клиринговые счета в банке
Статья 17. Торговые и клиринговые счета
Статья 17. Торговые и клиринговые счета
1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться торговые или клиринговые счета.
2. Торговыми счетами являются денежный торговый счет, торговый счет депо или товарный торговый счет.
Денежным торговым счетом является отдельный банковский счет, включая специальный брокерский счет, по которому списание и зачисление денежных средств осуществляются кредитной организацией на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт указанный счет. Денежный торговый счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте.
Торговым счетом депо является счет депо, по которому списание и зачисление ценных бумаг осуществляются депозитарием на основании распоряжений клиринговой организации без поручения лица, которому открыт указанный счет. Порядок и условия открытия торгового счета депо, осуществления операций по указанному счету определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.
Товарным торговым счетом является учетный регистр, на котором организация, осуществляющая деятельность по хранению имущества и (или) деятельность по проведению, контролю и учету товарных поставок, или кредитная организация учитывает имущество, в том числе имущественные права (кроме денежных средств и ценных бумаг), за счет которого могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) имущество, являющееся предметом индивидуального клирингового обеспечения. Списание и зачисление имущества осуществляются указанной организацией на основании распоряжений клиринговой организации без распоряжения лица, которому открыт указанный счет. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.
3. Списание ценных бумаг депозитарием с торгового счета депо номинального держателя является основанием для проведения операций по счетам депо номинальных держателей, а также по счетам депо владельцев или доверительных управляющих без поручения последних.
4. Списание денежных средств (ценных бумаг) с торгового счета в иных целях кроме исполнения обязательств, допущенных к клирингу, удовлетворения требований, обеспеченных индивидуальным клиринговым обеспечением, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения участником клиринга своих обязательств и распоряжения имуществом, являющимся предметом индивидуального клирингового обеспечения, осуществляется кредитной организацией (депозитарием) по распоряжению лица, которому открыт торговый счет, с согласия клиринговой организации. Указанное согласие дается в порядке, установленном правилами клиринга.
5. Клиринговыми счетами являются денежный клиринговый счет, клиринговый счет депо или товарный клиринговый счет.
Денежным клиринговым счетом является банковский счет, открытый кредитной организацией клиринговой организации, на котором учитываются денежные средства, за счет которых могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) денежные средства, являющиеся предметом индивидуального клирингового обеспечения или коллективного клирингового обеспечения. Денежный клиринговый счет может открываться как в рублях, так и в иностранной валюте.
Клиринговым счетом депо является счет депо, открытый депозитарием клиринговой организации, на котором учитываются ценные бумаги, за счет которых могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) ценные бумаги, являющиеся предметом индивидуального клирингового обеспечения или коллективного клирингового обеспечения.
Товарным клиринговым счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором организация, осуществляющая деятельность по хранению имущества и (или) деятельность по проведению, контролю и учету товарных поставок, или кредитная организация учитывает имущество, в том числе имущественные права (кроме денежных средств и ценных бумаг), за счет которого могут исполняться обязательства, допущенные к клирингу, и (или) имущество, являющееся предметом обеспечения. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.
Порядок и условия открытия клирингового счета депо, осуществления операций по указанному счету определяются нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти в области финансовых рынков.
7. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также когда в соответствии со статьей 22 или 23 настоящего Федерального закона клиринговая организация возвращает сумму займа, полученного за счет имущества, являющегося предметом коллективного клирингового обеспечения.
8. На имущество участников клиринга, находящееся на клиринговом счете, не может быть обращено взыскание по долгам клиринговой организации.
9. В случае признания клиринговой организации банкротом имущество участников клиринга, находящееся на клиринговом счете, в конкурсную массу не включается и подлежит возврату передавшим его лицам в размере, оставшемся после исполнения всех обязательств по договору об оказании клиринговых услуг и обязательств, допущенных к клирингу.
Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!
Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.
Клиринговые счета в банке
Статья 16. Клиринговые счета
1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.
(в ред. Федеральных законов от 29.06.2015 N 210-ФЗ, от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
3. На клиринговый банковский счет могут зачисляться денежные средства, драгоценные металлы участника клиринга и (или) его клиента или клиентов. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств и (или) драгоценных металлов клиента или клиентов данного участника клиринга, учитываемых (находящихся) на клиринговом банковском счете. На денежные средства, драгоценные металлы клиентов, находящиеся на клиринговом банковском счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам участника клиринга и клиринговой организации.
