канский банк мошенничество с кредитами большой улуй
Сельчане из Сибири должны банку миллионы. Под видом материальной помощи их убедили взять кредит
Банк обманул жителей села Большой Улуй в Красноярском крае. Около 200 человек оказались заложниками финансовой организации. Их убедили, что они берут кредиты как материальную помощь.
Взять кредит по совету
Большой Улуй расположен в 200 километрах от Красноярска. Население села — чуть более трех тысяч человек. Теперь почти треть из них оказалась в долговой яме. Об этом написал kр.ru.
Все началось еще в 2017 году. Местная жительница Нина Прусская стала рассказывать соседям о том, как оформить выплату — «матпомощь от завода». Речь шла о десяти тысячах рублей. Поверившие ей люди поехали в Ачинск подавать документы. Им сразу же выдали деньги.
Спустя два года сибирякам начали приходить требования от финансовой организации оплатить задолженность от 350 тысяч рублей до миллиона. Сельчан в письмах предупреждали, что если они не заплатят, то сумма и дальше будет расти.
«Многим в Большом Улуе начали присуждать проценты за неуплату. Получилось, что я взяла кредит на 350 тысяч, а сейчас с процентами уже надо отдать около 600 тысяч рублей!» — рассказала местная жительница Валерия Волкова.
Жители теперь говорят, что не читали документы для получения «выплаты». Всего, по данным полиции, пострадавшими от мошенников в Красноярском крае стали три тысячи человек. Открыто уголовное дело.
Оправдание местной жительницы
Нина Прусская отрицает, что связана с мошенниками. По ее словам, в 2011 году она взяла кредит, который в итоге погасил завод. Женщина после этого захотела помочь односельчанам и рассказала о возможностях. Она признала, что была посредником и отправляла документы. Следователи считают ее одной из подозреваемых. Название банка издание не назвало, поскольку расследование дела продолжается.
Известно, что в 2017 году у него начались проблемы — Центробанк отозвал лицензию. В 2018-м его фактически признали банкротом. В финансовой организации ввели на год конкурсное производство. Управляющим стало Агентство по страхованию вкладов. Руководителя банка задержали за присвоение 20 миллионов рублей клиентов. Пока до суда дело не дошло.
UPD: В пресс-службе Агентства по страхованию вкладов прокомментировали данную ситуацию:
«В ходе работ по ликвидации банка Агентство по страхованию вкладов выявило признаки хищения имущества банка под видом выдачи фиктивных кредитов значительному числу физических лиц. В этой связи с 11 января 2021 Агентство приостановило исковую работу и предъявление исполнительных листов в отношении физических лиц, чьи данные были использованы для хищения указанных средств, в том числе в отношении граждан, проживающих в селе Большой Улуй (Красноярский край). Агентство подготовило заявление в правоохранительные органы по данному факту, а также по фактам преднамеренного банкротства банка».
В Красноярском крае жертвы лопнувшего банка из села Большой Улуй не будут возвращать кредиты
Заемщики обанкротившегося ООО КБ «Канский» не будут платить по внезапно появившимся у них кредитам — конкурсный управляющий заявил, что эти кредиты оформляло бывшее руководство, чтобы красть деньги из банка.
В первую очередь это касается жителей села Большой Улуй. В 2019 году многие сельчане получили требования погасить просроченные кредиты, которые они якобы когда-то взяли в банке «Канский». Но платить эти кредиты не нужно: в их появлении виновато бывшее руководство, фиктивно оформлявшее займы, заявили в госкорпорации «Агентство по страхованию вкладов», которая управляет имуществом обанкротившегося банка.
«В ходе работ по ликвидации КБ „Канский“ Агентство выявило признаки хищения его имущества бывшим руководством банка под видом выдачи фиктивных займов физическим лицам. Установлено, что в период до отзыва у банка лицензии при оформлении кредитов граждане, в том числе жители села Большой Улуй, были умышленно введены в заблуждение с целью использования их личных данных для оформления фиктивных займов. В связи с этим требования к заемщикам о возврате средств по фиктивно образовавшимся долгам, в том числе к жителям села Большой Улуй, предъявляться не будут. Исковая работа по указанным заемщикам полностью приостановлена Агентством с 11 января 2021 года», — рассказали в госкорпорации.
