какие банковские операции имеет право осуществлять небанковская кредитная организация
Небанковские кредитные организации
Небанковская кредитная организация (НКО) — кредитная организация, которая может осуществлять ограниченный перечень банковских операций. Допустимые сочетания таких операций для НКО устанавливаются Банком России.
Правовые основы деятельности НКО установлены:
НКО подлежат государственной регистрации в соответствии с Федеральным законом от 08.08.2001 № «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» с учетом установленного Законом о банках специального порядка государственной регистрации кредитных организаций.
Для государственной регистрации НКО и получения лицензии на осуществление банковских операций, а также внесения сведений о ней в Книгу государственной регистрации кредитных организаций (КГР КО) соискатель представляет в Банк России документы в соответствии со статьей 14 Закона о банках, Инструкцией Банка России от 02.04.2010 № «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций».
Для государственной регистрации НКО с иностранными инвестициями и получения лицензии на осуществление банковских операций до представления документов, указанных в статье 14 Закона о банках, необходимо представить в Банк России документы, предусмотренные статьей 17 Закона о банках и Положением Банка России от 23.04.1997 № 437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями».
В соответствии со статьей 15 Закона о банках срок рассмотрения документов, представленных для принятия Банком России решения о государственной регистрации небанковской кредитной организации — 6 месяцев, а небанковской кредитной организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций — 3 месяца.
1. Изучите необходимые федеральные законы и нормативные акты.
2. Проверьте соответствие кандидатов на должность руководителей и иных лиц создаваемой организации предъявляемым квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.
Перечень лиц указан в статье 11.1 Закона о банках и статье 60 Федерального закона от 10.07.2002 № «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Квалификационные требования и требования к деловой репутации этих лиц установлены статьей 16 Закона о банках.
Для проведения проверки рекомендуем пользоваться:
3. Соберите документы для проведения оценки финансового положения учредителей НКО и иных лиц, предусмотренных Законом о банках.
Порядок и критерии оценки финансового положения, а также требования к финансовому положению установлены Положением Банка России от 28.12.2017 №
4. Выберите уникальное наименование для создаваемой небанковской кредитной организации.
Требования к наименованию установлены статьями 54 и 1473 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 7 Закона о банках и Инструкцией Банка России от 02.04.2010 №
Для проверки уже используемых наименований рекомендуем воспользоваться КГР КО и единым государственным реестром юридических лиц (ЕГРЮЛ).
До принятия решения о создании НКО учредителям необходимо направить в Банк России запрос о возможности использования предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований кредитной организации (на русском языке).
5. Уплатите государственную пошлину за предоставление лицензии на осуществление банковских операций.
За предоставление лицензии на осуществление банковских операций уплачивается государственная пошлина в соответствии с подпунктом 93 пункта 1 статьи 333.33 Налогового кодекса Российской Федерации.
Размер госпошлины — 0,1% заявленного уставного капитала создаваемой кредитной организации, но не более 500 тыс. рублей.
6. Подготовьте и представьте в Банк России комплект документов для государственной регистрации НКО.
7. Получите уведомление о внесении сведений о небанковской кредитной организации в единый государственный реестр юридических лиц и свидетельство о регистрации Банка России.
Банк России после принятия решения о государственной регистрации НКО направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления им функций по ведению ЕГРЮЛ.
На основании решения, принятого Банком России, и представленных им сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более пяти рабочих дней со дня получения таких документов вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения такой записи, сообщает об этом в Банк России.
Банк России не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесении в ЕГРЮЛ записи о государственной регистрации НКО уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100% объявленного уставного капитала организации. Также регулятор выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о ней в ЕГРЮЛ, и свидетельство о регистрации Банка России, присваивает НКО регистрационный номер Банка России и вносит сведения о ней в КГР КО.
8. Оплатите уставный капитал и получите лицензию на осуществление банковских операций.
