карта возможностей втб перевод между счетами
Как перевести деньги с кредитной карты Мультикарта ВТБ
Продукт получил такое наименование по причине возможности у каждого пользователя настроить его под себя. Мультикарта совмещает все основные опции, предусмотренные по кредитным картам. Получать выгодный CASH BACK, хранить собственные средства, пользоваться кредитным лимитом, и прочее, можно при наличии Мультикарты.
Карта изначально является кредитной. Возможный кредитный лимит по счету может достигать 1 000 000 рублей. Эти средства предназначены для совершения покупок и некоторых безналичных операций. Совершение переводов так же предусматривается банком, но с учетом определенных правил. Это касается как расходных, так и приходных операций по счету.
Как перевести деньги с кредитки Мультикарта
Уникальность этой кредитки заключается не в множестве функций и опций, которыми можно управлять, а в программе возврата комиссии за совершение переводов. Комиссия здесь взимается за переводы средств в счет кредитного лимита — 5,5% (минимум 300 рублей). Возврат комиссии осуществляется в рублях на следующий месяц после отчетного, но только при условии, что перевод совершался на карту, выпущенную ПАО Группа ВТБ.
Операции с собственными средствами в пределах банка или группы не облагаются комиссией. Если перевод совершается за счет кредитных средств за пределы банка, возврат комиссии будет невозможен. При этом общая сумма всех переводов в месяц за счет кредитного лимита не может превышать 150 000 рублей.
Переводы через систему ВТБ-онлайн
Совершать практически все возможные операции держатели могут через систему ВТБ-онлайн или интернет-банк. Доступ в систему предоставляется сразу после оформления и выдачи карты. На безналичные переводы распространяются основные правила банка: свои средства можно переводить в пределах банка без комиссии. Если перевод производится в отношении карты стороннего банка, но за счет собственных средств, то комиссия здесь составит уже фиксированные 1,6% от суммы, но не менее 70 рублей за одну операцию.
Транзакции с кредитными средствами всегда облагаются комиссией — 5,5% от суммы. Программа возврата выплаченной комиссии уточняется клиентом самостоятельно, так как ее условия зависят от целого ряда факторов: количества дополнительных карточек; совокупного размера трат за отчетный период; наличия / отсутствия просроченной задолженности; некоторых других условий. Факультативные условия возврата комиссии отражаются в пользовательском соглашении.
В личном кабинете операция производится в разделе «Переводы». При использовании собственных средств банк устанавливает ограничение — не более 200 000 рублей в день / за раз. Операция производится по номеру карты-адресата, который прописывается в отдельном поле. Внутри банка средства доходят мгновенно, а на карты сторонних кредитных организаций перевод доходит в течение суток.
Здесь же можно упомянуть и вариант с мобильным приложением, которое используется по тем же принципам, что и интернет-банк. Только в случае с приложением осуществлять переводы намного удобней. Комиссии и все остальные условия остаются прежними.
Использование банкомата
В банкомате можно совершать перевод на любые карты, а не только на те, которые выпущены группой ВТБ. Сначала пользователь вставляет карту и вводит действующий пин-код. Далее находит в меню устройства вкладку «Платежи и переводы», а после этого выбирает направление совершения операции — в пределах банка / группы или на карту другой кредитной организации.
Комиссии и ограничения стандартные: при переводе собственных средств в пределах банка комиссия не взимается, но если деньги перечисляются на карту другого российского банка, то плата составит 1,6% от суммы перечисления.
Кредитные средства переводятся всегда с комиссией 5,5%, а в случае пополнения карты стороннего банка к ним прибавляется еще 1,6% от суммы перевода. Здесь, как и в остальных случаях, льготный период при совершении такой операции прерывается, и начинает начисляться годовая ставка в размере 26%.
Сервис переводов с карты на карту
На официальном сайте ВТБ есть специальный сервис, позволяющий проводить моментальные операции по переводу средств на карты любых российских банков. Чтобы совершить расходную операцию с Мультикарты, нужно заполнить все обязательные поля: указать номера карт отправителя и получателя, прописать CVC2/CVV2 коды карты отправителя и срок ее действия. После указания суммы перевода система самостоятельно определит размер комиссии и полную сумму списания.
С учетом взимаемой комиссии здесь может быть произведено до 5 операций за 24 часа на сумму, не превышающую 75 000 рублей. Указанный лимит можно использовать за один раз — на усмотрение клиента.
