за что берут налоги

12.11.202226.11.2022 admin 0 Комментариев

Как мы делим доход с государством

На что мы отдаем часть зарплаты

Помимо НДФЛ физические лица платят налоги на имущество, транспорт и землю. О них мы расскажем в следующих статьях

Что такое НДФЛ и кто его платит

НДФЛ — это налог на доходы физических лиц, то есть ваши. В основном государству полагается 13% с доходов. Но есть исключения. Например, если вы собрали все крышечки «Кока-колы» и выиграли 5000 рублей, НДФЛ может составить 35%.

Обычно все расчеты по НДФЛ ведет ваш работодатель. Он выступает налоговым агентом — платит налоги за вас. Вы получаете на руки зарплату уже за вычетом этого налога. А все хлопоты по начислению и выплате налога берет на себя бухгалтер фирмы.

крайний день подачи декларации за предыдущий год

Если работодатель забыл удержать налог или если у вас нет налогового агента, уплатить налог и отчитаться за доходы придется самостоятельно. Вы обязаны подать в налоговую инспекцию декларацию по форме 3- НДФЛ не позднее 30 апреля следующего года.

Когда считать и платить НДФЛ самостоятельно

Куда уходит НДФЛ

Все налоги поступают в консолидированный бюджет РФ — свод бюджетов всех уровней. То есть в федеральный, бюджет субъекта, города и района в совокупности.

Бюджет — это список расходов и доходов. Сколько денег Россия и ее субъекты планируют получить и на что хотят их потратить. Основной источник доходов любого бюджета — налоговые отчисления.

Каждый субъект, город и район утверждает свой бюджет. Они принимаются друг за другом: сначала федеральный, затем бюджет субъекта и дальше ниже.

Согласно статьям 56 и 61 бюджетного кодекса большая часть НДФЛ — 85% — поступает в бюджет субъекта, то есть в Москву, Петербург, Севастополь, республики, края и области. Остальные 15% распределяются в местные бюджеты. То есть, например, 85% всех поступлений НДФЛ Москва оставляет у себя, а 15% отдает в Мосрентген, Воскресенск и Троицк.

доля НДФЛ в бюджете Москвы на 2015 год

Сколько и на что вы отдаете

Вот как эти деньги будут распределены в 2018 году

Выводы

« НДФЛ — не единственный налог и не единственный наш платеж в пользу государства. Есть еще пенсионные и страховые отчисления, налоги на имущество, а еще мы поголовно платим НДC. У государства много каналов сбора налогов, но сегодня мы говорим именно о НДФЛ.» — почему пост о налогах и выплатах пишет юрист, а не бухгалтер или экономист? Как можно вообще свалить все в одну кучу и нести в народные массы такой бред? Кого автор подразумевает под формулировкой «мы платим в пользу государства»? НДФЛ и социальные отчисления платят разные субъекты трудовых отношений из разных источников. НДФЛ — это налог на все доходы физического лица. Их платит работник/физлицо из своих доходов, как правильно отмечено, в случае с зарплатой, за него удержанием с зарплаты и переводом в соотвествующие органы бюджета занимается работодатель, но суть есть суть — плательщик — физлицо, источник — его доход. Пенсионные, социальные и медицинские отчисление оплачивает из своих источников работодатель. И эти средства выплачиваются не в пользу государства, как НДФЛ, а в пользу работника в соответствующие фонды!

Источник

Налоги в России: как и за что нужно платить

Инвестиции и финансовая грамотность — это в первую очередь про ответственное отношение к деньгам. Но ведь не все деньги находятся под вашим контролем. Какую-то часть забирает государство, чтобы оплачивать медицину, ремонтировать дороги и открывать новые скверы.

Сегодня разбираемся, сколько налогов россияне платят на самом деле, много или мало это в сравнении с другими странами и на что государство тратит эти деньги.

13% налога на доходы физических лиц знают плюс-минус все. Про недавние 15%, которые платят с дохода, превышающего 5 млн, тоже. Но ещё есть много других.

• В Пенсионный фонд — ещё 22%.