При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100% объявленного уставного капитала НКО, Банк России в трехдневный срок выдает ей лицензию на осуществление банковских операций.
Информация о НКО после ее создания и выдачи ей лицензии размещается в Справочнике финансовых организаций на официальном сайте Банка России.
Сообщение о государственной регистрации кредитной организации публикуется в «Вестнике Банка России».
Небанковская кредитная организация имеет право осуществлять операции с момента получения лицензии, выданной Банком России.
Какие банковские операции имеет право осуществлять небанковская кредитная организация
Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Инструкция ЦБР от 26 апреля 2006 г. № 129-И “О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением”
Глава 1. Банковские операции и другие сделки РНКО
1.1. РНКО вправе осуществлять в сочетании следующие банковские операции:
открытие и ведение банковских счетов юридических лиц;
осуществление расчетов по поручению юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
инкассацию денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание юридических лиц;
куплю-продажу иностранной валюты в безналичной форме;
осуществление переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов (за исключением почтовых переводов).
1.2. РНКО могут осуществлять деятельность на рынке ценных бумаг в соответствии со статьей 6 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
1.3. РНКО помимо перечисленных в пункте 1.1 настоящей Инструкции банковских операций вправе осуществлять сделки, перечисленные в части 3 статьи 5 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».
1.4. Если иное не предусмотрено лицензией на осуществление банковских операций, выданной до вступления в силу настоящей Инструкции, РНКО не вправе осуществлять следующие банковские операции:
привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
осуществление расчетов по поручению физических лиц по их банковским счетам;
куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме;
привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
выдачу банковских гарантий.
1.5.1. исключение деятельности по привлечению средств физических и юридических лиц (например, путем выпуска РНКО собственных векселей);
1.5.2. размещение денежных средств от своего имени и за свой счет в пределах, установленных обязательными нормативами в соответствии с главой 2 настоящей Инструкции, исключительно:
в долговые обязательства Российской Федерации;
в депозиты в Банке России;
в облигации Банка России;
в государственные долговые обязательства стран из числа группы развитых стран, имеющих инвестиционный рейтинг не ниже «ВВВ» по классификации иностранного рейтингового агентства «Standard & Poor»s» или не ниже аналогичного по классификациям «Fitch Ratings», «Moody»s»;
1.5.3. открытие корреспондентских счетов, помимо корреспондентского счета в Банке России, только в имеющих инвестиционный рейтинг не ниже «ВВВ» по классификации иностранного рейтингового агентства «Standard & Poor»s» или не ниже аналогичного по классификациям «Fitch Ratings», «Moody»s», банках-нерезидентах стран, входящих в группу развитых стран, и в кредитных организациях-резидентах Российской Федерации.
Глава 2. Обязательные нормативы РНКО
норматив достаточности собственных средств (капитала) РНКО;
норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств;
максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;
совокупная величина риска по инсайдерам РНКО;
норматив использования собственных средств (капитала) РНКО для приобретения акций (долей) других юридических лиц.
Глава 3. Числовые значения и методики расчета обязательных нормативов РНКО
3.1. Норматив достаточности собственных средств (капитала) РНКО (H1) рассчитывается по формуле, приведенной в пункте 2.1 Инструкции Банка России N 110-И.
срок действия договора о создании и использовании фонда поддержания ликвидности превышает сроки исполнения обязательств участниками расчетов по полученным кредитам.
В договоре о создании и использовании фонда поддержания ликвидности рекомендуется также предусмотреть порядок его расформирования и передачи денежных средств участникам расчетов в случае прекращения действия договора.
Минимально допустимое числовое значение норматива H1 для РНКО устанавливается в размере 12 процентов.
3.2. Норматив соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (H15) рассчитывается по следующей формуле:
Минимально допустимое числовое значение норматива H15 устанавливается в размере 100 процентов.
