информация по закрытому счету
Зачем нужна выписка по банковскому счету, какой она бывает и как ее получить?
Выписка отражает расходные и приходные операции по счету клиента. Банк обязан хранить выписки в течение 5 лет и предоставлять их клиенту по первому требованию. Получить документ клиент может лично в офисе или, запросив на электронную почту. Способ хранения документа клиент выбирает самостоятельно. На законодательном уровне разрешено хранить информацию в бумажном или электронном виде.
Что такое выписка по банковскому счету
Выписка из банка по счету (bank statement) – документ, предоставляющий сведения о состоянии счета и движении денег на нем. Выписка – это копия записей банка о счете, которая выдается клиенту.
По сути, выписка для юридического лица – это первичный документ для бухгалтерии, выступающим фундаментом для налогового и бухгалтерского учета. Для физического лица это документ для контроля расходных и приходных операций.
Зачем нужна выписка по счету
Открыть счет в банке может не только юридическое, но и физическое лицо. У физического лица все операции по счету также отображаются в выписке, как и для организаций.
Физическим лицам отчет по счету может потребоваться при получении визы или кредита. Изредка документ запрашивается для подтверждения проведенной сделки или платежеспособности.
Статья 9 ФЗ «О бухгалтерском учете» обязывает юридических лиц подтверждать все операции. В законе четко не прописано про банковские выписки, но они подходят, и поэтому компании их запрашивают.
Выписка для юрлица может потребоваться в таких случаях:
Способы получения выписки по счету
Ежемесячно в отчетную дату банк направляет отчет по счету клиенту на электронный адрес. Если нужен оригинал, с печатью банка, то получить его можно несколькими способами.
Способы получить выписку есть такие:
Устно получить информацию можно через сотрудников службы поддержки.
Обратите внимание! Выписка через банкомат включает не более 10 операций:
Какая информация отражена в выписке
Визуально выписка напоминает таблицу, в которой отражается: дата операции, сумма, назначение транзакции и реквизиты сторон. Утвержденной формы на законодательном уровне нет, поэтому формы выписок в банках могут отличаться друг от друга, но содержимое остается неизменным.
В выписке по расчетному счету должны быть:
Юридическим лицам может потребоваться расширенная выписка. Кроме указанных сведений в ней отражено:
Бухгалтер предприятия проверяет выписку в день выдачи. Цель проверки:
Сколько хранится выписка по р/с
Согласно ФЗ № 395-1 «О деятельности банков» есть такие требования:
Пример! Сидоров Василий февраля 2020 года обратился в Сбербанк и запросил выписку за май последних пяти лет: с 2014 по 2019 года. Специалист Сбербанка отказал в выдаче выписки за 2014 год, поскольку прошло более 5 лет, и она уничтожена. За остальные годы Василий получил отчет по счету.
Бухгалтер или руководитель компании сам решает, сколько хранить выписку, принимая во внимание сферу деятельности. Некоторые крупные компании предпочитаю хранить информацию в течение 10 лет или дольше.
С появлением интернет-банка хранение сведений упрощается.
Электронные выписки
Печатать выписки или можно хранить их в электронном виде? Однозначного ответа до сих пор нет, как и нет закона, который запрещал бы компаниям хранить сведения по счету в электронном виде.
В законе «О Бухгалтерском учете» наоборот указано, что первичные документы можно хранить на компьютере.
Но что лучше: электронная или бумажная выписка? В пользу электронного документа свидетельствуют некоторые тенденции:
Компании, делающие выбор в пользу электронного документооборота, должны помнить о безопасности. Нельзя хранить сведения на сторонних серверах или в облачном хранилище. В этом случае информация может попасть к злоумышленнику. Лучше купить отдельный электронный носитель, на который будет посещен архив.
Где брать выписку, если банк закрыт
Предположим, клиент приобрел машину в 2018 году. В 2019 году налоговая организация попросила отчитаться её и предъявить выписку, подтверждающую происхождение денег. В этот момент клиент может столкнуться с проблемой предъявления выписки, поскольку многие банки обанкротились. Разберем, что делать в такой ситуации и как получить выписку.
Первое, что следует сделать, это узнать, кто назначен временной администрацией. Для этого нужно:
Откроется список, в котором нужно выбрать наименование банка, где был открыт счет, и посмотреть приказ о назначении временной администрации. После обратиться к ним для получения выписки.
