Как сделать карточку яндекс денег
Карта Яндекс.Денег: как работает и почему она классная
Пластиковая и виртуальная
Яндекс.Деньги — выпускают собственные банковские карты международной платёжной системы Mastercard. Карта может быть пластиковой Mastercard World или виртуальной.
Пластиковую карту с именем мы отправляем почтой или с курьером. Стоит 399 рублей за три года (если заказываете с курьером в Москве или Санкт-Петербурге, то 699 рублей).
Виртуальная карта — это тоже Mastercard, только без физического воплощения. За неё не нужно платить. Виртуальная карта спасёт, когда у вас с собой нет никакой другой (забыли, потеряли, добавили в смартфон, но истёк срок действия). «Виртуалка» выпускается в пару кликов, и вы снова при деньгах.
И пластиковой, и виртуальной картой можно платить в интернете или в обычных магазинах, поднося смартфон к карточному терминалу на кассе.
Выбирать между «пластиком» и «виртуалкой» не нужно — удобно иметь и то, и другое. Например, завели кошелёк на Яндексе, пополнили, заказали пластиковый Я.Кард. Пока ждёте — мгновенно выпустите «виртуалку» и сразу платите за покупки.
Как заказать и пользоваться
Самый простой способ пополнить Я.Кард — через любой банкомат Сбербанка или через Сбербанк Онлайн (в приложении Сбербанка выберите Яндекс.Деньги и введите номер кошелька или в приложении Яндекс.Денег нажмите на плюс рядом с балансом кошелька и на странице пополнения выберите «через Сбербанк Онлайн»).
Когда платите Я.Кардом в обычных и интернет-магазинах, операции подтверждаются бесплатными пуш-уведомлениями.
Цветная или чёрная
Классический Я.Кард — чёрный. Но можно заказать карту Яндекс.Денег в четырёх дополнительных расцветках: зелёной, голубой, лиловой, оранжевой.
У разноцветных карточек снизу есть полупрозрачная полоса, а на лицевой стороне нет персональных данных. Там остались логотипы Mastercard и Яндекс.Денег, чип и значок бесконтактной оплаты. А номер, срок действия, имя владельца и трёхзначный СVC-код указаны на обороте.
Выбирайте цвет во время заказа на сайте или в приложении Яндекс.Денег : все карты имеют премиальный статус World Mastercard и одинаковые условия обслуживания. Сложно выбрать цвет? К одному кошельку можно выпустить три Я.Карда.
Кэшбэк по карте Яндекс.Денег
Чтобы включить кэшбэк, авторизуйтесь в кошельке, перейдите в раздел с баллами и нажмите на кнопку «Хочу кэшбэк». Если на странице нет кнопки — ваш бонусный счёт уже активен.
На этой же странице можно посмотреть, за что в данный момент есть кэшбэк. В офлайне возвращаем 5% за каждый платёж в категории месяца и 5% за каждый пятый платёж в других категориях. В онлайне — 1% за все покупки (ограничения смотрите в правилах ).
Наличные по карте Яндекс.Денег
С пластиковой карты Яндекс.Денег можно снимать наличные в любых банкоматах. Если у вас карта с именем и идентифицированный кошелёк, за 10 000 рублей в календарный месяц комиссии не будет. Например, 25 октября сняли 10 000 рублей, с 1 ноября и до конца месяца можете снять следующие 10 000.
Мультивалютная карта
В Яндекс.Деньгах есть валютные счета и мультивалютные карты, чтобы удобно и выгодно платить по всему миру. Помимо рубля десять валют: доллары США, евро, фунты стерлингов, белорусские рубли, тенге, иены, юани, швейцарские франки, чешские кроны и польские злотые. В кошельке, если он идентифицированный, можно бесплатно открыть отдельный счёт в каждой из десяти валют, а затем пополнять его с рублёвого. Удобно хранить валютные сбережения или заранее закупать валюту перед отпуском.
Чтобы платить за границей с валютных счетов, нужно подключить услугу «Мультивалютная карта». Оформлять отдельную карту не понадобится, просто все ваши карты Яндекс.Денег автоматически станут мультивалютными. Услуга «Мультивалютная карта» стоит 90 рублей в месяц и отключается в любой момент. Вернулись из поездки — отключили до следующего раза.