(часть 3 в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4. Клиринговый банковский счет может открываться в рублях, в иностранной валюте или в драгоценных металлах. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.
(в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4.1. На клиринговый банковский счет денежные средства, драгоценные металлы могут зачисляться соответственно со специального брокерского счета, специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно.
(часть 4.1 в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
4.2. Поступившие на клиринговый банковский счет денежные средства участника клиринга могут размещаться в депозит по договору банковского вклада (депозита), заключенному с центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ «Об организованных торгах».
(часть 4.2 введена Федеральным законом от 18.07.2017 N 176-ФЗ)
5. Клиринговым товарным счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного статьей 17 настоящего Федерального закона, либо на иных основаниях в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.
(в ред. Федеральных законов от 18.07.2017 N 176-ФЗ, от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
5.1. Товары, внесенные в имущественный пул в соответствии с частью 2.1 статьи 24.1 настоящего Федерального закона, учитываются на отдельном клиринговом товарном счете клиринговой организации. Такой счет является имущественным клиринговым товарным счетом.
(часть 5.1 введена Федеральным законом от 31.07.2020 N 253-ФЗ)
8. Порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, клирингового товарного счета и товарного субсчета и осуществления операций по указанным счетам определяются нормативными актами Банка России.
(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств и (или) драгоценных металлов в случаях, предусмотренных частью 12 статьи 23 и частью 8 статьи 24 настоящего Федерального закона.
(в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
(см. текст в предыдущей редакции)
(часть 11 введена Федеральным законом от 29.12.2015 N 403-ФЗ; в ред. Федерального закона от 04.06.2018 N 132-ФЗ)
Статья 16. Клиринговые счета
Статья 16. Клиринговые счета
ГАРАНТ:
См. комментарии к статье 16 настоящего Федерального закона
1. При осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу, могут использоваться клиринговые счета, которые открываются клиринговой организации и на которых учитывается имущество участников клиринга, лица, осуществляющего функции центрального контрагента, и (или) иных лиц, предусмотренных правилами клиринга.
Информация об изменениях:
Информация об изменениях:
3. На клиринговый банковский счет могут зачисляться денежные средства, драгоценные металлы участника клиринга и (или) его клиента или клиентов. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы участника клиринга и его клиентов должны учитываться во внутреннем учете клиринговой организации отдельно. Клиринговая организация по требованию участника клиринга должна вести отдельный внутренний учет денежных средств и (или) драгоценных металлов клиента или клиентов данного участника клиринга, учитываемых (находящихся) на клиринговом банковском счете. На денежные средства, драгоценные металлы клиентов, находящиеся на клиринговом банковском счете, не может быть обращено взыскание по обязательствам участника клиринга и клиринговой организации.
Информация об изменениях:
4. Клиринговый банковский счет может открываться в рублях, в иностранной валюте или в драгоценных металлах. Клиринговым банковским счетом может являться специальный брокерский счет.
Информация об изменениях:
4.1. На клиринговый банковский счет денежные средства, драгоценные металлы могут зачисляться соответственно со специального брокерского счета, специального торгового счета участника клиринга. При этом денежные средства и (или) драгоценные металлы каждого клиента должны учитываться участником клиринга во внутреннем учете отдельно.
Информация об изменениях:
4.2. Поступившие на клиринговый банковский счет денежные средства участника клиринга могут размещаться в депозит по договору банковского вклада (депозита), заключенному с центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 года N 325-ФЗ «Об организованных торгах».
Информация об изменениях:
5. Клиринговым товарным счетом является учетный регистр, открытый клиринговой организации, на котором оператор товарных поставок учитывает имущество (за исключением денежных средств, драгоценных металлов и ценных бумаг), которое может быть использовано для исполнения и (или) обеспечения обязательств, допущенных к клирингу. Клиринговый товарный счет открывается оператором товарных поставок, если учет указанного имущества осуществляется на основании договора хранения, предусмотренного статьей 17 настоящего Федерального закона, либо на иных основаниях в случаях, предусмотренных нормативными актами Банка России. Операции по указанному счету приравниваются к передаче (получению) имущества.