• В Фонд социального страхования (ФСС) — 5,1%.

• Медицинское страхование — ещё 2,9%.

👉 В итоге за счёт одних только прямых налогов выходит 43% — почти половину реальной зарплаты работодатель отдаёт государству.

Ещё есть косвенные налоги: например, налог на добавленную стоимость — 20%, который вы платите при любой покупке. Или цена бензина — она почти на 50% состоит из налогов. Кроме того, существуют ещё акцизы на алкоголь и табачную продукцию и госпошлины.

В общем, налогов много — точно подсчитать, сколько в казну отдаёте именно вы, не получится. Зато можно прикинуть, сколько платит среднестатистический россиянин. В 2018 году консалтинговая компания PricewaterhouseCoopers выяснила, что жители России платят примерно 46% от своего дохода.

Есть разные мнения на этот счёт: одни говорят, что налоги в России мизерные, другие — что огромные. Истина, как обычно, где-то посередине.

Представьте, что у вас есть 1000 ₽. Это много или мало? Ну, конечно, зависит от того, с чем сравнивать, что хотим купить. Чтобы купить карандаш, тысячи многовато, а на машину точно не хватит.

👉 С налогами так же: если государство собирает с жителей 99% доходов, а в ответ предоставляет все социальные блага, кормит, заботится и развлекает — то что же тут плохого? Все счастливы.

👉 И наоборот: если налоги низкие, мгновенное счастье у населения не наступит. Ведь теперь никто его не защищает — а если своих денег не хватает, то не будет медицины, образования, дорог и полиции.

В общем, всё зависит от конкретного государства, от того, куда оно тратит деньги своих граждан и как эффективно оно это делает.

По той же статистике PricewaterhouseCoopers дела в некоторых странах на 2018 год обстоят примерно так:

Видно, что развитость экономики слабо коррелирует с размером налогов. Например, во Франции забирают почти две трети дохода — и ничего. А в Ливии налоги составляют всего 32,6% — и никому от этого не легче.

Дело тут скорее в том, как вообще устроено общество. В Америке люди сами занимаются своим здоровьем — оплачивают страховки, разъезжают по больницам. Там и налоги относительно низкие. А Франция — социально ориентированное государство: оно заботится о жителях, опекает их.

НДФЛ распределяется следующим образом: какую-то его малую часть направляют в бюджет города, где вы живёте, а оставшуюся — в казну региона.

Выплаты в ФСС отправляются… в ФСС. Фонд социального страхования нужен, чтобы поддерживать работников в трудных ситуациях: несчастный случай на производстве, беременность, временная нетрудоспособность. За счёт денег из фонда государство платит пособия и помогает.

Выплаты в Пенсионный фонд сразу отправляются в бюджет ПФР. За счёт этих денег фонд выплачивает пенсии нынешним пенсионерам и формирует запас для будущих пенсий — вам и вашим детям.

Выплаты в Фонд обязательного медицинского страхования нужны для поддержки здравоохранения. На эти деньги покупают лекарства, новое оборудование для больниц.

С косвенными налогами сложнее. У каждого — свои правила. Но чаще всего тут замешан уже федеральный бюджет, ему ведь тоже нужно откуда-то брать деньги. Например, НДС целиком направляется в федеральную казну, регионы и местные бюджеты оттуда ничего не получают.

В итоге за счёт одних только прямых налогов выходит 43% — почти половину реальной зарплаты работодатель отдаёт государству.

Некошерно. Денис иначе налоги считает:

опять сравнение мягкого с теплым
в РФ все налоги посчитаны
а статистика PWC только прямые

большинство европы выглядит так:
подоходный 20-40%
Social Inshurance (ЕСН) 25%
НДС 20-25%
Судя по цене бензина акцизы там сильно больше 50%

ну и в налоги добавим еще стоимость парковки и штрафы

«В Пенсионный фонд — ещё 22%.
• В Фонд социального страхования (ФСС) — 5,1%.
• Медицинское страхование — ещё 2,9%»

это применяется если работник работает по трудовому договору
если работник самозанятый, то в эти фонды работник платит сам. если захочет.