Как перевести деньги на кредитку Мультикарта
По этой карте банк предусмотрел бесплатное использование кредитных средств, длительностью до 50 дней. Именно столько дней может длиться грейс-период. Чтобы он длился непрерывно, пользователи должны вовремя исполнять обязательства — вносить минимальный платеж в размере 3% до конца отчетного / платежного периода. Для этого можно воспользоваться одним из нескольких способов совершения перевода на счет Мультикарты.
Здесь важно учитывать правило не взимания комиссии со своих клиентов в случае совершения приходных операций. То есть, переводы на карту не облагаются комиссией со стороны ВТБ, но могут облагаться платой в отношении тех банков и систем, через которые проводится данная операция. Комиссии банками устанавливаются в соответствии с действующими в настоящий момент тарифами.
Через банкоматы ВТБ
Самый используемый способ совершения перевода средств на Мультикарту — внесение через «собственный» банкомат. Лимитов и ограничений по таким операциям не предусмотрено. Для этого пользователю нужно найти ближайший банкомат, ввести действующий пин-код, выбрать в меню устройства опцию «Внесение наличных», внести искомую сумму, закрыть транзакцию и получить чек.
Деньги доходят сразу. Какие-либо иные способы подтверждения операции, помимо ввода пин-кода, не используются. Без карты операция не подлежит совершению — по номеру карты или счета средства внести не получится. Если карты не окажется с собой, то пользователь прибегает к другим методам перевода средств.
В системе ВТБ-онлайн
Если одновременно с картой у пользователя имеется действующий / открытый счет в ВТБ, он может совершать платежи с него, без уплаты комиссии. Нужно войти в личный кабинет, и в поле счета списания средств указать номер личного банковского счета. При частом характере совершения такой операции, пользователь может привязать счет в личном кабинете и настроить автоматический платеж.
В назначенный срок на баланс карты будет поступать искомая сумма без вмешательства со стороны держателя карты. При автоматическом или разовом использовании этого метода, средства поступают моментально.
С карты другого банка
Перевести средства на личную Мультикарту пользователь может с карты любого другого банка. Для этого предусматривается множество онлайн-сервисов, при помощи которых можно совершать операцию моментально. Здесь же можно упомянуть и личный кабинет, используемый для управления картой-адресантом транзакции.
Самые надежные сервисы мгновенных переводов предоставляются системами Visa International и MasterCard WorlWide. Принцип заключается в переводе искомой суммы по номеру карты. Достаточно ввести данные карты, с которой списываются средства и номер Мультикарты, на которую они должны поступить.
Номер состоит из 16 цифр – можно посмотреть на лицевой стороне носителя. В некоторых случаях придется прописать и защитные коды со сроком действия карты. Следовательно, лучше, если карта в момент совершения транзакции, будет находиться при ее владельце. После закрытия операции средства поступят в течение 2-3 дней.
Лимиты и ограничения устанавливаются системами самостоятельно, но здесь пользователю нужно отталкиваться от ограничений, предусмотренных банком-эмитентом карты, с которой списываются средства. ВТБ в этом отношении не устанавливает никаких рамок в отношении своих пользователей.
Перевод со счета в любом банке
Если у пользователя имеется счет, но открыт он не в пределах группы ВТБ, а в другой кредитной организации, перевод можно совершить через кассу банка, в котором открыт счет. У каждого банка свои условия и регламенты в этом отношении, но такая услуга предоставляется всегда в рамках дополнительного кассового обслуживания.
К примеру, если счет открыт в Сбербанке, то ограничительный лимит по сумме перевода здесь будет зависеть от тарифа, категории клиента, суммы депозита. По базовым тарифам такая операция обойдется держателю Мультикарты в 1,5% от суммы при максимальной сумме переводе в 200 000 рублей в день.
Минусом этого способа считается длительный срок поступления средств, который может достигать до 5 дней. Плюс, осуществлять операцию придется не по номеру карты, а по реквизитам банковского (карточного) счета. Эта информация уточняется в личном кабинете карты Мультикарта.
brobank.ru: Расширенный пакет услуг и опций, а также большое количество способов совершения приходных и расходных переводов являются основными преимуществами Мультикарты. Помимо этого действует эффективная программа лояльности со стороны банка, поэтому если не получится вовремя совершить перевод, в отдельных случаях держатель может рассчитывать на то, что банк не станет применять санкции.