Сейчас «Агентство по страхованию вкладов» подало заявления о возбуждении уголовного дела в отношении лиц, организовавших хищение денежных средств банка под видом выдачи кредитов.
Напомним, что банк «Канский», зарегистрированный в Красноярском крае, лишился лицензии 13 декабря 2017 года, а в июне 2018 года его признали банкротом и назначили конкурсного управляющего — ГК «Агентство по страхованию вкладов». Одним из владельцев и учредителей банка являлся красноярский бизнесмен Алексей Подсохин, известный по своим проектам — сети магазинов «Алпи» и птицефабрике «Сибирская губерния». Ему принадлежало около 10 % уставного капитала банка. Позднее бизнесмен планировал построить жилой район «Сибирская Венеция» в Березовском районе Красноярского края.
Жители Большого Улуя массово судятся с банком «Канский»
Жители Большого Улуя стали жертвами обмана. История берет начало еще в 2017 году. Одна из местных жительниц, с которой потерпевшие хорошо знакомы лично, предложила оформить выплату в 10 тысяч рублей. Одним она говорила, что это материальная помощь, другим – оплата за согласие о строительстве завода. Все, что требовалось от людей – подписать якобы отчетные документы в офисе банка, расположенном в Ачинске. Двое из трех пострадавших, с которыми пообщался корреспондент ИА «Запад24», назвали банк «Канский», тот самый, которого лишили лицензии в декабре 2017 года, а в феврале 2018 года его признали банкротом.
Но в то время, когда оформлялись так называемые выплаты, финансовая организация благополучно работала. Ради получения денег, люди, не читая, подписывали некие документы, а затем им перечислялись обещанные деньги.
В сентябре этого года, жители Большого Улуя, которые уже и забыли про эту историю, начали массово получать уведомления от банка о суммах задолженности по займам и передаче дел в суд. При этом речь идет не о 10 тысячах рублей и процентах по ним. На одну из жительниц был оформлен займ в 350 тысяч рублей, а с процентами она теперь должна выплатить 600 тысяч рублей, сумма долга у другой собеседницы – 770 тысяч рублей. Люди говорят, что все это время никаких уведомлений от банка о просроченной задолженности не поступало, более того – таких больших кредитов они не оформляли. Поэтому первым делом сельчане отправились с заявлениями в полицию.
В прокуратуре подтвердили наличие такого резонансного случая, жертвами хитрой схемы стали порядка 200 жителей Большого Улуя, а по всему краю их около трех тысяч человек. Расследование ведет следственная часть краевой полиции, где нам также сказали, что проводится проверка фактов.
Вместе с этим люди уже судятся с банком «Канский». На сайте Большеулуйского районного суда минимум 30 заявлений от коммерческой структуры о взыскании средств, и часть из них уже удовлетворены. Люди не согласны с таким положением дел, хотя и не отрицают, что по собственной наивности стали жертвами обмана. Платить громадные суммы, которых они в глаза не видели, сельчане не хотят и намерены продолжать добиваться справедливости вместе со своими адвокатами.
Одна из собеседниц упомянула в разговоре, что якобы следователи наложили запрет на вынесение решений по искам, пока ведется следствие. При этом в полиции нам сказали, что пока ведется проверка новых фактов. Чтобы не появилось разночтения, мы связались с судьей, которая нам пояснила, что решения по искам банка «Канский» выносятся на основании общей практики, и следователи на них влиять не вправе. Зато у людей есть право оспорить решение, с которым они не согласны.
Похоже, если найдут и признают виновных, сельчан может ждать волна новых исков, по которым они сами будут взыскивать сумму причиненного им ущерба с виновных. ИА «Запад24» в свою очередь намерено донести информацию про массовый обман до уполномоченного по правам человека в Красноярском крае Марка Денисова. Соответствующий запрос подготовлен и в ближайшее время будет направлен адресату.