Самозанятных работников не бывает. Работник это сотрудник работающий по трудовому договору, а самозанятые это как подрядчики и не могут являться сотрудниками (если такие отношения подменяются трудовыми то рано или поздно налоговая переквалифицирует их и начислит организации штрафы налоги пени). И почему остается только НДФЛ? У самозанятых лишь остаётся 4-6% и всё.

а точно. самозанятые 4-6 процентов платят.
если договор на услуги с физлицом (договор гпх) то 13-15% НДФЛ за него платит организация заключившая с ним договор.

имею ввиду что не всё доходы облагаются налогом НДФЛ + страховые взносы
бывает только НДФЛ (13-15%)
а бывает ещё меньше

Источник

На что уходят наши налоги: 7 статей расходов

Бюджет России формируется из наших налогов. С них платят и зарплату врачам, и премии чиновникам. К сожалению, мы не можем выбрать, кому достанутся наши налоги.

Узнали из новостей, на что правительство собирается потратить деньги из бюджета в ближайшие два года.

5 млрд рублей

11,1 млрд рублей

95 млрд рублей

325 млрд рублей

1,38 млрд рублей

9,8 млрд рублей

498,6 млн рублей

более 300 000 читателей

Никто не любит платить налоги, но платить их надо. Разобрались, как платить меньше, чтобы вами не заинтересовался инспектор.

«5 млрд рублей потратили на премии чиновникам в регионах, которые показали хорошие результаты работы в 2019 году»

Я, наверное, не заметил. А в каком регионе хорошие результаты?

Георгий, хороший результат это победа Единой России на выборах:)

> потратили на закупку для 19 органов власти лицензий программы «Мой офис»

А можно было просто бесплатно установить OpenOffice, результаты бы не изменился.

Grigory, на бесплатном софте денег не отмоешь.

Grigory, еще вариант: софт из Америки пристально следит что печатает в Ворде чиновница Елена Сергеевна:
https://journal.tinkoff.ru/gov-people/

Георгий, код OpenOffice-а открыт, любой программист в мире может проверить, следит он или нет. А вот код Моего офиса закрыт, но зато у него есть официальная бумажка, где написано, что он ничего плохого не делает. Фактически, именно за нее государство и заплатило 757 млн. руб. Вот и думаете, стоило оно того или нет.

Источник

Сколько налогов платит отдельно взятый россиянин. Спойлер – немало

Все мы — налогоплательщики и платим налоги — прямые, косвенные, явные и завуалированные. Давайте посчитаем, какое налоговое бремя падает на одного среднестатистического россиянина.

Зарплатные налоги

Как известно, работники платят только один налог с зарплаты — НДФЛ по ставке 13 %.

Однако если копнуть глубже, вспомнить про актуальную для сегодняшнего времени тему легализации конвертных зарплат, то в сухом остатке получим, что страховые взносы, которые по факту платит работодатель, в некоторой степени являются и завуалированными налогами работника.

Дело в том, что работодатель деньги зарабатывает, а не печатает их. Соответственно, он планирует, какую сумму может потратить на наемных работников. Например, бизнесмен готов отложить на эти нужды ежемесячно по 50 тыс. рублей «на брата». В эту сумму входит оклад сотрудника, НДФЛ и страховые взносы.

Не будь страховых взносов, все 50 тыс. рублей за вычетом НДФЛ достались бы сотруднику. Но взносы есть, их надо платить, а значит и сотруднику на руки достанется меньшая сумма. В общем случае тариф страховых взносов составляет 30,2 % (22 % на ОПС + 5,1 % на ОМС + 2,9 % на ОСС + 0,2 % на НСиПЗ).

Получается, что из 50 тыс. рублей, выделенных работодателем на содержание работника, последний получит на руки только 33,4 тыс. рублей.

50 000/1,302=38 402 = оклад; 38 402*13 %=4 992 = НДФЛ; 38 402-4 992=33 410= «чистая зарплата».