Информация об изменениях:
5.1. Товары, внесенные в имущественный пул в соответствии с частью 2.1 статьи 24.1 настоящего Федерального закона, учитываются на отдельном клиринговом товарном счете клиринговой организации. Такой счет является имущественным клиринговым товарным счетом.
Информация об изменениях:
Федеральным законом от 23 июля 2013 г. N 251-ФЗ в часть 8 статьи 16 настоящего Федерального закона внесены изменения, вступающие в силу с 1 сентября 2013 г.
8. Порядок и условия открытия и закрытия клирингового счета депо и субсчета депо, клирингового товарного счета и товарного субсчета и осуществления операций по указанным счетам определяются нормативными актами Банка России.
Информация об изменениях:
9. Клиринговая организация не вправе перечислять на клиринговый счет собственное имущество, за исключением случаев, когда в соответствии с правилами клиринга это необходимо для исполнения обязательств, допущенных к клирингу, а также для исполнения обязанности клиринговой организации по возврату денежных средств и (или) драгоценных металлов в случаях, предусмотренных частью 12 статьи 23 и частью 8 статьи 24 настоящего Федерального закона.
Информация об изменениях:
Информация об изменениях:
Что такое клиринг
Где он применяется и зачем нужен
Клиринг — это регулярные безналичные расчеты за товары и услуги между юридическими и физическими лицами. При клиринге вместо наличных платежей происходит взаимозачет требований и обязательств. Название происходит от английского clearing — «очищение».
Клиринговая деятельность лицензируется Центральным банком согласно федеральному закону «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Лицензия выдается бессрочно, но ее может аннулировать ЦБ.
Типы клиринга
По количеству участников клиринг бывает простым и многосторонним. Простой — между двумя участниками, многосторонний — если участников больше двух.
По типу организации расчетов — централизованным и нецентрализованным. Централизованный — через счета клиринговой организации. Этот вид клиринга встречается на бирже. Нецентрализованный — без участия клиринговой организации. Этот вид клиринга характерен для внебиржевой деятельности.
По типу участников клиринг делится на несколько видов:
Основные функции
Клиринг уменьшает количество платежей наличными и переводов и расширяет безналичный расчет. Предприятия сокращают затраты на хранение и перевозку денег и таким образом увеличивают свою прибыль.
За счет клиринга и электронных операций переводы денег происходят быстрее.
Этапы
Клиринг происходит в четыре этапа. На первом этапе заключают сделку, на втором — сверяют все условия, на третьем — вычисляют, кто и кому должен перевести деньги, а на последнем этапе исполняют все договоренности путем взаимозачетов.
Вот как эта схема выглядит в банковском клиринге, если банк — член клиринговой палаты:
Расчет клиринга
Существует два способа расчетов по клирингу.
Классический способ. Клиринговая палата рассчитывает итоговое сальдо каждого члена отдельно и передает данные в ЦБ. Деньги хранятся на корреспондентских счетах в ЦБ. В клиринговой палате существуют только транзитные счета участников, и остатки на них всегда равны нулю. Этот способ надежный, потому что ЦБ может обеспечить достаточное количество денег на корреспондентских счетах организаций, если их деятельность рискованная, — так снижается риск невыполнения обязательств.
Глава 4. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 15 марта 2013 г. N 2981-У в наименование главы 4 внесены изменения
Глава 4. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 15 марта 2013 г. N 2981-У в пункт 4.1 внесены изменения
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 17 ноября 2016 г. N 4199-У в пункт 4.2 внесены изменения, вступающие в силу с 1 января 2017 г.
4.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с пунктом 3 приложения 1 к настоящему Положению.
Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших от участников обмена, выполняются в соответствии с Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений.
Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом Положения, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных кредитных организаций, выполняются в соответствии с настоящим Положением и условиями договора счета.
4.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У пункт 4.4 изложен в новой редакции
4.4. Контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса срочного перевода проводится в системе БЭСП в порядке, предусмотренном Указанием Банка России N 1822-У.