Когда пользуетесь пластиковой или виртуальной мультивалютной картой Яндекс.Денег в другой стране, не надо переключать её в валютный режим. Сервис сам поймёт, какие деньги выбрать для оплаты: если есть открытый счёт в валюте транзакции, использоваться будет именно он, если такого нет — рублёвый. Например, заранее пополнили счёт в евро, приехали в Барселону, сходили в музей, заплатили мультивалютной картой —деньги автоматически спишутся со счёта в евро.
Если карта рублёвая, деньги спишутся с рублёвого счета с учётом конвертации. Более того, в момент покупки на карте только заблокируется сумма по курсу, а окончательное списание произойдёт через несколько дней. Если за это время обменный курс изменится не в вашу пользу — спишется курсовая разница. Когда платите мультивалютной картой, расчёт всегда окончательный.
Сходили по магазинам с мультивалютной картой, кэшбэк работает по тем же правилам, что и за покупки в рублях (5% в категориях месяца, 5% за пятую покупку), но считается немного иначе. Для кэшбэка валютный платёж пересчитывается в рубли по актуальному курсу на день покупки, и начисляется до 5 баллов за каждые 100 рублей.
Выгодные предложения для владельцев Mastercard
Как оформить карточку Яндекс Деньги
Платёжная система Яндекс Деньги осуществляет выпуск собственных карт. Они облегчают процесс покупки товаров через интернет, позволяют расплачиваться с электронного кошелька в обычном магазине и за коммунальные услуги. А также пополнять счёт мобильного телефона и снимать деньги в банкомате. Зарегистрированная на Яндекс Деньги карта функционально соответствует международной серии банковских инструментов MasterCard и обладает аналогичными преимуществами и возможностями.
Пластиковая карта MasterCard
Пластиковая карта с плюсами
Как заказать и получить карту
Как пользоваться картой
Виды Яндекс-карт
Карточка Яндекс Деньги — это полноценный платёжный инструмент, который может быть:
Пластиковая карта MasterCard
Дебетовая карта Яндекс Деньги MasterCard представляет собой привычную пластиковую карту, аналогичную тем, которые предоставляют банки. Карта является дополнением к электронному кошельку, поэтому открывать отдельный счёт не потребуется.
Возможности, которые даёт пластиковая карта Яндекс Деньги:
Стоимость обслуживания такой карты за три года составит 200 рублей.
Пластиковая карта с плюсами
Яндекс карта с плюсами — это карточка, дающая владельцу дополнительные приятные бонусы от компаний-партнёров. Самые известные из них: Ozon, LaModa и другие. При совершении покупок в этих магазинах, на счёт возвращается часть средств, которые вновь можно использовать для покупок.
Обслуживание карты с плюсами за три года составит 500 рублей.
Виртуальная карта
Виртуальная карта обладает возможностями обычной карты, но не имеет физического носителя. Она даёт возможность осуществить платёж на любом сайте. Её защита соответствует стандартам, предъявляемым к золотым типам банковских карт.
Виртуальная карта Яндекс Деньги обслуживается бесплатно.
Подробный обзор карты Яндекс Деньги представлен в видео. Снято каналом Vitaliy Bodrih.
Как заказать и получить карту
Чтобы создать карту Яндекс Деньги, нет необходимости отправляться в офис, это легко можно сделать через сайт. Рассмотрим более подробно, как оформляются оба варианта платёжного инструмента.
Пластиковую
Алгоритм действий, чтобы оформить именную карту MasterCard:
Оформление заявки на выпуск Яндекс Деньги
Время изготовления карты составит пять рабочих суток, доставка в среднем — 7-14 дней. Затем она будет выслана на указанный адрес. Отследить процесс доставки можно на сайте почтовой службы, а забирать карточку нужно будет в почтовом отделении.
Карточка Яндекс Деньги, доставленная по почте
Виртуальную
Процесс оформления виртуальной карты аналогичен описанному выше. Выбирая тип карты, следует указать виртуальную. Для того чтобы ее открыть достаточно нескольких секунд.
Как пользоваться картой
После получения пластиковой карты, её необходимо активировать.
Завершив активацию, можно приступать к использованию карты. Для пополнения карты, достаточно внести деньги на свой Яндекс кошелёк, поскольку они имеют единый баланс. Если требуется получить наличные, это можно сделать в любом ближайшем банкомате.