Получить информацию можно через официальный сайт АСВ, в разделе «ликвидация банков».
Важно учитывать, что согласно п.1 ст.189.27 ФЗ-127 от 26.10.2002 г. временная администрация работает 6 месяцев. В некоторых случаях срок может быть продлен до 18 месяцев.
Получить выписку можно у куратора. В отчете на сайте будет указан его телефон и ФИО.
Вот что ответили сотрудник Сбербанка, на вопрос: куда обращаться за выпиской, если банк банкрот и его нет уже несколько лет.
Выписка по закрытому счету
В альфа банке не дают выписку счета юр. лица по закрытому счету месяц назад. Правомерно ли это? Спасибо!
Нужна выписка из банка по закрытому счёту, банк отказывается выдавать.
При закрытии счета, которым давно не пользовалась, мне сотрудник банка сказала, что на счету некая сумма денег. Счет закрыли, деньги мне выдали. А откуда они так и не сказали. Могу ли я по закрытому счету взять выписку?
Имеет ли Банк право отказать в предоставлении выписки по закрытому счету, ссылаясь на прекращение договора банковского счета и отсутствие обязательств перед клиентом на текущий момент?
Закрыла досрочно авто кредит 10 июля 2014. Имею ли я право требовать от банка счет выписку по закрытому кредиту? Выписка нужна чтобы убедиться что мой кредит и р/с действительно закрыт+взыскать с них незаконную комиссию.
Имеет ли право налоговая затребовать выписки по закрытому счету ип в банке? Права банка?
Можно ли взять выписку из банка по закрытому счету на девичью фамилию за 2015 год.
Как получить выписку из банка за 2012-2-013 гг. по закрытому счету (организация была ликвидирована)? Архив организации был уничтожен. В банке говорят, что предоставить информацию не могут.
Имеет ли право мировой судья или судья городского суда запросить для судебного дела (разбирательства) выписку по ЗАКРЫТОМУ счету товарищества собственников жилья? Просто так такую выписку банк отказывается давать как истцу (правлению ТСЖ) так и ответчику (мне).
Заранее благодарен. Любушкин Е.И.
Как выписаться из квартиры которую продали. Бухгалтерия не дает чистой справки для выписки, говорит есть долг за 2007 год по закрытому счету. Новый счет весь оплачен, долгов нет. В свое время они сами переводили всех (жильцы не в курсе даже) в новую компанию. К сожалению квитанции за тот период не сохранились. Как поступить в данной ситуации.
У меня имеется долг в Ростелекоме 800 р. Я о нем знала, готова была оплатить. Но никаких счетов на оплату и уведомлений мне не присылали. Далее Ростелеком продал мой долг коллекторскому агентству. После я заметила списание с моей банковской карты в размере 1800 р. По выписке с банка деньги ушли в Ростелеком. Банк утверждает, что никаких судебных решений у них нет по этой операции, то есть средства списаны через интернет с указанием всех моих данных по карте. На госуслугах тоже нет и не было никаких судебных задолженностей. Ростелеком нарушений никаких не выявляет. В Ростелекоме никаких документов мне не выдают, даже по моему закрытому лицевому счету (выписки и имеющийся у меня долг), сказали только номер исполнительного производства, который не пробивается в базе на ФССП. как быть в такой ситуации?
Помогите разобраться, есть ли долг или нет. С банком Р.С.в разные сроки были заключены 3 договора по кредитам на кредитные карты. В августе 2013 было написано заявление на реструктуризацию-объединение 3 кредитов в один. Банк подписал и закрыл эти кредиты, но объединения не произошло. Где то месяца через три банк выставил заключительные счета-выписки по каждому кредиту из трёх. С 2013 года никаких общений с банком не было и от него нечего не было. В 2018 году банк обратился за выдачей судебного приказа по одному из закрытых кредитов в 2013. Предъявленная сумма к взысканию нечем не отличается от счёта выписки от 2013. За эти пять лет претензии не увеличились. Это свидетельство того, что кредит был закрыт в 2013 году? Правомерны ли претензии банка по возврату долга по кредитному договору закрытому в 2013?
