Как платить через сбп сбербанк

Переводы без комиссии. Как подключиться к системе быстрых платежей (СБП)

Центральный банк Российской Федерации некоторое время назад запустил новый сервис, которым могут воспользоваться граждане, независимо от того, клиентами какого банковского учреждения они являются. С помощью «Системы быстрых платежей» (СБП) можно моментально перевести денежные средства по удобному идентификатору – номеру мобильного телефона.

Особенности работы СБП для клиентов Сбербанка

Сбербанк наконец-то предоставил своим клиентам возможность отправлять и получать на счета в других банках суммы в пределах ста тысяч рублей ежемесячно. В действующие партнёрские соглашения включены такие крупные банковские организации как ВТБ, Россельхозбанк, Альфа-Банк, Тинькофф. Комиссия за подобную операцию не взимается, а за переводы свыше указанного бесплатного лимита, комиссия составит всего 0,5%.

Важно! В рамках СБП допускается оперировать счетами, открытыми внутри Сбербанка, и также не платить комиссионный сбор. Лимитированная сумма – 50 тысяч рублей в месяц.

Подключение к СБП для клиентов Сбербанка

Данная услуга доступна только при условии использования интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн».

Чтобы подключиться к системе быстрых платежей, необходимо выполнить следующие шаги:

Сервисом будет запрошено подтверждение на обработку персональных данных. После выполнения этого условия появится выбор: подключить входящие переводы, чтобы денежные средства могли переводить вам; подключить исходящие переводы, чтобы вы могли переводить деньги. По умолчанию эти опции не активны, доступ к ним открывается вручную.

Важно! В целях безопасности рекомендуется отдельно подключать входящие и исходящие переводы.

Готово! Теперь можно воспользоваться новыми возможностями!

Денежные переводы без комиссии с помощью СБП

Несмотря на практически идентичные процедуры перевода денег с карты и на карту Сбербанка, алгоритм действий в каждом случае имеет свои особенности.

С карты Сбербанка

Для осуществления денежных переводов с карты Сбербанка на другую карту без какой-либо комиссии, входим в приложение «Сбербанк Онлайн», находим вкладку «Платежи», в графе «Другие сервисы» выбираем опцию «Перевод по системе быстрых платежей».

Выполняем следующие действия:

Также стоит отследить статус осуществленного перевода. Буквально через несколько секунд будет получено сообщение «Пополнение осуществлено», указан получатель и наименование банка, получившего деньги.

На карту Сбербанка

Чтобы осуществлять переводы на карту Сбербанка с других банковских карт, необходимо, чтобы у получателя была подключена система интернет-банкинга «Сбербанк Онлайн», а также активирована опция «Входящие переводы» в разделе «Система быстрых платежей».

В качестве примера рассмотрим перевод денежных средств с помощью СБП между Тинькофф и Сбербанк.

Для осуществления денежного перевода отправителю следует:

Важно! Для держателя карты Сбербанка в данном случае операция полностью бесплатна, комиссия будет взыматься с отправителя.

Комиссионный сбор при осуществлении денежного перевода в пределах 20 000 рублей – 0%, при превышении этого лимита – 1,5%.

Выводы

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий.

Для осуществления денежных переводов применяется простой и понятный идентификатор (номер мобильного телефона). Все необходимые операции можно осуществлять, находясь в любом месте, имея iOS или Android-устройство, а также доступ к сети интернет. Не требуется посещать банковские учреждения, и нет зависимости от стационарного компьютера.

Денежные переводы осуществляются моментально и круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Комиссионные сборы незначительные или вообще отсутствуют.

Дайте знать, что вы думаете по данной теме в комментариях. За комментарии, подписки, лайки, отклики, дизлайки огромное вам спасибо!

Источник

Компьютерная грамотность с Надеждой

Заполняем пробелы — расширяем горизонты!

СБП в приложении Сбербанк: как включить и перевести деньги

СБП – система быстрых платежей была создана Центральным банком РФ для переводов по номеру телефона. Чтобы перевести деньги через СБП, достаточно знать номер телефона и название банка у получателя средств. Рассмотрим, где найти СБП в приложении Сбербанк, как включить и как переводить деньги.

Как включить СБП в приложении Сбербанк, лимиты и комиссии

В первую очередь понадобится мобильное приложение Сбербанк онлайн. Его можно скачать и установить на свой смартфон или на планшет из Google Play или App Store. Если у Вас есть Сбербанк онлайн на компьютере или ноутбуке, то этот вариант не подойдет для работы с сервисом СБП.

Чтобы включить СБП на телефоне или на планшете, в предварительно установленном приложении Сбербанк Онлайн следует открыть «Профиль» (рисунок 1).

Рис. 1. Вход в «Профиль» Сбербанк онлайн.

Кликаем значок в левом верхнем углу, который обведен в красную рамку на рис. 1. И попадаем в окно «Профиль» (рис. 2).

Рис. 2. «Профиль» – «Настройки» в Сбербанке Онлайн.

Тапаем значок в виде шестеренки, он в красной рамке на рис. 2. После этого появится страница «Настройки» (рис. 3).

Рис. 3. Система быстрых платежей (СБП) в настройках Сбербанка онлайн.

Теперь в «Настройках» следует прокрутить страницу вниз и найти строку «Система быстрых платежей» или сокращенно СБП (рис. 3). Кликаем по этой строке, откроется окно «Подключение к СБП» (рис. 4).

Вот теперь появляется возможность включить СБП. То есть, можно разрешить входящие переводы (платежи в Ваш адрес). При необходимости можно подключить сразу исходящие переводы (это когда Вы сами кому-то хотите перевести деньги).

Рис. 4. Подключение к СБП Сбербанк.

На рисунке 4 показана ситуация, когда подключены все платежи: входящие и исходящие.

Можно включить только входящие переводы для того, чтобы принять деньги, отправленные по системе быстрых платежей. В любой момент можно будет отключить такую возможность.

Исходящие переводы следует включить для того, чтобы Вы могли отправить кому-либо деньги. Если сочтете нужным, исходящие платежи можно отключить в любое время.

Входящие и исходящие переводы можно подключить по отдельности. Возможно, что так даже будет лучше с точки зрения безопасности. Такие решения каждый пользователь принимает самостоятельно, исходя из своей текущей жизненной ситуации.

Как отключить входящие или исходящие переводы СБП

Можно отключить как входящие, так и исходящие переводы, если кликнуть по красной кнопке «Отключить» (рис. 4).

Тапаем «Отключить» входящие переводы СБП, которые обведены в зеленую рамку на рис. 4. Подтверждаем отключение, появится окно «Отключено» (рис. 5).

Рис. 5. Отключены входящие платежи СБП Сбербанк.

Далее жмем на зеленую кнопку «Вернуться назад» (рис. 5). В результате увидим окно «Подключение к СБП» (рис. 6).

Рис. 6. Подключены входящие переводы СБП. Отключены исходящие переводы.

При сравнении рисунков 4 и 6 видно, что после того, как были отключены входящие платежи, надпись «Отключить» изменилась на «Подключить».

Чтобы снова включить входящие переводы, следует кликнуть на зеленую кнопку «Подключить» (рис. 6).

Аналогично можно отключить (или включить) исходящие переводы. Для этого надо проделать такие же действия, которые были описаны выше для входящих платежей.

Получатель или кому можно перевести деньги

Есть два важных условия:

Можно перевести деньги клиенту любого банка при условии, что это банк подключен к СБП. Большинство банков подключены к этой системе. Список таких банков Вы можете увидеть, когда при переводе Вам нужно будет выбрать банк, в который Вы переводите деньги.

Обратите внимание, что перевести деньги через СБП можно только тому человеку, который подключен к системе СБП в своем банке. Для этого недостаточно быть только клиентом какого-нибудь банка. Необходимо, чтобы у человека, которому Вы переводите деньги, были разрешены (включены) входящие платежи. Как это можно сделать клиенту Сбербанка, об этом было написано выше.

Если Вы переводите деньги из Сбербанка в другой банк, у получателя ваших денег в этом банке также должны быть подключены входящие платежи. Если же они не подключены, то деньги НЕ будут переведены, они останутся в целости и сохранности на вашем счете в Сбербанке.

Где находится Перевод через СБП Сбербанк

В мобильном приложении Сбербанк онлайн кликаем внизу «Платежи» (выделено на рис. 5 красной рамкой).

Рис. 7. «Платежи» – «Сервисы» – «Перевод через СБП».

В «Платежах» следует внизу найти «Сервисы», там находится «Перевод через СБП» – это и есть то, что мы ищем: Система Быстрых Платежей Сбербанк.

Как указать получателя, чтобы перевести ему деньги через СБП

Для перевода денег у Вас должны быть включены исходящие платежи, а у получателя – исходящие платежи.

Получателем может быть человек, имеющий счет в Сбербанке или в другом банке. Также получателем можете быть Вы сами. Перевод самому себе может быть удобен, если Вы являетесь клиентом двух банков и Вам нужно перевести деньги самому себе из одного банка в другой.

Переходим от слов к делу. Тапаем «Перевод через СБП» (рис. 7). Откроется окно «Получатель» (рис. 8).

Рис. 8. Получатель для перевода по номеру телефона через СБП Сбербанк.

Кликаем в поле «Номер телефона получателя» (рис. 8), автоматически выскакивает виртуальная клавиатура для ввода номера (рис. 9).

Рис. 9. Ввод номера телефона получателя через СБП.

Номер телефона указываем в виде +7 (999) 123-45-67. При этом скобки и тире Вам не нужно ставить, система СБП вставляет их автоматически по мере ввода цифр.

Вводим без ошибок номер телефона того человека, который получит деньги. Жмем на зеленую кнопку «Продолжить» (рис. 9). На следующем экране нужно внимательно, еще раз проверить номер телефона и снова нажать «Продолжить». Если телефон указан неверно, деньги уйдут не по адресу, после чего вернуть их будет нереально.