«Мы шли, как зомби»: Целое село в Сибири оказалось в заложниках у банка
Жители села Большой Улуй в шоке. Осенью прошлого года они стали получать иски от банка, в котором когда-то оформляли «пособие», как они считали, – за участие в реконструкции кирпичного завода. Им сказали, что нужно, мол, просто выступить поручителями в хорошем и перспективном проекте. Только в реальности получилось, что и завод «завис», и никакое то было не поручительство, а кредиты, и местный коммерческий банк «Канский», через который всё оформлялось, давно рухнул и признан банкротом. Только местный суд уже вынес несколько решений о взыскании задолженностей – почти по миллиону с каждого «добровольного помощника».
Большой Улуй – это небольшое сибирское село, затерявшееся среди лесов в полутора сотнях километров к северо-западу от Красноярска.
Нет, не захудалая деревенька, а административный центр крупного одноимённого района, где есть своя школа, два детсада, ЦПБ с поликлиникой, библиотека и даже школа искусств. Там имеются парикмахерские, кафешки, автомастерские, шиномонтажки. А местный народ трудится на асфальтовом заводе и ездит на вахту на Ачинский НПЗ.
Но это – кому повезло. Население-то Большого Улуя – 3000 человек, и на всех рабочих мест не хватает.
Село Большой Улуй, конечно, не «убитое», но работы там на всех не хватает, и народ рад перехватить хоть что-то. Фото: телеканал Царьград.
Потому многие, особенно те, кто уже давно не молодёжь (она-то, как правило, получив аттестат об окончании школы, быстро дёргает прочь – в Ачинск или Красноярск), откровенно бездельничают и пьют горькую, уже не задумываясь, как перебраться куда-нибудь, где будет получше и посытнее.
Ну и мечтают, конечно, что на голову свалится какой-нибудь подарок с небес – желательно денежный, и такой, «за который потом ничего не будет».
«Тётя Нина знает, где 10 штук на халяву получить!»
Потому-то, когда по селу пронеслась весть, будто тётя Нина, сотрудница почты (там ведь все друг друга знают, а почтальоны вообще самые известные люди – пенсию носят, газеты-журналы выписывают), нашла «золотую жилу», где готовы давать по 10 тысяч на руки лишь за какую-то подпись в поддержку реконструкции кирпичного завода, она стала хитом большеулуйских новостей.
Сама Нина Прусская говорит, что все сами к ней шли. Много, по её словам, было пьяниц и безработных, которым никакой банк и в жизни никогда бы не одобрил кредит. А «Канский» – дал.
Но она, утверждает женщина, никого не затягивала в эту кабалу и не заставляла ничего подписывать.
Я-то только так – лишь переправляла ксерокопии СНИЛС, паспорта и ИНН, которые односельчане мне сами приносили. А ездили оформлять документы уже сами. И деньги сами тоже получали. Я ведь и сама пострадала, и на мне кредит висит!
– оправдывается сейчас Прусская в беседе с Царьградом.
Человек 60 односельчан, как минимум, побывали у неё в 2017-м, признаёт она.
А вот в главном управлении МВД по Красноярскому краю нам сказали, что в местную полицию из Большого Улуя поступило 189 заявлений от тех, кто счёл себя обманутыми в грабительской схеме с участием банка и неких «заинтересованных лиц».
Установлено, что значительная часть граждан за денежное вознаграждение оформляла на себя кредиты и передавала их третьим лицам, – коротко пояснили в региональном главке. – В настоящее время следственной частью ГСУ ГУ МВД России по краю проводится проверка.
А наш собственный источник уточнил: всю документацию, связанную с оформлением кредитов на население в КБ «Канский», сейчас буквально шерстят, отбирая самые подозрительные за последние пару лет. И таковых набралось по всему краю уже порядка 3000.
И ведь это пока ещё не всё: на данный момент в отношении руководства банка уже расследуется одно уголовное дело о финансовых махинациях (не связанных с кредитами), возбуждённое ранее, но вскоре может появиться и второе.
«Есть версия, что схема с оформлением кредитов на население для якобы «реконструкции предприятий» использовалась широко, по всему Красноярскому краю. Сейчас речь идёт о 3000 человек», – сообщил собеседник.