КроссинвестБанк не включил меня в реестр вкладчиков. В АСЕ через банк Открытие, осуществляющий выплаты, отправлены документы:
— Заявление о выплате возмещения по вкладам и о включении обязательств банка в реестр требований кредиторов
— Заявление о несогласии с размером возмещения.
К заявлению приложены копии документов:
1.Договор банковского вклада
2.Расходный кассовый ордер (по переводу денег по закрытому предыдущему вкладу, у которого закончился срок)
3. Приходный ордер на ту же сумму на новый договор вклада Лови момент от 20 мая 2015 года
4 Выписка по лицевому счету в взносе наличными на новый депозитный вклад от 20 мая 2015 года.
Сумма возмещения по моим расчетам составляет 796000 руб.
Вопрос: пора ли обращаться в суд? Как и в какой?
Была кредитная карта приватбанка, теперь бинбанка, были просрочки, погашала все, но по этому договору предусмотрен фиксированный штраф который якобы начисляется один раз за просрочку платежей более 3 р,и он идет на отдельный счет который открывает банк, его я не плачу уже 2 года, потому как это большая сумма и я погасила все остальные начисленные проценты, штрафы и пени по моей кредитной карте. 16 мая этого года я решила выплатить остаток по своей карте и позвонила на горячую линию бинбанка мне назвали сумму в этот же день я поехала в офис банка и написала договор на расторжение договора и закрытия кредитного счета, оплатила в кассу банка остаток задолженности по свой карте и карта была порезана специалистом банка при мне на мелкие части, причем мне было сказано что карта погашена и специалист это видит и мне сказали через 45 дней прийти за справкой об отсутствии задолженности. В июне приходит смс что мой минимальный платеж составляет 541 р по закрытому счету и уничтоженной карте. еду в банк и мне говорят что они не видели долг в 14.400 р из за сбоя системы на тот момент и этот долг и есть этот фиксированный штраф и его каким то образом положили на мой кредитный счет и с него же начислен этот минимальный платеж, скажите законны ли в данном случае действия банка? Заемные деньги выплачены в полном объеме с процентами, по выписке движения денежных средств из банка было взято в банке 57 тыс. р. выплачено 185 тыс. И теперь я еще должна им эти 14400 р? Какие мои действия, могу ли я подать на них в суд о признании кредитного договора исполненным в полном объеме?
Очень надеюсь на ваш ответ.
Хочу получить разъяснение по моей создавшейся ситуации.
В 2006 г. я взяла товарный кредит в банке Ренессанс.
Кредит был выплачен.
В 2007 г. мне позвонили представители банка из г.Москва и предложили взять у них кредит на очень выгодных условиях, сроком на два года.
После моего согласия, мне были высланы деньги в сумме 50.000 руб. и представлен график выплаты по 2.977 руб. на два года.
С июня 2007 г. я начала выплату по кредиту. Первые два платежа прошли через почтовое отделение. Затем я начала платить через наш банк в г.
Челябинске, с которым сотрудничает банк Ренессанс.
В феврале 2008 г. мне позвонила девушка-оператор банка Ренессанс, и сказала, что в период с августа по февраль месяц я не оплачиваю кредит,
за что мне назначен штраф и мои данные внесены в черный список. За первые два месяца проплата прошла нормально.
Я была очень удивлена, ведь у меня все платежи шли в срок, да и квитанции на руках!
На что мне девушка-оператор с неким ехидством ответила, а вы посмотрите,
ПОСЕРЕДИНЕ! (а точнее деньги отправлялись на товарный кредит, который я уже давно выплатила, и мало того, они там 6 месяцев лежали)
На мой вопрос, что операторы видели ошибку, девушка сказала, да видели.
На вопрос, почему вы меня не уведомили об ошибке, девушка ответила, что это не они, а я обязана беспокоиться о своих выплатах.
А они, получается сидели и молча наблюдали, как растут мои долги на одном счете, и растут мои «доходы» на другом?! ЭТО ЧТО, СПЕЦИАЛЬНЫЙ
Я пошла в наш Челябинский банк, написала заявление об ошибке оператора,
чтобы все мои выплаты перевели на правильный счет.
Банк написал заявление в Ренессанс. Мне позвонила оператор, и сказала,
Я стала выплачивать кредит дальше, но на всякий случай пыталась звонить в г.Москва в банк, чтобы узнать, как идут платежи. НО ТЩЕТНО!