Банк получателя денег при переводе через СБП

После ввода номера телефона (рис. 9) для перевода необходимо указать: банк получателя, счет списания, сумму перевода и при желании можно написать сообщение получателю денег (цифры 1, 2, 3, 4 на рис. 10).

Рис. 10. Телефон, банк получателя, сумма перевода СБП.

Банк получателя (1 на рис. 10) можно выбрать только из числа тех, которые участвуют в СБП. Довольно странная опция. Кажется, что номера телефона должно быть достаточно для перевода средств. Но ведь у получателя денег может быть несколько счетов в разных банках, и все эти банки могут участвовать в системе быстрых платежей. Вот тогда и нужно указать тот единственный банк, куда должны быть отправлены деньги.

Для выбора кликаем по маленькой галочке в конце строки с надписью «Банк получателя». Откроется очень большой список банков (рис. 11), в основном, банки расположены по алфавиту. Надо скроллить вниз для поиска нужного банка.

Рис. 11. Поиск банка для перевода через СБП.

Счет для списания денег, сумма и сообщение в СБП

После того как нужный банк найден, далее следует выбрать счет для списания, ввести сумму и при необходимости набрать сообщение (рис. 12). Деньги списываются с отправителя, то есть с Вас. При этом деньги могут находиться не на одном единственном счете, а не нескольких разных счетах. Вот для этого и предлагается данная опция выбора счета списания. Опция нужна для указания одного счета списания из числа нескольких Ваших счетов.

В сообщении можно указать, например, «Перевод в оплату … товара» или любой текст, который сочтете нужным.

Рис. 12. Подтверждение перевода денег через СБП Сбербанк.

Страница «Подтверждение» (рис. 12) является последней, поэтому важно внимательно проверить все реквизиты: номер телефона, банк получателя, счет списания. После нажатия на зеленую кнопку «Перевести … р» деньги мгновенно будут отправлены получателю, и что-то изменить уже не получится.

Однако при переводе могут возникнуть проблемы, далее рассмотрим одну из них.

Перевод СБП не прошел: свяжитесь с Получателем средств

Рис. 13. Перевод СБП не прошел.

После нажатия на кнопку «Перевести … р» (рис. 12) перевод может быть отклонен. При этом на экране смартфона появится сообщение от Сбербанка: «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». На самом деле, проблема, о которой пишет Сбербанк, может состоять в другом.

Например, на телефон получателя из банка ВТБ пришло смс: «Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн https: //online.vtb.ru/i/sbp».

В банке ВТБ получатель должен включить систему быстрых платежей СБП. Это можно сделать на ВТБ онлайн на компьютере или на телефоне.

Рис. 14. Банк ВТБ: подключение переводов СБП.

В «Настройках» ВТБ онлайн следует открыть «Переводы по номеру телефона». Далее следует подвинуть движок напротив «Переводы по номеру телефона», чтобы он принял то положение, как показано на рис. 14.

Таким образом, если отправитель не смог отправить деньги получателю, то проблему должен решать получатель. В приведенном выше примере деньги отправлялись самому себе, поэтому отправителем и получателем был один и тот же человек.

На практике переводов другим людям любое сообщение о невозможности провести платеж однозначно означает, что отправитель должен сообщить получателю о проблеме. И, повторюсь, проблему должен решать получатель денег, а не отправитель. Иначе, перевести деньги не получится.

Видео СБП в приложении Сбербанк: как включить, перевести деньги и почему перевод может не пройти

Источник

Как платить через сбп сбербанк

Система быстрых платежей (СБП) — это сервис Банка России, который позволяет мгновенно переводить деньги на банковскую карту по номеру мобильного телефона. Главное, чтобы банк отправителя и банк получателя были подключены к системе. Посмотреть список банков-участников системы быстрых платежей можно на сайте самой системы.

Переводы по СБП проходят в банковском приложении. Расположение функции в меню у банков может отличаться. Инструкции по каждому банку есть также на сайте системы.

Так как количество пользователей мобильных приложений банков давно обгоняет количество пользователей интернет-банков, инструкция по подключению СБП будет для мобильного приложения Сбербанка.

Шаг 1. Зайдите в профиль

Источник

Как подключить СБП в Сбербанке через онлайн-приложение

Как подключить СБП в Сбербанке? Откройте мобильное приложение на телефоне и перейдите в «Профиль» по щелчку на аватарке. Теперь тапните по иконке в виде шестеренки для перехода в меню. Пролистайте меню примерно до середины до пункта «Система быстрых платежей» и кликните по ней. В открывшемся меню подключите и настройте сервис под себя, активировав те опции, что Вам нужны (переводы, запросы и оплата по QR-коду). После этого можно начинать им пользоваться. Для чего нужна система быстрых платежей Сбербанк, как подключить ее на телефоне и можно ли активировать на компьютере, разберем подробно дальше.

Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн?

Далеко не все клиента разобрались, как подключить СБП в Сбербанке Онлайн. Основная трудность с активацией связана с тем, что разработчики заложили возможность переводов по номеру телефона только в мобильное приложение. А вот если Вы обычно пользуетесь личным кабинетом на компьютере, придется немного попотеть, чтобы подключить там. Поэтому дальше разберем, как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн сначала на мобильном телефоне, а затем на компьютере и ноутбуке.

Телефон

Так как система быстрых платежей создавалась специально для мобильных устройств, начнем с того, как включить СБП Сбербанк в приложении. Для того чтобы подключить СБП на телефоне:

После того, как Вы активируете нужные разделы, можно пользоваться сервисом мгновенных зачислений.

Обратите внимание, что опция появилась в версии приложения не раньше 10.12 и совместима с Андроидом не ранее 5. Так что если софт не обновлен либо у Вас старая версия ОС, найти и подключить систему быстрых платежей не получится.

Компьютер

Официального способа, как в Сбере подключить СБП с помощью компьютера не существует. Так как в целях безопасности разработчики встроили эту опцию только на мобильных устройствах. Но выход все же есть. Для обхода ограничений нужно установить на ПК любой удобный Вам эмулятор. Самыми популярными в настоящий момент являются — BlueStacks и Nox. Но Вы можете выбрать и какой-либо другой.

Итак, как подключить СБП в Сбербанк Онлайн на компьютере?

Всё. Как видите, инструкция СБП, как подключиться в Сбербанке даже на ПК, не такая уж и сложная. Нужно только лишь знать, куда нажимать и в какой последовательности.

Как настроить СБП?

После того, как Вы справились с подключением, надо подстроить систему быстрых платежей под себя. Потому что скорее всего все опции Вам будут не нужны, так зачем их подключать? Как настроить СБП в Сбербанк Онлайн?

Кроме того, если Вы пользуетесь картами разных банков, установите приоритетный для СБП. Именно туда сервис быстрых платежей будет предлагать отправить средства в первую очередь.

Как пользоваться

После того, как Вы закончите подключение СБП в Сбербанке Онлайн, можно начинать пользоваться системой. Если говорить, кратко про понятие «Быстрые платежи Сбербанка», что это такое, то это возможность моментально переводить деньги и получать их от других пользователей по номеру телефона. То есть Вам не нужно будет вводить номер карты вручную, сервис самостоятельно определить номер счета, привязанный к телефону, и моментально зачислит средства. Как использовать функционал после того, как Вам удалось подключить СБП, разберем далее.

Перевести и отправить запрос

Самая популярная опция, ради которой все подключают функционал — переводы по номеру телефона. Чтобы воспользоваться ей, нужно знать, где в Сбербанк Онлайн система быстрых платежей. Найти ее можно в разделе «Платежи и переводы».

В случае с запросом всё примерно тоже самое.

Оплатить

Еще одна крутая опция, которую стоит подключить, — оплата по QR-коду. Такой вариант расплатиться за товары удобен тем, что в нем не задействован модуль NFC. Для оплаты:

Условия и ограничения

Главный плюс СБП Сбербанк — стоимость подключения равно 0 рублей. То есть Вам не нужно платить за то, чтобы подключить сервис и пользоваться им. Но есть ряд лимитов и условий.

Как отключить

Если система быстрых платежей Вам больше не нужна, отключите ее. Сделать это можно в том же разделе меню, где и подключали.

Некоторые пользователи жалуются, что иногда такое отключение сбоит. И несмотря на то, что у Вас всё отключено, другие пользователи все равно могут перекинуть Вам деньги. В таком случае лучше всего связаться с оператором горячей линии банка.

А Вы уже подключили СБП в Сбербанке? Удобно ли пользоваться? Стоит его подключать? Что нравится, а что нет? Делитесь в комментариях!

Источник

Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк онлайн и сделать первый денежный перевод – объясняю и показываю на картинках

Подключается за пару кликов.

Из этой статьи вы узнаете, как подключить систему быстрых платежей в самом, наверное, популярном банковском приложении – Сбербанке онлайн. Этот сервис позволит вам делать денежные переводы в другие банки и почти не терять деньги на комиссиях. Это очень легко и удобно.

Как работает система быстрых платежей

СБП нужна для того, чтобы делать мгновенные денежные переводы между банками. Например, из Сбербанка в Альфа-банк или Тинькофф. В большинстве случаев вам за такие переводы вообще не надо ничего платить, то есть комиссии нет. К СБП сегодня подключается все больше и больше банков, перспективы ее использования только растут.

Сбербанк очень долго сопротивлялся введению нового сервиса, поскольку это не соответствует его финансовым интересам. Но в апреле 2020 года «сдался». Клиенты и пользователи банковских услуг онлайн могут стать участниками современной системы денежных переводов. И пользоваться сервисом в свое удовольствие.