«Один раз такое прокатило, почему во второй должно было не получиться?«
Нина Прусская, которая минувшей осенью из благодетельницы стала для односельчан подручной мошенников, излагает свою версию событий, уверяя, что она – лишь маленький винтик в этом механизме.
«В 2011-м ведь было то же самое! – объясняет она. – Мне тогда позвонила моя знакомая Света, она в то время работала в такси, и сказала, что можно целых 10 тысяч получить. Рассказала, что подвозила человека, который предложил ей заработать – подписать документы на строительство одного завода «Норникеля», и за это ей выплатят кругленькую сумму. Так и получилось. Вот она и со мной поделилась. Я сначала засомневалась, но потом подумала: деньги-то хорошие, а у нас, сами знаете, всегда напряг с заработками, и согласилась».
Всё провернули также через банк «Канский». Но, главное, кредит (да, это тоже был заём) погасили вовремя.
Причём Прусская говорит, что и девять лет назад, когда она поведала знакомым из Большого Улуя об этом способе срубить денежек, желающих нашлось немало. И тоже все остались довольны – в смысле, подставы не случилось, обошлось.
«Вот и в 2017-м она – к тому времени Света вышла замуж, детей родила, уехала в Красноярск – меня набрала: тётя Нина, говорит, на меня опять вышел человек, предложил такой же точно вариант, как в 2011-м. Объяснила, что надо взять кредит под реконструкцию кирпичного завода в Богучанах. А я тогда была безработной, стояла в очереди в службе занятости. Ну и чего отказываться?» – вспоминает она.
Поехала в Ачинск, в тамошний офис «Канского», подписала бумаги, а спустя несколько часов – о-па! и денежки на карточку «упали».
Счастливая, Нина Прусская помчалась по селу с известием о своём счастье. И пошли к ней ходоки.
«Мне надо было просто брать у них сканы трёх документов и отправлять Свете, вот и всё. В чём я виновата?! Сами денег на халяву хотели! А меня теперь крайней хотят сделать, – возмущается почтальонша. – И ведь всем почти одобряли – только тем, на ком другие кредиты большие висели, отказывали. И безработным, как мне, и забулдыгам разным, и пенсионерам. Дальше они сами ездили в Ачинск, подписывали всё, получали свои деньги – кто 8000, кто 9000, кто 10 тысяч».
Завод давно закрылся, а банк – лопнул
Никто, разумеется, из большеулуйцев не стал заморачиваться с уточнением, что там собираются реконструировать, когда, зачем.
А зря, между прочим.
Заводик этот в Богучанах (село на реке Ангаре, в 780 км от Большого Улуя, в другую сторону от Красноярска), зарегистрированный в 2006-м, был ликвидирован в 2016-м, то есть за год до того, как закрутилась история с его «реконструкцией».
Его учредитель как раз в то самое время занимался созданием нового бизнеса – в сфере лесозаготовки, а ликвидатором стал другой богучанский предприниматель, владелец нескольких фирм, связанных со строительством.
Источники отмечают, что никаким перезапуском производства там и не пахло.
Тем не менее банк «Канский» оформил, по скромным прикидкам, под это дело (впрочем, документов никаких людям на руки никто не выдавал – Царьград пообщался с теми, кто влез в мутную схему; так что, возможно, и сама «реконструкция» была просто заманухой) кредитов на 50 миллионов рублей.
Плюс ещё столько же народ задолжал в качестве процентов за пользование неполученными кредитами в течение трёх лет.
Зато к банку-то было полное доверие – на тот момент ещё не было плохих звоночков о его ненадёжности. В 2017-м у него имелось свыше 30 дополнительных и операционных офисов – и не только в Красноярском крае, но даже в Москве. А в конце того же года в «Канский» нагрянула масштабная проверка, и выяснилось, что топ-менеджеры прокручивали незаконные операции по счетам сотен клиентов без их ведома, плюс обнаружилась дыра в финансах на несколько миллиардов рублей – в виде недостачи, и у банка отозвали лицензию и признали его банкротом.
Только и на эту новость сельские заёмщики никак не обратили внимания – им-то что?