В установленных Указанием Банка России N 1822-У случаях контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода проводится в региональной компоненте.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У в пункт 4.5 внесены изменения
4.5. Контроль достаточности денежных средств при выполнении процедур приема к исполнению распоряжений в региональной компоненте с использованием сервиса несрочного или срочного перевода проводится на валовой основе в пределах суммы денежных средств, определяемой суммой денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Банка России к моменту проведения контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, если он установлен Банком России по корреспондентскому счету (субсчету) кредитной организации (ее филиала), а также с учетом суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), уменьшенной на сумму денежных средств (ликвидности для расчетов в системе БЭСП), если эта сумма денежных средств определена для исполнения обязательств по срочным платежам в порядке, предусмотренном Положением Банка России N 303-П, в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Банка России в режиме поступления и (или) в дискретном режиме в следующем порядке.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У в подпункт 4.5.1 внесены изменения
4.5.1. Контроль достаточности денежных средств в режиме поступления проводится по каждому распоряжению, для которого в электронном сообщении клиентом Банка России, подразделением Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо значение «срочно» в реквизите «Вид платежа», по мере поступления распоряжений в течение операционного дня с учетом ранее поступивших и неисполненных распоряжений.
Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере суммы каждого распоряжения, по которому клиент Банка России является плательщиком.
Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У в подпункт 4.5.2 внесены изменения
4.5.2. Контроль достаточности денежных средств в дискретном режиме проводится в периоды времени (рейсы) в течение операционного дня одновременно по всем распоряжениям, для которых в электронных сообщениях клиентами Банка России, подразделениями Банка России указаны признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления или в дискретном режиме либо значение «срочно» в реквизите «Вид платежа», поступившим для списания денежных средств со счетов всех клиентов Банка России в пределах одной региональной компоненты и не исполненным до начала периода проведения контроля достаточности денежных средств.
Платежная клиринговая позиция клиента Банка России определяется в размере общей суммы распоряжений, по которым клиент Банка России является плательщиком.
Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если в региональной компоненте платежная клиринговая позиция каждого клиента Банка России не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с настоящим пунктом, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский счет клиента Банка России на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете клиента Банка России.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У в пункт 4.6 внесены изменения
4.6. В период времени, установленный регламентом функционирования платежной системы Банка России для проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме в региональной компоненте, контроль достаточности денежных средств в соответствии с подпунктом 4.5.1 пункта 4.5 настоящего Положения в данной региональной компоненте не проводится.
4.7. Если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством Российской Федерации (арест и другие ограничения), превышает сумму денежных средств, находящихся на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала), без учета лимита внутридневного кредита и кредита овернайт, исполнение распоряжений не осуществляется до накопления на корреспондентском счете (субсчете) кредитной организации (ее филиала) суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 5 ноября 2015 г. N 3839-У в пункт 4.8 внесены изменения
4.8. После определения платежной клиринговой позиции распоряжения, для исполнения которых достаточно денежных средств, исполняются.
В распоряжениях Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Банка России на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения «Очер. плат.» не указывается.
Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы исполняются до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) кредитной организации (ее филиала).
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 25 октября 2013 г. N 3079-У пункт 4.9 изложен в новой редакции, вступающей в силу с 31 марта 2014 г.
Распоряжения о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса срочного перевода.
Распоряжения, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в дискретном режиме, помещаются во внутридневную очередь после распоряжений о переводе денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода, для которых в электронных сообщениях указан признак проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления.
Распоряжения Банка России о списании денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) клиента Банка России помещаются во внутридневную очередь перед распоряжениями иных получателей средств, взыскателей средств и клиентов Банка России с учетом используемого сервиса срочного или несрочного перевода, признака проведения контроля достаточности денежных средств в режиме поступления либо в дискретном режиме, а также последовательности исполнения распоряжений, определяемой подразделением Банка России.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 17 ноября 2016 г. N 4199-У в пункт 4.10 внесены изменения, вступающие в силу с 3 июля 2017 г.
4.10. Распоряжения, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на счете клиента Банка России, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих распоряжений:
распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений согласно Положению Банка России N 383-П, в том числе распоряжений о переводе денежных средств в пользу Банка России;
распоряжений Банка России о переводе денежных средств в обязательные резервы.
Распоряжения Банка России и кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также распоряжения Банка России о переводе денежных средств в пользу Банка России по кредитным и депозитным операциям Банка России, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.
Распоряжения кредитных организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете кредитной организации, после окончания данного операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.
Информация об изменениях:
Указанием Банка России от 15 марта 2013 г. N 2981-У пункт 4.11 изложен в новой редакции