В рамках СБП можно делать следующее:

Главные преимущества СБП

Новая платежная система получила широкое распространение на сегодняшний день. Аргументы вполне убедительны:

В Сбербанке есть некоторые ограничения на финансовые операции через СБП, но они больше касаются тех, кто хочет делать переводы на очень крупные суммы. Обычные люди их «не замечают» и спокойно пользуются сервисом.

Как подключить СБП в Сбербанк онлайн

Сегодня, в феврале 2021 года, делать переводы по СБП можно между 211 банками. В каждом банке своя схема подключения. Разберем активацию этой функции в приложении «Сбербанк Онлайн». Правда, алгоритм подключения требует времени, чтобы разобраться и внимательности, чтобы не ошибиться.

Я описала весь процесс подключения с пошаговыми картинками, но если вам нужно в целом понять, как и что, то вот короткое видео про подключение СБП.

Давайте попробуем воспользоваться СБП через мобильное устройство. Вам для этого нужно будет установить приложение Сбербанк Онлайн. Или обновить его до последней версии, если оно уже установлено.

Запустите Сбербанк Онлайн.

Кликните на «профиль человека» в левой верхней части экрана.

Кликните на вкладку «Настройки».

Спуститесь вниз и выберите «Систему быстрых платежей».

Теперь надо выбрать, планируете вы принимать деньги, то есть получать «Входящие переводы» или только отправлять («Исходящие переводы»).

Есть смысл подключить обе функции, чтобы максимально использовать возможности сервиса.

Кликните на кнопку «Подключить» для входящих переводов.

Обратите внимание, есть сноска о том, что подключая услугу, вы автоматически соглашаетесь с условиями банка. Ознакомиться с ними можно, перейдя по ссылке в приложении.

Внизу экрана снова нажмите «Подключить».

Услуга подключена. Возвращаемся назад.

Рекомендация по выбору приоритетной карты актуальна тогда, когда за вашим номером закреплено несколько платежных карт, в том числе виртуальные. Эту настройку можно выполнить в главном меню приложения Сбера, при выборе нужной карты.

Далее переходим к исходящим переводам и тоже кликаем «Подключить».

Как и в случае с входящими переводами, повторно нажмите на кнопку «Подключить».

Операция завершена. Можно вернуться назад.

Теперь у вас есть возможность воспользоваться услугой СБП. В любой момент ее можно отключить.

Как перевести деньги по системе быстрых платежей

Просто активировать услугу ‒ половина дела. Давайте разберем, как поэтапно осуществить сам перевод. Заодно у вас будет возможность убедиться в удобстве и оперативности сервиса.

Ваши действия должны быть такими.

Войти в Сбербанк Онлайн. Если вы подключили СБП, значит с версией приложения у вас все в порядке.

Перейти в «Платежи».

Найти в разделе «Сервисы» вкладку «Перевод по СБП».

Указать номер мобильного того человека, которому вы хотите отправить деньги. Постарайтесь не ошибиться в цифрах. Можно также выбрать человека из телефонной книги, если его номер у вас сохранен.

Выбрать банк, в котором у вашего получателя открыт счет. Человек сам должен вам сказать, какой у него банк и куда именно переводить.

Выбрать тот счет (например, если у вас их несколько или несколько банковских карт), с которого будут списаны деньги.

Нажать на стрелочку вверху справа.

Операция завершена. Можно вернуться в Главное меню.

Этот алгоритм займет несколько минут вашего времени. Минимум усилий, чуть больше внимательности ‒ и платеж на счет или карту получателя поступит за секунды в любое время суток.

Недостатки СБП

Стоит изучить «минусы» системы быстрых платежей, чтобы пользоваться ей без «осечек», не упуская свою выгоду. К недостаткам можно отнести:

Заключение

Безналичные платежи занимают все большее место в нашей жизни, без банковских новинок сегодня не обойтись.

СБП ‒ современный платежный сервис. Подключить его можно через мобильное приложение по определенному алгоритму, который мы поэтапно разобрали для клиентов Сбербанка. Пользователи получают возможность перевода денег по номеру телефона и максимально быстро. Без комиссии или с минимальными отчислениями, в зависимости от суммы платежа. А также – возможность оплачивать покупки в магазинах оффлайн и онлайн с помощью QR-кода.

Я подключила данную услугу. Мое впечатление ‒ вполне простая схема. Не хитрее, чем совершить любой платеж онлайн. Придется ли ее использовать ‒ время покажет. Но активация современного сервиса может пригодиться. Не так часто у нас есть возможность сэкономить на банковских комиссиях.

Источник

Система быстрых платежей Сбербанк

Система быстрых платежей или СБП — это сервис для отправки денег по номеру телефона, разработанный Центральным банком РФ.

В рамках данной услуги переводы возможны клиентам, как своего, так и другого банка. Оплата работает в режиме 24/7 через приложение Сбербанк Онлайн начиная с версии 10.12.

Оплачивайте товары и услуги со своего смартфона, можете даже платить по QR коду.

Как подключить СБП в Сбербанке онлайн

Зайдите в приложение Сбербанк Онлайн — откройте свой «Профиль» — перейдите в «Настройки» — выберите «Система быстрых платежей». Примите условия пользовательского соглашения и нажмите кнопку «Подключить».

Если хотите, можете включить только входящие или исходящие переводы.

Перевод через СБП Сбербанк

Чтобы перевести деньги по СБП, откройте мобильное приложение и перейдите в раздел «Платежи» — выберите способ «Перевод по системе быстрых платежей».

Лимиты и комиссия

Лимиты обновляются не со следующего дня, а спустя 24 часа. Например, сегодня вы отправили 20000 р. в 13:00, значит, до 13:00 следующего дня вы можете переслать не более 30000 р.

Источник

Сбербанк последним подключил Систему быстрых платежей. Как переводить бесплатно?

Сбербанк полностью подключился к Системе быстрых платежей. Теперь все его клиенты могут бесплатно перевести до 100 тысяч рублей в месяц на карту другого банка по номеру телефона. Правда, подключать сервис придется в ручном режиме. Рассказываем, как это сделать и почему банк так долго противился требованию Центробанка.

Сбербанк подключил всех клиентов к Системе быстрых платежей (СБП). С ее помощью можно без комиссии перевести до 100 тысяч рублей по номеру телефона на карту другого банка. Если сумма будет больше, кредитная организация может взять комиссию 0,5% от ее размера, но не более 1,5 тысячи рублей.

Правда, кредитная организация не уведомила клиентов о новом сервисе. На это обратили внимание в Альфа-Банке.

Источник фото: Альфа-Банк

Как перевести деньги через СБП

Подключение к услуге не автоматическое. Для этого в приложении «Сбербанк-Онлайн» нужно войти в настройки, потом в раздел «Соглашения» внизу меню.

Затем следует согласиться на обработку данных и подключить входящие переводы.

Источник фото: телеканал «360»

После этого внизу раздела «Платежи» появится пункт «Перевод по Системе быстрых платежей». Выбрав его, нужно ввести номер телефона и сумму, выбрать банк получателя и карту списания.

Источник фото: телеканал «360»

Зачисление происходит практически моментально, а комиссия за перевод в самом деле нулевая.

Источник фото: телеканал «360»

Причины сопротивления

СБП заработала в начале 2019 года. К 1 октября к ней подключились 10 из 11 системообразующих банков. По сведениям РБК, за это время их клиенты перевели через быстрые платежи около 70 миллиардов рублей при том, что общая сумма переводов в 2019 году составила 35,6 миллиарда рублей.

Сбербанк — крупнейший игрок рынка денежных переводов, его доля составляет около 94%. До 1 октября организация тоже должна была подключиться к СБП, но этого не сделала и получила штраф от ЦБ за задержку.

«Сбербанк подключился, потому что того требовало законодательство. Сбербанк не сделал это вовремя, обосновывая тем, что нужно технологические какие-то вопросы решать. Видимо, решил и выполнил закон», — сообщила «360» председатель правления «Национального платежного совета» Алма Обаева.

По словам Германа Грефа, одной из причин задержки были вопросы к безопасности СБП. Кроме того, Сбербанк развивает собственную систему переводов, к которой подключены «Тинькофф» и Совкомбанк.

Компенсация комиссии

Если бы не требования Центробанка, вряд ли бы организация подключилась к СБП, считает Обаева. Однако Сбербанк вряд ли что-то потеряет из-за этого.

Во-первых, регулятор отменил комиссию на переводы физлиц до 100 тысяч рублей только до конца июня 2022 года. Рано или поздно сервис станет платным. А во-вторых, пока он может компенсировать недополученные проценты за счет каких-нибудь других комиссий.

В частности, из-за закона о запрете банковского роуминга компания отменила комиссию за переводы между клиентами из одного региона в другой. Но стала взимать 1%, но не более тысячи рублей, за переводы даже внутри одного региона на сумму более 50 тысяч рублей в месяц. В качестве альтернативы он предложил клиентам платную подписку.

«Надо понимать, что у нас внутрирегиональные переводы составляют порядка 80%, а межрегиональные — всего 20%. Он защитил бюджетников, студентов, пенсионеров (с переводами до 50 тысяч рублей — прим. ред.), а все остальные переводят большие суммы и внутри регионов мы переводим гораздо больше», — заключила Обаева.

Источник

Как подключиться к Системе быстрых платежей, чтобы не платить комиссию Сбербанку. Инструкция

В январе 2019 года в России была запущена Система быстрых платежей (СБП), позволяющая гражданам переводить деньги по номеру телефона, даже если у сторон счета в разных банках. С началом 2020 года СБП стала платной для кредитных учреждений. За переводы на сумму до 100 тысяч рублей в месяц банки комиссию не взимают — таково требование ЦБ. За бóльшие суммы они могут брать до 0,5%, но не больше полутора тысяч рублей. Сбербанк был последним присоединившимся к СБП. Но он не уведомил об этом клиентов должным образом и попросту «спрятал» кнопку подключения к системе. Из-за этого вы не можете принимать переводы и отправлять их без комиссии. Ruposters рассказывает, как работает СБП и как подключиться к ней в онлайн-банкинге или мобильном приложении.