Комиссия и лимиты
Оплата покупок с карты позволяет избежать комиссии, которая взимается за обналичивание средств. При снятии наличных комиссия составит 3% от суммы плюс 15 рублей (но не менее ста рублей в целом).
Пользуясь картой, следует помнить об установленных лимитах как на сумму платежа, так и на снятие наличных.
Лимиты на единовременные платежи:
Лимиты на единовременное снятие наличных средств:
Информация о том, как приобрести карту Яндекс Деньги наглядно представлена в видео. Снято каналом TheSimplePrograms.
Виртуальная карта Яндекс.Денег – как создать и начать пользоваться
Яндекс вырос из простой поисковой системы в компанию с высокотехнологичными решениями для любого случая жизни. О его финансовых услугах многие узнают случайно.
Умный сервис в подходящий момент сам предлагает быстрый и бесплатный способ расплатиться, перевести. Разберемся во всех возможностях электронной карты Яндекс Деньги. В каких случаях она удобна? Какие комиссии платят клиенты?
Что такое виртуальная карт Яндекс.Денег?
Продукт представляет собой набор реквизитов неименной MasterCard:
На макете карточки в кошельке также написано имя держателя. Оно совпадает с указанным при регистрации кошелька, его можно менять собственноручно. Имя не относится к реквизитам.
Пластиковый носитель не выпускается.
Характеристика
Карточка выдается на год. При желании или необходимости ее можно закрыть досрочно, выпустить новую.
Основная валюта карточного счета рубли. За дополнительную плату подключается мультивалютный пакет. Он позволяет на выгодных условиях расплачиваться и пользоваться следующими денежными единицами:
Привязка к кошельку
Оформление MasterCard Яндекс.Деньги возможно только после регистрации электронного кошелька на yandex.ru. Карточка выпускается привязанной к его аккаунту. Они имеют общий баланс, всегда одинаковый доступный остаток.
Можно ли сделать карту Visa?
Доступен выпуск только MasterCard. По функциям она в значительной степени сопоставима с Visa. Торговые точки, которые принимают к оплате карточки, работают обычно с обеими системами. Их принимают в большинстве стран.
Отличия между Visa и MasterCard максимально заметны у премиальных продуктов, коими виртуальные носители не являются.
Некоторые пользователи путают привязку Визы с выпуском. Сервис позволяет указать реквизиты любой банковской карточки и расплачиваться с ее счета, указывая номер кошелька. Способ считается более безопасным, так как отвязка занимает несколько секунд, данные пластика остаются неизвестными продавцу.
Возможности карты
Использовать данные можно везде, где требуется их ручной ввод:
Отличия от пластиковой карточки
Виртуальная карта Яндекс Деньги имеет ряд принципиальных особенностей:
Стоимость выпуска и обслуживания
| Выпуск, перевыпуск | Бесплатно |
|---|---|
| Обслуживание | Бесплатно |
| Переводы C2C, на кошельки | 3%, минимум 100 руб. |
| Обналичивание (с помощью привязки к смартфону) | 3%, минимум 100 руб. |
Дополнительно можно подключить опцию мультивалютных карт. Плата 90 рублей за каждый месяц пользования.
При совершении операций в иностранной валюте без подключенного пакета взимаются комиссии:
| Выдача наличных | 3% |
|---|---|
| Конвертация | Курс обмена МастерКард + 2,7% |
Карточка открывается вместе с кошельком. Если о нем забыть и не пользоваться 2 года, с остатка средств начнет списываться абонентская плата по 270 рублей ежемесячно, пока на счете не останется 0. В минус баланс не уходит.
Как продлевать карточку?
Срок действия 1 год. После этого она перестает работать без возможности продления. Воспользоваться прежними реквизитами не получится. Остаток средств будет храниться в кошельке Яндекс. Клиент может выпустить новую виртуальную MasterCard.
Как пользоваться?
Сразу после создания кошелька его владелец имеет статус анонима. На операции по карточке действуют низкие лимиты, расплачиваться можно только на территории России.