Чтобы получить на руки 33 410 руб., в бюджет надо отдать 16 589 руб. 38 402*30,2% 38 402*13% = 16 589.

То есть налоговая нагрузка на зарплату россиянина составляет примерно 33 %

(11 597 + 4 992)/50000 = 33,2 %.

Имущественные налоги

Однако зарплатные налоги — далеко не единственные для физических лиц. Россияне владеют имуществом, за которое тоже надо платить налоги — транспортный налог, земельный налог, налог на имущество физлиц.

Допустим, гражданин, зарплатные налоги которого мы считали выше, владеет двухкомнатной квартирой, кадастровая стоимость которой (за минусом необлагаемых квадратных метров) составляет 3 млн. рублей, а ставка налога — 0,3 %. Налог на имущество в этом случае составит 9000 руб.

Кроме того, у этого гражданина есть автомобиль Рено Логан с мощностью двигателя 102 л. с., ставка налога — 25 руб. Транспортный налог составит 2550 руб.

Из расчета годового дохода гражданина, который мы приняли в 50 тыс. рублей, налоговая нагрузка в части имущественных налогов составит

(9 000 + 2 550)/50000*12=1,9 %.

Общая нагрузка уже составляет 35,1 %

НДС и акцизы

Чтобы жить, нужно что-то есть и пить. Чтобы ездить на машине, надо заправлять ее бензином. Живя в квартире, надо платить за услуги ЖКХ.

Внутри всех этих неизбежных платежей также сидят налоги. НДС является налогом косвенным, но в конечном итоге он все-таки ложится на плечи конечного потребителя. А наш гипотетический гражданин с виртуальным доходом в 50 тыс., из которых он может положить в кошелек только 33 тыс., и есть тот самый конечный потребитель.

Высчитать точную сумму НДС и акцизов невозможно. Но весьма примерные расчеты мы проведем.

Допустим, он тратит в месяц 6 000 руб. на услуги ЖКХ и 20 тыс. рублей на продукты, одежду и другие цели. Какие-то из этих расходов облагаются НДС по ставке 20 %, какие-то по ставке 10 %, какие-то не облагаются. Предположим, в среднем в этих расходах «сидит» НДС на сумму 3 500 руб. За год этот гражданин уплатит НДС в составе товаров и услуг в сумме 42 тыс. рублей.

Если говорить о бензине, то по заявлению ФАС, в составе цены на него 65 % — это разные налоги. Если наш гражданин заправляет свой Логан на 2 000 руб. в месяц (что весьма скромно), то таким образом он платит налогов в сумме 1 300 руб. ежемесячно, а за год 15 600 руб.

А теперь посчитаем общую нагрузку. Она составляет около 45%.

(взносы 139 164 + НДФЛ 59 904 + налог на имущество 9000 + транспортный налог 2550 + НДС 42 000 + акцизы и т.д. 15 600)/50 000*12 = 44,7 %.

Прямо сейчас заберите у «Клерка» 4 000 рублей при подписке на « Клерк.Премиум» до 12 ноября.

Подробности и условия самой обсуждаемой акции «Клерка» здесь.

Источник

Кто может не платить налоги на имущество и землю или платить меньше: 7 категорий льготников

Приближается срок уплаты имущественных налогов за 2020 год — 1 декабря. Налоговая уже рассылает уведомления по трем налогам для физлиц: на имущество, землю и транспорт. У некоторых есть льготы по этим налогам — можно платить меньше или не платить вообще.

Мы собрали 7 категорий налогоплательщиков, у которых есть право на федеральные льготы по налогам на имущество и землю. Если вы нашли себя в списке, проверьте, учла ли ИФНС льготу при расчете налогов.

👵 Пенсионеры и предпенсионеры

Кто именно: пенсионеры, которые получают пенсию по старости, по потере кормильца или за выслугу лет, а также предпенсионеры, которым осталось 5 лет до достижения пенсионного возраста

Льгота по земельному налогу: из кадастровой стоимости одного земельного участка вычитается стоимость 6 соток, налог начисляется на разницу. Если участок меньше 6 соток, налога не будет