индивидуальный инвестиционный счет в казахстане
Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ: инвестиции для граждан Украины, Беларуси, Казахстана, ЕС
Инвестиции для нерезидентов России — это метод заработка, который доступен, но важно знать особенности торговли. Как торговать на бирже, если вы гражданин Украины, Казахстана, Беларуси, Молдовы, Кыргызстана и других стран бывшего СНГ? Остановимся на том, какие компании с российскими корнями дают доступ нерезидентам к российским и зарубежным биржам, и в целом поговорим о том, как выбрать брокера.
Сразу отметим, что резидент РФ — это человек который находится на территории страны в течении минимум 180 дней за последние 12 месяцев. Если вы находитесь больше, процесс упрощается.
Существует два брокера, которые вообще не работают с нерезидентами страны: Сбербанк и Тинькофф. Эти компании предлагают неплохие условия обслуживания и тарифы. Даже если вы иностранец проживающий на территории РФ, открыть счета у этих брокеров не получится.
Открытие счет только в офисе
Существуют крупные компании, которые открывают счета гражданам не РФ, но это делается только в офисе. Соответственно представительства брокера расположены на территории РФ.
Чтобы открыть счет иностранцу нужны следующие документы:
Выбираем брокера по тарифам, из представленного выше списка.
Удаленное открытие счетов нерезидентов
Существуют компании предоставляющие такую возможность. Какого брокера выбрать из ниже представленного перечня зависит от личных предпочтений и тарифов.
Оффшорные брокеры с российскими корнями
Есть свои минусы у данного варианта, в виде низкой надежности. Что касается доступных вариантов, здесь:
Обратите внимание, что если вы инвестируете из-за рубежа на счета юридических лиц, а компании такими являются, нужно обязательно обращаться в поддержку компании, с вопросами относительно ввода/вывода денег, максимального размера пополнения.
Субброкерская схема (юр. посредник)
Субброкер — это посредник между вами и брокерской компанией, которая имеет выход на биржу. Это профессиональный участник рынка, но он является клиентом брокера и открывает счет, на который покупает активы на ваши средства. Часто люди не знают, что это не прямое владениями акциями. Существует много схем, но чтобы как выбрать брокера и открыть брокерский счет в таком случае? Здесь нужно получить ответы на ряд вопросов, в особенности присутствует ли лицензия у субброкера родного государства, где фирма работает, есть ли стаж работы на рынке, какое количество клиентов, торговый оборот. Также немаловажно проанализировать отзывы в сети.
Если фирма соответствует части пунктов, можно рассмотреть такой вариант торговли. Рассмотрим в качестве примера ситуацию с Украиной, там как субброкеры работают:
Субброкерская схема хороша тем, что у субброкера будет представительство в регионе, что позволяет уточнить детали самостоятельно посетив офис. Возможно изучить детально условия, посетить семинары и т.д.
Еще один вариант — открытие счета на прямую у Interactive Brokers, это американская компания с большой историей, которая имеет страховку. С 2019 года организация позволяет российским гражданам покупать через него российский акции, также услуги доступны для нерезидентов. Вариант надежный, проверенный.
Но, требуется для старта минимум 5 тыс. долларов, чтобы комиссионные издержки все не съели.
Как платить налоги?
Если счет открываете у брокера РФ, он является налоговым агентом по операциям покупки/продажи ценных бумаг. В теории он будет выплачивать за вас налоги, но если вы являетесь резидентом другого государства, нужно изучить вопрос как осуществляется двойное налогообложение, какие обязательства могут возникнуть в вашей стране.
В базовом варианте — если нерезидент выходит на российский рынок и работает на Мосбирже, СПБ бирже, для него НДФЛ будет 30%, но недавно для граждан ЕАС процент снижен до 13%, но это оформляется через возврат. Этот процесс не самый быстрый и легкий, требуются усилия и время.
Налог с дивидендов для нерезидентов 15%. Если вы работаете через субброкера, который зарегистрирован в вашей стране, и дает доступ на зарубежные площадки, налоги выплачиваются согласно законам родного государства. Если работаете через оффшорную компанию, налоги на вашей совести.
ИИС для иностранных граждан
Не менее популярный вопрос, может ли иностранный граждан получить ИИС и рассчитывать на налоговый вычет в РФ. Ответ заложен в вопросе. Вычеты получаются из налогов, которые ранее были выплачены в бюджет государства. Если вы нерезидент РФ, нельзя открыть ИИС и получать вычеты.