Комментарии: 2
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Елена, здравствуйте. Льготный период распространяется на оплату товаров и услуг, снятие наличных и переводы. Поскольку ВТБ больше не выпускает кредитные карты в рамках тарифного плана «Мультикарта», актуальные условия архивного тарифа необходимо уточнять лично у оператора в чате мобильного или Интернет-банка либо по номеру горячей линии — 1000 или 8 (800) 100-24-24.
В банкоматах ВТБ можно переводить и конвертировать валюту между своими счетами
ВТБ продолжает расширять функционал своих банкоматов и запускает новый сервис переводов в разных валютах между своими счетами. Клиенты могут совершать валютно-обменные операции в любом из 15 тыс. устройствах банка. Операция займет не более 2 минут от момента авторизации до момента печати чека.
Для обмена валют или переводов между своими счетами в разных валютах клиенту необходимо иметь открытые счета в валютах совершения операции, либо открыть счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн, интернет-банке или личном кабинете на АТМ в разделе «Счета и карты». Для совершения перевода необходимо зайти в раздел «Мои продукты и переводы» и затем перейти в пункт меню «Обмен валют» или «Между своими счетами». Операция займет не более 2 минут от момента авторизации до момента печати чека. Для клиентов пакета услуг «Прайм» и «Привилегия» действуют льготные курсы обмена валюты.
В настоящее время клиентам доступны 12 валют: доллар США, Евро, фунт стерлингов, швейцарский франк, армянский драм, китайский юань, иена, казахский тенге, норвежская крона, шведская крона, турецкая лира, азербайджанский манат.
«Банкоматы ежедневно используются нашими клиентами не только для снятия и внесения наличных, но также и для проведения различных операций — оплаты госуслуг, мобильной связи и интернета, коммунальных платежей, совершения переводов себе и своим близким и прочие. Поэтому ВТБ активно расширяет функционал своих устройств, добавляя новую функциональность из других каналов обслуживания клиентов. Недавно мы внедрили уникальный сервис снятия наличных без использования карты по QR-коду», — отметил Сергей Панюшкин, начальник управления «Устройства самообслуживания» ВТБ.
Новый сервис дополняет уже имеющуюся на устройствах самообслуживания функциональность по переводам между своими счетами. В настоящее время в банкоматах клиентам доступны переводы по номеру телефона внутри банка и внешним клиентам через платежные системы Visa и Mastercard, переводы на счет клиента ВТБ и с карты на карту.
Переводы с ВТБ: размеры комиссий
Перевод с карты на карту является очень востребованной банковской услугой. Ситуаций, при которых это необходимо, очень много. Частные платежи, перевод близким или оплата, внутри собственных счетов. Выполняя любой перевод с ВТБ на ВТБ, комиссия должна быть известна заранее. Если не учесть размер комиссионной выплаты, можно попасть в неприятную ситуацию.
Как узнать, сколько комиссия
Выполняя перевод с ВТБ на ВТБ, сколько комиссия будет стоить, узнать несложно. Для получения такой информации необходимо выполнить одно из перечисленных действий:
Уточнив, какая комиссия при переводе с карты ВТБ на карту ВТБ, требуется убедиться в наличии необходимой суммы.
Перечисление без комиссии
Не все виды перечислений требуют комиссионный процент. В ВТБ перевод с карты на карту ВТБ без комиссии производится в отдельных ситуациях. К таким транзакциям можно отнести перечисление денежных средств на свои расчетные счета. Если карты принадлежат одному человеку, перевод осуществляется без процентов. В официальных банкоматах также можно оформить перевод без процентной ставки.
Когда имеются счета других банков, возможно перевести при помощи их сервисов. Для того чтобы был на ВТБ перевод с карты на карту без комиссии, необходимо обладать точной информацией о втором банке. Так, Тинькофф предоставляет такую возможность. Подробную информацию необходимо уточнить на сайте конкретного банка либо у его сотрудников.
При переводе внутри счетов ВТБ по номеру телефона комиссия не снимается даже, если эти счета принадлежат разным людям. При этом если в операции принимает участие другой банк, комиссия будет снята. Это справедливо для любых способов перевода с участием любого стороннего банка.
Это не единственные случаи, когда можно обойтись без дополнительных расходов. Перевести с карты ВТБ на карту ВТБ без комиссии возможно при использовании QR – кода.
QR – код
Такой способ перечисления денежных средств является одним из самых быстрых и безопасных. Идеально подходит для тех случаев, когда номер карты получателя неизвестен либо получатель в непосредственной близости.