Что такое СБП и зачем ее ввели

Система быстрых платежей вовсе не российское изобретение. Ранее аналогичные банковские системы разрабатывались и внедрялись в других странах. Тот факт, что Россия вступила в этот клуб позже остальных, несет в себе и плюсы: при разработке отечественного аналога были в полной мере учтены чужие ошибки.

В чем выгода СБП для клиента

Дополнительное преимущество — минимальная сумма перевода не установлена, а верхнего лимита в 600 тысяч рублей будет достаточно в большинстве случаев.

Наконец, в рамках СБП также можно выбрать основной банк, на счет в котором будут поступать платежи (на случай, если у вас много счетов в разных учреждениях). Те, кто не желает получать такие переводы, могут целиком отключиться от СБП, но важно помнить, что тогда и отправка платежей станет недоступна.

Еще один плюс СБП в том, что если покупатель возвращает товар, который был им оплачен через систему, то средства перечисляются на его счет моментально. Нужно всего лишь обратиться в магазин с чеком за покупку, в котором будет указан номер операции и номер телефона, по которому была совершена оплата. По этим реквизитам продавец сделает возврат средств, которые тут же поступят на счет покупателя.

СБП постепенно стремится к тому, чтобы стать популярной: в некоторых банках она дает уже 10% переводов. А не так давно банковское сообщество обсудило возможность выплат зарплат через Систему быстрых платежей. Однако банки, бизнес и эксперты по безопасности по-разному отнеслись к этой идее. Особенно это взволновало специалистов в области безопасности: мошенники с помощью СБП могут получить ФИО клиента и название его банка, а потом хитростью выманить у гражданина деньги.

Что не так со Сбербанком

Весь предыдущий год Сбербанк активно сопротивлялся подключению к СБП, но подчиниться требованию Центробанка все же пришлось. Все значимые кредитные учреждения должны были подключиться к системе до 1 октября 2019 года. Потеряв терпение, ЦБ РФ назначил Сбербанку штраф за неподключение к Системе быстрых платежей. В банке решили, что проиграли сражение, но не войну, и продолжили «партизанить».

История получила комичное продолжение, когда просвещать клиентов «Сбербанка» принялись его конкуренты — к примеру, «Альфа-банк» распространил инструкцию о подключении «зеленого банка» к СБП в соцсетях. ВТБ разработал пошаговую инструкцию в своем мобильном приложении, которая объясняет адресатам в Сбербанке, как принять перевод.

Тем не менее до сих пор многие не знают об этой «фишке» и не подключились. Ниже подробнее, как обойти жадность банкиров и переводить деньги без комиссий.

Подключаем СБП: пошаговая инструкция

ШАГ 1. Нажмите на значок своего профиля в левом верхнем углу. Выберите раздел «Настройки»(iOS) или нажмите на значок шестеренки (Android).

ШАГ 2. В «Настройках» откройте «Соглашения» — они находятся внизу раздела.

ШАГ 3. Нажмите кнопку «Система быстрых платежей», дайте согласие на обработку данных.

ШАГ 4. На появившемся новом экране тоже нажмите «Подключить» в разделе «Входящие переводы» — так вам будет доступно получение средств из других банков. И не забудьте также подключить исходящие переводы, чтобы и вы могли переводить деньги.

Источник

Система быстрых платежей Сбербанка

31 августа 2020

Для того, чтобы сделать услуги по переводу денег качественнее, в 2019 году Банк России ввел систему быстрых платежей (СБП). Благодаря чему снизилась стоимость, и увеличилась доступность платежей. Например, с 1 мая 2020 года стал возможным перевод средств клиенту другого банка без взимания комиссионного сбора. При условии, что сумма не более 100 тыс. руб., если она больше, то комиссия составит 0,5 %. Другие сервисы не позволяют списать средства со счета плательщика и сразу же зачислить их на счет получателя. При этом нет нужды привязывать к счету карту. Кроме того, СПБ обеспечивает не только перевод денег, но и оплату товара в магазине, используя QR-код.

Что такое Система быстрых платежей (СБП)

СПБ представляет собой платежную платформу, дающую возможность перевести деньги в банк, который присоединился к СБП. При этом достаточно написать мобильный номер телефона, информация о карте, а также расчетный счет не понадобятся. Деньги будут зачислены мгновенно. В Сбербанке возможен перевод средств исключительно с дебетовой карты.

Безналичные расчеты имеют два недостатка:

Перевод по системе быстрых платежей в Сбербанк освободил клиентов от уплаты комиссии и нескольких суток ожидания зачисления денег на счет.

Как работает Система быстрых платежей (СБП)

Получение доступа к сервису СБП возможно с персонального компьютера, смартфона или планшета, но при условии, что банковское учреждение присоединилось к СБП. Для остальных потребуется подключение СБП в личном кабинете.

Для перевода денег указывается телефонный номер получателя и сумма. Средства зачисляются в любое время дня и ночи в режиме 24/7.

Как подключить систему быстрых платежей Сбербанка

Без обновления Сбербанк Онлайн, стать участником СБП невозможно. Чтобы обновить Сбербанк Онлайн, на устройство (компьютер, Android, iOS)скачивается последняя версия приложения Сбербанк Онлайн. Процедура подключения для iOS и Android идентична.

Как подключить систему быстрых платежей в приложении Сбербанк Онлайн:

Если алгоритм действий выполнен верно, то появится окно, где высветятся:

Возле каждого будет «Подключить».

Как подключить систему быстрых платежей через Сбербанк Онлайн:

На то, что все действия выполнены правильно, укажет значок «Перевести», который будет активен.

Здесь можно убедиться, что комиссионный сбор за перевод денег равен нулю.

СБП представляет собой максимально комфортный способ перевода средств по телефонному номеру клиентам СДМ-банка, АК Барс, Промсвязьбанка, Совкомбанка, Росбанка или банка Тинькофф.

Источник

Быстрый платеж Сбербанка

Быстрый платеж по телефонному номеру — один из новых сервисов, созданный Банком России. Многие держатели карт Сбербанка уже опробовали его и полностью перешли на переводы такого типа. Вместе с главным банком страны в системе принимают участие десятки других организаций.

Как работает быстрый платеж Сбербанка, что собой представляет, в адрес каких банков можно делать такие отправления? Обо всем этом — на Бробанк.ру. Теперь, чтобы пополнять сторонние карточки, даже не обязательно знать их номер. Достаточно номера мобильного держателя, который привязан к карточке.

Быстрый платеж Сбербанк — что это

Опция быстрый платеж Сбербанка — на деле не разработка самой финансовой организации. Это сервис, созданный Банком России, в него входят разные банки, в том числе и Сбербанк.

Суть сервиса — держатели карт банков-участников проекта могут отправлять деньги таким же участникам по номеру мобильного. Например, держатель карточки Альфа-Банк может отправить деньги на карточку Русского Стандарта, зная телефонный номер получателя.

Для отправки переводы нужны следующие данные:

Привычные варианты отправки денег не отменились. При необходимости вы все так же можете сделать стандартный перевод по номеру карты. Просто теперь есть дополнительный вариант перечисления, который стали выбирать многие, так как он просто удобнее: ввести номер телефона проще, чем длинный номер карты из 16-18 цифр. Да и ошибиться рисков меньше.

Как подключить быстрый платеж Сбербанка

С конца весны всем держателям карт Сбербанка доступна эта опция. Но она не дается по умолчанию, клиенту нужно выполнить подключение к сервису. Только после этого он сможет принимать и отправлять межкарточные переводы.

Подключить быстрый платеж можно в Сбербанк Онлайн, через офис процедура не проводится. Если доступа в банкинг нет, то придется сначала озаботиться его получением.

Банк предлагает следующий алгоритм:

Можно подключать входящие и исходящие переводы как вместе, так и отдельно. Можно использовать оба направления или только одно.

Если рассматривать, как подключить быстрый платеж через телефон, то аналогичное действие можно выполнить через мобильное приложение Сбербанка. Это тот же банкинг, просто созданный для работы с телефона.

В какие банки можно отправить быстрый платеж Сбербанка

Несмотря на то, что в системе быстрых платежей принимают участие 83 российских банка, Сбер в этом направлении сотрудничает далеко не со всеми компаниями.

Пока что работа налажена с тремя организация. Вот они и условия выполнения перечисления с карты Сбербанка:

Услуга быстрый платеж Сбербанка относительно новая. Поэтому перечень партнерских банков будет постепенно увеличиваться. Отслеживайте актуальную информацию на сайте организации.

Как выполнить перевод

Между клиентами Сбербанка уже давно работает система переводов по номеру телефона, для них услуга — не новая. А вот переводы по номеру телефона клиентам других банков раньше не делались. Многие клиенты даже не знают, что такой сервис существует.

Опция быстрый платеж выполняется в мобильном банке или в системе Сбербанк Онлайн. Операция проводится так:

Услуга быстрый платеж в Сбербанке обеспечивает мгновенное зачисление средств. И не важно, на карту какого банка вы делаете перечисление. Деньги тут же окажутся на карточном счету получателя — это большой плюс сервиса.

Отправлять переводы можно только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Сумма операции — не более 50 000 рублей.

Партнерские торговые точки

Партнерами Сбербанка по этому направлению деятельности являются не только банковские организации, но и различные торговые сети. Через партнерские магазины можно пополнять карточки Сбера по номеру телефона держателя карты. То есть можно просто прийти в кассу, назвать номер мобильного и внести наличные.

Условия партнерских магазинов и сервисов:

Это удобные варианты пополнения карт Сбербанка, когда нужно сделать платеж, а карт других банков просто нет. Не обязательно идти в отделение Сбера, можно сделать перечисление по номеру телефона через партнерскую организацию. Тем более что за переводы в офисе тоже берется комиссия минимум 50 рублей.

Вопросы и ответы

Что такое быстрый платеж от Сбербанка?

Это сервис дистанционных онлайн-переводов между картами разных банков. Перевод выполняется по номеру телефона держателя карты-получателя. Отправить деньги таким образом можно как на карту Сбера, так и на платежные средства его партнеров.

Как подключить быстрый платеж Сбербанка через телефон?

Вы можете сделать это, воспользовавшись мобильным банком. Подключение проводится в настройка профиля.

Является ли опция быстрый платеж Сбербанка платной?

Само подключение сервиса всегда бесплатно для клиента. Можно сколько угодно раз подключаться и отключаться обратно, никакой платы не будет.

Можно ли выполнить операцию с кредитной карты?

Быстрые платежи по номеру телефона проводятся только с действующих дебетовых карт Сбербанка. Перечисления с кредитных не допускаются.

Можно ли отменить перевод, отправленный ошибочно?

Нет. Поэтому внимательно проверяйте номер телефона при выполнении платежа. Обратно вернуть деньги будет невозможно.

Как положить наличные по номеру карты Сбербанка?

Источник

Система Быстрых Платежей — что это и как пользоваться в Сбербанке

Как подключить Сбп в Сбербанке через компьютер?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

Подключение к сервису СБП

Как подключить систему быстрых платежей рассмотрим на примере «Сбера». Клиент может сделать это самостоятельно в несколько кликов.

Подключение со смартфона или планшета

Чтобы получить возможность переводить деньги без комиссии, необходимо:

Клиенту доступно право выбора доступных к совершению переводов: входящие, исходящие или сразу оба типа.

После подключения, кнопку «Перевод через СБП» вы найдете

Подключение через компьютер

Клиенты «Сбера» не могут подключиться к СБП таким способом.

Тарифы системы быстрых платежей в СберБанке

Переводы через систему быстрых платежей регулируются законодательством. Согласно ему, за один раз вы можете перевести не более 600 тысяч рублей. Однако банки вправе самостоятельно устанавливать лимиты. У СберБанка они следующие:

Компенсация комиссии

Если бы не требования Центробанка, вряд ли бы организация подключилась к СБП, считает Обаева. Однако Сбербанк вряд ли что-то потеряет из-за этого.

Во-первых, регулятор отменил комиссию на переводы физлиц до 100 тысяч рублей только до конца июня 2022 года. Рано или поздно сервис станет платным. А во-вторых, пока он может компенсировать недополученные проценты за счет каких-нибудь других комиссий.

В частности, из-за закона о запрете банковского роуминга компания отменила комиссию за переводы между клиентами из одного региона в другой. Но стала взимать 1%, но не более тысячи рублей, за переводы даже внутри одного региона на сумму более 50 тысяч рублей в месяц. В качестве альтернативы он предложил клиентам платную подписку.

«Надо понимать, что у нас внутрирегиональные переводы составляют порядка 80%, а межрегиональные — всего 20%. Он защитил бюджетников, студентов, пенсионеров (с переводами до 50 тысяч рублей — прим. ред.), а все остальные переводят большие суммы и внутри регионов мы переводим гораздо больше», — заключила Обаева.

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.

Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.

Выводы

С подключением Сбербанка к системе быстрых платежей, его клиенты получили три преимущества: простоту, удобство, отсутствие дополнительных комиссий.

Для осуществления денежных переводов применяется простой и понятный идентификатор (номер мобильного телефона). Все необходимые операции можно осуществлять, находясь в любом месте, имея iOS или Android-устройство, а также доступ к сети интернет. Не требуется посещать банковские учреждения, и нет зависимости от стационарного компьютера.

Денежные переводы осуществляются моментально и круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Комиссионные сборы незначительные или вообще отсутствуют.

Пожалуйста, опубликуйте свои мнения по текущей теме материала. За комментарии, дизлайки, подписки, лайки, отклики низкий вам поклон!

Источник

Система Быстрых Платежей Сбербанк как подключить

Система быстрых платежей Сбербанк что это

Система быстрых платежей Сбербанк Онлайн (или СБП) – это сервис, позволяющий совершать денежные переводы с помощью номера телефона получателя. Операция проходит через фирменное приложение банка, которое устанавливается на смартфон. Сервис позволил клиентам Сбербанка отказаться от ввода реквизитов, что упростило финансовые транзакции. Список участников СБП России расширяется постепенно и пока охватил не все финансовые организации.

Как включить Систему быстрых платежей в Сбербанке

Подключение системы быстрых платежей в приложении Сбербанк:

А также в Сбербанк Онлайн подключить систему быстрых платежей можно в веб-версии платформы. Для этого нужно перейти в пункт «Тарифы и лимиты» в личном профиле.

Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Участие в системе СБП предусматривает несколько обязательных пунктов:

Перед тем как включить систему быстрых платежей в Сбербанке, пользователь может прочесть условия проведения транзакций по ссылке.

Настройка быстрых платежей Сбербанк

В настройках СБП клиент может подключить или отключить два типа переводов: входящие и исходящие.

Как отправить деньги

Чтобы отправить сумму с помощью системы пользователь:

2. Выбирает метод перевода – «Телефон» – и вводит телефон получателя. 3. Указывает сумму. 4. Проверяет данные получателя и делает перевод.

Система быстрых платежей Сбербанк тарифы

Комиссии

В системе быстрых платежей Сбербанк комиссия за перевод устанавливается банками-участниками. Для Сбербанка правила таковы:

Лимиты

Сбербанк по умолчанию устанавливает лимит в 50 000 рублей. Но пользователь может изменить его с помощью подписки. От комиссии можно отказаться вообще или увеличить ее порог. [table /]

Подписка охватывает только переводы клиентам Сбербанка и не распространяется на сторонние банки.

Держателям пакетов услуг Сбер Первый и Sber Private Banking переводы на любые суммы без комиссионных сборов (до 600 000 рублей) предоставляются автоматически. Подключить подписку клиент может в своем ЛК или профиле на сайте. Для этого он:

Подписка продлевается автоматически.

Денежные переводы через систему быстрых платежей для нерезидентов

Сбербанк не дает однозначного ответа касательно возможности транзакций через СБП для нерезидентов. В соответствии с Условиями, клиентам, которые не являются членами Российской Федерации, Банк предоставляет услуги при наличии технических возможностей. В остальных случаях компания оповещает о невозможности проведения операции для физических или юридических лиц.

Почему не работает система быстрых платежей Сбербанк

Самая частая причина задержки платежей через СБП – это неправильно выставленные настройки. Если пользователь Сбербанка (или другой финансовой организации) блокирует в своем личном кабинете возможность получать входящие поступления, то финансовая транзакция будет отменена. После этого деньги возвращаются на счет отправителю в ближайшее время. Решить данную проблему просто: достаточно быстрые платежи Сбербанк подключить через приложение для смартфона (нажать на кнопку «Подключить» под входящими переводами). Если банк не произвел возврат средств, то клиенту необходимо связаться с банком одним из удобных способов:

Список банков доступных для системы быстрые платежи

Полный список банков-участников указан на сайте СБП по ссылке.

Источник

Как клиентам Сбера подключить Систему быстрых платежей

Созданная Центральным банком Система быстрых платежей (СБП) работает с 2019 года. Крупнейший банк страны долгое время сопротивлялся подключению к ней, не желая терять заработок на комиссиях за денежные переводы. В конце концов власти обязали его использовать СБП, но Сбер продолжает хитрить. Он ограничивает клиентов в способах подключения и прячет эту функцию в своем приложении.

Многие сомневаются, а стоит ли подключать СБП? Стоит! Это выгодная и удобная функция, позволят переводить деньги без комиссии. Требуется лишь уделить немного времени для ее подключения. Я собрала инструкцию, как это сделать. Она идентичная для андроид и айфон.

Пошаговая инструкция по подключению СБП в Сбербанке

Единственный способ для клиентов зеленого банка начать пользоваться СБП — воспользоваться мобильным приложением «СберБанк Онлайн». Никаких других возможностей на данный момент нет.

Вот как это сделать:

Как начать получать переводы по СБП

После того как все подключено, вы можете смело начать пользоваться системой. Нужно лишь внести в нее свой номер мобильного телефона.

Как отправить деньги из Сбербанка в любой банк бесплатно

Система не дает информацию о том, в каких конкретно банках открыты счета у получателя платежа. Конфиденциальность соблюдается!

Как пользоваться приложением, чтобы отправить деньги:

Как нельзя подключить СБП в Сбере

Как я и говорила выше, Сбер максимально ограничивает своих клиентов. Если вы попробуете включить на компьютере в браузере или в банкомате новые скоростные переводы, ничего не выйдет. К сожалению, Сбербанку невыгодно продвигать эту функцию, ведь именно с комиссии система получает доход. Подключить СБП вы сможете только в мобильном приложении, следуя моей инструкции.

Подробнее о системе быстрых платежей

В 2019 году Центральный банк России создал новый сервис для совершения быстрых платежей между пользователями. Его главная цель – мгновенно переводить деньги по номеру телефон между физическими лицами. Система работает без привязки к тому, в каком банке у пользователя открыт счет и куда направляются средства.

Платежи на сумму до 100 000 рублей в месяц можно совершать бесплатно. Далее в Сбере нужно будет платить комиссию 0,5% от суммы перевода.

В пределах этих сумм вы сможете переводить деньги из Сбера клиентам всех крупнейших банков: ВТБ, Газпромбанка, Альфа-банка, Россельхозбанка, МКБ, Райффайзенбанка, Тинькофф банка, Уралсиба, банка Открытие, Совкомбанка, Юникредита, Почта-банка и еще двух сотен кредитных организаций.

Также в системе доступны переводы на электронные кошельки: QIWI, ЮМани, VKpay, WebMoney, Элплат, Моби.Деньги.

Основные возможности системы:

Схема работы проста: система находит счет получателя по привязанному номеру телефона клиента в банке, который подключен к быстрым переводам. Отправитель делает запрос на отправку средств, он падает в систему его банка, а оттуда на счет получателя. Больше не нужно ждать несколько дней для совершения операции.

СБП позволяет совершать отправку не более чем 600 000 рублей. Это ограничение российского законодательства. В Сбербанке работает лимит на транзакцию – не более, чем 50 000 рублей в сутки.

Также вы не сможете самостоятельно проверить, был ли доставлены деньги получателю в мобильном приложении. Необходимо связаться с человеком для уточнения или обратиться в службу поддержки.

Минусом можно назвать то, что вам недостаточно знать только номер телефон получателя. Нужен еще и банк. Это необходимо лишь потому что еще не все банки пользуются СБП.

Плюсы и минусы СБП очевидны. Система уже сегодня позволяет выполнять мгновенно транзакции между пользователями. В будущем она позволит выполнять отправку денежных средств между компаниями, а также подключать автоплатежи в интернете или по кредитованию. Это удобный и необходимый сервис, которым стоит пользоваться каждому клиенту.

Также рекомендую всем пользователям экосистемы Сбербанка подключиться к его программе лояльности Спасибо. Это позволит вам экономить, а значить больше средств пускать на инвестиции. Инструкция тут.

Источник

Подключение и настройка Системы Быстрых Платежей (СБП) в Сбербанке

Мгновенные переводы по телефонному номеру через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка позволяют быстро передать деньги близким и друзьям или получить средства от них, даже если они обслуживаются в другом банке. Сервис можно использовать и для решения других задач.

Подключение и настройка СБП в Сбербанке

В этом обзоре вы узнаете:

Что такое Система Быстрых Платежей (СБП)?

Система Быстрых Платежей (СБП) – проект ЦБ РФ. Она помогает быстро перечислять деньги между счетами (картами) физических лиц в банках РФ. Перевод денег по Системе Быстрых Платежей происходит мгновенно, а в качестве идентификатора получателя в ней используется номер телефона получателя. Отправителю не надо запоминать номер карты или реквизиты счета получателя, чтобы перекинуть ему средства.

Подпишись на наш ТЕЛЕГРАММ-КАНАЛ «ЗАРАБОТАЙ НА БАНКАХ», чтобы получать самую оперативную информацию о банковских предложениях, кэшбэках, подборки выгодных карт, интересное общение и много полезной информации.

ЦБ РФ запустил проект СБП в начале 2019 года. Отправить переводы в ней можно только в банки-участники системы. На первом этапе к сервису присоединились ВТБ, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Газпромбанк, Промсвязьбанк, Райффайзенбанк и другие банки. Но список участников СБП постоянно растет. Планируется, что в ближайшем будущем через систему будут осуществляться также различные платежи.

Долгое время ответ на вопрос о том, входит ли Сбербанк в Систему Быстрых Платежей был отрицательным. Крупнейшая кредитная организация РФ имеет собственную систему переводов между своими картами и не была заинтересована во внедрении продукта от ЦБ РФ. Но под давлением регулятора Сбербанк присоединился к сервису в апреле 2020 года, а клиентам возможность использовать систему стала доступна с июня 2020 года.

Инструкция: как подключить и активировать СБП в Сбербанке?

В отличие от других банков переводы через СБП в Сбербанке по умолчанию заблокированы. Крупнейшая кредитная организация РФ объясняет такие действия заботой о безопасности клиентов. Но для держателей пластика Сбера это создает существенные неудобства. Им приходится разбираться, как подключить карту Сбербанка к СБП, чтобы получать и отправлять переводы через эту систему.

Активировать СБП в Сбербанке можно через приложение для смартфонов. В нем также можно выставить нужные настройки услуги. Клиент может отключить возможность использования СБП в любой момент. Это удобно для тех, кто боится утечки информации через сервис.

Подключение и настройка СБП в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

Быстрее всего включить СБП в приложении Сбербанка для смартфонов и планшетов. Скачать его можно в официальных магазинах ПО от Google и Apple. Распространяется приложение бесплатно, а для доступа к нему потребуется номер карты и привязанный к ней телефон или логин с паролем от уже существующей учетной записи Сбербанк Онлайн.

Инструкция по подключению к СБП через приложение:

Изначально активируется возможность только исходящих переводов через СБП по картам Сбербанка. Входящие переводы нужно подключить дополнительно после активации услуги. Для этого достаточно нажать на соответствующую кнопку на экране и следовать подсказкам приложения.

Как подключиться через интернет-банк Сбербанк-Онлайн

Как настроить СБП в Сбербанк Онлайн? Этот вопрос встает перед пользователями, которые привыкли управлять банковскими услугами с компьютера через веб-версию. К сожалению, крупнейший банк России такую возможность своим клиентам не предоставляет. Внедрение СБП невыгодно для Сбербанка из-за бесплатных и дешевых переводов, и он старается всячески ограничить ее использование держателями пластика.

Появится ли в будущем возможность активировать Систему Быстрых Переводов через личный кабинет Сбербанка Онлайн – неизвестно. Пока же пользователям придется установить приложение и воспользоваться уже им для активации сервиса.

Переводы СБП можно подключить и совершать только через мобильное приложение Сбербанк-Онлайн.

Как пользоваться Системой Быстрых Платежей в Сбербанке

Необходимость активации и достаточно непонятная процедура ее проведения – не единственное, в чем подвох СБП Сбербанка. Сделать перевод через систему также непросто. Крупнейший банк РФ также устанавливает различные ограничения и создает трудности для проведения таких операций. Впрочем, пользователям приложения Сбербанка преодолеть их не составит труда.

Инструкция по отправке перевода через СБП в приложении Сбера

Средства получателю будут отправлены сразу же. Обычно он получит их в течение нескольких секунд. Для удобства пользователей Сбербанк предлагает отправителю сразу сохранить или распечатать чек. Он может пригодиться, если клиентом ведется учет личных расходов или для подтверждения факта отправки средств получателю.

В веб-версии личного кабинета Сбербанк Онлайн возможность отправки переводов через СБП пока отсутствует как в старом, так и в новом дизайне. Появится ли данный сервис в системе интернет-банкинга в будущем – не известно.

С входящими переводами ситуация проще. Если они активированы в настройке, то все поступающие в Сбербанк средства через СБП будут автоматически зачисляться на карту, указанную в качестве приоритетной. Клиент, у которого не выбрана приоритетная карточка в настройках Сбербанка Онлайн, получит перевод на любую доступную дебетовую карту.

Тарифы, комиссии и лимиты на переводы СБП

Условия Системы Быстрых Платежей допускают довольно крупные переводы, но разрешают самостоятельную установку ограничений банками-участниками. Сбербанк воспользовался этим правом и установил следующие лимиты на переводы через СБП:

Ограничения по сумме перечисленных через СБП средств применяются для всех клиентов, независимо от категории карточных продуктов и активного пакета услугу. Возобновляются лимиты спустя 24 часа с последней операции. Увеличить их по звонку в службу поддержки или через обращение в офис нельзя.

По сумме входящих переводов лимитов в Сбербанке нет. Они могут быть установлены со стороны банка-отправителя. Нужно также понимать, что при постоянных зачислениях крупных средств через СБП банки могут попросить объяснить происхождение средств в целях противодействия отмыванию незаконных доходов и борьбы с финансированием террористической деятельности.

Ежемесячно в соответствии с требованиями ЦБ РФ Сбербанк разрешает через СБП отправить без комиссии в любой сторонний банк до 100 тыс. рублей. Для большинства клиентов этой суммы вполне достаточно. Но если ее оказалось мало, то с суммы свыше 100 000 р. будет браться комиссия. Стоимость перевода в этом случае составит 0.5% от суммы, но не более 1500 р.

Что делать, если не получается подключить СБП в Сбербанке?

Если подключить СБП в Сбербанке не получается, нужно проверить версию приложения. Возможность доступна начиная с версии 10.12 для Android и iOS. Если используется программа более ранней версии, ее придется обновить и затем заново попробовать активировать возможность.

Дополнительно нужно учесть, входящие и исходящие платежи по карте Сбербанка по системе СБП доступны только по дебетовым продуктам. Отправить перевод через Систему Быстрых Платежей с кредитки не выйдет. Придется сначала перечислить деньги на «дебетовку».

Если самостоятельно разобраться с проблемой не удается, придется обратиться за помощью к специалистам офиса Сбербанка или в центр поддержки клиентов по телефону 900.

Переводы через Систему Быстрых Платежей (СБП) Сбербанка и ЦБ РФ позволяют клиентам крупнейшего банка РФ быстро и часто бесплатно отправлять деньги в другие финансовые учреждения или получать средства. Но чтобы пользоваться этой возможностью, придется установить приложение Сбербанка на смартфон и разобраться, как активировать ее. По умолчанию данная функция для клиентов крупнейшего банка РФ отключена.

Источник

Сбербанк придумал, как брать комиссию в Системе быстрых платежей

Банковская система в России самая удивительная в мире. Ну где ещё возможно, чтобы конфронтация между крупнейшим банком страны и главным финансовым регулятором не прекращалась ни на минуту? Сбербанк стремится заработать деньги для своих акционеров, ЦБ пытается раскулачить и ослабить госбанк самыми экстравагантными мерами. В соревновании пули и брони выигрывает пока Сбербанк. Но, покуда два пана дерутся, проигрывают обычные клиенты.