Если вы допустим гражданин другой страны, такого как Беларусь, Казахстан, и работаете на территории РФ, являетесь резидентом, у вас есть право открыть ИИС и получать вычет из налогов. Хотя нужно признать, что на таких условиях далеко не каждый брокер согласится работать. Кто-то может выставить повышенные требования. Возможно найдется компания которая предоставит базовые условия, без усложнений. Все вопросы нужно уточнять у менеджеров. В теории право на это есть.
Если вы являетесь гражданином Европы, или проживаете там, и в поиске доступов к иностранным рынкам, здесь часто вспоминают брокера DEGIRO.
Брокерское обслуживание
Инвестирование в ценные бумаги позволяет получить доход, превышающий ставки банковских депозитов. На фондовом рынке можно приобрести акции и облигации корпораций, квази-государственных компаний, правительств и национальных банков иностранных государств, фонды индексов, рынков, секторов или металлов.
Доход инвестора складывается в результате повышения или понижения стоимости этих ценных бумаг. На фондовой бирже инвестор не может напрямую купить или продать ценные бумаги, в этом ему помогают профессиональные участники рынка ценных бумаг – брокеры.
Для быстрого реагирования на рыночные изменения, клиенты могут проводить торговые операции на Казахстанской фондовой бирже и международных рынках онлайн, работая в торговой платформе Halyk TradePro и подтверждая заказы посредством СМС (физические лица) или ЭЦП (юридические лица).
Чтобы стать клиентом нашей Компании, достаточно связаться с менеджером для подробного обсуждения своих целей и нужд. Благодаря широкой сети трансфер-агентов Народного Банка Казахстана, открыть брокерский счет в Halyk Finance можно по всей стране.
По вопросам открытия счета и получения доступа к торговой платформе, пожалуйста, обращайтесь в Департамент продаж:
+7 (700) 331 59 16, +7 (700) 331 59 17, +7 (700) 331 59 19, +7 (700) 331 59 64
+7 (717) 272 58 09, вн. 3390, 3391, + 7 (707) 264 34 33
По вопросам открытия счета и получения доступа к торговой платформе, пожалуйста, обращайтесь в Департамент продаж:
ИИС в Казахстане – как открыть казахстанцу в РФ или россиянину в РК
На сегодняшний день российский индивидуальный инвестиционный счет не доступен в большинстве иностранных государств. В них разрешен только брокерский счет, который можно использовать для покупки ценных бумаг, иностранной валюты и другие вложения активов. Но все же возможность, как открыть ИИС в Казахстане на законных основаниях, есть.
Она реализуется при условии, что гражданин РК оформить статус налогового резидента РФ. Выполняя его, физическое лицо получает право не только на счет, но и на получение налоговой льготы, что позволит повысить инвестиционный доход.
Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Казахстане
В этой республике ИИС не доступен. Инвесторы для вложения средств могут воспользоваться брокерским счетом. Депозитный вклад оформляется в любом банке и финансовой организации, например АО «Сентранс Секьюритиз». Регистрация нового клиента проводится при подаче следующего пакета документов:
Сразу после активации личного кабинета, на счет брокера вносится оговоренная условиями минимальная сумма. Теперь можно приступать к инвестированию. Выбирать брокера следует тщательно, обращая особое внимание на тарифы и размер комиссии за выполнение финансовых операций.
Можно ли гражданину РК открыть ИИС в России
Находясь на территории России, у каждого гражданина есть право на открытие ИИС. Не стали исключением и граждане Республики Казахстан. Для процедуры открытия необходима онлайн – заявка, которая оформляется на сайте брокерской компании или банка. Первое пополнение не должно быть меньше 10000 рублей. В некоторых брокерских компаниях установлены другие лимиты.
Рисунок. Российский ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) в Казахстане открыть вряд ли получится – законы этого не предусматривают.
На что можно потратить внесенные средства:
Здесь следует понимать, что при выводе средств с инвестиционного счета, который был открыт в России, ИИС нужно будет закрыть. Исходя из сказанного – периодическое снятие наличности с ИИС невозможно, пока не истечет установленный срок действия счета. Вместе с формированием заявки на вывод активов, одновременно оформляется заявление на закрытие индивидуального счета. Открытие нового ИИС может быть осуществлено сразу после закрытия предыдущего.