В расчет показателя Лат_1 включаются активы, которые в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 232-П относятся к I категории качества (I группе риска) и II категории качества (II группе риска). Активы II категории качества (II группы риска) включаются в расчет показателя Лат_1 за вычетом расчетного резерва.
Кроме активов I и II категорий качества (I и II групп риска) в расчет показателя Лат_1 включаются остатки на балансовых счетах, по которым отсутствуют требования по формированию резервов в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 232-П.
В расчет показателя Лат_1 включаются активы, учитываемые на соответствующих балансовых счетах, если они планируются расчетной НКО к получению в форме, позволяющей отнести их к ликвидным активам.
Перечень расшифровок кодов 8915, 8929, 8958, 8968, 8983, 8988 приведен в приложении к настоящей Инструкции. Перечень расшифровок кодов 8906, 8909, 8911, 8916, 8921, 8937, 8965, 8969, 8993, 8994 приведен в приложении 1 к Инструкции Банка России N 110-И.
Максимально допустимое числовое значение норматива H16 устанавливается в размере 100 процентов.
Числовое значение норматива H16.1 устанавливается в размере 0 (ноль) процентов.
3.5. Расчет обязательных нормативов H10.1, H12 производится РНКО по методикам, установленным Инструкцией Банка России N 110-И.
3.6. Максимально допустимое числовое значение норматива совокупной величины риска по инсайдерам РНКО (H10.1) устанавливается в размере 0 (ноль) процентов.
3.7. Норматив использования собственных средств (капитала) РНКО для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12) регулирует (ограничивает) совокупный риск вложений РНКО в акции (доли) других юридических лиц. Числовое значение норматива использования собственных средств (капитала) РНКО для приобретения акций (долей) других юридических лиц (H12) устанавливается в размере 0 (ноль) процентов от величины собственных средств (капитала) РНКО.
Кредитные требования и условные обязательства кредитного характера включаются в расчет обязательного норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) за вычетом сформированного резерва на возможные потери по соответствующим кредитным требованиям в соответствии с Положением Банка России N 254-П и Положением Банка России N 232-П и с использованием соответствующего коэффициента риска, применяемого в целях расчета норматива достаточности собственных средств (капитала) H1.
Максимально допустимое числовое значение норматива максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) для РНКО устанавливается в размере 10 процентов.
3.9. РНКО обязана соблюдать размеры (лимиты) открытых валютных позиций, установленные Инструкцией Банка России от 15 июля 2005 года N 124-И «Об установлении размеров (лимитов) открытых валютных позиций, методике их расчета и особенностях осуществления надзора за их соблюдением кредитными организациями», зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 5 августа 2005 года N 6889 («Вестник Банка России» от 19 августа 2005 года N 44).
3.10. В целях регулирования рыночных рисков РНКО осуществляет расчет размера рыночных рисков для включения в расчет норматива достаточности собственных средств (капитала) (H1) в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке расчета кредитными организациями размера рыночных рисков.
Глава 4. Порядок применения РНКО настоящей Инструкции
4.1. РНКО обязана соблюдать установленные настоящей Инструкцией обязательные нормативы ежедневно.
Несоблюдением обязательного норматива признается нарушение РНКО числового значения этого норматива по состоянию на любой операционный день.
РНКО представляет в территориальное учреждение Банка России иную отчетность в соответствии с Указанием Банка России N 1376-У в порядке и сроки, им предусмотренные.
В случае если на основании пункта 1.3 Инструкции Банка России N 110-И РНКО вносит изменения в расчет обязательного норматива, определенный Инструкцией Банка России N 110-И и настоящей Инструкцией, одновременно с формой отчетности 0409135 «Информация об обязательных нормативах» и формой отчетности 0409118 «Данные о крупных кредитах» РНКО представляет пояснительную записку с изложением примененного расчета норматива.
4.3. Расчетная НКО по требованию Банка России или территориального учреждения Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью, обязана представлять сведения о расчете обязательных нормативов и их значениях на внутримесячную дату (внутримесячные даты) по следующим формам отчетности, установленным Указанием Банка России N 1376-У: 0409135 «Информация об обязательных нормативах», 0409118 «Данные о крупных кредитах», 0409634 «Отчет об открытых валютных позициях», 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409134 «Расчет собственных средств (капитала)».
Способ контроля за ежедневным соблюдением обязательных нормативов определяется РНКО самостоятельно с учетом требований Положения Банка России от 16 декабря 2003 года N 242-П «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 27 января 2004 года N 5489; 22 декабря 2004 года N 6222 («Вестник Банка России» от 4 февраля 2004 года N 7; от 31 декабря 2004 года N 74).
Расчет обязательных нормативов осуществляется в обязательном порядке в случаях, когда территориальное учреждение Банка России требует представления расчета нормативов на внутримесячную дату (внутримесячные даты).
В случае предъявления Банком России или территориальным учреждением Банка России требования о представлении расчета обязательных нормативов на внутримесячную дату (внутримесячные даты) все показатели, участвующие в расчете обязательных нормативов, в том числе показатель собственных средств (капитала) и величина резервов, рассчитываются на дату расчета обязательных нормативов.
4.4. Если РНКО нарушен обязательный норматив на внутримесячную дату (внутримесячные даты), информация об этом с указанием норматива, по которому допущено нарушение установленного настоящей Инструкцией числового значения, и даты (дат), на которую (которые) он был нарушен, представляется РНКО в составе отчетности по формам 0409135 «Информация об обязательных нормативах» и 0409118 «Данные о крупных кредитах», представляемой по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным.
4.5. РНКО осуществляют расчет обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией, в процентах с одним знаком после запятой (округление до одного десятичного знака после запятой осуществляется по математическим правилам).
Глава 5. Особенности осуществления надзора Банком России за соблюдением РНКО обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией
5.1. Территориальное учреждение Банка России осуществляет надзор за соблюдением РНКО обязательных нормативов на основании следующих данных:
данных, полученных в составе отчетности по формам 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409134 «Расчет собственных средств (капитала)», 0409135 «Информация об обязательных нормативах», 0409118 «Данные о крупных кредитах» и 0409634 «Отчет об открытых валютных позициях»;
данных, полученных в ходе проверок, осуществляемых Банком России (его уполномоченными представителями) в соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
данных отчетности, представляемой РНКО на внутримесячную дату (внутримесячные даты) по формам отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409134 «Расчет собственных средств (капитала)», 0409135 «Информация об обязательных нормативах» и 0409118 «Данные о крупных кредитах»;
информации о величине кредитного риска по условным обязательствам кредитного характера, представляемой РНКО по запросу территориального учреждения Банка России по форме, приведенной в пункте 12 приложения 2 к Инструкции Банка России N 110-И;
информации о величине кредитного риска по срочным сделкам, представляемой РНКО по запросу территориального учреждения Банка России по форме, приведенной в пункте 10 приложения 3 к Инструкции Банка России N 110-И.
5.2. Банк России может применить к РНКО принудительные меры воздействия в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за шесть и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.
5.3. РНКО, выполняющие функции расчетных центров организованного рынка ценных бумаг (ОРЦБ), дополнительно направляют в Банк России информацию в соответствии с нормативным актом Банка России о порядке осуществления расчетов по операциям с финансовыми активами на ОРЦБ.
5.4. Обязательные нормативы, установленные настоящей Инструкцией, должны выполняться РНКО вне зависимости от того, когда РНКО получена лицензия на осуществление банковских операций и какие банковские операции в ней указаны.
5.5. РНКО, у которых лицензиями на осуществление банковских операций, выданными до вступления в силу настоящей Инструкции, предусмотрена операция по выдаче банковских гарантий, включают условные обязательства по выданной гарантии и (или) требованиям к принципалу по выплаченным гарантиям в расчет обязательных нормативов, регулирующих кредитный риск (нормативы H1, Н6, H10.1, H16) и риск ликвидности (норматив H15).
5.6. РНКО, у которых лицензиями на осуществление банковских операций, выданными до вступления в силу настоящей Инструкции, предусмотрена операция по привлечению денежных средств юридических лиц во вклады, включают обязательства по этим вкладам в расчет норматива H15.
5.7. Территориальное учреждение Банка России может устанавливать РНКО по ее ходатайству контрольные значения обязательных нормативов в случае их нарушения (в том числе прогнозируемого) в порядке, установленном главой 11 Инструкции Банка России N 110-И.
Глава 6. Заключительные положения
6.1. Настоящая Инструкция подлежит опубликованию в «Вестнике Банка России» и вступает в силу с 1 октября 2006 года.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации | С.М. Игнатьев |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 мая 2006 г.
Регистрационный N 7861
Приложение
к Инструкции ЦБР от 26 апреля 2006 г. N 129-И
«О банковских операциях и других сделках
расчетных небанковских кредитных организаций,
обязательных нормативах расчетных небанковских
кредитных организаций и особенностях
осуществления Банком России надзора
за их соблюдением»
Перечень расшифровок кодов, используемых при расчете обязательных нормативов
Инструкция ЦБР от 26 апреля 2006 г. N 129-И “О банковских операциях и других сделках расчетных небанковских кредитных организаций, обязательных нормативах расчетных небанковских кредитных организаций и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением”
Зарегистрировано в Минюсте РФ 19 мая 2006 г.
Регистрационный N 7861
Текст инструкции официально опубликован не был
Какие банковские операции имеет право осуществлять небанковская кредитная организация
Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.
Обзор документа
Инструкция Банка России от 6 июня 2019 г. N 198-И “Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и осуществлении Банком России надзора за их соблюдением”
Глава 1. Обязательные нормативы небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций
норматив достаточности собственных средств (капитала);
Коды, используемые при расчете обязательных нормативов, приведены в приложении к настоящей Инструкции.
1.3. Норматив достаточности собственных средств (капитала) (Н1.3), определяемый как отношение собственных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала, должен рассчитываться платежными НКО по формуле:
— величина собственных средств (капитала), определенная в соответствии с Положением Банка России от 4 июля 2018 года N 646-П «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций («Базель III»)», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 10 сентября 2018 года N 52122, 19 декабря 2018 года N 53064;
Минимально допустимое числовое значение норматива Н1.3 для платежных НКО устанавливается в размере 2 процентов.
1.4. Норматив ликвидности (Н15.1), определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала, должен рассчитываться платежными НКО по формуле:
— ликвидные активы, которые должны быть получены и (или) могут быть востребованы в течение ближайших 30 календарных дней, и (или) реализованы в течение ближайших 30 календарных дней в целях получения денежных средств в эти сроки. Показатель должен рассчитываться платежными НКО как сумма кодов 8840, 8841, 8842, 8843, 8844 приложения к настоящей Инструкции;
Минимально допустимое числовое значение норматива H15.1 для платежных НКО устанавливается в размере 100 процентов.
Активы II категории качества должны включаться в расчет показателя за вычетом сформированных резервов в соответствии с Положением Банка России N 590-П и Положением Банка России N 611-П.
Глава 2. Соблюдение небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязательных нормативов
2.1. Платежные НКО обязаны соблюдать установленные настоящей Инструкцией обязательные нормативы ежедневно.
Нарушение платежной НКО числового значения обязательного норматива по состоянию на любой операционный день является несоблюдением обязательного норматива.
2.2. Платежная НКО по требованию Банка России (уполномоченного структурного подразделения центрального аппарата Банка России, осуществляющего надзор за ее деятельностью) обязана представлять сведения о расчете обязательных нормативов и их значениях на любой операционный день (операционные дни) по формам отчетности 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации», 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)», установленным Указанием Банка России N 4927-У.
