, они ожидают более высокой инфляции и, таким образом, повышают свои требования по заработной плате. Поэтому низкого уровня безработицы, которого центральные банки пытаются добиться с помощью мягкой денежно-кредитной политики, не произойдет.

Следствие «Предложения о неэффективности политики» следующее: монетарные власти могут снизить инфляцию без каких-либо затрат на производство и занятость, и если они объявят о сокращении денежной массы, то агенты пропорционально снизят свои инфляционные ожидания. При таком допущении предполагаемая денежно-кредитная политика не окажет влияния на экономическую активность. Однако стохастические потрясения в экономике могут иметь краткосрочные последствия для экономической активности.

Бруно – Фишера

Модель Бруно – Фишера, предложенная в 1987 году, предполагает постоянный дефицит бюджета движущей силой, вызывающей гиперинфляцию. Может быть как высокая, так и низкая инфляционная равновесная ситуация, когда правительство финансирует дефицит за счет сеньоража. При рациональных ожиданиях равновесие с высокой инфляцией устойчиво, а равновесие с низкой инфляцией неустойчиво.

В условиях адаптивных ожиданий или лаговой корректировки денежных балансов с рациональными ожиданиями равновесие с низкой инфляцией может быть устойчивым. При добавлении финансирования за счет облигаций двойное равновесие остается, если правительство фиксирует реальную процентную ставку, но уникальное равновесие достигается, когда оно устанавливает номинальный якорь для экономики. Таким образом, существование двойного равновесия является результатом действующих правил правительства.

Способы борьбы с инфляцией

Инфляция обычно контролируется Центральным банком и/или правительством, как правило, денежно-кредитной политикой (изменением процентных ставок).Высокие процентные ставки уменьшают спрос в экономике, что приводит к снижению экономического роста и инфляции. Высокие процентные ставки по государственным ценным бумагам также замедляют рост, стимулируя банки и инвесторов покупать казначейские облигации, гарантирующие установленную норму прибыли, вместо рискованных инвестиций в акции, которые выигрывают от низких ставок.

Теоретически существуют и другие антиинфляционные меры.

Как считается инфляция

Измерение инфляции необходимо по целому ряду причин. Это позволяет правительству формировать денежно-кредитную политику, которая может способствовать развитию экономики, устанавливать процентные ставки, заработную плату и социальные пособия, а также давать возможность людям планировать свое финансовое будущее. Существует четыре способа измерения инфляции, включая индекс потребительских цен и индекс цен производителей, формулу инфляции и калькулятор инфляции.

Формула расчета темпа инфляции

Хотя на многих финансовых сайтах доступны готовые калькуляторы инфляции, полезно знать лежащую в их основе методологию, обеспечивающую четкое понимание расчетов.

ИПЦ – один из самых популярных индикаторов инфляции и дефляции. Этот индекс отслеживает общее изменение потребительских цен с течением времени на основе репрезентативной корзины товаров и услуг. Для расчета индекса потребительских цен нужно поделить сумму произведений цен текущего года на стоимость рыночной корзины в предыдущем периоде, называемом базовым годом.

Результат ИПЦ выражается в процентах (умножен на 100).

Расчет темпов роста инфляции проводится после определения индекса цен. Формула расчета темпа инфляции требует отправной (базовой) точки, будь то год или месяц в прошлом, которая берется из индекса потребительских цен на товар или услугу.

Уравнение использует вычитание, чтобы найти разницу между двумя числами. Разница передаёт, насколько вырос индекс потребительских цен на товар или услугу, что неизбежно показывает рост инфляции. Для расчета конкретного уровня инфляции результаты делятся на цену базового периода. Полученную десятичную дробь можно легко преобразовать в проценты, умножив на 100. Этот процент дает уровень инфляции.

Пример расчета индекса инфляции

Индекс потребительских цен на март 2022 года – 740,5

Индекс потребительских цен на март 2021 года – 634,6

Прирост цен = (740,5– 634,6) : 634,6×100 = 16,7%

Например, нужно рассчитать инфляцию для корзины, в которой два товара – хлеб и книги. Цена на книги в 2021 году составляла 115 рублей, в 2022 – 130 рублей. Хлеб стоил в 2021 году – 40 рублей, в 2022 – 45 рублей. Используя формулу, можно сказать, что инфляция для книги составила 13 %, для хлеба 12, 5%.

Примеры инфляции в истории по странам

Серьезные эпизоды гиперинфляции все еще распространены, и многие стагнирующие экономики не могут подняться как из-за инфляции, так и из-за антиинфляционной политики.

Чтобы выйти из порочного круга, государство вынуждено проводить соответствующую антиинфляционную политику, способную восстановить доверие к экономическому развитию страны. Она должна быть направлена на достижение уровня роста цен не слишком низкого, чтобы не подвергать риску рецессии, но и не чрезмерно высокого, чтобы избежать случаев инфляционной спирали.

Как заработать на инвестициях с минимумом вложений

Как инвестировать в золото, чтобы заработать

Что такое девальвация рубля

Что такое фьючерсы простыми словами

Как работает система свифт

Что такое рецессия в экономике простым языком

Источник