Для справки
Есть моменты, когда периодический вывод денег с инвестиционного счета все же возможен. Это касается дивидендов (доход по акциям) и купонного дохода, полученного по облигациям. При этом счет не закрывается, а продолжает действовать. Но все зависит от брокера, потому предварительно необходимо проконсультироваться с ним.
Способы получения налогового вычета по ИИС в Казахстане
Инвесторы – владельцы ИИС открыли счет для получения дохода, но тогда у инвестора возникает обязанность по уплате НДФЛ по следующим ставкам:
Налоговый кодекс содержит ст. 207, в которой прописано, что резидентом является гражданин другого государства, который находится на территории Росси не меньше 183 дней. Причем срок считается только подряд. Граждане получают право на 15% налог и на налоговую льготу. Остается только выбрать тип вычета:
Налоговый вычет действует в течение трех лет с момента открытия ИИС и при закрытии счета раньше срока, клиент лишается права на льготу. Все ранее полученные средства по типу А, должны быть возвращены вместе с пенями, которые насчитываются за каждый день просрочки.
Как начать инвестировать, если нет большого капитала
Про фондовый рынок и способы пассивного заработка за счет инвестиций говорится все чаще. Но не совсем понятно, сколько для этого нужно денег. Подробнее о том, с какой минимальной суммой можно начать инвестировать, в материале Нурфин.
Иллюстративное фото: freepik.com: UGC
В Казахстане растет интерес к инвестициям и способам приумножения своего капитала.
Так, из опрошенных лиц 42,3% на регулярной основе пользуются инструментами фондового рынка. А 89% респондентов ведут семейный бюджет.
Об этом ранее описывалось в материале о финансовой грамотности казахстанцев.
На фоне повышения интереса к ценным бумагам мы обратились с вопросами к Самал Акыновой, директору Департамента по привлечению клиентов в инвестиционной компании Freedom Finance.
Иллюстративное фото: freepik.com: UGC
Инвестиции – какой суммы достаточно, чтобы начать
Как указывают в компании, никаких пороговых сумм не существует. Начать можно, купив даже одну акцию. Но важно понимать, что доход должен покрывать комиссионные расходы.
Самал Акынова, директор Департамента по привлечению клиентов: «Единственное, мы можем дать рекомендации, с какой суммы появляется экономический смысл сделки.
Например, одними из самых ликвидных бумаг на KASE (на 17 июля 2020 года) являются акции АО «КазТрансОйл», стоимость которых составляет 825 тенге, и АО «KEGOC» – 1 700 тенге.
Часто цена за одну ценную бумагу не превышает 5 000 тенге. Так, одна акция Народного банка вовсе стоит 129 тенге.
То есть, имея всего 100 000 тенге накоплений, можно собрать свой портфель акций от наиболее крупных казахстанских компаний».
Иллюстративное фото: freepik.com: UGC
Расходы на услуги брокера и содержание счета
Основные расходы при инвестициях относятся к комиссии за услуги брокера при покупке или продаже ценных бумаг. Открытие и содержание брокерского счета при этом осуществляется бесплатно.
Как указывают в Freedom Finance, за каждым клиентом после открытия счета закрепляется свой персональный инвестиционный консультант.
Он дает необходимые советы по выбору ценных бумаг и формированию портфеля.
«Не всегда самые быстрорастущие и самые торгуемые бумаги – самые перспективные. Консультант же может поделиться эксклюзивными инвестиционными идеями.
Доходы, полученные при покупке ценных бумаг на Казахстанской фондовой бирже, полностью освобождены от налогообложения», – делится советом Самал Акынова.
Иллюстративное фото: freepik.com: UGC
Как открыть инвестиционный счет
Для открытия инвестиционного счета нужно обратиться в офис инвестиционной компании. Также открыть счет можно и удаленно.
После предоставления клиентом необходимой информации выбирается нужный тарифный план и подписывается брокерский договор.
Далее брокер открывает клиенту счет в Центральном депозитарии.
Самал Акынова, директор Департамента по привлечению клиентов: «Центральный депозитарий – это уполномоченная организация Нацбанка и Минфина РК. Все счета для сделок с ценными бумагами открываются и ведутся в депозитарии.
Там же ведется реестр сделок. Это обеспечивает сохранность средств клиентов и транспарентность всех сделок. Все активы клиента хранятся на персональных счетах».
После открытия счета клиент осуществляет необходимые сделки по покупке и продаже акций и других ценных бумаг.
При этом сделки ведутся только через брокера, а консультант оказывает поддержку по различным инвестиционным вопросам.
Уникальная подборка новостей от нашего шеф-редактора
Как инвестировать в экономику Казахстана
ВВП Казахстана в 2020 г. сократился на 2,6%. Ключевым триггером стала пандемия, которая негативно повлияла на сектор услуг в стране, сообщает ТАСС. В то же время положительные темпы роста демонстрируют почти все отрасли реального сектора и отдельные виды услуг: строительство, информация и связь, сельское хозяйство, обрабатывающая промышленность, образование.
При этом фондовый рынок Казахстана с начала 2020 г. вырос почти на 20%. Экономика страны во многом зависит от нефтегазового рынка, который оказался под большим давлением в 2020 г. Внутренним риском стала пандемия, которая негативно влияет на деловую активность станы.
Однако улучшения на рынке нефти и стабилизация ситуации с коронавирусом могут оказать дальнейшую поддержку экономике страны. Рейтинговое агентство АКРА ожидает, что восстановление ВВП может произойти уже в 2021 г.
Инвестировать в экономику страны можно разными способами. Чтобы купить акции ведущих компаний, корпоративные или государственные облигации, другие бумаги потребуется прямой выход на Казахстанскую фондовую биржу — но существуют свои требования и ограничения. Более простым и надежным способом могут стать ETF.
ETF (Exchange Traded Fund) — это биржевой инвестиционный фонд, который вкладывает средства в базовый актив. Для инвестора ETF представляет собой часть «пирога», в который он инвестирует, а фонд собирает средства всех участников для покупки базового актива. Данный инструмент также можно использовать на ИИС и получать налоговый вычет.
К делу
На рынке ММВБ представлен ETF FXKZ — это фонд на индекс KASE, перспективного и развивающегося казахстанского рынка.
В состав FXKZ и самого индекса KASE сейчас входят 8 наиболее ликвидных и крупных эмитентов:
• Казатомпром (17,5%) — одна из крупнейших компаний в мире по производству урана
• KAZ Minerals (15,7%) — компания-производитель меди
• Народный банк Казахстана (15,4%) — системообразующий универсальный коммерческий банк страны
• Казахтелеком (13,8%) — национальная телекоммуникационная компания
• Kcell (13,7%) — оператор сотовой связи
• KEGOC (10,9%) — компания по управлению электрическими сетями
• Казтрансойл (9,4%) — оператор магистрального нефтепровода
Банк ЦентрКредит (3,6%) — один из ведущих коммерческих банков Казахстана по размеру активов и общей суммы депозитов.
Фонд был запущен в 2018 г., с тех пор его доходность составила почти 35%. Сам фонд оценивается в тенге, что позволяет дополнительно диверсифицировать вложения. На бирже фонд торгуется в рублях.
Таким образом, инвестор получает сбалансированный готовый портфель из наиболее интересных акций Казахстана. При этом не нужно беспокоиться о доступе к иностранной бирже и уплате соответствующих налогов — ETF избавляет от этой необходимости, так как является инструментом на российской бирже.
Каждую неделю мы будем отслеживать интересные ETF или их группы, чтобы оценивать их инвестиционную привлекательность. Посмотреть все публикации можно по тэгу #ETF.
БКС Мир инвестиций
Последние новости
Рекомендованные новости
Главное за неделю. Паника в понедельник и пятницу
Итоги торгов. Упасть в пятницу — это уже традиция
Рынки снова падают из-за коронавируса. Что делать
Alibaba: время присмотреться к покупкам
Как следить за американскими дивидендами: удобный календарь
Новый штамм коронавируса из Южной Африки. Что нам известно
В каких акциях можно пересидеть новые локдауны
В декабре структура индексов Мосбиржи поменяется. Кто на новенького
Адрес для вопросов и предложений по сайту: bcs-express@bcs.ru
* Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.
Приведенная информация и мнения составлены на основе публичных источников, которые признаны надежными, однако за достоверность предоставленной информации ООО «Компания БКС» ответственности не несёт. Приведенная информация и мнения формируются различными экспертами, в том числе независимыми, и мнение по одной и той же ситуации может кардинально различаться даже среди экспертов БКС. Принимая во внимание вышесказанное, не следует полагаться исключительно на представленные материалы в ущерб проведению независимого анализа. ООО «Компания БКС» и её аффилированные лица и сотрудники не несут ответственности за использование данной информации, за прямой или косвенный ущерб, наступивший вследствие использования данной информации, а также за ее достоверность.