Зато конкурсные управляющие, которые взялись за «Канский» после ликвидации, о выданных им кредитах не забыли – и, кстати, ничего странного или противоправного (с юридической точки зрения) в этом нет. Они и не обязаны проверять, как там всё оформлялось.
Поскольку существует закон о банковской деятельности, который гласит: ликвидация банка не освобождает от погашения кредита – вместе с процентами, разумеется.
Десятки решений о взыскании несуществующих долгов уже вынесены
Поэтому судья Большеулуйского районного суда Елена Бердышева, которой досталось рассматривать иски «О взыскании сумм по кредитному договору» от ликвидированного КБ «Канский», посыпавшиеся на местных жителей в прошлом году, особо тоже не терзалась сомнениями.
Чья подпись под документом? Ваша? Ну и чего вы хотите?
Первое требование удовлетворено ещё в январе 2020-го:
14.10.2017 между истцом и ответчиком был заключён кредитный договор №NNN, по условиям которого банк предоставил заёмщику Р. денежный кредит в сумме 400 тысяч рублей, ответчик принял на себя обязательство вернуть указанную денежную сумму и уплатить проценты за пользование кредитом в размере и в сроки, предусмотренные кредитным договором. В нарушение ст.807 ГК РФ ответчик принятые на себя обязательства не исполняет, по состоянию на 16.08.2019 допустил образование задолженности по основному долгу в сумме 400 тысяч рублей, по процентам за пользование кредитом в размере 162032 рубля 47 копеек,
– указывается в решении судьи Бердышевой.
Далее – два аналогичных дела весной, а основная часть – осенью. Основная доля решений принята в пользу кредитора.
Большинство оформляло на себя по 450 тысяч, некоторые поменьше, часть – покрупнее.
Представляете? В селе, где народ рад доходу и в 30 тысяч в месяц, столько работоспособных и безработных одновременно жителей оказались фактически в заложниках у банка – попробуй-ка миллион выплатить! Притом что ты и денег-то никаких, за которые надо расплачиваться, не видел.
По информации Царьграда, к некоторым «должникам» уже наведывались судебные приставы – грозили описать имущество. Люди – на взводе, они растеряны и не знают, чем всё это закончится.
«Смотреть документы никто не давал. Мы просто подписывали, и всё»
Оттого сейчас мало кто верит, что Нина Прусская невиновна в их бедах.
И как было ей не поверить, сокрушается женщина: вместе с её сыном выросли, по соседству, дружили столько лет, общались. Тем более, она, по словам Емельяновой, уверяла, что многие уже и по три раза так делали, и всё нормально.
Люди отправляют апелляционные жалобы на решения суда о взыскании с них «долгов», уверяя, что никаких «сотен тысяч» они никогда не видели. Фото: телеканал Царьград.
Решающим аргументом оказались слова Прусской, что и её сын тоже согласился.
«Ну раз Сашка так поступил, думаю, то ладно – неужто она с близким человеком плохо поступит? Она объясняла, что нужно просто выступить поручителем, и только, – продолжает Юлия. – Мы заполнили документы, отправили в Красноярск, через некоторое время тётя Нина говорит: всё нормально, Юлька, одобрили тебе, езжай в Ачинск».
Вновь сомнения у неё появились уже на месте оформления «поручительства»: это происходило в помещении ТЦ «Три поросёнка», где стояли два стола с компьютерами, за которыми сидели две девушки – ничем не приметные, только неразговорчивые, правда.
Однако времени на раздумья не было.
Впрочем, пока Юлия Емельянова ехала домой, на её банковскую карточку уже поступили деньги – только не 10 тысяч, а 9000, но и этого оказалось довольно.
А через три года ей позвонила знакомая: если стоишь сейчас, то лучше сядь – все стали получать иски от «Канского». По миллиону!
«Я позвонила тёте Нине, она стала меня успокаивать: ничего, типа, страшного. Тебе там, призналась, приходило письмо раньше, но на старый адрес, я его обратно отправила, – рассказала Царьграду женщина. – Наорала на неё в сердцах, разумеется. И на следующий день – так и есть, пришло «неожиданно» письмецо с исковым заявлением».