Такой метод отправления и для отправки с собственной карты на другую свою карту. Кроме того, он является более выгодным, так как позволяет произвести перевод с карты на карту ВТБ без комиссии онлайн.
Сколько снимут процентов
Размер процентов может существенно различаться. Но всегда это незначительная сумма. Однако, если для транзакции пользоваться терминалом другого банка, процент существенно возрастает. Это приводит к переплатам. Снизить комиссионные платежи можно при использовании терминала данного финансового учреждения.
ВТБ перевод с карты на карту ВТБ комиссия различается для следующих случаев:
Стоит учитывать, что размер процентов от 50 рублей. Даже незначительная сумма перевода должна учитывать этот минимальный платеж.
Процент комиссии увеличивается, если применена кредитная карта, так как в таком случае начисляется дополнительный процент. Перечислять с нее денежные средства становится менее выгодно. Для таких случаев применять ее не рекомендуется. Если это все же необходимо, стоит заранее уточнить, при переводе с ВТБ на ВТБ какая комиссия получится в итоге.
Фирменный сервис
Далеко не все пользуются возможностью перевести денежные средства между счетами. У таких пользователей чаще всего нет регистрации в личном кабинете. Когда обстоятельства требуют срочного перечисления и перечисление планируется однократное, стоит использовать фирменный сервис.
В этой ситуации не нужна регистрация. Отчисление проходит по данным карты. Для этого:
После подтверждения операции она будет выполнена в установленные сроки. Требуется при этом учитывать размер комиссии. Для данного вида перечисления между счетами беспроцентный вариант не предусмотрен.
Системы платежей
Мир, Visa, MasterCard устанавливают дополнительные платы. Таким образом, процент комиссии будет дополнительно увеличен в ряде случаев:
Таким образом, самым выгодным вариантом является использование МИР. Иностранные системы берут немного больший комиссионный процент.
Размер лимита
Когда карта утеряна, ее могут использовать злоумышленники. В этой ситуации необходимо сразу после обнаружения потери заблокировать карту онлайн на сайте, в мобильном софте либо обратившись к сотрудникам ближайшего отделения. Если с момента пропажи прошло довольно много времени, преступники наверняка используют карту в магазине либо для перевода. Чтобы в таком случае было похищено как можно меньше денежных средств, банк устанавливает лимиты.
Так, платеж ограничен максимумом в 100 000 рублей. При этом перевести с одного счета на другой можно большую сумму – 300 000 рублей. Минимальный лимит на перечисление внутри ВТБ не предусмотрен, но для прочих финансовых учреждений он равен 100 рублей.
Ограничение идет не только на размер суммы, подлежащей переводу. Перевести деньги с карты ВТБ на карту ВТБ без комиссии возможно в следующих ситуациях:
В последнем случае необходимо учитывать, что во время перевода процентная ставка будет списана со счета. Банк ее компенсирует после уточнения и подтверждения условий для беспроцентного перевода.
Валютный перевод
Многие имеют родственников или друзей в других странах. В этой ситуации может возникнуть вопрос, как осуществить валютный перевод с карты ВТБ на карту ВТБ без комиссии. Это возможно только при личном обращении в банк:
После успешного перевода полученными валютными средствами можно расплачиваться привязанной неименной картой либо обналичить их. Возможно ли при этом перевести с ВТБ на ВТБ без комиссии, зависит от многих дополнительных факторов. К ним относятся такие случаи, как:
Перед тем, как оформлять перевод, стоит получить подробную консультацию по этому вопросу.
Безопасность
Стоит помнить о том, что все переводы должны быть максимально безопасны. Для этого нужно:
Если вводится пин-код в банкомат, необходимо клавиатуру прикрыть рукой. Внимательность и осторожность при оформлении этой операции помогут сохранить время, денежные средства и избавят от лишнего стресса.
Любая финансовая операция требует внимательности и аккуратности. Зная процент комиссии на определенные способы перечисления денежных средств, можно выбрать оптимальный. А используя возможность перечисления без комиссии, еще и существенно сэкономить.
Способы перевода денег с карты ВТБ
Одна из самых популярных банковских операций для частных лиц – это перевод денежных средств. Не исключение и миллионы клиентов ВТБ. Собрала простые и понятые инструкции, как можно перекинуть средства или пополнить собственные счета.
В целом ничего сложного нет. Способы перечисления денег с карты ВТБ на, например, Сбер стандарнтые :
Способы эти одинаковы для платежных систем, работающих в России: Visa, Mastercard, МИР. Они подходят как для зарплатных, так и для пенсионных карт, а также для Мультикарты с программой лояльности.