Дозвониться я так и не смогла, не берут там трубку! У меня даже квитанции об оплате междугородних разговоров лежат, когда я по 40 минут слушала музыку.
В февраля по ноябрь 2008 г. я выплачивала кредит четко по срокам. Два дня назад позвонил мне какой-то представитель, какой-то конторы (видимо по выкачиванию денег), и уведомил меня в том, что Ренессанс требует выплатить всю сумму сразу.
Причем: по договору мне осталось выплатить 18.000 руб., а банк требует
Откуда взялась такая сумма? Представительства Ренессанса в нашем городе нет, дозвониться я до банка не могу. Уже вышла через интернет,
попросила, чтобы мне послали выписку о моих выплатах, тоже бесполезно!
Банк молчит, деньги требует, на мои вопросы не отвечает.
1. Имеет ли банк право держать деньги в течение 6 месяцев на товарном закрытом счете?
2. Должны ли мне выслать распечатку моих переводов по кредиту?
3. Как мне действовать дальше? Уже не знаю, куда обращаться. Помогите разобраться.
ОЧЕНЬ надеюсь на вашу поддержку.
Не знаю точно, будут ли у меня какие-то гарантии при полном погашении кредита, или мне еще суммы будут начислять? Как получить такую гарантию?
Я пере прописался (перерегистрировался) с Подмосковья (с закрытого военного городка) на Москву (в свою собственность) – и создал себе проблему. В закрытом военном городке у меня была квартира (без возможности приватизации; выданная во время службы, с которой я уволился с 15 лет назад), где был прописан только я, и лишь фактом прописки держал её за собой.
Я уже несколько лет живу в Москве в своей собственности (купленная квартира). И на стыке 2003-2004 годов я стал регистрироваться в Москве, чтобы перестать платить за квартиру в Подмосковье (что я постоянно исправно делал – за коммунальные услуги, которых я не получал, т.к. там не жил, а лишь подъезжал ради оплаты). У меня оплачено в Подмосковье 2003 й год включительно (т.е. по декабрь).
Тем не менее (через месяц или 2) я позвонил в мою подмосковную милицию (но это не в моём городке, а в соседнем – там есть московский телефон) и попросил меня как-то связать с моим городком (я хотел удостовериться, что квиток пришёл). Меня не связали, но сказали, что квиток пока не пришёл и что он «придёт, не волнуйтесь».
И я успокоился и забыл…
Вчера почтальон принёс мне угрожающее заказное письмо из моей (бывшей моей) части:
«Прошу Вас в 10-дневный срок прибыть в … для сдачи квартиры домоуправлению по прежнему месту жительства по адресу …
В противном случае квартира будет вскрыта комиссионно, документы по взысканию задолженности по квартплате будут переданы в суд.
Я полагал, что они, получив мой квиток о выписке, они сами вскроют квартиру – и всё. А они угрожают письмом, создавая проблемы обоим сторонам.
Кстати, они ещё не знают, что я – инвалид 1 й группы (с этого лета), не работающий (любая работа запрещена врачами).
1)У меня не заплачено лишь за январь и 10 дней февраля. Но всё это время я занимался перерегистрацией. Неужели они ради оплаты за 40 дней (примерно 300 р) поднимают этот шум? Должен ли я платить даже за эти 40 дней?
2)Может, они хотят ВЗЫСКАТЬ С МЕНЯ И ЗА ВСЕ ПРОШЕДШИЕ МЕСЯЦЫ (пока квиток шёл к ним по служебной почте)? Имеют ли они на это право? КАК МНЕ ЗАЩИТИТЬСЯ от них в таком случае? Какой закон меня защищает? А могут ли они взыскать с меня за ремонт той квартиры?
3)Могу ли я выслать им ключи ЗАКАЗНЫМ ПИСЬМОМ (т.е. не ехать к ним лично, т.к. я инвалид и длительные перемещения опасны для здоровья) и (тем же письмом) сообщить, что могу предложить им деньги за 40 дней (если это их волнует) – но не лично, а выслать им или перечислить по безналичному (не знаю, принимают ли они т.о. деньги, т.к. всегда платил лично, в местном ЖЭК-е (получая квиток))
4)Если они подадут в СУД, то, что мне грозит и как мне защищаться, что делать?