В случае предъявления Банком России (уполномоченным структурным подразделением центрального аппарата Банка России) требования о представлении расчета обязательных нормативов на любой операционный день (операционные дни) собственные средства (капитал), ликвидные активы и величина резервов должны рассчитываться платежными НКО на дату расчета обязательных нормативов.
2.3. В случае если платежной НКО нарушен обязательный норматив на любой операционный день (операционные дни), информация об этом с указанием обязательного норматива, по которому допущено нарушение установленного настоящей Инструкцией числового значения, и даты (дат), на которую (которые) он был нарушен, должна представляться платежной НКО в составе отчетности по форме 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации», установленной Указанием Банка России N 4927-У и представляемой по состоянию на первое число месяца, следующего за месяцем, в котором платежная НКО нарушила обязательный норматив.
2.4. Платежные НКО должны осуществлять расчет обязательных нормативов, установленных настоящей Инструкцией, в процентах с одним знаком после запятой (округление до одного десятичного знака после запятой осуществляется по математическим правилам).
Глава 3. Осуществление Банком России надзора за соблюдением небанковскими кредитными организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязательных нормативов
3.1. Банк России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) должен осуществлять надзор за соблюдением платежными НКО обязательных нормативов на основании следующих данных:
данных отчетности по формам 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации», 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)», установленным Указанием Банка России N 4927-У;
данных, полученных в ходе проверок, осуществляемых Банком России в соответствии со статьей 73 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
данных отчетности, представляемой платежными НКО на любой операционный день (операционные дни) по формам отчетности 0409101 «Оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации», 0409123 «Расчет собственных средств (капитала) («Базель III»)», 0409135 «Информация об обязательных нормативах и о других показателях деятельности кредитной организации», установленным Указанием Банка России N 4927-У.
3.2. Банк России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) может устанавливать платежной НКО по ее ходатайству контрольные значения обязательных нормативов в случае их нарушения (в том числе прогнозируемого) с учетом пунктов 13.1-13.3 Инструкции Банка России N 180-И.
3.3. Банк России (уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России) вправе применить к платежной НКО меры, предусмотренные статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», в случае несоблюдения обязательного норматива в совокупности за 6 и более операционных дней в течение любых 30 последовательных операционных дней.
Глава 4. Заключительные положения
4.1. Настоящая Инструкция вступает в силу по истечении 10 дней после дня ее официального опубликования.
4.2. Со дня вступления в силу настоящей Инструкции признать утратившими силу:
Инструкцию Банка России от 15 сентября 2011 года N 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением», зарегистрированную Министерством юстиции Российской Федерации 23 сентября 2011 года № 21871;
Указание Банка России от 25 октября 2013 года N 3095-У «О внесении изменений в Инструкцию Банка России от 15 сентября 2011 года N 137-И «Об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, и особенностях осуществления Банком России надзора за их соблюдением», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 29 ноября 2013 года N 30497.
| Председатель Центрального банка Российской Федерации | Э.С. Набиуллина |
Зарегистрировано в Минюсте РФ 25 сентября 2019 г.
Приложение
к Инструкции Банка России
от 6 июня 2019 года N 198-И
«Об обязательных нормативах
небанковских кредитных организаций,
имеющих право на осуществление
переводов денежных средств без
открытия банковских счетов и
связанных с ними иных банковских
операций, и осуществлении Банком
России надзора за их соблюдением»
Коды, используемые при расчете обязательных нормативов
Обзор документа
Банк России обновил инструкцию об обязательных нормативах небанковских кредитных организаций, уполномоченных на проведение денежных переводов без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций. Также заново установлены правила надзора за соблюдением нормативов. Акутализирован ссылочный аппарат и учтены новые формы отчетности.
Документ вступает в силу по истечении 10 дней после даты опубликования.