Желающие пользоваться виртуальной МастерКард за рубежом должны заполнить анкету. В ней нужно указать полное Ф.И.О., паспортные данные, дату рождения, реквизиты второго документа на выбор:
Автоматическое заполнение анкеты доступно при согласии получить Яндексом сведений через госуслуги.
Предоставление персональных данных через интернет откроет доступ к оплате за границей, но будут действовать низкие лимиты.
Например, максимальная сумма покупки будет ограничена 60000 рублей. Чтобы возможности карты стали сопоставимы с пластиком категории Standard, необходимо подтвердить личность, выбрав удобный способ в кабинете Яндекс.
Оплата в интернете
Для оплаты в онлайн-магазинах введите имеющиеся реквизиты (номер, срок, CVC). Если требуется имя и фамилия держателя, укажите свои латинскими буквами.
Оплата в офлайне
Если ваш телефон поддерживает сервисы бесконтактной оплаты, вы можете привязать виртуалку и расплачиваться на кассах.
PIN-код будет выслан в СМС сразу после указания реквизитов в приложении.
Как пополнить карту?
Баланс карточки увеличивается при зачислении денег на кошелек Яндекс.
| Основные способы | Комиссия |
|---|---|
| Наличными в Сбербанке, Связном, Евросети, Альт Телеком, МТС | Без комиссии |
| В банкоматах Сбербанка с карты любого банка, в банкоматах МТС, УБРР только с их пластика | 0% |
| Через интернет-банк. Не у всех кредитных организаций есть шаблон пополнения Яндекс.Денег. Если он отсутствует, можно сделать перевод по реквизитам, которые доступны в личном кабинете Яндекс. | У большинства банков 0%. В отдельных случаях взимается оплата. Например: ВТБ 1%, Собинбанк 1,5%, Тинькофф 2%, Handybank 1-5%. |
| В банкоматах ВТБ | 1%, минимум 15 руб., максимум 2000 руб. |
| Через ввод реквизитов карты любого банка в кошельке Яндекс | 1% |
| С баланса сотового телефона: | |
| Мегафон | 7,86% |
| Билайн | 7,95% + 10 руб., минимум 100 руб. |
| МТС | 10,3% |
| Теле2 | 15,86% |
| Через системы переводов Contact, Юнистрим, Город | Зависит от пункта перевода, уточняйте на месте |
| Переводом по реквизитам счета из любого банка | Зависит от банка, уточните в интересующем |
| Через WebMoney, QIWI | 3% |
Вы можете пополнять виртуальную карту, используя ее реквизиты.
Можно ли снимать наличные?
Получить деньги можно в терминалах, поддерживающих бесконтактные сервисы Google Pay, Apple Pay,Samsung Pay, а также через вывод на карточку любого банка или кошелек. По каждой из описанных операций Яндекс.Деньги удерживают 3%, минимум 100 руб.
Лимиты и ограничения
По основным операциям максимальные возможности зависят от статуса кошелька:
| Анонимный | Именной | Идентифицированный | |
|---|---|---|---|
| Сумма одного перевода | 0 | 15 тыс. | 250 тыс. |
| Сумма одной операции по оплате, руб. | 15 тыс. | 60 тыс. | 250 тыс. |
| Расходы в месяц, руб. | 40 тыс. | 200 тыс. | Переводы – 600 тыс. Платежи – 3 млн. |
Лимит на зачисление денег с сотового не зависит от статуса:
Кэшбэк
Клиенты получают поощрение баллами за оплату виртуальной карточкой. Ставки и условия начислений кэшбэка:
| 5% | В категориях, которые устанавливает Яндекс ежемесячно. Пользователи узнают точные условия через сайт и личный кабинет. |
| 5% | Каждый пятый платеж офлайн, то есть исключительно при использовании приложения для айфона, андроида или другого смартфона. Оплата в категории месяца не принимается в расчет номера платежа. |
| 1% | Оплата через интернет. |
| 0,5% | Прочие покупки при бесконтактной оплате на кассе. |
| Дополнительные баллы | В рамках акций. Условия Яндекс размещает на своем сайте. |
Обратимся к примеру.