С уважением и ожиданием ответа,
Мной в АО «Банк Русский стандарт» был взят кредит на покупку бытовой техники в интернет магазине Е-96 по договору в размере 31439 руб 60 к.
Все платеж по данному договору я произвел в соответствии с предоставленным графиком платежей, все досрочные платежи я производил с письменного заявления в банк и выданного нового графика платежей.
Кредит по договору я погасил досрочно в 2014 г, последний досрочный платеж в размере 7500 руб 00 коп (чек с банкомата сохранен в оригинале) я произвел 30.12.2014 г с моего письменного заявления и письменного предложения от банка о досрочном погашении, при этом сказано, чтобы досрочно погасить кредит по договору я должен оплатить сумму до 08.01.2015 в размере 7484 руб 57, т.е я свои условия выполнил и банк остался мне еще должен 15 рублей.
После этого я осведомился у АО «Банк Русский стандарт», что кредит погашен и что мои обязательства выполнены, в последующем после Новогодних праздников посредством электронных сообщении я просил у банка письмо о закрытии договора, на что банк устно по телефону мне сказал прийти в офис и получить справку, что я и сделал.
24.02.2015 я обратился в АО «Банк Русский стандарт» г.Тюмень, где получил справку об истории договора и о том, что все обязательства сторон данного договора исполнены.
Прошло уже почти 9 месяцев с момента закрытия договора и вдруг, ко мне на сотовый телефон, моей супруге на сотовый телефон и даже моей теще на домашний телефон стали поступать угрожающие звонки от ЗАО «Банк Русский стандарт» и коллекторских служб, о срочном погашении мной возникшей задолженности в размере около 2500 р (точно не скажу) по договору, я отвечал, что у меня нет задолженности, объяснял по телефону, что обязательства выполнены, но сотрудники банка не слушают меня и продолжают мне говорить о долге по данному договору и отм. что если я его не погашу будет идти пеня, проценты и у меня будет плохая кредитная история, считаю что данное действия и слова могут расцениваться шантажом и вымогательством.
Я обратился в ЗАО «Банк Русский стандарт» г.Тюмень, где указал все выше перечисленное, руководитель отделения банка подтвердила устно, что кредит был закрыт и что наверно произошел сбой системы, но звонки от отдела просроченной задолженности АО «Банк Русский стандарт» продолжают поступать ежедневно в мой адрес и моей семьи.
Звонят постоянно в день по 10 раз мне, супруге, теще, разговаривают с несовершеннолетним ребенком возраста 7 лет, расспрашивают кто такой, кем он приходиться ребенку, где работает и т.д
Звонки поступающие от отдела просроченной задолженности ЗАО «Банк Русский стандарт» отрицательным образом влияют психофизическое состояние Истца и членов его семьи, приносит моральное страдание Истцу (истец является инвалидом 3 группы) и членам его семьи, создает негативную атмосферу в семье и на работе.
Самое главное, что: ЗАО «Банк Русский стандарт» официально не предоставил не письменное (не СМС) уведомление на: мой зарегистрированный в договоре электронный адрес, почтовый адрес, телефон о вдруг возникшей через 9 месяцев задолженности по закрытому договору.
15.09.2015 Я обратился в филиал г. Тюмени ЗАО «Банк Русский стандарт» о том, что рассмотрели ли они мою претензию ответ был нет, взял выписку по счету договора честно из него только понял, что через два месяца после получения справки о выполнении условий кредита, выполнялись банковские проводки (непонятно на каком основании) и после этого образовался долг около 900 р который сейчас с пеней составляет уже 5000 р.
Я написал жалобу В Роспотребнадзор (отказали т.к договор по сути закрыт) в прокуратуру те отписали в Роспотребнадзор, в Мировой Суд те отписали что иск не имущественный, ЦБ тоже ничего не предпринял прошло уже 3 недели.
Я являюсь инвалидом 3 группы
Прошу помочь разобраться с нарушением законов об выполнении услуг АО «Банк Русский стандарт» и незаконным вторжением в частную жизнь гражданина РФ.
Вы не в первый раз выручаете своими консультациями, которые реально помогли мне и другим моими знакомым справиться с юридическими сложностями. Но в данном обращении я сейчас буду говорить не только от себя, или от имени своих знакомых. А от лица более 10 000 человек (и это цифра нереально страшная), потерявших свои деньги на одном мошеннике в одном закрытом блоге (так же его можно расценивать и как соц. сеть) в интернете. Бывший кадровый военный, вначале влился в ряды виртуалов, сдружившись с другими бывшими кадровыми военными. И потом начал ныть. То есть писать посты о своем плохом здоровье и необходимых ему операциях. Вначале с ним случился инфаркт. Блогеры ему собрали нужную сумму на операцию, восстановление и даже на проживание, пока он не работает. Потом его якобы сбила машина. Блогеры собрали для него и тогда сумму на восстановление. И наконец он сообщил нам всем о страшном диагнозе онкология. И прямо в кричащей форме написал, что если срочно не найдется 18000 евро, то он скоро умрет. Этот блогер на том закрытом сайте благодаря своей виртуальной активности пользовался хорошей репутацией. Да и в реале некоторые блогеры из военных с ним познакомились. Но тут у группы блогеров возникли сомнения, когда они начали сравнивать его планы и даты в комментариях, когда операция, когда радиация, когда он должен лететь в больницу в Германию с его фотографиями в инстаграмме и сверять. Выяснилось очень много маленькой нюансовой лжи. Пишет, что едет к маме в Нижегородскую область, сам же в инстаграмме стоит на лыжах в Сочи. Пишет что похудел и волос теряет, а в инстаграмме с прекрасной шевелюрой и полненький. И задумала эта группа блогеров поймать его на вранье гораздо большем, чем эти небольшие нюансы. 6 марта, он как обещал всем своим сердоболам должен был прилететь из Германии и доложить о результатах лечения в отдельном посте. 4 марта я дозвонилась до него на работу, постаралась его заинтересовать деловым предложением и пригласила на встречу 5 марта в одном из кафе со своим якобы директором, для оговаривания всех условий сделки. И он туда приехал! Не смог удержаться от заработка. Полный, здоровый, волосатый, на дорогой машине и с хорошим айфоном. Также туда приехала группа блогеров-свидетелей и засняла весь разговор с ним на видео. В ходе разговора он признался, что настоящим был только инфаркт 5-летней давности, а так он здоров, никакой онкологии нет, стал говорить что он раскаивается, и что все все вернет, начал просить прощение. В этот же день вечером некоторым блогерам стали поступать средства обратно. Но не всем. Он врет что покрыл более 50% долга, на самом деле мы ведем реестр кредиторов, и по заявленным квитанциям людей, не возвращено даже и 15% суммы. Сейчас он приостановил возврат под разными предлогами, то карту разблокировать не может, то в аккаунт электронного кошелька забыл пароль и прочее.
Предоставить выписки со своей стороны для сверки наших таблиц с реальным ущербом он отказывается. Как заявил он сам на видео и уже по нашим таблицам видно, что мошенник получил от пользователей нашего сайта более 2 500 000 руб. Хотя ему присылали еще из-за за рубежа в евро, шекелях, долларах, кронах, тоже очень не маленькие суммы.
Понимание, что этот мошенник постарается слиться у всех уже наступило. Мы сгруппировали пострадавших, но среди нас нет грамотных юристов и адвокатов, которые могли бы нас проконсультировать. А нас очень много, очень. Есть возможность подавать заявления групповым методом в органы.
Из доказательств у нас есть только сам ресурс, администрация которого крайне не хотела бы иметь дело с полицией, сохраненные скриншоты постов мошенника, где он под лживыми предлогами просил деньги. Множество квитанций о перечислений на его счета, несколько квитанций о возврате некоторым блогером и видеосюжет со смартфона, где он в присутствии 3-4 человек рассказывает правду. И множество блогеров готовых идти в полицию с заявлением о мошенничестве.
Но ни у кого нет четкого понимания, что нам делать? Что вообще нужно будет следователю, дознавателю? Можно ли подать групповое заявление или нет? По какой статье, в какой форме, нужно нотариально заверять скриншоты или протокол сайта (а это очень дорого)? Хватит ли одной нотариальной копии на все 10 тыс. человек, или же каждый должен понести еще дополнительно крупные нотариальные расходы?
Уважаемые адвокаты и юристы. Если у кого есть реальный опыт работы с такими делами. Помогите нам! Дайте консультацию как нам поступать, какие бланки заполнять, какие улики прилагать.