» _id=»5f43f6565c3126001986ce0b» name=»1317872937332.9731.jpg» height=»1125″ src=»https://static.life.ru/publications/2020/7/24/1317872937332.9731.jpg» loading=»lazy»/>

Пока мегарегулятор предпринимает усилия, чтобы вытеснить Сбербанк из монополизированных им областей банковского рынка, в самом госбанке придумывают новые уловки, чтобы обойти пожелания ЦБ и ещё на этом заработать. С запуском Системы быстрых платежей (СБП) от Центробанка и принудительным подключением к этой системе Сбербанка прогнозировалось, что монополия Сбербанка, который ранее обеспечивал до 80% переводов с карты на карту, будет ослаблена. И вполне логично, что от конкуренции Сбербанка с СБП конечные потребители должны только выиграть, поскольку такая ситуация должна способствовать и снижению комиссий за пересылку денег, и развитию технологических возможностей. Сбербанк долго сопротивлялся и не хотел становиться участником системы, напрямую конкурирующей с его собственной. Впрочем, Герман Греф всегда настаивал на том, что дело не в конкуренции, а просто СБП недостаточно надёжна. И оказался не так уж и неправ: на днях выяснилось, что в СБП есть критические уязвимости, которые позволяют мошенникам переводить деньги со счёта жертвы на свои.

Мошенники нашли первый способ обмана через систему быстрых переводов

Но главное: пока банк под руководством Германа Грефа не спешит включать возможность использования СБП по умолчанию и в финансовом плане от этого только выигрывает.

Две хитрости Сбера

Во-первых, Сбербанк подключился к СБП очень хитро: по умолчанию клиент Сбербанка сразу не подключён к СБП, и если не делать специальных настроек, то все переводы по номеру телефона своего получателя найдут, но выполнены будут в рамках собственной системы Сбербанка. То есть если средства будут переведены со счёта клиента Сбербанка на счёт клиента Сбербанка, то без комиссии это можно выполнить в рамках лимита 50 тысяч рублей, а если перевод осуществляется в другой банк, то с отправителя будет списана комиссия сразу независимо от лимита. Чтобы понять, как подключить систему, нужно пройти целый квест — без инструкции даже опытный пользователь вряд ли поймёт, как это сделать. Само собой, те, кто не разобрался в дебрях приложения, отправляют переводы в другие банки, платя комиссию, как и клиенты других банков платят Сбербанку (минимум 30 рублей) за каждый перевод по номеру телефона на счёт без подключенной СБП.

Во-вторых, выяснилось, что сделать перевод между счетами клиентов Сбербанка по Системе быстрых платежей нельзя. По инструкции Сбербанка переводы между счетами внутри банка должны проводиться только в рамках его системы переводов. При этом, согласно тарифам банка, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей со всех счетов, то клиент либо должен заплатить комиссию за перевод в 1% (максимум тысячу рублей) даже за внутренние онлайн-переводы, либо клиенту придётся подписаться на специальную программу за 199 рублей в месяц.

Источник

Как подключить систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн

С наступлением 2021 года клиенты большинства банковских учреждений получили возможность пользоваться также опцией, как система быстрых платежей. В Сбербанке, как у обладателя универсальной лицензии, также действует функция СПБ.

Что такое система быстрых платежей

С помощью системы быстрых платежей любой человек может отправить денежные средства на счет другого лица, а также на свой собственный. При этом не важно, в каком банке открыт счет. Рублевые переводы осуществляются по всей стране.

СПБ в Сбербанке работает по такой схеме:

Весь процесс перевода через СБП Сбербанк Онлайн занимает одну минуту, деньги на карту поступают практически мгновенно.

Лимиты и комиссия за переводы через СБП

Если для карточных переводов тарифы устанавливают участники рынка, то комиссии СПБ Сбербанк регулирует Центробанк. С мая месяца банки России перестали взимать с клиентов комиссию за переводы до 100 тыс. руб.

Как только бесплатный лимит заканчивается, комиссия составляет 0,55% на сумму переводов до 1,5 тыс. руб. До конца июня 2022 года отменена оплата за перевод между карточных счетов.

Лимиты переводов через СПБ в Сбербанке устанавливает самостоятельно, и они гораздо ниже, чем перевод между картами. На день действуют ограничения в 50 тыс. руб.

Источник

Как переводить деньги с карты Сбербанка без комиссии

У современного человека есть карты разных банков: в одном оформлена кредитка под низкий процент, в другом зарплатная карта с бесплатным обслуживании, в третьем может быть оформлена рассрочка или дебетовая карта для определенных целей. Переводить деньги между своими счетами можно разными способами, но большинство из них подразумевают комиссии. Как можно переводить деньги с карты Сбербанка без дополнительных сборов – мы расскажем далее.

Какие есть способы перевода денег с карт Сбербанка

Россияне уже давно не пользуются одной картой для всего. Конечно, многие банки пытаются создать универсальную карту, которая удовлетворяла бы всем потребностям клиентам, но часто это невозможно, слишком разные у всех предпочтения и потребности.

Если случилось так, что у вас открыты счета в разных банков, между которыми надо перекидывать деньги, либо вы часто обмениваетесь платежами с друзьями, родственниками, партнерами или клиентами, вам нужно будет узнать обо всех доступных способах для перевода денег. Это важно, потому как в зависимости от выбранного способами перечисления будут действовать разные правила: лимиты, комиссии, временные рамки.

Какие варианты предлагает Сбер для своих клиентов:

В Сбербанк

Если вы отправляете деньги клиенту Сбера, то до 50.000 рублей можно перевести бесплатно. Если сумма превышает этот лимит, то банк берет комиссию в размере 1% от суммы перевода, но не более 3000 рублей.

В другой банк

Здесь Сбербанк предлагает клиентам широкий перечень возможностей по осуществлению перевода. Например, если переводить деньги по номеру телефона в банки-партнеры, то за это нужно будет заплатить 1% комиссии, но не более 3000 рублей, такая же комиссия при перечислении по номеру счета в онлайн-сервисах. При переводе в офисе берут комиссию 2%, но не более 1500 рублей.

Если же для перечисления используется номер карты, то берут повышенную комиссию – 1,5% от суммы, и не менее 30 рублей. И действует ограничение, что в сутки можно отправить не более 150.000 рублей. Все, что выше – только через кассу.

Через Систему быстрых платежей

СБП – это наиболее выгодный вариант перевода денег, который позволит перевести любому человеку и в любой банк до 100.000 рублей в месяц. За сумму выше придется заплатить 0,5% от суммы, но не более 1500 рублей. Интересно, что перевод идет по номеру телефона, а не по реквизитам карты или счета. Поэтому важно, чтобы и у вас и у получателя был подключен сервис СБП, и к нему был привязан актуальный номер телефона, к которому у вас есть доступ.

Интересно, что сервис СБП позволяет не только переводить деньги другому человеку, но также и пополнять свою карту Сбербанка с карт других банков без комиссии. Важно, чтобы сервис СБП был подключен в приложении Сбербанк Онлайн и в приложении того банка, где вы собираетесь запросить деньги.

Здесь также нет ничего сложного:

Большой минус СБП заключается в том, что он работает только в мобильном приложении Сбербанка. И если у вас по каким-либо причинам «слетала» программа Сбера, либо вы не успели её установить на новый телефон, то скачать её могут только владельцы устройства на Андроид. Тем же, у кого IOS, придется скачивать приложение СБПпэй, чтобы пользоваться бесплатными переводами.

Сбербанк вводит комиссию за переводы: подробности нововведения

1 июля 2022 года представители Сбербанка сообщили о том, что крупнейший банк страны вводит комиссию за переводы со своих карт на карты других финансовых и кредитных организаций через их сайты и приложения. Речь идет о так называемом «стягивании», когда человек может в приложении одного банка «привязать» сразу несколько карт от разных банков, и переводить деньги между своими счетами буквально в пару кликов, не используя сторонние приложения.

Например, такая практика была широко распространена в Тинькофф:

Лимит на переводы между счетами разных банков (стягивание) определял тот банк, с чьего счета переводились деньги. И у Сбербанка долгое время действовал бесплатный лимит в размере 50.000 рублей: если переводить со Сбера на тот же Тинькофф сумму, не превышающую 50 тысяч, то никаких комиссий за это платить не нужно было.

Были, конечно, исключения. Например, и раньше если клиент Сбера хотел перевести деньги со своих счетов через приложения и сайты Альфа-Банка, то он платит 1,95% комиссии, но не менее 30 рублей, и также в Газпромбанке – 2% комиссии (не менее 30 руб.), за исключением премиальных и зарплатных клиентов. У остальных стягивание было бесплатным.

Однако, в июле этого года ситуация изменилась: Сбербанк объявил о введении новых комиссий именно на «стягивание» денег со своих счетов при помощи сторонних сервисов.

Вот какие проценты надо будет платить клиентам:

Как объясняют это нововведение в самом банке, Сбер доработал множество сервисов и отдельных продуктов, которые должны полностью закрыть потребности клиентов. И после этого банк начал менять тарификацию в соответствие с практикой других банков, которые давно уже берут определенный процент за «стягивание» денег через сторонние сервисы.

Как перевести деньги с карты Сбера без комиссий

На данный момент возможность проведения бесплатных переводов сохраняется. Но только при условии, что клиент соблюдает определенные ограничения, и пользуется только рекомендованными для этого способами.

Рассмотрим все варианты:

Но наиболее удобным и современным способом является использование Системы Быстрых Платежей (СБП), которая была анонсирована несколько лет назад. Поначалу банки неохотно к ней подключались, то потом Центробанк настоял на том, что все банки должны предоставить возможность клиентам переводить деньги бесплатно, и Сбербанк одним из самых последних также ввел такую функцию.

Как переводить деньги через СБП:

После этого можно будет отправлять уже до 100.000 рублей в месяц без комиссии на счета любых банков просто по номеру телефона. Для этого в разделе «Платежи» выбираете СБП, который должен высветиться в верхней строчке с моими операциями и шаблонами.

Нажав на значок, система уточнит у вас, что именно вы хотите:

Мы рекомендуем использовать именно этот способ, если надо отправить единоразово или в короткий промежуток времени крупную сумму. Если и этого недостаточно, то остаток можно отправить просто межбанковским переводом с лимитом в 50000 рублей, комиссии не будет.

А вот если требуется перевод крупной суммы, превышающей 150.000 рублей, то придется все же оплатить дополнительный сбор за такую операцию. Причем это также можно сделать через СБП, комиссия составит всего 0,5% за превышение от 100.000 рублей бесплатного лимита.

Источник

Как подключить СБП в Сбербанке Онлайн? Инструкция, тарифы, переводы

Центробанк России стремится усовершенствовать денежно-кредитную сферу и цифровизировать экономику – для этих целей, в том числе, в 2019 году была запущена Система быстрых переводов (СБП), позволяющая отправлять деньги по номеру телефона в любые финансовые учреждения. Если клиенты большинства банков сразу смогли пользоваться услугой, у людей, обслуживающихся в Сбербанке, возникли сложности. Дело в том, что сервис предоставляется не по умолчанию – его нужно подключать в мобильном приложении, в противном случае транзакция не будет обработана.

Содержание:

Преимущества и особенности переводов через СБП

Система быстрых платежей – удобный сервис для российских пользователей, который умеет переводить деньги по номеру телефона, а не реквизитам карты, как это было раньше. СБП от ЦБ РФ отличается рядом преимуществ:

До внедрения проекта получатель должен был сообщить отправителю номер карточки для совершения платежа – теперь же нужен только телефон, привязанный к мобильному банку (эту информацию люди обычно знают), поэтому транзакция упрощается.

Тарифы и условия

Главная особенность переводов – выгодность совершения, что упрощает расчеты между физическими лицами вне зависимости от региона их проживания, а также расстояния между отправителем и получателем. В СБП действуют следующие условия:

В Сбербанке, где также работает собственная Система моментальных переводов, ежемесячный лимит транзакций без комиссии суммируется – 100 тыс. руб. можно отправить через СБП Центробанка и еще 50 тыс. руб. – через сам Сбер.

Почему у клиентов Сбера возникают трудности при подключении к СБП?

У клиентов других банков проблем с использованием Системы не возникает (либо они крайне редки), пользователям же Сбера повезло гораздо меньше – их ждет настоящий «квест» при подключении, что обусловлено рядом причин:

Сбербанку попросту невыгодно, чтобы клиенты пользовались Системой от ЦБ РФ – в свой проект вложено очень много средств, которые, по всей видимости, не успели окупиться. Напомним, Сбер запустил услугу раньше Банка России, что стало инновационным решением для отечественного рынка.

Как подключиться к Системе быстрых платежей в Сбербанк Онлайн?

Чтобы убедить клиентов пользоваться собственной СБП, доступной по умолчанию, Сбер подключился к централизованному проекту без лишнего шума и громких заявлений. Пользователям же личного кабинета предложили самостоятельно поискать в настройках нужную функцию и активировать ее – эта услуга надежно спрятана. Впрочем, подключить СБП в Сбер Онлайн все же несложно, нужно следовать инструкции:

Инструкция по отключению от СБП аналогична – нужно в профиле зайти в раздел «Настройки», перейти к услуге и кликнуть «Отключить». Порядок действий одинаков для мобильного приложения и онлайн версии личного кабинета.

Как отправить деньги через СБП в Сбербанке?

Механизм отправки средств в Системе Сбербанк тоже постарался сделать максимально незаметным. Для отправки средств другому лицу с карточки банка потребуется выполнить ряд шагов:

Система быстрых переводов ЦБ РФ – одна из самых удачных разработок банка за последние годы, позволившая упростить транзакции между физическими лицами. С недавнего времени СБП работает и для бизнеса – можно подключить операции по QR-коду и мгновенные счета, а с 2021 года – еще и подписки. Клиенты Сбербанка тоже могут воспользоваться сервисом, главное – подключить его в настройках и выбрать карточку по умолчанию, куда будут поступать средства от друзей и родственников.

Источник

Оплата по QR-коду через СБП в СберБанк – как пользоваться сервисом?

В июле 2021 года СберБанк с заметным опозданием по срокам подключил оплату товаров через Систему быстрых платежей от ЦБ РФ – поручение было дано лично президентом РФ. Клиенты крупнейшего банка страны получили возможность оплачивать покупки по QR-коду в СБП: быстро, удобно и без комиссий. Впрочем, похожий сервис ранее предоставлял и сам Сбер («Плати QR»), но эта платформа является собственной разработкой банка и работает с рядом ограничений. Разбираемся, как подключить в СберБанк Онлайн платежи по QR через СБП и пользоваться уникальным сервисом от Центробанка.

Условия оплаты покупок по QR-коду через СБП в 2022 году

Оплата покупок по QR является аналогом торгового эквайринга для бизнеса – покупателям не нужно прикладывать карту к терминалу, достаточно отсканировать специальный код продавца и подтвердить транзакцию в приложении. Услуга предоставляется через Систему быстрых платежей на следующих условиях:

Условия оплаты устанавливает ЦБ РФ, а не СберБанк – идентичные тарифы действуют для всех финансовых учреждений, подключенных к платформе. Возможность приема платежа зависит от торговой точки – пока сервис не пользуется большой популярностью у бизнеса.

Как подключить платежи по QR в Сбер Онлайн?

Чтобы пользоваться услугой, клиентам Сбера необходимо провести настройку в личном кабинете – без подключения оплата невозможна. Действуйте по инструкции:

Останется только согласиться с предложенными условиями (можно предварительно ознакомиться) и завершить настройку – доступ к платформе предоставляется мгновенно.

Как платить по QR-коду через СБП в СберБанк?

В магазинах, принимающих платежи посредством СБП, клиенты Сбера могут оплачивать покупки без комиссии в несколько действий:

Платежи через СБП будут востребованы у граждан, не имеющих с собой пластиковой карты для совершения покупок. Кроме того, весной 2022 года в России возникли сложности с оплатой смартфонами через NFC – проведение транзакции по QR-коду стало удобной альтернативой.

Источник

Через СБП оплата по QR-коду уходит в считанные секунды. Для того, чтобы расплатиться за покупку Вам нужно отсканировать код, перейти в банковское приложение и подтвердить проведение операции. Практически моментально деньги окажутся на счету продавца. Главный плюс такого способа оплаты — отсутствие необходимости таскать с собой карточку. Вам потребуется только программа банка, к которому подключена система быстрых платежей, на телефоне. Как оплатить по QR-коду через СБП и какие есть ограничения, разберем подробно.

Как пользоваться?

Если у Вас подключена система быстрых платежей, QR-код поможет Вам расплатиться за покупки за пару секунд. Всё, что Вам нужно — банковское приложение и необходимая сумма на счету.

Подключение

Оплата по QR-коду через СБП Сбербанк будет доступна после того, как Вы подключите счет к системе быстрых платежей. Для этого:

Банк указан для примера, система быстрых платежей работает с 205 банками на территории России. Но принцип работы одинаков.

Оплата

Если Вы уже подключились к системе быстрых платежей, можно отправляться на шоппинг. Как оплачивать через СБП в магазине покупки по QR-коду? Есть 4 варианта:

Через камеру

Итак, как платить по QR-коду через СБП в магазине?

Через приложение

Если система быстрых платежей по QR-коду в магазине подключена, Вы можете сразу открыть на своем мобильном устройстве банковское приложение, с которого планируется произвести оплату.

По кнопке

Если Вы расплачиваетесь за покупки в приложении интернет-магазина или через мобильную версию сайта, можно произвести платеж по кнопке с логотипом системы быстрых платежей. Для этого:

Как видите, для того, чтобы оплатить через СБП, Куар код необязательно нужен. Можно обойтись и без него.

По ссылке

Далеко не во всех маркетплейсах подключен через СБП прием платежей по QR-коду. Но зато есть возможность расплатиться по ссылке, которая придет с подтверждением заказа.

Всё. Платеж ушел к продавцу на счет.

Условия и ограничения

Главный плюс системы — оплата без комиссии. А вот прочие ограничения зависят от банка, через который Вы совершаете платеж. Например:

Поэтому перед тем, как начать пользоваться сервисом, не поленитесь ознакомиться с полным перечнем условий.

Где можно оплатить?

К сожалению, пока еще не везде можно расплатиться за покупки с помощью QR-кодов СБП. Хотя узнать магазины, принимающие такой способ оплаты достаточно просто — на кассе или на сайте интернет-магазина будет нанесен логотип системы быстрых платежей. Если Вы нашли его, сервис тут работает. В настоящий момент к системе точно подключены:

Список постоянно пополняется новыми магазинами, так что ищите наклейку с логотипом сервиса, чтобы убедиться.

Как создать?

Если у Вас свой магазин и Вы хотите иметь возможность принимать оплату через коды системы быстрых платежей, Вам нужно будет обратиться в банк и заключить договор на проведение таких операций. Далее нужно будет определиться, какого вида способ транзакции Вас интересует (код на кассе, кнопка на сайте, ссылка в мессенджере и тд). Обсудите все возможные варианты и способы проведения расчетов с помощью QR-кода для СБП, как создать и какой. Уточните по все вопросы по комиссии для бизнеса (цифры варьируются от 0,4 до 0,7%).

Самое главное. Никакого специального дополнительного оборудования приобретать не потребуется.

Перед тем, как сделать QR-код для оплаты СБП, определитесь какой вид Вам нужен:

На примере Сбербанка расскажем, как получить QR-код СБП в статическом варианте на телефоне:

Плюсы и минусы

В чем явные преимущества и недостатки СБП для клиентов?

А Вы пользуетесь оплатой через СБП? Как Вам она?

Источник