Как просто и быстро перевести деньги на сайте ВТБ
Чтобы перекинуть деньги себе или другому физическому лицу не обязательно регистрироваться или использовать мобильное приложение. Нужно только иметь на руках свой пластик и знать номер карты, на которую нужно отправить деньги.
Скинуть средства таким образом можно на карты, выпущенные любым другим банком. Например, Сбером, Тинькофф, Альфа-банком или Почта-банком.
Можно пройти сразу по ссылке https://perevodworld.vtb.ru/ или зайти на сайт ВТБ. Вверху найти вкладку «Частным лицам», затем нажать вкладку «Платежи и переводы».
На открывшейся странице в заполнить данные «Карты отправителя»: номер и срок с фронтальной стороны пластика и трехзначный код CVV с тыльной. В поле «Карта получателя» достаточно ввести только номер.
Внизу укажите сумму перевода, после чего сразу увидите размер комиссии. Далее нажмите синюю кнопку «Перевести». Появится окно с уведомлением, что на ваш номер придет СМС с одноразовым паролем. После ввода этого пароля и подтверждения, операция осуществится.
На зачисление денег получателю уходит минимум времени. Не более двух минут.
Обратите внимание на тарифы и лимиты этого способа:
Как переводить деньги через интернет-банк ВТБ
Держатели карточек выбирают вход одним из четырех способов: по номеру мобильного телефона, по номеру карты, по логину или по QR-коду. По каждому способу есть подсказки на странице входа.
Основное меню личного кабинета имеет раздел «Платежи и переводы».
Похожим образом устроены и переводы в другие банки, только реквизиты нужно будет заполнять самостоятельно.
В другой банк себе или кому-то еще деньги можно перечислить по номеру телефона с помощью СБП (система быстрых платежей). Это практически моментальное перечисление в любое финансовое учреждение, подключенное к этой государственной системе.
Например, так можно отправить средства с карты ВТБ на Сбер, Альфа-Банк, Тинькофф Банк, Росбанк, Русский стандарт, Газпромбанк и другие.
Тарифы и лимиты такие:
Если нужно кинуть деньги на Сбер, учтите, что этот банк старается прятать эту возможность от своих клиентов. Если точно знаете, что у получателя зеленый банк, но не находите его в списке при попытке перевода, воспользуйтесь моей инструкцией.
Как переводить деньги через мобильное приложение ВТБ Онлайн
Приложение в целом по функционалу близко к интернет-банку. Его нужно устанавливать через сервисы Play Market или App Store.
Процедура перевода проста и интуитивно понятна:
Лимиты и ограничения такие же. На свою карту можно «закинуть» деньги через раздел «Пополнить карту».
Расширенный функционал банкоматов и терминалов
В банкомате можно не только снять и положить наличные на карточку. ВТБ внедрил полезный сервис, который позволяет с помощью устройств самообслуживания использовать СБП.
Как воспользоваться этой функцией:
Процедура занимает меньше одной минуты, а деньги поступят получателю моментально.
Переводы с помощью сотрудников банка
Скорее всего, при обращении в банк вас сориентируют, как сделать перевод через банкомат или «ВТБ ОНЛАЙН». Сотрудник проведет консультацию, поможет вам самостоятельно осуществить операцию.
Через оператора телефонного центра можно дать поручение осуществить внутрибанковский перевод только себе на счет.
Так же отмечу, что у ВТБ нет сервиса по переводу денег с помощью СМС. Это способ недоступен для клиентов банка, хотя многие пользователи Сбербанка или Альфа-банка к нему привыкли.
Еще раз о тарифах и ограничениях
Актуальные тарифы смотрите по ссылке.
ВТБ не скрывает размеры сборов от клиентов. Сумма комиссии всегда отображается перед проведением операции в личном кабинете. До проведения платежа вы всегда можете от него отказаться, если комиссия вас не устраивает.
Например, для дебетовой Мильтикарты правила такие:
Через систему быстрых платежей деньги поступают моментально. И в других случаях банки стараются обеспечить быстрое зачисление. Но тем не менее в правилах организация оговаривает максимальные сроки операции:
Если средства не поступили на счет в пределах этих сроков, необходимо обратиться в банк для проверки реквизитов и поиска платежа.
Возможные трудности при переводе денег с карт ВТБ
Как переводить денежные средства, чтобы не возникло проблем? Нужно знать, с какими трудностями можно столкнуться: