ипотек банк отозвана лицензия

ЗАО «ИпоТек Банк»

Решение о применении крайней меры воздействия — отзыве лицензии на осуществление банковских операций — принято Банком России в связи с неисполнением ЗАО «ИпоТек Банк» федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России и применением мер, предусмотренных Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

ЗАО «ИпоТек Банк» проводило высокорискованную кредитную политику и не создавало адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам. При этом кредитная организация являлась транзитным звеном при проведении ее клиентами сомнительных операций, конечной целью которых являлся вывод денежных средств за рубеж в значительных объемах. Руководители и собственники кредитной организации не предприняли эффективных мер в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Кредитная организация была образована в апреле 1994 года в Самаре под наименованием АКБ «Лептабанк». Его основателем выступил самарский бизнесмен, президент акционерного общества «Резерв» Евгений Кондратенко, который был известен в определенных кругах как «Господин». К началу 1997 года основным акционером банка значилось областное АООТ «СамараГаз». После гибели Кондратенко в 1999 году самарский банк приобрела группа тольяттинских предпринимателей во главе с первым и первым заместителем генерального директора Николаем Ляченковым. Головной офис банка был перенесен в г. Тольятти.

На фоне кризиса 2008 года ИпоТек Банк был вынужден временно отказаться от ипотечного бизнеса, и акционеры приняли решение о продаже банковской лицензии. В декабре 2008 года Росбанку были проданы ипотечные закладные на сумму 378,71 млн рублей, а в августе 2009 года полностью сменился состав владельцев ИпоТек Банка.

ИпоТек Банка в последние годы демонстрируют снижение: за период январь — октябрь 2014 года активы потеряли в объеме 34,5%, а за весь 2013 год — 17,0%. На 1 ноября текущего года объем нетто-активов банка составляет 1,5 млрд рублей. С начала 2014 года наиболее существенные потери в пассивах понесли средства корпоративных клиентов. В активах в три раза сократился объем высоколиквидных средств при том, что кредитный портфель почти не изменился.

В результате существенного сокращения величины ресурсов корпоративных клиентов вклады физических лиц на 1 ноября 2014 года стали крупнейшим пассивом кредитной организации, хотя и не избежали отрицательной динамики. Объем розничных вкладов на отчетную дату составляет 41,1% от пассивов, тогда как в начале 2014 года их доля равнялась 32,0%. Вклады почти в полной мере представлены ресурсами на сроки от шести месяцев до одного года. Их объем за десять месяцев 2014 года сократился на 16,1%.

Средства корпоративных клиентов на 1 ноября 2014 года формировали 33,9% пассивов фининститута, хотя еще в начале 2014 года на них приходилось свыше половины пассивов. За десять месяцев объем корпоративных средств сократился почти в 2,5 раза. Оставшиеся средства разделены между долгосрочными депозитами (в основном субординированные займы) и остатками на расчетных счетах. Объем остатков сократился с начала года почти в четыре раза. До сентября текущего года ежемесячные обороты по расчетным счетам клиентов банка поддерживались на крайне высоком уровне относительно валюты баланса: в среднем 14,6 млрд рублей в 2014 году и почти 20 млрд рублей в 2013 году. В сентябре и октябре 2014 года обороты разом сократились до 1,7 и 1,6 млрд рублей, соответственно.

5,2% от пассивов на начало ноября составляли привлеченные МБК. Средства привлечены от российских контрагентов на короткие сроки. Впрочем, привлекал ликвидность банк на рынке МБК в 2014 году лишь в сентябре и октябре, когда внутримесячные обороты, соответственно, составили 0,8 и 0,6 млрд рублей.

Достаточность собственных средств кредитной организации находится на избыточном уровне — 24,5% по нормативу Н1.0. При этом капитал банка сократился с начала года на 13,1%.

Кредиты юридическим лицам, составляющие свыше 90% всех ссуд, по сути, единственный балансовый показатель, продемонстрировавший положительную динамику с начала 2014 года (+9,1%). Основная часть ссуд выдана на относительно короткие сроки — от шести месяцев до одного года, их объем увеличился на 4,4%. Однако в 2014 банк наращивал главным образом портфель ссуд сроком погашения свыше трех лет, объем которого в начале года был равен нулю. Вместе с ростом корпоративного портфеля по нему сократилась до нуля просроченная задолженность. На 1 ноября «просрочка» остается только по «рознице» и в общем объеме портфеля составляет 1,6%. Уровень резервирования кредитного портфеля на отчетную дату превышал 7% (в том числе свыше 25% по розничным кредитам), залогом имущества обеспечивалось свыше 100% портфеля.

Основная часть запаса высоколиквидных активов банка находится «в кассе», еще часть средств размещена на корсчетах в российских банках и ЦБ. Обороты по корсчету в Банке России в сентябре-октябре 2014 года также, как и клиентские обороты, значительно сократились — в 4,5—5 раз, хотя и остаются достаточно высокими (4,4—5,3 млрд рублей).

Банк сохраняет активность на межбанковском рынке, размещая ликвидность на короткие сроки в российских фининститутах. Обороты размещаемых МБК относительно стабильные и высокие (в среднем свыше 3 млрд рублей), за сентябрь  октябрь ярко выраженного снижения не наблюдалось.

В 2014 году банк сократил до нуля портфель облигаций, однако сохранил вложения в векселя. Объем последних на отчетную дату составляет 5,6% от и представлен банковскими векселями.

Несмотря на существенное сокращение объемов бизнеса ИпоТек Банк остается прибыльным. Чистая прибыль кредитной организации за девять месяцев 2014 года составила 5,2 млн рублей против 8,9 млн рублей. В 2013 году чистая прибыль банка составила 10,0 млн рублей (в 2012 году — 12,2 млн рублей).

Совет директоров: Павел Калинин (председатель), Андрей Красиков, Сергей Ушаков, Марина Мартышова, Александр Фадеев.

Правление: Дмитрий Сердюк (и. о. председателя), Дмитрий Сердюк, Владимир Воликов.

Источник

Ипотек банк отозвана лицензия

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Обзор документа

Информация Банка России от 23 ноября 2018 г. “Об отзыве у банка «Русский ипотечный банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации”

Приказом Банка России от 23.11.2018 N ОД-3033 с 23.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Русский ипотечный банк» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) (рег. N 1968, г. Москва).

КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также представлению достоверной информации в уполномоченный орган. Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.

В ноябре 2018 года в связи с оттоком значительной части клиентской базы (порядка 50% средств юридических лиц) произошло резкое ухудшение финансового состояния КБ «Русский ипотечный банк» (ООО), связанное с острым дефицитом ликвидности. По этой причине банк оказался не способен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами. Таким образом, в деятельности кредитной организации возникло основание для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам ее вкладчиков и кредиторов.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в действиях менеджмента усматриваются признаки недобросовестного поведения, а именно, признаки вывода из банка активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводимых банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 23.11.2018 N ОД-3034 в КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.11.2018 кредитная организация занимала 179 место в банковской системе Российской Федерации.

Обзор документа

Одновременно Русский ипотечный банк потерял лицензию на профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

До назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора в банке будет работать временная администрация. Полномочия исполнительных органов банка приостановлены.

Источник

Об отзыве у банка «Русский ипотечный банк» лицензии на осуществление банковских операций и назначении временной администрации

Приказом Банка России от 23.11.2018 № ОД-3033 с 23.11.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «Русский ипотечный банк» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) (рег. № 1968, г. Москва).

КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) не соблюдал требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части обязанности по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, а также представлению достоверной информации в уполномоченный орган. Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций.

В ноябре 2018 года в связи с оттоком значительной части клиентской базы (порядка 50% средств юридических лиц) произошло резкое ухудшение финансового состояния КБ «Русский ипотечный банк» (ООО), связанное с острым дефицитом ликвидности. По этой причине банк оказался не способен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами. Таким образом, в деятельности кредитной организации возникло основание для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам ее вкладчиков и кредиторов.

Банк России неоднократно (3 раза в течение последних 12 месяцев) применял в отношении КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в действиях менеджмента усматриваются признаки недобросовестного поведения, а именно, признаки вывода из банка активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков. Информация о проводимых банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.

В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) лицензии на осуществление банковских операций.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Одновременно Банком России аннулирована лицензия на осуществление КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В соответствии с приказом Банка России от 23.11.2018 № ОД-3034 в КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

КБ «Русский ипотечный банк» (ООО) — участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Согласно данным отчетности, по величине активов на 01.11.2018 кредитная организация занимала 179 место в банковской системе Российской Федерации.

При использовании материала ссылка на Пресс-службу Банка России обязательна.

Источник

Отозвана лицензия у Интерпромбанка

Банк России с 16 апреля 2021 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского Интерпромбанка (регистрационный номер 3266), сообщает пресс-служба регулятора.

Кроме того, Интерпромбанк нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе дважды вводились ограничения на привлечение денежных средств вкладчиков.

Подавляющую часть кредитного портфеля Интерпромбанка составляли проблемные ссуды. «Снижение качества кредитного портфеля, а также вовлеченность банка в ряд судебных разбирательств повлекли значительные финансовые потери, в том числе в связи с необходимостью формирования значительного объема резервов на возможные потери. На фоне ухудшения качества кредитного портфеля Интерпромбанк провел схемные сделки с непрофильными активами для камуфлирования реальной величины принимаемых рисков и завышения величины капитала», — сказано в сообщении.

Отмечается, что на протяжении 2020 года наблюдалось снижение ликвидных активов до критического уровня в условиях роста судебных исков в существенном объеме к банку от третьих лиц, в том числе кредитных организаций, что свидетельствовало о неспособности банка в краткосрочной перспективе отвечать по своим обязательствам. Отмеченные тенденции сопровождались оттоком клиентских средств и ухудшением показателя текущей ликвидности, поясняет ЦБ.

Совокупность отмеченных рисков и их нарастание привели к неэффективности деятельности Интерпромбанка, по итогам 2020 года банком получен убыток 3,9 млрд рублей, что составляло 57% от величины его капитала.

Банк России неоднократно направлял в адрес Интерпромбанка предписания о доформировании резервов на возможные потери, исполнение которых выявило наличие в его деятельности оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства в связи со снижением размера собственных средств более чем на 75% при одновременном нарушении ряда обязательных нормативов. «Данные обстоятельства свидетельствовали о наличии в деятельности Интерпромбанка реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков», — резюмирует регулятор.

Банк России также аннулировал лицензию на осуществление Интерпромбанком профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

В банк назначена временная администрация ЦБ. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Интерпромбанк — участник системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (с учетом начисленных процентов по вкладам), за исключением случаев, определенных главой 2.1 федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Источник

ЦБ лишил лицензии Русский Ипотечный Банк

Банк России с 23 ноября 2018 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Русского Ипотечного Банка (регистрационный номер 1968, Москва).

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.

Руководители и собственники банка не приняли действенных мер по нормализации его деятельности. Более того, в действиях менеджмента усматриваются признаки недобросовестного поведения, а именно признаки вывода из банка активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков.

В интернет-банке и мобильном приложении «РИБ-мобайл» операции в разделе «Платежи и переводы» недоступны.

«В ноябре 2018 года в связи с оттоком значительной части клиентской базы (порядка 50% средств юридических лиц) произошло резкое ухудшение финансового состояния КБ «Русский ипотечный банк», связанное с острым дефицитом ликвидности. По этой причине банк оказался не способен своевременно исполнять свои обязательства перед клиентами. Таким образом, в деятельности кредитной организации возникло основание для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что свидетельствовало о наличии реальной угрозы интересам ее вкладчиков и кредиторов», — говорится в сообщении регулятора.

Банк России три раза в течение последних 12 месяцев применял в отношении Русского Ипотечного Банка меры надзорного воздействия, в том числе дважды вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц.

Русский Ипотечный Банк является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем.

В пятницу, 16 ноября, кредитная организация объявила о временном прекращении операционной деятельности, сославшись на проблемы с ликвидностью.

16 ноября банк сообщил о временном прекращении операционной деятельности. Совет директоров и менеджмент кредитной организации во взаимодействии с ЦБ разрабатывали меры для восстановления работоспособности банка.

19 ноября корреспондент Банки.ру выяснил, что центральный офис кредитной организации в Москве не работает. «Уважаемые клиенты! Отделение не работает. Доступ к индивидуальному банковскому сейфу (ячейке) производится при предъявлении договора аренды сейфовой ячейки и паспорта», — указано в объявлении банка.

Источник