16 декабря 2020 года районный суд удовлетворил иск «Канского» против Емельяновой, постановив взыскать с неё 767 тысяч рублей (437 тысяч – основной долг, 320 тысяч – проценты).
«Так ведь, главное, за что?! – едва не плачет и другая местная жительница – продавщица Галина Гордиевская. – Мы же не пользовались этими кредитами».
Ей о возможности «просто так» заполучить 10 тысяч (хотя тоже в итоге вышло меньше) сообщила коллега по магазину. Гордиевская заинтересовалась, вызвали Прусскую – она примчалась, поделилась. Дала несколько дней на размышление, потом опять явилась. И убедила.
Говорили ведь: подписываешь договор, а платить ничего не надо. И на руки не давали ничего, никаких бумаг. Девушка-сотрудница подавала листики на подпись, и всё. Наоборот – тебе платят. До сих пор никто не знает, куда в реальности те миллионы, которые мы на себя наоформляли, ушли. Конечно, не Нине. И не Свете этой – она наверняка винтик тоже,
– разводит сейчас руками Галина.
Люди, конечно, подают апелляционные жалобы, тратятся на адвокатов, а что их ждёт, не отберут ли дома вообще у них, не известно.
Афера, в которой концы спрятаны глубоко
Эксперты, опрошенные Царьградом, между тем полагают, что речь может идти о многомиллионном мошенничестве.
Очевидно, что людей вводили в заблуждение. Смотрите: все потерпевшие – а я не сомневаюсь в таком их статусе – утверждают, что их призывали «выступить поручителями» по некоему заводу, так? Соответственно, сейчас, я полагаю, предстоит выяснить, имелись ли в принципе какие-то взаимоотношения банка и этого предприятия. Второй момент, что не сложно уточнить, куда, на какие счета поступали средства, оформленные на людей,
– считает бывший опер Службы по борьбе с экономическими преступлениями Владимир Константинов.
И разумеется, предстоит сверить показания Прусской (у неё, к слову, полиция изымала жёсткий диск компьютера, искала концы, но не нашла) и той самой Светы: с кем она общалась, когда, в каких отношениях (приятельских, рабочих, дружеских) состояла?
Но главное – проследить цепочку движения денег по займам, это ключевое.
Председатель коллегии адвокатов «Право вето» Михаил Тохмахов, в свою очередь, отмечает, что в последние годы в России участились случаи мошенничества в отношении граждан: исходя из судебной статистики, за последние пять лет количество афер выросло со 166 тысяч до 222 тысяч официально зарегистрированных преступлений.
В этой ситуации мы видим, что и жители села Большой Улуй не стали исключением и попались на уловки организованной группы лиц, которая обманным путём на протяжении нескольких лет вводила в заблуждение граждан и в итоге присваивала их денежные средства,
Но если анализировать решения Большеулуйского райсуда по искам банка к жителям села (они типовые), то следует, продолжает адвокат, что в процессе рассмотрения ответчики объясняли, что денег они не получали и никому, соответственно, их не передавали.
Однако люди попросту не смогли доказать своих доводов.
А суд руководствовался только доказательствами, что находятся в материалах гражданского дела, оттого и такие решения – похожие друг на друга, как капли воды. Впрочем, есть всё-таки надежда, что компетентные органы разберутся.
В Агентстве по страхованию вкладов (АСВ), которое занимается этой темой, уже заявили, что выявлены «признаки хищения имущества банка под видом выдачи фиктивных кредитов значительному числу физических лиц».
В этой связи с 11 января приостановлена исковая работа и предъявление исполнительных листов в отношении физических лиц, чьи данные были использованы для хищения указанных средств, в том числе в отношении граждан, проживающих в селе Большой Улуй,
– сообщили в АСВ, добавив, что его специалистами подготовлено заявление в правоохранительные органы.
Вот только приоткроем и Агентству по страхованию вкладов, и красноярским силовикам одну небольшую тайну: исковые заявления продолжают поступать, несмотря на то что они приостановлены. Очередное требование, по данным Царьграда, поступило на рассмотрение к судье Елене Бердышевой буквально несколько дней назад, 20 января.