Предположим, в конце июля мы решили создать виртуальную карту Яндекс Деньги вместе с кошельком. Привязали МастерКард к смартфону, начинаем расплачиваться.
| Дата | Платеж, руб. | Кэшбэк, баллов | Комментарий |
|---|---|---|---|
| 25.07 | 300 – супермаркет | 1 | 0,5%, т.к. условие 1000 руб. в предыдущем месяце не выполнено, округляем до целого числа в минус |
| 11.08 | 7000 – магазин одежды | 35 | |
| 02.09 | 2000 – оплата в категории месяца офлайн | 100 | 5% |
| 07.09 | 5000 – интернет-магазин | 50 | 1% |
| 10.09 | По 3000 – супермаркет | 60 (по 15 за каждую покупку) | По 0,5% |
| 15.09 | |||
| 20.09 | |||
| 25.09 | |||
| 29.09 | 150 | 5%, так как 5я покупка в офлайне |
Итого накоплено 396 баллов. Потратим их на оплату покупки в Вайлдберриз. Закажем товар на 700 рублей. Выберем способ оплаты кошельком Яндекс, укажем опцию списания накоплений. Потрачено будет 350 баллов. Вторую половину чека необходимо оплатить деньгами. На бонусном счете останется 46 баллов.
Как получить бесплатно виртуальную карту Яндекс.Денег?
Выпуск требует нескольких секунд. При наличии электронного кошелька Яндекс.Деньги закажите в нем бесплатную карту.Если у вас не зарегистрирован кошелек, он автоматически и без комиссий создастся вместе с виртуальной MasterCard.
Процесс создания
В сервисе Яндекс.Деньги выберите меню карт. Переход к нему возможен с разных страниц через интуитивно понятное меню.
Например, перейдите с money.yandex.ru.
Оформление карты
Ознакомьтесь с информацией о продукте. Если уверены в том, что предложение вас устраивает, нажмите кнопку заявки.
Переходим к выпуску карточки
На открывшейся странице укажите свой аккаунт или создайте новый. Если вы уже залогинены, то система опустит этот этап.
Авторизируемся
Запросите СМС-пароль для получения данных.
Запрос на получение пароля
Введите его и получите реквизиты. Часть из них вы увидите в личном кабинете Яндекс.Денег.
Реквизиты и данные
Срок действия карты и CVC-код придут по SMS
Как активировать
Карточкой можно пользоваться сразу после выпуска. Дополнительных процедур активации не требуется.
Для увеличения лимитов по операциям требуется сообщить свои персональные данные либо подтвердить личность через партнера.
Как узнать номер карты и реквизиты
При переходе к виртуальной карточке в кошельке ее данные зашифрованы. Это препятствует их попаданию к третьим лицам. Чтобы узнать все реквизиты, необходимо кликнуть на кнопку просмотра.
Система направит одноразовый СМС-пароль. После его ввода в соответствующее поле кошелька на экране будет полностью отображен номер карты. На телефон придут срок действия и CVC-код. Услуга бесплатная.
Плюсы и минусы
Сравнение с виртуальной картой Qiwi и Visa Digital от Сбербанка
Сопоставим условия по продуктам:
| Яндекс | QIWI | Сбербанк | |
|---|---|---|---|
| Выпуск, обслуживание | Без комиссии | ||
| Срок действия | 1 год | 2 года | 3 года |
| Платежная система | МастерКард | Виза | |
| Где открыт счет | ООО НКО (небанковская кредитная организация) «Яндекс.Деньги» | АО КИВИ Банк | ПАО Сбербанк |
| Максимальный анонимный платеж | 15000 руб. | Технически не возможно | |
| Лимит анонимных платежей в месяц | 40000 руб. | ||
| Комиссия за выдачу/вывод наличных | 3% | 2% | 0% за суммы в пределах 50 тыс./сутки, 100 тыс./мес. 0,5%, если больше указанного. |
| Кэшбэк | 0,5-5% | Отсутствует | |
Анализ отзывов
Карточка имеет очень высокий рейтинг и положительные отзывы клиентов. Кроме преимуществ, описанных в нашей статье, пользователи отмечают:
Из минусов держатели называют:
Заключение
Мы разобрались, как получить карту Яндекс Деньги бесплатно и как пользоваться ей. Очевидные подводные камни отсутствуют. В своем сегменте продукт работает на максимально выгодных условиях. Во многом успех обеспечен сотрудничеством со Сбербанком.
Тем, кто впервые оформляет виртуальную карточку, следует обратить внимание на следующее: